展业工具
商业银行资产交易业务的主要工具与展业路径
商业银行资产交易业务的主要工具与展业路径张 莅 秦立行 郭黎宁摘要：近年来，商业银行通过信贷资产转让、资产证券化等方式将能够纳入“交易性金融资产”核算的存量资产对外转让，积极探索轻资产转型之路。
本文分析了资产交易业务的意义和作用，梳理了商业银行资产交易业务可采用的主要工具和适用的资产，并根据实际情况提出了资产交易业务的展业路径。
关键词：商业银行 资产交易业务 展业路径中图分类号：F832.2 文献标识码：A 文章编号：1009 - 1246（2021）02 - 0084 - 05一、资产交易业务的意义和作用近年来，资产交易业务延续快速发展的势头，公开市场资产证券化规模突破4万亿元，挂钩LPR的浮动利率信贷资产支持证券、可扩募类REITs、基于资产支持证券的信用保护工具等创新产品陆续成功发行。
理论和实践经验均证明，资产交易业务是商业银行获得流动性、提高收益的良好工具，对商业银行加强资本管理、调节资产结构、转变盈利模式具有重要作用。
（一）加强资本管理资产交易业务可以为商业银行资产负债管理提供现代化的管理方法和技术手段，使银行在调整资产负债结构方面具有更强的灵活性和应变能力。
一方面，资产交易业务能够充分发挥商业银行持有大量信贷资产的优势，将不同客户、不同期限、不同金额的资产通过交易转让获得流动性，帮助商业银行打破流动性约束，不断增强银行的内生流动性，为提供更多的信贷支持创造条件。
另一方面，资产交易业务能够将商业银行的部分资产从资产负债表中转让出去，释放资本占用，提升资本充足率，调整银行的资产负债结构，增强商业银行对实体经济的支持能力。
（二）调节资产结构资产交易业务有利于推动商业银行经营模式的转变，从传统的“发起—持有”向“发起—销售”转变。
一是防范信用风险。
商业银行可以将资产负债表上的信贷资产组合打包并出售，妥善化解风险资产。
二是防范流动性风险。
若利率下行和吸储成本上升，商业银行可以将存量的信贷资产打包出售，并利用收回的资金发放贷款，提高资金的流动性和利用率，防范因“短存长贷”造成的资金流动性风险。
接触前准备
范例：
请问是王先生吗？噢王先生您好！我是李杰，前两 天给您的信收到了吗？针对信上的内容我想和你商量一 下，请问是在明天下午两点钟好还是定在后天下午两点 好，好，那就定在明天下午两点，我会准时前往。再见！
结构： 1、确认 2、寒喧 3、自我介绍 4、内容导入 5、提出要求 6、追踪
心态准备
1、对寿险意义与功用的认同 2、对公司的认同 3、对自己能力的认同
8、以你站在一名家长（老板，经理）的立场上， 你觉得保险对家人，对企业有何作用？
接触要领
• 建立起良好的第一印象 • 消除准主顾的戒心 • 制造兴趣话题，激发客户表现欲 • 倾听、微笑 • 推销自己 • 避免争议性话题
销售就是沟通
接触是沟通的开始， 说明是沟通的过程， 促成是沟通的结果。
而如何讲话（SPEAK），如何提问（ASK）， 如何倾听（LISTEN），如何观察（LOOK），
接触八步
1我有一套开门话术 2我必需让客户放松 3我知道如何去提问 4我认真听客户意见 5我有一些感性话术 6我知道他想要什么 7我举些案例和证明 8我指出需求并建议
THE END!
