2011年六月银行保险期缴专项业务支持方案
六月银行保险期缴专项业务支持方案
银保期缴专项业务支持方案一、活动原则本次期缴业务支持方案本着“专项支持、明确目标、强化督导、确保达成”为原则。
专项支持：本次银保期缴专项只对“XXXX两全保险”三年缴费六年满期进行费用支持；明确目标：本次活动旨在培育银保期缴销售氛围，快速拉升全市银保期缴总量，各支公司同一起跑线，活动结束全市实现期缴新单目标3371.55万元。
强化督导：为了确保达成目标，分公司成立专项业务发展领导小组和支持小组，对活动进行全程支持、追踪，对期间业务发展慢的单位进行帮扶和服务。
确保达成：银保期缴业务是公司考核的重要项目，关系重大，市公司在费用非常紧张的情况下给予专项支持，希望各支公司务必抓住机遇确保此项指标的顺利达成。
特别提醒：由于今年不考核银保期交标准保费，只考核新单标准保费，所以，各支公司不需考虑险种折标问题，按照省公司的要求，只销售“XX产品”。
二、组织领导1 ．领导小组组长：组员：注：领导小组对业务发展进行整体部署和安排，及时给予财务政策支持、代理渠道的协调支持。
2 ．支持小组组员：分公司银保部全体人员、财务会计部、教育培训班相关人员。
注：支持小组负责辅助地市解决业务推进中遇到的问题；发布活动信息简报，总结和评估各地市活动开展的成效，及时向领导小组报告各地市业务发展进展。
三、活动时间6 月 11日一一 2011 年7 月 30 日（第一阶段）7 月 31 日一一 2011 年 9 月 29 日（第二阶段）9 月 30 日一一 2011 年 11 月 29 日（第三阶段）四、活动产品XXXX保险：X年期缴X年满期五、活动目标全省实收期缴新单保费XX万元。
各单位目标见下表：六、活动支持为了使业务尽量往前发展，分公司对本次银保期缴销售产品分阶段给予费用支持。
第一阶段：按活动产品实收保费增加X％费用；第二阶段：按活动产品实收保费增加X％费用；第三阶段：按活动产品实收保费增加 X％费用；七、活动奖惩1 、本次专项销售活动结束，若分公司获得省公司奖励的外出考察学习指标，则按全年期缴指标达成率排名，奖励达成率高的单位奖励，分公司本部人员不享受奖励。
2024年六月银行保险期缴专项业务支持方案
一、背景介绍随着中国经济的快速发展，银行保险业务逐渐成为银行业务的重要组成部分。
然而，目前在保险期缴业务领域，银行面临着一些挑战和困难，需要有针对性地制定专项业务支持方案，以促进该业务的发展和创新。
二、问题分析1.缺乏灵活多样的产品当前，银行的保险期缴产品种类较为单一，缺乏灵活多样的选择，无法满足不同客户的需求。
2.服务流程不够高效由于保险期缴业务与保险公司合作较多，服务流程过多，导致办理周期长、客户体验差。
3.客户信任度不高部分客户对银行提供的保险期缴产品缺乏信任，认为银行在保险领域的专业度不够，需要进一步增强客户的信任感。
三、解决方案1.推出灵活多样的产品银行应根据不同客户的需求，推出灵活多样的保险期缴产品，包括不同年限、不同风险收益等级的选择。
例如，推出短期保险期缴产品以满足短期需求的客户，推出高风险高收益的产品以满足追求高收益的客户需求。
2.简化服务流程银行与保险公司应加强合作，优化保险期缴业务的服务流程，减少中间环节，提高办理效率。
可以通过建立统一的业务平台，实现合作单位之间的信息共享与流转，简化客户办理流程。
3.增强客户信任度银行应加强对保险期缴业务的宣传力度，提高客户对银行在保险领域的专业度的认知。
可以通过与知名保险公司合作，推出优质保险期缴产品，增强客户对产品的信任感。
四、实施措施1.成立专业团队银行应成立专业的保险期缴业务团队，负责制定和推进该业务的发展和创新，并与相关部门和保险公司密切合作。
2.加强合作银行应与保险公司建立紧密的合作关系，共同制定产品策略和业务流程，并在宣传推广上互相支持。
3.完善风险控制机制银行在推出保险期缴业务之前，应完善风险控制机制，确保产品和服务的可靠性和合规性。
4.提高员工素质银行应加强员工的培训和教育，提高员工在保险期缴业务领域的专业素质和服务意识。
五、预期效果通过实施上述方案，我们预期能够解决当前银行保险期缴业务面临的问题，提升银行在该领域的竞争力和服务水平。
银行保险公司支行期缴“微训营”推动方案
“红福相伴建行必盈”建行ⅩⅩ路支行期缴“微训营”推动方案为加强与太平洋寿险的重点合作，推动我行代理保险发展，提高中收，决定于太平洋寿险进行重点业务推动活动，具体方案如下：一、推动时间：推动分段进行，其中：第一阶段：4月20日-4月30日第二阶段：5月1日-5月15日第三阶段：5月16日-5月31日二、重点产品：1、期缴：红福盈5年期、阳光丽人10年期；三、推动主题：我爱3300，好礼往家搬四、推动办法1、个人日期缴销售一单3000元，奖励培训积分180分。
2、个人销售第二单3000元，奖励培训积分190分3、个人销售第三单3000元及以上，奖励培训积分200分。
4、支行日销售件数达到5件以上，奖励支行150培训积分。
（注：阳光丽人两单为推动方案中为一单计算）五、支行PK赛1、PK分组营业室PK大湾北幸福集PK幸福路、体育馆2、PK办法以每个竞赛阶段内出单件数为PK 目标（基础目标数为五件），件数多的支行胜出，胜出的支行，参加表彰会的代表每人获得汉堡王一份奖励，败方支行向胜方敬献鲜花。
