浅析信用证软条款与我国出口企业应对策略
信用证软条款及其风险防范探析论文
信用证软条款及其风险防范探析论文信用证软条款是指信用证中对货物数量、品质、交付期限、运输方式和费用等方面进行灵活约定的条款。
与传统的信用证相比，软条款具有更加灵活的特点，可以适应不同的交易需求和市场变化。
然而，信用证软条款也存在一定的风险，需要采取相应的防范措施。
首先，信用证软条款的风险在于可能给出口商带来利益损失。
软条款具有一定的灵活性，有时可以将退货、更改交货期限等权力交给进口商。
在这种情况下，如果进口商滥用这些权力，可能导致出口商面临订单取消或价格调整等风险。
因此，出口商在签署信用证软条款时应谨慎考虑，并与进口商进行充分的沟通和协商，确保自身利益不被损害。
其次，信用证软条款可能给进口商带来付款风险。
软条款通常允许进口商在交货之前根据实际需要更改货物数量或品质要求。
然而，如果进口商滥用这些权力，可能导致付款延迟或拒绝付款，给出口商带来经济损失。
因此，出口商需要在信用证中明确约定付款期限和条件，以确保自身的权益不受损。
最后，信用证软条款可能导致操作风险的增加。
由于软条款对交货方式和时间等方面进行了灵活约定，这意味着出口商需要与物流公司、货运代理和承运人等多个环节进行沟通和协调。
如果这些环节出现问题或延误，可能导致交货延迟或货物损坏等风险。
因此，出口商需要加强对物流和运输过程的监控，确保货物按时到达目的地，并采取适当的保险措施，以减少操作风险。
为了有效防范信用证软条款带来的风险，出口商可以采取以下措施：首先，出口商应在签署信用证前对进口商进行信用调查，评估其信用状况和支付能力，避免与不良信用的进口商进行交易。
其次，出口商应在信用证中明确约定付款期限和条件，确保交易资金的及时到账，并要求进口商提供必要的担保措施，如银行保函或保证金等。
再次，出口商应与物流公司和货运代理等合作伙伴进行充分的沟通和协商，在货物运输过程中加强监控，确保货物按时到达目的地，并及时采取保险措施，以规避操作风险。
总之，信用证软条款在一定程度上为双方提供了交易的灵活性，适应了市场变化和交易需求。
浅析信用证软条款与我国出口企业应对策略
浅析信用证软条款与我国出口企业应对策略随着国际贸易的不断发展，信用证作为国际贸易中支付方式的主要形式之一，对企业出口业务的影响越来越大。
其中，信用证软条款的出现对于出口企业带来了一定的挑战。
本文将从信用证软条款的定义、特点、影响以及出口企业的应对策略等方面进行浅析。
一、信用证软条款的定义和特点信用证软条款是指信用证开立人为保障客户利益而在单据要求上添加的限制和要求，通常不属于基本条款。
软条款的添加可以防止出现一些商业争议，但对于出口企业来说，可能增加了一些运作难度。
软条款一般包括但不限于以下几种类型：1. 要求某一商品具有特殊的规格或质量标准；2. 要求单据或货物必须由特定的船运或航空公司运输；3. 要求单据或货物必须在特定的港口或机场放货或提单；4. 要求单据或货物必须具备特定的包装或标记；5. 对能否接受某一第三方机构的检验或证书作出限制。
信用证软条款的特点就在于它的变化性和灵活性。
相较于基本条款，软条款通常更加具有针对性和个性化，也更加贴近客户的实际需求。
然而，对于出口企业而言，正是这种变化性和灵活性给运作带来了一定的不确定性。
二、信用证软条款的影响信用证软条款对于出口企业来说可能带来以下影响：1. 增加出口企业的运作难度：由于软条款的灵活性和变化性，出口企业需要花费更多时间和精力来进行相关的安排和调整，从而增加了运作难度。
2. 增加风险：软条款的执行通常需要一些特定条件和程序，如果出口企业无法满足这些条件，可能会导致信用证出现错误或异常，进而导致交易无法达成。
3. 增加成本：出口企业需要对包装、运输、检验等方面进行额外的投入，以满足软条款的要求。
这些投入可能对出口企业造成一定的经济压力。
三、出口企业的应对策略为了应对信用证软条款的挑战，出口企业可以采取以下策略：1. 强化与客户的沟通：出口企业应该与客户充分沟通，了解客户的实际需求和要求，并据此制定相应的计划和方案。
2. 提高运作效率：出口企业可以通过优化内部流程和提高效率来消除软条款所带来的风险和成本。
论信用证中的软条款及自我防范措施
论信用证中的软条款及自我防范措施摘要信用证作为国际贸易中重要的信用支付工具，目前已经被各国银行和绝大多数商人在国际贸易结算中普遍使用。
通过信用证结算可以有效地消除处于不同国家和地区的买卖双方对彼此信用的不信任感，支持国际贸易的顺利进行。
但信用证的独立抽象属性以及相关立法的不完善，使得信用证在使用过程中出现了各种问题，其中“软条款”问题尤为典型。
关键词信用证软条款风险防范措施中图分类号：f740 文献标识码：a1 信用证软条款的概念所谓信用证软条款，是指不可撤销信用证中规定有信用证附条件生效的条款，或者规定要求信用证受益人提交某些难以取得的单证，使受益人处于不利和被动地位，导致受益人履约和结汇存在风险隐患的条款。
含有软条款的信用证，又称“软条款信用证”。
2信用证软条款的类型2.1在信用证生效环节上制造障碍的软条款（1）信用证含有暂时不生效、须经再次通知后才生效的软条款。
按照正常情况，受益人收到的信用证应当是已生效的信用证。
但是，有一类信用证软条款却规定开来的信用证暂不生效，待到货样经开证申请人确认后再通知生效，或待进口许可证签发后再通知生效，或由开证行签发通知后生效。
