银行营业部个人客户经理考核实施细则
银行客户经理考核方案
银行客户经理考核方案一、考核目的及意义银行客户经理是银行业务中的核心岗位之一，其工作表现直接关系到银行的业绩和客户满意度。
为了提升客户经理的专业素养和工作能力，制定一套有效的考核方案是必不可少的。
考核目的：1.评估客户经理的业务能力和知识水平，发现并解决问题，提高工作效率；2.激励客户经理积极进取，不断提升自身的综合素质；3.确保客户经理与客户之间的沟通和交流质量，提升客户满意度；4.通过考核结果，为客户经理提供业务发展和职业晋升的依据。
考核意义：1.优秀客户经理的评选和奖励，激励员工的工作积极性和创造性；2.识别并培养潜在的人才，提前做好人才储备；3.发现问题并及时纠正，提高银行业务的整体质量；4.增强银行客户经理之间的竞争意识和团队协作精神。
二、考核内容和标准1.专业知识考核（1）金融产品知识：包括理解银行各类金融产品的特点、优势和风险。
（2）业务流程：能熟练掌握各类业务操作流程，能够正确无误地为客户办理各项业务。
（3）法律法规：熟悉银行业务相关的法律法规，保证工作合规性。
2.销售能力评估（1）客户拓展：通过市场调研和开展客户拜访等方式，开发新客户资源。
（2）销售技巧：能准确把握客户需求，推荐合适的产品，并成功达成销售目标。
（3）客户保持：能够与客户建立良好的关系，提供优质的售后服务，维护客户关系。
3.团队合作评估（1）团队协作：具备良好的沟通能力和团队合作精神，积极协助其他同事完成工作任务。
（2）信息分享：能够及时共享行业动态和市场信息，促进团队知识共享和学习。
（3）团队拓展：通过组织团队活动和培训等形式，提高团队凝聚力和合作效能。
4.客户满意度评估（1）服务质量：得到客户的充分认可，客户对服务态度、效率、准确性等方面有高度满意度。
（2）问题解决：能够独立应对和解决客户问题，为客户提供有效的解决方案。
（3）客户关怀：能够定期与客户进行联系，关注客户的需求变化，提供个性化的客户服务。
三、考核程序和频次1.考核程序（1）客户经理自我评估：客户经理按照考核标准对自己进行评估，并提供必要的工作证明和业绩数据。
银行客户经理考核办法
银行客户经理等级管理办法为完善我行市场营销体制，加强对客户经理的管理，提高客户经理队伍的整体素质和展业能力，充分调动和激发客户经理的工作积极性、主动性、创造性，形成有效的竞争和激励机制，促进各项业务的持续稳定发展，更好地推进我行精细化管理与职业化建设，特制定本办法。
第一章客户经理岗位等级设定第一条本办法所称客户经理是指为客户提供资产、负债、中间业务等金融服务，承担相关业务开发与客户关系管理职责的市场营销人员。
客户经理是我行对外展业代表，负责开拓市场，了解客户需求，推介产品，争揽业务，同时协调、会同行内有关部门为客户提供全方位金融服务，在主动防范金融风险的前提下，建立、保持与客户的长期密切联系，实现业务稳步发展，并努力降低成本，增加收益，提高经济效益。
第二条按照“资格认定、管户对等、业绩优先、阅历适度、优胜劣汰”的原则，客户经理按年聘用，按季考核，能上能下。
各级客户经理每年进行一次全面业绩考核，对达到年度规定的业绩标准，考核合格者予以聘用。
客户经理实行绩效挂钩的考核奖励办法，在聘用期间，根据季度考核所达到的业绩标准，按季享受业绩奖金以及相应等级的职位工资、两费津贴以及其他福利待遇。
第三条我行客户经理职位分为高级、一级、二级、三级、四级、见习六个等级。
对由于综合能力、身体或年龄等原因，不适合一线营销工作岗位，经组织安排在各中心支行营销科从事内部资料管理等工作的内勤人员，不享受客户经理相关待遇。
第四条客户经理职位等级与行员等级对应为：客户经理等级行员等级高级客户经理 5等一级客户经理 6等二级客户经理 7等三级客户经理8等四级客户经理 9等见习客户经理 9等第五条客户经理实行资格认定，聘用上岗。
每个岗位等级客户经理上岗前，均需达到分行对其岗位所要求的任职条件，并由分行客户经理管理小组根据其综合素质和业绩进行资格审查，合格者方可获得相应级别客户经理资格。
获得客户经理资格的人员，分行可根据工作需要及其本人实际能力聘用为相应岗位的客户经理。
XX支行客户经理考核方案细则
XX支行客户经理考核方案细则为了提高客户经理的工作效率，确保营销部能全面完成支行下达的2012年目标任务，并体现多劳多得的分配制度，特制定以下客户经理考核方案：一、基础工作（占20分）基础工作每月考核一次，季度以三个月的平均数作为考核依据1、工作规程执行情况（最高分值为14分）a) 制定营销计划：每月客户经理应对自己潜在客户和现有客户进行分析排队，制定月度营销计划，并对上月完成情况进行总结。
各客户经理要提前一个月对所负责的到期贷款做出分析，确定客户是否还有贷款需求，提出对到期客户的评价，明确是否继续支持。
不能认真执行规定的扣分3分；b) 建立客户档案：客户经理应当加强日常基础管理，认真收集客户的各类资料与信息，建立客户台帐和基础档案，并及时将客户信息录入信贷管理系统，满足管理、监控需要。
不能认真执行规定扣分3分；c) 定期拜访客户：客户经理应定期访问客户，访问的方式可通过电话、实地、会议、座谈等方式，每月每户至少一次（可用以上任何一种方式），必须有客户访问记录。
不能认真执行规定的扣3分；d) 加强内部协调：客户经理对客户提出的金融需求，如需行内其他部门配合解决的，客户经理应及时与相关部门协调，仍不能解决的向上级汇报，并将结果及时反馈客户。
