风控部问题类型表11.9.21
安全风险预控管理体系文件印刷样板问题汇总表
内审管理程序
不合格分布表和记录
11
体系文件变动清单
序号
体系文件名称
规定
机械动力部
替换
2
安全联锁及报警系统管理规定
机械动力部
替换
3
危险、易制毒化学品管理程序
安健环部
替换
4
变更管理程序
安健环部
修改
5
文件控制管理程序
内控审计部
编号由安健环部划至内控部
6
技改技措管理程序
质量技术部
全部替换
7
内部审核管理程序
安健环部
1.标准依据中删除前两条；
2.按照文件评审意见修订内审员能力要求和内审改进要求。
8
防火防爆管理规定
安健环部
补充
9
10
11
6
文件控制管理程序
现在在安健环部程序文件中，应放入内控管理部程序文件中。
7
脚手架安全管理规定
现在在安健环部制度文件中，应放入机械动力部制度文件中。
2012年4季度安委会纪要
8
电梯安全管理规定
现在在安健环部制度文件中，应放入机械动力部制度文件中。
9
管理手册中部分段落
对管理手册中的部分段落取消了“孤行控制”，使正文能够充满页面。
安全风险预控管理体系文件（样本）问题汇总
序号
问题点
问题描述
备注
1
封皮背脊
文件夹背脊均未满铺，宽度太窄。
2
封皮颜色
封皮颜色可否采取其他颜色，以示区别？
3
扉页
扉页能否塑封或者夹硬塑料隔页，以防止扉页在使用过程中损坏？扉页建议采用铜版纸。
4
文件夹
文件夹稍微显厚，可使用稍薄点的文件夹。
2021风控合规题库【附答案】
2021风控合规题库【附答案】1. 涉刑案件涉案金额达到人民币（）万元以上的，属于重大案件1003005001000(正确答案)2. 以下不属于涉刑案件风险指标监测中需要重点监测的指标的是（）大额资金支付(正确答案)退保率犹豫期撤单率回访成功率3. 以下属于2020年保险机构市场乱象整治“回头看”工作治理要点的是（）贷款“三查”不尽职以银行理财产品、银行存款、证券投资基金份额等其他金融产品的名义宣传销售保险产品(正确答案)结构性存款不真实，通过设置“假结构”变相高息揽储或进行套利信用卡业务虚增客户偿债能力或违反“刚性扣减”规定，突破总授信额度上限管控4. 在保险宣传过程中，可以有以下哪项行为？曲解或片面宣传已生效法律法规宣传未生效的法律法规捏造虚假政策信息或利用监管新政销售、炒停以上行为都不可以(正确答案)5. （）可以包含死亡保险责任定额给付型医疗保险和费用补偿型医疗保险定额给付型医疗保险和长期疾病保险产品医疗意外保险和长期疾病保险产品(正确答案)医疗意外保险和费用补偿型医疗保险6. 长期健康保险产品应当设置合同犹豫期，并在保险条款中列明投保人在犹豫期内的权利。
长期健康保险产品的犹豫期不得少于（）天1015(正确答案)20307. 疾病保险、医疗保险、护理保险产品的等待期不得超过（）天306090180(正确答案)8. 保险公司（）委托医疗机构或者医护人员销售健康保险产品不得(正确答案)可以应当以上都不对9. 开展现场风险评估时，中国人民银行及其分支机构的反洗钱工作人员不得少于（）人，并出示合法证件2(正确答案)31510. 根据金融机构合规情况和风险状况，中国人民银行及其分支机构不可以采取（）措施监管提示约见谈话监管走访监管处罚(正确答案)11. 下列不属于合规与风控部的反洗钱职责的是（）组织、协调各相关部门开展客户身份识别、客户身份资料及交易记录保存、可疑交易分析报告等各项洗钱风险管理工作监督、检查反洗钱内控制度的执行情况，对违反监管反洗钱要求、公司洗钱风险管理政策和程序的情况及时预警、报告并提出处理建议配合运营管理部门落实高风险客户强化尽职调查工作(正确答案)组织、协调各相关部门开展客户身份识别、客户身份资料及交易记录保存、可疑交易分析报告等各项洗钱风险管理工作12. 《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括（）大类567(正确答案)813. 《反洗钱法》规定，金融机构有未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，致使洗钱后果发生的处（）罚款处50万元以上500万元以下(正确答案)处50万元以上200万元以下处20万元以上500万元以下处30万元以上500万元以下14. （）最先在金融机构反洗钱领域提出了“了解你的客户的原则”人民银行银保监会巴塞尔银行委员会(正确答案)全国人大15. 单笔或者当日累计人民币交易（）以上的现金缴存应当作为大额交易向中国反洗钱监测分析中心报告5万(正确答案)10万20万50万16. 下列何种情况，金融机构可以拒绝中国人民银行的反洗钱调查没有事先取得金融机构同意调查人员少于2人，或未出示执法证和中国人民银行或者其省一级分支机构出具的调查通知书(正确答案)调查人员少于3人调查人员中有省一级分支机构以下的人员17. 