贷款年检资料
贷款卡办理填写指南
贷款卡办理填写指南第一篇范文：贷款卡年审须知及填表说明贷款卡年审须知及填表说明一、年审对象二、年审时间三、年审地点（一）法人企业（二）事业单位、非法人企业、个体工商户等五、年审注意事项六、《贷款卡年审报告书》填表说明七、《借款人财务报表模板》填表说明一、年审对象上年度及以前年度已申领贷款卡的企业单位、事业单位及其他借款人。
自然人所办贷款卡无需参加年审。
二、年审时间每年4月1日至7月31日三、年审地点贷款卡行政区划所在地人民银行。
1.法人企业（1）贷款卡；（2）《贷款卡年审报告书》（用16K或B5纸张双面打印）；（3）已办理当年年检的《企业法人营业执照》副本原件及复印件；（4）已办理当年年检的《中华人民共和国组织机构代码证》原件及复印件；（5）税务登记证（国税、地税）原件及复印件;（6）上年度资产负债表、损益表和现金流量表(小型企业不须提供现金流量表)，并加盖单位公章；（7）填写完整的《借款人财务报表模板》（用U盘拷贝，其中“资产负债表”填“期末数”，“利润及利润分配表”填“本期实际数”）；（8）法定代表人有效身份证件复印件；（9）经办人有效身份证件原件及复印件；（10）如法人代表为境外投资者且常年在国外、并授权境内人员全权处理相关事宜时，还须携带境外投资者出具的授权委托书。
2.事业单位、非法人企业、个体工商户等（1）贷款卡；（2）《贷款卡年审报告书》（用16K或B5纸张双面打印）；（3）已办理当年年检的《事业单位法人登记证》、《营业执照》副本的原件及复印件，或者上级批文原件及复印件；（4）已办理当年年检的《中华人民共和国组织机构代码证》原件及复印件；（5）税务登记证原件及复印件；（6）经办人有效身份证件原件及复印件；（7）事业单位法定代表人、非法人企业或个体工商户负责人有效身份证件复印件。
五、年审注意事项（1）借款人性质或名称变更：工商行政管理部门出具的有关证明文书或上级批文原件及复印件。
（2）法人企业注册资本（或实收资本）变更：最新的验资报告。
办理贷款卡暨年审所需资料
办理贷款卡暨年审所需资料第一篇：办理贷款卡暨年审所需资料办理贷款卡暨年审所需资料一、有效的《企业法人营业执照》或《营业执照》副本复印件，事业单位、其他经济组织须提供有效证件复印件；二、有效的《中华人民共和国组织机构代码证》副本复印件；三、有效的《基本存款账户开户许可证》正本复印件；四、法定代表人(负责人)、总经理、财务负责人等高级管理人员的有效身份证件复印件（身份证或外籍护照或回乡证等，第二代身份证需双面复印，下同）；五、有效的《国税登记证》、《地税登记证》正本复印件；六、企业最新的《注册资本验资报告》或《国有资产产权登记证》或有关注册资本来源的证明材料复印件，包括各出资单位证明材料（贷款卡编码、营业执照、组织机构代码证）复印件或各出资人的身份证复印件；七、企业法人上年末及上季末的资产负债表、利润及利润分配表、现金流量表（年审只需提供上年末报表）；事业单位、企业非法人、个体工商户等无需报送财务报表；八、经办人身份证复印件；九、中国人民银行要求的其他资信证明材料：1、上级公司(集团公司/母公司)的证明材料（贷款卡编码、组织机构代码证）复印件；2、法人代表家族企业各成员身份证及家族企业各成员单位的证明材料（贷款卡编码、营业执照）复印件；3、各被投资单位的证明材料（贷款卡编码、组织机构代码证）复印件。
上述各复印件，均须加盖单位行政公章。
《贷款卡申请书暨年审报告书》（含电子模板），企业可到当地人民银行征信管理部门领取或通过网络下载（网站地址向当地人民银行咨询）。
第二篇：办理贷款卡年审所需资料办理贷款卡年审所需资料营业执照正副本组织机构代码证正副本税务登记照正副本机构信用代码证开户许可证企业信用报告（银行盖章）报表刻碟法人身份证股东身份证经办人身份证第三篇：办理贷款卡年审业务所需资料办理贷款卡年审业务所需资料1. 申请书，签字盖章2. 基本信息和财务报表（负债，损益）复印件和CD光盘3. 营业执照，组织机构，税务复印件4. 开户行的开户许可证5. 验资报告，出资人身份证复印件6. 法人，企业负责人身份证复印件第四篇：贷款卡办理及年审所需资料贷款卡办理及年审需提供的资料重庆营管部征信管理处企事业单位：一、《营业执照》年审有效的正本或副本的原件和复印件；事业法人持年审有效的《事业法人登记证》正本或副本的原件和复印件；其他经济组织为上级批文的原件和复印件。
小额贷款公司专项审计需要企业提供的资料清单
你好：以下资料请提供并复印包括企业询证函（方便询函的，如果不方便询函，就将金额大的凭证单据复印给我们），谢谢。
审计需要企业提供的资料清单一、法律性文件1、企业营业执照、税务登记证、开户许可证、组织机构代码证及企业设立批文等文件2、房产证、车辆行驶证、土地产权证明文件及其他产权证明文件3、长期投资协议4、长、短期借款协议及相关合同5、涉及诉讼的法律性文件6、重大经济合同（购销合同、固定资产购进合同等）7、特殊行业经营许可证8、对外担保协议及情况说明9、年度内重要股东会、董事会决议等文件10、关联方名称清单、关联方资料、重大关联方交易资料及关联交易调查表；11、验资报告、企业章程、内部控制制度12、其他与审计相关的资料二、财务会计资料1、近期审计报告2、本年会计报表及外汇收支表3、本年发生额及余额表（三级明细）4、本会计报表及账册、凭证等相关会计资料（现场提供）5、截止审计日存货、固定资产等实物资产盘点表及减值准备表6、现金盘点表7、截止审计日银行对账单及银行存款余额调节表8、银行询证函（差外币户）、往来询证函（现场提供）9、应收应付明细账及账龄表10、年度纳税申报表11、其它有关资料12、应付股利会议纪要及相关明细及凭证13、以前年度损益调整及相关明细14、租房合同强调注意：1、审计年度12月31日的银行存款对账单、、金额不等的要编余额调节表。