这样，开证申请人或开证行、通知行完全掌握了信用证生效的主动权。
（2）信用证中含有附条件生效软条款。
有的信用证中规定待特定条件满足以后信用证再生效，这种特定条件通常是由买方加以控制，如规定必须取得进口国政府批准证书或经外汇管理局核准。
对于含有这种软条款的信用证，受益人的利益很难保障。
（3）信用证中的条款不完整，但约定有以后再进行修改的软条款。
如有的信用证中规定，航运公司、船名、起运港、目的港或验货人、装船日期等，由买方另行通知开证行，开证行再以修改书的形式通知受益人。
2.2在信用证的单证获得上制造障碍的软条款（1）信用证规定，必须由开证申请人或其指定人验货并签署质量检验合格证书或者货物收据。
一般信用证均规定以卖方所在国检验机构出具的检验证书作为议付单据。
信用证业务中出口商面临的风险及防范措施
信用证业务中出口商面临的风险及防范措施摘要：相对于汇付与托收而言，因为信用证是银行信用，对于出口商大多会选择信用证支付方式进行结汇，但是信用证也具有一定的风险，对出口商在信用证支付方式下面临的风险作简要分析，并提出相应的防范措施，以期交易双方能够合理地选择国际贸易中的支付方式，给双方都带来相应的制约与权利。
关键词：信用证；风险；防范措施中图分类号：F704.4 文献标志码：A 文章编号：1001-7836-一、出口商面临的风险因为信用证是银行信用，银行承担第一性付款责任，许多出口商认为只要买家顺利收到货物，出口商就可凭借装船单据很快取得货款，既安全又方便。
实际上，信用证只是一种付款方式，而非保险工具，对于出口商而言，信用证也具一定的风险，主要有以下几种：(一)信用证“软条款”的风险信用证“软条款”是指开证申请人开立的信用证中附有陷阱条款，使出口商不能如期收款。
据此条款，开证申请人(买方)或开证行具有单方面随时解除付款责任的主动权，即买方完全控制卖方，是否付款完全取决于买方的意愿。
这种信用证改变了其本质，对出口商具有很大的风险。
“软条款”具有极大的隐蔽性，外贸实践中常见的“软条款”有：1.开证申请人(买方)通知船公司、船名、装船日期、目的港、验货人等，受益人才能装船，此条款使卖方装船完全由买方控制。
2.信用证开出后暂不生效，待进口许可证签发后通知生效，或待货样经申请人确认后生效。
此类条款使出口货物能否装运，完全取决于进口商，出口商则处于被动地位；出口商见信用证才能投产，生产难安排，装期紧，出运有困难。
3.信用证到期地点在和有效期在开证行所在国，使卖方延误寄单，单据寄到开证行时已过议付有效期；信用证限制运输船只、船龄或航线等条款。
4.品质检验证书须由开证申请人或其授权者签发，由开证行核实，并与开证行印签相符。
采用买方国家商品检验标准，此条款使得卖方由于采用本国标准，而无法达到买方国家标准，使信用证失效。
国际经济与贸易专业毕业论文论信用证中的软条款及自我防范措施
国际经济与贸易专业毕业论文论信用证中的软条款及自我防范措施信用证在国际经济与贸易中扮演着重要的角色。
随着国际贸易的快速发展，信用证的使用也越来越广泛。
然而，在信用证中存在着一些软条款，这给买卖双方带来了一定的风险。
因此，本文将探讨信用证中的软条款，并提出一些自我防范措施。
一、信用证中的软条款1. 建议性描述一些信用证文件中的描述有时是模糊不清或者是建议性的，这给买卖双方带来了解释上的困难。
比如，描述可能会使用“应当”、“应该”这样的词语，这让买卖双方很难确定具体该做什么。
这种软条款给双方带来了不确定性，容易引发争议。
2. 不明确的要求有些信用证文件对货物的要求没有明确规定。
这样一来，卖方在执行信用证时可能无法确定具体该提供什么样的货物或者服务，而买方也可能得不到期望的产品。
这种不明确的要求给交易双方带来了不必要的风险。
3. 文件的间隔信用证文件中的条款可能存在间隔，这给兑现和确认信用证带来了麻烦。
当检查员阅读信用证文件时，他们可能会觉得某个条款和另一个条款是不相关的。
这样一来，可能就会发生误解或遗漏。
二、自我防范措施1. 仔细阅读信用证文件在接收到信用证后，买卖双方应仔细阅读信用证文件，了解其中的条款和要求。
如果有任何理解不清或者是不明确的地方，应及时与对方进行沟通和确认，以避免后期的纠纷。
2. 请求修改如果买卖双方发现信用证中存在模糊的描述或者不明确的要求，他们可以请求信用证的发行人进行修改。
在请求修改时，应明确指出需要修改的内容，并提出明确的要求，以确保信用证的准确性和有效性。
3. 尽早提交文件卖方在执行信用证时，应尽早准备并提交符合信用证要求的文件。
这样一来，可以避免一些不必要的麻烦，确保及时的兑现信用证。
4. 选择可靠的合作伙伴在国际贸易中，选择可靠的合作伙伴非常重要。
买卖双方应通过多种方式对合作伙伴进行调查和核实，了解他们的信用状况和经营能力。
选择可靠的合作伙伴可以减少信用证中的风险，提高交易的成功率。
浅析国际贸易中的信用证“软条款”
齐信用证规定的单据去议付行交单议付 ，导致单证不符而被开证 ３ 谨慎约定合同条款 。鉴于买卖合 同的重要参考价值 ，合 同 ． 行拒 付 或 因 迟 交单 而 被 开 证 行 拒付 。为避 免 此 类 情 况 ，出 口企 业 生效之前 ，应确保其条款具体 、明确、严密 ，能将各种可能发生
别和 防范措施 。 关键词 ：信用证 ； 软条款 ； 欺诈 ； 国际贸易
