某农村信用社合规报告制度

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农村信用合作联社合规风险管理评估报告

合规风险管理评估报告××银监分局：为科学评价我联社合规管理的有效性，我联社依据《××银行业金融机构合规风险管理评估暂行办法》及《××市农村信用社合规风险管理评估实施方案》对合规机制建设、合规履职、合规管理效果等方面的情况进行依法、独立、客观、公正、公平的评估，全面梳理自身合规风险管理状况，及时解决合规缺陷和问题，持续改进和强化合规风险管理机制，不断夯实依法合规经营和案件风险防控的坚实基础。

现将有关情况报告如下：一、组织领导××联社根据评估工作要求，成立了以理事长为组长、班子其他成员为副组长、各有关部室经理及律师为成员的合规风险评估小组。

要求合规部牵头组织合规风险管理评估工作。

二、评估工作开展情况合规风险评估小组根据合规风险管理评估暂行办法的要求，立即组织人员认真学习合规评估的有关指示精神，要求各业务条线部门充分、正确识别本专业的合规风险点，合规部门认真监督审查。

各业务条线部门根据评估操作表进行自我评估，交由合规部审查汇总后形成最终评估报告。

（一）信贷业务部分⒈是否存在违反信贷原则和授信管理制度发放贷款。

评估结果：××联社严格遵守有关信贷原则和授信管理制度，未发现违反信贷原则和授信管理制度发放贷款现象。

2.是否存在信贷资金被违规使用的问题。

评估结果：未发现信贷资金违规使用的问题。

3.是否存在顶冒名贷款。

评估结果：××联社严格执行贷款上柜台办理规定，从借款人申请、到贷款审查小组审议，再到柜台发放贷款转入借款人账户，均是在监控下进行，没有发现顶冒名贷款。

4.是否存在收贷不入账、客户经理违规办理业务等各类违规问题。

评估结果：未发现收贷不入账、客户经理违规办理业务等违规问题。

5.是否执行贷款三查制度。

评估结果：基本上能够做到贷款“三查”制度，但有个别执行不到位。

6.是否按要求对大额贷款进行审查、审批。

信用社重大事项报告制度

信用社重大事项报告制度篇一：农村**农村信用合作联社重大事项报告制度第一条为及时、妥善处置重大金融风险和突发事件，维护全辖农村信用社正常稳健运行，切实防范和化解事故风险，确保**金融和社会稳定。

根据《中国银行业监督管理法》和《商业银行法》等法律法规，制定本管理规定。

第二条本规定适用于**农村信用合作联社所辖22个营业网点。

第三条辖内各网点出现以下情况之一的，应及时向联社或公安派出所报告。

（一）辖内各网点出现因各种非正常因素引起众多客户在短时间内集中要求提取存款的挤兑事件；（二）聚众到各网点上访、请愿、静坐、示威，以及发生冲突、围攻事件；（三）辖内各网点发生贪污、挪用公款等内部经济案件；（四）辖内各网点发生盗窃、抢劫、诈骗、涉枪、爆炸、绑架等各种经济刑事犯罪案件；（五）辖内各网点遭受火灾、水灾、地震等灾害，对资产、人员造成损失和伤害的重大事件；（六）辖内各网点重要数据、帐册、重要空白凭证严重损毁、丢失，严重影响正常工作开展的事件；（七）辖内各网点员工发生叛逃、出走、非正常死亡等情况，或因司法、纪检监察机关依法行使职能，造成岗位空缺；（八）辖内各网点主任、副主任在未办理离岗请假手续的情况下无故离开工作岗位3个工作日以上，一般员工在未办理离岗请假手续的情况下无故离开工作岗位5个工作日以上。

第四条辖内各网点发生上述（一）、、款突发事件时，应在第一时间或突发事件发生后一小时内向联社报告。

辖内各网点发生上述款突发事件时，应在第一时间向联社或公安派出所报告。

辖内各网点发生上述（五）、（六）、（七）、（八）款重大事故时，应在1个工作日内向联社报告。

第八款网点主任、副主任在未办理离岗请假手续的情况下无故离开工作岗位3个工作日以上的，由网点营业经理负责报告。

第五条联社在接到辖内各网点报告后，应立即采取相应措施进行处置和补救，并及时将有关情况向银行业监管部门和上级主管部门报告。

第六条对发生上述重大事件，而未及时向联社报告的有关责任人，联社将按有关处理规定，予以相应的处罚和追究。

银行农村信用社合规风险管理暂行办法

xx省农村信用社合规风险管理暂行办法第一章总则第一条为加强全省农村信用社（含农商行、农合行、县级联社，下同）合规风险管理，维护农村信用社安全、稳健运行，根据中国银监会《商业银行合规风险管理指引》（银监发〔2006〕76号）有关规定，结合我省农村信用社实际，制定本办法。