2、应收账款、其它应收款、预付账款的明细及账龄分析。
每类函证2-3家企业5、存货/固定资产盘点表，有关固定资产的房产证、车辆行驶证复印件。
3、无形资产的内容和证明资料也就是土地使用证复印件4、短期借款合同的复印件6、应付账款、预收账款明细表及账龄分析，每类函证一家7、最新的验资报告和上年度的审计报告和公司资质以及公司章程。
10、收入月明细表及合同、成本的月明细表11、销售费用和管理费用的月明细表12、10万的补贴收入证明文件13、每个科目抽查凭证。
贷款卡年审公告[1]
![贷款卡年审公告[1]](https://img.taocdn.com/s3/m/4154d623ccbff121dd3683fc.png)
贷款卡年审公告天津市各企事业单位及其他经济组织：为了使我市企事业单位及其他经济组织能够顺利通过贷款卡年审，现将贷款卡年审工作的有关事宜公告如下：一、贷款卡年审的意义通过对贷款卡的年审，充实借款人信息，更新借款人的财务指标，使企业信用信息基础数据库中的企业基本信息更加准确，以便全市各信贷网点全面了解借款人资信情况，便于持卡企事业单位与金融机构更加快捷的办理信贷业务。
二、贷款卡有效期贷款卡有效期限为1年，即各单位办理贷款卡或通过上一次贷款卡年审满一年均要进行贷款卡年审，否则贷款卡将被暂停使用。
三、贷款卡年审方式及年审程序贷款卡采用全年滚动年审的方式，即各单位根据贷款卡办理或参加上一次贷款卡年审的时间，在满一年之前到人民银行天津分行或塘沽中心支行进行贷款卡年审，具体程序如下：1、各单位需要办理贷款卡年审时，首先携带贷款卡原件、营业执照副本原件、组织机构代码证原件、U盘到人民银行领取“贷款卡年审报告书”，拷贝报表申报程序（或从天津政务网下载贷款卡年审报告书和报表申报程序）。
2、各单位按要求规范填写“贷款卡年审报告书”，并准备相应材料，送交人民银行年审柜台。
3、人民银行收到年审材料后进行年审，并为年审单位开具回执，注明领取贷款卡的时间，年审单位在规定的时间到人民银行领取年审合格的贷款卡。
四、年审地点人民银行天津分行地址:天津市和平区解放北路123号黄楼（解放北路和大同道交口）联系人：张吉、李晓梅联系电话：23209933、23209873人民银行塘沽中心支行地址：天津市开发区第三大街金融街东区E8A楼大厅联系人：胡滨联系电话：66239126、66239129五、贷款卡年审应报送的年审材料1、《贷款卡》原件或《贷款卡换发挂失表》2、填写完整的《“贷款卡”年审报告书》3、经工商局年检合格的《企业法人营业执照》、《营业执照》、《事业单位法人证书》之一的副本复印件，其他经济组织的有效证件复印件。
（企业单位要求通过上年度工商局年审合格的有效证件）4、经技术监督局年检合格的《中华人民共和国组织机构代码证》正本复印件（通过上一年技术监督局年审合格的有效证件）,年审对象若为集团子公司的须提供母公司代码证正本复印件。
贷款卡年审申请书2014
贷款卡行政许可延续（年审）申请书借款人全称： _ 组织机构代码证号：贷款卡编码：法人代表(负责人)姓名：身份证件号码：中国人民银行邯郸市中心支行印制贷款卡年审申办程序简介一、领表：申请人持有效的《营业执照》或《事业单位法人证书》等副本原件、贷款卡、移动硬盘（U盘），向其基本账户开户银行索取《贷款卡行政许可延续（年审）申请书》并拷贝电子模板。
二、填表：申请人应如实填写各有关表格,字迹需工整清晰,不得涂改。
法人代表、财务负责人、经办人分别在指定处签名(不得代签)，并加盖企业(单位)公章。
填表前应仔细阅读各表下方说明。
三、送检：申请人凭填妥的《贷款卡年审申请书》和贷款卡年审电子报表及下列资料到基本帐户开户行办理初审手续:1．上年度贷款卡《准予行政许可延续决定书》或《准予行政许可决定书》原件。
2、有效的《营业执照》或《事业单位法人证书》等正副本复印件，并出示副本原件。
3、有效的《组织机构代码证》正本复印件，并出示副本原件。
4、有效的《国税登记证》、《地税登记证》正本复印件，并出示副本原件；5、有效的《基本帐户开户许可证》复印件，并出示原件(非本年度发证的须有上年度开户行年检专用章)；6、有效的《机构信用代码证》复印件，并出示原件；7、各出资单位《组织机构代码证》复印件和各出资自然人(股东)身份证件复印件。
8、企业对外投资情况证明材料[如被投资单位验资报告、(未验资的)被投资单位公司章程等]，以及各被投资单位的《组织机构代码证》副本复印件。
9.、有上级公司/集团公司/母公司的提交其《组织机构代码证》副本复印件。
10、有法人代表家族企业的提交各成员身份证件，以及家族企业各成员单位的《营业执照》副本复印件。
11、企业有变更的根据变更情况提交下列材料：①企业名称或法人有变更的应提交工商局出具的名称或法人变更《准予变更登记通知书》和股东会决议;②注册资金变更的提交注册资金变更《准予变更登记通知书》和股东会决议;以及增资后的《验资报告》复印件并出示原件;③股东变更的提交股权变更《准予变更登记通知书》和所有的股权转让协议及股东会决议复印件.④增资后的《验资报告》中有实物资产的还应提交《实物资产评估报告》复印件并出示原件;12、申请单位法人(负责人)、总经理、财务负责人的身份证件（大专及以上学历提供其毕业证复印件）。