谢谢大家！
一、展示资料：
1、公司介绍
2、商品介绍
3、个人资料
展业资料准备
4、理赔案例 5、宣传单
6、各种简报、数据
7、推销图片
二、签单工具
三、展业礼品
1、拜访计划的拟定
（1）拜访时间和场所
（2）拜访礼仪
行动准备
衣着要求 言谈举止
2、电话预约
电话预约
1、电话预约的目的 争取面谈的机会
2、电话预约的要领
（1）发出信函后的两三天进行电话预约 （2）目的明确 （3）言辞简洁 （4）坚定、连贯 （5）二择一法提出会面要求
邮政移动展业的使用流程
邮政移动展业的使用流程1. 概述邮政移动展业是指邮政企业通过移动终端设备，利用移动互联网技术，向客户提供便捷、高效的展业服务的业务模式。
本文档将介绍邮政移动展业的使用流程。
2. 登录与注册2.1 注册账号1.打开“邮政移动展业”APP，点击注册按钮。
2.输入手机号码、身份证号码等个人信息。
3.输入验证码并点击确认。
4.设置登录密码，并填写个人基本信息。
2.2 登录账号1.打开“邮政移动展业”APP，点击登录按钮。
2.输入已注册的手机号码和密码。
3.点击确认登录按钮。
3. 功能模块邮政移动展业提供了多个功能模块，方便用户进行各种业务操作。
以下是主要的功能模块：3.1 业务办理•选择业务类型，如快递寄送、邮政储蓄、保险等。
•根据业务类型填写相关信息，如快递寄送的寄件人、收件人信息，邮政储蓄的存款金额等。
•确认业务办理信息并提交。
3.2 查询与管理•查询邮件状态：输入邮件运单号，查询邮件的寄送状态及配送进度。
•查询账户余额：输入账户信息，查询邮政储蓄账户的余额及交易记录。
•管理个人信息：修改个人手机号码、密码、绑定银行卡等。
3.3 客户服务•在线咨询：向客服人员提问或咨询相关问题。
•投诉建议：提交对服务质量的投诉与建议。
4. 使用指南4.1 业务办理流程1.在主界面选择“业务办理”模块。
2.根据需求选择具体业务类型。
3.填写相关信息，如快递寄送的寄件人、收件人信息。
4.确认信息无误后，点击提交按钮进行业务办理。
4.2 查询与管理流程1.在主界面选择“查询与管理”模块。
2.根据需求选择具体查询类型，如邮件状态查询或账户余额查询。
3.输入相应的信息，如邮件运单号或账户信息。
4.点击查询按钮进行查询操作。
4.3 客户服务流程1.在主界面选择“客户服务”模块。
2.若需要咨询问题，点击“在线咨询”按钮，输入问题并提交。
3.若需要投诉或提供建议，点击“投诉建议”按钮，填写相应内容并提交。
5. 使用注意事项•使用过程中请确保网络连接稳定。
台湾国际工具机展司步营销台中与工具机展业
被视 为 台 中发展 国际 会展 产业 前 哨站 的 r 2 0 10 台湾 国 际 T 具 机 展 J ， 受
到各界高度重 视 。
工具机大厂包括上银 、
程泰 、
崴 亚 、
庆鸿 、
远东 、
百德纷
纷 表示 ， 针 对 T M T S 展 将 推 j }I最 精 良最 多样 化 的 展 品 ， 同时扩 大展 示 规 模 ，
营造公 司整体形 象 ， 来吸引国外买 主 。
举办场地 位于 水涌经 贸同 区北 方基地 ( 原水涌机场航站大厦前 )， 展 览位
置 佳 、 交通 网络 四 通 八 达 ， 南北 连结 巾山 国道 的 巾清 、 中港交 流道 ， 同时邻
近 中彰快 速 道 路 ， 展 览腹地 广 大可 容纳 将 近 千 辆 汽 车免 费停放 ， 方 便 当地 民
嬗变的可喜局 面 ， 上 海 困际机 床展 在我 国机 床1-
业 发展 方 式 的转 变 、 提 高我 围装备 制造业 整体水平和提升制造业 核心 竞争 力方 面起到 了积极推进作用 。 为参展 企业 和专业 观 众提供一 个强 大 而 又 专业 的舆 论 平 台 的 同 时 ， 加 速催化我 同机 床行业 从 “ 制造 ” 到 “ 创