第二条隶属xx省农村信用社联合社（以下简称省联社）行业管理的农村商业银行、农村合作银行、农村信用联社股份有限公司及农村信用合作联社（以下简称农村信用社）适用本办法。

第三条本办法所称法律、规则和准则，是指适用于农村信用社经营管理活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。

本办法所称合规，是指农村信用社的经营管理活动与法律、规则、准则及省联社制定的制度、办法相一致。

本办法所称合规风险，是指农村信用社因没有遵循法律、规则和准则，可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

本办法所称合规管理部门，是指农村信用社内部设立的专门负责合规管理职能的部门、团队或岗位。

第四条农村信用社合规风险管理的总体目标是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营。

包括但不限于以下基本目标：（一）建立健全合规管理制度，明确部门分工，建立科学的管理流程和清晰的报告路线，强化合规问责、考核及评价，建立有效预警、防范、化解、控制合规风险的运行机制；（二）落实合规风险管理责任，建立健全合规机构，选配得力人员，强化合规职能，构建分工科学、责任明确、权责统一的合规风险管理体系；（三）推行合规从高级管理层做起、主动合规、全员合规、合规创造价值等合规理念，推行诚信与正直的行为准则和价值观念，倡导和培育良好的合规文化。

第五条合规风险管理是农村信用社一项核心的风险管理活动。

农村信用社要按照本办法的要求,全力追求合规风险管理目标的实现，有效识别和评估合规风险，主动规避违规事件发生，积极化解和控制合规风险,确保实现稳健经营，稳步发展。

XX信用社重大事项报告制度

XX农村信用合作社重大事项报告制度为落实工作责任制，从严防范和控制各种风险，及时、妥善处理各类事故，消除风险隐患，保障我沙溪信用社健康、有序、稳健地运行，规范德江县沙溪农村信用合作社报告重大事项的行为，特制定本制度。

第一条业务差错事故报告。

1、业务差错金额在200元（含）以上、5000元以下，临柜人员应在2小时内报告信用社主任，业务差错金额在5000元（含）以上、10000元以下，临柜人员应在2小时内报告信用社主任，并应在24小时内报告县联社财务会计部门；差错金额在10000元（含）以上、50000元以下，临柜人员应在2小时内报告信用社主任，并在24小时内报告县联社财务会计部门，并报告县联社主管领导；差错金额在50000元（含）以上的，临柜人员应在3小时内报告信用社主任并在24小时内报告联社财务会计部门，财务会计部门应及时通报内控管理部门，并报告联社领导。

2、营业网点发生下列事故，信用社权责人员应在发现事故的当日内立即报告信用社主任，并上报县联社财务会计部门，并报告联社领导。

（1）遗失重要空白凭证（5份以上）、传票、帐簿、会计档案（1本以上）、有价单证、行政公章、业务章戳、联行（社）密押等。

（2）因审查不严或上当受骗受理了伪造、变造的银行结算凭证（汇票、支票、存单等）可以引起经济纠纷或造成资金损失的第二条重大涉嫌违纪违法案件报告1、发生金额诈骗案，发现伪造银行票据、单据案件，无论金额大小，当班人员应在1小时内报告信用社主任，发生涉案金额10万元以上金额诈骗案、发现伪造银行票据、单据在10张以上假钞案件等，当班人员应在1小时内报告信用社主任并在4小时内报告县联社财务会计部门，并报告联社领导。

2、营业网点发生被盗、被抢、火警等重大事件，工作人员在报警并按制定的紧急预案采取措施的同时，应即时向信用社主任，县联社保卫部门报告，保卫部门应及时报告联社领导。

3、信用社职工、支农联络员、派遣制员工发生携款潜逃事件，无论金额大小，采取有效措施的同时，于发现的当日报告信用社主任并上报县联社保卫部门，并报告县联社领导。

农村信用社重大事项报告制度

农村信用社重大事项报告制度农村信用社重大事项报告制度是指农村信用社在发生重大事项时，如重大经济亏损、重大风险事件、重大违法违规行为等，需要及时向相关机构和上级管理部门进行报告的制度。

