用友NC全产品培训-银行授信
合集下载
用友NC全产品培训-账户管理
应用场景1 应用场景2 应用场景3
V6新增功能及重点改进
yonyou software Co., Ltd.
场景3-外部银行账户管理
外部账户管理-开户流程
开户
开户申请 开户管理 银行账户档案
特别提示:
开户申请需要经过提交、审批后才可以申请完毕。
外部账户管理-开户流程
开户
开户申请 开户管理 银行账户档案
开户
开户申请 开户办理 开户通知书 内部账户档案 银行账户档案
单位发起内部账户管理-开户
开户
开户申请 开户办理 开户通知书 内部账户档案 银行账户档案
单位发起内部账户管理-销户
销户
销户申请 销户办理 销户通知书 内部账户档案 银行账户档案
特别提示:
销户申请需要经过保存、提交、审批和委托办理后才可以进行销户办理； 系统根据开户银行自动判断流程。
单位发起内部账户管理-销户
销户
销户申请 销户办理 销户通知书 内部账户档案 银行账户档案
特别提示:
销户办理需要经过经办、提交、审批后才可以生效； 审批后系统进行销户，且操作不可逆
单位发起内部账户管理-销户
销户
销户申请 销户办理 销户通知书 内部账户档案 银行账户档案
单位发起内部账户管理-销户
销户
目录
课程目标与要求 产品架构及功能概述 产品解决方案
应用场景1 应用场景2 应用场景3
V6新增功能及重点改进
yonyou software Co., Ltd.
功能概述
内部银行账户
财务组织 （成员单位）
外部银行账户
资金组织 （结算中心）
银行
产品概要说明
账户管理：包括内部银行账户管理和外部银行账户管理。 内部银行账户管理：资金组织对成员单位的内部账户进行管理。
V6新增功能及重点改进
yonyou software Co., Ltd.
场景3-外部银行账户管理
外部账户管理-开户流程
开户
开户申请 开户管理 银行账户档案
特别提示:
开户申请需要经过提交、审批后才可以申请完毕。
外部账户管理-开户流程
开户
开户申请 开户管理 银行账户档案
开户
开户申请 开户办理 开户通知书 内部账户档案 银行账户档案
单位发起内部账户管理-开户
开户
开户申请 开户办理 开户通知书 内部账户档案 银行账户档案
单位发起内部账户管理-销户
销户
销户申请 销户办理 销户通知书 内部账户档案 银行账户档案
特别提示:
销户申请需要经过保存、提交、审批和委托办理后才可以进行销户办理； 系统根据开户银行自动判断流程。
单位发起内部账户管理-销户
销户
销户申请 销户办理 销户通知书 内部账户档案 银行账户档案
特别提示:
销户办理需要经过经办、提交、审批后才可以生效； 审批后系统进行销户，且操作不可逆
单位发起内部账户管理-销户
销户
销户申请 销户办理 销户通知书 内部账户档案 银行账户档案
单位发起内部账户管理-销户
销户
目录
课程目标与要求 产品架构及功能概述 产品解决方案
应用场景1 应用场景2 应用场景3
V6新增功能及重点改进
yonyou software Co., Ltd.
功能概述
内部银行账户
财务组织 （成员单位）
外部银行账户
资金组织 （结算中心）
银行
产品概要说明
账户管理：包括内部银行账户管理和外部银行账户管理。 内部银行账户管理：资金组织对成员单位的内部账户进行管理。
用友NC操作培训指南
用友NC操作培训指南
如何设置辅助核算
✓ 辅助核算从哪儿来：NC基本档案 ✓ 辅助核算到哪儿去：会计科目引用 ✓ 注意几个特殊分子：客户、供应商、客商；项目档案；自定义项
用友NC操作培训指南
使用前还需要注意什么
✓ 按辅助核算分配数据权限：例如，按部门设置数据权限
✓ 辅助核算录入控制规则：是否允许录入空，是否允许录入非末级 ✓ 交叉验证规则〔如下图〕 ✓ 不要滥用辅助核算：一般的，一个企业理想的辅助核算个数在5到9个；过多
算
〔2〕对科目进 行细化，减少科 目数量 〔3〕一套账分 别满足财务核算 与管理要求，如 ：对外发布财务 信息到科目级， 对内管理细化到 部门、项目级
科 特殊行业凭证备 目 注信息丰富性完 自 整性的要求
由
定义功 录 档 能 入案
解决方式
适用情况举例
基本档 期 有 在基本档案中设 A. 费用核算：部门核算、
✓ 现金流量项目是否允许下级单位增加 ； ✓ 汇率是否允许下级单位增加 ；
用友NC操作培训指南
初始设置-主要集团参数
✓ 会计科目集团控制程度
用友NC操作培训指南
初始设置-主要公司参数
参数类型 说明
检查控制 类参数
根据此类 参数确定 保存数据 时要进行 检查异常 情况及出 现异常情 况时采取 的控制方 式
凭证类别
限制科目可以选择末级科目， 也可选择非末级科目
用友NC操作培训指南
预算收付报：预算控制，联查预算执行情况 预算总账：预算控制，联查预算执行情况 财务产品iUFO：取数函数 iUFO 总账：联查总账数据
用友NC操作培训指南
✓ 与NC其他系统共同应用时
▪ 在UAP建公司档案，建公司帐； ▪ 在UAP权限管理建立用户，关联公司，
如何设置辅助核算
✓ 辅助核算从哪儿来：NC基本档案 ✓ 辅助核算到哪儿去：会计科目引用 ✓ 注意几个特殊分子：客户、供应商、客商；项目档案；自定义项
用友NC操作培训指南
使用前还需要注意什么
✓ 按辅助核算分配数据权限：例如，按部门设置数据权限
✓ 辅助核算录入控制规则：是否允许录入空，是否允许录入非末级 ✓ 交叉验证规则〔如下图〕 ✓ 不要滥用辅助核算：一般的，一个企业理想的辅助核算个数在5到9个；过多
算
〔2〕对科目进 行细化，减少科 目数量 〔3〕一套账分 别满足财务核算 与管理要求，如 ：对外发布财务 信息到科目级， 对内管理细化到 部门、项目级
科 特殊行业凭证备 目 注信息丰富性完 自 整性的要求
由
定义功 录 档 能 入案
解决方式
适用情况举例
基本档 期 有 在基本档案中设 A. 费用核算：部门核算、
✓ 现金流量项目是否允许下级单位增加 ； ✓ 汇率是否允许下级单位增加 ；
用友NC操作培训指南
初始设置-主要集团参数
✓ 会计科目集团控制程度
用友NC操作培训指南
