资产托管业务培训课件
合集下载
资管中心内训.pptx
资管中心工作职责
6、各种会议的组织与记录工作：做好会议的组织与记录工作，所有会议结 束后半小时内，把会议内容整理电子版发放给丁总，再打印出一份归档 整理；
7、公司所有物资的使用及管理工作：大到公司的车，小到每只笔每张纸的 使用都要做好登记及整理工作，作为成本核算的一部分；
8、公司日常工作的监督工作：例如打扫卫生、晨会及各办公室的卫生保持， 下班后的等及电脑的关闭等；
<（市场最低报价—1000元）×平米数—银行未还> ×60% ～80%
房产抵押业务流程：
A B C D 电话邀约—来访谈判—权属信息—考察—签合同—公正—他项—
放款—后期跟踪—还款—解押
车辆质押：
汽车质押贷款是以借款人或第三人的汽车或自购车作为质押物向 金融机构或汽车消费贷款公司取得的贷款 注：只做五年以内的 车手续：身份证原件、机动车辆登记证书原件、行驶证、购车发 票、保险等买车时的手续
4、 文件的制作与档案的管理工作：上级领导及业务部门所需的制作的一些 文件例如 文档、表格、ppt等及时的做好归纳；公司的来访客户，来电客 户及意向客户与各种合同的归档整理工作，保证公司的文件管理规范不泄 露任何资料
5、 各种会议的组织与记录工作：做好会议的组织与记录工作，所有会议结 束后半小时内，把会议内容整理电子版发放给丁总，再打印出一份归档整 理；
经营场所
借款用途如果要有经营场所一定要 去经营场所考察，包括他的员工及 周边人的咨询
车辆注意 车子的整个全身，车表、里程数、来前车子有损
事项
坏的地方
催账语术
理财语术
招商加盟语术
贷款语术
信贷：
办理过程
1、 每个单签订合同之前需要打印风控报告和信贷报告 2、 待工作人员考察完毕后签订合同：一押房：借款合同，借款人服务
资产管理培训ppt精品模板分享(带动画)
案例分析：在模拟场景中，可以引入一些真实的资产管理案例，进行分析和讨论，帮助参与者 更好地理解和掌握资产管理技能。
互动讨论：解决资产管理问题的思路和方法
案例分析：介绍一个具 体的资产管理问题，如 不良资产处置、资产盘 活等，并分析其产生原 因和影响。
实战演练：通过模拟 案例，让学员分组进 行讨论，提出解决方 案并进行展示。
培训ppt
● 资产管理培训ppt
● 资产管理概述 ● 资产管理流程 ● 资产管理策略 ● 资产管理案例分析 ● 总结与展望
资产管理的主要任务和目标
确保资产安全和完整
实现资产保值增值
提高资产运营效率
降低资产风险和管理成本
资产登记和分类
资产登记：记录所有资产的信息，包括名称、数量、价值、购买日期等 资产分类：根据资产的性质、用途、价值等因素进行分类，便于管理和使用 分类标准：根据实际需求制定分类标准，如按价值、按用途等 登记和分类的重要性：确保资产信息的准确性和完整性，为后续管理提供基础数据
资产评估和定价
资产评估：对资产进行全面的评估，包括资产的价值、使用状况、市场前景等
定价策略：根据评估结果和市场情况，制定合理的定价策略，确保资产保值增值
评估方法：采用多种评估方法，如重置成本法、市场比较法等，确保评估结果的准确性和客观 性
定价原则：遵循公平、公正、合理的原则，确保定价与市场情况相符，避免过高或过低的价格 影响资产的价值
案例背景：介绍 案例的背景信息， 包括公司、行业、
市场环境等。
资产管理策略：详 细阐述该公司在资 产管理方面的策略， 包括投资组合构建、 风险控制、收益预 测等方面的具体做
法。
实施效果：介绍 该策略的实施效 果，包括投资回 报、风险控制、 资产增长等方面 的数据和图表。
互动讨论：解决资产管理问题的思路和方法
案例分析：介绍一个具 体的资产管理问题，如 不良资产处置、资产盘 活等，并分析其产生原 因和影响。
实战演练：通过模拟 案例，让学员分组进 行讨论，提出解决方 案并进行展示。
培训ppt
● 资产管理培训ppt
● 资产管理概述 ● 资产管理流程 ● 资产管理策略 ● 资产管理案例分析 ● 总结与展望
资产管理的主要任务和目标
确保资产安全和完整
实现资产保值增值
提高资产运营效率
降低资产风险和管理成本
资产登记和分类
资产登记：记录所有资产的信息，包括名称、数量、价值、购买日期等 资产分类：根据资产的性质、用途、价值等因素进行分类，便于管理和使用 分类标准：根据实际需求制定分类标准，如按价值、按用途等 登记和分类的重要性：确保资产信息的准确性和完整性，为后续管理提供基础数据
资产评估和定价
资产评估：对资产进行全面的评估，包括资产的价值、使用状况、市场前景等
定价策略：根据评估结果和市场情况，制定合理的定价策略，确保资产保值增值
评估方法：采用多种评估方法，如重置成本法、市场比较法等，确保评估结果的准确性和客观 性