义务机构采取有效措施仍无法进行客户身份识别的，或者经过评估超过本机构风险管理能力的,应当（）有选择的与与客户建立业务关系或者进行交易不得与客户建立业务关系或者进行交易(正确答案)请示高层管理层后再与客户建立业务关系或者进行交易立即终止与客户的业务关系18. 金融机构应在业务关系建立后的（）工作日内完成等级划分工作510(正确答案)152019. （）与民事行为能力有直接关联，与自然人客户的财富状况、社会经济活动范围、风险偏好等有较高关联度年龄(正确答案)性格国籍性别20. 金融机构应当对恐怖活动组织及恐怖活动人员名单开展（）监测技术系统实时(正确答案)严密21. 保险公司销售（），应当向投保人询问被保险人是否拥有公费医疗、基本医疗保险或者其他费用补偿型医疗保险的情况，投保人应当如实告知定额给付型医疗保险失能收入损失保险长期疾病保险费用补偿型医疗保险(正确答案)22. 保险公司销售长期个人健康保险产品的，应当在（）对投保人进行回访承保前承保后犹豫期外犹豫期内(正确答案)23. 订立保险合同，保险人就保险标的或者被保险人的有关情况提出询问的，（）应当如实告知投保人(正确答案)被保险人受益人保险人24. 自保险合同成立之日起超过（）的，保险人不得解除合同，发生保险事故的，保险人应当承担赔偿或者给付保险金的责任30天半年一年两年(正确答案)25. 对保险合同中免除保险人责任的条款，保险人在订立合同时应当在投保单、保险单或者其他保险凭证上作出足以引起投保人注意的提示，并对该条款的内容以书面或者口头形式向投保人作出明确说明，未作提示或者明确说明的，该条款（）有效不产生效力(正确答案)效力待定经追认后生效26. 保险人自收到赔偿或者给付保险金的请求和有关证明、资料之日起（）内，对其赔偿或者给付保险金的数额不能确定的，应当根据已有证明和资料可以确定的数额先予支付；保险人最终确定赔偿或者给付保险金的数额后，应当支付相应的差额10日20日30日60日(正确答案)27. 人寿保险的被保险人或者受益人向保险人请求给付保险金的诉讼时效期间为（）年，自其知道或者应当知道保险事故发生之日起计算1235(正确答案)28. 保险公司不得接受投保人使用（）方式支付5年期以下两全保险产品保费及偿还保单质押贷款信用卡透支(正确答案)现金转账微信29. 对于事实清楚、争议情况简单的消费投诉，应当自收到消费投诉之日起（）日内作出处理决定并告知投诉人35715(正确答案)30. 投诉人对银行保险机构分支机构消费投诉处理结果有异议的，可以自收到处理决定之日起（）日内向其上级机构书面申请核查101530(正确答案)6031. 银行保险监督管理机构的消费投诉处理监督管理部门应当自收到辖区内消费投诉之日起（）个工作日内，将消费投诉转送被投诉银行保险机构并告知投诉人357(正确答案)1532. 履职回避中轮岗期限原则上不得超过（）年357(正确答案)933. 商业银行经营保险代理业务，应当符合中国银保监会规定的条件，取得（）《保险兼业代理业务许可证》(正确答案)《保险专业代理业务许可证》《经营保险经纪业务许可证》《经营保险业务许可证》34. 下列不符合商业银行代理销售保险产品经营规则的是（）保险公司委托商业银行代理销售保险产品，应当建立商业银行代理保险业务的财务独立核算及评价机制保险公司及其人员不得以任何名义、任何形式向商业银行及其保险销售从业人员支付协议规定之外的任何利益。
各部门 风险分析及应对措施表
2
8
中
按《文件管理程序》执行
5
未定期查新、修订文件
导致失效文件在现场使用
4
3
12
高
定期查新，确保工作场所使用的文件均为有效版本的受控文件。
6
质量记录不真实
影响产品真实性以及对体系运行结果的决策
3
2
6
中
按《记录管理程序》执行
7
记录未妥善保存
记录保存不当可能影响产品追溯或引起顾客不满意
3
2
6
中
按《记录管理程序》执行
风险分析及应对措施表
序
号
风险的来源
可能存在的风险
风险分析
应对措施
责任部门和人
实施时间（起-止）
评价措施有效性
严重程度
发生概率
RPN
风险级别
1
质量管理体系运行不畅或停滞
影响体系运行及产品质量
4
2
8
中
定期和不定期的对体系运行情况进行检查，每月对经营目标达成情况进行分析与改进
2
制定质量文件、管理性文件的有效性不够
物流部-库管员、部长
2017.5.15—2018.5.14
生产部风险分析及应对措施表
序
号
风险的来源
可能存在的风险
风险分析
应对措施
责任部门
和人
实施时间（起-止）
评价措施有效性
严重程度
发生概率
RPN
风险级别
1
产品交付不及时
