基金从业资格考试《基金法律法规》试题

基金从业资格考试《基金法律法规》试题
1、岗前基金职业道德教育的目标不包括（）。

A 、使拟从业者了解基金职业道德规范的主要内容
B 、培养拟从业者的基金职业道德情感和观念
C 、使拟从业者了解基金职业道德与基金监管法规存在区别(正确答案)
D 、使拟从业者了解基金职业所面临的道德风险
答案解析：岗前教育主要是通过基金从业资格考试和基金从业人员所在机构在其人职时上岗前对其进行教育等途径来督促完成的。

其中，基金职业道德教育需要完成三个方面目标:一是使拟从业者了解基金职业道德规范的主要内容;二是使拟从业者了解基金职业所面临的道德风险;三是培养拟从业者的基金职业道德情感和观念。

故本题选择C
2、关于基金销售机构的职责规范，以下表述错误的是（）。

A 、
客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15 年
B 、
销售基金时，基金管理人应制定合理的业务规则，对基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户等行为进行规定
C 、
基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构可以向公众分发、发布基金宣传推介材料(正确答案)
D 、
基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料与销售业务有关的其他资料
答案解析：本题考查基金销售机构的职责规范，其中禁止提前发行规定:基金募集申请获得中国证监会核准前，基
金管理人、基金销售机构不得办理基金的销售业务，不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或发售基金份额。

故本题选择C。

3、以下构成基金管理公司的不正当竞争行为的是（）。

A 、
向投资者收取申购费之外，还从基金财产中计提销售服务费，用于向基金份额持有人提供服务
B 、
向中国证监会举报某基金管理公司向基金销售机构人员馈赠高档月饼券的行为
C 、
某基金设置多个份额类别，其中专对机构客户销售的份额类别不收取任何销售费用(正确答案)
D 、
基金管理公司对基金销售机构支付客户维护费，客户维护费从基金管理费中列支答案解析：基金业协会2014年8月发布的《公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范》规定，基金管理人和基
金销售机构在基金销售活动中应严格贯彻国家关于治理商业贿赂和反不正当竞争行为的各项规定，不得违反商
业道德和市场规则，影响公平竞争。

应当避免在法律法规规定的销售费用之外另行、变相或暗中支付其他费用、实物或其他利益。

故本题选C。

4、关于基金销售适用性的全面性原则，以下表述错误的是（）。

A 、基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分
B 、基金销售机构应当将基金销售适用性贯穿到基金销售的各个业务环节
C 、基金销售机构应当向基金投资者提供全面丰富的产品和服务(正确答案)
D 、
基金销售机构应当对基金管理人、基金产品和基金投资人进行了解并做出评价
答案解析：全面性原则:基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分，将基金销售适用性贯穿于
基金销售的各个业务环节，对基金管理人(或产品发起人)、基金产品(或基金相关产品)和基金投资人都要了解并做出评价。

5、企业建立内部控制机制,应参与的人员是（）。

A 、企业合规部门人员
B 、企业全体员工(正确答案)
C 、企业风控部门人员
D 、企业财务部门人员
答案解析：内部控制机制，简称内控机制，是指公司的内部组织结构及其相互之间的运作制约关系，即一个企业组
织为了实现计划目标，防范和减少风险的发生，由全体员工共同参与，对内部组织机构业务流程进行全过程的
介入和监控，采取权力分配、相互制衡手段，制定出系统的、制度保证的运行过程。

故选择B。

6、关于基金宣传推介材料原则性要求，以下表述正确的是（）。

Ⅰ.基金管理公司和基金销售机构都可以制作基金宣传资料Ⅱ.基金销售机构制作某基金宣传推介材料，需要经过基金管理公司督察长审核签字方可宣传Ⅲ.不可以对有悖基金合同约定的暂停、打开申购等营销手段进行宣传Ⅳ.在保证宣传内容合规性的前提下，向公众分发的基金宣传材料可以和提交备案的材料不一致
A 、Ⅲ、Ⅳ
B 、Ⅰ、Ⅱ、
C 、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D 、Ⅰ、Ⅲ(正确答案)
答案解析：宣传推介材料的原则性要求:制作基金宣传推介材料的基金销售机构应当对其内容负责，保证其内容的合规性，并确保向公众分发、公布的
材料与备案的材料一致。