该制度的实施，可以有效地提高农村信用社的内部管理和风险控制水平，维护农村金融市场的稳定和公平。

下面将对农村信用社重大事项报告制度进行详细阐述。

首先，农村信用社重大事项报告制度的目的是为了保障农村信用社经营的透明度和合规性。

重大事项报告制度要求农村信用社在发生重大事项时，及时向相关机构和上级管理部门进行报告，确保内外部关系的透明度，保护农村金融市场的良性发展。

其次，农村信用社重大事项报告制度的内容主要包括重大经济亏损、重大风险事件和重大违法违规行为。

重大经济亏损是指农村信用社经营活动中出现的巨额亏损，可能对农村信用社的经营状况产生重大不良影响的情况。

重大风险事件包括可能导致农村信用社负债风险、资本金不足、信贷资产质量下降等重大风险的事件。

重大违法违规行为包括违反法律法规、内部控制制度和伦理道德等方面的重大违法违规行为。

再次，农村信用社重大事项报告制度的程序主要包括事项发生、报告部门、报告内容和报告时间等。

事项发生是指农村信用社发生了重大事项，需要进行报告。

报告部门是指农村信用社所属机构和上级管理部门需要接收农村信用社的报告。

报告内容是指农村信用社在报告中需要详细描述发生重大事项的情况、原因、影响和处理措施等信息。

报告时间是指农村信用社应在事项发生后的规定时间内向相关机构和上级管理部门进行报告。

最后，在农村信用社重大事项报告制度的执行过程中，需要注意以下几点。

首先，农村信用社应建立健全内部控制机制，确保重大事项的及时发现和报告。

其次，相关机构和上级管理部门应加强对农村信用社的监督和管理，确保农村信用社报告的真实性和准确性。

再次，在事项报告中，农村信用社应客观、真实、全面地描述事项的情况，提供相关证据和数据支持。

同时，应在报告中明确具体的处理措施和改进措施，以避免类似事项的再次发生。

农村信用社合规管理经验材料经验交流

农村信用社合规管理经验材料经验交流
农村信用社合规管理是确保信用社业务稳健运行的重要环节。

以下是我个人的一些合规管理经验，供与您交流：
1. 建立健全内部合规制度：制定信用社内部合规制度的重要性不可忽视。

合规制度应包括各项业务操作的规范、风险管理制度、内部控制政策等内容，确保信用社在业务运营中依法合规。

2. 遵循法律法规：农村信用社作为金融机构，必须遵循国家和地方政府的法律法规。

合规管理的首要任务是确保信用社业务符合当地的法律法规，包括贷款利率、存款保险、反洗钱等方面的规定，以避免违规行为的发生。

3. 加强内部培训和教育：经常性的内部培训和教育对于提高员工的合规意识和知识水平至关重要。

合规培训可以帮助员工了解合规政策和要求，规范他们的行为，确保业务操作符合法律法规。

4. 强化内部控制：建立牢固的内部控制体系是确保合规的重要手段。

通过内部控制，可以规范业务流程、实现风险防控、保障财务数据的准确性和可靠性。

内部控制包括内部审计、风险管理、业务审核等，在业务运营中起到重要的监督和管理作用。

5. 加强监督和评估：监督和评估是合规管理的重要环节，可以及时发现和纠正问题，确保合规管理的持续有效。

可以通过定期的内部审计、外部审计和业务检查，对信用社的合规情况进行评估和监测，及时发现问题并采取相应的措施。

以上是我个人的一些合规管理经验，希望对您有所帮助。

当然，不同地区、不同信用社的合规管理情况可能存在差异，您还可以和其他信用社的同行进行更深入的交流，以获得更多的经验和启发。

信用社(银行)合规报告制度

第一章总则第一条为及时、准确掌握全县农村信用社的合规状况，规范合规报告行为，更好地推动全县农村信用社合规工作的开展，根据《商业银行合规风险管理指引》、《＃＃省农村信用社合规管理工作指导意见》、《＃＃省农村信用社合规报告制度》等文件的要求，并结合我县农村信用社的实际，制订本制度。

第二条合规报告应遵循及时、全面、完整、真实、准确等原则。

第二章报告的种类与规范第三条合规报告按报送时间分为定期合规报告和不定期合规报告。

定期合规报告是指各单位就报告期内本单位的合规现状及变化、规章制度建设与完善、经营管理中的违规事件和主要合规缺陷、合规工作组织与实施、合规工作目标与实现等情况作出的报告，分为季度报告、半年报告和年度报告。

