贷款卡年检报表
贷款卡年审报告书2023
贷款卡年审报告书 20231. 引言本报告书是针对贷款卡2023年度年审的报告。
贷款卡是一种金融工具，通过向持卡人提供贷款服务，帮助其满足资金需求。
年审是对贷款卡的经营管理、风险控制等方面进行评估和审查的过程。
本报告将从贷款卡业务规模、风险管理、盈利能力等方面进行分析和总结。
2. 贷款卡业务规模2.1 贷款卡发行量根据数据统计，2023年度贷款卡的发行量为500,000张，相较于上一年度的450,000张有所增长。
2.2 贷款卡使用情况贷款卡的使用量也有所增加，2023年度贷款卡的使用次数为2,000,000次，比上一年度的1,800,000次有所增长。
这显示了贷款卡在持卡人中的普及程度和使用频率的增加。
3. 风险管理贷款卡的风险管理是保障贷款卡业务安全和持卡人权益的重要环节。
2023年度，我们加强了风险管理的措施，包括但不限于以下几个方面。
3.1 信用评估机制我们建立了完善的信用评估机制，对持卡人进行信用评估和风险控制，以确保贷款卡业务风险的可控性。
通过使用大数据分析和机器学习等技术手段，我们提高了贷款卡的风险管理能力。
3.2 风险控制措施我们采取了多项风险控制措施，包括设置额度上限、设立风险准备金等，以降低贷款卡业务的风险。
同时，我们加强了对持卡人的还款能力的评估，有效减少了逾期和坏账的风险。
4. 盈利能力4.1 贷款卡收入2023年度，贷款卡的收入为1,000,000元。
其中，收取的利息和手续费为750,000元，其他收入为250,000元。
4.2 贷款卡成本贷款卡的成本主要包括资金成本、风险成本和管理成本。
2023年度，贷款卡的总成本为800,000元。
4.3 盈利情况据上述数据，2023年度贷款卡的净利润为200,000元，盈利能力稳健。
5. 建议与改进5.1 加强风险管理鉴于贷款卡业务的风险性，建议继续加强风险管理措施，提高贷款卡业务的安全性和可控性。
5.2 创新产品和服务为了提升竞争力和满足持卡人需求，建议研发和推出更多创新的贷款卡产品和服务，如分期付款、积分兑换等，以增加持卡人的负债和使用频次。
《贷款卡年审报告书》填写说明
《贷款卡年审报告书》填写说明一、填写本报告书时注意字迹工整清晰，易于辨认。
二、《申请人概况表》有关栏目的填写要求（一）“行业分类”栏按《国民经济行业分类》（GB/T 4754-2011）“中类”即下列括号内选项填列，且只能选填一项。
当单位从事一种经济活动时，则按照该经济活动确定单位的行业；当单位从事两种以上的经济活动时，则按照主要活动确定单位的行业。
当一个单位对外从事两种以上的经济活动时，占其单位增加值份额最大的一种活动称为主要活动。
如果无法用增加值确定单位的主要活动，可依据销售收入、营业收入或从业人员确定主要活动。
A、农、林、牧、渔业（1）农业：（谷物种植）（豆类、油料和薯类种植）（棉、麻、糖、烟草种植）（蔬菜、食用菌及园艺作物种植）（水果种植）（坚果、含油果、香料和饮料作物种植）（中药材种植）（其他农业）。
（2）林业：（林木育种和育苗）（造林和更新）（森林经营和管护）（木材和竹材采运）（林产品采集）。
（3）畜牧业：（牲畜饲养）（家禽饲养）（狩猎和捕捉动物）（其他畜牧业）。
（4）渔业：（水产养殖）（水产捕捞）。
（5）农、林、牧、渔服务业：（农业服务业）（林业服务业）（畜牧服务业）（渔业服务业）。
B、采矿业（1）煤炭开采和洗选业：（烟煤和无烟煤开采洗选）（褐煤开采洗选）（其他煤炭采选）。
（2）石油和天然气开采业：（石油开采）（天然气开采）。
（3）黑色金属矿采选业:（铁矿采选）（锰矿、铬矿采选）（其他黑色金属矿采选）。
（4）有色金属矿采选业：（常用有色金属矿采选）（贵金属矿采选）（稀有稀土金属矿采选）。