基金管理公司和基金代销机构应当在基金宣传推介材料中加强对投资人的教育和引导，积极培养投资人的长期
投资理念，注重对行业公信力及公司品牌、形象的宣传，避免利用通过大比例分红等降低基金单位净值来吸引
基金投资人购买基金的营销手段，或对有悖基金合同约定的暂停、打开申购等营销手段进行宣传。

Ⅰ、Ⅲ选项正确，故本题选择D。

7、《证券投资基金法》明确规定了基金托管人的职责，关于基金托人的职责，以下表述错误的是（）。

A 、办理与基金托管业务有关的信息披露事项
B 、按照不同基金管理人分别设置专有账户存放管理人管理的基金财产(正确答案)
C 、按照规定召集基金份额持有人大会
D 、安全保管基金财产
答案解析：依据《证券投资基金法》的规定，基金托管人职责包括:①安全保管基金财产;②按照规定开设基金财
产的资金账户和证券账户;③对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立;④保存基
金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;⑤按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，
及时办理清算、交割事宜;⑥办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;⑦对基
金财务会计报告、中期和
年度基金报告出具意见;⑧复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格;⑨按照规
定召集基金份额持有人大会;⑩按照规定监督基金管理人的投资运作;⑪中国证监会规定的其他职责。

故B项说法错误，应该是按照不同的基金分别设置账户。

8、关于基金投资交易，以下表述错误的是（）。

A 、应建立交易监测系统，预警系统和交易反馈系统
B 、
实行集中交易制度，基金经理不得直接交易，应向交易员下达投资指令(正确答案)
C 、投资指令经审核确认合法合规与完整后方可以执行
D 、应建立科学的交易绩效评价体系
答案解析：基金交易业务控制的主要内容:(1)基金交易应实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。

(2)公司应当建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施。

(3)投资指令应当进行审核，确认其合法、合规与完整后方可执行。

如出现指令违法违规或者其他异常情况，应当及时报告相应部门与人员。

(4)公司应当执行公平的交易分配制度，确保不同投资者的利益能够得到公平对待。

(5)建立完善的交易记录制度，每日投资组合列表等应当及时核对并存档保管。

(6)建立科学的交易绩效评价体系。

本题B选项错误，本题选择B。

9、关于基金销售机构对基金投资人风险承受能力调查和评价，以下说法错误的是（）。

A 、
基金销售机构应当建立投资者评估数据库为投资者建立信息档案，并对投资者风险等级进行动态管理
B 、
基金销售机构可以采用当面、信函、网络等方式对基金投资者的风险承受能力进行调查
C 、
基金销售机构调查和评价基金投资人风险承受能力的方法应当严格保密(正确答案) D 、采用问卷进行调查的，基金销售机构应当制定统一的问卷格式
答案解析：基金销售机构调查和评价基金投资人的风险承受能力的方法及其说明，应当通过适当途径向基金投资人公开。

故C项说法错误。

10、以下不属于基金重大事件的是（）。

A 、封闭式基金召开持有人大会
B 、基金管理公司总经理变更
C 、基金的基金经理变更
D 、股票型基金第二大重仓股临时停牌(正确答案)
答案解析：基金的重大事件可包括:基金份额持有人大会的召开，提前终止基金合同，延长基金合同期限，转换基
金运作方式，更换基金管理人或托管人，基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金
托管人的基金托管部门负责人发生变动，涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼，基金份额净值计
价错误金额达基金份额净值的0．5％，开放式基金发生巨额赎回并延期支付，等等。

11、关于基金公司督察长，以下表述正确的是（）。

A 、督察长有权列席公司投研联席会
B 、为了保证投资活动的合法合规性，投资决策委员会成员必须有督察长
C 、督察长由总经理聘任，对总经理负责
D 、督察长经董事会聘任，报中国证券投资基金业协会备案(正确答案)
答案解析：督察长有权参加或者列席公司董事会会议、经营决策会议，有权查阅、复制公司相关文件、档案，有权
要求相关员工对相关事项做出说明，并向为公司提供审计、法律服务的中介机构了解情况。