1、造成顾客订单丢失
2、导致顾客总装停线
5分
4分
20
高
1、按照物流部备货计划及时下达生产计划，并进行跟踪监控。
风险分级管控附录表
1、设置防护栏、网 。
2、班前检查完好情 况，发现问题及时处 理。
1、见电气焊管控措 施。
1、桁吊运行前，检 查确认无人。 2、设专人指挥。
1、班组长班前检查 配备情况。 2、发现缺失及时报 告值班长配齐。 3、专用回风井保持 畅通。
火灾事故
1、柴油存量不得超 过3昼夜用量。
触电事故 火灾事故 火灾事故
区队级 区队级
项目部 项目部
值班长 值班长
区队级 项目部 值班长
区队级 项目部 值班长
区队级 项目部 值班长
区队级 项目部 值班长
岗位级 项目部
司机
岗位级 项目部
司机
区队级 项目部 值班长
2
设 施
破碎锤
5
检查周围有无人员
周围 无人
4
1 2
3
3
设 施
放矿机
4
检查顶板 检查照明 检查接地
检查站位
顶帮
无危 3
1、每旬检查配备情 况。 2、缺失后及时补充 。
3、每旬检查清理易 燃物。 4、发生火灾后切断 电源。
1、供电系统每周至 少巡查一次。 2、每年对风机进行 维护保养。 3、备用风机每月交 替运行。 4、风机停运报警， 备用风机能自动开启 。
1、每年组织一次反 风演习。 2、每年对风机进行 维护保养。 3、电控部分每旬检 查一次。
。
1、及时安设挡板。
1、库管员班前检查 配备情况。 2、发现缺失及时报 告值班长配齐。 1、库房内外易燃物 及时清理。 1、库房周围20米范 围内不允许明火作业 2、悬挂警示标志。 。
1、安装防静电装置 。
2、班前检查完好状 况，发现问题及时汇 报处理。
风控部经理绩效考核表精选全文完整版
风控部经理绩效考核表
被考核人
职位
部门经理
考核得分
序号
考核指标
考核说明
考核人
权重
得分
备注
1
家访完成率
根据业务部提供的客户资料，2日内完成家访（5分），每延迟1日，扣一分；并形成“家访调查报告”反馈业务部，要求：内容具体，详细（5分），有确切意见（5分）。
业务部
15%
2
分期还款率
月还款额/月初应还款额*100%>85% 得分： 40*1.1
75%≤月还款额/月初应还款额*100%≤85%得分：40*1
60%≤月还款额/月初应还款额*100%≤75%得分：40*0.8
月还款额/月初应还款额*100%<60% 得分：40*0.6
财务部
40%
3
GPS异常控制率
1、每月15日，30日分两次汇总汇报车辆异常情况（每少一次扣5分），并提出具体处理措施（没有具体措施扣5分）；
3、配合各部和客户准备所需档案资料，（审车、二维、购买保险、出现、违章处罚等），每发现一次延误或不配合扣2分。
行政部ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
10%
5
员工绩效达成率
1、员工每日绩效记录簿；记录完整5分，60%以上记录3分，没记录0分；
2、每月3日前完部门员工考核， 5日前完成员工绩效面谈，被考核人签字。有改进计划（5分），有员工签字（5分）；并将员工绩效情况报行政部（5分）；每逾期一日扣2分；
2、安排好GPS监控管理工作，每出现一次疏漏扣3分；
3、对于长期拖欠和拖欠额度较大的客户，拿出具体处理办法，报总经理同意后具体执行。执行不当每次扣3分。
总经理
15%
风险控制一览表
风险控制一览表引言风险控制是指在项目或组织运作过程中，为了防范潜在的风险并减少可能的损失，采取相应措施的过程。
风险控制的目标是保障项目或组织的顺利进行，避免风险对其造成的影响。
本文档旨在总结和梳理风险控制的相关内容，为项目或组织的风险管理提供参考。
风险识别是风险控制的第一步，通过对项目或组织进行全面的分析和调查，确定可能存在的风险类型，识别出潜在的风险事件。
常见的风险识别方法包括但不限于：1.SWOT分析2.PESTEL分析3.流程分析4.经验教训总结5.专家咨询在风险识别的基础上，需要对潜在的风险进行评估，确定风险的概率和影响程度。
常用的风险评估方法包括：1.定性评估：根据经验和专家意见对风险进行主观评估，通常使用低、中、高等级别进行划分。
2.定量评估：通过具体的数据和模型对风险进行量化评估，如风险影响度、风险事件发生频率等。
3.矩阵法：综合考虑风险的概率和影响程度，将风险分为四个等级：高风险、中高风险、中低风险和低风险。
风险应对在确定了风险的概率和影响程度后，需要制定相应的风险应对策略，采取措施降低风险的可能性或减轻风险的影响。
常见的风险应对策略包括：1.风险规避：尽量避免可能导致风险发生的行为或环境，例如不参与高风险的投资项目。
2.风险转移：通过购买保险、与他人签订合同等方式将风险转移给他人承担。