５ 制造 条 款 问相 互 矛 盾 的软 条 款 。 如 ，在 转 口贸 易 中 ，进 口 ． ２０ 年 ４ ， 宁 某 贸易公 司与 美 国金华 企 业签 订 了销 往香 港 ０２ 月 辽 的５ 万立 方 米花 岗岩合 同 ，总金 额 高达 １５ 万 美 元 ，买 方通 过 香 商要 求出口商在来证上不要写明 “ ９０ 受益人” ，而有些国家则规定 港 某银 行 开 出 了上 述合 同下 的第 一 笔信 用证 ，金 额 为 １５万美 元 。 ９ “ 地证 ”必 须 填写 受益 人 名 称 ， 则 不 予 签 发 “ 产 否 产地 证 ” 。因 此 ， 信 用证 规 定 “ 货物 只能 待 收到 申请人 指 定船 名 的装 运通 知 后装 运 ， 不管 出口商如何制单 ，都不可能做到 “ 单证一致” 。 而该 装 运通 知 将 由开证 行 随 后经 信用 证修 改 书 方式 发 出” 。该 贸 易 ６ 开证行或 申请人要求签字或印鉴与开证行、通知行或 申请 ．
确定这个信用证项下的各种单据 、证 ｌ的详细要求和指示 ，为了 方交易伙伴是一个资信 良好的交易方，也不能完全放松警惕 ， 书 而要
信用证软条款分析及防范措施
信用证软条款分析及防范措施信用证的概念与种类信用证（Letter of Credit，简称L/C），是指银行以其信用为基础，按照买卖双方的要求，发给受益人或其指定的银行一种为买卖交易支付货款或承诺支付货款的法律文件。
信用证可以分为进口信用证和出口信用证，其中进口信用证是进入我国的货物所开立的信用证，而出口信用证则是我国出口商品所开立的信用证。
信用证的软条款在信用证的基础上，有些信用证会添加一些额外的条件，这些条件被称为信用证的软条款。
软条款通常不会在信用证正本中出现，只会在附加文件中列出。
由于软条款的存在，使得信用证的使用变得更加具有风险。
常见的信用证软条款包括对单据的提单期限、单据的形式和内容、只接受指定银行、原产地证明等等。
这些软条款如果不加注意，就会给采购商造成很大的麻烦和损失。
因此，了解信用证软条款的含义和影响，对采购商而言是非常重要的。
针对信用证软条款的防范措施1.提前准备在接受信用证之前，采购商应该对软条款进行一些调查和分析，以免因为软条款的存在造成不必要的损失。
可以尝试联系证发行银行或者受益人，确定软条款的意义和影响。
在处理信用证时，采购商应该严格遵守信用证的规定，避免给自己带来麻烦。
2.合理谈判在谈判时，采购商应尽可能地避免一些过于苛刻的软条款，特别是一些超出市场常态的要求。
在接受信用证时，采购商也应该尽力让信用证中的软条款符合双方的利益。
3.密切关注在整个采购过程中，采购商需要密切关注信用证的执行情况。
如果发现有违约行为，采购商需要及时采取行动，保护自己的利益。
需要注意的是，在采取任何行动之前，采购商需要先了解相关法律法规以及信用证文件中的规定。
总结信用证软条款在采购过程中往往扮演着重要的角色，因此，采购商需要对其进行注意和理解。
了解软条款的内容和影响，可以帮助采购商更好地保护自己的利益。
对于那些有违约行为的供应商，采购商需要及时采取行动，确保自己的权益得到保护。
我国出口企业如何应对信用证软条款
摘要世界贸易在不断发展，交易速度在高科技的推动下越发神速，信用证制度应更加趋于规范和统一。
为了不断发展和完善信用证制度，以适应现代国际贸易发展的需要，对信用证软条款问题应有一个正确和统一的认识。
本文分为三个部分进行阐述，第一部分，论述了信用证软条款的含义、形成原因、法律性质和表现形式；第二部分则阐述了我国企业遭遇信用证软条款的现状，并结合实例进行分析；最后一部分，则是在分析了信用证应用的发展趋势后，提出了我们国家、银行和企业自身应对国际贸易中信用证软条款的有效策略。
【关键字】信用证软条款出口企业AbstractThe international trade is developing unceasingly, and high science and technology gives impetus to the trade. The system of L/C must be improving day by day. To satisfy the requirements of the development of international trade, we must have a correct and unified knowledge of the soft clause.The whole article contains three parts. The first part is the summary of the soft clause, including the concept, characteristic and forms of expression. The second part analyzes the present situation of that our enterprises encounter the soft clause. the third part describes the measures to confront the soft clause.【Key word】Letter of credit ；Soft clause ；Exporting enterprise目录1 概述 (4)1.1信用证软条款的涵义及形成原因 (4)1.2信用证软条款的法律性质 (5)1.3 信用证软条款的主要表现形式 (6)2 我国企业遭遇信用证软条款的现状 (7)2.1 我国企业遭遇信用证软条款的现实状况 (7)2.2信用证软条款的实证分析 (9)3 我国出口企业应对信用证软条款的有效策略 (11)3.1 信用证应用的发展趋势 (11)3.2 我国出口企业应对信用证软条款的策略 (13)参考文献 (16)致谢 (17)我国出口企业应对信用证软条款问题研究1 概述1.1信用证软条款的涵义及形成原因信用证软条款是指开证申请人在申请开立信用证时，故意设置若干隐蔽性的“陷阱”条款，以便在信用证运作中置受益人于完全被动的境地，而开证申请人或开证行则可以随时将受益人置于陷阱，而以单据不符为由解除信用证项下的付款责任。