故A项说法错误公司应保证督察长工作的独立性，不得安排或者要求督察长从事基金销售、投资等与其履行职责相冲突的职务和工作。

故B项说法错误董事会决定督察长的聘任、解聘和考核，决定其薪酬待遇。

董事会应当建立和完善督察长考核和薪酬管理制度，应以合规运作为主要标准，促进提高公司合规管理的有效性。

故C项说法错误
12、关于开放式基金的申购和赎回，以下表述错误的是（）。

A 、在交易时间内，投资者可以多次提交申购申请
B 、
开放式基金的赎回是指基金份额持有人要求基金管理人购回所持有的开放式基金份额的行为
C 、
开放式基金的申购是指在基金设立募集期内投资者申请购买基金份额的行为(正确答案)
D 、
开放式基金的申购和赎回，可以通过基金管理人的直销中心与基金销售代理网点进行
答案解析：在基金募集期内购买基金份额的行为通常被称为基金的认购。

C项表述为开放式基金认购的行为，故C 项错误。

13、关于基金职业道德教育，以下表述错误的是（）。

A 、应当培养基金从业人员的基金职业道德观念
B 、应当引导基金从业人员实行自我监督、自我评价和自我行为调整
C 、
应当在进行基金职业道德教育的同时，强调基金监管法规是规制不当市场行为的最后屏障(正确答案)
D 、应当对基金从业人员灌输基金职业道德规范
答案解析：基金市场的有序运行需要完善的法律制度，但是仅靠刚性的法律制度来约束基金从业人员的行为显然是
不够的，难以对千变万化的市场行为进行有效约束，仍会出现一些盲区，这就使得基金从业人员职业道德规范成了规制不当市场行为的最后屏障。

故C项说法错误
14、基金管理人的基金宣传推介材料应当自向公众分发或者发布之日起（）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

A 、 3
B 、 5(正确答案)
C 、 10
D 、 20
答案解析：基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检
查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

15、保本基金将大部分基金投资于（）。

B 、衍生金融工具
C 、货币市场工具
D 、与基金到期日一致的债券(正确答案)
答案解析：为能够保证本金安全，避险策略基金通常会将大部分资金投资于与基金到期日一致的债券;同时，为提
高收益水平，避险策略基金会将其余部分投资于股票、衍生工具等高风险资产上，使得市场不论是上涨还是下跌，该基金于投资期限到期时，都能保障其本金不遭受损失。

故D项符合题意。

16、基金的运作包括（）。

Ⅰ. 基金的募集Ⅱ. 基金的投资管理Ⅲ.
基金资产的托管Ⅳ. 基金份额的登记交易
A 、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B 、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)
C 、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D 、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答案解析：基金的运作包括基金的募集、基金的投资管理、基金资产的托管、基金份额的登记交易、基金的估值与会计核算、基金的信息披露以及其他基金运作活动在内的所有相关环节。

故本题选择B。

17、（）是既注重资本增值又注重当期收入的一类基金。

A 、增长型基金
B 、收入型基金
C 、平衡型基金(正确答案)
D 、指数型基金
答案解析：平衡型基金则是既注重资本增值又注重当期收入的一类基金。

故本题选择C
18、股票基金以追求（）的资本增值为目标。

B 、中期
C 、中长期
D 、长期(正确答案)
答案解析：股票基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。

故本题选择D。

19、（）是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。

A 、契约型基金
B 、开放式基金
C 、公司型基金
D 、封闭式基金(正确答案)
答案解析：封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但
基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。

故本题选择D。

20、披露上市交易公告书的基金品种不包括（）。

A 、封闭式基金
B 、交易型开放式指数基金
C 、上市开放式基金
D 、分级基金母份额(正确答案)
答案解析：目前，披露上市交易公告书的基金品种主要有封闭式基金、上市开放式基金(LOF)和交易型开放式指数基金(ETF)以及分级基金子份额。

21、订立基金合同的当事人不包括（）。

A 、基金业协会(正确答案)
B 、基金托管人
C 、基金管理人
D 、基金投资者
答案解析：我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事
人，简称基金当事人。

