中信支行内控如虚设,亿元资金乾坤大挪移

伪造存款证明
韩巍伪造的《贷记凭证》，将 协鑫公司1000万存款划入蔡羽指定 的账户。
伪造贷款凭证 转移协鑫存款
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2.上海第五建筑案
2005年11月，蔡羽、韩巍等人利用相同 手法将上海第五建筑有限公司存入中信浦东 分行的1000万元和3000余元利息划入蔡羽指 定的账户。
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案情概要
2005年7、8月间，韩巍与蔡羽合谋，韩利用职务之便，找 一些单位到中信进行定期大额存款，然后通过虚假的金融 凭证，将钱“倒”出来。 韩和蔡利用伪造贷记凭证、支票、业务委托书等手法骗取 四家企业存于银行的近1.4亿元资金，造成巨额资金无法 归还。 案发后，法院以金融凭证诈骗罪、票据诈骗罪，判处被告 人蔡羽死刑，缓期二年执行，剥夺政治权利终身，并处没 收个人全部财产。以金融凭证诈骗罪判处被告人韩巍无期 徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收财产人民币40万元。
中信支行内控如虚设 亿元资金乾坤大挪移
主要角色
上海泛洋城市度假村有限责任公司
蔡羽
上海泛龙企业发展有限公司
上海铁脉实业发展有限公司
好 朋 友
上海山水置业有限公司
上海泛华建设有限公司
韩巍
中信银行上海浦东分行信贷科科长
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案情概要
2000年，蔡羽开建泛洋度假村，一味追求做大做强。在缺 乏资金实力的情况下，依靠向银行贷款及朋友之间的东借 西凑，勉强开出了这个集洗浴、餐饮、客房为一体的特大 型综合娱乐场所。但由于经营不善，蔡羽于2005年便陷入 债务危机，一直疲于拆东墙补西墙。 好朋友韩巍了解到蔡羽的困境后，开始积极为蔡羽筹措资 金。 蔡羽的度假村，通过正常的贷款途径无法筹到钱。
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如同虚设的内部控制
按照现行的流程，巨款存入或划出，一般都有 “接柜—记账—复核—总账”四个流程。“验印” 一般在“记账”阶段，一般而言，韩巍所在的信贷 科其实并不负责业务，但是如果与负责“验印”环 节的会计部人员相熟，只要盖上验印通过的章，那 么下面的流程就没问题了。 单位开户时，都要领取印鉴卡，预留印鉴，日 后开展业务，银行会有专门的‘验印机’比对印鉴 的真伪，如果没有人为操作，扫描的印鉴是绝不可 能通过审核的。 正是利用了这一漏洞，蔡羽等人多次诈骗，屡 试不爽，直到案发。 相关视频
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4.上海锅炉厂案——东窗事发
2006年2月14日，韩巍以高额利息为诱饵，诱骗上海锅炉 厂有限公司将4000万元存入中信浦东分行，再将事先由黄 英伪造的《单位定期存款开户证实书》调换给上海锅炉厂， 并趁机复印了该存款单位的印章样本。 蔡羽指使陈樑私刻中信浦东分行、上海锅炉厂的相关印章， 印刷中信银行的空白单证，并假冒上海锅炉厂的名义，在 上海银行吴淞支行开设银行账户。
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1.协鑫电气案
高息为饵 诱骗存款
2005年10月，韩巍以高额利息为诱饵，诱骗 江苏协鑫电力燃料有限公司将资金存人中信浦 东分行，并趁机盗取存款单位的印章样本。 蔡羽伪造中信浦东分行《单位定期存 款开户证实书》，骗取协鑫公司将款项 存入该行。实际上资金进入协鑫电气的 一般存款账户。
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3.东鹏投资案
2005年10月韩巍指使上海银行客户经理李忠和无业人员陈 樑与上海东鹏投资有限公司签订虚假的《单位人民币协定 存款合同》，诱骗该单位将资金存入上海银行吴淞支行。 11月9日，李忠假冒上海银行吴淞支行副行长的名义(其原 为副行长，后担任宝山支行客户经理)，与东鹏签订虚假 的《单位人民币协定存款合同》，诱骗东鹏将8000万元存 入上海银行吴淞支行，并以办理开户、存款手续为由，骗 取该单位的预留印鉴。 2005年11月15日至2006年2月15日，蔡羽指使秘书黄英将 东鹏投资在上海银行吴淞支行账户中的7989万元划入蔡指 定的账户。
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4.上海锅炉厂案——东窗事发
2月27日，韩巍以上海锅炉厂的名义，在中信浦东分行购买 了《贷记凭证》，再由黄英采用将印章样本扫描、打印在 《贷记凭证》上的方法，将上海锅炉厂存入中信浦东分行的 4000万元及4万余元划入蔡在上海银行吴淞支行开设的假冒 上海锅炉厂账户内。 随后，蔡羽、黄英再冒用上海锅炉厂的名义，将骗取的4000 余万元转入蔡羽指定的银行账户。 在一次例行的换岗轮训中，中信上海浦东分行核实账户时， 问题被发现。