上海自贸区支持区内设立外资银行和中外合资银行
自由贸易试验区 制度创新案例
自由贸易试验区制度创新案例自由贸易试验区是中国政府在全球化背景下积极推进的经济改革试验区域，旨在通过制度创新、政策创新、体制创新等多种手段，推动中国经济的转型升级和国际化进程。
自2013年以来，中国已经建立了18个自由贸易试验区，取得了一系列创新成果。
本文将从制度创新的角度，介绍自由贸易试验区的一些案例。
一、贸易便利化制度创新自由贸易试验区的一个重要任务是推进贸易便利化，通过优化海关监管、加快通关速度、降低贸易成本等方式，促进进出口贸易的快速发展。
在这方面，上海自贸区是一个成功的案例。
上海自贸区成立之初，就提出了“一站式”服务的理念，即企业只需在一个窗口完成所有的进出口手续。
同时，上海海关还推出了“先放行后查验”的新模式，对符合条件的企业进行快速通关。
此外，上海自贸区还推出了“单一窗口”系统，将各个部门的审批流程整合到一个平台上，实现了信息共享和业务协同，进一步提高了通关效率。
二、金融创新制度创新自由贸易试验区还致力于推进金融创新，通过开展跨境人民币业务、试点自贸区外汇管理等方式，打造国际化金融中心。
其中，浦东新区自贸区是一个典型的案例。
浦东新区自贸区率先推出了“自由贸易账户”，允许企业在自贸区内自由开设外汇账户，并且实现了自由兑换人民币和外币的功能。
这一制度的实施，极大地方便了企业的跨境资金流转，促进了国际贸易的发展。
此外，浦东新区自贸区还推出了“金融自由化试点”，对外资银行的设立和经营进行了放宽，吸引了大量的国际金融机构入驻。
三、知识产权保护制度创新自由贸易试验区还注重知识产权保护，通过加强知识产权的监管和保护，提高企业的创新能力和核心竞争力。
其中，广东自贸区是一个成功的案例。
广东自贸区成立之初，就推出了“知识产权保护中心”，设立了知识产权仲裁、调解、诉讼等多种解决方式，为企业提供了全方位的知识产权保护服务。
此外，广东自贸区还加强了知识产权的监管力度，加大对知识产权侵权的打击力度，有效地维护了企业的知识产权利益。
上海自贸区：推进改革开放的“试验田”
金融制 度的创新非常 鲜明 ， 原来 金融业 的禁 区 开始突破 。 《 方案》 提 ， 在风险可控前提 下 ， 可在试 验 区内对 人民 币资本项 目可兑换 、 金融市场利率市 场化 、 人 民币跨 境使用等方 面创 造条件进行先行先 试 。在试 验 区内实现 金融机 构资 产方价 格实行 市 场化定 价。探索 面向国际的外汇管理 改革试点 ， 建
突 出扩大 服务 业开 放 ， 暂 停 或取 消投 资者 资
质、 股比、 经 营 范 围等 准 入 限 制 措 施
《 方 案》 重点突 扩大服 务业开放 。选择金 融 服务、 航 运服 务 、 商 贸服 务 、 专业 服务 、 文化服 务以 及社会 服务领域扩 大开放 。在这些 领域暂停 或取 消投 资者资质要求 、 股 比限制 、 经 营范 围限制等准 入 限制措 施 （ 银行业机 构 、 信息通信 服务除外 ） ， 营 造有利 于各类投 资者平 等准入 的市场环境 。针对 试验 区内的企业 ， 一系列 的开 放措施 ， 对原有 限制
构 没立 外 资 银 行 ， 符 合 条 件 的 民营 资 本 与 外 资 金 融
机构共 同设立 中外合 资银行 。在条件具 备时 ， 适时
机构 ， 为上海市提供服务 。允许设立外商独资 的娱
浙江 经济 Ｚ ＨＥ Ｊ Ｉ ＡＮ Ｇ Ｅ ＣＯＮＯＭＹ
２ ５ Ｏｃ ｔ ｏ ｂ ｅ ｒ ２ ０ １ ３
件或按 实际报 验状态 征收关税 的政 策 。在 现行政 策框 架下 ， 对试验区 内生产企业 和生产性服务业企 业进 口所需 的机器 、 设备等货物予 以免税。完善启 运 港退税 试点 政策 ， 适时 研究扩 大启运地 、 承运企
业 和运 输 丁 具 等试 点 范 围 。 创新监 管服务 模式 ， 允 许企业先 将货 物入 区 ，