贷款卡年检要什么资料以及年检的流程
贷款卡年检要什么资料以及年检的流程贷款卡就是公司中进⾏贷款申请的卡，这个也是为了能够给公司更加快捷的办理贷款业务，这个也是要每年都要审查的，那么资料要提交哪些呢？下⾯，为了帮助⼤家更好的了解相关法律知识，店铺⼩编整理了相关的内容，希望对您有帮助。
贷款卡年检要什么资料以及年检的流程贷款卡年检，贷款卡年检分为法⼈企业年检和事业法⼈单位、⾮法⼈企业、个体⼯商户等年检，根据不同的性质需要提供的材料也不⼀样。
具体情况如下：1、法⼈企业：①贷款卡；②已办理当年年检的正本或副本原件及复印件；③已办理当年年检的原件及复印件；④税务登记证原件及复印件；⑤年审前上年度资产负债表、损益表和现⾦流量表，并须加盖单位⾏政公章；⑥经办⼈⾝份证原件及复印件、法定代表⼈⾝份证复印件；⑦如法⼈代表为境外投资者且授权境内⼈员全权处理相关事宜时，该企业除带上述资料外，还须携带授权委托书。
2、事业法⼈单位、⾮法⼈企业、个体⼯商户①贷款卡；②、正本或副本原件及复印件或上级批⽂原件及复印件；③已办理当年年检的原件及复印件；④税务登记证原件及复印件；⑤经办⼈⾝份证原件及复印件、负责⼈⾝份证复印件。
相关流程1.持有贷款卡的借款⼈参加年审在⼈民银⾏XX分⾏营业管理部领取或在⽹上下载；2.填妥，准备相关资料；3.将与相关资料提交⼈民银⾏审核；4.⼈民银⾏审核合格后签发。
详细程序参看附件中贷款卡年审须知贷款卡年检所需材料：年审合格的复印件、或复印件、或复印件，或其他能证明申请⼈⾝份的并经国家有关⾏政主管部门认可的有效证件复印件，并出⽰原件；年审合格的复印件，并出⽰原件；向税务部门提供的上年末资产负债表、利润及利润分配表和现⾦流量表，各报表均须加盖企业公章。
事业单位、个体⼯商户等原则上可不提供财务报表；**公司须分别提供本部报表和合并报表。
以上内容就是相关的回答，贷款卡在年检的时候是需要提供年审合同的复印件，申请⼈⾝份证明等，这个审核⼀般的问题都不⼤都是可以顺利通过的，要是公司信誉有问题可能贷款卡就没有⽤了。
银行年检流程
银行年检流程银行年检是保障银行业务合规、风险可控的重要环节。
本文将详细介绍银行年检的流程，主要包括准备年检材料、自查自纠、现场检查、问题整改、年度审计、信息披露和持续监管等方面。
一、准备年检材料在年检开始前，银行需根据监管部门的要求，准备相应的年检材料。
这些材料通常包括：1. 年度报告：包括银行的基本信息、业务概况、财务状况、风险管理等情况；2. 审计报告：由独立的审计机构出具的年度审计报告；3. 重要事项报告：涉及重大风险事件、业务创新等重要事项的报告；4. 其他相关材料：如监管政策执行情况、内部管理制度建设等补充材料。
二、自查自纠在准备年检材料的同时，银行应进行自查自纠，对过去一年的业务活动进行全面梳理，查找存在的问题和风险点，并采取措施进行整改。
自查自纠的范围应覆盖银行的所有业务领域，重点检查高风险业务和关键环节。
三、现场检查现场检查是年检的重要环节，由监管部门或其委托的机构对银行进行实地检查。
检查内容包括：1. 业务合规性：检查银行是否遵守相关法律法规和监管政策；2. 风险管理：评估银行的风险管理能力，包括风险识别、评估、监控和处置等方面；3. 内部控制：检查银行的内部控制制度建设和执行情况；4. 财务状况：对银行的财务报表进行审计，分析财务状况的稳健性。
四、问题整改对于现场检查中发现的问题，银行应积极进行整改，制定整改计划，明确责任人和整改期限。
整改完成后，应向监管部门报告整改情况，并接受监管部门的复查。
五、年度审计年度审计是由独立的审计机构对银行进行的全面审计，目的是评估银行的财务状况和经营绩效。
年度审计应按照国家相关法律法规和监管政策的要求进行，审计报告应向监管部门报送。
六、信息披露信息披露是年检流程的重要组成部分，要求银行按规定披露相关信息，包括但不限于：1. 年度报告：详细披露银行的经营状况、财务状况、风险管理等信息；2. 社会责任报告：披露银行在社会责任方面的实践和成果；3. 环境信息披露：根据相关法规要求，披露银行在环境保护方面的信息。
个体经营贷款审查要点
市场营销部今年对个体大额贷款调查报告 进行了规范：共分八个段落。各支行部信 贷人员大都能按格式化要求撰写调查报告 下面我们一起来看一份基层行上报的经营 贷款的调查报告，各个人对照一下，看看 是不是存在共同现象。
借款人XXX，男，汉族，初中学历，出生于 XX年X月X日，家住响水某地。现主要从事 工程机械运作。配偶XXX，女，汉族，初中 学历，出生于XX年X月X日，现主要从事超 市零售，借款人婚后夫妻感情稳定，育有 一子一女。固定资产雄厚。经申请人授权 并查询人民银行征信系统，确认借款人信 用记录良好。
一、客户申请： 提供借款人及保证人的有关生产经营
执照原件、收入证明、房屋权属证明、特 殊行业还须提供生产经营许可证原件；借 款人及其配偶有效身份证原件、户籍证明、
夫妻关系证明、担保人有效身份证原件、 财产证明文件；其他需提供的资料。
二、受理调查：
信贷人员进行调查，撰写调查报告，各支 行（部）形成“三岗”分离，各支行（部） 权限内由支行行长、总经理审批；超权限 的由支行行长，营业部总经理签署意见后 报市场营销部复查。
授信评审部