3.风险减轻：通过采取相应的措施，降低风险的发生概率或减轻风险带来的损失。
4.风险接受：对风险进行评估后，如果风险的可能性和影响程度较低，可以选择接受风险，不采取额外的措施。
风险监控风险监控是指对已经发生的风险进行跟踪和监测，及时采取措施应对风险的变化。
常见的风险监控方法包括：1.风险指标监测：设定一些关键的风险指标，并定期进行监测和分析，一旦指标超出预设值，及时采取相应的措施。
2.过程评估：对项目或组织的各个环节进行评估，查找可能导致风险发生的隐患，并及时进行改进。
3.信息收集：定期收集和分析与项目或组织相关的信息和数据，发现可能的风险并及时采取措施。
152个财务内控问题对照表
116 117 118 119 120 121
122 123 124 125 126
审计的重点是审计该公司内部控制评价的范围、 内容、程序和方法等。 同时聘请B会计师事务所从事内部控制咨询和内 部控制审计。 同时聘请会计师事务所开展内部控制审计 为企业内部控制提供审计的会计师事务所，不得 同时为同一企业提供内部控制审计服务
公司董事会授权工会主席张某全权负责工程项目 工程 实施和工程价款支付的审批 竣工验收仅由工会人员进行竣工验收 工程 由工会有关人员进行可行性研究 工程
对于影响重大、涉及较高专业技术或法律关系复 杂的合同，应当组织法律、技术、财会等专业人 合同 员参与谈判，必要时可聘请外部专家参与相关工 所有对外发生的经济行为均须签订书面合同 合同
有采购部某人员进行询价并确定供应商 采购与付款 资产验收控制存在缺陷,未组织独立的验收部门 采购与付款 或指定专人对所购设备进行验收 出纳付款登记现金银行帐并编制银行存款余额调 出纳与付款 节表 出纳人员不得兼任财务登记等工作 出纳与付款
出纳人员可以同时从事银行对账单的获取、银行 出纳与付款 存款余额调节表的编制等工作 会计兼出纳 出纳与付款
152个常见财务内控问题及产生原因对照表
序号 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 不当之处 项目 将实现企业经济效益最大化作为内部控制体系建 目标 设的唯一目标 某公司经理：将内部控制作为任期内第一目标 目标
内部控制目标定位于保证经营管理合法合规、资 目标 产安全的观点 内部控制可以杜绝财务欺诈、串通舞弊、违法违 内控作用 纪等现象发生 财务部经理兼任内审部经理 财务总监管辖内审机构，并对总经理负责 董事会下设审计委员会主任由总会计师兼任 集团董事长兼任子公司董事长 建议内控机构直接对集团总经理负责 管理层 管理层 管理层 管理层 管理层
风控部门处理措施方案范本
风控部门处理措施方案范本1. 引言风险控制是企业运营过程中至关重要的一环，风控部门负责制定和实施各项措施以有效降低和管理风险。
本文将介绍一套完整的风控部门处理措施方案，以保障公司的安全和稳健发展。
2. 风险识别与评估风控部门首要任务是识别和评估潜在的风险。
以下是一些常见的风险分类：2.1 外部风险- 市场风险：如市场竞争、供需变动等。
- 法律风险：如政策法规变动、合同纠纷等。
- 自然风险：如天气灾害、自然灾害等。
2.2 内部风险- 业务风险：如产品质量、供应链问题等。
- 操纵风险：如内部欺诈、信息泄露等。
- 技术风险：如系统故障、数据安全等。
识别和评估风险可以通过内部调研、外部数据分析以及跟踪行业动态等方式进行。
评估结果将为后续处理措施提供参考依据。
3. 处理措施制定根据识别和评估的风险，风控部门制定相应的处理措施。
以下是一些常见的处理措施：3.1 风险分类处理针对不同的风险分类，制定相应的处理方案。
例如，在市场风险方面，可以加强市场调研，提前预测市场变动并采取相应措施；在业务风险方面，可以建立质量监控和追溯体系，确保产品质量符合标准；在技术风险方面，可以加强数据安全管理，建立完善的系统监控和备份机制等。
3.2 风险分级处理根据风险的严重程度和可能造成的影响，对风险进行分级处理。
制定相应的处理方案，优先处理高级别风险，确保公司利益和安全。
3.3 风险防控措施制定有效的风险防控措施，采取合理的风险控制策略。
例如，建立内部控制制度，加强内部审计；采取多元化经营策略，降低企业集中度；建立健全的内部警示机制，及时发现和处理异常情况等。
3.4 风险应急处理针对突发的风险事件，制定应急处理方案。
明确责任人，明确应急流程和措施，确保风险事件得到及时、有效的响应和处理。
4. 处理措施实施在处理措施制定的基础上，风控部门负责具体的实施工作。
以下是一些常见的实施步骤：4.1 信息共享与沟通与相关部门进行信息共享和沟通，确保处理措施的有效执行。
风控问题及建议