出口信用证中的软条款及出口方银行应对措施
口文 ／张 楠
待 提 自２ ０世纪 九十 年代 以来， 界经济 要提 供 开 证 申请 人 验货 证 明 ， 由 申请 人 律 知识 的学 习 ， 高 法律 意识 和对 软条 款 世
开证 银 行 方可 将 款 项 贷 记有 关 账 信 用证 的敏 感 性 ， 与 国 外银 行进 行 交 涉 在 日益 呈现 出全 球化 的发 展趋 势 ， 国之 间 确认 后 ， 各 进 有 的 国 际贸 易往 来 日趋 增 多 。 在众 多 国际 结 户 。根 据 此 条款 ， 口商 自始 至 终都 控 制 时 争取 主 动 。 比 如 ， 些信 用 证含 免 费放 着整笔交易， 出口商却完完全全地处在 单 条 款 ， Ｄ ｃ ｍ ｎｓｗ ｂ ｅ ａｅ ｒ 而 “ ０ ｕ ｅ ｔ ｍ ｅ ｒ ｅｓｄｆ ｅ ｌ ｅ 算产品中， 信用 证 结 算 方 式 具有 悠 久 的历 再 有 并 史， 已成 为 当今 国 际贸 易 中 最 常 采用 的结 被 动 地位 。 如 ， 些 出 口 商签 订合 同 ， 准 备 以开 例 信 用证 为结 算 方 式 时 ， 未 考 并 算方式之一。
ｏ ｐ ｙ ｎｔ Ｐａ ｍ ｅ ｔ ｆ ａ ｍｅ ． ｙ ｎ ｗｉｌ ｅ ｃｅ ｔ ｌ ｂｅ ｔｄ ｏ ｂｅ ｆｃａ ｕ ｎ ｅ ｅ ｐ ｏ ｕ ｕｍ ｏ ｉｅ ｎｅｉｉ ｑｒ ｐ０ ｒｃ ｉ ｔ ｆ ｏ ｒ ａ ｒｚ ｄ
ｓ ａ ｅ ｕ ｈ ｄｚｎ ｙ ０ ｌｅａ ｅ ａ — ｅ 信 用 证 结算 方 式 在 国 际 贸 易 中 被 广 虑所需提供 的单据本 身是否会与信用证 ｍｅ ｓ ｇ ａ ｔ ｏ ｉｇ ０ｕ ｔ Ｉ Ｊ ｓ ｐ ｙ 一 ｅｔ ” 泛 采 用 ， 因为 这种 支 付 方 式 是 以银 行信 的要 求相 符 。例 如 ， 约旦 开证 行 在 信用 ｍ ｎ． 此 条款 与 开 证 行 的第 一 付 款 责 任 是
对信用证中软条款的认识及其风险防范措施
昌吉学院学报
２０ 年第 ４ ０６ 期
对信用证 中软条款 的认识及其风 险防范措施
苗 苏梅
（ 昌吉职业技术学院工商管理系 新疆 昌吉 ８１０） ３１ ０
摘 要 ： 用证作为 国际结算 中最常见 的支付 方式 ， 信 大大减 少了出口企业的收汇风 险 ， 然而“ 嫁接” 在信 用
ｄ ｃ ｍｅ ｔ ｐｅｅ ｔ ａ ｎ ｔｓｏ ｔｅ ｉｖｉｅ ｎ ｍｂ ｒ ｏｕ ｎｓ ｒｓｎｅ ｃ ｎ ｏ ｈ ｗ ｈ ｎ ｏｃ ｕ ｅ ｄ
２ 要求提交 申请人出具或副签的单据，Ｓｍ ． “ａ ．
条款往往被用作诈欺 、 、 违约 拒付的有效工具。 “ 软条款”的表现形式
一
ｋｐ ｂ ｓ ｅｔ ｙ （ ｕ 检验证书 由申请人指定的两名专家出 具并签名 ， 该签名的样本由开证行保存 ）。 ”
．
、
“ 软条款” 的形式多样 ， 没有固定的模式 ， 甚至
还故意加上一些专业性的表述 ， 很难引起受益人
陷阱 ； 有些企业过于看重进 １商的以往履约记录， ３ 对软条款掉 以轻心， 从而蒙受损失 ； 有些企业甚至
２将提单发货人做成申请人并要求空 白背书 ． 的条 款， … ｂｌ ｆｌ ｉ ａｅｏｔｔ ｏ ｅ ａｄ “ ｉ ｏ ｄ ｇ ｍ ｄ ｕ ｏ ｒ ｒ ｎ ｌ ａｎ ｄ
ｂａ ｋｙｅ ｄ ｒｅ ｌｎ ｌ ｎ ｏｓｄ．ｓｏ ｉｇｔｅａ ｐｉａ ｔ ｓｔｅｓ ｉｐ ｒ ｈ ｗｎ ｐ ｌ ｎ ｈｐ ｅ ｈ ｃ ａ ｈ
４ ６
维普资讯
昌吉学院学报
２Ｏ 年第 ４ ０６ 期
今后就无法 在信用证下交单。常见源自这 类条款 有： ｏ ｅ ｉｇｂ ｋ ａ ｄ ｔｅ ｂ ｎ Ｓｔｌｘｃ ｎ ｒ ｎ ｅＩ 一 ｐ ｎｎ ａ ａｋ’ ｅｅ ｏ ｆ ｍｉ ｔ ℃ ｎ ｎ ｈ ｉ ｇ ｈ
浅析我国外贸企业如何应对信用证软条款
申请人或 开证银 行单方面 撤销付 款 责任的 主动权 。 二 、 软 条款的 主要 类型及 案例 分析 实 际 中的信 用证 软 条款 形 形 色色 ， 不胜 举 ， 举 但实 际操 作 中最 常见 的有 以下几 种 ： １ 信用 证要 求 单据 由特 定的人 签 发或 者会 签 。 明货物 合格 ， 已 、 证 或 收妥无误 ， 或确认 数 量等 等。 案 例 ： 辽宁 某公司与 美国某企 业 签订 了５ ０立 方米 花岗岩 合同 ， ００ 总 金额 为 １５ ９ 万美 元 ， 方开 来 信用证 规 定 ：“ 物只能 待 收到 审 请人指 定 买 货
船名 的装 运通 知后 装 运 ， 而该 装 运 通知 将 由开证行 随后 经 信用证 修 改书 方 式发 出 。 该贸 易公司收 到 来证 后， 将质保 金２ 万人 民 币付 给了买方 即 ６