不定期合规报告是指各单位在经营管理过程中发生的某一或某类重大突发性违规事件、合规缺陷或重要合规信息以及对外部监管部门检查出具的书面监管意见的及时报告。

第四条合规报告的格式规范。

定期合规报告的格式一般包括：1、标题。

“某单位某年某季度（或上半年、年度）合规报告”。

2、主送部门。

3、正文。

4、附件。

根据实际需要确定。

5、报告单位（签章）及报告日期。

不定期合规报告的格式一般包括：1、标题。

“某单位某年度不定期合规报告之几”。

2、主送部门。

3、正文。

4、附件。

根据实际需要确定。

5、报告单位（签章）及报告日期。

第五条联社合规部门及各管理部门上报合规报告的内容规范。

季度合规报告正文部分仅针对报告期内规章制度的修改、补充、废止及清理等情况和合规管理工作中好的做法、经验进行报告，主要包括以下内容：1、报告期内已有规章制度是否覆盖本单位已开办业务、流程和岗位，要求与岗位职责是否明确，分工是否合理；各条线的规章制度有无抵触；是否合法合规；是否符合外部监管、行业管理以及自身发展的需要；规章制度缺失情况；规章制度建设规范化情况等。

2、报告期内具体针对哪些业务、流程和岗位新建了哪些规章制度。

3、报告期内适应政策、环境以及外部法律法规等变化对哪些已有规章制度进行了修订、完善和废止。

农村信用社规章制度

农村信用社规章制度
《农村信用社规章制度》
农村信用社规章制度是指农村信用社为了规范经营行为，保障客户权益，加强内部管理，制定的一系列规定和制度。

这些规章制度通常包括会计制度、贷款管理制度、风险控制制度、内部监督制度等内容。

首先，会计制度是农村信用社的重要规章制度之一。

它包括了资产负债表、利润表、现金流量表等财务报告的编制和公开披露要求。

这些规定能够使农村信用社的财务状况和经营成果清晰透明，有利于监管机构和客户对其财务状况的了解和评估。

其次，贷款管理制度是农村信用社规章制度的另一重要内容。

这些制度主要包括了贷款审批流程、贷款利率及担保要求等方面的规定。

通过严格的贷款管理制度，农村信用社能够确保贷款发放的合理性和安全性，避免因贷款风险而造成的损失。

另外，风险控制制度也是农村信用社规章制度的重要组成部分。

这些制度主要包括了信用风险、市场风险、操作风险等方面的管理措施。

通过建立健全的风险控制制度，农村信用社能够有效地规避各种风险，保障自身的安全稳健。

最后，内部监督制度是农村信用社规章制度中不可或缺的一环。

这些制度主要包括了内部审计、内部监督、董事会监督等方面的要求。

这些规定能够有效地监督和约束农村信用社内部人员的行为，保障其经营行为的合法性和公正性。

总的来说，农村信用社规章制度是农村信用社经营管理的重要依据，是其保证良好经营行为和保障客户权益的重要手段。

只有通过制定健全的规章制度，农村信用社才能够持续稳健地发展，为农村居民提供更加安全、便捷的金融服务。

农村信用社重大事项报告制度

农村信用社重大事项报告制度前言随着农村金融市场的蓬勃发展，农村信用社作为农村金融的主要服务机构，在近年来得到了广泛的重视和关注。

为了更好地履行农村信用社的职能和使命，对于农村信用社的监管和管理也得到了更加严格的要求。

针对这一趋势，制定一套科学合理的农村信用社重大事项报告制度十分必要。

农村信用社重大事项报告制度的概念农村信用社重大事项报告制度是指，为规范农村信用社运营管理和财务活动，加强农村信用社风险管理和预警机制的建设，制定的重要制度。

主要包括针对农村信用社在运营管理、财务活动、监管合规等方面发生的重大问题，及时汇报，以便监管机构和社会公众对于农村信用社的监督和管理。

农村信用社重大事项报告制度的目的1.加强农村信用社风险管理和预警机制的建设针对农村信用社在运营管理和财务活动中可能发生的重大事项，制定了对应的报告制度，能够及时发现和预警可能存在的风险事件，有效规避可能的经济和信用风险，保障农村信用社的安全稳定运营。

2.促进农村信用社的健康发展通过制定农村信用社重大事项报告制度，可以要求农村信用社在运营管理和财务活动中严格合规，规范经营行为，提高农村信用社的管理水平和效率，使农村信用社逐步实现经济效益和社会效益的双重收益，促进农村信用社的健康发展。