为规范我行信贷业务运作，提高信贷业务 调查、审查质量，较好地提升信贷管理水 平，根据目前现行法律法规、金融制度、 产业政策以及我行信贷制度，以求在调查、 审查工作中达到合法性、合规性。授信评 审部根据总行要求对各支行部信贷人员进 行审查要点指导，各信贷人员可以根据总 行信贷有关制度结合本次培训的信贷业务 审查要点开展业务。
个人经营贷款，是指银行向借款人发放的用于 借款人流动资金周转、购置或更新经营设备、 支付租赁经营场所租金、商用房装修等合法生 产经营活动的贷款。
此类贷款在一定程度上类似于中小企业贷款， 其业务经营管理的复杂程度更高。因此，各银 行一般只在经济环境好，市场潜力大，管理水 平高，资产质量好，且个人贷款不良率较低的 分支机构中挑选办理个人经营类贷款的经营机 构。
贷款卡年检所需资料
贷款卡年检所需资料贷款卡年检是指贷款银行或金融机构对贷款卡账户进行定期检查和核对的过程，以确保账户信息的准确性和合规性。
在进行贷款卡年检时，申请人需要提供一系列的资料以供核实。
本文将介绍贷款卡年检所需的主要资料，并对每一项资料的重要性进行解释。
1. 身份证明：贷款卡年检要求申请人提供有效的身份证明文件，如身份证、护照等。
身份证明是确保申请人身份真实性的重要依据，同时也是银行或金融机构核实申请人信息的基础。
2. 银行账户信息：申请人需要提供与贷款卡关联的银行账户信息，包括账户号码、户名以及开户行等。
银行账户信息的准确性对于进行年检和核实账户余额以及还款情况非常重要。
3. 收入证明：贷款卡年检要求申请人提供收入证明，以证明其还款能力。
常见的收入证明包括工资流水、劳动合同、个体工商户营业执照等。
这些资料能够证明申请人的收入来源和稳定性，同时也是银行或金融机构评估申请人信用状况的重要依据。
4. 贷款卡使用记录：申请人需要提供贷款卡的使用记录，包括近期的消费和还款记录。
这些记录能够反映申请人的消费习惯和还款能力，对于银行或金融机构评估贷款卡的使用风险至关重要。
5. 信用报告：申请人需要提供最新的信用报告，以展示其信用记录和还款记录。
信用报告是银行或金融机构评估申请人信用状况的重要依据，能够反映申请人的还款能力和还款意愿。
6. 其他相关资料：根据银行或金融机构的要求，申请人可能需要提供其他相关资料，如房产证明、车辆登记证明等。
这些资料能够进一步证明申请人的还款能力和还款意愿，以及提供更全面的申请人信息。
以上是贷款卡年检所需的主要资料，每一项资料都具有重要的意义和作用。
提供准确的资料能够帮助申请人顺利通过贷款卡年检，确保贷款卡账户的合规性和安全性。
同时，申请人在准备资料时需要注意保护个人隐私和信息安全，避免将个人敏感信息泄露给未经授权的第三方。
最后，建议申请人在进行贷款卡年检之前详细了解银行或金融机构的要求，并提前准备好所需的资料，以便顺利通过年检。
企业账户到银行年检所需资料（5篇模版）
企业账户到银行年检所需资料（5篇模版）第一篇：企业账户到银行年检所需资料企业账户在银行进行年检所需材料1、复印件：营业执照正、副本（要复印当年年检过的）机构代码证正、副本（要复印当年年检过的）税务登记证国、地税的正本和副本法人身份证银行开户许可证注意：所有复印件要加盖公章！2、原件：银行开户许可证3、章：公司财务章、法人章（最好再带公章，备用）第二篇：企业一般银行账户开户所需资料开立银行一般结算账户所需资料开立银行账户需要以下资料“正本原件”：1、2、3、4、5、6、7、8、9、营业执照；税务登记证；组织机构代码证；基本户开户许可证机构信用代码证法人代表身份证；经办人身份证。
支付密码器（若已经购买过支付密码器，开户时绑定即可）公章、财务预留印鉴携带以上资料原件的同时，也要用A4纸复印并带复印件加盖公章. 第三篇：2015年广州银行对公账户年检所需的资料2015年广州银行对公账户年检所需的资料1、填写年检申请书2、营业执照正本和副本（企业）或批文/登记证正本和副本（非企业）原件及一份复印件3、组织机构代码证正本原件及一份复印件4、税务登记证（国税和地税）正本或副本原件及一份复印件5、法人身份证原件及一份复印件6、6若非法人经办，提供法人的授权书和经办人的身份证原件及复印件7、开户许可证原件及一份复印件8、信用代码证原件及一份复印件一般户还需提供基本户年检的回单原件及一份复印件9、若账户发生资料变更（包括地址、注册号、注资等），则必须提供以上资料的正本原件及两份复印件，工商局的变更核准通知书原件及一份复印件，并填写变更申请书，变更账户收取10元手续费。
第四篇：撤销银行账户所需的资料撤销银行账户所需的资料2011-11-11 9:36 中华会计网校【大中小】【打印】【我要纠错】不同的银行账户撤销时所需要提供的材料有所不同，下面逐一介绍：一、基本账户提供的资料为：1.开户许可证2.销户申请书3.剩余的支票4.印鉴卡5.法人身份证原件及两份复印件；盖公章6.若非法人到柜台办理，请提供经办人身份证原件及两份复印件盖公章，及法人授权委托书7.工商局出具的“企业注销通知书”（个别银行要国税、地税注销通知书原件及复印件）注：若公司不再营业，提供工商局的注销证明，可将剩余的资金以现金形式取出，若仍继续营业，则将资金转入公司同名账户，且基本账户将是最后一个撤销的，须先将所有一般账户撤销，将资金转入基本账户办理最后销户手续。
贷后检查的主要内容与操作