不包括基金业协会，故本题选择A。

22、我国分级基金的募集包括（）和（）两种形式。

A 、场内募集;场外募集
B 、合并募集;分开募集(正确答案)
C 、现金募集;非现金募集
D 、直销募集;分销募集
答案解析：我国分级基金的募集包括合并募集和分开募集两种方式。

故本题选择B 。

23、基金管理人合规部门的合规检查内容包括（）。

Ⅰ. 重大关联交易的执行情况Ⅱ. 基金公司投资决策的依据Ⅲ. 股东会、董事会、监事会是否有效运转Ⅳ.
公平交易制度建设及执行情况
A 、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B 、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ(正确答案)
C 、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D 、Ⅱ、Ⅲ
答案解析：一般来说，基金管理人合规部门的合规检查包括: (1)
公司是否独立运作;股东会、董事会、监事会是否有效制衡;董事、监事是否按照相关法律法规和公司章
程的规定履行职责，特别是独立董事是否独立、客观、公正地发表意见;公司相关会议的原始会议记录及会议纪要是否真实、准确、完整，是否按规定存档。

(2) 公平交易制度建设及执行情况。

检查公平交易分析的方法及其有效性，是否存在违反公平交易的行为;公司管理的旗下不同性质基金账户之间，是否遵循了公平交易原则。

(3)重大关联交易的执行情况。

检查基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实
际控制人或者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易
的，是否遵循基金份额持有人利益优先的原则，是否存在利益输送的情况，是否履行信息披露义务等。

(4)公司员工特别是投资、研究人员及其配偶、利害关系人的证券投资活动管理制度是否健全有效，是否存在利用基金未公开信息获取利益的情况。

(5)
基金公司投资决策的依据，以及公司的规定和投资决策流程是否有被突破。

比如按照规定，每家基金公司
基金经理的权限都有一定授权，在实际操作中，基金经理的授权是否有被突破，基金经理的买卖是否突破了股票库的管理。

(6)
风险管理制度是否涵盖了不同风险控制环节;是否涵盖了对各类产品、业务的各类风险的管理;是否涵盖了基金运作及公司日常管理主要的业务风险，特别是投资风险、后台运营风险和信息技术系统风险等;是否建
立了有效的子公司业务风险管理制度和母子公司业务防火墙制度、关联交易制度等，防范可能出现的风险传递、利益冲突和利益输送。

故本题选择B。

24、基金销售机构的主要工作包括（）。

Ⅰ.宣传推介基金
Ⅱ.发售基金份额Ⅲ.办理基金份额申购和赎回Ⅳ.办理基金份额登记
A 、Ⅰ、Ⅱ
B 、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ(正确答案)
C 、Ⅰ、Ⅲ
D 、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案解析：基金销售是指基金宣传推介、基金份额发售或者基金份额的申购、赎回，并收取以基金交易(含开户)为
基础的相关佣金的活动。

基金销售机构是指从事基金销售业务活动的机构，包括基金管理人以及经中国证监会
认定的可以从事基金销售的其他机构。

Ⅳ项是基金份额登记机构的工作，故本题第四个选项不正确，答案选择B。

25、自基金合同生效之日起，招募说明书每( )更新一次。

A 、每个月
B 、 9个月
C 、 3个月
D 、 6个月(正确答案)
答案解析：自基金合同生效之日起，每6个月公布变更的招募说明书。

26、拟从事私募基金管理业务的公司向中国证券投资基金业协会申请私募基金管理人登记，应报送的信息至少包括（）。

A 、
工商登记和营业执照正副本复印件、公司章程、主要股东名单、高级管理人员的基本信息(正确答案)
B 、
工商登记和营业执照正副本复印件、公司章程、主要股东名单、高级管理人员及基金经理的基本信息
C 、
工商登记和营业执照正副本复印件、公司章程、所有股东名单、高级管理人员的基本信息
D 、
工商登记和营业执照正副本复印件、公司章程、所有股东名单、高级管理人员及基金经理的基本信息
答案解析：各类私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，向基金业协会申请登记，报送以下基本信息:①工商
登记和营业执照正副本复印件;②公司章程或者合伙协议;③主要股东或者合伙人名单;④高级管理人员的基
本信息;⑤基金业协会规定的其他信息。