3.提高社会公众对于农村信用社的信任和认可度农村信用社是服务于农村的金融机构，其运营管理涉及到广大农村居民的利益和生产生活的发展。

制定农村信用社重大事项报告制度，可以及时汇报运营管理和财务活动中出现的重大事项和相关处置措施，增强社会公众对于农村信用社的信任和认可度。

农村信用社重大事项报告制度的具体要求1.农村信用社在发生重大事项后，应当自行评估事项的影响和后果，及时启动应急预案，采取有效措施控制事态的进一步恶化。

2.农村信用社在评估影响和后果的同时，应当积极主动向相关监管部门报告，及时更新情况的变化和进展。

3.农村信用社在报告时，应当提供真实、准确、完整的信息，对于重大事项的报告，应当形成相应的书面报告，并通过合适的渠道上报监管机构。

农村信用社的管理制度

农村信用社的管理制度一、总则为规范农村信用社的经营行为，保护客户权益，提高管理效率，特制定本管理制度。

二、组织架构1.农村信用社设立监事会和理事会两大机构，监事会由监事长领导，理事会由理事长领导。

2.监事会负责对农村信用社的监督和检查，对社长进行评价和考核，及时发现和解决经营中的问题。

3.理事会负责制定农村信用社的发展战略和业务规划，监督和引导农村信用社的日常经营。

4.农村信用社每年定期召开年度会议，对上一年度的工作进行总结和评估，制定新的年度计划。

5.农村信用社设立董事会，董事会成员由监事会和理事会选定，对农村信用社的重大决策进行讨论和决定。

三、岗位设立和职责分工1.社长负责农村信用社的日常经营，组织制定经营计划并执行，负责与上级监管机构的沟通和协调。

2.部门经理负责管理本部门的工作，制定部门的工作计划和目标，对员工进行监督和管理。

3.业务员负责农村信用社的日常业务工作，与客户进行业务往来，维护客户关系。

4.财务人员负责农村信用社的财务管理，编制财务报表，进行财务监管。

5.风险管理人员负责农村信用社的风险管理工作，组织制定风险管理计划，对风险进行监测和评估。

6.审计人员负责对农村信用社的经营活动进行审计，发现问题并提出改进措施。

7.法务人员负责农村信用社的法律事务，起草合同、协议，维护农村信用社的合法利益。

四、客户管理1.对农村信用社的客户进行登记和核实，建立客户档案。

2.对客户进行风险评估，确保客户具备还款能力。

3.客户与农村信用社进行业务往来时，必须携带有效的身份证明文件，确保业务安全。

4.客户享有公平、公正的待遇，农村信用社不得歧视客户。

五、财务管理1.农村信用社的财务管理必须遵循会计准则，确保财务报表的真实性和准确性。

2.对涉及资金的业务必须进行严格的核查和审批，杜绝虚假交易。

3.农村信用社必须加强对资金的风险管理，确保资金的安全性和流动性。

4.严格控制成本，降低运营费用，提高利润水平。

信用社（银行）合规问责制度（精选）

信用社（银行）合规问责制度（精选）第一篇：信用社(银行)合规问责制度（精选）信用社(银行)合规问责制度第一章总则第一条为进一步加强全县信用社合规管理，树立“全员合规、全程合规、主动合规、合规创造价值”的意识，增强依法合规经营的自觉性与主动性，加快合规管理长效机制的建立与完善，根据《商业银行合规风险管理操作指引》、《安徽省农村合作金融机构工作人员违规行为处理办法》，结合我县实际，制定本制度。

第二条合规问责，是指对全辖各机构、工作人员的违规违纪行为进行责任追究的一项制度。

第三条合规问责与各单位、工作人员的任用、考核工作相结合。

第二章问责原则第四条合规问责必须坚持以下原则：（一）实事求是、有错必究的原则。

以事实为依据，单位或个人一旦被发现并经查实有违规违纪行为，不论错误大小，是否形成损失，一律追究相关人员的违规责任。

（二）问责与整改相结合的原则。

在追究责任的同时，必须把整改落实到位，不能一查了事，避免屡查屡犯。

（三）教育与惩戒相结合的原则。

不能以惩处为目的，要在惩处的同时，加强对违规违纪人员的教育，增强他们的法律法规知识和合规经营意识；对于屡查屡犯，屡教不改的，要停岗学习，直至测试合格，使每个员工都做到知规、守规、行规，避免无知犯错。