定价原则：遵循公平、公正、合理的原则，确保定价与市场情况相符，避免过高或过低的价格 影响资产的价值
案例背景：介绍 案例的背景信息， 包括公司、行业、
市场环境等。
资产管理策略：详 细阐述该公司在资 产管理方面的策略， 包括投资组合构建、 风险控制、收益预 测等方面的具体做
法。
实施效果：介绍 该策略的实施效 果，包括投资回 报、风险控制、 资产增长等方面 的数据和图表。
托管经营培训教材(PPT59页)
债权托
股权托管
按管
托
管 投 资 托 管 资产托管
经
营
的 技 术 托 管 供求托管
内
容
分 营销网络托管 物业托管
按
整体托管
托
管 经
分层托管
营
的 实
部分托管
体
分
专项托管
按托
管契 约分
委托经营式
抵押保证式
第三节 托管经营运作程序
▽ 确定托管主体 ▽ 提交托管报告 ▽摸清企业家底 ▽ 组织招标评审 ▽签订托管经营合同 ▽ 履行法律手续
◇租赁经营的好处
O企业作为承租人可以获得好处 （理财便利；避免资产陈旧风险 损失；税收优惠；财务处理） O企业作为出租人可以从租赁 活动中获得好处（间接销售； 让渡使用权获租金来补偿成本）
租赁经营的分类
按是否附 带服务分
净租赁 附带服务租赁
按租赁资 产来源分
直接租赁 回租赁（先出售再回租） 转租赁（购置－出租）
按全部风险和 报酬是否转移
融资经营 经营租赁
租赁经营决策应该考虑的因素
现金流转时间和数量的确定 现金流转期限的确定 租赁与购买投资方式的优先分析 租赁投资方案（选择不同租赁方案） 承租企业对租赁公司的分析选择
第二节 经营租赁
O经营租赁的概念 O经营租赁的特点 O经营租赁业务的程序
经营租赁的概念
第九章 租赁经营
主讲人 黎安原
本章主要内容：
租赁经营概述 经营租赁 融资租赁 杠杆租赁
第一节 租赁经营概述
一 租赁经营的意义 二 租赁的分类 三 租赁经营决策
租赁经营的概念
租赁经营是指在约定期间内， 企业之间由出租人向承租人收取 租金并转让资产使用权的经营行 为。
银行资产托管业务培训
功能定义
资产托管人运用一系列手段消减信息不对称，进行信用增级，并提供必要的增 值服务，以促成交易，或者提升客户价值。
2 资产托管的多维挖掘
消减信息不对称
托
管
提供信用增级
的
作
促成交易达成
用
提升客户价值
托管的本质：诚信中介，即提供诚实信息的中介。
信息 公开
结果 公平
过程 公正
3
资产托管定义
托管业务的开展以顶层设计为中心，以合作连横、包容性营销为两个基本点 3 如何开展托管业务？
第三方
更多客户
保险公司 证券公司
中小银行
以委托人 为中心
信托公司
基金公司
柜台
机
构
网银
客
户
移动
＋
个
自助
人
客
其它
户
科技领先的托管运营平台
7
业绩：稳步增长，潜力巨大
平安银行资产托管业务起步较晚，但发展快、潜力大
平安银行托管业务发展概况
托管机构
托管资产规模 （亿元） 规模排名
托管费收入 （万元）
收入排名
55000 50000 45000
托管净值规模
10000
兴业银行
30862.09
1
335787.10
1
50656
中信银行
20464.43
2
77641.45
5
8000
民生银行
19567.02
3
271192.80
2
40000
托管收入
招商银行
18572.14
4
106191.33
4
35000 30000 25000 20000
银行资产托管业务营销指引(底)共22页PPT资料
业务联系人：赵 巍 010-66226075 /OA: zhaowei4bankofbeijing
4.2 股权投资基金的营销
1、业务背景：
投资于优质未上市企业股权的基金。近年来，股权投资基金数量和规模快 速膨胀，行业处于快速发展阶段。
投资于创业期企业的基金通常称为“创业投资基金（VC）”，简称“创投 基金”；投资于成长期和Pre-IPO阶段的基金通常称为“股权投资基金（PE ）”；政府出资主导的支持某类产业发展的大型基金通常称为“产业基金 ”。
2、目标客户：信托公司
4.1 信托贷款类银行理财的营销
3、客户需求点：大多需要我行配合产品销售； 4、业务开展指引：
① 目前以房地产信托、中小企业集合信托、流动性贷款项目居多； ② 对需要我行销售的产品，由行内投行与同业部及财富管理部审批该信托的
准入与发行，资产托管部负责该产品的托管； ③ 对无需我行销售的产品，分支行填写《项目调查报告》，报资产托管部； ④ 参考托管费率：0.1%，按项目情况浮动，费率由资产托管部审批。 ⑤ 托管的操作运营，参考《分支行办理信托托管业务指引说明》