不能认真执行规定的扣2分；e) 加强贷后检查：为防范信贷风险，客户经理应经常深入企业现场检查，要求每月每户检查一次，并按照全面、真实、具体的要求填写《贷后检查报告》，及时进行贷款五级分类。
不能认真执行规定的扣2分;2、各客户经理必须遵守行里的各项制度。
不能认真执行规定的扣2分；3、客户经理在营销和管理工作中，要服从领导调配，认真在时限内完成领导交办事项。
不能认真执行的扣2分。
4、营销部每周四下午四点半举行周会，由各客户经理对新业务进行学习并总结工作，交流经验，研究工作重点和方法，解决、协调遇到的问题。
要求客户经理有书面的内容。
不能执行的扣2分。
二、利润考核（50分）每位客户经理2012年全年应为支行创造利润40万元（不包含由现有贷款客户产生的存贷利差收入），其中中间业务收入不少于10万元,另每位客户经理每年必须营销一户100万元以上的贷款客户。
银行客户经理考核管理办法
银行客户经理考核管理办法第一章总则第一条为推进我行管理和服务创新，进一步树立以客户为中心、以市场为导向的经营理念，改善金融服务，满足客户要求，拓宽业务领域，增强竞争实力，根据本行人事管理制度和实际，特制订本办法。
第二条为建立适应市场、贴近客户的营销体制，我行原各支行市场营销人员统一更名为客户经理。
本办法所称客户经理是指我行深入市场、服务客户、组织资金、拓展业务、营销贷款、开发推广金融产品和对外宣传的外勤服务人员（含各支行行长、营业部总经理)。
第三条本行客户经理分为高级客户经理、中级客户经理、初级客户经理三级。
客户经理与本行签订劳动合同，为本行在册员工。
第四条业务代办员是我行市场营销队伍的一个组成部分，协助代办规定的银行业务，与本行只存在劳务关系，不存在劳动关系。
第二章客户经理基本条件、主要职责及工作制度第五条客户经理应具备以下基本条件:具有良好的思想品德和职业道；熟悉银行资产、负债及中间业务等主要金融业务；有一定的独立工作能力、公关协调能力和语言表达能力。
有较强的市场观念、服务意识和开拓创新精神。
熟悉经济、金融、财务、管理、法律法规等相关知识和金融产品知识。
第六条客户经理主要职责与任务：开发客户；营销金融产品或服务；维护客户关系，开发客户潜在需求；收集市场信息，为开发新产品提供预测资料；对客户信息资料进行科学的分析和管理；宣传与树立银行形象。
第八条客户经理行为规范：忠诚本行事业，维护本行信誉，为本行及客户保密；遵规守纪，按章办事，严守纪律，不越权违规办事；加强修养，注意形象，文明礼貌，，城实守信；执行员工行为规范，提高服务工作质量有关规定。
第三章客户经理的聘用、考核及日常管理第九条客户经理选拔聘用主要从现有的市场营销人员中产生。
全行员工均可采取自愿报名、参加考试考核，取得客户经理任职资格。
任职资格可采取两种途径确定：1、由市行统一组织面试和笔试，根据面试和笔试结果，确定客户经理任职资格和等级；2、对考试考核不及格，但个人****年累计日均存款在***万元以上的市场营销人员，可暂定为初级客户经理任职资格。
银行客户经理考核方案
银行客户经理考核方案1. 背景介绍银行客户经理是银行重要的一员，他们负责与客户对接，提供个性化的金融服务，以满足客户的需求，并促进银行业务的发展。
为了评估客户经理的绩效和能力，并激励他们进一步提升服务质量，银行需要建立一套有效的客户经理考核方案。
2. 目标与指标银行客户经理考核方案的目标是评估客户经理在业务量、客户满意度、销售业绩、风险控制等方面的能力表现，以及提供改进建议和奖惩措施。
下面是一些常见的客户经理考核指标：2.1 业务量衡量客户经理处理业务的数量和效率，包括但不限于：•客户咨询处理量•新客户引进数量•贷款申请处理量•存款业务处理量2.2 客户满意度衡量客户对客户经理服务的满意程度，包括但不限于：•客户反馈评分•客户投诉处理情况•客户续约率2.3 销售业绩衡量客户经理通过销售银行产品和服务来带来的收益，包括但不限于：•银行产品销售额•客户新增金额•客户投资组合增长率2.4 风险控制衡量客户经理能否识别并控制风险，包括但不限于：•贷款违约率•不良资产比例•风险预警处理情况3. 考核方法与流程银行需要建立一套科学合理的客户经理考核方法和流程。
下面是一个典型的客户经理考核流程：3.1 目标设定首先，银行需要和客户经理共同设定明确的目标，包括业务量、客户满意度、销售业绩和风险控制等方面的指标。
目标应该具体、可衡量、与银行业务战略相一致。
3.2 数据收集银行需要收集客户经理相关的数据，包括业务量、客户满意度、销售业绩和风险控制等方面的数据。
可以通过银行内部系统、客户满意度调查问卷、销售额报告等方式获取数据。
3.3 数据分析通过对收集的数据进行分析，评估客户经理在各个指标上的表现。
可以通过比较客户经理之间的绩效差异、与过去的表现进行对比，来得出客户经理的综合绩效评估。
3.4 反馈和改进根据数据分析的结果，向客户经理提供个人绩效报告，指出其优点和改进的方面，并给予相应的奖励或惩罚措施。
同时，也应该提供培训和发展机会，帮助客户经理改进自身能力。
银行客户经理考核办法
ⅩⅩ银行客户经理考核办法第一章总则第一条为推动分行业务发展，完善激励机制，稳定和提升市场营销队伍，实现对区域市场的深度开发与销售，确保业务快速、健康发展，特制定本办法。
第二条本办法适用于金融部、支行专职从事市场开拓与营销、为公司和个人客户提供综合银行服务的市场人员（以下简称客户经理）。
第三条客户经理考核为季度考核。