初始设置-主要公司参数
参数类型 说明
检查控制 类参数
根据此类 参数确定 保存数据 时要进行 检查异常 情况及出 现异常情 况时采取 的控制方 式
凭证类别
限制科目可以选择末级科目， 也可选择非末级科目
用友NC操作培训指南
预算收付报：预算控制，联查预算执行情况 预算总账：预算控制，联查预算执行情况 财务产品iUFO：取数函数 iUFO 总账：联查总账数据
用友NC操作培训指南
✓ 与NC其他系统共同应用时
▪ 在UAP建公司档案，建公司帐； ▪ 在UAP权限管理建立用户，关联公司，
NC61讲课用-NCV61产品培训-银企直联
资金管理产品架构
企业 集团
资金 组织
资金计划 资金结算
付款排程
资金分析
担保管理
资金调度
全生命周期
内部存款 (活期计息)
内部贷款 票据集中管 理
银企直联
银企直联
成员 单位
通用 特性
现金管理
账户管理
多组织关系
基础设置
商业汇信 银行贷款
多重任职
数字签名
电子回单 多语言
转账支付 余额查询 明细查询 资金归集 代发工资
一个平台
支持多种单据的网 银支付
提供用户在线查询 服务
银企直联功能全景
• 对公支付 • 对私支付 • 代发工资 • 调拨归集
• 支付确认单 • 状态确认
• 对账单查询 • 余额查询
支付功 在线查 能 询功能
支付确 认功能
业务日 志
• 业务日志
业务概述
1、银行对账单管理 2、账户余额查询 3、支付指令状态 4、自动下载管理 5、支付确认单 6、代发工资业务处理
支持外部手工导入银行对账单（需满足用友NC支持Excel或XML格式）； 导入银行对账单后可在现金管理模块中核对银行存款余额，制作银行余额调节表。
2、业务流程：
3、解决方案：
银行对账单导入流程
银企直连
NC平台自动下 载
现金管理
在线下载
银行对账单
银行对账
手动在线下载 手工导入
手工导入
银行余额调节 表
业务及产品功能介绍
5、、用友网银适配器设置：
请详细参考《用友网银适配器安装手册》及《用友网银适配器配置手册》 进行相关配置。
6、、其他可选设置：
1、数据下载设置；
NC63培训手册-银行授信管理
1.1 产品概述 ...................................................................................................................................................... 6 1.2 产品价值 ....................................................................................................................................................... 6 第二章 应用场景 ..................................................................................................................................................... 8 2.1 集团综合授信协议 ....................................................................................................................................... 8 2.2 企业综合授信协议 ..................................................................................................................................... 12 第三章 初始准备 ................................................................................................................................................... 17 3.1 管控模式 ..................................................................................................................................................... 17 3.2 单位建模平台 ............................................................................................................................................. 17
用友软件-NC63全产品培训-银行存款管理
V5.7
V6x
多级集团管控 · 全产业链协同 · 动态企业建模 · 大企业云平台
大型企业管理与电子商务平台
yonyou software Co., Ltd.
业务解决方案
目录 课程目标与要求 产品架构及功能概述 产品解决方案
活期存款 定期存款
通知存款
V6新增功能及重点改进
yonyou software Co., Ltd.
目录 课程目标与要求 产品架构及功能概述 产品解决方案
活期存款 定期存款
通知存款
V6新增功能及重点改进
yonyou software Co., Ltd.
活期存款
账户计息设置 积数调整 活期存款计息试算
产品实现-活期存款
活期存款
账户计息设置 积数调整 活期存款计息试算
目录 课程目标与要求 产品架构及功能概述 产品解决方案
活期存款 定期存款
通知存款
V6新增功能及重点改进
yonyou software Co., Ltd.