不同客户的需求点存在不同：民间基金通常需要银行协助募集资金或与银 行长期合作项目共享；有政府引导资金或政府直接支持的项目通常资金充沛 ，看重业务费率水平。
4、业务开展指引：
北京银行三部门联动方式提供全程式服务：资产托管部牵头基金托管， 财富管理部牵头资金募集，投资银行部牵头基金运营阶段的项目推介、 综合金融服务。对于仅需托管的基金由资产托管部审批准入。
着重引进有政府引导资金的、组织结构完整、过往业绩较好的基金。 股权投资基金托管在引入行开对公账户，户内资金按对公存款考核。 参考托管费率：0.1-0.2%，按基金本身及同业竞争情况浮动，费率由资产
4.2 股权投资基金的营销
1、业务背景：
投资于优质未上市企业股权的基金。近年来，股权投资基金数量和规模快 速膨胀，行业处于快速发展阶段。
投资于创业期企业的基金通常称为“创业投资基金（VC）”，简称“创投 基金”；投资于成长期和Pre-IPO阶段的基金通常称为“股权投资基金（PE ）”；政府出资主导的支持某类产业发展的大型基金通常称为“产业基金 ”。
2、目标客户：信托公司
4.1 信托贷款类银行理财的营销
3、客户需求点：大多需要我行配合产品销售； 4、业务开展指引：
① 目前以房地产信托、中小企业集合信托、流动性贷款项目居多； ② 对需要我行销售的产品，由行内投行与同业部及财富管理部审批该信托的
准入与发行，资产托管部负责该产品的托管； ③ 对无需我行销售的产品，分支行填写《项目调查报告》，报资产托管部； ④ 参考托管费率：0.1%，按项目情况浮动，费率由资产托管部审批。 ⑤ 托管的操作运营，参考《分支行办理信托托管业务指引说明》
不同客户的需求点存在不同：民间基金通常需要银行协助募集资金或与银 行长期合作项目共享；有政府引导资金或政府直接支持的项目通常资金充沛 ，看重业务费率水平。
4、业务开展指引：
北京银行三部门联动方式提供全程式服务：资产托管部牵头基金托管， 财富管理部牵头资金募集，投资银行部牵头基金运营阶段的项目推介、 综合金融服务。对于仅需托管的基金由资产托管部审批准入。
着重引进有政府引导资金的、组织结构完整、过往业绩较好的基金。 股权投资基金托管在引入行开对公账户，户内资金按对公存款考核。 参考托管费率：0.1-0.2%，按基金本身及同业竞争情况浮动，费率由资产
资产培训幻灯片演示文稿
第四十页，共89页。
(六)资产调整
因为过去的分录余额有误而需要予以调整,或资产盘点后,帐 面数量或价值与实际不符时,应该在『数量』,『取得成本』, 『改良成本』,『累积折旧』,『净残值』,『未用月数』上填入 调整数 .
第四十一页，共89页。
(七)资产减值准备
固定资产发生损坏、技术陈旧或其他经济原因，导致其可收 回金额低于其账面净值，这时即发生了资产价值减值，企业 会计制度规定，因在期末或者至少在每年年度终了，将固定 资产低于净值的差额作为固定资产减值准备。
录入应付凭单
来源为“资产改良”即可 开窗取资产改良信息或维护
第三十二页，共89页。
(二)资产改良
第三十三页，共89页。
(二)资产改良
第三十四页，共89页。
(三)资产重估
当资产价值与之前所购买金额差异很大时,由公认单位 认定价值后,所作的资产增值或减值.
第三十五页，共89页。
(四)资产报废
当资产发生『报废』时,应该在帐上将该资产的『数量』, 『取得成本』,『改良成本』与『累积折旧』余额对冲.
C0：取得
C1：改良
C3：报废
C4：出售
C6：折旧
C7：转移
C9：收回
CA：资产请购
CC：资产进货 CD：减值准备
C2：重估
C5：调整 C8：外送
CB：资产采购
第二十页，共89页。
(三) 录入资产类别
第二十一页，共89页。
(三) 录入资产类别
◆ 作业目的
可以输入,查询,更改,删除各种资产类别及科目编号信息.
计算方法：
月折旧额=(资产账面净值—预计净残值—减值准备)/未摊月数 注：资产入账原值=取得成本+改良成本
(六)资产调整
因为过去的分录余额有误而需要予以调整,或资产盘点后,帐 面数量或价值与实际不符时,应该在『数量』,『取得成本』, 『改良成本』,『累积折旧』,『净残值』,『未用月数』上填入 调整数 .
第四十一页，共89页。
(七)资产减值准备
固定资产发生损坏、技术陈旧或其他经济原因，导致其可收 回金额低于其账面净值，这时即发生了资产价值减值，企业 会计制度规定，因在期末或者至少在每年年度终了，将固定 资产低于净值的差额作为固定资产减值准备。
录入应付凭单
来源为“资产改良”即可 开窗取资产改良信息或维护
第三十二页，共89页。
(二)资产改良
第三十三页，共89页。
(二)资产改良
第三十四页，共89页。
(三)资产重估
当资产价值与之前所购买金额差异很大时,由公认单位 认定价值后,所作的资产增值或减值.