风险控制不知不觉到公司已经一个多月，在公司领导的指导下和同事的支持与帮助下，对公司风控部的职责以及工作内容有了大体的了解，对于公司操作模式也有了新的认识。
以下是我近一个月来在公司遇见的一些问题和愚见，希望对以后的工作有所帮助。
一．风控部门内部的一些问题及建议：1. 风控内部收件应实行合理分配原则，防止个人积件太多，造成时间浪费。
比如甲手里有三四个件，其他人手里没有，容易形成累死甲，闲死乙的局面。
可以有一个人集中看件及收件，初审人员审完一件再要其他件，排队循环进行，这样既可以大家都有活干，而且防止业务早交件的却没有先审件，先提交的问题出现。
2. 汇总问题。
对于特殊客户（特殊的问题），大家商议后，拿出一个解决方案，解决后进行汇总，一方面以后遇到同样问题就知道如何解决，后期跟踪此客户还款情况进行总结，以论证此类方法是否可行。
可以做成特殊问题文件集。
3. 进件资质进行分级，比如流水较高负债低的进件，如果缺少原件而后期能补办的或者可以开证明的即可进件，不能太死。
4. 对风控进行一个详细的培训的问题，比如，关于利息问题及提前还款问题。
利息是有哪些组成？报还那些费用，第一次扣除包括哪些？银行管理费有没有包括在利息里面。
提前还款费用如何算，违约费怎么算还有哪些费用，个人觉得首先员工必须明白透彻。
面签期间就出现过这样的问题，客户问利息及提前还款问题，当时有五个员工，每个人的说法都不一样，甚至出现分歧，这让客户很诧异。
5.工作中风控流程发现的漏洞。
比如，对于法院执行查询这块，公司规定个人查询中只是输入身份证号码，但是网站录入时有些案件的被告人只是录入姓名，而没有录入身份证号码的，如果此人处于被执行中，而身份证号码没有录入（输入身份证号查不出此人），只是录入了姓名，那么对于这个风险点，我们可能就会漏掉。
虽然说如果输入名字的话可能会出现很多此名字被执行的人，但是我个人认为，作为风控，如果我们因为这点麻烦而漏掉此风险点的话，称不上一个合格的风控。
风控面试题目(3篇)
第1篇一、题目背景随着我国金融市场的快速发展，信贷业务已成为金融行业的重要组成部分。
然而，信贷业务的高风险特性也使得风险控制成为金融机构关注的焦点。
近年来，随着大数据、人工智能等技术的广泛应用，风险控制模型在信贷业务中的应用日益广泛。
本题目旨在考察应聘者对风险控制模型的理解和应用能力。
二、题目要求1. 请简要介绍风险控制模型在信贷业务中的重要作用。
2. 结合实际案例，阐述风险控制模型在信贷业务中的应用场景。
3. 分析风险控制模型在信贷业务中可能存在的问题，并提出相应的解决方案。
4. 结合当前信贷市场环境，探讨风险控制模型在未来信贷业务中的应用趋势。
三、参考答案1. 风险控制模型在信贷业务中的重要作用：风险控制模型能够帮助金融机构对信贷业务的风险进行有效识别、评估和预警，从而降低信贷风险，提高信贷业务的盈利能力。
具体表现在以下几个方面：（1）降低信贷风险：通过分析借款人的信用历史、还款能力、担保情况等因素，预测借款人违约风险，降低金融机构的信贷损失。
（2）优化信贷资源配置：根据风险控制模型的结果，对信贷资源进行合理配置，提高信贷业务的效益。
（3）提高信贷审批效率：风险控制模型可以快速对借款人的信用状况进行评估，提高信贷审批效率。
（4）增强客户体验：通过风险控制模型，金融机构可以为客户提供更加精准、个性化的信贷产品和服务。
2. 风险控制模型在信贷业务中的应用场景：（1）信贷审批：根据借款人的信用报告、收入状况、还款能力等因素，运用风险控制模型评估借款人的信用风险，决定是否批准信贷申请。
（2）信贷定价：根据借款人的风险等级，运用风险控制模型制定合理的信贷利率和担保要求。
（3）信贷风险管理：通过风险控制模型，对信贷业务进行实时监控，及时发现潜在风险，采取措施降低信贷损失。
（4）信贷产品设计：根据风险控制模型的结果，设计符合市场需求和风险承受能力的信贷产品。
3. 风险控制模型在信贷业务中可能存在的问题及解决方案：（1）数据质量问题：风险控制模型的效果取决于数据质量，数据质量问题可能导致模型误判。
项目风控面试题及答案
项目风控面试题及答案一、单项选择题1. 项目风险管理的主要目的是什么？A. 避免所有风险B. 识别、评估和控制风险C. 增加项目收益D. 减少项目成本答案：B2. 在项目风险管理中，定性分析和定量分析的主要区别是什么？A. 定性分析使用数字数据，定量分析使用非数字数据B. 定性分析使用非数字数据，定量分析使用数字数据C. 定性分析和定量分析都使用数字数据D. 定性分析和定量分析都使用非数字数据答案：B3. 以下哪项不是风险识别过程的一部分？A. 确定风险来源B. 进行风险分类C. 制定风险应对策略D. 列出潜在风险答案：C二、多项选择题4. 项目风险评估通常包括哪些步骤？A. 风险识别B. 风险分析C. 风险应对D. 风险监控答案：A, B, D5. 在进行项目风险管理时，以下哪些因素需要考虑？A. 风险的可能性B. 风险的影响C. 项目的预算D. 项目的时间表答案：A, B, C, D三、简答题6. 描述一下什么是项目风险的转移，并给出一个实际的例子。