第二章考核指标设置及记分规则第四条客户经理考核核心指标为各项业务创利，包括存款（含一般性对公存款、同业存款、储蓄存款）创利、表内资产业务（含本币对公贷款、个人贷款、贴现）创利、表外资产业务（主要是授信项下中间业务手续费）创利以及其他中间业务创利。
第五条客户经理综合创利计算公式如下综合创利计算公式为：综合创利＝公司业务存款创利+个人业务存款创利+同业存款创利＋一般贷款创利+票据贴现贷款创利+表外资产业务创利+其他业务创利+产品销售创利各项业务创利计算公式明细如下：客户经理创利考核计算表主要指标计算公式备注存款创利公司业务存款创利（资金池价格－负债成本）×存款日均余额／4×存款创利调整系数同业存款创利（资金池价格－同业利率）×存款日均余额／4×70%个人业务存款创利（资金池价格－负债成本）×存款日均余额／4×存款创利调整系数表内资产业务创利公司业务贷款创利（贷款收益率－资金池价格）×贷款日均余额／4×贷款创利调整系数个人贷款创利同公司贷款计算公式票据贴现业务贴现金额×贴现期限×[贴现利率×（1－营业税率）－资金池价格] ×贷款创利调整系数表外资产业务创利中间业务收入Σ客户经理各项表外资产业务手续费收入含银承、保函、信贷证明、信贷承诺等，不包含投资银行业务其他业务创利其他中间业务收入客户经理其它中间业务手续费收入含委托贷款手续费、咨信证明、代收代付手续费、短期融资券、理财销售、其它非银行融资等注：1、资金池价格以总行公布的内部资金价格为基础。
中国银行个人客户经理考核办法
中国银行个人客户经理考核办法第一章总则第一条为进一步推进我行个人客户经理队伍建设，加强对个人客户经理的组织、管理的考核，保障我行零售业务持续、快速、健康地发展，根据《中国银行个人客户经理管理规定》、《中国银行个人客户经理管理实施细则（试行）》等相关文件，制定本办法。
第二条考核内容要结合客户维护拓展情况、业务指标完成情况、日常工作管理质量等进行。
按季考核，考核结果应运用于薪酬分配、职级晋升等方面。
考核结果不达相应标准的个人客户经理实行降职或退出机制。
第二章个人客户经理考核第三条对分层维护实施名单制管理的客户经理通过百分制管理进行考核,个人客户经理考核具体细化分为日常工作质量指标（40分）、营销业绩指标（60分）、个人成长指标（附加分）。
个人客户经理考核得分（季度）＝日常工作质量指标得分+营销业绩指标得分+个人成长指标得分。
第四条考核数据采集考核数据采集与统计主要借助PES（员工业绩考核系统）、PCRM、CFE系统进行。
第五条日常工作质量指标（40）日常工作质量指标,标准分40分。
考核内容主要参照《中国银行个人客户经理客户关系营销管理工作指引》中个人客户经理每日七件事（具体见附件）。
已经进行网点软转的支行可结合对个人客户经理记分牌得分进行考核。
1、参加晨会（5）（1）财经要闻及市场热点播报，计1分，缺一次扣0.1分，扣完为止。
（2）新产品或热销产品培训（可重复训练），计1分，缺一次扣0.1分，扣完为止。
（3）汇报昨日业绩和其他岗位推荐客户情况。
计3分，缺一次扣0.1分，扣完为止。
2、制订工作计划（6）（1）登录CFE系统系统查看工作提醒、商机管理及新指派的客户，制定当日维护及邀约计划。
计3分，缺一次扣0.1分，扣完为止。
（2）查看工作记录，制定当日客户约见、约访计划。
计3分，缺一次扣0.1分，扣完为止。
计划标准：每日营业后在20分钟内完成日志中相应内容，且计划可行。
3、营销客户（12）（1）向新达标/已达标未发卡客户邀约发放贵宾卡。
银行客户经理绩效考核方案
银行客户经理绩效考核方案1. 背景和目的银行客户经理作为银行机构的重要岗位，其业绩和能力直接影响到银行的业务发展和利润增长。
为了激励客户经理的工作积极性、提高业务水平和绩效表现，银行需要制定一套科学合理的绩效考核方案。
本文将介绍一个银行客户经理的绩效考核方案，通过针对客户经理的工作职责和业绩指标进行量化、可衡量的评估，以促进客户经理的工作激励和业务发展。
2. 绩效考核指标2.1 业务目标为了确保客户经理能够达成银行的业务目标，需要设定相应的业务目标指标，并对其进行考核和评估。
具体的业务目标指标可以包括以下几个方面：•各项产品销售目标的完成情况，包括存款、贷款、理财等；•新客户开发和老客户维护的情况；•客户满意度的提升；•业务流程和操作规范的遵守情况。
2.2 个人能力客户经理的个人能力对于其工作绩效至关重要。
为了评估客户经理的个人能力，可以从以下几个方面进行考核：•业务知识和技能的掌握；•沟通能力和协作能力；•客户服务态度和行为表现；•个人学习和自我提升的能力。
2.3 团队合作客户经理通常是以团队为单位开展工作的，团队合作能力对于整体业务发展和绩效表现有着重要的影响。
因此，在绩效考核中需要对客户经理的团队合作能力进行评估。
具体的考核指标可以包括：•团队工作协作的效果和质量；•团队成员之间的沟通和协作情况；•团队在业绩和目标上的表现。
3. 绩效考核流程3.1 设定目标根据银行的业务目标和发展需求，确定客户经理的绩效考核目标和指标。
目标应该具体、可衡量和可达成，能够激励客户经理的工作积极性。
3.2 收集数据通过系统和工具对客户经理的业务数据和个人能力进行收集和记录，包括销售数据、客户评价、团队合作数据等。
数据的收集应该是全面、客观和准确的。
3.3 评估和分析根据收集到的数据，对客户经理的绩效进行评估和分析。
可以通过制定绩效评估模型，通过权重和得分的方式，对各个指标进行综合评估和排名。
3.4 绩效反馈和激励根据绩效评估结果，及时向客户经理反馈其表现和成绩。
中国银行个人客户经理考核办法.