受 益人一旦审核 不慎 ， 证 装货出运 ， 接 即使受 益 人提 交的单 据与信 用证 要 求 完全相 符， 也无法 获得 银行 的付 款。 三 、 软 条款 信用 证的风 险防 范 信用证软 条款虽然可怕， 稍不小心 ， 会使受 益人遭受极大 的损失， 就 然 而， 在实践中， 并不是难 于防范 因此， 受益人 必须做好以下几点防范措施 ： １ 受 益 人加 强 自身 防范 意 识 。 、 严格 审单 ， 防患未 然 。 格相 符的 单 严 据 是 开证 行付 款 的前 提 条件 ， 单据 不符 是 开证行 凭 以拒付 的唯 一正 当依 据。 受益 人一收 到信用证 ， 必须严 格审单排 除一 切可 能产生 的不 符点隐 就
一
开证 申请人或其指 定的人出具。 若对 方不提供或 不及时提 供这样的单据 受 益人就 无法满足开证行 的单据 条件 ， 银行的付款保证也就变成了一纸空 文
浅析信用证的风险和防范
信用证结算方式下风险及防范措施的研究摘要：在国际贸易中，作为主要的国际结算方式之一的信用证巧妙地将进出口商的商业信用转换为银行信用，较好地解决了进出口商之间的信用危机，促进了国际贸易的顺利长期的发展，并且已被广泛应用于国际贸易中。
这种支付方式被如此广泛、长久的应用，就必然有一些不严谨之处，一些不法分子钻空子，对国际贸易的顺利进行产生严重干扰。
本文将详细介绍存在的风险以及防范的措施。
关键词信用证信用风险防范措施一、信用证风险的类型关于“信用证欺诈”，中国法律并没有明确的定义。
不过，最高人民法院关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定,用列举的方式对信用证欺诈作了定义：“凡有下列情形之一的，应当认定存在信用证欺诈：①开证申请人和受益人或者其他第三方串通提交假单据，而没有真实的基础交易；②受益人未交付货物，或者交付的货物基本无价值③受益人伪造单据或者提交记载内容虚假的单据；④其他利用单据进行信用证欺诈的情形。
”[1]以下分别对各种信用证欺诈进行分类介绍。
信用证欺诈大致可分为六种：出口商谋划的信用证欺诈、进口商谋划的信用证欺诈、银行谋划的欺诈、出口商和船东合谋的信用证欺诈、开证申请人和出口商合谋的信用证欺诈以及开证申请人与开证行合谋的信用证欺诈。
(一) 来自进口商1、进口商不开证在市场价格变化等原因的情况下，为规避市场风险，进口商从自身利益出发，故意不开证。
信用证能否开立不是银行说了算，而取决于进口商的商业信用，没有开证申请人的请求，银行不会向受益人开出独立于销售合同之外的单据买卖合同。
2、进口商提供假信用证骗取出口货物所谓假信用证，主要有两种表现形式：一是进口商故意伪造或冒用银行名义开立的信用证；二是进口商伙同资信不良银行开立的信用证。
无论是何种形式的假信用证，都是进口商诈骗行为的工具，如不能及时识破，将给出口商带来极大危害。
3、“软条款”信用证所谓“软条款”信用证，是指非善意的开证申请人（进口商）在开立信用证时，故意设置若干隐蔽性的陷阱条款，以便在该信用证运转时使受益人（出口商）完全处于被动的境地，而开证申请人或开证银行则有权随时单方面解除付款责任的信用证。
信用证中软条款解析及对策研究
【 关键词】 信用证 软条款 风 险 措施
信 用证 含义
Ｕ Ｐ ０ 出 ：信 用证意指一项约定 ， Ｃ ６０指 “ 无论其如何命 名或描
导 盘笙 ， 签字 由 字 ｛ 亥 Ｅ 佥 彳 验 刊ｌ
为 了避免产生 这类 签字与信用证 要求 不符 ，最好请 开证 申 请人联 系开证 行取消此类签字 ，改 由我方境 内官方机 构或商会
经常极 大 ， 比如货备好后 由于进 口商进 口程序未办 妥 ， 而进 口商 不 能履行合 同 ， 影响交货 而导致货 物不能及时 出口 ， 造成 占用出
类条款 。但是 在实际工作 中， 口商为 了达成生 意 ， 出 也会 同意接
受该条款 ， 必须坚持 以下两个原则 ：
一
是坚持有关客商 签字 样本掌握在我方银 行 的原则 。如果
信 用证 中软 条款 的含 义及 其 危害
在 不可撤 消信 用证 中加列 一个 或几 个灵 活 条款 ，使 开证
申请 人实 际上 控 制 了整 笔 交 易 ，受 益 人 处 于 受 制 于人 的地
改书 ， 出口商备好货物后就不能按时装运或按时结汇。
４ 货物只能待收到开证申请人指定船名的装船通知书后装 ． 运， 而该 鼋ｊ知将由开征行以信用证修改书的方式发出 圣 西
社 会 观 察
信 证 软 款 析 对 研 马 用 中条解 及策 窖 义 玲
［ 摘 要】 用证是 国际贸易的结算方式之一 ， 于买卖双方的 交易有 ￣ ４ 它结算方式不 可替代 的优 势 ， 信 对 ｆ￣ － 尤其是 双方刚开始进行交
易 时 。 卖双 方容 易接 受 此 种 结 算 方 式 。 是 在 实 际工 作 中 ， 用证 结 算 也 存 在 许 多风 险 和 问题 。 口商往 往 利 用软 条 款 对 出 口商 进 行 买 但 信 进 限制 ， 旦 出 口商不 慎 陷入 了进 口商 的 软 务 款 陷 阱 之 中， 会 给 出 口 商带 来 严 重 的 经 济 损 失 ， 接 影 响 出 口 商 正 常 的经 营和 发展 。 文 一 将 直 本 着重 分 析 信 用证 中存 在 的软 条 款 具 体 表 现 ， 采 取 积极 的 应 对措 施 ， 并 以达 到 规 避 风 险 的 目的 。