第三十五页，共89页。
(四)资产报废
当资产发生『报废』时,应该在帐上将该资产的『数量』, 『取得成本』,『改良成本』与『累积折旧』余额对冲.
C0：取得
C1：改良
C3：报废
C4：出售
C6：折旧
C7：转移
C9：收回
CA：资产请购
CC：资产进货 CD：减值准备
C2：重估
C5：调整 C8：外送
CB：资产采购
第二十页，共89页。
(三) 录入资产类别
第二十一页，共89页。
(三) 录入资产类别
◆ 作业目的
可以输入,查询,更改,删除各种资产类别及科目编号信息.
计算方法：
月折旧额=(资产账面净值—预计净残值—减值准备)/未摊月数 注：资产入账原值=取得成本+改良成本
商业银行理财产品托管业务培训
商业银行理财产品托管业 务培训
欢迎参加商业银行理财产品托管业务的培训课程。本次培训将为您提供全面 深入的理财产品托管业务知识，帮助您了解行业背景、操作实务和法律风险 控制技巧。
商业银行理财产品托管业务培训大纲
1 行业背景介绍
2 托管业务概述与实务操作
了解商业银行理财产品托管业务的发展背景和重 要性。
托管业务的财务管理与监控
1
财务管理
学习托
2
了解托管业务的监控体系和报告要求。
3
风险控制
探讨托管业务的财务风险控制技巧。
托管业务的法律风险控制技巧
合规要求
遵守托管业务的法律法规和合规要求。
风险管理
探索托管业务的法律风险管理方法。
纠纷处理
了解托管业务纠纷的处理流程和策略。
深入了解托管业务的基本概念、流程和操作要点。
3 托管合同条款解析
4 托管风险及防范措施
分析托管合同的重要条款，帮助准确理解合同义 务和责任。
识别托管业务可能面临的风险，并探讨有效的风 险防范措施。
代理人制度的适用与管理
适用范围
了解代理人制度的适用范围和重要性。
管理要点
探讨代理人制度的管理方法和关键要点。
欢迎参加商业银行理财产品托管业务的培训课程。本次培训将为您提供全面 深入的理财产品托管业务知识，帮助您了解行业背景、操作实务和法律风险 控制技巧。
商业银行理财产品托管业务培训大纲
1 行业背景介绍
2 托管业务概述与实务操作
了解商业银行理财产品托管业务的发展背景和重 要性。
托管业务的财务管理与监控
1
财务管理
学习托
2
了解托管业务的监控体系和报告要求。
3
风险控制
探讨托管业务的财务风险控制技巧。
托管业务的法律风险控制技巧
合规要求
遵守托管业务的法律法规和合规要求。
风险管理
探索托管业务的法律风险管理方法。
纠纷处理
了解托管业务纠纷的处理流程和策略。
深入了解托管业务的基本概念、流程和操作要点。
3 托管合同条款解析
4 托管风险及防范措施
分析托管合同的重要条款，帮助准确理解合同义 务和责任。
识别托管业务可能面临的风险，并探讨有效的风 险防范措施。
代理人制度的适用与管理
适用范围
了解代理人制度的适用范围和重要性。
管理要点
探讨代理人制度的管理方法和关键要点。
《资产集中管理培训》PPT课件
㈢资产管理方式： 目前资产管理主要分为价值（账务）管理和数量
（实物）管理。 1、财务资产处资产管理科负责资产的价值管理，其 中：⑴审核各单位在资产管理信息系统录入的资产增 加、减少、内部调拨、各种客观原因的价值调整、因 报废等原因的减少等日常业务，对公司资产按集团公 司和股份公司规定的分类要求进行分类管理，同时对 单项资产以卡片的形式进行明细管理，按国内会计准 则、国际会计准则、税务准则计算资产折旧折耗；
（一）限下项目（投资5000万元以下），一个月内完成转资。 （二）限上项目（投资5000万元以上），两个月内完成转资； 特大型项目转资期限可适当延长，但必须在一个月内预转资。
第三条 整合未上市企业财务工作（财务工作 泛指集团公司财务资产部、股份公司财务部、预算 办、资本运营部和内控部等部门所负责的财会及其 相关管理工作，下同）纳入股份公司管理体系，股 份公司按分公司模式对整合未上市企业进行财务管 理，实施资金、会计、债务、资产等集中管理。
第四条 本办法适用于股份公司总部、专业公 司、地区公司、整合未上市企业及其具有实质控制 力的子公司。
第二条 本办法用于规范股份公司按照规定标准和条件对油 气资产或固定资产（以下统称资产）进行的转资算及管理行 为。
2021/6/10
17
资产管理培训—资产管理相关制度讲解
-《股份公司油气资产及固定资产转资管理暂行办法》
第一章 总 则 第三条 转资基本原则 （一）真实性原则：资产成本及相关信息真实、可靠，与 实物相一致。 （二）及时性原则：资产购建计划完成时，应及时转资。 （三）完整性原则：资产相关信息的记录应充分完整，满 足管理需要。 第四条 本办法适用于股份公司总部、专业分公司、地区 分（子）公司（以下统称各单位），控股公司参照执行。