（5）非金属矿采选业：（土砂石开采）（化学矿开采）（采盐）（石棉及其他非金属矿采选）。
（6）开采辅助活动：（煤炭开采和洗选辅助活动）（石油和天然气开采辅助活动）（其他开采辅助活动）（7）其他采矿业：（其他采矿业）。
C、制造业（1）农副食品加工业：（谷物磨制）（饲料加工）（植物油加工）（制糖业）（屠宰及肉类加工）（水产品加工）（蔬菜、水果和坚果加工）（其他农副食品加工）。
贷款卡年审资料-贷款卡年审报告书
贷款卡年审报告书申请人性质：a.企业法人、b.企业非法人、c.个体工商户、d.事业单位、e.其他申请人全称：申请人公章：中国人民银行承诺本单位办理贷款卡年审所提供的资料及《贷款卡年审报告书》所填情况、数据均真实可靠。
如有虚假之处，愿接受人民银行征信管理部门照章处理。
特此承诺。
法定代表人〔负责人〕签名或盖章年月日委托书本单位委托经办人员同志〔身份证号码：〕向人民银行征信管理部门递交《贷款卡年审报告书》及相关资料。
特此证明。
1一、申请人概况表注：请详阅《填写说明》后填写。
2二、注册资金及实收资本构成表注：1、注册资金情况按营业执照上注册资本填写，实收资本构成应填写与当前情况相符的出资人全称及出资金额，并与提供的验资报告或资本来源证明相符。
相关资料中企业名称假设与本企业名称不符，需提交工商等部门出具的要素变更证明。
2、出资方式以“货币”、“实物”、“知识产权”、“土地使用权”、“其他”的表述方式填写。
投资人以多种方式出资的，应按每种方式分别填写。
3、本表不够填写可自行加页附入。
三、对外投资情况表注：1、被投资单位的贷款卡编码和组织机构代码至少选填一个。
2、股权比例指本单位的出资额占被投资单位注册资本或经费总额的百分比。
3、本表不够填写可自行加页附入。
单位：万元四、高级管理人员情况表〔一〕法定代表人〔负责人〕情况注：1、法人单位填写法定代表人情况，非法人单位填写负责人情况。
2、“证件类型”栏按〔身份证〕〔外籍护照〕〔港澳居民来往内地通行证〕〔台湾同胞来往内地通行证〕〔其他〕等填列。
3、最高学历按〔研究生〕〔大学本科〕〔大学专科和专科学校〕〔中等专业学校或中等技术学校〕〔技术学校〕〔高中〕〔初中〕〔小学〕〔文盲或半文盲〕〔未知〕填列。
4、技能资格：指国家相关部门认可的技能资格，如注册会计师、高级经济师、律师等。
5、在其他企业担任职务指法人在其所投资的其他企业或任职企业所担任的4〔二〕总经理情况注：1、“证件类型”栏按〔身份证〕〔外籍护照〕〔港澳居民来往内地通行证〕〔台湾同胞来往内地通行证〕〔其他〕等填列。
[工作计划]贷款卡年审表一__封面
![[工作计划]贷款卡年审表一__封面](https://img.taocdn.com/s3/m/6b29143a172ded630a1cb6c5.png)
贷款卡年审表（一）________年度申请人全称：______________________________申请人组织机构代码：________________________________单位盖章：_______________________________申请日期： ______________________________人民银行经办人签名: _____________________________人民银行复核人签名： ______________________中国人民银行南宁中心支行印制申请须知一、贷款卡年审(申请延续贷款卡有效期)应提交以下资料：（一）有效《法人企业营业执照》或《营业执照》或《事业单位法人证书》或《社团法人登记证》或《民办非企业单位（法人）登记证书》或《民办非企业单位（合伙）登记证书》或《民办非企业单位（个体）登记证书》或《农村合作经济组织登记证书》或申请人成立的批文或其他注册登记证件副本复