名参展 ，
展览达到
22 950 ，
平方米 ，
总 计 13 0 0 个摊位 ，
成 为 台湾 2 0 10 年最 大
规模 的工 具机专业 展 。
目前 报 名 的海 外 厂 商 有海 德 汉 、 _一 菱 电机 、 葛 兰 富等 ； 台湾 厂 商 工 具 机
厂 有丽伟 、 亚 崴 、 百德 、 远 东 、 凯柏 、 程泰 、 庆鸿 、 永进 、 益 全 、 嵩富 、 匠
如何使用展业包
人类社会和人类文明的产物,是人类社会发 展的动力之一
导言
• 旧石器，简单的石器加工，原如社会初期 新石器，复杂的石器加工，原始社会后期 青铜器，开始了金属冶炼，奴隶社会时期 铁器，金属冶炼的巨大进步，封建社会时 期 各种金属的精密制造
导言
导言
工欲善其事 Leabharlann 先利其器课堂练习• 整理展业包 • 列出所缺少的东西清单，
课后马上补充
回顾
• 从导言中明白为什么使用工具 • 展业包的组成 • 如何使用展业包
提示
• 展业包不是永恒不变的，要做一个有心的 人，用心的人，收集材料，积累知识，及 时更新展业包，加强装备。成功往往是给 那些有准备的人，没有准备的人往往很难 成功！
幸福人寿展业包
导言
展业包组成
展业包
展业夹 增员夹
单证包 建议书包 随身工具
展业包组成
• 展业夹 增员夹 一、公司简介 二、理赔资讯、资料 三、人生五大问题宣传彩页、保险理念文章 四、条款宣传资料 五、简易计划书、建议书（和客户相似或相反） 六、个人荣誉证书、展业证、资格证 七、分红业绩报告书 八、服务项目（幸福相伴卡、学平险等） 九、基本法、保险法、职业分类手册 十、市场调查问卷、行销增员卡、活动管理工具
展业工具利用 —我的展业包
幸福人寿定州支公司 王红才
授课目标
• 帮助大家了解展业包工具。 • 拥有合格的专业化的展业包。 • 学会利用展业包展业。
导言
导言
• 旧石器时代 ——简单的石器 新石器时代 ——打磨的石器 铜 器时代 ——铜制的工具 铁 器时代 ——铁制的工具 现代工具时代 ——现代化的工具
展业随身工具——手机
5-展业方式及技巧
展业路线
多点展业：以时间段为主，追赶索要 达到的目的而限定客户群体的一种展 业方式。（例如：某客户经理以时间段
为主，10—11点因为房管局业务办理人 群多，并且几乎都是有房产人群，针对 这样的群体我们的匹配服务为宜楼贷。 11—12点插车，下班高峰期用车量比较 高。针对产品：宜车贷。。）
派单 插车 横幅 不粘胶 喷绘
单页一定要发在客户的手里。 时间段与地点选择的重要性。 大街上不要悬挂，影响市容，环卫工人会清理。 张贴规范，不整齐很容易视觉上造成不正规“小广告”的感觉。 显眼合规，引人注意。
※ 量的积累引发质的变化。
脑力展业
1.新入职员工可以开发身边资源。（身边有打卡工资或企事 业单位的朋友）都属于客户资源。
3
地位：在社会上要有一定的社 会地位和权利。
关心你的人：在新客户开发的过 程当中首先要找身边的人。
2
4
资源：有广泛的客户资源，这是 我们的影响力中心。
营销策划形式
市场调研
广告投放
资金投入
效果评估
跟进与维护
营销策划形式
基础 展业
销售 转型
营销
营销策划形式
围观
营销的核心
口碑 传播
展业方式——体力
体力展业：
适用于最初进入公司的新员工在销售技巧不成熟的情况下，获取一手客 户最有效的方法。
展业方式——派单篇
对地点人群进行划分，有针对性进行。 时间上的选择，一般为上下班人流高峰期。 正确使用物料，单页尽量发到客户手里。 派发时注意礼貌用语：”您好，打扰一下”。 面对客户询问要耐心，自信，详细的解决。 成功索要对方联系方式，进而跟进。
保险展业工具的意义和运用
万一网 中国保险资料下载网C