四、客户答谢：1、客户购买一单，赠送高档套碗一套2、客户购买二单，赠送高档电子秤一台3、客户购买金额达到20000以上，奖励韩式电烤锅一套。
六、推动办法1、网点连续两天期缴业绩挂零，柜员主管、个人业务顾问、理财经理下班后在支行营业室会议室集中培训学习，自我剖析挂零原因，并提出整改措施。
2、支行一周挂零，支行长带领本支行团队参与培训。
3、支行建立短信进行实时追踪。
七、奖励兑现1、个人奖励每周兑现一次，发生犹豫期撤保，需要个人在一个月内补齐业绩。
2、支行奖励按照每个阶段进行一次兑现。
八、工作要求各支行配合太平洋寿险安排进行产品、销售话术培训，并利用早会、晚会进行追踪。
微训营启动会流程一、启动会时间：2014年4月20下午7：00二、地点：ⅩⅩ路支行三、参加人员：1、支行领导：曲行、曹行，产品经理2、各二级支行行长、理财经理、个人业务顾问、柜员主管四、流程1、介绍双方领导2、曲行长动员讲话3、宣导方案4、产品讲解。
银监发[2011]1号-附件1
![银监发[2011]1号-附件1](https://img.taocdn.com/s3/m/54875cef998fcc22bcd10daf.png)
附件1：由中国银行业监督管理委员会发布，继续有效的规章39件1.关于调整银行业市场准入管理方式和程序的决定中国银行业监督管理委员会令2003年第1号2.商业银行服务价格管理暂行办法中国银行业监督管理委员会、国家发展和改革委员会令2003年第3号3.境外金融机构投资入股中资金融机构管理办法中国银行业监督管理委员会令2003年第6号4.商业银行与内部人和股东关联交易管理办法中国银行业监督管理委员会令2004年第3号5.银行业监管统计管理暂行办法中国银行业监督管理委员会令2004年第6号6.中国银行业监督管理委员会行政复议办法中国银行业监督管理委员会令2004年第8号7.商业银行市场风险管理指引中国银行业监督管理委员会令2004年第10号8.货币经纪公司试点管理办法中国银行业监督管理委员会令2005年第1号9.商业银行个人理财业务管理暂行办法中国银行业监督管理委员会令2005年第2号10.金融机构信贷资产证券化试点监督管理办法中国银行业监督管理委员会令2005年第3号11.中国银行业监督管理委员会法律工作规定中国银行业监督管理委员会令2005年第4号12.中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定中国银行业监督管理委员会令2006年第1号13.中国银行业监督管理委员会中资商业银行行政许可事项实施办法中国银行业监督管理委员会令2006年第2号14.电子银行业务管理办法中国银行业监督管理委员会令2006年第5号15.中国银行业监督管理委员会外资金融机构行政许可事项实施办法中国银行业监督管理委员会令2006年第4号16.中华人民共和国外资银行管理条例实施细则中国银行业监督管理委员会令2006年第6号17.企业集团财务公司管理办法 2004年7月27日中国银行业监督管理委员会令第5号发布，根据2006年12月28日《中国银行业监督管理委员会关于修改<企业集团财务公司管理办法>的决定修订》中国银行业监督管理委员会令2006年第8号18.金融租赁公司管理办法中国银行业监督管理委员会令2007年第1号19.信托公司管理办法中国银行业监督管理委员会令2007年第2号20.金融机构衍生品交易业务管理暂行办法中国银行业监督管理委员会2004年第1号令颁布实施，根据2006年12月28日中国银行业监督管理委员会第55次主席会议《关于修改<金融机构衍生品交易业务管理暂行办法>的决定》修正，2007年7月3日公布中国银行业监督管理委员会令2007年第10号21.商业银行资本充足率管理办法中国银行业监督管理委员会2004年第2号令颁布实施，根据2006年12月28日中国银行业监督管理委员会第55次主席会议《关于修改<商业银行资本充足率管理办法 >的决定》修正，2007年7月3日公布中国银行业监督管理委员会令2007年第11号22.个人定期存单质押贷款办法中国银行业监督管理委员会令2007年第4号23.中国银行业监督管理委员会行政处罚办法中国银行业监督管理委员会2004年第7号令颁布实施，根据2006年12月8日中国银行业监督管理委员会第54次主席会议《关于修改<中国银行业监督管理委员会行政处罚办法>的决定》修正中国银行业监督管理委员会令2007年第5号24.商业银行内部控制指引中国银行业监督管理委员会令2007年第6号25.商业银行信息披露办法中国银行业监督管理委员会令2007年第7号26.金融许可证管理办法中国银行业监督管理委员会2003年第2号令颁布实施,根据2006年12月28日中国银行业监督管理委员会第55次主席会议《关于修改<融许可证管理办法>的决定》修正，2007年7月3日公布。
银监发(2011)7号中国银监会关于进一步规范银信理财合作业务的通知
中国银行业监督管理委员会文件
银监发〔２０１１〕７号
中国银监会关于进一步规范银信理财合作业务的通知