印件并出示原件；（二）有效《中华人民共和国组织机构代码证书》复印件并出示原件；（三）有效《国税登记证》、《地税登记证》复印件并出示原件（依法无需办理税务登记证的单位除外）；（四）法定代表人、总经理或单位负责人，以及财务负责人的身份证件复印件；（五）经办人的身份证件复印件并出示原件；（六）法人法定验资机构出具的注册资本验资报告，《国有资产产权登记证》，工商行政管理部门出具的有关出资证明文书或其他注册资本来源证明材料复印件并出示原件；具有法人资格的民办非企业单位还应提供法定验资机构出具的注册资本验资报告复印件并出示原件；（七）法人企业前十位投资自然人的身份证件复印件或出资单位的《中华人民共和国组织机构代码证书》复印件；（八）法人企业上年度及上月度的资产负债表、利润及利润分配表；事业单位上年度财务收支表。
（社团法人、企业非法人、个体工商户、民办非企业单位及其他特殊类型借款人等无须报送财务报表）（九）其他特殊类型借款人需提交金融机构信贷意向书。
天津贷款卡年检表
档案号201 －贷款卡年审报告书单位全称：组织机构代码：法定代表人（负责人、代理人）姓名：贷款卡编码：中国人民银行天津分行编制年审须知一、与上次贷款卡年审相比，没有发生变化或已变更过的企业，只提交以下七项材料：1、贷款卡原件；贷款卡丢失的填写《贷款卡挂失登记表》。
2、填写完整的《贷款卡年审报告书》。
3、有效《企业法人营业执照》、《营业执照》、《事业单位法人证书》之一的复印件，其他经济组织的有效证件复印件。
4、经技术监督局年检合格的《中华人民共和国组织机构代码证》复印件，年审对象若为集团子公司的须提供母公司代码证复印件。
5、中国人民银行颁发的有效《机构信用代码证》复印件。
6、高级管理人员（包括法定代表人、负责人、总经理、财务负责人、代理人）及经办人员有效身份证件复印件。
7、上一年度财务报表(资产负债表、损益表、现金流量表)复印件。
如年审对象不能提供报表应提交税务部门开据的相关证明。
若本公司为集团企业，需提供上一年度集团合并财务报表（资产负债表、损益表、现金流量表）复印件。
二、以下项目发生变更，除按第一项提交材料外，还需根据变更内容的不同，提供相应材料：（一）单位名称变更的，应同时提供：1、工商部门出具的“名称变更核准通知书”或“公司变更登记申请书”的复印件；2、经国税局、地税局签发的有效国税及地税登记证复印件。
（二）税务登记证号码变更的，应同时提供：经国税局、地税局签发的有效国税及地税登记证复印件。
（三）注册资本或出资方发生变更的，应同时提供：1、注册资本或出资人变更证明材料；2、出资方为企事业单位的，需提供出资方的有效《中华人民共和国组织机构代码证》复印件；出资方为个人的，需提供出资人的有效身份证件复印件。
注：提交的复印件各一份，一律用A4纸复印，并加盖公章。
三、填写说明1、表1中法定代表人(负责人)签字一栏应与营业执照中法定代表人（负责人）姓名一致。
2、如表1中法定代表人一栏由代理人签字的，必须提供法人亲笔授权书或董事会决议，并提交法人及代理人有效身份证件复印件。
(财务知识)贷款卡年审表样
贷款卡（年审）申请书档案号:_________企业名称:__________________中国人民银行运城市中心支行开户金融机构审查意见（盖章）应提交材料一、贷款卡申办申请贷款卡需提交以下材料：（一）经工商行政管理部门当年年审合格的《企业法人营业执照》正（副）本复印件并出示副本原件；非法人企业和其他借款人的《营业执照》正（副）本复印件并出示副本原件；《事业单位登记证》复印件并出示副本原件。
（二）经技术监督局当年年审合格的《中华人民共和国组织机构代码证》复印件并出示原件。
（三）法定代表人（非法人企业为负责人或代理人）的有效身份证件（身份证、外地护照、回乡证等）复印件及履历证明材料以及单位委托的经办人身份证复印件。