工作心得：复制推广自贸区经验需要注意的若干问题
工作心得：复制推广自贸区经验需要注意的若干问题自由贸易试验区是一项重大国家战略，是我国在新形势下推进改革开放的重大举措。
中国（上海）自由贸易试验区设立一年多后，党中央、国务院决定依托现有新区、园区，在天津、福建、广东特定区域再设三个自由贸易园区（以下简称自贸区），力图在更大范围推动实施新一轮高水平对外开放。
除自贸区外，我国还有许多区域开放型经济比较发达，进出口总量大，对外经贸活动频繁，与自贸区一道是引领我国开放型经济发展的主力军。
在全球新一轮区域经济一体化加速调整的背景下，这些区域亟须发挥优势、抢抓机遇，加快复制推广自贸区经验，提高适应高标准国际经贸规则的能力，着力构建开放型经济新体制，带动我国开放型经济发展水平的整体提升。
复制推广自贸区经验时不我待2014年12月，国务院发文部署推广上海自贸区可复制改革试点经验工作，明确了可复制、可推广的35项改革措施，并强调：原则上，除涉及法律修订、上海国际金融中心建设事项外，能在其他地区推广的要尽快推广，能在全国范围内推广的要推广到全国。
改革开放以来，国内一大批城市利用独特优势，抓住国际产业转移等机遇，以各类开发区为载体，大力发展开放型经济，“农转工”“内转外”取得显著成效。
进入21世纪，面对日新月异的技术变革、日益加剧的要素制约和日趋激烈的外部竞争，这些城市所处的国内外环境已经发生显著变化，必须在抓紧复制推广自贸区经验的基础上开拓创新，着力推动开放型经济的“量转质”。
金融危机至今，全球经济复苏缓慢脆弱，发展模式面临新的调整。
发达经济体复苏步调不一，美国和英国反弹明显，日本经济有所改善，欧元区整体乏力。
以“金砖国家”为代表的新兴经济体增长放缓、内部分化，特别是俄罗斯经济持续下行。
贸易投资保护主义升温，经贸摩擦政治化倾向抬头。
同时，新一轮区域经济合作蓬勃发展，跨太平洋伙伴关系协定（TPP）、跨大西洋贸易与投资伙伴关系协定（TTIP）等超大自由贸易区正加快孕育，各类自由贸易协定大量涌现，将对经济全球化的走向产生深远影响。
上海自贸区政策
管理模式创新、促进贸易和投资便利化，为全面深化改革和扩大开放探索新途径、积累新经验，具有重要意义。
二、上海市人民政府要精心组织好《方案》的实施工作。
要探索建立投资准入前国民待遇和负面清单管理模式，深化行政审批制度改革，加快转变政府职能，全面提升事中、事后监管水平。
要扩大服务业开放、推进金融领域开放创新，建设具有国际水准的投资贸易便利、监管高效便捷、法制环境规范的自由贸易试验区，使之成为推进改革和提高开放型经济水平的“试验田”，形成可复制、可推广的经验，发挥示范带动、服务全国的积极作用，促进各地区共同发展。
有关部门要大力支持，做好协调配合、指导评估等工作。
三、根据《全国人民代表大会常务委员会关于授权国务院在中国（上海）自由贸易试验区暂时调整有关法律规定的行政审批的决定》，相应暂时调整有关行政法规和国务院文件的部分规定。
具体由国务院另行印发。
《方案》实施中的重大问题，上海市人民政府要及时向国务院请示报告。
国务院2013年9月18日中国（上海）自由贸易试验区总体方案建立中国（上海）自由贸易试验区（以下简称试验区）是党中央、国务院作出的重大决策，是深入贯彻党的十八大精神，在新形势下推进改革开放的重大举措。
为全面有效推进试验区工作，制定本方案。
一、总体要求试验区肩负着我国在新时期加快政府职能转变、积极探索管理模式创新、促进贸易和投资便利化，为全面深化改革和扩大开放探索新途径、积累新经验的重要使命，是国家战略需要。
（一）指导思想。
高举中国特色社会主义伟大旗帜，以邓小平理论、“三个代表”重要思想、科学发展观为指导，紧紧围绕国家战略，进一步解放思想，坚持先行先试，以开放促改革、促发展，率先建立符合国际化和法治化要求的跨境投资和贸易规则体系，使试验区成为我国进一步融入经济全球化的重要载体，打造中国经济升级版，为实现中华民族伟大复兴的中国梦作出贡献。