1、客户开拓工具
• 麦当劳、肯德基、德克士 • 超市特价刊物 万一网中国保险资料下载网C
• 山东分公司单月使用宣传单页1.2亿张
单页的作用
宣传公司品牌 宣传个人品牌 占领市场、团队作战力量最强 做区域内代理商
扎扎实实打基础 认认真真活动量
工具的意义和运用
从事寿险营销的目的是什么？
第一年 第三年
展业收入
？
组织收入
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成长
？
快乐
？
前途
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第五年
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第十年
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业务员活动目标表（范例）
活动目标分解
全年的期望收入目标
万一网 中国保险资料下载网C
可推荐吉祥如意、好利年年保障计划
健康医疗型 可推荐健康福星、福寿安康保障计划
子女教育型 可推荐吉祥如意、成长快乐保障计划
全面保障体现 可推荐吉祥安康、好利安康组合计划
4、促成工具
• 计划书
讲解计划书的“加减乘除法”
＋ － ×
把所有利益加起来，让客户认为这个组合好 把所有担忧都减去，让客户放心签单
2、接触前准备和接触工具
• 接触的理由 • 客户感兴趣的话题 万一网中国保险资料下载网C
市调表的作用
在和客户聊天不需要谈保险 轻松的环境下更容易切入话题 以服务的态度去面对客户，发现客户的需求 沟通寿险的意义和功用
3、说明工具
• 结合市调表，分析客户需求
养老型
预访时间、地点 拜访内容 拜访后的印象 实际需要的品种 成交的原因 失败的原因
客户资料表
家庭 住址 单位 地址 儿女姓名 及年龄 额外 收入
个人循环系统之展业面谈(喻珍)
正式进入展业
四点伯乐计划：
1.发现需求（灵活运用10问中的问题来发现需求） 2.满足需求（通过展业பைடு நூலகம்故事来满足需求） 3.克服反对意见 4.成交（从心出发，一切成交因为爱！）
发现需求（10分钟）
寒暄，建立亲和共识，灵活发问，倾听对方的需求
就读于 北大EMBA总裁商学院
海济 力承系统商学院院长
海济 力承系统女性CEO创办人
海济
力承系统下一代CEO创办人
海济
公司复艳品牌形象代言人
海济
力承系统全球首席执行官
风云2016亚太地区最具风范领袖
谢巧云首席经销商
2014年3月
入职海济
2014年7月
达成总裁经销商
2014年9月
达成董事经销商
2015年2月
达成准首席经销商
2015年4月
达成首席经销商
2015年
游
达成公司首席伉俪欧洲六
2016年 亚太地区直销行业最佳伉俪
贺翔首席经销商
从事石油行业
2014年9月 入职海济
2015年5月 达成首席
2015年 2016年
达成欧洲六国蜜月之旅 亚太地区直销行业最佳伉俪
周彦孜 首席经销商
曾从事服装店 2014年 5月 2014年 5月 2014年 8月 2015年3月 2015年9月 2015年9月 2016年1月
过什么样的生活？（未婚）
10.如果有一个可以让你实现梦想的机会，您愿意尝试吗？
（一）、我为什么做海济？
了解他的需求后拉回现实，导入我的故事 最好针对对方的情况讲和她有共鸣的故事
一）讲自己的改变 1.用产品的改变：讲自己用产品后的好处，讲切身体会，引起共鸣
保险代理人展业实用工具
保险代理人展业实用工具保险代理人展业实用工具是指那些能够帮助保险代理人提高工作效率、扩大业务范围、提升客户满意度的工具与资源。
在数字化时代，保险代理人展业实用工具广泛应用于保险行业，为保险代理人提供了便捷的工作方式和更多的发展机会。