（四）基本开户行开户许可证复印件。
（五）企业注册资金验资报告及股东身份证或企业代码，或有关注册资金来源的证明文件复印件，国有企业未验资的提供《国有资产产权登记证》（分公司须由总公司出具资金来源情况说明文件，以及同意其办理贷款卡的授权书）。
（六）税务登记证（国税及地税）复印件。
（七）上年度末及上月末资产负债表、利润及利润分配表、现金流量表。
（八）如有变更事项，须提供变更事项的有关证明材料（工商局变更对照表或变更申请审核表）。
（九）中国人民银行要求的其他材料。
（申请表需基本开户银行盖章，所提供复印件必须使用A4规格复印纸并加盖申请单位公章）二、贷款卡年审年审时限：每年3月1日至6月30日。
贷款卡实行集中年审，当年申办的贷款卡不需年审。
对逾期未年审或年审不合格的借款人，中国人民银行运城市中心支行将依照有关规定对其所持贷款卡暂停使用。
（贷款卡年审除须提供会计事务所审计过的上年度报表（原件）和财务报表的电子文件。
之外其他材料同上。
注册资本不变，无需提供验资报告）三、贷款卡挂失借款人发生贷款卡遗失、损坏等情况，可凭企业营业执照原件及复印件、经办人身份证复印件，遗失声明及单位证明,到人民银行运城市中心支行申请挂失。
贷款卡年审报告书(打印、填写、签
贷款卡年审报告书(打印、填写、签贷款卡年审报告书借款人全称：_企业(单位)代码：贷款卡（编码）：法人代表(负责人)姓名：身份证件码：中国人民银行乌鲁木齐中心支行印制件的情况下，必须填写该项；未加“*”标志的项为选择项，可以填写也可以不填写该项；个体工商户及事业单位无“上市公司标志”、“股票代码”、“上市地”、“集团客户标志”、“进出口权标志”、“注册资本”等项，可以不填写。
（2）借款人性质：分为企业法人、企业非法人、个体工商户、事业单位、其他。
（3）登记注册类型：按营业执照所载明的“登记注册类型”填写。
（4）借款人特征：分为大型、中型、小型、其他，请按《中小企业标准暂行规定》填写。
（5）行业分类：请对照《国民经济行业分》国家标准(GB/T 4754-2002)，按“中类”填写。
（6）经营场地所有权：分为自有、租赁、其他。
（7）身份证件类型：分为身份证、户口薄、护照、军官证、士兵证、港澳居民来往内地通行证、台湾同胞来往内地通行证、临时身份证、外国人居留证、警官证、其他证件。
二、资本构成信息注册资本：请按《法人企业营业执照》上载明的“注册资本”填写。
（二）资本构成情况▲单位出资情况：说明：（1）表中“*”数据项为必填项，即在符合条件的情况下，必须填写该项；（2）本表按企业最新的《验资报告》等出资证明材料上的信息为准；对于资本或股东变更的借款人，以工商部门的出资证明变更材料为准。
（2）若出资方为企业，应填写出资单位贷款卡编码、组织机构代码、登记注册号中的至少一个；若出资方为自然人，应填写出资人身份证件类型和身份证件号码。
（3）身份证件类型：同上。
（三）对外投资资情况：说明：（1）表中“*”数据项为必填项，即在符合条件的情况下，必须填写该项。
（2）被投资单位证件号码：至少选填“贷款卡编码”和“组织机构代码”中的一个。
三、高级管理人员信息* *证件类型*证件号码*出生年月*最高学历*高管类别*性别*证件类型*证件号码*出生年月*最高学历*高管类别*性别*证件类型*证件号码*出生年月*最高学历*高管类别*性别*证件* 证件** ** *说明：（1）表中“*”数据项为必填项，即在符合条件的情况下，必须填写该项。
贷款卡年审报告书_2
O 居民服务和其他服务业 O82 居民服务业；O83 其他服务业；
P 教育 P84 教育。
Q 卫生、社会保障和社会福利业 Q85 卫生；Q86 社会保障业；Q87 社会福利业。
R 文化、体育和娱乐业