我国出口企业如何应对信用证软条款-开题报告
2.本选题在国内外的研究状况及发展趋势：
众所周知,信用证是国际贸易中重要的信用支付工具,无论在发达国家还是在发展中国家, 长期以来，信用证（L/C）这种以银行信用作为付款保证的支付方式，一直处于主导地位。但 进入 90 年代以后，信用证支付方式的使用率却迅速下降，而非信用证支付方式却大行其道， 很快成为国际贸易中的主流支付方式。信用证支付方式在使用当中也是利弊并存，这就使得有 关各方要在各方面提高警惕，以提高国际结算的质量（蔡磊，1997）。
3.主要研究内容：
世界贸易在不断发展，交易速度在高科技的推动下越发神速，信用证制度应更加趋于规范 和统一。为了不断发展和完善信用证制度，以适应现代国际贸易发展的需要，信用证软条款问 题应有一个正确和统一的认识。本文分为三个部分进行阐述，第一部分，论述信用证软条款的 含义、形成原因、法律性质和表现形式；第二部分则阐述我国企业遭遇信用证软条款的现状， 并结合实例进行分析；最后一部分，则是在分析信用证应用的发展趋势后，提出我国国家、银 行和企业自身的应对策略。 4.完成论文的条件、方法及措施，包括实验设计、调研计划、资料收集、参考文献等内容。
论文的完成，首先离不开汪老师的悉心指导，论文查阅资料主要通过如下方式：（1）图书 馆借阅相关书籍；（2）阅览室大量翻阅报刊杂志；（3）利用网络，进入各类网站查找数据和 文献。主要参考文献如下： [1] 曹建明、陈治东，2000：《国际经济法专论》，法律出版社 [2] 蔡磊，刘波著，1997：《国际贸易欺诈及其防范》，法律出版社 [3] 范剑虹，2000：《国际金融法导读》，浙江大学出版社 [4] 郭崇婧，2004：《防范形形03：《国际贸易法》，中国政法大学出版社 [6] 赵丽梅，2002：《信用证操作大全》，中国经济出版社 [7]江维，2002：《谨防信用证中的软条款》，《当代经济》，第 8 期。 [8] Gutteridge and Megrah，1984：THE LAW OF BANKER’S COMMERCIAL CREDIT,(7th ed．)。 [9] Indira Carr, 1999 ：PRINCIPLES OF INTERNATIONAL TRADE LAW, CAVENDISH PUBLISHING LTD,
浅析信用证“软条款”陷阱及其风险防范
口方对货 物百般 挑 剔拒 不 出具检 验 合格 证书 ， 导致 单证 不符 而被 开证行 拒付 ， 并借 此 时机 ， 要挟 出 口商减 价。上述 业 务 实践 ，就 如 何 有 效识 别并 防 范 信 用 证 软 条 款 陷 阱进 行 了初 步 探 条款 ， 接违 反 了有 关进 出 口商品检 验 需 由一个 独 立贸易 直 究。 关 系人 之 外 的第 三 者 、 个有 资 格 、 一 有权 威 性 的检 验 专 业
欺诈 的 情况 。 谓 “ 条 款 ” 是 指开 证 申请 人 （ 口商 ） 诸于 信 用 证 所 软 ， 进 加
并 导 而 开 证 申请 人 或 开 证 行 则 可 以 此 为 由解 除信 用 证 项 下 的付 款 责任 。 具 的 货物 检 验合 格 证 书 ， 蓄 意迟 开 证书 ， 致 受 益人 无
浅 析信 用证 “ 软条 款＂ 陷阱及 其风 险防范
崔 国朋 赵 林平 （ 行沧州 建 分行
摘 要 ： 国 际贸 易支 付 方 式 中 ， 单 信 用 证 由于 直接 以银 行 信 用 调 了信 用 证项下 单据 的独 立性 。 带有软 条款 的信用 证主 在 跟 而
作 支持 ， 直 被 视 为相 当保 险 的 交 易 方 式 ， 际应 用 也 最 为 泛 ， 一 实 素 要特 点 之 一 ， 恰是 在 货 物 问题 上 设置 陷 阱 ， 中 的商 检 恰 其 有“ 国际 贸 易 血 液 ” 称 ， 也 不 乏 买 方 利 用 “ 条 款 ” 阱 大 行 商 业 之 但 软 陷
浅论软条款信用证的成因及其风险防范
论文摘要：信用证是结算中被广泛采用的方式。
然而近年来随着软条款信用证的出现，普遍认为使用信用证的风险也随之上升。
本文从软条款信用证出现的原因出发，分析了其存在的基础，并针对贸易实务中出现的典型软条款进行了阐释，提出了防范软条款信用证风险的方法。
一、软条款信用证的含义在国际贸易结算中，信用证作为一种以信用为保证的结算方式，被进出口双方广泛接受。
然而近年来，有些开证行开证时，在信用证中加列某些条款，使得出口商尽管完成了买卖规定的义务，但议付后开证行仍然可根据这些条款以种种理由拒付。
这便是近年来在我国外贸实践中频频出现的信用证软条款，关于“软条款”的概念，《跟单信用证统一惯例》(国际商会第500号出版物)——《UCP500》中没有一个权威的解释。
一般认为，“软条款”是指开证行应开证人的要求在信用证中加列的某些特别条款(也可能是开证行自己意愿的表示)，由开证行或者开证申请人控制信用证的生效条件或限制单据结汇效力。
二、软条款信用证出现的原因(一)客观原因1．信用证制度自身存在缺陷。
(1)信用证是独立自主的文件，信用证是依据买卖合同而开立，但信用证一经开立，就成为独立于买卖合同以外的契约，不受买卖合同的约束。
(2)信用证是纯粹的单证交易。
在信用证方式下实行的是平单据付款，而不是依据具体的货物。
(3)银行信用取代商业信用，银行承担了作为第一付款人的义务。