本文将介绍几款常见的保险代理人展业实用工具，并探讨其应用场景与效益。
1. CRM系统：CRM（Customer Relationship Management）系统是保险代理人展业的重要工具。
它能够帮助代理人管理客户关系、追踪潜在客户、分析销售数据等。
通过CRM系统，代理人可以更好地了解客户需求，提供个性化的保险方案，提高客户满意度和保险销售效率。
2. 保险报价软件：保险报价软件是保险代理人展业的必备工具。
它能够根据客户的个人情况和需求，快速生成多个保险方案的报价，帮助代理人提高工作效率和准确性。
同时，保险报价软件还可以提供不同保险公司的产品信息和比较，帮助代理人选择最适合客户的保险方案。
3. 社交媒体：社交媒体是保险代理人展业的重要渠道。
代理人可以利用社交媒体平台（如微信、微博、LinkedIn等）与客户进行交流、分享保险知识、发布保险产品信息等。
社交媒体还可以帮助代理人建立个人品牌，扩大业务范围，吸引更多潜在客户。
4. 在线会议工具：在线会议工具（如Zoom、微软Teams等）是保险代理人与客户远程沟通、销售和培训的有效工具。
通过在线会议工具，代理人可以实时与客户进行视频会议，提供咨询和售后服务，节省时间和成本。
在线会议工具还支持屏幕分享、文件传输等功能，方便代理人与客户共享信息和资料。
5. 数据分析工具：数据分析工具是帮助保险代理人了解市场、客户需求和销售趋势的重要工具。
代理人可以利用数据分析工具对保险销售数据进行挖掘，找出潜在客户、优化产品定价和推广策略。
数据分析工具还可以帮助代理人制定销售计划和目标，提高销售效能和业绩。
综上所述，保险代理人展业实用工具在如今的保险行业中扮演着重要的角色。
保险展业工具的意义和运用
保险展业工具的意义和运用保险展业工具是指用于帮助保险代理人或销售人员完成销售保险产品的工具或资源。
这些工具包括但不限于销售文案、销售策略、销售培训、销售系统、市场推广材料等。
在现代保险行业中，保险展业工具的意义和运用已经变得非常重要，不仅能够提高销售效率和业绩，还能够提高客户满意度和保持保险代理人的竞争力。
1.提高销售效率：保险展业工具可以为销售人员提供一系列有效的销售文案、销售策略和销售培训，帮助他们更好地了解保险产品和市场需求，提高销售技巧和销售效率。
这样一来，销售人员能够更好地与客户沟通，提高销售转化率，节省时间和精力。
2.提高客户满意度：保险展业工具可以帮助销售人员更好地了解客户需求，提供个性化的保险解决方案。
例如，通过销售系统和市场推广材料，销售人员可以根据客户的风险偏好和保险需求，为其推荐最适合的保险产品。
这样一来，客户能够得到更好的保险服务，增强对保险公司和代理人的信任和满意度。
3.增加销售额和业绩：保险展业工具可以提供一系列市场推广材料和销售技巧，帮助销售人员更好地开发和维护客户，并促进销售额的增长。
通过销售文案和销售策略，销售人员能够更好地传达保险产品的价值和优势，激发客户购买保险的兴趣和需求。
此外，通过销售系统的数据管理和分析，销售人员能够更好地跟踪和管理客户，提高客户转化率和客户保有率，从而增加销售额和业绩。
4.提升代理人竞争力：保险展业工具可以提供一系列专业的销售培训和学习资源，帮助保险代理人不断提升自身销售技能和专业知识，增强对保险产品和市场的理解。
通过学习和使用保险展业工具，代理人能够更好地了解保险行业的动态和趋势，掌握销售技巧和销售策略，增强自身的竞争力和市场竞争力。
1.市场调研：通过销售系统和市场推广材料，保险公司能够对市场进行更加精确的调研和分析，了解目标客户的需求和偏好，为销售人员提供准确的目标市场和客户信息。
3.销售培训：通过销售文案、销售策略和销售培训，保险公司能够为销售人员提供全面的培训和学习资源，包括产品知识、销售技巧和市场推广等方面。