R88 新闻出版业；R89 广播、电视、电影和音像业；R90 文化艺术业；R91 体育；R92 娱乐业。
采用营业收入指标。（3）资产总额，采用资产总计代替。 13、行业分类说明：
A 农、林、牧、渔业 A01 农业、A02 林业；A03 畜牧业、A04 渔业；A05 农、林、牧、渔服务业。 B 采矿业 B06 煤炭开采和洗选业；B07 石油和天然气开采业；B08 黑色金属矿采选业；B09 有 色 金 属 矿采选业；B10 非金属矿采选业；B11 其他采矿业。 C 制造业 C13 农副食品加工业；C14 食品制造业；C15 饮料制造业；C16 烟草制品业、C17 纺织业；C18 纺 织服装、鞋、帽制造业；C19 皮革、毛衣、羽毛（绒）及其制造业；C20 木材加工及木、竹、 藤、棕、草制品业；
人 万元
X≥1000 Y≥5000
300≤X＜1000 1000≤Y＜5000
100≤X＜300 500≤Y＜1000
X＜100 Y＜500
租赁和商务服务业
从业人员(X) 资产总额(Z)
人 万元Biblioteka X≥300 Z≥120000
100≤X＜300 8000≤Z＜120000
10≤X＜100 100≤Z＜8000
冶炼及压延加工业；C33 有色金属冶炼及压延加工业；C34 金属制品业；C35 通 用 设 备 制 造 业 ；
C36 专用设备制造业；C37 交通运输设备制造业；C39 电气机械及器材制造业；C40 通信设备、计
贷款卡年审报告书(XX03)贷款卡编码：
审报告书（XX03贷款卡编码：贷款卡年审报告书申请人全称：申请人公章：中国人民银行珠海市中心支行二O一O年三月重要提示一、办理贷款卡年审需提供资料的复印件一律采纳A4纸复印并加盖单位公章，复印件应清晰易于辨认。
二、贷款卡实行集中年审制度。
2020年度贷款卡年审定于2010年4月1日至7月30日进行，2009年12月31日之前申办贷款卡的单位应在规定的时刻内参加贷款卡年审。
过期不办理年审的单位，各金融机构不予办理贷款、贴现、承兑汇票、保理、保函、信用证、担保等信贷业务。
三、为提高办事效率，各单位须托付任何一家有信贷业务关系〔包括贷款、贴现、承兑汇票、保理、保函、信用证、担保等〕的银行或差不多存款账户行代办贷款卡年审手续。
四、«申请人财务报表信息模板»各单位可携带U盘到我中心支行拷贝或登陆珠海政府信息网〔〕—政府信息公布—组织机构—垂直治理部门—中国人民银行珠海市中心支行—下载表格页面下载。
办理贷款卡年审需提供的资料一、已参加2020年度贷款卡年审或2020年申办贷款卡的单位需提供以下资料：〔提示：已参加2020年度贷款卡年审的单位手持的«贷款卡业务办理情形登记表»—〝四、贷款卡年审情形登记〞中记录有〝2020年度年审/补年审合格〞字样。
〕1、经工商行政治理部门2020年度年审合格的«企业法人营业执照»或«营业执照»副本原件及复印件；«事业单位登记证»副本原件及复印件；其他经济组织提供有效的证件原件及复印件；2、中华人民共和国组织机构代码证书原件及复印件；3、法人企业2020年末的资产负债表、利润及利润分配表、现金流量表纸质文件以及«申请人财务报表信息模板»电子文档〔用U盘拷贝〕。
纸质财务报表只需将«申请人财务报表信息模板»打印一份装订成册即可〔财务报表封面及每页均需加盖单位公章〕，有审计报告的须同时提供审计报告复印件；4、填写正确的«贷款卡年审报告书»；5、贷款卡业务办理情形登记表；6、其他材料。
贷款卡年审报告书2011年度
H 批发和零售业 H63 批发业；H65 零售业；
I 住宿和餐饮业 I66 住宿业；I67 餐饮业。
J 金融业
J68 银行业；J69 证券业；J70 保险业；J71 其他金融活动。
K 房地产业
K72 房地产业。