本题正确答案为A。

27、下列不属于ETF申购赎回现金替代类型的是（）。

A 、必须现金替代
B 、可以现金替代
C 、选择现金替代(正确答案)
D 、禁止现金替代
答案解析：现金替代分为三种类型:禁止现金替代、可以现金替代和必须现金替代。

28、以下不属于基金销售适用性管理制度范畴的是（）。

A 、对基金投资者风险承受能力进行调查
B 、对基金投资人和基金公司进行合理匹配(正确答案)
C 、对基金管理人进行审慎调查
D 、对基金产品的风险等级进行设置
答案解析：基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，应当至少包括以下内容:①对基金管理人进行审慎调查的
方式和方法;②对基金产品或者服务的风险等级进行设置，对基金产品或者服务进行风险评价的方式或方法;③对投资者进行分类的方法与程序，投资者转化的方法和程序;④对基金投资者风险承受能力进行调查和评价
的方式和方法;⑤对基金产品或者服务和基金投资者进行匹配的方法;⑥投资者适当性管理的保障措施和风控制度。

29、以下做法不符合基金从业人员职业道德准则中“守法合规”基本要求的是（）。

A 、基金从业人员应当主动向监管机构提供违法行为的线索
B 、基金从业人员向监管机构报备客户的违法行为之前，应先警告客户(正确答案)
C 、基金从业人员应当主动向监管机构举报违法违规行为
D 、基金从业人员应当配合监管机构的调查工作
答案解析：守法合规要求基金从业人员要熟悉并自觉遵守法律法规等行为规范，积极配合监管，主动向监管机构提
供违法违规的线索，举报违法违规的行为。

故本题正确答案为B。

30、根据基金销售性与投资者适当性原则，基金募集机构的以下哪种行为是被允许的?（）。

A 、向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务
B 、
由于财产继承，将高风险等级的产品份额转让给低风险承受能力的普通投资者(正确答案)
C 、向不符合转入要求的投资者销售基金产品或者服务
D 、
风险承受能力最低类别的普通投资者主动要求并经过录像留痕后，向其出售高于其风险承受能力的基金产品或者服务
答案解析：基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能
力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。

故C项说法错误基金销售机构不得向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或
者服务，也不得向普通投资者
主动推介不符合其投资目标的产品或者服务;不得向风险承受能力最低类别的普通投资者销售风险等级高于其
风险承受能力的基金产品或者服务。

故A、D项说法错误
31、有关基金费用，以下表述正确的是（）。

A 、基金运作费由基金承担(正确答案)
B 、基金销售服务费由基金管理人承担
C 、基金管理费按月计提
D 、基金托管费按月计提
答案解析：不同类别基金的管理费和托管费水平存在差异。

即使是同一类别的基金，计提管理费的方式也可能不
同。

例如，有的管理人会在招募说明书中约定，如果基金资产净值低于某一标准将停止计提管理费;对于一些
特殊的基金品种，如货币市场基金，不仅计提管理费和托管费，还计提销售服务费用。

所有这些条款是管理人
计提基金运作费用的依据，也是投资者合理预期投资收益水平的重要标准。

由此可见，基金运作费为基金本身承担，故本题选择A。

32、关于基金管理人的内部控制，下列说法错误的是（）。

A 、内部控制制度必须得到持续的贯彻执行并发挥作用
B 、公司管理层有权根据业务需要灵活执行内部控制制度(正确答案)
C 、内部控制制度应适应基金监管的法律法规要求
D 、内部控制制度应覆盖公司所有人员
答案解析：内部控制应当约束基金管理人内部涉及基金管理工作的所有人员，任何个人都不得拥有超越内部控制的
权利。

在企业内部，任何个人无论权力多大、位置多高，都不能凌驾于内部控制制度之上行事，也不能对既定的内部控制制度“绕弯”执行。

故本题B项表述错误。

33、下列关于LOF上市交易的表述中，错误的是（）。

A 、 LOF上市后二级市场的交易与封闭式基金类似。