定期存款-存入流程
定期存款-存入流程
存入单回单
确认回单
存入单回 单记账
登记银行账户账
登记存款台账
编制凭证
通知存款-支取流程
通知存款-支取流程
企业出纳 企业财务主管
含本金、利息
企业会计
录入银行通知存 款支取单回单
支取单回单
确认回单
支取单回 单记账
登记银行账户账
登记存款台账
编制凭证
目录
产品概述
业务解决方案
活期存款
定期存款
通知存款
V6较V5的改进
会计核算： 借：财务费用 贷：活期存款
登记银行账户账
用友软件 NCV63产品价值培训--资金管理1
yonyou software Co., Ltd.
销售组合方案—各模块支持业务1/2
模块组 模块 现金管理 银企直联 账户管理 银行存款管理 企业资金管 银行授信管理 理 银行贷款管理 担保管理 商业汇票 模块支持业务 管理资金的收付，空白票据，资金日记账。 选购说明 基础模块，必购。 使用对象 成员单位 成员单位
动态建模平台
动态建模 平台 预算Excel端
计价类型 并发用户 CPU数量 1、许可数不得小于5个。 并发用户
备注
方案说明
1、必选。
1、可选。 2、在选购资金计划后，如需要在Excel里进行计划的填报分析，则需 要选购。当填报计划表数量多时，Excel更易用。表。 1、可选。 2、如果对预置的资金分析进行调整或新增分析，则需要选购。 1、可选。 2、完成银行存款、银行贷款、银行授信、商业汇票等的多维分析， 即V5X的“资金监控”，建议购买。 1、可选。 2、对银行账户开销户的流程管理，选购。 1、必选。 2、基础模块，实现成员单位资金的收付款流程管理，企业资金管理、 集团资金集中管理均必选。
银企直联
资金调度
资金结算
内部存款
内部贷款
票据集 中管理
转账支付 余额查询 明细查询 资金归集 代发工资
现金管理
基础设置 多级资 金组织
账户管理
商业汇票
银行授信 银行存款
银行贷款
信用证管理
多币种
数字签名
多语言
电子回单
V6.3支持客户：企业集团按设立组织机构和资金管理模式，分为3类。 从左到右，从初级到高级。高级选择模块包括初级。 财务公司：将在专版提供
证券投资 贸易融资 保函管理
成员 单位
现金管理
销售组合方案—各模块支持业务1/2
模块组 模块 现金管理 银企直联 账户管理 银行存款管理 企业资金管 银行授信管理 理 银行贷款管理 担保管理 商业汇票 模块支持业务 管理资金的收付，空白票据，资金日记账。 选购说明 基础模块，必购。 使用对象 成员单位 成员单位
动态建模平台
动态建模 平台 预算Excel端
计价类型 并发用户 CPU数量 1、许可数不得小于5个。 并发用户
备注
方案说明
1、必选。
1、可选。 2、在选购资金计划后，如需要在Excel里进行计划的填报分析，则需 要选购。当填报计划表数量多时，Excel更易用。表。 1、可选。 2、如果对预置的资金分析进行调整或新增分析，则需要选购。 1、可选。 2、完成银行存款、银行贷款、银行授信、商业汇票等的多维分析， 即V5X的“资金监控”，建议购买。 1、可选。 2、对银行账户开销户的流程管理，选购。 1、必选。 2、基础模块，实现成员单位资金的收付款流程管理，企业资金管理、 集团资金集中管理均必选。
银企直联
资金调度
资金结算
内部存款
内部贷款
票据集 中管理
转账支付 余额查询 明细查询 资金归集 代发工资
现金管理
基础设置 多级资 金组织
账户管理
商业汇票
银行授信 银行存款
银行贷款
信用证管理
多币种
数字签名
多语言
电子回单
V6.3支持客户：企业集团按设立组织机构和资金管理模式，分为3类。 从左到右，从初级到高级。高级选择模块包括初级。 财务公司：将在专版提供
证券投资 贸易融资 保函管理
成员 单位
现金管理
用友NC全产品培训-银行贷款管理
调整起始 日期
调整周期
1-2支持利率调整场景
利率浮动方式 固定利率 当日调整 按季调整 按一个月调整
按三个月调整
按一年调整
按次月1月1日调整
按次季1月1日调整 按次年1月1日调整 按下一提款日调整
说明 在贷款期间内利率不调整 利率调整日为基准利率调整的当日。 贷款利率调整日为季度结息日（3、6、9、12月的20日）的第二 天（21日） 自实际提款日起，每1个月调整一次利率，利率调整日为实际提 款日在调整当月的对应日，调整当月没有对应日的则调整当月最 后一日为利率调整日。
合同变更
合同展期
业务流程-委托贷款
合同终止 委托贷款申请委托贷款合同委托合同放款 合同计息 委托合同还款 合同变更
合同展期
目录
产品架构及功能概述
业务解决方案
V6新增功能及重点改进
yonyou software Co., Ltd.
重点功能介绍
1、利率调整方案 2、还款指定到具体某笔放款 3、委托贷款区分委托借款和委托贷款 4、合同 5、计息 6、合同放款 7、合同还款 8、银行贷款统计查询
目录
产品架构及功能概述
业务解决方案
V6新增功能及重点改进
yonyou software Co., Ltd.