（实物）管理。 1、财务资产处资产管理科负责资产的价值管理，其 中：⑴审核各单位在资产管理信息系统录入的资产增 加、减少、内部调拨、各种客观原因的价值调整、因 报废等原因的减少等日常业务，对公司资产按集团公 司和股份公司规定的分类要求进行分类管理，同时对 单项资产以卡片的形式进行明细管理，按国内会计准 则、国际会计准则、税务准则计算资产折旧折耗；
（一）限下项目（投资5000万元以下），一个月内完成转资。 （二）限上项目（投资5000万元以上），两个月内完成转资； 特大型项目转资期限可适当延长，但必须在一个月内预转资。
第三条 整合未上市企业财务工作（财务工作 泛指集团公司财务资产部、股份公司财务部、预算 办、资本运营部和内控部等部门所负责的财会及其 相关管理工作，下同）纳入股份公司管理体系，股 份公司按分公司模式对整合未上市企业进行财务管 理，实施资金、会计、债务、资产等集中管理。
第四条 本办法适用于股份公司总部、专业公 司、地区公司、整合未上市企业及其具有实质控制 力的子公司。
第二条 本办法用于规范股份公司按照规定标准和条件对油 气资产或固定资产（以下统称资产）进行的转资算及管理行 为。
2021/6/10
17
资产管理培训—资产管理相关制度讲解
-《股份公司油气资产及固定资产转资管理暂行办法》
第一章 总 则 第三条 转资基本原则 （一）真实性原则：资产成本及相关信息真实、可靠，与 实物相一致。 （二）及时性原则：资产购建计划完成时，应及时转资。 （三）完整性原则：资产相关信息的记录应充分完整，满 足管理需要。 第四条 本办法适用于股份公司总部、专业分公司、地区 分（子）公司（以下统称各单位），控股公司参照执行。
银行资产托管业务培训课件
➢行业情况：竞争日趋激烈，市场还有空间
➢国内：2015年二季度，全行业资产托管规模54万亿，半年收入220亿 ➢国际：70万亿美元。专业创造价值、交易银行特征
➢行业特点：
➢绿色、轻资本业务 ➢市场前景广阔：存托比46%
托管业务的特点 低资本消耗，不占用风险资本 短周期营销，长周期回报 市场竞争相对不充分 客户综合业务营销切入点
优势业务领域
基金
■ 2015年二季度公募基金托管规模达7938亿，排名股份制银 行第1位，全市场第3位（超过中国银行、农业银行） ■ 托管了“余额宝”等一系列电商基金产品
券商
■ 2015年二季度券商托管规模达1.17万亿，排名全市场第2位 ■ 托管了全市场首批REITs、资产证券化、沪港通等产品
地方 商行
26
企业年金托管人职责
托管人，是指接受受托人委托保管企业年金基金财产的商业银行
托管人应当履行下列职责：
• （一） 安全保管企业年金基金财产； • （二） 以企业年金基金名义开设基金财产的资金账户和证券账户等； • （三） 对所托管的不同企业年金基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整和独
立； • （四） 根据受托人指令，向投资管理人分配企业年金基金财产； • （五） 及时办理清算、交割事宜； • （六） 负责企业年金基金会计核算和估值，复核、审查和确认投资管理人计算的基
托管业务的综合贡献
>保险、PE直接拉动一般性存款
拉动存款 >基金、券商带来大规模同业存款 沉淀
>实现中收
中间业务
>资源消耗较小 收入
托管业 务
促进同业 业务
>促进与券商、 信托、地方商行 等同业机构合作 >托管成为其他 业务切入点
➢国内：2015年二季度，全行业资产托管规模54万亿，半年收入220亿 ➢国际：70万亿美元。专业创造价值、交易银行特征
➢行业特点：
➢绿色、轻资本业务 ➢市场前景广阔：存托比46%
托管业务的特点 低资本消耗，不占用风险资本 短周期营销，长周期回报 市场竞争相对不充分 客户综合业务营销切入点
优势业务领域
基金
■ 2015年二季度公募基金托管规模达7938亿，排名股份制银 行第1位，全市场第3位（超过中国银行、农业银行） ■ 托管了“余额宝”等一系列电商基金产品
券商
■ 2015年二季度券商托管规模达1.17万亿，排名全市场第2位 ■ 托管了全市场首批REITs、资产证券化、沪港通等产品
地方 商行
26
企业年金托管人职责
托管人，是指接受受托人委托保管企业年金基金财产的商业银行
托管人应当履行下列职责：
• （一） 安全保管企业年金基金财产； • （二） 以企业年金基金名义开设基金财产的资金账户和证券账户等； • （三） 对所托管的不同企业年金基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整和独