保险代理人展业实用工具
保险代理人展业实用工具保险代理人在展业过程中，除了需要有一定的知识和技能，还需要一些实用工具来辅助自己的工作。
下面介绍一些常用的保险代理人展业实用工具。
一、电子设备现代社会离不开电子设备，保险代理人也不例外。
保险代理人可以使用手机、平板电脑等设备来接受客户信息、查询保单信息、进行在线保险销售等操作。
同时，在客户面前使用电子设备展示保险产品也会更加方便快捷，提高效率和专业形象。
二、客户管理软件客户管理软件可以帮助保险代理人更加清晰地管理和整合客户信息，实现客户信息的快速查询、记录和更新等功能。
在日常工作中，保险代理人可以通过客户管理软件让自己的工作更加规范、高效，提高客户满意度和保险业绩。
三、在线销售平台如今，越来越多的保险公司和保险销售平台提供在线保险销售服务。
保险代理人可以通过这些平台进行保险产品的推广和销售。
在线销售平台可以让保险代理人更加方便地接触到更多的客户群体，让更多的人了解和购买保险产品。
四、话术模板话术模板可以帮助保险代理人更加灵活地应对各种销售场景。
话术模板可以根据不同的客户需求和情况，提供相应的说服技巧和话术模板，让保险代理人可以更加自如地应对各种销售场景。
五、培训课程保险代理人需要不断学习和提升自己的知识和技能，可以通过参加培训课程来不断学习、掌握新的技巧和知识。
培训课程可以让保险代理人更加熟练地掌握销售技巧和产品知识，提高自己的业务水平和销售能力。
综上所述，保险代理人在展业过程中需要有一些实用工具来辅助自己的工作。
通过这些工具的使用，保险代理人可以更加高效地展开工作，提高客户满意度和保险业绩，从而取得更好的业绩和发展。
保险营销员展业夹制作课程
排版布局技巧
总结词：美观大方
VS
详细描述：展业夹的排版和布局应美 观大方，运用适当的色彩搭配和图文 组合，营造出舒适、愉悦的视觉效果。 美观大方的设计能够吸引客户的注意 力，增加其对展业夹的信任感和好感 度。
04
展业夹实战演练
展业夹制作流程
收集资料
通过多种渠道收集客户资料，包 括市场调研、客户访谈、网络数 据等，以了解客户需求和偏好。
保险营销员展业夹制作课程
contents
目录
• 保险展业夹概述 • 展业夹内容规划 • 展业夹制作技巧 • 展业夹实战演练 • 展业夹案例分享 • 展业夹制作工具推荐
01
保险展业夹概述
展业夹的定义与作用
定义
保险展业夹是保险营销员用于展 示保险产品、宣传保险理念和推 广个人品牌的资料夹。
作用
保险展业夹是营销员与客户建立 联系、展示专业形象、传递产品 信息的重要工具。
过于花哨的设计。
针对性
根据目标客户群的特点和需求 ，设计展业夹的内容和风格， 提高客户的阅读兴趣。
实用性
展业夹应具备实用性，方便客 户快速了解保险产品和服务， 同时便于营销员携带和展示。
个性化
在保证专业性和实用性的基础 上，可以适当加入个性化元素 ，突出营销员的个人特色和风
格。
02
展业夹内容规划
客户信息整理
图片处理技巧
总结词：清晰美观
详细描述：图片处理是展业夹制作的重要组成部分，应选择清晰美观的图片，展 示保险产品的特点和优势。同时，图片的排版和布局也要合理，使整个展业夹看 起来更加整洁、专业。
图片处理技巧
总结词：突出重点
详细描述：在图片处理中，应突出展示保险产品的重点信息，如保障范围、理赔流程等。通过视觉效果，让客户更好地理解 保险产品的核心内容。
使用移动展业的流程有哪些
6.
展业活动结束后，需要对展业活动进行数据分析和反馈，以总结经验并做出改进。以下是数据分析和反馈的一些步骤：
•销售数据分析：分析展业期间的销售数据，包括销售额、销售渠道等。找出销售亮点和不足之处。
•客户满意度调查：进行客户满意度调查，了解客户对展业活动的评价和建议。
2.