业务流程-银行贷款
合同终止 银行贷款申请 银行贷款合同 银行合同放款 合同计息 银行合同还款 合同变更
合同展期
业务流程-委托借款
合同终止
委托借款申请
委托借款合同
委托借款合同放 款
合同计息
委托借款合同还 款
还款指定放款
利息（指定归还放款2） 1%*120*500000=600000
3、委托借、贷款管理
用友NC全产品培训-银企直连
•上海农村商业 银行 •吴江农商行 •澳门中国银行 •南京银行 •青海银行 •齐鲁银行 •渤海银行 •汇丰银行 •花旗银行 •花旗银行新版 •徽商银行新版 •青岛银行 •中银香港 •大华银行 •宁波银行 •东亚银行 •哈尔滨银行 •温州银行 •东莞银行 •建行cmp外币 •华润银行 •南海农商银行
•北京银行 •交通银行 •中国银行 •建行重客 •建行重客 DO8F系统 •建行外联 •建行CMP系统 •光大银行 •兴业银行 •中信银行 •招商银行 •民生银行 •农行专线 •农行公网 •广发银行 •华夏银行 •工行普通 •工行推广 •工行专业 •日本银协 •上海浦发 •深圳发展 •深圳发展新版 •中国电力财务 •北京农商行 •上海银行 •平安银行 •中国邮政储蓄 •中国邮政储蓄 新版 •徽商银行 •顺德信用社 •厦门商业银行 •天津银行 •重庆银行 •国家开发银行 •江苏银行
一个平台
支持多种业务的网 银支付
提供用户直联查询 服务
NC银行贷款管理解决方案总体架构
现金 管理
资金 结算
资金 调度
工资清单
银企直联
其他功能
支付确认单
自动下载日志查询
在线服务
付款指令发送
付款指令状态查询
账户余额查询
代发指令状态查询 银行对账单管理 代发代扣指令查询
基础设置
网银适配器设置
数据下载设置
集团支付
•中国银行 •兴业银行 •招商银行
•上海浦发 •江苏银行
集团归集
•交通银行 •中国银行 •建行CMP系统 •光大银行 •中信银行 •招商银行 •农行专线 •农行公网 •广发银行 •工行推广 •上海浦发
•深圳发展新版 •中国邮政储蓄 新版 •江苏银行 •澳门中国银行 •南京银行 •徽商银行新版 •温州银行 •东莞银行
用友软件 NCV63产品价值培训-全面预算(已更新)
预算编制：Web端预算编制
预算流程管理
支持审批流
支持对整套预算表（1个Excel文件）、其 中1个或几个Sheet进行审批、支持使用 UAP审批流完成预算审批
• 审批通过的预算冻结后不允 许修改;
• 必须启动调整才可调整预算
集团预算管理流程之可视化场景
➢ V63SP:支持2阶段预算审核:本级审核上报主管单位审核 ➢ 本级审核、主管单位审核支持审批流；
集
团 总
建立预算体系
部
下发预 算体系
总预算
预算执行控制
汇总 上报 预算 指标
审批
二
级 单
部署预算体系
位
下发预 算体系
二级预算
预算执行控制
上报预 算指标 审批
预算执行分析
汇总上 报结果
预算执行分析
上报 结果
基
层 单
执行预算体系
位
基层预算
预算执行控制
预算执行分析
有效监控预算编制过程
预算编制的周期长、涉及编制主体多，因此缩短编制周期、加强对预算编制的过程管理对企业集团非 常重要！
多维预算管理模型
多视角的预算维度形成“魔方效应”：多组织、多期间、多币种、多版本、多维度 可以任意选用组合进行“切片”、“切块”、“钻取”分析
维 度 ： 产预 品算 、科 项目 目、 、指 业标 务 类 型
总部
A产品 B产品 …… 项目
业务方案 预算期间
分析 编制
多方案
必保 总部 目标
预 算
组
制，深化预算应用。 “一个体系、一套工具、
一个系统，持续改进”
企业战略 全面预算
A
绩效评估与 预算考核
P 预算编制
【用友】20191025NCC 供应链总体培训
移动应用
移动条 码应用
TMS/WMS
供应链
采购 库存
质量 销售 ……
物流执行 （计量）
友云采 营销云
为流程行业的采购物流 提供完整解决方案，提 高到货入库效率，规避 人为舞弊行为
整合全球采购资源， 降低采购成本，与 供应商的业务协同， 达到供应链整体绩 效的优化
融合营销云为分销企业 的提供数字化营销的整 体解决方案
•在线扫描 •离线扫描 •无线扫描（条码伙伴集成）
条码应用
•收发货、盘点、调整等 •扫描定位单据，提高效率 •支撑车间条码应用
供应链角色化解决方案
计划员
计划主管
物资需求申请、请购单 货源安排、出库申请等
相关单据审批、查询
采购员
采购主管
库管员
采购价格维护、采购订单 下单、到货跟踪、发票维
护、调入申请等
VPA 发票机器人 IM友空间
Open API
移动协同 供应商移动协同
对外接口 无线设备接口
客户移动协同 内部移动应用
WMS接口 TMS接口
第三方 生态伙伴
科箭实时物流
齐力创辉
组织管理
流程管理
权限管理
基本档案
外部交换平台
二开开发平台
NC Cloud集团采购供应解决方案总体思路
公司 工厂 采购组织 组织委托
成品库 原料库 外寄仓
……
供应商信息库
供应 价格信息库
商选 择
流程配置
流程 集采规则
规划
库存控制策略
价值目标
✓ 构建集团企业规范化的 采购供应管理平台
✓ 实现需求驱动的集约化 的采购供应模式
实时查询
统计报表
用友NC全产品培训课件-销售信用
目录
课程目标与要求
课程目标 学习要求
产品架构及功能概述 产品解决方案 V6.3新增功能及重点改进 练习与思考题
yonyou software Co., Ltd.