各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行，邮政储蓄银行，银监会直接监管的信托公司：
为进一步防范银信理财合作业务风险，促进商业银行和信托公司理财合作业务健康发展，结合《中国银监会关于规范银信理财合作业务有关事项的通知》（银监发〔２０１０〕７２号，以下简称《通知》）有关规定，现就有关事项通知如下：
一、各商业银行应当按照《通知》要求在２０１１年底前将银信理财合作业务表外资产转入表内。
各商业银行应当在２０１１年１月３１日前向银监会或其省级派出机构报送资产转表计划，原则上银信合作贷款余额应当按照每季至少２５％的比例予以压缩。
二、对商业银行未转入表内的银信合作信托贷款，各信托公司应当按照１０．５％的比例计提风险资本。
三、信托公司信托赔偿准备金低于银信合作不良信托贷款余额１５０％或低于银信合作信托贷款余额２．５％的，信托公司不得分红，直至上述指标达到标准。
四、各银监局应当严格按照上述要求督促商业银行资产转表、信托公司压缩银信合作信托贷款业务。
各单位收到本通知后要立即按上述要求抓紧落实。
二○一一年一月十三日。
银行保险2011年二三季度业务合作计划书3
XX邮储银行与XXXX2011年4-9月业务合作计划书——2011年一季度在XX银邮和XX人寿XX分公司的双方努力下，XX银邮银保业务有了很大的发展，为了使双方合作更上一个台阶，为2011年的业务的全面发展奠定良好的基础，借XX新产品上市之际，再次掀起银保产品的销售狂潮，特制定2011年二、三季度邮储银行中介业务推动方案。
一、推动目的：强势启动XX新产品上市期交业务，积极做好银保业务的顺利转型，赢得二、三季度业务新突破。
二、推动目标：趸交保费：3000万期交保费：200万三、推动产品：XXXX两全保险趸交（五年期），XXXX两全保险趸交（六年期），XXXX两全保险期交（三年期）、XXXX两全保险（分红型）期交（五年期）、XXXX两全保险期交（五年、分红型、2005)版四、推动时间：2011年4月1日——2011年9月30日五、推动措施1、各险种的手续费按2010年省xxxx银行与省公司、“省银监局、省保监局、省保险行业协会自律公约”文件执行。
2、趸交XX（五年期）代理业务按保费实绩的3.3%支付手续费含（培训）费用；3、趸交XX（六年期）代理业务按保费实绩的4.18%支付手续费含（培训）费用；4、XXXX期交(三年期) 代理业务按保费实绩的8%支付手续费；按（09年省xxxx银行与省公司）签订协议执行。
5、XXXX两全保险期交（五年）、（分红型、2005)版代理业务按保费实绩的11%支付手续费含（培训）费用；6、XXXX两全保险（分红型）期交（五年期）代理业务按保费实绩的11%支付手续费含（培训）费用六、其他事项：1、双方要加强业务沟通，加大网点培训与督导，保证业务的正常开展；2、银邮各网点要做好台帐登记工作，以便双方数据核对；3、各网点出单人员要做好客户期交资料登记；4、、保费数据以次月10日后XX公司CBPS的有效保单为准。
甲方（签章）：乙方（签章)：负责人负责人2011 年 04月 28 日 2011年04月 28日。
2011年保险公司二季度个险渠道企划方案
2011年二季度个险渠道企划方案一、方案背景：随着2011年开门红战役的结束，XXXX个险新一轮的战役也正式拉开帷幕。
在分公司党委、总经理室的正确领导下，我司一季度开门红实现新单期交业务约一亿元，顺利完成五年期新单任务，为2011年取得了良好的开局。
但与此同时，十年期完成不理想、队伍一季度考核情况不理想等问题不容忽视。
为了优化日常管理，明晰激励机制，找准业务和组织发展节奏，确保全年各项任务目标的顺利达成，特制订本方案。
二、整体思路：业务发展方面，以“分类指导，点面兼顾”为指导，分层级充分调动精英、中端人员和新人的积极性，辅以一系列服务型营销活动增加客户积累，全面推进十年期、意外险业务的发展。
组织发展方面，以“基础管理出效益、壮大直辖促发展”为准绳，围绕“直辖组”为推动核心点，以直辖组的健康发展和壮大，带动队伍有效发展裂变。
三、任务目标（一）业务目标：1、十年期交5000万第一阶段（4月1日-4月30日）：1200万第二阶段（5月1日-5月31日）：1600万第三阶段（6月1日-6月30日）：2200万2、意外险目标1500万第一阶段（4月1日-4月30日）：400万第二阶段（5月1日-5月31日）：500万第三阶段（6月1日-6月30日）：600万（二）组织发展目标:二季度末实现在册人力2760人4月新增人力目标：120人5月底实现在册人力：2445人6月底实现在册人力：2760人四、推动方案：(一)职场层面奖励1、营销职场组织发展专项经费奖奖励标准：截止6月30日，十年期交全年业务目标达成50%以上或者月均活动率达到55%以上的职场，可按职场等级，入围争夺10万元的共荣奖金。
具体计算方法如下：职场奖金=10万×（职场季度新增人力/分公司季度新增人力）×职场等级系数注明：①职场等级按《XX人寿保险股份有限公司XX市分公司营销分职场经营管理办法（2011年）职场管理办法》各职场一季度考核结果评定，标准职场系数为1，筹备职场系数为0.8；②月均活动率：4月、5月、6月三月的月活动率平均值；月活动率=长期主险（含累计500元及以上保费的短期险）举绩人力 /月平均人力。