中国银行个人客户经理考核办法第一章总则第一条为进一步推进我行个人客户经理队伍建设，加强对个人客户经理的组织、管理的考核，保障我行零售业务持续、快速、健康地发展，根据《中国银行个人客户经理管理规定》、《中国银行个人客户经理管理实施细则（试行）》等相关文件，制定本办法。
第二条考核内容要结合客户维护拓展情况、业务指标完成情况、日常工作管理质量等进行。
按季考核，考核结果应运用于薪酬分配、职级晋升等方面。
考核结果不达相应标准的个人客户经理实行降职或退出机制。
第二章个人客户经理考核第三条对分层维护实施名单制管理的客户经理通过百分制管理进行考核,个人客户经理考核具体细化分为日常工作质量指标（40分）、营销业绩指标（60分）、个人成长指标（附加分）。
个人客户经理考核得分（季度）＝日常工作质量指标得分+营销业绩指标得分+个人成长指标得分。
第四条考核数据采集考核数据采集与统计主要借助PES（员工业绩考核系统）、PCRM、CFE系统进行。
第五条日常工作质量指标（40）日常工作质量指标,标准分40分。
考核内容主要参照《中国银行个人客户经理客户关系营销管理工作指引》中个人客户经理每日七件事（具体见附件）。
已经进行网点软转的支行可结合对个人客户经理记分牌得分进行考核。
1、参加晨会（5）（1）财经要闻及市场热点播报，计1分，缺一次扣0.1分，扣完为止。
（2）新产品或热销产品培训（可重复训练），计1分，缺一次扣0.1分，扣完为止。
（3）汇报昨日业绩和其他岗位推荐客户情况。
计3分，缺一次扣0.1分，扣完为止。
2、制订工作计划（6）（1）登录CFE系统系统查看工作提醒、商机管理及新指派的客户，制定当日维护及邀约计划。
计3分，缺一次扣0.1分，扣完为止。
（2）查看工作记录，制定当日客户约见、约访计划。
计3分，缺一次扣0.1分，扣完为止。
计划标准：每日营业后在20分钟内完成日志中相应内容，且计划可行。
3、营销客户（12）（1）向新达标/已达标未发卡客户邀约发放贵宾卡。
{绩效考核制度}某银行客户经理绩效考核实施制度
{绩效考核制度}某银行客户经理绩效考核实施制度第六条本办法适用于公司业务客户经理、机构业务客户经理和个人业务客户经理。
第二章客户经理的资格及聘任第七条客户经理实行等级制。
根据客户经理的个人工作能力、工作业绩以及所负责客户综合贡献额等，将我行的客户经理划分为：资深客户经理、高级客户经理（二级、一级）、客户经理（二级、一级）和助理客户经理四等六级，其他营销人员为见习客户经理。
其中资深客户经理和高级客户经理按总、省行规定执行，由市分行公开招聘和聘任，客户经理和助理客户经理由各支行组织招聘并报市分行审批后聘任。
为便于开展工作，在对外营销时助理客户经理和客户经理（二级、一级）统称客户经理，高级客户经理（二级、一级）统称高级客户经理。
第八条客户经理的基本任职条件：思想素质良好，工作认真，有较强的事业心和责任心，有良好的职业道德，遵纪守法，廉洁奉公，有较强的公关协调能力，较好的口头和书面表达能力，善于拓展公司、机构和个人类客户业务。
第九条助理客户经理的任职条件：1、一年以上银行工作经验，通过员工岗位技能鉴定考试；2、具备一定的财务分析能力，熟悉银行基本的金融产品知识和操作流程；3、能够处理存贷款等较常规的营销业务，从事相关客户的访问、调查、联系、服务和管理工作。
第十条客户经理任职条件：1、二年以上银行工作经历；2、系统了解《银行法》、《票据法》、《合同法》等有关经济金融法规，能够撰写一定水平的综合分析报告。
3、了解银行业务的运作程序、风险控制和管理机制，能够处理存贷款等营销业务，熟悉国际结算、银行卡等新兴中间业务，初步了解商人银行业务，具有一定的客户开发与管理经验，有较强的市场洞察力和分析预测能力，担任相关客户的服务和管理工作。
第十一条高级客户经理任职条件：1、五年以上银行工作经历；2、能熟练掌握和运用银行结算、信贷、资产管理、国际业务、中间业务等领域的金融产品，掌握一般商人银行的业务运作，熟悉银行内部运作、风险控制和管理制度。
客户经理考核办法
XX银行客户经理绩效考核实施办法第一章总则第一条为有效实施我行优质公司客户群体战略，进一步强化市场营销机制，完善以“以客户为中心”的金融服务体系，增强我行业务拓展竞争力,提高综合经营效益，推动各项业务的全面发展，特制定本办法.第二条客户经理制是指我行聘任有任职资格的人员作为对外业务代表的客户经理，以公司及个人客户为服务对象，根据客户的需求,及时组织和协调相关的技术和部门，为客户提供“全方位、多功能和一站式服务”，营销我行金融产品的市场营销管理体制。
客户经理制体现“以市场为导向、以客户为中心、以服务为宗旨、以效益为目标”的经营原则。
第三条客户经理,是指我行直接参与业务开拓与推广，为客户提供公司或个人金融服务的市场营销人员,列入全行客户经理绩效考核管理。
第四条客户经理的服务对象主要为与我行业务发展密切相关，对我行贡献额较大的优质或有发展潜力的公司法人客户、金融同业客户、事业单位客户和个人客户。
第五条客户经理在行政上接受所在单位负责人的领导，业务上接受市分行专业处室的指导，绩效考核由市分行客户经理领导小组负责考核。
第六条本办法适用于公司业务客户经理、机构业务客户经理和个人业务客户经理.第二章客户经理的资格及聘任第七条客户经理实行等级制。
根据客户经理的个人工作能力、工作业绩以及所负责客户综合贡献额等，将我行的客户经理划分为:资深客户经理、高级客户经理（二级、一级）、客户经理（二级、一级）和助理客户经理四等六级,其他营销人员为见习客户经理。
其中资深客户经理和高级客户经理按总、省行规定执行，由市分行公开招聘和聘任，客户经理和助理客户经理由各支行组织招聘并报市分行审批后聘任.为便于开展工作，在对外营销时助理客户经理和客户经理（二级、一级)统称客户经理，高级客户经理(二级、一级）统称高级客户经理。