答案：项目风险的转移是指将风险的影响和/或责任转移给第三方的做法。
例如，建筑公司可能会通过购买保险来转移因意外事故导致员工受伤的财务风险。
7. 项目风险管理中，为什么需要进行风险监控？答案：风险监控是项目风险管理的一个重要环节，它确保项目团队能够及时发现新的风险，重新评估现有风险的可能性和影响，并根据需要调整风险应对策略。
通过风险监控，项目团队可以保持灵活性，适应项目环境的变化，从而提高项目成功的可能性。
四、案例分析题8. 假设你是一家软件开发公司的项目风险管理顾问。
该公司正在开发一个新的移动应用程序，该应用程序计划在六个月后发布。
项目团队已经确定了一些潜在的风险，包括技术难题、竞争对手的行动、市场需求变化等。
请描述你会如何帮助团队制定一个全面的风险管理计划。
答案：首先，我会与项目团队合作，对已识别的风险进行详细的定性和定量分析，以确定每个风险的可能性和潜在影响。
风控差错调查问卷模板
尊敬的受访者：您好！为了提高我公司在风险管理方面的水平，及时发现和纠正风控差错，确保公司业务稳健发展，我们特开展此次风控差错调查。
您的宝贵意见将对我们的工作起到重要指导作用。
本问卷采取匿名方式，所有信息仅用于内部统计分析，请您放心填写。
感谢您的支持与配合！一、基本信息1. 您所在部门：（）财务部（）业务部（）风控部（）其他部门2. 您在部门中的职位：（）部门经理（）主管（）员工二、风控差错发生情况3. 您是否曾遇到过风控差错？（）是（）否4. 如果遇到过，请简要描述差错发生的时间、地点、涉及业务类型及具体原因。
5. 风控差错对业务造成的影响程度：（）轻微（）一般（）严重6. 您认为此次风控差错的主要原因有哪些？（可多选）（）内部流程不完善（）人员操作失误（）外部环境变化（）其他原因三、风控差错处理与改进7. 针对此次风控差错，您所在部门采取了哪些处理措施？（）立即停止相关业务（）对责任人进行处罚（）调整内部流程（）其他措施8. 您认为此次风控差错处理效果如何？（）满意（）基本满意（）不满意9. 针对此次风控差错，您所在部门是否制定了改进措施？（）是（）否10. 请简要描述您所在部门为防止类似风控差错再次发生所采取的改进措施。
四、风控意识与培训11. 您认为公司风控意识如何？（）较高（）一般（）较低12. 您是否参加过公司组织的风控培训？（）是（）否13. 您认为公司风控培训的效果如何？（）很好（）较好（）一般（）较差五、其他建议14. 您认为公司在风控方面还有哪些不足之处？15. 您对公司风控工作有哪些建议？感谢您抽出宝贵时间填写本问卷！您的反馈对我们至关重要。
祝您工作顺利，身体健康！——XX公司风控部。
(风险管理)附录风险分类体系表
5.充分的提出长期存在的问题吗？
组织
机构
清楚角色和报告之间的关系
1.时间进度的组织是有效的吗？
2.大家是否清楚他们自己及其他人在计划中的角色吗？
3.大家是否清楚每个人拥有的权利是什么吗？
管理
经验
是经理在软件开发、软件管理、应用领域、开发过程和大型计划中的经验。
1.是否有经验丰富的管理者（软件管理、软件开发、开发过程、应用领域、软件规模和复杂性等方面）？
5.系统加入新的需求时，是否进行了足够的分析？
6.是否具有某种方法对接口进行跟踪？
开发
系统
容量
是否具有足够的处理能力、内存容量和存储能力？
1.是否为所有人员提供满足一定处理能力的开发环境？
2.是否具备足够的跨阶段（如代码、集成、测试）能力？
适应性
开发系统是否支持所有阶段、所有活动和所有功能？
1.开发系统是否支持进程的所有各个方面（需求分析、性能分析、设计、编码、测试、文档、配置管理、管理跟踪、需求跟踪）？
（风险管理）附录风险分类体系表
风险分类体系表
风险分类体系表，按照产品工程类、开发规程和方法类、规划约束类三个类别，采用列举各类的不同来源和属性下的问题方法，帮助在项目中更好的识别风险来源和管理风险。
表A.1产品工程类
产品工程类
来源
属性
问题
需求
支持性
需求的相关方是否对需求活动提供了足够的支持？
1.客户或用户能确保参与需求的获取活动吗？
2.是否做了性能分析？
－yesa.对性能的分析你有多大的把握？
－yesb.在设计和实现过程中是否有一个可用于跟踪性能的模型？
可测试性
科室风险风控信息一览表