苏金融办发[2011]6号《关于开展农村小额贷款公司第二批保险代理业务试点工作的通知》
![苏金融办发[2011]6号《关于开展农村小额贷款公司第二批保险代理业务试点工作的通知》](https://img.taocdn.com/s3/m/87fe67a4284ac850ad02423b.png)
江苏省人民政府金融工作办公室文件苏金融办发〔2011〕6号关于开展农村小额贷款公司第二批保险代理业务试点工作的通知各市农村小额贷款组织试点工作领导小组办公室（金融办）：为贯彻落实全省农村金融工作会议和全省农村小额贷款公司工作会议精神，促进保险业创新“银保合作”模式，拓宽保险服务领域，提高保险业服务“三农”经济发展的能力，同时扩大我省农村小额贷款公司（以下简称“小额贷款公司”）业务范围，提升小额贷款公司的盈利水平，促进小额贷款公司规范健康持续发展，省金融办按照“自愿参加、增加收益、统一管理”的原则，组织各小额贷款公司与省内有关保险公司合作开展第二批保险代理业务试点工作。
现就具体事宜通知如下：—1 —一、业务合作主要内容（一）合作单位中国人民财产保险股份有限公司江苏省分公司（以下简称“人保财险”）及其下辖分支机构。
（二）代理保险产品介绍1．企业财产保险。
该产品是以投保人存放在指定地点的财产物资为保险对象的保险。
承保的主要风险包括列明的自然灾害和意外事故。
根据保障范围的差异，有多款产品可供选择。
2．家庭财产综合保险。
该产品是以一般性家庭生活用财产作为保险标的，以列明的数种自然灾害和意外事故作为保险责任，按照预定的费率直接收取保险费的一种险种。
该险种有多款定额产品（固定保额、保费）可供选择。
3．借款人意外险。
该产品被保险人是向小额贷款公司申请贷款并签订贷款合同的自然人；承担贷款人遭受意外事故后的赔偿责任，第一受益人为向被保险人提供贷款的小额贷款公司，用于优先偿还其贷款本息，一定程度上降低小额贷款公司的经营风险，防范贷款人发生意外伤害事故无力偿还贷款的风险。
4．蔬菜大棚保险附加蔬菜（瓜果）种植保险。
该产品承保标的为符合建造标准的大棚和种植技术规范的棚内蔬菜（瓜果），保险责任为因火灾、雷击、暴雨、洪水（政府行蓄洪除外）、暴风、台风、龙卷风、雹灾、暴雪引起的大棚及棚内蔬菜（瓜果）损失的赔偿责任。
该产品重点服务对象为贷款建造蔬菜大棚的镇—2 —村农业企业、农业合作组织或承包户，并享受政府农业保险补贴政策。
银监发【2011】104号 中国银监会关于印发商业银行业务连续性监管指引的通知
中国银行业监督管理委员会关于印发商业银行业务连续性监管指引的通知（银监发[2011]104号）各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、金融资产管理公司，邮政储蓄银行，各省级农村信用联社，银监会直接监管的信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司：为加强商业银行风险管理，提高业务连续性管理能力，促进商业银行有效履行社会责任，维护公众信心和银行业正常的运营秩序，银监会制定了《商业银行业务连续性监管指引》，现印发给你们，请遵照执行。
请各银监局将本通知转发至辖内银监分局及银行业金融机构。
中国银行业监督管理委员会二0一一年十二月二十八日商业银行业务连续性监管指引第一章总则第一条信息系统与信息科技是保障商业银行业务持续运营的重要基础。
为降低或消除因信息系统服务异常导致重要业务运营中断的影响，快速恢复被中断业务，维护公众信心和银行业正常运营秩序，提高商业银行业务连续性管理能力，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》以及相关法律法规，制定本指引。
第二条本指引所称业务连续性管理是指商业银行为有效应对重要业务运营中断事件，建设应急响应、恢复机制和管理能力框架，保障重要业务持续运营的一整套管理过程，包括策略、组织架构、方法、标准和程序。
第三条本指引所称重要业务是指面向客户、涉及账务处理、时效性要求较高的银行业务，其运营服务中断会对商业银行产生较大经济损失或声誉影响，或对公民、法人和其他组织的权益、社会秩序和公共利益、国家安全造成严重影响的业务。
第四条本指引所称重要业务运营中断事件(以下简称运营中断事件)是指因下述原因导致信息系统服务异常、重要业务停止运营的事件。
主要包括：(一)信息技术故障：信息系统技术故障、配套设施故障；(二)外部服务中断：第三方无法合作或提供服务等；(三)人为破坏：黑客攻击、恐怖袭击等；(四)自然灾害：火灾、雷击、海啸、地震、重大疫情等。
第五条商业银行应当将业务连续性管理纳入全面风险管理体系，建立与本机构战略目标相适应的业务连续性管理体系，确保重要业务在运营中断事件发生后快速恢复，降低或消除因重要业务运营中断造成的影响和损失，保障业务持续运营。
保监发2011-011号关于印发《商业银行代理保险业务监管指引》的通知