销售信用/账期管控要求
赊销金额风险
回款期限风险
信用控制 账期控制
销售订单
销售发货
销售出库
销售发票
应收单
客户集团统 客户集团统 一信用管控 一账期控制
目录
课程目标与要求
课程目标 学习要求
产品架构及功能概述 产品解决方案 V6.3新增功能及重点改进 练习与思考题
yonyou software Co., Ltd.
课程目标与要求
课程目标
1、掌握企业信用销售业务场景 2、掌握信用销售的解决方案以及NC产品中的具体实现
学习要求
1、了解企业销售业务 2、为保证学习效果，如需学习本课程，需先学习在线课程“动态数据建模”、 “销售管理”
信用查询
销售信用产品特点（一）
以信用控制域作为信用管控的范围。支持全集团设定为一个信用控制域， 或按照财务组织范围设定信用控制域。信用控制域范围可以重叠；
支持分产品线、渠道类型、销售订单类型进行信用管理； 支持按照客户、销售部门、销售业务员、销售组织设置信用额度。支持按
照客户信用等级快速设置客户信用额度； 灵活设置信用占用开始时点。支持销售订单保存、销售订单审核、发货单
上级
上级客户账期控制
C客户 上级客户信用控制 上级客户账期控制
销售订单 销售发货 应收单
信 用 占 用
信用 额度 控制
销售订单 销售发货
信
账
用
期
占
控
用
制
用友NC资金账户、存款、授信、信贷、票据培训
内部定期/通知存款
基础设置 存款处理
转存单 存单
取款处理
存款支取单 计息 存款及利息支取
票据应用
集成应用
收票处理 背书处理 付票处理
不集成应用
收票 背书 付票 其他
账户业务管理
内部账户档案管理
内部账户档案
内部账户管理
内部账户 开户处理
单位使用开户申请书、回单，单中心时，中心使用单位开户处理，仅 处理开户，不进行记帐和核算处理。
内部委托贷款
内部委贷与内部借贷处理类似，只是借贷双方均可记帐、核算。
账户计息业务处理
基础设置 内部账户计息处理
自动取账户余额 自动计算积数 计息对象计息
内部账户利息处理
中心利息清单 单位利息回单
银行账户计息处理
利息试算利息清单
银行定期/通知业务处理
基础设置 存款处理
转存单 存单
取款处理
存款支取单 计息 存款及利息支取
基础设置 银行借款申请、合同
填写并审核借款申请 填写并审核借款合同
放款、计息、还款
放款单，单位收贷款本金，登记合同收本金执行情况，登 记银行日 记帐和进行核算 合同计息，利息单登记合同执行情况的应付利息并核算。 还款单，单位还本、付息，登记合同还款、付息执行情况，登记银行 日记帐和进行核算。 利息调整，在合同界面的“利息调整”页签，登记合同执行情况的应 付利息并核算。 放款，还款、利息登记单位资金计划。
综合授信V55变化
银行授信优化
授信银行改为银行档案。 表体贷款银行改为银行档案。
信贷管理V55变化
信贷优化
新增贷款种类设置（客户化-基本档案-资金信息） 贷款申请单号改为按单据号管理处理。 授信额度释放改为还款释放。 银行合同通过放款单收贷款并登记银行日记账。 银行合同通过还款单还本付息并登记银行日记账。
用友NC产品培训计划预算
据不能进行相加是才需要设置如单价、比率等 ✓ 滚动规则：在滚动模型进行自定义的滚动计算 ✓ 审核规则：用于审核的公式，点“确认”时，执行审核规则 ✓ 折算规则：用于外币折算的规则，折算后生成目标币种的计划 ✓ 预估规则：一种执行结果可以修改的公式
业务规则分配
➢ 设置业务规则时最好能理解公式的业务含义而不是局限于单元格坐标 ➢ 业务规则是动态分配到计划上的，每次修改公式后不需要下发，重新切换
创建模型
框架
表单（固定、浮动）
业务规则
创建计划
维度与模型
维度成员创建
➢ 三种增加方式： UAP映射、手工增加和CSV导入 ➢ CSV导入需要关注如何保证上下级关系正确
计划期间
➢ 能够支持按年、半年、季度、月、旬、周编制计划，除了上述常规的期间， 系统还预置了双周、双月 期间，如果上述还不能满足要求，可以自定义预算 期间
表单和规则改进
➢ 预算表单作为单独的节点，支持三级管控 ➢ 表单分为格式表单和多维表单，多维表单支持按照编码或是编
码名称方式显示维度成员 ➢ 表单上增加分类属性，分为编制用、调整用、执行用和通用表
单，不同类型的表单在不同的业务节点显示 ➢ 业务规则作为单独节点，规则可以支持单独的管控设置 ➢ 根据规则使用业务环节，将业务规则分为计算规则、滚动规则、
➢ 不同的数据单元设计的时候必须设计为不一样的维度组合，如果现有 维度不能保证不重复就需要增加维度
➢ 几点注意事项 ✓ 同一维度下的成员组合，只显示后一个维度成员，所以在考虑提 取维度的时候需要区分能否使用同一个维度还是得新定义一个维 度 ✓ 如果把两个不同的维度放在同一行/列上时， 使用“填充下级” 和“填充”功能生成的维度向量是不一致的
➢ 新增供应链采购系统控制：可以控制请购单、采购订单、采购发票、到货单和采 购入库单
业务规则分配
➢ 设置业务规则时最好能理解公式的业务含义而不是局限于单元格坐标 ➢ 业务规则是动态分配到计划上的，每次修改公式后不需要下发，重新切换
创建模型
框架
表单（固定、浮动）
业务规则
创建计划
维度与模型
维度成员创建
➢ 三种增加方式： UAP映射、手工增加和CSV导入 ➢ CSV导入需要关注如何保证上下级关系正确
计划期间
➢ 能够支持按年、半年、季度、月、旬、周编制计划，除了上述常规的期间， 系统还预置了双周、双月 期间，如果上述还不能满足要求，可以自定义预算 期间
表单和规则改进
➢ 预算表单作为单独的节点，支持三级管控 ➢ 表单分为格式表单和多维表单，多维表单支持按照编码或是编
码名称方式显示维度成员 ➢ 表单上增加分类属性，分为编制用、调整用、执行用和通用表