选择适合自己的移动展业平台是非常重要的一步。以下是几种常见的移动展业平台：
•企业自建展业平台：通过自建展业平台，可以完全控制展业流程和数据安全，但需要投入较大的开发和运维成本。
•第三方展业平台：可以选择使用第三方展业平台，例如微信、支付宝等，这些平台已经具备了强大的用户基础和功能，减少了开发和运维的成本。
•总结经验教训：总结展业活动的经验教训，根据实际情况调整展业策略和方案。
•改进展业流程：根据数据分析和反馈结果，对展业流程进行改进和优化。
以上就是使用移动展业的流程，从准备阶段到数据分析和反馈，每个环节都需要认真执行，以确保移动展业的顺利进行。
•数据分析：利用数据分析工具，对客户数据进行分析和挖掘，发现潜在的销售机会和客户需求。
4.
在移动展业中，策划好展业活动是吸引客户的关键。以下是展业活动策划的一些要点：
•确定展业目标：明确展业目标，例如增加销售额、扩大市场份额等。
•制定展业方案：根据目标制定展业方案，包括展业时间、地点、内容等。
•设计推销材料：制作推销材料，包括PPT、宣传册等，确保内容简洁明了。
•APP展业平台：开发自己的展业APP，可以定制化展业流程和功能，但需要投入较大的开发和推广成本。
3.
在移动展业中，客户数据管理是非常重要的一环。以下是客户数据管理的一些注意事项：
移动展业操作规程
移动展业操作规程移动展业是指在移动互联网平台上进行营销推广和销售的一种方式，其主要特点是依靠移动终端设备和网络技术进行展业操作。
为了规范移动展业的操作行为，提高服务质量和客户满意度，以下是一份移动展业操作规程，供参考。
一、展业准备1.明确展业目标：明确展业的目标和计划，确定产品和服务的营销策略。
2.准备展业工具：备好移动设备、互联网连接，下载安装所需展业工具和相关软件。
3.熟悉产品知识：详细了解所展业的产品信息、特点、优势，可以有效地向客户做出解释和推荐。
二、展业操作流程1.建立客户关系：通过移动互联网平台获取客户信息，建立客户档案，并及时更新客户信息。
2.了解客户需求：与客户进行有效的沟通，了解其需求和关注点，根据客户需求进行产品和服务推荐。
3.产品介绍：向客户详细介绍产品的特点、功能、优势，与其进行深入的交流和沟通，解答客户提出的问题。
4.销售和推广：根据客户需求和情况，向客户推荐适合的产品和服务，提供相应的销售和推广方案。
5.签订合同：在达成协议的前提下，与客户签订合同，确保双方权益，并注意合同的条款和约定。
6.客户服务：在销售完成后，为客户提供相关的售后服务，解答客户疑问，保持与客户的良好关系。
三、展业行为诚信规范1.守法合规：展业人员要严格遵守相关法律法规和政策，遵循商业道德，不得进行虚假宣传和误导行为。
2.保护客户隐私：展业人员要对客户个人信息保密，不得泄露和滥用客户信息，确保客户隐私权的保护。
3.诚实守信：展业人员要如实告知客户产品和服务的相关信息，不得进行虚假宣传和夸大承诺。
4.职业操守：展业人员要保持良好的职业操守，尊重客户意愿和权益，不得强制或欺骗客户购买产品。
5.敬业精神：展业人员要具备良好的专业素养和敬业精神，不断提升自身专业能力和服务水平。
6.客户投诉处理：对于客户的投诉和意见，展业人员要及时、真诚地进行处理和回复，妥善解决问题。
7.合作共赢：展业人员应与平台、合作伙伴等保持良好的合作关系，在互利共赢的基础上进行展业运营。
这些信贷员的展业工具，你有在用吗？
这些信贷员的展业工具，你有在用吗？随着互联网全面进入各行各业，市场上出现了很多新的展业工具，这其中就包括信贷员互联网展业工具。
这些工具的出现，为信贷员展业提供了极大的便利。
今天小编就给大家介绍几个好用的信贷员互联网展业工具。
汇贷客APP汇贷客APP是智汇魔方是最新的信贷员互联网展业工具，主要特色是可以通过地理位置定位，为信贷员提供超过100000名的本地优质客户。
汇贷客APP由智汇魔方团队开发运营。