第一章 总则 第一条 为了规范商业银行代理保险业务的经营行为，保护保险消费者的合法权益，促进商业银行 代理保险业务持续健康发展，根据《中华人民共和国保险法》（以下简称《保险法》）、《中华人民共 和国商业银行法》（以下简称《商业银行法》）、《中华人民共和国银行业监督管理法》（以下简称《银 行业监督管理法》）等法律、行政法规及规章，制定本指引。 第二条 本指引所称商业银行代理保险业务是指商业银行接受保险公司委托，在保险公司授权的范 围内，代理保险公司销售保险产品及提供相关服务，并依法向保险公司收取代理费用的经营活动。 第三条 保险公司和商业银行双方开展商业银行代理保险业务，应当遵守法律、行政法规和中国保 监会、中国银监会的有关规定，遵循自愿、诚实信用和公平竞争的原则，实现双方优势互补，互利共赢， 为保险消费者创造价值。 第四条 中国保监会、中国银监会根据《保险法》、《商业银行法》、《银行业监督管理法》和国 务院授权，对商业银行代理保险业务履行监管职责。 中国保监会、中国银监会派出机构，在中国保监会、中国银监会授权范围内履行监管职责。
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全相应管理制度和处罚制度。 第三十二条 商业银行及其工作人员应当使用保险公司总公司或经总公司授权的保险公司一级分支 机构统一印制的保险产品宣传资料，不得擅自印制代销产品的宣传资料或变更产品宣传资料的内容。 第三十三条 销售人员在产品销售过程中应当以书面形式向投保人提供保险监管部门要求的投保提 示书、产品说明书，应当引导投保人在投保单上填写真实完整的客户信息，并在人身保险新型产品投保 书上抄录有关声明，不得代抄录有关声明或代投保人或被保险人签名；对投资连结保险产品投保人还应 当进行风险承受能力测评， 不得将投资连结保险产品销售给未经过风险测评或风险测评结果显示不适合 的客户。 第三十四条 销售人员负责在销售过程中全面客观介绍保险产品，应当按保险条款将保险责任、责 任免除、退保费用、保单现金价值、缴费期限、犹豫期等重要事项明确告知客户。 第三十五条 销售人员不得进行误导销售或错误销售。在销售过程中不得将保险产品与储蓄存款、 银行理财产品等混淆，不得使用“银行和保险公司联合推出”、“银行推出”、“银行理财新业务”等 不当用语，不得套用“本金”、“利息”、“存入”等概念，不得将保险产品的利益与银行存款收益、 国债收益等进行片面类比，不得夸大或变相夸大保险合同的收益，不得承诺固定分红收益。 第三十六条商业银行网点及其销售人员不得以中奖、抽奖、送实物、送保险、产品停售等方式进行 误导或诱导销售。保险公司不得支持或鼓励商业银行采取上述行为。 第三十七条 商业银行应当向保险公司提供全面、完整、真实的客户投保信息，确保保险公司承保 业务和客户回访工作顺利开展。保险公司应当建立投保单信息审查机制，对投保单信息不全、捏造变更 客户信息的保险业务不得承保。 第三十八条 商业银行和保险公司应当逐步统一投保人风险承受能力测评体系，为客户投保提供便 利。 第三十九条 对于保险公司应当披露的信息，保险公司应当根据中国保监会信息披露管理办法的有 关要求，通过公司官方网站或指定媒体进行统一披露。 第四十条 保险公司应当对通过商业银行渠道销售的一年期以上的人身保险产品投保人进行犹豫期 内回访。对于到商业银行申请退保、满期给付、续期缴费业务的，商业银行和保险公司应当相互配合， 及时做好相应工作。 第五节 财务核算 第四十一条 保险公司开展商业银行代理保险业务，应当建立商业银行代理保险业务的财务独立核 算及评价机制，做到对新业务价值、利润及费用进行独立核算。 第四十二条 保险公司应当根据审慎原则，科学制定商业银行代理保险业务的财务预算政策和业务 激励政策，防止出现为了业务规模不计成本的经营行为，防范费差损风险。总公司应切实承担对分支机 构的管理责任，监管部门将依法严厉查处银保业务恶性价格竞争行为，加大对法人机构和各级高管人员
2011.6.20申报缴纳2011社保年度社会保险费的通告
关于申报缴纳2011社保年度社会保险费的通告发布时间：2011-06-21为做好2011社保年度（2011年7月1日至2012年6月30日）社会保险费申报缴纳工作，现就有关事项通告如下：一、单位缴费基数根据省、市统计局公布的数据，2010年度全省在岗职工月平均工资为3363元；梅州市2010年全市在岗职工月平均工资为2223 元；梅州市2010年全市职工月平均工资为2183元。
（一）用人单位必须按职工个人实际工资、薪金收入总额申报缴纳社会保险费。
（二）职工个人实际工资、薪金收入总额低于2010年度全市在岗职工月平均工资2223元60％的（即1334 元），按1334 元申报；职工的月工资、薪金收入高于2010年度全省在岗职工月平均工资3363 元300％的（即10089元），按10089元申报。
退休人员参加职工基本医疗保险按月缴费的，缴费基数按2010年度全市职工月平均工资2183 元申报。
（三）缴费费率：养老保险：25%，其中单位17%、个人8%；失业保险：1%，其中单位0.6%、个人0.4%(农民工个人不缴费)；城镇职工医疗保险：8.3%，其中单位6.3%、个人2%；补充医疗保险：市直每人每月10元，其中单位6元、个人4元，各县（市、区）征收标准按当地规定执行；工伤保险：0.7%，全部由单位缴纳；生育保险：0.4%，全部由单位缴纳。