第三章问责范围第五条全县信用社及员工，有下列情形之一的，应实施问责：（一）执行国家法律法规或落实监管部门和上级管理部门各项规章制度、决定、命令不力的；（二）无正当理由未能按期完成部署的工作任务而影响联社工作整体推进的；（三）不认真履行监督管理职责，对下级报告、请示事项不签署具体意见，对内部管理中出现的问题放任不管，对下属的违法违纪行为不制止、不查处的；（四）向上级主管部门报告，弄虚作假、隐瞒真相的；（五）对群众反映强烈并经查实的问题有条件处理而不及时处理的；（六）对群众反映的属职责范围内的问题不认真调查，故意拖延、隐瞒、不处理、不整改、不按规定追究责任人的责任或在处理中隐瞒真相、弄虚作假的；（七）其他违反国家法律法规和信用社管理规定的行为。

信用社合规风险管理工作报告

信用社合规风险管理工作报告一、引言随着金融行业的不断发展，信用社在服务现代农业、小微企业和城乡居民的金融需求中发挥着重要作用。

伴随着其规模和复杂度的增加，信用社面临的合规和风险管理挑战也日益突出。

本报告将对信用社合规和风险管理工作进行全面的分析和总结，以期为相关部门的决策提供参考。

二、合规管理工作1. 内部制度建设信用社加强内部制度建设，建立了合规管理部门，明确了管理人员的职责和权限。

制定了一系列合规管理制度和规章，包括《风险管理制度》、《内部控制制度》等，以确保各项业务活动的合规性。

2. 合规培训信用社加强了对员工的合规培训，包括组织开展合规法律法规和内部制度的培训，提高员工对合规要求的认识和理解。

定期开展合规知识测试，强化员工的合规意识。

3. 合规审核信用社建立了完善的合规审核机制，对各项业务进行合规审核，及时发现和解决违规行为。

并与法律顾问团队合作，对法规法律进行解读，提供法律咨询。

三、风险管理工作1. 信用风险管理信用社建立了科学有效的信用风险管理体系，通过严格的客户准入、借贷审查和贷后监管等手段，保障了贷款资产的质量。

建立风险预警机制，及时识别和应对潜在的信用风险。

2. 市场风险管理针对金融市场的变化和波动，信用社建立了市场风险管理机制，包括利率风险管理、外汇风险管理等，以降低市场波动对资产负债表和收益的影响。

3. 流动性风险管理信用社注重流动性风险管理，建立了流动性风险监测体系和应急计划，做到了资金充裕、流动性充足，有效应对可能出现的流动性挑战。

四、案例分析以某信用社近期一起信贷违规案件为例，详细分析了违规原因、影响和处理措施。

通过案例分析，总结了对信用社合规风险管理工作的启示和改进意见。

五、结语信用社合规和风险管理工作是金融机构的基本工作，对于确保金融机构的稳健经营和可持续发展至关重要。

信用社将继续加强合规和风险管理工作，不断完善制度、加强培训，确保业务合规、风险可控，为金融市场的稳定健康发展贡献力量。

xxx信用社合规手册

xxx信用社合规手册xxx信用社合规手册年月日信用社主任职责1.全权负责信用社的经营管理，坚决执行党的力方针、政策和法律法规，按照合作制原则搞好经营。

2.制定内部管理制度并组织实施。

3.制定本年度发展计划并组织实施。

4.坚持勤俭办社的方针，努力增收节支，提高效益减亏增盈。

5.加强员工管理，努力提高员工综合素质，决定对本社员工的奖惩。

6.推荐副主任人选，报联社审议。

7.定期向联社报告本社经营管理情况。

8.增强安全防范意识，认真做好“三防一保”和内控管理制度的落实和案件防范工作。

信用社副主任职责1.全面配合主任贯彻落实信用社的经营管理及上级安排的各项工作，参与经营决策。

2.督导日常性的会计、出纳、票据交换、安全保卫及运钞中心工作，及时纠正和制止各种违规操作行为，对违规办理业务或造成事故的责任人，有权建议取消其上岗资格。

3.定期检查现金、重要空白凭证与有价单证管理情况，并负责会计、出纳有关交接事项的监交。

4.负责错帐冲正的审查、审批，特别要注意检查联行往来、系统内往来、同业往来科目款项核算的准确性、真实性，要逐笔审批暂收、暂付等过渡性科目列支的款项。

5做好主任安排的其它工作。

主管会计职责和权限l.严格执行农村信用社会计出纳基本制度，财务制度和国家金融法律法规，加强“三防一保”，加强结算管理，严肃结算纪律，认真履行岗位职责，坚持跟班作业，坚持操作程序，防止操作风险。