（二）总体目标。
经过两至三年的改革试验，加快转变政府职能，积极推进服务业扩大开放和外商投资管理体制改革，大力发展总部经济和新型贸易业态，加快探索资本项目可兑换和金融服务业全面开放，探索建立货物状态分类监管模式，努力形成促进投资和创新的政策支持体系，着力培育国际化和法治化的营商环境，力争建设成为具有国际水准的投资贸易便利、货币兑换自由、监管高效便捷、法制环境规范的自由贸易试验区，为我国扩大开放和深化改革探索新思路和新途径，更好地为全国服务。
四大自贸区
四大自贸区的政策及评价自由贸易区（Free Trade Zone）是指在贸易和投资等方面比世贸组织有关规定更加优惠的贸易安排；在主权国家或地区的关境以外，划出特定的区域，准许外国商品豁免关税自由进出。
实质上是采取自由港政策的关税隔离区。
狭义仅指提供区内加工出口所需原料等货物的进口豁免关税的地区，类似出口加工区。
广义还包括自由港和转口贸易区。
中国四大自贸区：上海、天津、福建、广东。
其中广东自贸区涵盖三片区：广州南沙新区片区、深圳前海蛇口片区、珠海横琴新区片。
（一）上海自贸区政策上海自贸区于2013年9月29日挂牌成立，发展目标是经过两至三年的改革试验，加快转变政府职能，积极推进服务业扩大开放和外商投资管理体制改革，大力发展总部经济和新型贸易业态，加快探索资本项目可兑换和金融服务业全面开放，探索建立货物状态分类监管模式，努力形成促进投资和创新的政策支持体系，着力培育国际化和法治化的营商环境，力争建设成为具有国际水准的投资贸易便利、货币兑换自由、监管高效便捷、法制环境规范的自由贸易试验区，为我国扩大开放和深化改革探索新思路和新途径，更好地为全国服务。
一、四大保税区上海自贸区获批建设，上海外高桥保税区、上海外高桥保税物流园区、洋山保税港区和上海浦东机场综合保税区等四大保税区囊括其中。
并根据先行先试推进情况以及产业发展和辐射带动需要，逐步拓展实施范围和试点政策范围，形成与上海国际经济、金融、贸易、航运中心建设的联动机制。
（一）上海外高桥保税区上海外高桥保税区于1990年6月经国务院批准设立，同年9月正式启动。
是全国第一个规模最大、启动最早的保税区，也是全国15个保税区中经济总量最大的保税区。
集自由贸易、出口加工、物流仓储及保税商品展示交易等多种经济功能于一体，外高桥保税区规划面积10平方公里，已开发运作区域8.5平方公里。
2010年，外高桥保税区在英国伦敦《金融时报》全球自由贸易区按八大要素综合评比中获得第一名。
中国(上海)自由贸易试验区介绍及机遇分析
中国（上海）自由贸易试验区介绍及机遇分析➢一、中国（上海）自贸区介绍1、基本概念自由贸易园区是指一国或地区对外经济活动中在货物监管、外汇管理、税收政策、企业设立等领域实行特殊经济管理体制和特殊政策的特定区域，包括：自由港、自由经济区、对外贸易区等多种类型。
中国（上海）自由贸易试验区（Free Trade Zone，FTZ）：是根据本国（地区）法律法规在本国（地区）境内设立的区域性经济特区。
传统的自由贸易区（Free Trade Agreement，FTA）：是根据多个国家之间协议设立的包括协议国（地区）在内的经济体。
中国此前已经建立了与自贸区类似的六类特殊经济园区，包括保税区、保税物流区、保税港区等，但上海自贸区才是第一个真正意义上的自由贸易区。
2、中国（上海）自由贸易试验区总体目标经过3-5年努力，把中国上海自由贸易试验区建设成为：具有国际水平的功能创新领先、服务贸易发展充分、贸易投资便利、货币兑换自由、离岸业务发达、监管高效便捷、营运总部集聚、法制环境规范、行政效率和透明度良好的自由贸易试验区。
成为我国深耕亚太，融入经济全球化发展的重要载体，为中国经济升级起示范作用。
3、中国（上海）自由贸易试验区域构成情况上海自贸区的规划面积为28平方公里，相当于上海市面积的1/226。
包括洋山保税港区、外高桥保税区（含外高桥保税物流园区）及浦东机场综合保税区。