单，不同类型的表单在不同的业务节点显示 ➢ 业务规则作为单独节点，规则可以支持单独的管控设置 ➢ 根据规则使用业务环节，将业务规则分为计算规则、滚动规则、
➢ 不同的数据单元设计的时候必须设计为不一样的维度组合，如果现有 维度不能保证不重复就需要增加维度
➢ 几点注意事项 ✓ 同一维度下的成员组合，只显示后一个维度成员，所以在考虑提 取维度的时候需要区分能否使用同一个维度还是得新定义一个维 度 ✓ 如果把两个不同的维度放在同一行/列上时， 使用“填充下级” 和“填充”功能生成的维度向量是不一致的
➢ 新增供应链采购系统控制：可以控制请购单、采购订单、采购发票、到货单和采 购入库单
用友NC[集团财务]学员手册-贷款管理
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目录名词解释 (4)一概述 (5)1.1产品概述 (5)1.2产品价值 (6)二初始准备 (7)2.1管控模式 (7)2.2企业建模平台 (9)2.2.1多组织建模 (9)2.2.2基础数据维护 (10)2.2.3流程平台搭建 (11)2.2.4会计平台 (11)2.2.5系统平台 (12)2.3资金管理 (13)2.3.1资金基础设置 (13)三外部贷款应用场景及产品实现 (14)3.1银行贷款合同流程 (14)3.1.1业务描述 (14)3.1.2业务流程 (15)3.1.3涉及产品功能模块和节点 (17)3.1.4产品实现操作步骤 (17)3.2委托借款合同流程 (23)3.2.1业务描述 (23)3.2.2业务流程 (24)3.2.4产品实现操作步骤 (25)3.3委托贷款合同流程 (35)3.3.1业务描述 (35)3.3.2业务流程 (36)3.3.3涉及产品功能模块和节点 (36)3.3.4产品实现操作步骤 (37)3.4合同计息业务 (49)3.4.1业务描述 (49)3.4.2业务流程 (50)3.4.3涉及产品功能模块和节点 (50)3.4.4产品实现操作步骤 (51)四内部贷款应用场景及产品实现 (55)4.1借款财务组织主动发起内部借款 (55)4.1.1业务描述 (55)4.1.2业务流程 (55)4.1.3涉及产品功能模块和节点 (55)4.1.4产品实现操作步骤 (56)4.2贷款资金组织主动发起内部贷款 (61)4.2.1业务描述 (61)4.2.2业务流程 (62)4.2.3涉及产品功能模块和节点 (62)4.2.4产品实现操作步骤 (62)4.3利息业务 (66)4.3.1业务描述 (66)4.3.2业务流程 (67)4.3.4产品实现操作步骤 (67)五演练题 (72)附录 (73)附录1：控制点 (73)附录2：查询报表 (73)名词解释信贷信贷是银行利用自身实力和信誉为客户提供资金融通和承担债务的行为，并以客户支付融通资金的利息、费用及最终承担债务为条件。
NC资金管理5.0培训-总体介绍(PPT 35页)精品文档
内部银行对资金管理的效果：
提高资金整体的使用效果，集中信贷，结算资金留在体内循环，降 低财务费用；
促进企业内部资金使用观念的转变。提高对于资金时间价值和资金 成本的认识；
内部银行的问题：
企业集团组织结构和产权结构发生变化，以资金管理为中心特征的 内部银行，与各种不同企业集团财务管理模式不相适应；
项目，使资金运用效率最大化；
财务公司的特点：
它是一个独立的法人企业，与其他企业的关系是一种等价交换的市 场竞争关系；
行使银行的部分职能； 承担集团公司募集资金、供应资金和投资的功能；
财务公司的作用：
真正成为集团的金融中心； 成为集团的信息中心； 自 中国最大的真资正料使库财下务载公司成为企业集团的投资中心、投资顾问；
企业集团：是一个以实力雄厚的大型企业为核心， 以产权联结以及产品、技术、管理流程、成套契 约等为纽带，把多个企业单元联结在一起，以母 子公司为主体的具有多层次结构、多法人的经济 联合体。
资金管理：是对企业的资金流、资金结算、资金 调度和资金运作等进行系统化管理。它是企业财 务管理功能的延伸和细化。
由于企业集团具有组织结构层次多、集团内部成 员众且散、管理链条长、各级分支机构地域纵横 交错等特点。因此加强资金集中管理，强化和完 善资金在企业内部的循环和余缺调剂，是保证实 现企业集团战略目标的一个重要前提。
五种模式对比分析
从财权集中度的角度分析
报账中心模式财权集中度最高，其次是财务结算中心模式和内部银行模式， 财权集中度最低的是财务公司模式；
从母子公司融资权和投资角度分析
对报账中心模式来说，集团总部财务部拥有完全的融、投资权力，分公司 则没有； 结算中心模式不是将成员单位全部资金集中到总部的资金库，而只是对资 金流动和投融资等决策过程的集中化； 内部银行模式下，内部银行隶属集团，具有完全的投融资权力，而分公司 所需资金必须通过内部银行统一对外融资，但可自行安排使用，对外投资； 财务公司模式下，集团各分公司虽然有较大的资金使用权，但通常会依赖 财务公司进行融资，自身有较大的投资权力，但会受到财务公司的监督；
提高资金整体的使用效果，集中信贷，结算资金留在体内循环，降 低财务费用；
促进企业内部资金使用观念的转变。提高对于资金时间价值和资金 成本的认识；
内部银行的问题：
企业集团组织结构和产权结构发生变化，以资金管理为中心特征的 内部银行，与各种不同企业集团财务管理模式不相适应；
项目，使资金运用效率最大化；
财务公司的特点：
它是一个独立的法人企业，与其他企业的关系是一种等价交换的市 场竞争关系；
行使银行的部分职能； 承担集团公司募集资金、供应资金和投资的功能；
财务公司的作用：
真正成为集团的金融中心； 成为集团的信息中心； 自 中国最大的真资正料使库财下务载公司成为企业集团的投资中心、投资顾问；