XXX局科室风险风控信息一览表（部门）名称办公室（部门）负责人：XXX 分管领导：XXX业务工作职责负责文电处理、档案管理、新闻宣传、期刊管理、政务公开和信息发布。
风险类别风险点风险等级防控措施业务流程风险1、印章保管不得力，丢失等现象；2、办公用品采购中利用职权以权谋私。
A1、严格办公室管理规定；2、加大办公室人员管理；3、定期以例会形式学习政治理论和职能教育。
机制制度风险1、不按规章制度办事；2、文件审批不按程序；3、档案管理程序不清。
B1、坚持工作制度化；2、严格各类文件审批程序；3、认真学习档案管理各类规定。
外部环境风险1、容易受外部条件的影响；2、不能始终保持工作制度化。
A1、提高个人修养，筑牢思想防线，严防社会不良习气侵蚀；2、提高工作标准及办公室管理程序。
（部门）主管领导签字：填表日期：XXX年X月X日科室风险风控信息一览表（部门）名称管理股（部门）负责人：梁小英分管领导：彭玉梅业务工作职责负责全县园林绿化工作，工程招投标和绿化验收评比。
风险类别风险点风险等级防控措施业务流程风险1、工程验收易受外部条件影响；2、绿化评比中存在人情分；3、车辆使用不规范。
A1、坚持理论学习，提高自身良好养成；2、增强政治敏感性，杜绝侵蚀自身的不良因素；3、严格公车使用管理规定，做好出入库统计登记。
机制制度风险1、公费报销以权谋私；2、工作不能常态化。
B1、提高自身修养，注重整治论的学习；2、坚持工作高标准。
外部环境风险1、易受社会不良风气影响；2、工人分工存在人情现象。
A1、筑牢思想防线；2、提升自我管理水平。
（部门）主管领导签字：填表日期：2012年12月6日科室风险风控信息一览表（部门）名称技术股（部门）负责人：张威2 分管领导：张东明业务工作职责负责技术同国际、制作和验收绿化工程及绿地。
风险类别风险点风险等级防控措施业务流程风险1、容易受社会不良风气的影响；2、规划作图不及时；3、容易产生吃请现象。
风险点及防控措施排查表 文档
通
科
停
车
场
票据领取
现金解交
对票据领取，现金解交未按规定办理，出现隐患问题，或未及时报告及时整改。
▲
★1、班长每日巡查。
★★2、当日票据领取，下一个工作日交款。
★★3、完善票据领取、交款规定。
账务处理
当日停车营收账务未及时处理上报，或隐瞒漏报。
▲▲
★1、科长定期抽查。
★2、科长、班长及时了解停车收入动态。
违反办公用品领用规定，借机为个人或他人谋取利益。
▲▲
★1、拟领办公用品按需报计划领导审核。
★2、领用物品一律造册登记分发，严格管理。
印章使用
违反印章使用规定，不按程序和范围使用印章，为委托人谋利或变相谋利。
▲▲▲
★★1、公开印章使用制度
★★2、严格履行盖章审批手续
★3、反馈调查处理结果
车辆使用
违反车辆管理规定，公车私用，违规借车给他人使用，或因违反交通法规造成重大责任事故。
▲▲▲
★★★1、制定并完善车辆管理制度
★★2、严格执行车辆使用审批及备案
★★3、严格责任追究
工作台账
管理
违反台账管理规定，私自将台账档案借出、借阅，给单位带来不利影响的；或未按规定保管文档资料，导致资料丢失、损毁；或未按规定保管涉密文件，导致泄密。
▲▲▲
★★★1、制定并完善档案和保密管理制度
★★2、严格履行档案借阅手续
★★3、严格责任追究
消防设施维保或隐患未及时处理，隐患苗头较长期存在
▲
★★★1、制度消防维保工作制度。
★★2、对维保厂家进行有效的管理。
★★3、维保配件进行质价审核。
7
综
合
管
风险控制-质量风险识别、分析、控制、评估、审核表 精品
5
2
中等风险
每年度针对从事冷藏药品收货、验收、储存、养护、运输人员进行专业知识培训。
低风险
可以接受
身体条件、健康状况不符合相应岗位特定要求的
影响药品质量安全
5
2
中等风险
健康检查不合格人员调离直接接触药品的岗位。
低风险
不能保证数据的真实有效安全
5
2
中等风险
数据库符合规范要求和企业经营要求
低风险
可以接受
风险
类别
风险识别
风险分析
风险评估
风险控制
风险控制评估
风险审核
风险描述
风险后果
SEV
OCC
级别
预防措施
级别
控制后原风险可否接受
系统登录、操作记录
各操作岗位不过输入用户名及密码等身份确认方式登录
不能确保记录操作的真实性
5
低风险
可以接受
无库存货品效期预警，控制功能
不能保证售出药品的质量
5
3
高风险
计算机系统设置为对库存药品近效期预警
低风险
可以接受
质量基础数据录入、更新未经过专职质量管理人员审核
不能保证基础数据的真实有效
5
3
高风险
质量基础数据录入、更新必须经过专职质量管理人员审核
低风险
可以接受
非指定质量管理人员也能修改质量基础数据
SEV
OCC
级别
预防措施
级别
控制后原风险可否接受
系统预警