图1 中国（上海）自由贸易试验区表1 自贸区内各区域定位➢二、中国（上海）自贸区方案背景上海自贸区也是中国在全球贸易格局下突围的重要一棋。
面对中国加入WTO后成为仅次于美国的全球第二大贸易国，美国要捍卫全球贸易霸主地位，采取三大步骤欲捍卫霸主地位，并逐步架空WTO：第一是在东半球，与太平洋沿岸国家建立TPP贸易同盟，第二是在西半球团结欧盟建立TTIP贸易同盟，第三是在全球建立PSA服务贸易同盟，而这三个同盟都把全球第一大出口国和全球第二大进口国中国排除在外，因此中国将面临着严峻的“二次入世”的危险。
精品上海自贸区银行管理体制建设精品ppt课件
新闻：外资银行表现活跃
• 星展银行推出特惠美元定存年利率活动 星展银行获准第一批入驻上海自贸区,特推出外币惊喜利率活动。
2013年11月28日起，星展银行（中国）个人银行客户可享受6个月美 元定期存款年利率2.3%,6个月澳币定期存款年利率最高可达4.0%。 • 美元定期存款年利率 期限/存款要求到期存款资金（最高可享受）新进资金（最高可享受 ）6个月2.15%2.30%
自贸区面临的最大风险 ——汇率风险
因风险而变
汇率形成机制改革不仅会直接影响商 业银行账户和交易账户的资金头寸，还会 通过影响其客户的外汇财务状况，间接影 响商业银行的资产质量和盈利能力。
银行要根据自贸区风险特征能够针对性 的建立风险管理的特征、优势和价值。需要 银行业一更高的标准和管理要求去适应自贸 区的风险。
相关建议
因风险而变
•发挥高层 管理者制 定战略的 职能
•完善汇率 风险管理 制度办法 和操作程 序
•提高风险 识别、计 量、监测 与控制的 技术和能 力
外汇交易 与风险管 理人才不 容忽视
因客户而变
带着跨境元素的企业对自贸区最感兴 趣，包括各种中资和外资企业。 ◇银行的管理流程、架构、产品都必须因 客户而变，更契合客户需求。 ◇结算服务、融资服务、资产管理服务等 都要与时俱进。
最低注册资本限制 (2)允许融资租赁公司兼营与主营业务有关的商业保理业务
。 比如交行在自贸区设立的专业金融租赁公司是一个实体 ，有健全的公司治理结构，有董事会、监事会和专业的 高管队伍，还有配备专业的业务人员，对境外国际化飞 机、轮船、航运租赁业务，有一个系统的研究。这将改 变他们之前在境内外一些机船租赁业务零散和分散的局 面，将来可以整合到平台之下，进行统一管理和并表监 管，提升专业能力和风险管理水平。
全面解析九大行业影响
自贸区细则发布全面解析九大行业影响一、银行服务政策细节：（1）允许符合条件的外资金融机构设立外资银行，符合条件的民营资本与外资金融机构共同设立中外合资银行。
在条件具备时，适时在试验区内试点设立有限牌照银行。
（2）在完善相关管理办法，加强有效监管的前提下，允许试验区内符合条件的中资银行开办离岸业务。
解读：据悉，8家银行已经递交了申请，欲设立自贸区分行。
业内普遍认为，自贸行分行将不受75％存贷比与存款准备金率等监管指标限制，且在自贸区内被允许存贷款利率市场化定价。
二、专业健康医疗保险政策细节：试点设立外资专业健康医疗保险机构。
解读：首都经济贸易大学保险系教授庹国柱[微博]点评：国内一些大的保险公司成立了专业的健康医疗保险服务公司，但一直处于亏损状态，包括寿险中的健康险业务日子也不好过，试点设立外资专业的健康医疗保险服务机构或是政府欲打破健康医疗保险行业现状，如果试点成功，将会成为国内专业健康医疗保险发展的催化剂。
北京工商大学保险学系主任王绪瑾[微博]点评：试点成立专业的健康医疗保险服务机构不会对国内的企业构成威胁，反而会促成国内企业与外资企业的合作。
目前国内专业的健康医疗保险发展艰难，一方面由于产品保障程度高，它的受众群体较少，没有大范围的发展开来；另一方面国内机构处于两难境地，做专业健康保险业务亏损，不做又会失去保险份额。
