廉洁办贷排查方案

廉洁办贷排查方案
背景：
为了加强对借贷业务的管理，防范和打击非法借贷和高利贷，保
护群众合法权益，财政部已经明确要求各级财政部门严格对相关单位
开展借贷业务排查。

本文档将介绍廉洁办贷排查方案，以保障廉洁办事，防范违规借贷行为。

排查内容：
1. 借贷情况排查
通过对相关单位的贷款合同、借款凭证、财务报表等资料的审查，对其借款来源、借款用途、各项费用是否实际支付、是否存在虚假借
款记录等情况进行排查。

2. 借贷业务管理排查
对贷款业务的存量进行排查：贷款余额、贷款种类、贷款期限、
利率、担保情况、逾期情况等，以评估贷款风险，并提出风险提示。

3. 借款人身份排查
对债务人的身份、资质等进行排查，了解全面的债务人信息，根
据债务人的信用状况评估其能否按期还款，进而确定贷款风险。

4. 违规借贷情况排查
按照法律法规和政策规定，对非法集资、非法吸收公众存款、非法放贷等违法借贷情况进行排查，以便保护公众合法权益，维护社会和谐稳定。

排查流程：
1. 制定方案
明确排查的内容和步骤，制定排查方案。

2. 确定工作人员
由财务、审计、监管等专业人员组成工作组，进行排查。

3. 开展现场排查
根据排查方案，对异议贷款业务进行实地排查和核实。

4. 梳理汇总
对排查结果进行梳理，汇总排查报告，明确存在的问题、风险和处置建议。

5. 评估风险并提出建议
根据排查结果，评估贷款业务的风险情况，提出相关风险提示和处置建议。

排查要求：
1. 保证廉洁办事
排查工作要遵循严谨、公正、廉洁原则，坚决反对一切形式的腐败和违法违纪行为。

2. 依法排查
排查工作要遵循法律法规和政策规定，做到依法行政，不得超越法定职权范围和程序。

3. 保护隐私
排查中涉及债务人个人隐私的信息要予以保护，不得泄露其个人信息。

4. 实事求是
排查工作要实事求是，客观公正，杜绝主观臆断和武断处理。

5. 分工协作
排查工作要进行详细分工，实行分工协作，确保顺利完成排查工作。

结论：
为加强借贷业务的管理，防止违规借贷，保护公众合法权益，推动廉洁办事，各级财政部门要认真落实廉洁办贷排查方案，积极开展排查工作，确保借贷业务正常有序开展，维护了社会和谐稳定。