银行从业资格(个人理财)模拟试卷75

银行从业资格（个人理财）模拟试卷75 银行从业资格（个人理财）模拟试卷75

A．监管机构和商业银行

B．理财人员和客户

C．商业银行和理财人员

D．商业银行和客户

2．个人理财业务中，客户和商业银行之间是( )关系。

A．契约

B．信托

C．法定代理

D．委托代理

3． ( )原则是民事活动中最核心、最基本的原则。

A．平等互利

B．诚实信用

C．相互尊重

D．热爱祖国

4．下列关于代理的说法中，不正确的是( )。

A．代理人在代理权限内，以被代理人的名义实施民事法律行为

B．法人可以通过代理人实施民事法律行为

C．代理人在代理活动中具有附属的法律地位

D．依照法律规定或者按照双方当事人约定，应当由本人实施的民事法律行为，不得代理

5．下列关于合同订立的说法中，不正确的是( )。

A．当事人订立合同，应当具有相应的民事权利能力和民事行为能力

B．当事人必须本人订立合同，不得代理

C．当事人在订立合同过程中知悉的商业秘密，无论合同是否成立，均不得泄露或者不正当地使用

D．当事人订立合同，有书面形式、口头形式和其他形式

6．关于银行业务，以下说法正确的是( )。

A．发放金融债券属于资产业务

B．同业拆借属于资产业务

C．承销政府债券属于负债业务

D．资产业务中主要的业务是发放贷款

7．按照《保险法》的规定，下列说法不正确的是( )。

A．《保险法》不仅调整保险组织，还调整保险行为

B．保险经纪人只能由个人担任

C．保险代理人可以是单位

D．同一保险代理人在代为办理人寿保险业务时，不得同时接受两个以上保险人的委托

8．证券公司应当妥善保存客户开户资料、委托记录、交易记录和与内部管理、业务经营有关的各项资料，上述资料的保存期限不得少于( )年。

A．10

B．20

C．30

D．40

9．下列银行业监管措施中，不正确的是( )。

A．银监局某处长带着个人工作证件单独到银行进行现场检查成员变更情况

B．要求某银行总经理就银行的某项业务作出说明

C．要求某银行报送财务报告

D．要求某银行向社会披露董事

10．根据《证券法》，下列不属于操纵证券市场行为的是( )。

A．为牟取佣金收入，建议客户进行不必要的证券买卖

B．与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易

C．在自己实际控制的账户之间进行证券交易

D．单独或者通过合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖证券

11．下列选项中，不属于基金管理人应当履行的职责的是( )。

A．依法募集基金

B．计算并公告基金资产净值

C．编制中期和年度基金报告

D．安全保管基金财产

12．根据《证券投资基金法》，当下列各文件所述内容存在冲突时，应当以( )为准。

A．基金合同

B．基金募集方案

C．基金发行计划

D．招募说明书

13．根据《证券投资基金法》，基金管理人应当自收到核准文件之日起( )个月内进行基金募集。

A．I

B．3

C．6

D．9

14．商业银行开展个人理财业务关于制度建设的要求不包括( )。

A．建立相应的风险管理体系

B．建立健全有关规章制度和内部审核程序

C．建立健全综合理财服务的内部控制制度

D．不区分理财顾问服务与一般性业务咨询活动

15．《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定个人理财业务从业人员每年的培训时间应不少于( )小时。

A．10

B．15

C．25

D．20

16．在理财计划的存续期内，除商业银行与客户另有约定外，商业银行应至少( )向客户提供一次其所持有的所有相关资产的账单。

A．每周

B．每月

C．每季

D．每年

17．对于压力测试显示潜在损失超过商业银行警戒标准的理财计划。商业银行( )。

A．按原计划销售并更小心地经营管理

B．应减少销售量

C．应扩大销售量

D．不应销售

18．对于商业银行分支机构，《关于进一步规范商业银行个人理财业务报告管理有关问题的通知》规定应最迟在开始发售理财计划后( )个工作日

内，将法人机构理财计划发售授权书等材料按照有关规定向当地银监会派出机构报告。

A．5

B．10

C．15

D．3

19．银监会在2009年12月24日发布的《关于进一步规范银信合作有关事项的通知》规定，银信合作产品投资于权益类金融产品或具备权益类特征的金融产品，且聘请第三方投资顾问的，应提前( )个工作日向监管部门事前报告。

A．10

B．5

C．3

D．2

20．无论是否具有相关投资经验，理财资金都可以投资于( )。

A．境内二级市场公开交易的股票

B．与境内二级市场公开交易的股票相关的证券投资基金

C．未上市企业股权

D．公开评级在投资级以上的固定收益类金融产品

21．客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划，但客户仍然要求购买的，则( )。

A．商业银行应制定专门的文件，列明必要说明事项，双方签字认可

B．同意销售

C．拒绝销售

D．报上级领导批示

22．如确有需要，一般产品销售人员可以( )，但必须制定明确的业务管理办法和授权管理规则。

A．向客户提供理财投资咨询顾问意见

B．向客户销售理财计划

C．协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务

D．替客户进行投资操作

23．个人理财业务人员对客户的评估报告，应报( )审核。

A．业务主管人员

B．个人理财业务部门负责人

C．商业银行主管理财业务的负责人

D．相关客户

24．货币型理财产品所面-临的流动性风险和信用风险的情况是( )。

A．流动性风险大，信用风险高

B．流动性风险大，信用风险低

C．流动性风险小，信用风险高

D．流动性风险小，信用风险低

25．下列说法中，关于个人理财业务风险管理的基本要求不恰当的是