他认为，专业的健康医疗保险服务机构需要医院的配合，而国内由于骗保行为多发，医疗机构数量偏少，导致保险公司在与医院的合作中处于弱势地位，极大限制了专业的健康医疗保险的发展。
这次试点如果成功，将会给老百姓带来更多的好处。
南开大学风险管理与精算研究中心教授朱铭来点评：今年国家重视发展和扶持健康险业务，这次试点允许外资设立专业健康保险公司是一种创新，解除了之前的政策限制，因为之前根据WTO规定，外资参与寿险公司必须是合资公司。
安盛保险有限公司副总经理袁颖晖点评：只设立专业健康险公司是没有用的，而是需要理顺整个健康产业链，包括（外资）医院、国际网络间结算的便利性、流动性、健康管理机构、专业中介等等。
自贸区知识竞赛题1(1019)
知识竞赛抢答题1、上海市人民政府《中国（上海）自由贸易试验区外商投资项目备案管理办法》指出，自贸试验区项目备案管理范围包括：自贸试验区外商投资准入特别管理措施（负面清单）之外的中外合资、中外合作、外商独资、外商投资合伙、外国投资者并购境内企业、外商投资企业增资等各类外商投资项目（国务院规定对国内投资项目保留核准的除外）。
2、《中国（上海）自由贸易试验区管理办法》指出：自贸试验区内企业到境外投资开办企业，实行以备案制为主的管理方式，对境外投资一般项目实行备案制。
3、青岛保税区在2000年初在全国保税区中率先提出“保税区向自由贸易港区转型”的建议，并得到海关总署等有关部委的高度重视。
4、1547年，世界上第一个正式命名的自由港，出现意大利在其西北部热那亚湾建立的雷格恒自由港。
5、《关于公告保税物流园区统计办法海关总署公告2005年第71号公告》规定：保税物流园区与境内之间的货物进出，海关作单项统计。
6、市场采购贸易方式，是指由符合条件的经营者在经国家商务主管等部门认定的市场集聚区内采购的、单票报关单商品货值15万（含15万）美元以下、并在采购地办理出口商品通关手续的贸易方式。
7、《关于调整进口飞机有关增值税政策的通知》明确：经国务院批准，自2013年8月30日起，对按此前规定所有减按4%征收进口环节增值税的空载重量在25吨以上的进口飞机，调整为按5%征收进口环节增值税。
8、青岛保税港区、青岛保税区、青岛西海岸出口加工区内企业十位海关代码的前五位分别是：37026、37024、37025。
9、《国家税务总局关于支持中国（上海）自由贸易试验区创新税收服务的通知》指出：国家税务总局研究决定，自贸试验区创新税收服务的主题是“税收一网通办、便捷优质高效”（简称“办税一网通”）。
10、《上海市人民政府关于本市进一步促进资本市场健康发展实施意见》提到：稳步推进上海国际能源交易中心建设，加快推动原油期货上市交易。
积极推进上海证券交易所设立国际金融资产交易平台，加快产品研究与创新。
上海自贸区的建立对中国对外贸易的影响
上海自贸区的建立对中国对外贸易的影响一、上海自贸区的定位与建设内容从提出到国务院正式批准，中国（上海）自由贸易实验区（下文简称“上海自贸区”）在国内外市场上和舆论界引起了广泛的关注。
直至正式批准时过数日，上海自贸概念股依然是股市热点，上海本地股连续走强。
是的，上海自贸区获批落地无疑是上海市乃至全国开放经济发展中的一件大事。
1972年尼克松访华并取消对华全面贸易禁运后我国政府开始研究海外保税区、出口加工区等经济特区发展经验，到设立深圳等经济特区，到浦东开发开放，再到批准设立上海自贸区，中国经济特区建设至此达到了新高峰，甚至可以说是经济特区“终极版”。
决定设立这个中国大陆迄今开放程度最高的经济特区，意味着中央决策层对上海的期望定位不仅是“中国的上海”，而且是“东亚的上海”，乃至“世界的上海”。
那么，上海自贸区的建设内容是什么呢？宏观层次的是产业发展和产业结构选择；微观层次的是管理制度创新。
在产业发展和产业结构选择方面，上海自贸区发展的基础应当是货物贸易的自由化、便利化，特别是转口贸易可望取得长足的发展。
除此之外，服务贸易自由化将是该自贸区试点的重头戏，其中包括金融创新方面的先行先试，特别是离岸金融业务可望获得巨大发展。