贷后检查(de)主要内容与操作一、个人保证贷款（一）信贷档案资料(de)检查：资料来源于放款中心信贷管理资料和客户经理保管(de)基础性资料.1、各项档案资料内容是否按照本行有关规定和要求进行收集、装订和保管.2、借款审批书：各项内容是否填写完整；借款利率使用是否正确；有无超权限审批(de)现象.如：主协办和权限内审批人(de)签字是否齐全、借款期限是否与合同日期保持一致等.3、借款申请书：填写内容是否齐全和正确.4、贷款调查表内容：主要检查各项栏目(de)内容是否填写完整,有无遗漏未填现象、数据是否真实、合理.（1）借款人及配偶、担保人及配偶(de)姓名、职业、联系、贷款用途或经营项目等各栏目是否填写完整.（2）核对客户经理收集(de)基础性资料,检查借款人及担保人在调查表中所反映(de)房产和汽车(de)所有权是否真实,并结合当地市场行情,判断其估价(de)合理性.（3）个人贷款30万元（含）以上(de)有无签署“夫妻共同债务确认书”（特殊原因经申请和有权审批人审批(de)除外）；法人个人贷款（金额万元）用于公司生产经营(de)有无追加公司保证；担保人为公司(de)有无超过三分之二以上股东会人数签字认可；公司股东贷款用于公司(de)有无追加所在公司法人出具(de)保证函等.（4）对调查表报告内容(de)真实性进行审查：判断借款人和担保人收入(de)合理性,有无夸大事实现象.5、借款借据和保证借款合同内容(de)填写是否规范、齐全、正确.6、信贷科目(de)归属是否使用正确.7、积分借用是否合规.（二）贷后实地检查内容（1）对借款人(de)贷款资金去向(de)实地跟踪检查主要为融资用途真实性检查.发现客户挪用信贷资金,危及信贷资金安全(de),查明原因并提出处置(de)意见和建议.（2）检查信贷客户是否存在违反与本行签订(de)合同、协议所约定条款内容(de)情况.包括借款人有无骗取银行信用(de)行为；借款人依合同约定归还贷款本息情况.（3）核查核实是否进行了客户经理双人贷前实地调查工作；客户经理贷后检查工作是否真正落实：是否信贷业务发放后或信贷资金使用后十日内应进行了首次检查,信贷业务到期前一个月进行一次重点检查工作（有无相关记录和文字性依据）.（4）检查借款人(de)经营现状：发展前景、偿还贷款能力及贷款风险因素进行综合分析、预测,还包括借款人品德、声誉、有无赌博等不良习惯对还款能力(de)因素产生变化；借款主体在其他金融机构(de)信贷业务变化情况及对本行信贷业务所产生(de)影响,是否因负债与其他金融机构或其他企业形成经济纠纷,或纠纷案件尚未解决情况；偿债资金来源是否落实.（5）实地检查核实借款人、担保人(de)全面现状是否与客户经理调查报告中所揭示(de)内容相一致.（6）有无向本行规定借款资格(de)借款人发放贷款,或向实力明显较弱(de)借款人发放超额贷款.（7）实地核对是否存在借名、假冒名贷款.二、个人抵押贷款1、对抵质押物,应定期（按月）检查重要凭证(de)保管情况,与登记台账核对有无遗失现象.2、房屋抵押贷款,若存在已出租(de),有无补签三方协议.3、有无在未办理抵押登记手续和出具他项权证(de)(de)前提下就违规发放贷款.4、对抵押物变现价值(de)变化情况进行分析；是否存在重复抵押、被人民法院查封或被抵押人擅自转移和处理情况.5、房产抵押物(de)估价是否合理,有无有资质(de)评估部门出具评估报告和本行相关确认人员签字认同.6、抵押率是否符合本行(de)规定；抵押期限是否完全涵盖贷款期限.7、察看财产权利证明原件,从记载(de)情况,如权利人、使用权到期日、产权性质等,了解抵（质）押人对提供(de)抵（质）押物所有权及处分权情况；检查抵（质）押财产是否存在抵押、查封、冻结等情况.三、企业贷款（借款人和担保人）（一）收集(de)资料1、工商营业执照、税务登记证、股东章程、贷款卡等重要性资料收集(de)完整性.2、企业报表(de)时效性：是否为近期最新(de)企业财务报表.3、企业借款人有无出具法人（实际控制人）(de)保证函,贷款有无股东签字超过三分之二人数（或股份比例超70%以上(de)股东签字）；担保人为公司制企业,保证行为必须符合其章程(de)规定,能出具合法有效(de)股东（大）会或董事会同意提供担保(de)“同意担保决议书”书面文件.4、客户经理(de)贷后管理到位情况：是否及时收集、更新企业报表；重大变更事项是否及时披露、上报.（二）、贷后实地检查：调查报告中(de)各项数据与企业提供(de)报表数据是否一致；现场实地核查借款企业、担保企业(de)实有资产和经营现状.（三）科目归属和利率执行是否正确.四、银行承兑汇票（一）、所申请签发(de)汇票是否以合法商品交易为基础；交易合同、交易内容是否超出企业经营范围、交易合同(de)要素是否是企业经常性交易商品；申请金额与企业(de)收入状况是否匹配；汇票(de)收款单位是否与交易合同一致.（二）、是否按照本行(de)规定,在汇票签发后2个月内及时收集、查验客户签发银行承兑汇票购货后收到(de)增值税进项税单,核对税单上记载(de)所购货物(de)品种、单价、供货方内容与签发银行承兑汇票时申请(de)内容是否一致,核对一致(de),在增值税原发票上及时加盖“已在××银行办理银行承兑汇票”字样(de)印章等.（三）、上网逐笔、逐张查验税票(de)真实性.。
人行征信题库