银行提供了优于进口商的银行信用，使卖方的风险大为降低。
由此可见，现行的《UCP500》对于信用证方式下卖方权益的保护比较充分，对买方的保护则不够，因为作为合同标的物的具体货物只受合同的保护，而货款则同时受到合同和独立于合同的信用证的保护。
根据信用证的运作机制，卖方所承担的风险主要是因单证不符而无法结汇，而买方则要承担与货物有关的所有风险，其在付款之后获得的可能只是一堆文件。
然而。
在现行的国际贸易体制下，从卖方结汇到买方实际收到货物会有较长一段时间的海上过程。
在这种情况下，一旦卖方欺诈买方，以劣充优，或根本就不装货，然后伪造相关的单证去银行结汇，对此，买方将很难获得司法救济。
信用证方式下出口企业面临软条款风险及对策
信用证方式下出口企业面临软条款风险及对策信用证是国际贸易中最重要的收汇方式，在使用过程中也会面临许多问题，其中“软条款”尤为严重，常常使得受益人无法依据规定交付单据，获得货款。
信用证软条款的存在，极大损害了信用证受益人的合法权益，严重影响了信用证在国际贸易中的地位。
本文立足于实践，力图寻求有效方法来规避信用证软条款给出口企业带来的风险。
标签：信用证；软条款；风险；对策信用证是当代重要的国际贸易结算方式之一，对于买卖双方的交易有着其他结算方式不可替代的优势地位，尤其是刚开始进行交易时，买卖双方均倾向于接受此种结算方式。
但是在实际业务中，信用证结算也存在许多风险和问题，尤以软条款最为严重，进口商往往利用软条款对出口商进行限制，对出口企业收取货款设置重重障碍。
一、信用证软条款含义信用证软条款，也称为“陷阱条款”，是在不可撤消信用证中加列某种条款，据此条款开证申请人或开证行具有单方面随时解除付款责任的主动权，即买方完全控制整笔交易，受益人处于受制人的地位，是否付款完全取决于买方的意愿。
这种信用证实际变成了随时可以撤销或可能无法生效的信用证，银行中立担保付款的职能完全丧失。
带有此种条款的信用证实质上是变相的可撤销信用证，极易造成单证不符而遭开证行拒付。
买方凭借信用证软条款还可以骗取卖方的保证金、质押金、履约金、开证费等。
二、我国出口企业遭受信用证软条款风险的表现形式（一）信用证规定在开证行到期正常情况之下，信用证的付款地应在出口地，这样出口方可以保证自己在信用证规定的交单日和到期日之前提交单据。
但是我出口方经常遇到信用证中规定到期地点在进口地，或虽然规定到期地点在出口地，但是注明单据须于指定日之前寄达开证行。
这样自出口方交单到指定银行收到单据存在一段邮寄时间，而且这一时间段是卖方无法控制的，而出口方又不能保证邮递部门能够不出任何差错地将全套单据交付指定银行，这样对于卖方而言就有了自身无法控制的风险，十分不利于安全收汇。
信用证中的软条款分析及防范
信用证中的软条款分析及防范作者：吴华美来源：《商场现代化》2010年第18期[ 摘要 ]因为有银行信用的介入,在国际贸易中大家普遍认为,信用证结算是最安全的支付方式之一。
但是在贸易活动中,信用证中的“软条款”却像颗隐藏的地雷一样,稍有不慎,可能会给我们出口商造成巨大损失。
所以我们在进出口贸易中,要注意识别,分析和防范一些“软条款”。
[ 关键词 ]信用证软条款防范一、信用证中软条款的概念软条款就是指开证申请人(进口商)在申请开立信用证时,故意设置若干隐蔽性的“陷阱”条款,以便在信用证运作中置受益人(出口商)于完全被动的境地,而开证申请人或开证行则可以随时将受益人至于陷阱而以单据不符为由,解除信用证项下的付款责任。
二、信用证软条款存在的原因这个与信用证的特点有相当大的关系:信用证首先是一种银行信用,这个让买卖双方都有安全感,所以信用证结算方式已经成为了国际贸易结算中影响最大,应用最广泛的一种结算方式。
其次,信用证是一项自足文件。
信用证一经开出,就与买卖合同相分离。
各方当事人的责任和权利都必须以信用证为准。
最后,信用证是一项纯单据业务,银行只负责审单,不负责审核相关货物。
从信用证的特点我们看出,信用证并不是我们想象的那么安全。
买方有可能得到的是和信用证规定完全相符的单据,但是却不一定得到符合规定的货物。
而且近些年,贸易的竞争也越来越激烈。
一些不法商人利用出口企业经验不足,不能马上识别或者是急于成交的心理,在信用证中设置一些软条款,恶意制造一些付款障碍,达到骗货或降价的目的。
软条款的信用证欺诈具有相当的隐蔽性,由于这个是真证,不同于伪证,因此在某种程度上,这种诈骗看起来明正言顺,理直气壮。
如果我们出口商对其认识不足或者掉于轻心,有可能造成重大损失。
三、常见信用证软条款及其分析尽管大多数软条款比较隐秘,但是只要仔细研究一下,发现它不外乎以下几种情况:1.尚未生效条款(1)信用证尚未生效,须待进口商取得进口许可证及相关文件后,开证行将以信用证修改的形式通知生效。
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９ ０ ％国际贸易和 我 国 ８ ０ ％以上 出口结算
４ 、信 用 证 软 条款 往往 具 有 较 强 的 隐
采用 信 用 证 付 款 方 式 。但 同 时 ， 由于 信 用 蔽性 ， 不 易被发现 。而受益人 由于 自身业
中 图分 类 号 ： Ｆ ７ 文 献 标识 码 ： Ａ 收 录 日期 ： ２ ０ １ ４年 ２月 １ ９ Ｂ