第八条客户经理的基本任职条件:思想素质良好，工作认真，有较强的事业心和责任心，有良好的职业道德,遵纪守法，廉洁奉公，有较强的公关协调能力，较好的口头和书面表达能力，善于拓展公司、机构和个人类客户业务。
银行客户经理考核管理办法
银行客户经理考核管理办法第一章总则第一条为推进我行管理和服务创新，进一步树立以客户为中心、以市场为导向的经营理念，改善金融服务，满足客户要求，拓宽业务领域，增强竞争实力，根据本行人事管理制度和实际，特制订本办法。
第二条为建立适应市场、贴近客户的营销体制，我行原各支行市场营销人员统一更名为客户经理。
本办法所称客户经理是指我行深入市场、服务客户、组织资金、拓展业务、营销贷款、开发推广金融产品和对外宣传的外勤服务人员（含各支行行长、营业部总经理)。
第三条本行客户经理分为高级客户经理、中级客户经理、初级客户经理三级。
客户经理与本行签订劳动合同，为本行在册员工。
第四条业务代办员是我行市场营销队伍的一个组成部分，协助代办规定的银行业务，与本行只存在劳务关系，不存在劳动关系。
第二章客户经理基本条件、主要职责及工作制度第五条客户经理应具备以下基本条件:具有良好的思想品德和职业道；熟悉银行资产、负债及中间业务等主要金融业务；有一定的独立工作能力、公关协调能力和语言表达能力。
有较强的市场观念、服务意识和开拓创新精神。
熟悉经济、金融、财务、管理、法律法规等相关知识和金融产品知识。
第六条客户经理主要职责与任务：开发客户；营销金融产品或服务；维护客户关系，开发客户潜在需求；收集市场信息，为开发新产品提供预测资料；对客户信息资料进行科学的分析和管理；宣传与树立银行形象。
第八条客户经理行为规范：忠诚本行事业，维护本行信誉，为本行及客户保密；遵规守纪，按章办事，严守纪律，不越权违规办事；加强修养，注意形象，文明礼貌，，城实守信；执行员工行为规范，提高服务工作质量有关规定。
第三章客户经理的聘用、考核及日常管理第九条客户经理选拔聘用主要从现有的市场营销人员中产生。
全行员工均可采取自愿报名、参加考试考核，取得客户经理任职资格。
任职资格可采取两种途径确定：1、由市行统一组织面试和笔试，根据面试和笔试结果，确定客户经理任职资格和等级；2、对考试考核不及格，但个人****年累计日均存款在***万元以上的市场营销人员，可暂定为初级客户经理任职资格。
银行客户经理考核方案
3.评分与反馈：考核结束后，由业务管理部门对客户经理的考核结果进行评分，并将结果反馈给客度绩效、晋升、培训等方面的依据。
五、考核结果处理
1.奖励：对考核优秀的客户经理，给予一定的奖励，包括物质奖励、精神奖励等。
-产品销售技巧：评估客户经理在产品推广和销售过程中的表现。
4.团队协作（10%）
-团队内部评价：团队成员对客户经理在协作过程中的表现进行评价。
-跨部门合作：评估客户经理在跨部门合作中的贡献和协作效果。
四、考核流程
1.制定考核计划：每年底，由人力资源部协同业务管理部门制定下一年度的考核计划。
2.数据收集：在考核周期内，由相关部门负责收集客户经理的业绩数据和客户反馈。
1.客户满意度（30%）
-客户投诉率：衡量服务质量的反向指标。
-客户满意度调查：通过第三方调查或内部问卷收集客户满意度数据。
2.业务绩效（40%）
-业务量：包括存款、贷款、中间业务等指标的实际完成量。
-业务增长率：与上一年度或上一季度相比，业务量的增长率。
3.个人能力（20%）
-业务知识测试：定期进行业务知识和合规性测试。
（2）客户满意度调查：定期开展客户满意度调查，以调查结果作为考核依据。
2.业务水平（30%）
（1）业务知识掌握程度：通过业务考试、业务竞赛等形式，评估客户经理的业务知识掌握程度。
（2）业务处理速度：以业务平均处理时间为指标，评价客户经理的业务处理速度。
3.团队协作（20%）
（1）团队协作满意度：通过团队内部评价，了解客户经理在团队中的协作表现。
3.培训与发展：对考核中暴露出不足的客户经理，提供定制化的培训计划。
某银行客户经理绩效考核实施制度
绩效考核制度的重要性
1 2 3
提升员工工作积极性
通过绩效考核，激励员工更加努力地完成工作 任务和目标，提高工作积极性和主动性。
促进团队合作
绩效考核不仅关注个人业绩，也关注团队整体 表现。通过团队合作，共同实现银行整体目标 。
提高客户满意度
通过对客户经理的绩效考核，提高客户经理的 服务质量，进而提高客户满意度，增强银行的 市场竞争力。
培训与发展
根据考核结果针对客户经理的不足之处进 行培训和提供发展机会。
职位晋升
根据考核结果选拔表现优秀的客户经理晋 升到更高职位。
绩效改进
通过考核结果反馈客户经理工作中的问题 ，指导其改进工作方法和提高工作效率。
03
绩效目标与计划
制定绩效目标
1
确保完成分行下达的各项业务指标，包括存款 、贷款、信用卡等业务。
将绩效考核结果与员工薪酬挂钩，通过奖励 优秀员工，激励其他员工向优秀员工看齐， 提高整体工作水平。
02
绩效考核体系
考核指标设计
业绩指标
包括销售业绩、客户拓展数量、业务处理效率等 ，以量化指标为主。
素质指标
包括团队合作、沟通能力、创新能力、学习能力 等，以定性评价为主。
客户满意度
通过客户反馈评价客户经理的服务质量和工作表 现。
加强培训与指导
对于客户经理而言，他们需要更加深入地了解绩效考核制度的具体内容和要求，以便更好 地完成工作任务。因此，银行需要加强培训和指导，提高客户经理的专业素质和工作能力 。
建立奖惩机制
为了激励客户经理更好地完成工作任务和实现业绩目标，银行需要建立相应的奖惩机制。 对于表现优秀的客户经理，应当给予相应的奖励和晋升机会；对于表现不佳的客户经理， 则需要采取相应的惩罚措施。
某银行客户经理绩效考核实施办法
某银行客户经理绩效考核实施办法1. 背景介绍在现代银行业中，客户经理在银行的业务拓展和客户服务中起着至关重要的作用。
为了激励客户经理的工作积极性，提高绩效水平，某银行设计了一套客户经理绩效考核实施办法。