A.政府部门B.司法机构C.征信中心D.商业银行6.查询信用报告的有效证件不包括（D）（复习参考题）A.士兵证B.护照C.外国人居留证D.工作证7.个人信用信息基础数据库从（C）起开始采集信贷信贷信息（复习参考题）A.1999年1月1日之后新发生的信贷交易信息B.2003年1月1日之后新发生的信贷交易信息C.2004年1月1日尚未还清或之后新发生的信贷交易信息D.2006年1月1日尚未还清或之后新发生的信贷交易信息8.个人征信系统对采集到的数据的处理方式为（B）（复习参考题）A.经过一定的加工、修改B.只进行客观展示，不做修改C.部分信息客观展示，部分信息进行修改D.以上都不对9.个人信用数据库是否采集配偶的信息？(B)（复习参考题）A.不采集B.采集C.涉及到夫妻共同财产的情况下才会采集D.以夫妻共同的名义发生信贷关系的情况下才会采集10.商业银行发现其所报送的个人信用信息不准确时，应当及时报告征信服务中心，征信服务中心收到纠错报告应当（A）进行更正A.立即B.在2个工作日内C.在3个工作日内D.在5个工作日内11.中国人民银行征信中心对外提供的个人信用报告的版式有（B）、个人查询版和社会版。
（复习参考题）A.企业标准版B.银行标准版C.政府标准版D.个人标准版12.个人信用报告中区分“善意”欠款与“恶意”欠款吗？（B）（复习参考题）A.区分B.不区分C.看具体的事件性质而定D.看欠款的次数和金额而定13.信用报告中以下哪个时间对应着24个月还款状态里最近1个月的还款状态的时间？（C）（复习参考题）A.开户时间B.信息获取时间C.结算年月D.查询时间14.在个人信用报告中，信用卡24个月还款状态中的“*”表示：（B）（复习参考题）A.未开立账户B.本月没有还款历史，即本月未使用C.结束D.结清的销户15.在下列什么情况下可以使用“个人声明”？（C）（复习参考题）A.由于出差造成的逾期B.由于工作忙而造成的逾期C.在异议无法核实的情况下D.由于不知道利率调整而造成的逾期16.在数据正确的前提下，在个人信用报告的贷款明细信息中，贷款当前逾期期数、累计逾期次数、最高逾期期数和24个月还款状态这四个指标可能出现的情况有：（C）（工作常识）A.当前逾期期数为0，累计逾期次数为5，最高逾期期数为3，24个月当前状态为1B.当前逾期期数为1，累计逾期次数为3，最高逾期期数为3，24个月当前状态为“/”C.当前逾期期数为2，累计逾期次数为2，最高逾期期数为2，24个月当前状态为2D.当前逾期期数为0，累计逾期次数为1，最高逾期期数为2，24个月当前状态为N17.信用报告中的信息获取时间指:（A）（复习参考题）A.该信息被载入个人信用信息基础数据库的时间B.该记录的结算应还款日期C.报文生成日期D.报文上报日期18.信用卡的最大负债额就是（A）应还金额的最高值。
贷款档案资料检查内容
1、借款人申请书3、最高额抵押借款合同5、借据6、贷款发放和支付审批登记表8、抵押物品清单2、借款人审批表4、个人借款合同7、提款(转账)申请书9、不可撤销声明10、借款人身份证、配偶身份证、抵押人及配偶身份证、结婚证或者户口簿、未婚的未婚证、离婚的离婚证婚姻证明材料11、个人信用报告、身份核查资料、数据查询授权书12、借款用途证明材料(贷前)，信贷资金使用证明材料(贷后)13、抵押品权证(房地产权证等) 14、抵押品评估会知书15、他项权证16、保证担保承诺书17、抵押品入库通知书18、出账通知书19、贷后检查对账表、报告20、贷款五级分类资料权利凭证经核对，与实物相符，账实相符，能落实专人入库保管。
新增投：1、个人面谈记录2、资金使用计划、受托支付协议(贷款金额50 万元以上)1.借款申请书；2.身份证及户口簿；3. 自然人提供合法收入证明文件(单位出具的收入证明、银行结算证明、纳税单等)；农户提供家庭的各项收入来源、家庭人均年收入、年支出、有条件的应提供村委会的资信证明等；4.借款用途的证明资料；5.农村信用社要求提供的其他证明文件和材料；6.如果担保人仅作为第二还款来源的追加担保时，在保证担保合法有效的前提下，可无须提供上述部份资料。
1.借款申请书；2.已年检的营业执照、组织机构代码证及有效的税务登记证或者政府部门的有关批文；3.法定代表人证明书、代理人授权委托书，法定代表人(或者代理人)及其他关键人的身份证；4.经工商部门或者相关部门确认的公司章程、联营协议、合作合同、主要负责人名单以及签字样本等；董事会(股东会)允许借款决议书或者允许保证担保决议书；5.有条件的，可提供由依法注册的会计师事务所出具的最新验资报告；6.近三年度及近三个月经审计的财务报表(成立不足三年的客户，提交自成立以来年度的报表)；对外投资明细、应收帐款明细、对外举债明细；近三个月的主要结算银行对帐单；有条件的并附上税务部门确认的报税表、完税凭证；7.现金流量预测及营运计划；8.年检合格的贷款卡；9.有关借款用途的证明资料，涉及特殊行业的，需提供特许经营批文；1.抵(质)押物权属人及共有人的资料。
中国银行信贷资料查验方法
中国银行信贷资料查验方法信贷资料查验是指银行在审批贷款申请时，通过各种手段对借款人提供的信贷资料进行核实的过程。
其目的是确保借款人提供的资料真实、有效，以保障银行的风险控制和客户的合法权益。
下面将介绍一些常见的中国银行信贷资料查验方法。
1.核实借款人个人身份信息中国银行在审批贷款申请时，首先会核实借款人的个人身份信息。
银行会要求借款人提供有效的身份证明文件，如身份证、护照或军官证等，并与借款人提供的其他资料进行比对确认。
此外，银行还会与公安系统进行核实，确保借款人的个人身份信息真实准确。