2.加强会计基础工作，协助社主任建立健全本社财务会计及其他内控制度。

3.按规定审查信用社的整个财务经营活动。

4.负责本社财务管理，严格执行区联社《营业费用管理制度))，努力增收节支，定期进行财务分析。

5.负责信用社综合核算和会计出纳等业务岗的核对。

6.经常组织内部财务检查，监督本社各项财会制度的贯彻执行，如有违规违章行为，有权制止纠正。

制止无效时，要及时向社主任反映，并提出口头或书面纠正意见，请求处理。

对弄虚作假，营私舞弊等行为，坚决拒绝办理，如本社主任执意办理，主管会计可直接向联社主管科室或分管主任报告。

合规报告制度

合规报告制度1. 简介合规报告制度是指组织为了确保其经营活动符合相关法律法规和内部规定，对合规情况进行定期报告的制度。

通过执行合规报告制度，组织能够及时了解合规风险和问题，并采取相应的措施进行改善，以确保业务的合规性。

2. 目的合规报告制度的目的是提供一种机制，让组织能够监控和评估其合规状况。

通过定期报告合规情况，组织能够及时发现和解决合规风险和问题，以确保业务运营符合相关法律法规和内部规定。

3. 实施步骤实施合规报告制度需要以下步骤：3.1 确定报告周期组织应根据业务特点和合规风险等因素，确定合适的报告周期。

一般来说，较短的报告周期有助于及时发现和解决问题，但也增加了报告工作的频率和工作量。

3.2 收集相关数据组织需要收集和整理与合规相关的数据和信息。

这包括但不限于法律法规变化、内部合规规定执行情况、合规培训和教育情况等。

3.3 分析和评估数据收集到的数据需要进行分析和评估，以发现合规风险和问题。

组织可以借助合规软件或专业团队进行数据分析和评估，确保结果的客观性和准确性。

3.4 编写报告根据分析和评估结果，组织需要编写合规报告。

报告应包括当前的合规状况、发现的合规问题、已采取的措施以及未来改进计划等内容。

3.5 提交报告合规报告应按照预定的报告周期提交给相关部门或管理层。

报告的提交形式和方式可以根据组织的具体情况来确定。

4. 监督和改进合规报告制度需要定期进行监督和改进。

通过监督报告的执行情况和效果，组织能够评估制度的有效性，并进行必要的改进和调整，以提高合规报告制度的效能。

5. 结论合规报告制度是组织确保合规性的重要手段。

通过执行该制度，组织能够及时了解和解决合规风险和问题，保障业务的合规运营。

为了维持制度的有效性，组织还应不断监督和改进合规报告制度。

XX银行合规报告制度

XX银行合规报告制度一、引言随着金融市场的不断发展和监管力度的加大，银行作为金融机构承担着重要的社会责任。

合规是银行运营的基础，也是维护金融秩序和市场稳定的基石。

为了规范银行合规管理工作，增强合规风险防控能力，XX银行制定了完善的合规报告制度，以保障银行业务的正常运营和稳健发展。

二、合规报告的概念及意义合规报告是指银行在合规管理过程中，根据监管机构的要求和内部规定，及时、准确地向有关部门提交的报告。

合规报告的意义在于评估和监控银行的合规风险，及时发现和解决潜在的合规问题，确保银行业务的合法性、规范性和透明度，同时提高银行的信誉和声誉。

三、XX银行合规报告制度的内容1.合规报告的范围和要求：明确合规报告的内容和范围，包括法律法规、规章制度、内部控制要求等。

要求各部门按照规定的时间节点提交相关合规报告，确保及时性和准确性。

2.合规报告的流程和责任：制定合规报告的流程和责任分工，确定合规报告的编制和审核程序，明确相关岗位的职责和权限。

确保合规报告的编制和审核工作顺畅进行。

3.合规报告的格式和内容：规范合规报告的格式和内容，包括报告的标题、日期、主要内容、分析和结论等。

确保合规报告的内容全面、清晰、简洁。

4.合规报告的定期审核和跟踪：建立合规报告的定期审核机制，对合规报告进行严格审查和评估，发现和解决合规问题。

并对合规报告的执行情况进行跟踪和监督，及时调整和改进合规管理措施。

5.合规报告的保密和公开：确保合规报告的保密性，对敏感信息进行加密和保护，防止泄露和滥用。

同时要求合规报告的相关信息公开透明，向监管机构和社会公众及时披露。

四、XX银行合规报告制度的实施情况XX银行高度重视合规管理工作，积极推动合规报告制度的落实和实施。

银行依法合规经营，加强内部控制，严格执行监管要求，确保合规报告的及时提交和审核。

银行建立了健全的合规管理体系，明确了合规报告的编制和审核流程，加强了内部人员的培训和培养，提高了合规风险的防控能力。

农商行合规报告指引模版

农商行合规报告指引第一章总则第一条为规范全省农商行合规风险信息收集与报告工作，进一步提高合规管理水平，建立有效的合规风险管理机制，根据《农商行合规风险管理办法（试行）》和《农商行诉讼（仲裁）工作管理办法（试行）》等规定，并结合全省农商行工作实际，制定本指引。