立； • （四） 根据受托人指令，向投资管理人分配企业年金基金财产； • （五） 及时办理清算、交割事宜； • （六） 负责企业年金基金会计核算和估值，复核、审查和确认投资管理人计算的基
托管业务的综合贡献
>保险、PE直接拉动一般性存款
拉动存款 >基金、券商带来大规模同业存款 沉淀
>实现中收
中间业务
>资源消耗较小 收入
托管业 务
促进同业 业务
>促进与券商、 信托、地方商行 等同业机构合作 >托管成为其他 业务切入点
培训课件：资产管理
如何通过资产管理提升企业价值
优化资产配置： 合理分配企业 资源，提高资 产使用效率， 增加企业收益。
降低风险：通 过合理的资产 组合降低经营 风险，保障企 业稳定发展。
提升运营效率： 通过有效的资 产管理，降低 运营成本，提 高企业竞争力。
增强融资能力： 优质的资产可 以提升企业的 融资能力，为 企业提供更多 的发展资金。
资产管理风险控制和绩效评估的关联性
风险控制是绩效评估的重要基础，通过对风险的识别、评估和监控，提高资产管理的稳健性和 安全性。
绩效评估是风险控制的重要手段，通过对资产管理效果的评估，及时发现和调整风险管理策略， 降低潜在风险。
有效的风险控制和绩效评估相互促进，共同提升资产管理的综合效益，保障企业的可持续发展。
投资策略：根据市场情况和资产 配置需求，制定合理的投资策略， 实现资产保值增值。
资产管理的流程
资产识别：明确资产的范围和分 类，建立资产清单
资产配置：根据风险承受能力和 投资目标，合理配置各类资产
风险评估：对各类资产进行风险 评估，确定风险管理策略
监控调整：定期对资产进行监控 和评估，及时调整投资组合
投资策略：合理的 投资策略可以帮助 企业实现资产增值 ，增加企业价值。
成本控制：通过资 产管理降低成本， 提高企业的盈利能 力，从而提升企业 价值。
企业价值提升与资产管理的互动关系
资产管理直接影响企业的财务状况和经营绩效，进而影响企业价值的提升。 有效的资产管理可以帮助企业降低成本、提高生产效率、增强竞争力，进而提升企业价值。 企业价值的提升可以吸引更多的投资者，增加企业的融资渠道，进一步优化资产管理。 资产管理需要与企业的战略目标相一致，通过合理配置资源，实现企业价值的最大化。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
积极发展托管业务，与存贷款、理财、投行、渠道销售等主体业 务联结，可以满足法人客户及个人客户的投资理财、多渠道融资 、资金交易和综合经营等多方面服务需求，长远看，可应对储蓄 理财化、融资脱媒化趋势，维护客户关系，促进主体业务提升。
资产托管业务还可以带来10%左右的沉淀资金，而且它的发展基 本不占用经济资本，有利于银行提高股本回报率和市场价值。
资产托管业务三方当事人法律关系
单一委托人/投资者 （个人三方委托资产 管理合同
托管人
互相监督，共同为投资者 提供专业服务
投资管理人
（证券公司、基金公司、信托公 司等）
托管产品介绍
开放式基金托管业务 基金专户一对多托管业务 证券公司集合理财托管业务 证券公司定向理财/基金公司一对一托管业务 股权投资基金保管业务 资金信托保管业务 合伙制证券投资私募基金托管 专项资金托管业务
。
2、密切银证合作关系，带动与证券公司其他业务的合作，如第 三方存管业务、存管保证金存款、自有资金存款等；
3、满足客户需求、稳存老客户及吸引新客户。
证券公司集合理财计划托管业务
营销要点（管理人） 1、目标客户:证券公司总部资产管理部门。 2、目标业务: 小集合产品 3、营销手段：
以大集合代销和小集合托管带动我行与证券公司的全面 合作，同时争取证券公司同业存款、第三方存管业务等 。 4、注意事项 ： 了解证券公司自身销售小集合产品的能力，要求证券公 司自行解决部分销售额度。
基本同公募基金托管要求一致。
基金专户一对多托管业务
综合收益 1、带来可观的中间业务收入 ➢ 托管费率：0.25% ➢ 销售服务费：1% ➢ 管理费分成：0.75% 2、带动各类存款业务； 3、满足高端客户需求，稳存本行客户、争揽他行客户； 4、密切银基合作、银证合作。
基金专户一对多托管业务
营销要点 （1）积极关注各基金公司专户理财的业务动向，寻求
作。
基金专户一对多托管业务
基金公司广泛参与基金专户市场，市场竞争异常激烈
基金公司之间的竞争激烈：证监会对专户理财资格基本是“谁报送并符合 条件，就批资格”，符合条件的基金公司有40多家。 最新的征求意见稿中又进一步降低了产品的成立门槛、放宽了投资范围 ，因此未来专户理财市场对基金公司而言，竞争是非常激烈的。
开放式基金托管业务