2.验证借款人的就业情况银行会要求借款人提供与就业情况相关的资料，如工作证明、工资单、劳动合同等。
银行会通过电话联系借款人所在公司的人力资源部门或直接与雇主核实借款人的就业情况，确定其工作年限、职务、工资收入等。
3.核实借款人的财务状况银行会要求借款人提供个人财务状况的相关证明文件，如银行对账单、存款证明、证券账户资产证明等。
通过这些资料，银行可以了解借款人的资金流动情况、资产和负债状况，评估其还款能力和还款意愿。
4.查询借款人的信用记录银行会通过向中国人民银行征信中心查询借款人的信用记录，了解其过去的贷款还款情况和逾期记录，评估借款人的信用状况。
借款人的信用记录是银行判断其还款能力和信用风险的重要依据。
5.调查借款人的资产状况和担保情况根据借款人所提供的材料，银行会派出专业人员实地调查和核实借款人的资产状况和所提供的担保物的真实性和价值。
如房产证明、车辆证明等。
这些资产和担保物作为贷款的抵押品或担保物，对于银行判断借款人还款能力和还款意愿具有重要影响。
6.电话联系借款人的亲属和朋友银行可能会通过电话联系借款人的亲属、朋友或同事，了解借款人的还款意愿、信用状况等方面的情况。
通过借款人身边人的了解和证实，可以进一步核实借款人提供的资料的真实性和可靠性。
总之，信贷资料查验是银行审批贷款申请的重要环节，银行在核实借款人提供的信贷资料时会采取多种方法和手段，以确保资料的真实性和有效性，从而降低风险、保障客户和银行的利益。
联保所需资料
联保所需资料：
1、营业执照正副本（经年检）
2、组织机构代码证正副本（经年检）
3、税务登记证正副本
4、开户许可证、信用机构代码证、贷款卡复印件
5、法人身份证、股东身份证、实际控制人身份证
6、章程（历史变更过的提供变更明细及工商局查询证明）
7、验资报告
8、近三年报表（经审计过提供审计报告）
9、本期报表及报表科目明细
10、上下游购销合同
11、经营场所租赁协议、环保证明
12、本年底纳税申报表
13、近六个月个人卡流水（选择流水最大）、近三个月出入库单复印件
14、全年收到银行承兑复印件
15、其余可证明资质及销售收入的资料
16、公司情况简介：主要写销售模式、上下游客户，销售占比、结算情况。
贷款合同评审要点
内蒙古中部红格尔图地区花岗岩的成因及构造背景--LA-ICP-MS锆石U-Pb年龄、地球化学的制约蒋孝君;徐仲元;刘正宏;薛伟;剡鹏兵;邢亚杰【期刊名称】《地质通报》【年(卷),期】2016(035)005【摘要】内蒙古察右后旗红格尔图花岗岩岩体位于索伦缝合带以南，主要为正长花岗岩和二长花岗岩，富硅（70.44%~78.80%），富碱（7.46%~10.74%），贫镁、铁、钛等，A/CNK值在0.95~1.41之间，碱铝指数AKI值在0.68~0.97之间，碱度率AR值在3.30~6.68之间，为弱过铝质-过铝质类碱性系列花岗岩；稀土元素总量变化范围大，轻稀土元素富集，重稀土元素亏损，Eu呈负异常（δEu=0.03~0.89）；富集高场强元素Th、U、Hf、Ta、Y等，亏损大离子亲石元素Sr、Ba、Eu等；高场强元素和值（（Zr+Nb+Ce+Y）＜350×10-6）明显偏低，该岩体属于高分异I型花岗岩，形成于后造山（后碰撞）伸展构造环境。
LA-ICP-MS锆石同位素测年，获得锆石206Pb/238U年龄加权平均值分别为267.2±1.4Ma、269.2±1.6Ma和272.1±1.2Ma，表明该岩体形成于中二叠世，因此研究区内两大板块碰撞缝合的时间应该至少早于该岩体的形成时代，即应该至少早于267.2~272.1Ma。
%Honggeertu granites, located in central Inner Mongolia and belonging to southern Solon-Linxi fault, is mainly composed of middle-fine to middle-coarse grained syenite granites and monzonitic granites. These granites have high SiO 2 (70.44%~78.80%) and are enriched in alkali (Na2O+K2O=7.46%~10.74%) but depleted in Mg, Fe and Ti. The A/CNK ratios are in the range of 0.95~1.41, alkali aluminum indexes(AKI) are 0.68~0.97, and alkalinities (AR) are 3.30~6.68, suggesting that the granites belong to weakly peraluminous-peraluminous alkaline series. The granite i ntrusion has widely varying total REE values (∑REE=25.96×10-6~654.50× 10-6), and is enriched in LREE and depleted in HREE with negative Eu anomaly (δEu=0.03~0.89). It is relatively enriched in high field strength elements (Th, U, Hf, Ta and Y) and depleted in large ion lithophile elements (Ba, Eu and Sr). The values of high field strength elements(Zr+Nb+Ce+Y) are higher than 350 × 10-6. The rocks belong to highly fractionated I-type granites formed in a post orogenic tectonic environment. Zircon LA-ICP-MS dating yielded 206Pb/238U weighted average ages, i.e., 267.2Ma ± 1.4Ma (MSWD=1.5), 269.2 ± 1.6Ma (MSWD=1.7) and 272.1 ± 1.2Ma (MSWD=0.38), indicating that the rock was formed in the Middle Permian. The new data suggest that the collision between NCC and Siberian Craton was earlier than the formation of the rock, and should be at least as early as 267.2~272.1Ma.【总页数】16页(P750-765)【作者】蒋孝君;徐仲元;刘正宏;薛伟;剡鹏兵;邢亚杰【作者单位】核工业二〇八大队，内蒙古包头014000; 吉林大学地球科学学院，吉林长春130061;吉林大学地球科学学院，吉林长春130061;吉林大学地球科学学院，吉林长春130061;核工业二〇八大队，内蒙古包头014000;核工业二〇八大队，内蒙古包头014000;核工业二〇八大队，内蒙古包头014000【正文语种】中文【中图分类】P588.12+1;P597+.3【相关文献】1.大兴安岭中部柴河地区钾长花岗岩的成因及构造背景:岩石地球化学、锆石U-Pb 同位素年代学的制约 [J], 王兴安;徐仲元;刘正宏;朱凯2.内蒙古中部红格尔地区二叠纪A型花岗岩锆石U-Pb年代学、地球化学及岩石成因 [J], 张祥信;魏瑞华;高永丰;许圣传;雷世和3.内蒙古中部红格尔地区玛尼吐组钾玄质火山岩锆石U-Pb年龄、地球化学及其地质意义 [J], 张祥信;高永丰;雷世和4.内蒙古东部扎兰屯地区晚侏罗世花岗岩的成因及构造背景-LA-ICP-MS锆石U-Pb年龄和地球化学的制约 [J], 金哲岩;郑涛;汪岩5.内蒙古东部扎兰屯地区晚侏罗世花岗岩的成因及构造背景-LA-ICP-Ms锆石U-Pb年龄和地球化学的制约 [J], 金哲岩;郑涛;汪岩;;;因版权原因，仅展示原文概要，查看原文内容请购买。
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请问贷款卡年检需要什么资料？
1、法人企业
①贷款卡；
②《贷款卡年审报告书》；
③已办理当年年检的《企业法人营业执照》正本或副本原件及复印件；
④已办理当年年检的《中华人民共和国组织机构代码证》原件及复印件；
⑤税务登记证（国税或地税）原件及复印件；
⑥年审前上年度资产负债表、损益表和现金流量表，并须加盖单位行政公章（大中型企业才须提供现金流量表）；
⑦经办人身份证原件及复印件、法定代表人身份证复印件；
⑧如法人代表为境外投资者且授权境内人员全权处理相关事宜时，该企业除带上述资料外，还须携带授权委托书。
公司营业执照年检流程
企业申报年检应当提交的材料
一、公司
1、网上年检预审通过通知书（预审通过后从网上下载打印）；
（注明：先网上申报，在网上找到你们所属的工商行政管理局的网站，选择网上年检，按照要求填好各种资料，点击网上预审。
一般网上预审的时间要三个工作日，预审通过后从网上下载通过通知书打印。
工商营业执照年检时间是每年3月1日至6月30日）
2、公司年检报告书（预审通过后从网上下载打印，法定代表人签名，加盖本单位印章）；
3、企业年检指定代表或者委托代理人的证明；
4、营业执照副本；
5、经营范围中有属于企业登记前置行政许可经营项目的，相关许可证（副本）、批准文件的原
件和复印件；
6、部分公司提交由会计师事务所出具的审计报告。
股份有限公司，一人有限责任公司，从事
金融、证券、期货的公司，外商投资的公司，分期交付注册资本在2008年全额缴齐的公司，以及最近三年内有虚报注册资本、虚假出资、抽逃出资违法行为的公司，须提交审计报告；其他公司可不提交审计报告，但要提交2008年度资产负债表和损益表；
7、设立分公司的，提交分公司的营业执照副本复印件。
（注：各种副本复印件须加盖本单位印章，经办人标注“与原件一致”并签名。
）
二、分支机构
1、网上年检预审通过通知书（预审通过后从网上下载打印）；
2、年检报告书（预审通过后从网上下载打印，负责人签名，加盖本单位印章）；
3、企业年检指定代表或者委托代理人的证明；
4、营业执照副本；
5、经营范围中有属于企业登记前置行政许可经营项目的，相关许可证（副本）、批准文件的原
件和复印件；
6、隶属企业上一年度已年检的营业执照副本、其他经营单位隶属机构的主体资格证明复印件。
(注：各种副本复印件须加盖本单位印章，经办人标注“与原件一致”并签名。
)。