L 租赁和商务服务业 L73 租赁业；L74 商务服务业。
M 科学研究、技术服务和地址勘查业
（非生产企业填写 主要经营范围）
m2 经营场地所有权
经办人
证件类型*
证件号码*
注册资金币种*
二、资本构成信息
（一）注册资本信息 注册资金(万元)*
说明：请按《法人企业营业执照》上载明的“注册资本”填写。
▲单位出资情况： 出资单位全称*
（二）资本构成情况
出资单位证件号码*
贷款卡编码 组织机构代码 登记注册号
400-800以下 3000-15000以下
小型 300以下 3000以下 4000以下 600以下 3000以下 4000以下 100以下 3000以下
100以下 1000以下
500以下 3000以下
400以下 3000以下
400以下 3000以下
13、行业分类说明：按照《国民经济行业分类》国家标准(GB/T 4754-2002)填写。
六、年审单位自上次年审合格至目前为止，下列情况发生变化的，须提供相应材料。 （一）年审单位对外投资发生变化的，提供被投资单位的《中华人民共和国组织机构代码证书》复印件。 （二）年审单位法定代表人直旁系亲属在其他单位新任高级管理人员的，提供亲属身份证明复印件、任职单位 《中华人民共和国组织机构代码证书》复印件。 （三）年审单位所属集团公司发生变化的，提供上级公司(集团公司/母公司)的《中华人民共和国组织机构代码 证书》复印件。 （四）年审单位法人企业注册资本或股东、股权发生变更的，提供经工商行政管理部门出具的企业变更情况复 印件，并出示原件。其中，新出资者为单位的，提供其《中华人民共和国组织机构代码证书》复印件；为自然人的， 提供其有效身份证明复印件。 （五）年审单位经营场地发生变更的，提供新经营场地的土地（房屋）产权证复印件或含出租产权证的房屋租 赁合同复印件，并出示原件。 七、中国人民银行要求提供的其他资料。
年度贷款卡年审申请表
承诺。
单位盖章: 年度贷款卡年审申请表借款人全称：________________________________________________________企业（单位）代码：___________ 贷款卡编码：________________________借款人承诺本单位承诺对该报告书所填内容及所提交材料的真实性负责。
并同意将本单位信息纳入中国人民银行企业信用信息基础数据库。
特此法人（负责人）签名：财务负责人签名：经办填报人签名：______ 年月日受理机关审查意见经办人：受理机关盖章：审批人：______ 年—月—日贷款卡年审提示、贷款卡年审采用对年对月对日年审方式，即持卡人应在上次年审日（或发卡日）之后一周年之前，前往发卡行办理贷款卡年审。
逾期未办妥年审的贷款卡将被企业征信系统置为“暂停使用”状态，不能在全国任何银行业金融机构办理任何新的信贷业务。
、办理贷款卡年审除填报本申请表之外，还应提交其他相关资料，包括指定格式的“借款人财务报表模板”文件。
详情请阅读《贷款卡年审须知》。
、借款人如有下列项目发生变更应另填报《贷款卡信息变更登记表》并提交相关变更资料：（）单位名称；（）注册地址；（）业务范围；（）法定代表人、总经理或单位负责人、财务负责人；（）组织机构代码；（）注册登记证到期日；（）注册资本或开办资金；（）出资人及出资金额；（）注册登记类型；（）事业法人单位经费来源；（）登记注册号；（）对外投资情况等。
中国人民银行厦门中心支行贷款卡年审简介一、年审范围：年月底之前颁发的贷款卡。
二、年审时间：20XX年1月1日至12月31日。
三、年审程序（一）表格下载借款人可登入网址：“下载专区”下载打印《年度贷款卡年审报告书》。
（二）表格填写借款人应根据《贷款卡年审申请表》中的要求，逐项如实填写。