在管理制度创新方面，上海自贸区将续我国经济特区“试验田”的功能，对我国开放经济的发展会有更上层楼的作用。
这个自贸区在深化改革、加快政府职能转变、探索投资管理模式创新、简政放权减少和消除过度管制、扩大服务业开放、加快转变贸易发展方式、深化金融领域开放创新、建立与试验区相适应的监管等制度环境等方面的经验，将会有秩序向全国推广。
特别重要的一点是，尽管外界人们普遍将上海自贸区称作“再造一个香港”，而且上海需要继续向香港学习的地方确实还不少，但我们现在与当年单纯“与国际惯例接轨”时候不同，这个自贸区在探索中完全有可能提供成为国际模板的做法。
这一点有可能成为其超越香港的地方。
二、上海自贸区设立的背景上海自由贸易区也被称为上海自由贸易试验区，是我国政府设置的上海区域性自由贸易园区。
上海自贸区成立背景及效应分析2013.11.8
中国（上海）自由贸易区成立背景及效应分析研发中心王晓刚一、成立背景中国（上海）自由贸易试验区的设立有着以下三大时代背景：（一）全球贸易竞争目前美欧日三大经济体力图通过TPP（跨太平洋伙伴关系协议）、TTIP（跨大西洋贸易和投资协议）和PSA（诸（多）边服务业协议）形成新一代高规格的全球贸易和服务规则，来取代WTO。
对于新一轮的游戏规则，如果整个国家要进去可能有困难，可以先让自贸区主动门户洞开，所有国家都可以来自由投资和贸易，做一个对接的小窗口，并可以适当将其中的某些高商业标准映射到整个中国制造和服务业。
如果试验失败了，由于限定范围，影响也有限，而一旦成功，就可以进一步扩大推广并全面对接整个中国经济。
（二）中国自身的改革需求不能说发达国家制定的所有游戏规则都是错误的，因不少规则符合市场发展和经济升级的内在规律要求。
所以中国须用积极态度对待，其中一些合理的规则同中国自身的改革方向是兼容的。
因此还是得采用最小公约数原理，找到交集并推进自身的转型发展，同时借此规则消解掉大部分既得利益和利益集团，最终建立国际通行的规则以尽量避免更多不合理的利益固化和路径依赖。
类似当年加入WTO，也就是所谓的用“开放促改革”。
如果现在的主要矛盾是改不动，那就不妨开放多些、大点。
因此，设立上海自贸区是本届政府力图打造中国经济“升级版”的重要举措。
（三）人民币国际化从2009年起步的人民币跨境使用，貌似规模已经不小，香港现在官方口径8000亿，实际可能有1万亿，台湾也有4000亿，但这些因为贸易需求释放的人民币，在全球货币总量中比例依然很小，中国确实是想让这些人民币在海外多一点、飞久一点。
但客观地说，如果不满足这些资本回流获利的动机，人民币货币的海外总量还是无法做大，而构建回流闭环就需要巨大的、有深度和广度的金融市场（基础和衍生）来容纳和吞吐。
目前上海最大的优势是有全国最全的交易所、银行间市场和要素市场，因此上海一定会成为人民币回流最大的目的地和集散地。
试析中国(上海)自由贸易试验区设立的经济学意义
币资本 项 目可 兑换 、金 融市场 利率 市场 化 、人 民 币跨 境使 用等 方面 先行 先试 ；二 是支 持在试 验 区 内 设 立外 资银行 和 中外合 资银 行 ，允许试 验 区 内符 合条 件 的中资银 行 开办离岸 业 务 。
１ ．人 民币资 本项 目可 兑换 。人 民 币资本 项 目可 兑换 意 昧取 消 对短 期 金 融资 本 、直接 投 资和 证 券 投 资引起 的外 汇 收支 的各种 兑 换 限制 ，使 资本 能够 自由出入 境 。也就 是说 ，未 来将 附条件 地准 许 白贸 区 内企 业进 行人 民币 自由兑换 。作 为金 融领 域 开放 的一 部分 内容 ，人 民 币 自由兑 换将 推动我 国
Ｊ 欠 漪
（ 双月 刊）
２ ０ １ ３ 年 第５ 期（ 总 第８ ｌ 期 ）
试析中国 （ 上海 ）自由贸易试验区 设立的经济学意义
◆陈 伟 ◆徐开金
内容 提要：上 海 自由贸 易试验 区在 贸易、 投资、 金 融和监 管四个方面有创新 亮点， 呈现 “ 开