质量管理基础数据未包括供货单位及购货单位、经营品种、供货单位销售人员资质等相关内容
风控题库(完整资料).doc
【最新整理，下载后即可编傅】资产保全部题库单选题：1、各支行自抵债资产取得日起_______ 个工作日内必须进行帐务处理。
抵债资产取得日应为《以物抵债协议》生效日，或法院、仲裁机构终结裁决书生效日。
A、5B、8C、1()D、15答案：C2、各支行选择拍卖机构时，要综合考虑拍卖机构的业绩、管理水平、拍卖经验、客户资源、拍卖机构资信评定结果及合作关系等情况择优选定。
拍卖金额万元(含)以上的单项抵债资产，应采取公开招标方式确定拍卖机构。
A、500B、100()C、150()D、500()答案：B3、支行在总行授权范围内处置不良资产的，资产处置方案由支行 _____ 审议，支行行长审批。
A、行长办公会B、信贷管理部C、处置委员会D、资产保全部答案：A5、不良贷款形态认定属于动态管理，每_______ 至少应认定一次。
各支行会计部门必须按照财务管理规定依据最新认定审批结果及时进行形态账务调整。
A、旬B、月C、季度D、年答案：C6、资产处置委员会批复自签发之日起________ 内有效。
申报机构必须严格按照资产处置委员会批复意见，组织实施该资产处置。
申报机构在有效期届满前提出延期的，风险资产管理部可根据情况批准延期一次，延期最长不超过三个月。
A、三个月B、六个月C、九个月D、一年答案：B7、人民法院冻结被执行人的银行存款及其他资金的期限最长为 _______ ,查封、扣押动产的期限最长为___________ ,查封不动产、冻结其他财产权的期限最长为______ o续行期限不得超过上述规定期限的二分之一。
A、六个月一年二年B、一年六个月二年C、一年二年六个月D、二年一年六个月答案：A8、我行申请再审的，应当在判决、裁定发生法律效力_________ 内提出。
A、三个月B、六个月C、一年D、两年答案：D9、法律规定一审判决的上诉期间为判决文书送达后的________ 日oA、5B、8C、10D、15答案：D1()、对由律师代理诉讼的，应在总行当年入围律师事务所中选聘, 并与律师事务所签订风险代理合同。
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问题类型问题表现
该行为发生在正常工作时间，超出
打款释放时限（3个工作日）
该行为发生在节假日或非正常工作时间，超出打款释放时限（3个工作日）
该行为发生在节假日或非正常工作
时间，在规定时限内打款释放（13
个工作日）
具备正常交付质押车的能力，但仍
然发生提前售卖现象
由于各种不可抗原因，导致不具备
正常交付质押车的能力，发生提前
售卖现象，超出规定时限内打款释
放（3个工作日）
由于各种不可抗原因，导致不具备
正常交付质押车的能力，发生提前
售卖现象，在规定时限内打款释放
（3个工作日）
有正常移动业务，但未按规定移动
车辆，超出规定时限未移回或打款
释放（3个工作日）有正常移动业务，但未按规定移动车辆，在规定时限内移回或打款释
放（3个工作日）没有移动业务，仍然移动车辆
移动超时
正常移动超过移动期限换证超时
正常换证超过换证期限未打款释放借证超时
正常借证未在规定期限内打款释放质押物交接
收车、释放环节、工作疏漏及其他原因导致的质押物脱离监管，且店方拒绝、拖延交接质押物经营异常
店方日常运营出现问题，包括店方销售异常、人员变动频繁、更换经营品牌等超时不清票汇票到期拒绝清票
私自售卖（未得到释放通知先将质押车售出）提前售卖（未做监管入库手续先将质押车售出）
私自移动
（未得到正式移动许可自行移动质押车）
资金风险店方资金周转出现问题、存在拖欠员工工资现象、存在收购和被收购的可能
信誉风险质押车重复抵押、店方经常在当地媒体上出现负面报道、拖欠监管费用。
店方恶意故意干扰监管秩序导致不能开展工作。
股权变更公司法人变更，股东之间产生矛盾纠纷，影响监管工作正常开展
债务纠纷经常有人上门要债、经常有客户上门闹事、该店出现法院上门查封
人为灾害店方遭到被盗、被抢、被砸的情况;质押物由于人为原因受到损毁
自然灾害该店因自然灾害造受损失，质押物受到损毁
市场风险整体的汽车大环境导致的问题，同行业竞争风险，经销商退出监管风险
跟进部门级别风控部A+风控部A 风控部A-风控部A+风控部A 风控部A-风控部
A 风控部
风控部
风控部A 风控部A 风控部A 风控部A 风控部A 风控部A
风控部A 风控部A 风控部A 风控部A 风控部A 风控部A 风控部A
备注
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深发展大连行需发送预警函，其他金融单位发送月度提示函包含不能确认车辆状态（例私
自移动）。