证独立性 、 抽象 性特 点等原 因， 其在 运用 务 能 力 或 出于 无 奈 等 原 因无 意 或 有 意 接 过程 中也 出现各种问题 ，如 “ 软条款 ” 问 收 这些 软 条款 ， 在 交单 结汇 时给 自身 带来
题， 近 年 来 尤 为 突 出 。 致 使 出 口商 （ 受 益 不 便 ， 而 陷 入 被动 局 面 。 二、 信 用 证软 条款 的识 别 。 软 条款 有 如 下 几 种 常 见类 型 ： １ 、信 用证 生 效环 节上 设 置 障碍 的软 开 立 的信 用 证 ， 但 此 信 用 证 要 求 在 符 合一 定条 件下 才能 生效 。如信 用证 中规定 ：
下， 出 口企业收汇安全问题 日益 突出。据 观 点认为 ： 信用证软条款是指信用证中附
不完全统 计， １ ９ ９ ０ ～ ２ ０ １ １ 年 出 口贸 易 坏 账 加生效条件的条款，该条件具有灵活性 、
控 制 生 效 信 用 证 软 条 款 ，通 常 带 有
总额 为 ６ ， １ １ ０亿 美 元 ， 其 中 ， ２ ０ １ ０年 、 不确 定 性 等 特 点 ， 使 出 口商 无 法 缮 制 符 合 “ 不” 字， 如 未 获 得 进 口许 可 证 不 生 效 、 未 ２ ０ １ １ 年 我 国坏 账 额 分 别 达 到 ７ ８ ８ ． ９ ７亿 美 信 用 证 要 求 的 单 据 ，进 而 威 胁 安 全 收 汇 ， 经 买 方检 验 不 生 效 、 买 界 公认 ， 我 国出 口 使 受 益 人 陷入 被 动局 面 。 《 中 华 人 民 共和 生效、 开证行未通 知暂不生效等 。虽然 买 规定 ： “ 信 用 证 软 条 款 是 指 在 开 立 方对信用证 生效设置条 件的做法 并非完 贸易 中坏 账 率 在 ５ ％以一 卜。 因此 ， 选择 合适 国刑 法 》
一
本 文重 点对 信 用 证 软 条 款 及 其 风 险 条款 。也就是说 ， 虽然受益人收 到开证行 出口国， 并超越美国成为全球 最大 贸易 因此 ， 国 。然 而 ， 伴 随我 国外 贸平 稳快 速 发 展 的 防范 作 初 步 探 讨 。 同 时 ，尤 其 在 世界 经 济 复 苏 趋 势 不 明 朗， 欧美 主 要 经 济 体 贸 易保 护 主 义 盛 行 ， 我 国
浅析信用证软条款与我国出口企业应对策略
口 文 ／张 文 韬
（ 安徽国际商务职业学院 安徽 ・ 合肥）
［ 提 要 ］ 从 信 用证 软条 款 这 一 角度 ， 行 来 说 只 要 对 方 提 交 的 单 据 符 合 信 用 证
２ 、 在形式上， 信用证软条款要求 出口
分析信 用证欺诈 ， 表现 为开证 申请人为 了 的规 定 就 应 该 无 条 件 付 款 。从 中 可 以看 商提 供 各 种 各 样 的 单据 ， 而 出 口商 无 法 根
争取 交 易的主动权或者 出于欺诈 目的， 在 出 ， 其 最 重 要 的特 点 是银 行 信 用 代 替 商 业 据 信 用 证 规 定 交 付单 据 ， 完 成 结汇 。
信用证 中设置 附加条件 的条款 。 从信用证 信 用 ， 只 要 出 口商 交 单 时 能够 做 到单 证 一
３ 、信 用 证 软 条 款 使 交 易 的 主 动 权 掌
软条款 的含 义、 特点入手 ， 对信用证 软条 致 、 单单一致 ， 开证 行 将 承 担 第 一 性 付 款 握 在 进 口商 手 中 。 为保 护 出 口商 利 益 ， 根 款进行 简要研究与分析 ， 重点研究软条款 责 任 ， 它 的 出现 和 发展 很 大 程 度 上 缓 解 了 据Ｕ Ｃ Ｐ ６ ０ ０最 新 规 定 ， 信 用 证 须 为 不 可 撤
ＴＨ Ｉ Ｓ Ｃ Ｗ Ｉ ＬＬ ＢＥ ＡＶＡＩ ＬＡＢＬＥ ＯＮＬＹ
进 ２ ０ １ ３ 年 ，我 国 外 贸 进 出 口总 额 达 到 人）无法提供符合信用证要求 的单据 ， ４ ． １ ６万亿 美元 ，出 口额超过 ２ － ２ １ 万亿美 而对其安全收汇构成风 险， 弱化 了信用证 元， 顺差 ２ ， ５ ９ ７亿 美元 ， 我 国稳 居世界第 支 付 功 能 ，阻 碍 了 国 际 贸 易 的顺 利 发 展 。
口商加 强保护 自身合 法权益 ， 采取相应的 以来 ， 尤 其 随 着 国 际 贸 易近 几 十 年 快 速 发 绝付款 ， 而使出 口商 陷入 被动 ， 本质上 为
防范措施 的建议。 关键词 ： 信用证 ； 软条 款； 支付 方式 ；
Ｕ Ｃ Ｐ６ ００
展， 信 用 证 的 运用 日益 普 遍 ， 据 统计 ， 世 界 撤 销 信 用 证 的行 为 。
设 置 方 式 与识 别 上 ， 使 我 国 出 口企 业 充 分 进 出 口双 方 因 相 互 不 信 任 而 阻 碍 国 际 贸 销信用证 。 但软条款的设置使 当出现不利 因此 ， 自１ ９世 纪 八 十年 代 产 生 于 买 方 的 情 况 时 ， 买 方 可 以要 求 开 证 行 拒 认识 到信用证软条款 的危 害性 ， 并提 出出 易 的 问题 。
一
、
信用 证 软 条 款 的 概 念 、 特 点 分析
Ｕ Ｃ Ｐ ６ ０ ０并 未 对信 用 证 软 条 款 作 出 明
笔 者 结 合 国 内学 者 不 同视 角 下 对外 贸易面临着 更为复杂和严 峻的局面 确 的定 义 ，
Ｕ Ｐ ＯＮ Ａ Ｐ Ｐ Ｌ Ｉ Ｃ ＡＮＴ’ Ｓ ＡＰ Ｐ ＲＯ ＶＡＬ ０Ｆ Ｓ ＡＭＰ Ｌ Ｅ ＯＦ Ｔ ＨＥ Ｐ ＲＯＤ ＵＣ Ｔ Ｉ Ｏ Ｎ．