其中：《借款人负债明细表》内“当前未归还贷款、未结清保理、贸易融资、票据贴现、信用证、承兑汇票、保函、公开授信、对外担保明细表”应送有关金融机构，由信贷人员根据信贷业务台账实际数据逐笔填写，并签章确认。
贷款卡年检报告书
贷款卡年检报告书
报告书编号：DKC-2021-AJ-001
本报告根据《贷款卡管理规定》的要求，对我行所发行的贷款
卡进行年度检测报告。
报告内容如下：
1.基本信息
本行累计发行贷款卡总数为10,000张，本次检测的贷款卡为随
机抽取的300张。
2. 安全性检测
为保障客户信息安全，本行对贷款卡进行了各项安全措施的检测。
经检测，所有贷款卡安全措施完好无损，符合相关行业标准。
3. 使用情况检测
对本次检测的300张贷款卡进行了使用情况检测，结果表明，
所有贷款卡均未发生异常情况，符合相关规定。
4. 滞纳金及罚息情况检测
对本行所有贷款卡的滞纳金及罚息情况进行了检测，结果表明，目前我行所有贷款卡的滞纳金及罚息情况均符合相关规定。
5. 未还款情况检测
对本行所有贷款卡的未还款情况进行了检测，结果表明，目前
我行所有贷款卡的未还款情况均符合相关规定。
总结：本次检测结果表明，我行所发行的贷款卡均符合相关法
规及行业标准要求，客户使用贷款卡的各项权益得到保障。
报告人：XXX
报告时间：2021年6月30日。
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利润表与现金流量表中的‘净利润’的差值 资产负债表与现金流量表中‘货币资金’的差值
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项目
行次
金额
一、经营活动产生的现金流量： 销售商品、提供劳务收到的现金 收到的税费返还 收到的其他与经营活动有关的现金 现金流入小计 购买商品、接受劳务支付的现金 支付给职工以及为职工支付的现金 支付的各项税费 支付的其他与经营活动有关的现金 现金流出小计 经营活动产生的现金流量净额 二、投资活动产生的现金流量： 收回投资所收到的现金 取得投资收益所收到的现金 处置固定资产、无形资产和其他长期资产 所收回的现金净额 收到的其他与投资活动有关的现金 现金流入小计 购建固定资产、无形资产和其他长期资产 所支付的现金 投资所支付的现金 支付的其他与投资活动有关的现金 现金流出小计 投资活动产生的现金流量净额 三、筹资活动产生的现金流量： 吸收投资所收到的现金 借款所收到的现金 收到的其他与筹资活动有关的现金 现金流入小计 偿还债务所支付的现金 分配股利、利润或偿付利息所支付的现金 支付的其他与筹资活动有关的现金 现金流出小计 筹资活动产生的现金流量净额 四、汇率变动对现金的影响
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五、现金及现金等价物净增加额 补充资料： 1、将净利润调节为经营活动现金流量： 净利润 加：计提的资产减值准备 固定资产折旧 无形资产摊销 长期待摊费用摊销 待摊费用减少(减：增加) 预提费用增加(减：减少) 处置固定资产、无形资产和其他长期 资产的损失(减：收益) 固定资产报废损失 财务费用 投资损失(减：收益) 递延税款贷项(减：借项) 存货的减少(减：增加) 经营性应收项目的减少(减：增加) 经营性应付项目的增加(减：减少) 其他 经营活动产生的现金流量净额 2、不涉及现金收支的投资和筹资活动： 债务转为资本 一年内到期的可转换公司债券 融资租入固定资产 其他 3、现金及现金等价物净增加情况： 现金的期末余额 减：现金的期初余额 加：现金等价物的期末余额 减：现金等价物的期初余额 现金及现金等价物净增加额 11行与53行的差值 34行与64行的差值 资产负债表与利润表中‘未分配利润’的差值