第二条本指引规定的合规报告是指各级农商行按照本指引规定的内容及频率就合规事项在本单位内部进行信息传递以及向上级风险合规管理部门（岗位）予以报告的工作机制。

第三条本指引规定的合规事项包括诉讼（仲裁）案件、违规事件、合规工作信息、风险管理机制建设报告等。

第四条根据报告频率的不同，合规报告分为定期报告和即时报告两种。

第五条合规报告工作应当遵循以下原则：（一）及时性原则。

发生合规事项时，应及时调查核实，按规定的时限和程序报告，以便及时采取措施化解风险，减少损失。

（二）真实性原则。

合规报告应客观、真实、准确地反映所发生的合规事项状况，不得隐瞒或故意掩饰。

（三）保密性原则。

接触合规事项的人员均应当注意保守工作秘密，不得将合规事项及处理情况随意对社会外界披露。

第六条本指引适用于全省农商行（含农村商业银行、农村合作银行）。

第二章诉讼（仲裁）案件的报告内容及程序第七条本指引规定的诉讼（仲裁）案件是指农商行作为一方当事人参与民事、行政、刑事诉讼或仲裁程序的案件。

第八条应当予以报告的诉讼（仲裁）案件包括以下类型：（一）农商行作为原告、被告或第三人参与民事诉讼程序的案件。

（二）农商行作为原告、被告或第三人参与行政诉讼程序的案件。

（三）农商行作为被告、受害人或自诉人参与刑事诉讼程序的案件。

（四）农商行作为申请人、被申请人或第三人参与（劳动）仲裁程序的案件。

第九条对于诉讼（仲裁）案件，各级农商行风险合规管理部门（岗位）应当按照填报要求，准确、真实地反映报告时间内辖内农商行的诉讼（仲裁）案件的新增、变动及总体情况。

对于重大案件，需要同时详细上报案件的有关法律文书复印件。

第十条重大案件是指涉案标的500万元及以上的案件，或在省高级人民法院、最高人民法院正在诉讼程序中的案件。

XX银行合规报告制度

XX银行合规报告制度第一章总则第一条为及时、准确掌握全行的合规状况，规范合规报告行为，更好地推动全行合规工作的开展，根据银监会《商业银行合规风险管理指引》、《江苏省农村信用社合规报告制度》以及江苏XX银行股份有限公司（以下简称本行）《合规管理工作制度》、《合规管理工作流程》的规定，结合本行实际，制定本制度。

第二条总行各部门、各支行、营业部（以下称报告单位）履行合规报告行为，适用本制度。

各单位的合规报告应遵循及时、全面、完整、真实、准确等原则。

第三条总行合规管理部受理各报告单位的合规报告，并负责向省联社、属地监管部门报送合规报告。

报告单位合规管理员负责本单位合规报告的具体工作。

第二章报告的种类与规范第四条合规报告按报送时间以及报送内容的不同分为定期合规报告和不定期合规报告。

定期合规报告是指各报告单位就报告期内本单位的合规现状及变化、规章制度建设与完善、经营管理中的违规事件和主要合规缺陷、合规工作组织与实施、合规工作目标与实现等情况作出的报告，定期合规报告为季度报告。

不定期合规报告是指各报告单位在经营管理过程中发生的某一或某类重大突发性违规事件、合规缺陷、重要合规信息以及对外部监管部门检查出具的书面监管意见的及时报告。

第五条合规报告按部门和支行分别填报，报告的材料有：1、合规报告表；2、合规报告的文字材料；3、相关的附件材料。

第六条合规报告的内容。

定期合规报告是对报告期内规章制度的修改、补充、废止及清理等情况和合规管理工作中好的做法、经验进行报告。

（一）总行职能部门填报的内容。

1、报告期内已制定的规章制度是否符合外部监管、行业管理要求以及自身发展的需要；各条线的规章制度有无相互抵触；规章制度是否覆盖本行已开办的业务、流程和岗位，有无缺失；岗位职责是否明确，分工是否合理，流程是否合规。

2、报告期内国家出台了哪些新的金融管理政策，监管部门、省联社有哪些新的监管措施（制度、办法等）；报告期内各部门适应政策、环境以及外部法律、法规等变化对哪些已有规章制度进行了修订、完善和废止。