二、灵活就业人员参保缴费（一）参加养老保险。
缴费基数可在1334元至10089元之间自行选择申报，缴费费率为20%。
（二）参加医疗保险。
缴费基数按2010年度全市在岗职工月平均工资2223元申报，缴费费率为8.3%。
请各缴费单位、缴费人按政策规定及时做好社会保险费缴费基数变动后的申报缴纳工作，有关变化后的社保费申报辅助软件可在六月下旬后在梅州地税网站下载使用。
已办理储费扣缴的灵活就业人员，应按相关调整后的缴费基数，在银行存足款项，方便扣缴。
省属社保按省规定的标准执行。
2011年银行保险同业交流会会议简报20120306
《2011年银行保险同业交流会会议简报》2012年2月17日，由光大永明人寿承办的2011年第四季度银保渠道同业交流会在厦门召开。
本次同业交流会共有30余家寿险公司就2011年全年的业务达成情况及2012年开门红重点工作进行了交流和讨论。
通过本次会议交流，主要整理出如下要点：一、行业整体市场表现及趋势受外部环境和监管政策等多重因素的影响下，2011年全年银保市场表现不甚理想，全年累计实现新单规模保费3924.3亿元，同比2010年下滑17.3%；全年累计实现期缴规模保费461.5亿元，同比跌幅也达到了21.8%。
进入2012年，压制去年银保市场业务增长的诸多不利因素在新一年中开始获得缓解。
宏观经济政策微调，流动性释放后银行揽储压力减小；商业银行存款准备金率下调及对降息的预期；银保新政执行一年后各利益方对政策的解读趋于一致，纷纷谋求战略转型等，都将成为今年银保业务发展的利好驱动因素，全年银保市场业务有望企稳或者实现反弹。
二、部分同业公司全年业绩表现大型中资公司中（如国寿、泰康、太平等），无论是规模保费还是期缴保费，同比都出现了比较严重的下滑，规模保费整体跌幅达到26%、期缴保费整体跌幅也在20%以上。
成长型中资公司中（如生命、阳光、国华等），在公司整体经营策略的指导下，通过激进产品营销、充足的资源和费用支持和快速的机构铺设等手段，使得在严峻的市场环境下，继续保持高速增长，规模保费整体涨幅达到24%，同时由于此类公司的既往期缴业务平台较低，同时各公司纷纷加强期缴业务的推动，所以导致去年全年期缴保费整体增幅达到50%。
相比于中资公司，外资公司由于受到市场排名、品牌影响、投资实力等各种内外部因素的影响，在规模保费方面下滑幅度最为严重，同比跌幅接近50%。
同时由于经营策略和公司导向的原因，合资公司的期缴业务具有一定的基础，加上各外资公司纷纷转型重点推动期缴业务特别是长期期缴业务，所以合资公司的期缴业务未出现过于明显的下滑，呈现出一定的生命力和成长力。
中国保险监督管理委员会关于印发《2011年保险业“小金库”专项治
中国保险监督管理委员会关于印发《2011年保险业“小金库”专项治理工作实施方案》的通知【法规类别】保险监管【发文字号】保监发[2011]15号【发布部门】中国保险监督管理委员会【发布日期】2011.03.31【实施日期】2011.03.31【时效性】现行有效【效力级别】XE0303中国保险监督管理委员会关于印发《2011年保险业“小金库”专项治理工作实施方案》的通知（保监发〔2011〕15号）各保监局，各国有及国有控股保险集团公司、保险公司、保险资产管理公司、保险经纪公司、保险公估公司，中国保险行业协会、中国保险学会、中国精算师协会：根据中央治理“小金库”工作领导小组《关于印发〈2011年“小金库”专项治理工作实施方案〉的通知》（中治金〔2011〕2号），保监会制定了《2011年保险业“小金库”专项治理工作实施方案》。
现印发给你们，请认真贯彻执行。
请各保监局将《2011年保险业“小金库”专项治理工作实施方案》转发给辖区内国有及国有控股保险代理公司。
中国保险监督管理委员会二○一一年三月三十一日2011年保险业“小金库”专项治理工作实施方案为深入贯彻落实党中央、国务院的部署和要求，继续深化“小金库”专项治理工作，根据中央治理“小金库”工作领导小组《关于印发〈2011年“小金库”专项治理工作实施方案〉的通知》（中治金〔2011〕2号）的要求，现制定《2011年保险业“小金库”专项治理工作实施方案》（以下简称《方案》）如下：一、指导思想以邓小平理论和“三个代表”重要思想为指导，深入贯彻落实科学发展观，认真学习贯彻党的十七届四中全会和中央纪委第四次、第五次、第六次全会精神，特别是胡锦涛同志在中央纪委第六次全会上的重要讲话精神，切实把以人为本、执政为民贯彻落实到“小金库”治理工作中。
按照中央要求，落实综合治理、纠建并举、注重预防的原则，继续全面深入推进保监会系统、国有及国有控股保险机构和保险社会团体“小金库”治理工作，进一步巩固专项治理成果，构建和完善防治“小金库”长效工作机制。
2011年六月银行保险期缴专项业务支持方案
2011 年银保期缴专项业务支持方案一、活动原则本次期缴业务支持方案本着“专项支持、明确目标、强化督导、确保达成”为原则。
专项支持：本次银保期缴专项只对“XXXX两全保险”三年缴费六年满期进行费用支持；明确目标：本次活动旨在培育银保期缴销售氛围，快速拉升全市银保期缴总量，各支公司同一起跑线，活动结束全市实现期缴新单目标3371.55万元。