企业集团：是一个以实力雄厚的大型企业为核心， 以产权联结以及产品、技术、管理流程、成套契 约等为纽带，把多个企业单元联结在一起，以母 子公司为主体的具有多层次结构、多法人的经济 联合体。
资金管理：是对企业的资金流、资金结算、资金 调度和资金运作等进行系统化管理。它是企业财 务管理功能的延伸和细化。
由于企业集团具有组织结构层次多、集团内部成 员众且散、管理链条长、各级分支机构地域纵横 交错等特点。因此加强资金集中管理，强化和完 善资金在企业内部的循环和余缺调剂，是保证实 现企业集团战略目标的一个重要前提。
五种模式对比分析
从财权集中度的角度分析
报账中心模式财权集中度最高，其次是财务结算中心模式和内部银行模式， 财权集中度最低的是财务公司模式；
从母子公司融资权和投资角度分析
对报账中心模式来说，集团总部财务部拥有完全的融、投资权力，分公司 则没有； 结算中心模式不是将成员单位全部资金集中到总部的资金库，而只是对资 金流动和投融资等决策过程的集中化； 内部银行模式下，内部银行隶属集团，具有完全的投融资权力，而分公司 所需资金必须通过内部银行统一对外融资，但可自行安排使用，对外投资； 财务公司模式下，集团各分公司虽然有较大的资金使用权，但通常会依赖 财务公司进行融资，自身有较大的投资权力，但会受到财务公司的监督；
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-协议变更
• 在执行的授信协议可以变更。 • 可变更内容为控制方式、原币额度、担保方式、担保合同号、扎用担保
金额、贷款银行、各银行额度、授信新类别及额度等可以变更。
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目录
企业授信协议重点应用-执行情况调整
• 授信执行情况调整，可直接录入张勇或释放的额度。 • 该单据是在系统没有相关业务模块，而授信又要管理额度的情况下使用。
• 作为系统中业务单据占用授信后的调整单据。
银行授信额度监控
• 监督银行授信额度的使用情况。
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目录
产品解决方案-银行授信功能
路径 银行授信管理
资金管理
功能节点 集团授信协议 企业授信协议 授信执行情况调整 银行授信额度监控
NC6主组织 财务组织 财务组织 财务组织 财务组织
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目录
产品解决方案
银行授信功能 银行授信业务介绍 企业授信业务解决方案 集团授信业务解决方案
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目录
产品解决方案-银行授信
什么是企业授信
• 指银行对一些经营状况好、信用可靠的企业，授予一定时期 内一定金额的信贷额度。
为什么需要银行授信
• 企业在授信有效期与额度范围内可以循环使用。可以根据自 己的营运情况分期用款，随借随还，借款十分方便，同时也 节约了融资成本。
• 企业采用这种方式贷款，一般是管理有方、信誉可靠、同银 行有较长期合作关系。
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目录
产品解决方案-银行授信
• 从授信额度监控可穿透查询明细。 • 可分别按授信类别、使用单位、执行明细进行查询。
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目录
集团授信协议业务流程
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目录
集团授信协议重点应用-使用单位
• 集团授信协议可授予下属单位使用并设置额度。 • 需要逐一录入需要使用的各个单位及具体额度。
目录
课程目标与要求
课程目标 • 使学习者能够了解银行授信在资金管理
中的作用。 • 使学习者能够了解银行授信模块的主要
业务场景及业务处理的流程和模块在实际 业务中的应用。 学习要求 • 掌握银行授信模块的业务流程。 • 掌握银行授信模块的应用。
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目录
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目录
企业授信协议业务流程
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目录
企业授信协议重点应用-贷款类别
• 授信类别金额之和必须等于授信协议的金额。 • 担保方式的选择结果决定了与担保管理是否能集成应用。。
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多级集团管控 · 全产业链协同 · 动态企业建模 · 大企业云平台
NC63全产品培训 — 资金管理-银行授信篇
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目录
课程目标与要求 产品架构及功能概述 产品解决方案 V63新增功能及重点改进 练习与思考题
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企业授信协议
• 指企业维护的本企业银行授信协议，用于监督银行授信的额度 使用情况。
集团授信协议
• 指系统内维护的集团公司与银行签订的集团授信协议，用于监 督银行授信的额度使用情况。
• 集团授信协议可分配集团所属各个公司的授信使用额度。
授信执行情况调整
• 为维护完整授信占用情况，对产品当前没有的业务品种，占用 和释放授信可直接进行手工记录和调整，不与业务集成。