基金托管业务带来的综合收益：
1、长期稳定的基金托管费收入、基金代销收入； 2、拉动沉淀资金、结算业务等综合效益； 3、留住客户、开拓优质客户的有力手段。
业务营销要点： 1、由总行牵头营销基金管理公司，引进托管基金产品，各分支行可推荐合
作的基金管理公司； 2、基金发售前期，总行将联合基金公司开展一系列的培训预热工作； 3、总行将采用各种措施，推动基金主代销工作顺利开展； 4、各分支机构在托管基金代销期间，应全力配合总行做好基金代销营销工
销售能力强的证券公司合作开发一对多产品。 （2）选择重点合作伙伴、设计契合我行客户需求的产
品、联合推介，以一对多产品带动托管业务。
证券公司集合理财计划托管业务
集合产品市场发展迅速 自2008年证券公司集合资产管理计划（大集合）启动以来，市场上累计 发行的产品超过180支，总规模超过2000亿元。
资产托管业务培训课件
2020年4月18日星期六
主要内容
资产托管业务发展情况 资产托管产品介绍 资产托管业务开展过程中需注意的问题
什么是资产托管业务
资产托管业务，是指商业银行作为独立的第三方，根据法律法规 的规定，接受委托人的委托，对其委托资产进行安全保管、按照 事先的约定进行资金支付和净值核算，并按照监管部门或者委托 人的要求，对各当事人的行为进行监督的一种综合性业务。
中小托管银行在“基金专户托管”领域，市场地位上升，参与主动 权提高
中小银行在专户理财中的地位相比公募基金主动：银行的“高端客户资源 （high net worth customer）”是关键,专户理财为我行与优质基金公 司开展托管和相关业务合作提供了更大可能。
基金专户一对多托管业务
托管要求 1、资金保管 2、会计核算 3、投资监督 4、信息披露
新政下基金公司每年可发行的公募基金数量增加，单只基金 首发规模有所降低，中小银行争取托管迎来机遇。
随着托管产品的快速增长，大行的销售能力趋于饱和，新发 产品规模下降，一部分小基金公司可能转而寻找中小股份制 商业银行托管。同时，大行不断要求提高费率分成比例和提 高代销引入门槛也影响中小基金公司选择托管银行的决策。
银行与券商在“资产管理业务”上的合作将实现互利共赢 券商具有网点，自有销售能力强； 券商有一批稳定且熟悉证券市场投资的客户群； 银行和券商在资管业务上的合作，能够实现银行与券商的客户资源共享， 互利共赢。
证券公司集合理财计划托管业务
综合收益 1、稳定的中间业务收入：客户推介费、托管费、管理费分成等
小集合产品成为券商资产管理业务的一大亮点 证券公司限额特定集合资产管理计划（小集合）开始陆续发行，小集合产 品设计灵活、设立门槛相对较低、审批程序简单（报备制）、资产规模适 当，具有“小步快跑”的特点，非常适合券商和银行的高端优质客户，证券 公司对发行此类产品积极性极高，该产品也是我行托管业务应重点争取的 产品类型。
证券公司定向理财/基金专户一对一托管业务
定向资产管理业务 指资产管理机构（证券公司、基金公司）作为受托投资管
理人，依据有关法律、法规和投资委托人的投资意愿与客户签 订《资产管理合同》，根据合同约定的方式、条件、要求及限 制对委托人委托的资产进行专业的证券投资运作，并收取一定 费用的活动。
定向资产托管业务 指在定向资产管理业务中，托管人接受委托人客户委托并
开放式基金托管业务
审批程序将简化，发行节奏将提高 ，中小托管银行面临机遇
证监会基金部于2009 年底下发2009 年44 号文——《关 于进一步优化基金审核工作有关问题的通知》，基金产品实 行分类审核制度。基金管理公司上报产品，各类基金分别排 队、分别审核。
基金部进一步简化成熟产品审核程序：成熟产品不再组织专 家评审会。
资产托管业务还可以带来10%左右的沉淀资金，而且它的发展基 本不占用经济资本，有利于银行提高股本回报率和市场价值。
资产托管业务三方当事人法律关系
单一委托人/投资者 （个人三方委托资产 管理合同
托管人
互相监督，共同为投资者 提供专业服务
投资管理人
（证券公司、基金公司、信托公 司等）
托管产品介绍
开放式基金托管业务 基金专户一对多托管业务 证券公司集合理财托管业务 证券公司定向理财/基金公司一对一托管业务 股权投资基金保管业务 资金信托保管业务 合伙制证券投资私募基金托管 专项资金托管业务
。
2、密切银证合作关系，带动与证券公司其他业务的合作，如第 三方存管业务、存管保证金存款、自有资金存款等；
3、满足客户需求、稳存老客户及吸引新客户。
证券公司集合理财计划托管业务
营销要点（管理人） 1、目标客户:证券公司总部资产管理部门。 2、目标业务: 小集合产品 3、营销手段：