强化督导：为了确保达成目标，分公司成立专项业务发展领导小组和支持小组，对活动进行全程支持、追踪，对期间业务发展慢的单位进行帮扶和服务。
确保达成：银保期缴业务是公司考核的重要项目，关系重大，市公司在费用非常紧张的情况下给予专项支持，希望各支公司务必抓住机遇确保此项指标的顺利达成。
特别提醒：由于今年不考核银保期交标准保费，只考核新单标准保费，所以，各支公司不需考虑险种折标问题，按照省公司的要求，只销售“XX产品”。
二、组织领导1 ．领导小组组长：组员：注：领导小组对业务发展进行整体部署和安排，及时给予财务政策支持、代理渠道的协调支持。
2 ．支持小组组员：分公司银保部全体人员、财务会计部、教育培训班相关人员。
注：支持小组负责辅助地市解决业务推进中遇到的问题；发布活动信息简报，总结和评估各地市活动开展的成效，及时向领导小组报告各地市业务发展进展。
三、活动时间2011 年6 月11日一一2011 年7 月30 日（第一阶段）2011 年7 月31 日一一2011 年9 月29 日（第二阶段）2011 年9 月30 日一一2011 年11 月29 日（第三阶段）四、活动产品XXXX两全保险：三年期缴六年满期五、活动目标全省实收期缴新单保费3371.55万元。
各单位目标见下表：六、活动支持为了使业务尽量往前发展，分公司对本次银保期缴销售产品分阶段给予费用支持。
第一阶段：按活动产品实收保费增加1.4％费用；第二阶段：按活动产品实收保费增加 1.1％费用；第三阶段：按活动产品实收保费增加0.5％费用；七、活动奖惩1 、本次专项销售活动结束，若分公司获得省公司奖励的外出考察学习指标，则按全年期缴指标达成率排名，奖励达成率高的单位奖励，分公司本部人员不享受奖励。
银监发[2011]094号 关于支持商业银行进一步改进小型微型企业金融服务的补充通知
![银监发[2011]094号 关于支持商业银行进一步改进小型微型企业金融服务的补充通知](https://img.taocdn.com/s3/m/b57806fc9e31433239689316.png)
中國銀行業監督管理委員會關於支持商業銀行進一步改進小型微型企業金融服務的補充通知（2011年10月24日銀監發[2011]94號）各銀監局，各國有商業銀行、股份制商業銀行，郵政儲蓄銀行，各省級農村信用聯社：為貫徹國務院關於加強小型微型企業金融服務的政策精神，鞏固和擴大小企業金融服務工作成果，促進小型微型企業金融業務可持續發展，銀監會此前印發了《關於支持商業銀行進一步改進小企業金融服務的通知》（銀監發[2011]59號），現根據新的政策精神，就有關要求補充通知如下：一、進一步明確改進小型微型企業金融服務的工作目標（一）商業銀行應加大對小型微型企業的貸款投放，努力實現小型微型企業貸款增速不低於全部貸款平均增速，增量高於上年同期水準，並重點加大對單戶授信總額500萬元（含）以下小型微型企業的信貸支持。
（二）商業銀行應繼續深化六項機制建設，加強內部管理，形成對小型微型企業金融服務前中後臺的橫貫型管理和支持機制。
二、關於小型微型企業金融服務機構准入（一）鼓勵和支持商業銀行進一步擴大小型微型企業金融服務網點覆蓋面，將小企業金融服務專營機構向社區、縣域和大的集鎮等基層延伸。
鼓勵和支持商業銀行在已開設分支行的地區加快建設小企業金融服務專營機構分中心。
（二）對於小型微型企業授信客戶數占該行轄內所有企業授信客戶數以及最近六個月月末平均小型微型企業授信餘額占該行轄內企業授信餘額達到一定比例以上的商業銀行，各銀監局在綜合評估其風險管控水準、IT系統建設水準、管理人才儲備和資本充足狀況的基礎上，可允許其一次同時籌建多家同城支行，但每次批量申請的間隔期限不得少於半年。
前述兩項比例標準由各銀監局自行確定後報送銀監會完善小企業金融服務領導小組辦公室備案。
原則上授信客戶數占比東部沿海省份和計畫單列市不應低於70%，其他省份應不低於60%。
（三）鼓勵和支持商業銀行積極通過制度、產品和服務創新支持科技型小型微型企業成長，進一步探索建設符合我國國情的科技支行。
保险公司2011年银行保险个险二季度竞赛业务方案
二季度竞赛方案
竞赛目的：提升当月指标，减轻宽末压力，形成良好续收节奏，为顺利完成11年续收目标打下扎实基础。
竞赛时间：2011年4月、5月。
竞赛对象：所有在职服务专员。
竞赛指标：
当月指标
=（当月二次实收保费+当月三次实收保费）/（当月二次应收保费+当月三次应收保费）
竞赛奖励：
一、专员达成奖：
每完成一项月必保目标的机构，该机构每位服务专员即可以获得200元的奖励；
每完成一项月挑战目标的机构，该机构每位服务专员即可以获得300元的奖励；
同一月份个险、银保奖励可兼得，但同一指标必保目标与挑战目标同时达到不兼得。
二、机构贡献奖
每完成一项月挑战指标，奖励机构100元。
注：
1、竞赛基础数据为4、5月的应收个、银险数据，不包含IPA及意外险。
2、竞赛结果以分公司公布数据为准。
3、2011年4月1日后入司的专员不参加本方案。
4、竞赛奖励费用采用报销形式在当地机构兑付。
费用预算：个 40*300=12000（XX）
40*200=8000（XX）