目录
企业授信协议重点应用-下级银行
• 授信银行的额度可以在其下属银行进行贷款。
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目录
企业授信协议重点应用-关联担保
• 授信选择担保方式为“保证、抵押、质押、混合”时，可关联担保合同。 • 参照担保合同号，录入占用担保的额度即可。
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多级集团管控 · 全产业链协同 · 动态企业建模 · 大企业云平台
大型企业管理与电子商务平台
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某些特殊请款，也可直接录入，以便张勇或释放授信额度。
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企业授信协议重点应用-授信额度监控
• 授信额度监控可查询额度被使用的情况及可用额度。 • 授信额度监控可穿透查询明细。
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企业授信协议重点应用-授信额度明细
• 在执行的授信协议可以变更。 • 可变更内容为控制方式、原币额度、担保方式、担保合同号、扎用担保
金额、贷款银行、各银行额度、授信新类别及额度等可以变更。
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企业授信协议重点应用-执行情况调整
• 授信执行情况调整，可直接录入张勇或释放的额度。 • 该单据是在系统没有相关业务模块，而授信又要管理额度的情况下使用。
• 作为系统中业务单据占用授信后的调整单据。
银行授信额度监控
• 监督银行授信额度的使用情况。
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产品解决方案-银行授信功能
路径 银行授信管理
资金管理
功能节点 集团授信协议 企业授信协议 授信执行情况调整 银行授信额度监控
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产品解决方案
银行授信功能 银行授信业务介绍 企业授信业务解决方案 集团授信业务解决方案
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产品解决方案-银行授信
什么是企业授信
• 指银行对一些经营状况好、信用可靠的企业，授予一定时期 内一定金额的信贷额度。
为什么需要银行授信
• 企业在授信有效期与额度范围内可以循环使用。可以根据自 己的营运情况分期用款，随借随还，借款十分方便，同时也 节约了融资成本。
• 企业采用这种方式贷款，一般是管理有方、信誉可靠、同银 行有较长期合作关系。
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产品解决方案-银行授信
• 从授信额度监控可穿透查询明细。 • 可分别按授信类别、使用单位、执行明细进行查询。
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• 集团授信协议可授予下属单位使用并设置额度。 • 需要逐一录入需要使用的各个单位及具体额度。
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课程目标 • 使学习者能够了解银行授信在资金管理
中的作用。 • 使学习者能够了解银行授信模块的主要
业务场景及业务处理的流程和模块在实际 业务中的应用。 学习要求 • 掌握银行授信模块的业务流程。 • 掌握银行授信模块的应用。
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课程目标与要求 产品架构及功能概述 产品解决方案 V63新增功能及重点改进 练习与思考题
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企业授信协议
• 指企业维护的本企业银行授信协议，用于监督银行授信的额度 使用情况。
集团授信协议
• 指系统内维护的集团公司与银行签订的集团授信协议，用于监 督银行授信的额度使用情况。
• 集团授信协议可分配集团所属各个公司的授信使用额度。
授信执行情况调整
• 为维护完整授信占用情况，对产品当前没有的业务品种，占用 和释放授信可直接进行手工记录和调整，不与业务集成。
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企业授信协议重点应用-下级银行
• 授信银行的额度可以在其下属银行进行贷款。
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企业授信协议重点应用-关联担保
• 授信选择担保方式为“保证、抵押、质押、混合”时，可关联担保合同。 • 参照担保合同号，录入占用担保的额度即可。
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某些特殊请款，也可直接录入，以便张勇或释放授信额度。
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企业授信协议重点应用-授信额度监控
• 授信额度监控可查询额度被使用的情况及可用额度。 • 授信额度监控可穿透查询明细。
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