放 性 、效 率性 、试验性 、风险性”四 大特征 ，对 中国经济转型升级和扩 大改革开放意义重大 。
一
９ １ —
陈
伟
徐 开金
试析 中国 （ 上 海 ）自由贸 易试验 区设立 的经 济 学意 义
按 照 内外 资一 致 的原 则 ，将外 商投 资项 目由核准 制 改为 备案 制 。 “ 负面 清 单 ”是上 海 白贸 区一 项
典 型 的制度创 新 ，它 体现 了在投 资领域 “ 非 禁 即入 ”的原 则 ，即除 了清 单上规 定 不能干 的，其他 都
济 社会 意义 ，对 我们 更 新经 济发 展观 念 ， 以更大 热情 投入 到 改革创 新 中尤其 必要 ，本 文试 析之 。
上海自由贸易区简介
位。比如，自贸区提出将发挥外高桥港、洋山深水港、浦东空港
国际枢纽港的联动作用，发展航运金融、国际船舶运输、国际船
中国（上海）自由贸易试验区总体方案内容 (摘要)
• （五）完善法制领域的制度保障。
• 9.完善法制保障。加快形成符合试验区发展需要的高标准 投资和贸易规则体系。针对试点内容，需要停止实施有关 行政法规和国务院文件的部分规定的，按规定程序办理。 其中，经全国人民代表大会常务委员会授权，暂时调整 《中华人民共和国外资企业法》、《中华人民共和国中外 合资经营企业法》和《中华人民共和国中外合作经营企业 法》规定的有关行政审批，自2013年10月1日起在三年内 试行。各部门要支持试验区在服务业扩大开放、实施准入 前国民待遇和负面清单管理模式等方面深化改革试点，及 时解决试点过程中的制度保障问题。上海市要通过地方立 法，建立与试点要求相适应的试验区管理制度。
中国(上海)自由贸易试验区简介
China(Shanghai)Pilot Free Trade Zone
• 2013年9月29日，中国 (上海)自由贸易试验区 正式挂牌成立。
• 国务院划定的上海自贸 区，包括洋山保税港区 和上海浦东机场综合保 税区、外高桥保税区、 外高桥保税物流园区等 4个海关特殊监管区域， 面积为28.78平方公里。
银监会出台自贸区银行业发展八项措施
银监会出台自贸区银行业发展八项措施中国经济网上海9月29日讯(记者钱箐旎)经济日报独家获悉，经国务院批准，银监会将于29日发布《中国银监会关于中国（上海）自由贸易试验区银行业监管有关问题的通知》，对中外资银行入区经营发展、区内设立非银行金融公司以及区内开展离岸业务等八项内容予以明确。
一是支持中资银行入区发展。
允许全国性中资商业银行、政策性银行、上海本地银行在区内新设分行或专营机构。
允许将区内现有银行网点升格为分行或支行。
在区内增设或升格的银行分支机构不受年度新增网点计划限制。
二是支持区内设立非银行金融公司。
支持区内符合条件的大型企业集团设立企业集团财务公司；支持符合条件的发起人在区内申设汽车金融公司、消费金融公司；支持上海辖内信托公司迁址区内发展；支持全国性金融资产管理公司在区内设立分公司；支持金融租赁公司在区内设立专业子公司。
三是支持外资银行入区经营。
允许符合条件的外资银行在区内设立子行、分行、专营机构和中外合资银行。
允许区内外资银行支行升格为分行。
研究推进适当缩短区内外资银行代表处升格为分行以及外资银行分行从事人民币业务的年限要求。
四是支持民间资本进入区内银行业。
支持符合条件的民营资本在区内设立自担风险的民营银行、金融租赁公司和消费金融公司等金融机构。
支持符合条件的民营资本参股与中、外资金融机构在区内设立中外合资银行。
五是鼓励开展跨境投融资服务。
支持区内银行业金融机构发展跨境融资业务，包括但不限于大宗商品贸易融资、全供应链贸易融资、离岸船舶融资、现代服务业金融支持、外保内贷、商业票据等。
支持区内银行业金融机构推进跨境投资金融服务，包括但不限于跨境并购贷款和项目贷款、内保外贷、跨境资产管理和财富管理业务、房地产信托投资基金等。
六是支持区内开展离岸业务。