银 300*42=12600（XX）
200*42=8400（XX）
机构：100*24=2400元
共计：12000+8000+12600+8400+2400=43400元。
银行保险2011年-经济学-
2、总公司“军团联赛”、“TOP100精英会”等4个开门红方案相互辉映，涉及到趸、期交规模保 费王、件数王、新人奖、TOP精英奖、尖刀连队奖、支公司威武之师奖、分公司达成奖等奖励，为 我们开门红提供了有力的支持。
开门红第一阶段：全员破零周
1、时间：2010.12.27~2011.1.14，共计19天，目标7亿 2、口号： 兔年我最快，全员破零赛； 人人都开单，预热做首卖！ 3、开门红91天，日均平台4400万。本阶段19天，完成6亿保费
就算旗开得胜！2010.12月27为新产品首卖日,持续一周，业 绩计入开门红第一阶段。
4、本阶段经营重在抓全员破零！掀起首卖的高潮！职场布置 行销辅助品的征订、总分公司开门红方案的宣导、海报张贴 内部产品培训、渠道培训要赶在12月27日前完成。
开门红第二阶段：活动量周
1、时间：1.15~1.30，共计14天,目标7亿 2、口号： 网点五件事，节前拜访完； 每日三十访；最少签一单。
开门红业务发展策略
40 亿
必6—第亿保 阶 12.27~1.14
19天 全员破零周：
段 兔年我最快，
全员破零赛； 人人都开单， 预热做首卖！
第 7二亿 阶 1.15~1.30
14天 活动量周：
段 网点5件事，
节前拜访完；
每日30访；最
少签一单。
第 5三亿
阶 1.31~2.10 11天 假日经营周：
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2011 年银保期缴专项业务支持方案
一、活动原则本次期缴业务支持方案本着“专项支持、明确目标、强化督导、确保达成”为原则。
专项支持：本次银保期缴专项只对“XXXX两全保险”三年缴费六年满期进行费用支持；明确目标：本次活动旨在培育银保期缴销售氛围，快速拉升全市银保期缴总量，各支公司同一起跑线，活动结束全市实现期缴新单目标3371.55万元。
强化督导：为了确保达成目标，分公司成立专项业务发展领导小组和支持小组，对活动进行全程支持、追踪，对期间业务发展慢的单位进行帮扶和服务。
确保达成：银保期缴业务是公司考核的重要项目，关系重大，市公司在费用非常紧张的情况下给予专项支持，希望各支公司务必抓住机遇确保此项指标的顺利达成。
特别提醒：由于今年不考核银保期交标准保费，只考核新单标准保费，所以，各支公司不需考虑险种折标问题，按照省公司的要求，只销售“XX产品”。
二、组织领导
1 ．领导小组
组长：
组员：
注：领导小组对业务发展进行整体部署和安排，及时给予财务政
策支持、代理渠道的协调支持。
2 ．支持小组
组员：分公司银保部全体人员、财务会计部、教育培训班相关人员。
注：支持小组负责辅助地市解决业务推进中遇到的问题；发布活动信息简报，总结和评估各地市活动开展的成效，及时向领导小组报告各地市业务发展进展。
三、活动时间
2011 年 6 月 11日一一 2011 年 7 月 30 日（第一阶段）
2011 年 7 月 31 日一一 2011 年 9 月 29 日（第二阶段）
2011 年 9 月 30 日一一 2011 年 11 月 29 日（第三阶段）
四、活动产品
XXXX两全保险：三年期缴六年满期
五、活动目标
全省实收期缴新单保费3371.55万元。
各单位目标见下表：
六、活动支持
为了使业务尽量往前发展，分公司对本次银保期缴销售产品分阶段给予费用支持。
第一阶段：按活动产品实收保费增加1.4％费用；
第二阶段：按活动产品实收保费增加 1.1％费用；
第三阶段：按活动产品实收保费增加 0.5％费用；
七、活动奖惩
1 、本次专项销售活动结束，若分公司获得省公司奖励的外出考察学习指标，则按全年期缴指标达成率排名，奖励达成率高的单位奖励，分公司本部人员不享受奖励。
2 、活动结束未达成全年期缴指标的单位，按分段奖励费用减半。
注：以上保费数据统计均以财务数字为准。
八、工作要求：
1 、各单位要快速启动，精心组织，周密计划，确保目标的实现，并于 6 月 17日前将各自方案上报分公司。
（内容包括和各渠道的具体对接、目标分解、推动情况；客户经理、理财经理队伍任务分解、
激励方案等）
2 、紧密渠道合作，把握好渠道的业务和利益需求，保规模、促调整，通过网点沙龙、特训营、产说会等多种方式快速拉动渠道柜面期缴业务，遇到业务发展难点及时和分公司总经理室及银保部沟通。
3 、借助分红利好，以分红通知书为展业工具，根据本地实际，创新形式，通过丰富多彩的活动做好理财经理自营销售工作。
4 、以“ 511 ' ，工作模式为抓手，加强客户、理财经理队伍基础管理工作，充分调动和激发各层级工作热情，力争做到网点维护和自我拓展双丰收。
5 、各单位要高度重视依法合规经营，切实防范经营风险。
要按照省公司关于加强银保业务规范管理的一系列规定和要求，采取有效措施，切实做到防患未然，确保银保业务规范有序发展。
6 、本次专项业务推动由省公司负责解释，银保部应及时发布活动战报，追踪活动进展，及时向活动领导小组汇报。