以大集合代销和小集合托管带动我行与证券公司的全面 合作，同时争取证券公司同业存款、第三方存管业务等 。 4、注意事项 ： 了解证券公司自身销售小集合产品的能力，要求证券公 司自行解决部分销售额度。
基本同公募基金托管要求一致。
基金专户一对多托管业务
综合收益 1、带来可观的中间业务收入 ➢ 托管费率：0.25% ➢ 销售服务费：1% ➢ 管理费分成：0.75% 2、带动各类存款业务； 3、满足高端客户需求，稳存本行客户、争揽他行客户； 4、密切银基合作、银证合作。
基金专户一对多托管业务
营销要点 （1）积极关注各基金公司专户理财的业务动向，寻求
作。
基金专户一对多托管业务
基金公司广泛参与基金专户市场，市场竞争异常激烈
基金公司之间的竞争激烈：证监会对专户理财资格基本是“谁报送并符合 条件，就批资格”，符合条件的基金公司有40多家。 最新的征求意见稿中又进一步降低了产品的成立门槛、放宽了投资范围 ，因此未来专户理财市场对基金公司而言，竞争是非常激烈的。
开放式基金托管业务
基金托管业务带来的综合收益：
1、长期稳定的基金托管费收入、基金代销收入； 2、拉动沉淀资金、结算业务等综合效益； 3、留住客户、开拓优质客户的有力手段。
业务营销要点： 1、由总行牵头营销基金管理公司，引进托管基金产品，各分支行可推荐合
作的基金管理公司； 2、基金发售前期，总行将联合基金公司开展一系列的培训预热工作； 3、总行将采用各种措施，推动基金主代销工作顺利开展； 4、各分支机构在托管基金代销期间，应全力配合总行做好基金代销营销工
销售能力强的证券公司合作开发一对多产品。 （2）选择重点合作伙伴、设计契合我行客户需求的产
品、联合推介，以一对多产品带动托管业务。
证券公司集合理财计划托管业务
集合产品市场发展迅速 自2008年证券公司集合资产管理计划（大集合）启动以来，市场上累计 发行的产品超过180支，总规模超过2000亿元。
资产托管业务培训课件
2020年4月18日星期六
主要内容
资产托管业务发展情况 资产托管产品介绍 资产托管业务开展过程中需注意的问题
什么是资产托管业务
资产托管业务，是指商业银行作为独立的第三方，根据法律法规 的规定，接受委托人的委托，对其委托资产进行安全保管、按照 事先的约定进行资金支付和净值核算，并按照监管部门或者委托 人的要求，对各当事人的行为进行监督的一种综合性业务。
中小托管银行在“基金专户托管”领域，市场地位上升，参与主动 权提高
中小银行在专户理财中的地位相比公募基金主动：银行的“高端客户资源 （high net worth customer）”是关键,专户理财为我行与优质基金公 司开展托管和相关业务合作提供了更大可能。
基金专户一对多托管业务
托管要求 1、资金保管 2、会计核算 3、投资监督 4、信息披露
新政下基金公司每年可发行的公募基金数量增加，单只基金 首发规模有所降低，中小银行争取托管迎来机遇。
随着托管产品的快速增长，大行的销售能力趋于饱和，新发 产品规模下降，一部分小基金公司可能转而寻找中小股份制 商业银行托管。同时，大行不断要求提高费率分成比例和提 高代销引入门槛也影响中小基金公司选择托管银行的决策。
银行与券商在“资产管理业务”上的合作将实现互利共赢 券商具有网点，自有销售能力强； 券商有一批稳定且熟悉证券市场投资的客户群； 银行和券商在资管业务上的合作，能够实现银行与券商的客户资源共享， 互利共赢。
证券公司集合理财计划托管业务
综合收益 1、稳定的中间业务收入：客户推介费、托管费、管理费分成等
小集合产品成为券商资产管理业务的一大亮点 证券公司限额特定集合资产管理计划（小集合）开始陆续发行，小集合产 品设计灵活、设立门槛相对较低、审批程序简单（报备制）、资产规模适 当，具有“小步快跑”的特点，非常适合券商和银行的高端优质客户，证券 公司对发行此类产品积极性极高，该产品也是我行托管业务应重点争取的 产品类型。
证券公司定向理财/基金专户一对一托管业务
定向资产管理业务 指资产管理机构（证券公司、基金公司）作为受托投资管
理人，依据有关法律、法规和投资委托人的投资意愿与客户签 订《资产管理合同》，根据合同约定的方式、条件、要求及限 制对委托人委托的资产进行专业的证券投资运作，并收取一定 费用的活动。
定向资产托管业务 指在定向资产管理业务中，托管人接受委托人客户委托并
开放式基金托管业务
审批程序将简化，发行节奏将提高 ，中小托管银行面临机遇
证监会基金部于2009 年底下发2009 年44 号文——《关 于进一步优化基金审核工作有关问题的通知》，基金产品实 行分类审核制度。基金管理公司上报产品，各类基金分别排 队、分别审核。
基金部进一步简化成熟产品审核程序：成熟产品不再组织专 家评审会。