企业外汇业务涉嫌洗钱的案例

企业外汇业务涉嫌洗钱的案例

一、案例经过

支行收到开户企业境外汇入美元的大额汇款，在收到汇款后客户马上办理了结汇业务。次日境外汇款行发来业务查询怀疑该笔汇款涉嫌诈骗，经支行给上级行上传全部的业务资料，上级行及时与境外行进行沟通、协商后，才较圆满的解决了问题，避免了经济损失。

二、案例分析

这是一起典型的利用银行进行洗钱的行为。一是不法分子通过银行，将黑钱汇入境内，打银行时间差，在境内银行收到境外银行查询之前结汇。二是不法分子利用柜员麻痹思想，外汇业务风险防范意识薄弱等弱点进行洗钱行为。

三、案例启示

（一）银行应加大柜员的外汇业务、反洗钱知识的培训，将反洗钱工作纳入日常业务检查，引起全员的重视；

（二）对发生的案例及时传达给柜员，吸取教训，杜绝再次发生；

（三）对大额汇款应加大审查力度，不应急于通知客户结汇，待1至2日境外汇款行无查询后再结汇，避免形成业务纠纷和不必要的经济损失。