而智汇魔方由象聚金融服务集团旗下的子公司深圳智汇魔方互联网金融服务有限公司独立运营。
自智汇魔方正式运营以来，汇贷客信贷经理注册会员数量超过20万人，服务贷款客户累计超过90万人次，贷款需求量也快速增加，累计受理贷款需求超过240亿元。
希财信贷希财信贷经理平台是目前最有效的信贷员互联网展业工具之一。
该平台依托自身的技术优势，实现了信贷员和客户的精准匹配，让信贷员的展业过程更加高效、快捷。
好贷网好贷网是最高效的信贷员互联网展业工具之一，专注于信贷分发服务。
该平台在2016年为3000万借款人提供了服务，贷款金额超过5000亿人民币，2017年仍然保持快速增长。
当前已经连接了上万个信贷机构，数十万信贷经理入驻该平台。
点融网点融网刚刚宣布并购夸客信贷工场，成为当下最受关注的信贷员互联网展业工具。
点融网不但有很强的资金实力，自身还拥有大量的用户，能够为信贷经理提供稳定、丰富的客源。
99贷99贷是市面上最好用的信贷员互联网展业工具之一。
该平台可以为全国300多个城市的客户和信贷员提供服务，合作的信贷顾问超过20万名，已经形成了很成熟的服务体系。
移动展业操作规程
移动展业操作规程
《移动展业操作规程》
为了提高公司展业效率和服务质量，制定了以下移动展业操作规程：
一、展业准备
1. 确定展业计划，包括时间、地点和目标客户群体。
2. 备好所需的展业资料，包括宣传册、样品和合同等。
3. 确保携带充足的名片和资料，以备不时之需。
4. 确认展业工具，如笔记本电脑、平板电脑等设备是否能够正常使用。
二、展业行为
1. 以礼貌和诚实的态度对待客户，不得夸大产品效果或制造虚假优惠。
2. 主动介绍公司及产品的优势和特点，以及符合客户需求的方案。
3. 尊重客户的意见和决定，不得强迫客户购买产品或进行转介绍。
4. 注意言行举止，保持专业的形象和态度。
三、展业管理
1. 合理安排展业时间和客户拜访顺序，确保时间的有效利用。
2. 及时记录客户反馈和需求，以便后续跟进和补充。
3. 合理分配客户资源，提高客户满意度和转介绍率。
4. 及时向公司汇报展业情况和客户反馈，以求得更好的支持与
指导。
四、展业监督
1. 定期对展业员进行培训和考核，提高展业技巧和服务水平。
2. 对展业员的行为进行监督和考核，对违规行为进行批评和处理。
3. 针对客户的意见和建议，进行整改和改进相关工作流程和政策。
通过《移动展业操作规程》的实施，可以提高公司展业效率和服务质量，增强公司的市场竞争力，为客户提供更好的产品和服务。
好习惯金不换
拜访颂
保 险 行 业 , 重 在 拜 访 .
每 天 六 访 , 破 零 勿 忘 .
一 周 挂 零 , 脸 上 无 光 .
二 周 挂 零 , 心 中 发 慌 . 三 周 挂 零 , 元 气 大 伤 . 四 周 挂 零 , 即 将 阵 亡 . 只 要 拜 访 , 破 零 有 望 . 坚 持 六 访 , 交 费 正 忙 .
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好习惯，金不换， 目标管理是关键。 心明眼亮当老板， 做好工作才挣钱。 好习惯，金不换， 保户资料建档案。 售后服务美名扬， 永续经营功德善。
• 好习惯，金不换， • 屏弃陋习别散漫。 • 追求卓越树品牌， • 携手并肩学模范。 • 好习惯，金不换， • 寿险征程长相伴。 • 中国人寿汇爱心， • 恩泽百姓千千万。
• 好习惯，金不换， • 每天六访不间断。 • 日积月累客源足， • 大河水业工具好伙伴。 胸有成竹应万变， 客户认可就签单。 • • • • 好习惯，金不换， 填写日志不能懒。 它是咱的红绿灯， 它是展业方向盘。
• 好习惯，金不换， • 活动日志镜一面。 • 风雨历程它知道， • 心血汗水磨成剑。 • 好习惯，金不换， • 早会分享莫小看。 • 他山之石可攻玉， • 取长补短长经验。