2. 考核目标客户经理绩效考核的目标是评价客户经理在业务开展、客户维护、风险管控等方面的能力和表现，并根据绩效考核结果制定奖励和晋升的政策，以激励客户经理提高工作质量和效率。
3. 考核内容客户经理绩效考核主要包括以下方面：3.1 业务开展客户经理需要在一定时间内达成一定的业务目标，包括贷款业务、储蓄业务、理财业务等。
通过考核客户经理在业务开展上的成绩，可以评估其业务拓展的能力和效果。
3.2 客户维护客户经理需要积极与客户保持联系，了解客户的需求和意见，及时解决客户问题，确保客户满意度的提高。
客户维护能力的考核可以通过客户满意度调查、客户投诉处理等方式进行评估。
3.3 风险管控客户经理需要能够准确评估客户信用状况，合理判断贷款风险，并在业务办理过程中严格控制风险。
风险管控能力的考核可以通过客户贷款违约率、风险控制过程等指标进行评估。
3.4 团队协作客户经理需要与团队成员密切合作，共同完成银行的业务目标。
团队协作能力的考核可以通过团队业绩、团队合作情况等方式进行评估。
4. 考核指标和权重为了客观公正地评价客户经理的绩效，某银行制定了一套绩效考核指标和权重。
考核指标权重业务开展40%客户维护30%风险管控20%团队协作10%5. 考核流程客户经理绩效考核的流程主要包括目标设定、数据统计、结果评定和奖励确认等环节。
5.1 目标设定根据银行的业务目标和客户经理的特点，设定每个客户经理的个人目标，明确客户经理在业务开展、客户维护、风险管控、团队协作等方面的量化指标。
5.2 数据统计根据考核指标和权重，定期收集客户经理相关的业绩和数据，包括业务成绩、客户满意度调查结果、风险管控情况等。
5.3 结果评定根据收集到的数据，按照考核指标和权重进行综合评定，给出客户经理的绩效等级和评价。
银行营业部个人客户经理考核实施细则
银行营业部个人客户经理考核实施细则为进一步完善个人客户经理管理机制，更好的发挥客户经理的市场营销职能，提高市场竞争能力，增加经营效益，促进个人金融业务快速的发展。
根据《中国工商银行分省行个人客户经理考核实施细则》的要求，结合我部实际，特制定本实施细则。
一、考核原则本着“分层考核，突出效益，绩效挂钩”的原则。
分层考核：指营业部对中级个人客户经理进行考核，支行对初级个人客户经理进行考核。
突出效益：在考核中，以量化的利润指标为主进行考核。
绩效挂钩：根据个人客户经理的业绩，兑现其奖励。
二、考核内容（一）定性指标包括：个人客户经理客户关系维护情况、优质客户档案的建立情况、个人工作总结上报等情况。
（二）定量指标包括：本外币存款日均余额转化利润，本外币存款日均增加额转化利润，中间业务收入额、消费贷款利润转化额等情况。
三、考核计划（一）初级个人客户经理营销计划为存款、中间业务、消费贷款等业务转化利润年创收额6万元，月计划创收额为0.5万元。
（二）中级个人客户经理营销计划为存款、中间业务、消费贷款等业务转化利润年创收额12万元，月计划创收额为1万元。
三、考核方法个人客户经理考核采取定性与定量考核相结合的方式，实行百分制量化考核,定性指标占10%，定量指标占90%.每月考核一次,按照定性和定量两项指标实际完成情况对客户经理考核打分排名并定期通报。
(一)定性考核（10分）1、个人客户经理客户关系维护次数（3分）；2、优质客户档案建立情况（5分）；3、个人客户经理工作总结情况（2分）。
4、计分标准。
（1）完成或超额完成客户关系维护计划得3分，未完成计划不得分。
（2）优质档案资料建立齐全，按规定保管得5分；资料建立较齐全，未按规定保管得3分；资料建立不全，未按规定保管不得分。
（3）每月能按时撰写工作总结，条理清晰，并能制定合理、详细的下月工作计划得2分；每月能撰写工作总结，条理较清晰，下月工作计划较详细、合理，但还有待于完善得1分；不能按时撰写工作总结或撰写工作总结条理不清晰或不能制定合理、详细的下月工作计划不得分。
银行客户经理管理考核办法
银行客户经理管理考核办法银行客户经理管理考核办法XX银行客户经理管理考核办法第一章总则第一条为进一步强化市场营销机制，完善以“以客户为中心”的金融服务理念，锻炼提升从业队伍，增强市场拓展能力，助推各项业务的全面发展，特制定本办法第二条客户经理是指我行直接参与业务开拓与推广，为客户提供公司或个人金融服务的市场营销人员客户经理的服务对象主要为与我行业务发展密切相关，对我行贡献额较大的优质或有发展潜力的公司法人客户、机构客户、事业单位客户和个人客户第三条客户经理队伍管理坚持“招聘准入，动态管理，量化考核，相对稳定”总原则第四条本办法适用于公司业务客户经理、小微客户经理和个人业务客户经理第二章管理认定第五条根据分行实际，按客户经理的业绩贡献实行等级管理，划分为一级、二级、三级，分别按客户经理总数的30%、50%、20%按相关程序认定第六条基于X行现状，对各支行(含营业部、下同)现有客户经理给予六个月级别认定过渡期，即按考核办法连续6个月考核平均得分居前30%位次的客户经理认定为一级，居30%-80%位次的认定为二级，居后20%位次的认定为三级以后新增人员一律按三级定级分行客户经理承担管理、直营、辅导培训多重职能，认定为一级客户经理，从各支行客户经理中择优选拔第七条为加速各支行客户经理快速成长，建立分行、1支行客户经理定向辅导培训机制第八条对既有级别客户经理按年度进行级别动态调整，次年继续按30%、50%、20%比例重新认定级别第九条连续两年为一、二级客户经理的具有任用优先权第十条为全面调动客户经理履职积极性，分行对一级、二级、三级客户经理每月增设元、元、元履职绩效工资，其他待遇按总行规定执行级别认定过渡期按元履职岗位工资执行第三章考核规定第十一条客户经理考核方法及内容(一)考核方法:每月根据各支行客户经理业绩进行考核计算综合得分，并排名(二)考核内容:主要包括贷款、存款、中间业务根据分行分类经营思路，划分为支行、分行个金业务、分行公司业务三类客户经理分别考核(具体考核内容见附件)(三)考核兑现:月度应得工资=履职绩效工资*考核得分 (四)考核规定:1、客户经理管户户数以上年末户数为基数;2、不良贷款占比计算基数以X年9月末分行组建客户经理队伍后各客户经理发放贷款确定3、考核指标如当月超额完成任务的，计分最高以高限为限，不得延期计算提前完成年度任务的，以后月度按满分计算，后期新增业务可在满分基础上继续计分，最高不得超出上限第十二条为强化支行和相关部门负责人对客户经理的2管理、督促、指导，支行正、副行长、业务拓展部正、副总经理履职岗位工资10%与管辖客户经理平均考核得分挂钩第四章组织保障第十三条客户经理队伍管理由分行统一实施，分行成立客户经理管理考评领导小组，由行长、分管副行长、业务XX部、XX管理部、XX管理部、结算部、检查部等部门负责人组成，组长由行长担任、副组长由分管副行长担任，领导小组下设办公室在部职责为:1、根据全行市场营销的发展战略与目标规划，对全辖客户经理工作进行政策指导和业务协调2、负责全行客户经理资格认定工作，负责对全辖客户经理的绩效考核和管理工作;3、负责组织客户经理的专业培训，组织客户经理例会和业务协调会议，及时处理客户经理反映的重大异常情况和问题各机构负责本单位客户经理的日常管理及业务营销推动工作第十四条客户经理选拔条件原则按以下标准执行，特别优秀的可适当放宽 1、素质良好，工作认真，有较强的事业心和责任心，有良好的职业道德，遵纪守法，廉洁奉公，有较强的公关协调能力，较好的口头和书面表达能力，善于拓展公司、小微和个人类客户业务两年以上银行柜面工作经历2、系统了解《银行法》、《票据法》、《合同法》等有关经济金融法规，能够撰写一定水平的综合分析报告3、熟悉银行业务的运作程序、风险控制和管理机制，能够处理存贷款等营销业务，熟悉电子银行等新兴业务，具3有一定的客户开发与管理经验，有较强的市场洞察力和分析预测能力，担任相关客户的服务和管理工作第五章准入退出第十五条客户经理实行公开竞聘、选拔、聘用，对应建立客户经理储备机制，每年一季度在全辖公开选拔、储备，由综合部组织实施根据分行业务发展情况及队伍建设情况择优聘用第十六条客户经理考核中发现有下列情况之一的，经客户经理管理考评领导小组会议研究后，取消客户经理资格:1、工作失职，调查和提供信息不实，致使贷款决策失误，造成贷款损失的;2、工作不主动，情况反映不及时，或未采取有力措施，致使我行债权不落实，资产受损，或重大业务流失的;3、服务质量、工作效率低而造成客户1年投诉3次以上，经核实无误，影响较差的;4、有弄虚作假或其他违规、违纪行为的5、新增不良连续3个月保持1%以上的6、考核年度12个月平均履职得分居后20%位次人员第六章附则第十七条本办法由分行客户经理管理考评领导小组解释修订第十八条本办法自起实行 4附件1:各支行客户经理考核表: 类分考核项满分/高限考核标准别值放款户数 10/20 每新增1户计分放款金额 18/36 每新增4万元计1分贷管户户数 6/12 管户增加1户计2分 4款不良率为0计6分～低于%计3分～低 0类不良占比于1%计1分～超出1%得零分～高限部分6 6/12及风险金分为风险基金平时不发～如年末无不良～全额下发～否则用于扣收贷款或处罚储蓄日均15/30 每增加1万元计1分存净增 4 款 0 对公日均类 25/50 每增加2万元计1分净增银行卡 3/6 每新增1张计中代发工资 6/12 50人以下每户3分～50人以上6分间 2个人网银 3/6 每新增1户分业 0 企业网银 4/8 每新增1户2分务类 4/8 每增加1户1分收单5附件2:XX行业务客户经理考核表: 类分值考核项满分/高值考核标准别放款户数 10/20 每新增1户计1分放款金额 28/56 每新增8万元计1分贷管户客户数 16/32 管户增加1户计1分款60 不良率为0计6分，低于%计3分，低于类 1%计1分，超出1%得零分，高限部分6分为风。
个人金融业务部客户经理绩效考核实施细则（修订稿）
个人金融业务部客户经理绩效考核实施细则（修订稿）个人金融业务部客户经理绩效考核实施细则（修订稿）第一章总则第一条为了树立“以客户为中心”以市场为导向，以利润为目标的经营理念，改革金融服务，发挥个人金融业务部功能优势，拓展业务领域，增强竞争实力。
坚持“以业绩论英雄，凭贡献取报酬”的绩效收入分配原则，充分调动客户经理多创收多取酬的积极性和主动性，结合阿勒泰市联社绩效考核办法，特制定个人金融业务部客户经理绩效考核办法。
第二条客户经理是对客户提供存款、贷款、结算、咨询等金融服务，是农村信用社市场拓展的前锋力量。
第三条本办法考核对象为个人金融业务部客户经理的工作业绩和工作质量考核。
第二章客户经理的工作职责第四条客户经理在本部经营规定区范围内开展存款、贷款、结算、代理、咨询等综合流动服务，原则上以本部指定的业务片为主要业务范围，具体的工作职责：（一）组织存款。
积极巩固和发展农村存款客户，结合新的业务品种，积极组织吸存。
巩固和发展农村存款客户，推广介绍农村信用社新的业务品种，宣传农村信用社企业形象。
（二）营销贷款。
个人金融业务部经营规定区以房产抵押、综合消费和创业就业为重点。
极支持信誉好、效益好、产品市场前景好的个体私营的发展。
个人金融业务部涉及农区的农户贷款要立足“三农”，及时调查了解辖区农户贷款需求情况，开展信用户（村）评定工作。
在满足农户种养业资金需要的基础上，积极开展民生贷款，支持农户开展多种经营，推动农村产业结构调整，促进农民致富增收。
（三）清收盘活不良资产。
积极参与不良资产的清收盘活工作，优先招标，认领承包本社（部）确定的不良资产。
对新增贷款，要严格执行贷款第一责任人制度，对到、逾期贷款要按规定进行催收。
（四）开展信息调研。
积极做好市场信息的搜集、整理、传递和反馈工作，沟通农村信用社与客户的关系。
定期访问客户，并做好记录，维持与客户的良好关系。
定期对客户进行评估并及时提出建议报告。
对提交的各种信息、客户资料、业务建议和工作报告的真实性、有效性负责。
XX银行广东省分行个人客户经理考核办法
XX银行广东省分行个人客户经理考核分配办法第一章总则第一条为客观评价个人客户经理工作成绩，建立科学的考评体系和激励机制，调动个人客户经理的工作积极性，促进我行个人金融业务的有效发展，根据《XX银行广东省分行营业网点岗位管理办法》和《XX银行广东省分行个人客户经理管理实施细则（试行）》，特制定本办法。
第二条本办法适用于各二级分行个人客户经理，个人客户经理是直接面向客户，从事个人资产、负债、中间业务产品营销及客户维护和拓展的专职人员。
第三条个人客户经理考核分配遵循以下原则：（一）业绩导向、量化考核的原则。
根据个人客户经理岗位的关键职责，以业绩为导向，通过量化指标和综合考评客观评价个人客户经理工作成绩。
（二）突出重点、注重实操的原则。
突出个人客户经理考核的关键重点指标（必须考核指标）和指导性指标（可选考核指标），同时兼顾数据来源以及与PCRM系统考核模块的衔接，注重实操性。
（三）统一平台、分级分配的原则。
省行统一个人客户经理绩效考核和收入分配体系，各行在省行考核分配的框架和原则下可自主调节指标权重和系数，自主增加考核指标，并根据本行的工资资源和考核结果进行分配。
第四条个人客户经理工资由固定工资和浮动工资构成，其中基本工资和岗位工资属于固定工资，在个人客户经理正常履职的情况下全额发放；绩效工资和产品计价工资属于浮动工资，根据个人客户经理绩效考核结果和计价产品营销情况兑付。
第二章考核内容第五条个人客户经理的年度综合考核由绩效考核和行为考核构成，其中绩效考核结果为绩效工资分配的依据，行为考核结果为岗位工资分配的依据。
第六条行为考核以多维度评分为工具。
行为考评的内容主要是对员工一年来在履职情况、合规建设、品行修养、廉洁自律、执行能力、积极进取、团队合作、工作效率、专业技能、创新能力等方面进行评价。
本办法所述的考核主要是指绩效考核。
第七条绩效考核采用个人绩效考核计划进行考核。
个人绩效考核计划由业绩指标和评分指标组成，个人绩效考核得分＝业绩考核得分×70%＋评分考核得分×30%。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
银行营业部个人客户经理考核实施细则为进一步完善个人客户经理管理机制，更好的发挥客户经理的市场营销职能，提高市场竞争能力，增加经营效益，促进个人金融业务快速的发展。
根据《中国工商银行分省行个人客户经理考核实施细则》的要求，结合我部实际，特制定本实施细则。
一、考核原则
本着“分层考核，突出效益，绩效挂钩”的原则。
分层考核：指营业部对中级个人客户经理进行考核，支行对初级个人客户经理进行考核。
突出效益：在考核中，以量化的利润指标为主进行考核。
绩效挂钩：根据个人客户经理的业绩，兑现其奖励。
二、考核内容
（一）定性指标包括：个人客户经理客户关系维护情况、优质客户档案的建立情况、个人工作总结上报等情况。
（二）定量指标包括：本外币存款日均余额转化利润，本外币存款日均增加额转化利润，中间业务收入额、消费贷款利润转化额等情况。
三、考核计划
（一）初级个人客户经理营销计划为存款、中间业务、消费贷款等业务转化利润年创收额6万元，月计划创收额为0.5万元。
（二）中级个人客户经理营销计划为存款、中间业务、消费贷款等业务转化利润年创收额12万元，月计划创收额为1万元。
三、考核方法
个人客户经理考核采取定性与定量考核相结合的方式，实行百分制量化考核,定性指标占10%，定量指标占90%.每月考核一次,按照定性和定量两项指标实际完成情况对客户经理考核打分排名并定期通报。
(一)定性考核（10分）
1、个人客户经理客户关系维护次数（3分）；
2、优质客户档案建立情况（5分）；
3、个人客户经理工作总结情况（2分）。
4、计分标准。
（1）完成或超额完成客户关系维护计划得3分，未完成计划不得分。
（2）优质档案资料建立齐全，按规定保管得5分；资料建立较齐全，未按规定保管得3分；资料建立不全，未按规定保管不得分。
（3）每月能按时撰写工作总结，条理清晰，并能制定合理、详细的下月工作计划得2分；每月能撰写工作总结，条理较清晰，下月工作计划较详细、合理，但还有待于完善得1分；不能按时撰写工作总结或撰写工作总结条理不清晰或不能制定合理、详细的下月工作计划不得分。
(二)定量考核（90分）
1、利润转化创收计算标准：
个人客户经理考核存款利润转化指标=（管理的客户存量本外币
存款日均余额+本期本外币存款日均增加额）×1%。
个人客户经理考核中间业务收入指标=个人客户经理营销的中间业务产品带来的手续费收入。
个人客户经理管理消费信贷利息收入=利息收入的0.711计算。
2、个人客户经理实际利润转化创收额=存款利润转化额+中间业务收入额+消费贷款利润转化额。
3、定量考核得分=（实际利润转化创收额÷计划利润转化创收额）×90
4、计分标准。
定量考核得分基础分90分，超额完成或未完成的等比加、减分。
（三）综合考核。
个人客户经理得分=个人客户经理定量考核得分+个人客户经理定性考核得分。
四、考核兑现
1、根据个人客户经理定性和定量指标进行打分，90分以上为优秀，80-90分为良好，60-80分为合格，60分以下为不合格。
对三次考核不合格的个人客户经理，实行降聘、解聘。
2、考核。
营业部对个人客户经理每月考核得分的加权平均，为客户经理全年总分，根据个人客户经理全年总分，按照中、初客户经理分别排出名次，并通报全行。
中级个人客户经理由营业部按照超额奖励标准，按季进行奖励。
优秀的初级个人客户经理由支行向营业部申报，营业部统一认定后，年终根据相关奖励标准，给予一次性奖励。
个人客户经理营销业绩与绩效工资挂钩，按业绩分配，奖优罚劣。
各支行要根据实际情况，确定客户经理绩效工资挂钩的金额和扣罚标准，对完成或超额完成定量指标的客户经理，按月兑现全额绩效工资；对完不成定量指标的客户经理，每月根据完成定量指标比例扣减绩效工资。