允许符合条件的中资银行在区内开展离岸银行业务。
七是简化准入方式。
将区内银行分行级以下（不含分行）的机构、高管和部分业务准入事项由事前审批改为事后报告。
“放开一线，管住二线”——上海自由贸易区解析
7月3日，国务院常务会议原则通过《中国（上海）自由贸易试验区总体方案》，上海自贸区的改革即将进入实施阶段，这也标志着上海国际贸易中心建设迈上了新的台阶。
国务院总理李克强指出，设立上海自贸区将是本届政府拓展经济增长新空间，打造中国经济“升级版”的重要举措，使上海自贸区成为推进改革和提高开放型经济水准的“试验田”。
自由贸易试验区建设不单单是上海加快转型发展的重大举措，更是一项事关改革开放全局的国家战略。
上海自贸区建设获批，给上海的发展带来了新的契机，必将有力地促进上海“四大中心”的建设。
上海自由贸易试验区的建立也是更加积极主动对外开放的重大举措，将成为撬动中国新一轮改革开放的支点。
释放改革开放红利——上海自贸区的标志意义2013年1月，上海市研究规划建立中国大陆首个自由贸易区——上海浦东自由贸易园区可行性方案， 2013年3月新任中华人民共和国国务院总理李克强在上海等地调研，并表示：鼓励支持上海积极探索，在现有综合保税区基础上，研究如何试点先行在28平方千米内建立一个自由贸易区试验区，进一步扩大开放，推动完善开放型经济体制机制。
而这28平方千米是当时上海市综合保税区之统管范围。
2013年6月份，上海正式将建立上海自由贸易区的构想及规划方案上报国务院。
2013年7月3日中华人民共和国国务院常务会议原则通过《中国（上海）自由贸易试验区总体方案》，在上海外高桥保税区等4个海关特殊监管区域内，建设中国（上海）自由贸易试验区，并称此举是顺应全球经贸发展新趋势，更加积极主动对外开放的重大举措。
据媒体报道，在该项目的推进过程中，国务院总理李克强起了很大的推动作用。
李克强在中共十八大结束后，即在相关会议上多次发表谈话强调改革是发展的红利，并强调要用开放促改革，倒逼改革。
上海自由贸易区项目在立项过程中也曾遭到有关部委不少的反对和修正意见，但在新一届中央领导的坚定支持下，方案最终获得批准。
“一线放开，二线管住”——上海自贸区的最大特点上海自贸区试点范围是上海综合保税区，其中包括：上海外高桥保税区（含外高桥保税物流园区）、洋山保税港区和上海浦东机场综合保税区，总体规划面积28.78平方公里。
浅析中国(上海)自由贸易试验区成立的意义
浅析中国（上海）自由贸易试验区成立的意义作者：林欣华李明玉来源：《时代金融》2013年第36期【摘要】本文从自由贸易区的定义切入，分析了中国（上海）自由贸易试验区的概念含义，在此基础上，分别从促进国内改革、推动扩大对外开放和积极有效应对TPP三个角度简要论述了实验区成立的意义。
【关键词】上海自由贸易实验区中国（上海）自由贸易试验区（以下简称自贸区）（是中国政府设立在上海的区域性自由贸易园区，属中国自由贸易区范畴。
）于2013年8月22日经中国国务院正式批准设立于上海，9月29日上午10时正式挂牌开张。
所谓自由贸易区（free trade area），通常指两个以上的国家或地区，通过签订自由贸易协定，相互取消绝大部分货物的关税和非关税壁垒，取消绝大多数服务部门的市场准入限制，开放投资，从而促进商品、服务和资本、技术、人员等生产要素的自由流动，实现优势互补，促进共同发展；有时它也用来形容一国国内一个或多个消除了关税和贸易配额、并且对经济的行政干预较小的区域，中国政府设立中国（上海）自由贸易试验区有着重要意义，笔者认为至少包括以下三个方面：一、深化国内改革，尤其是经济体制改革中国改革30多年，市场经济体制已经确立，市场在资源配置中的基础性作用初步显现。
但是，有些行业和部门市场化程度很低，资源配置效率较为低下，甚至存在商业垄断现象，不利于激发市场主体的主动性、创造性。
有识之士纷纷谏言应该深化国内经济体制改革，增强创新活动，但很多改革长期推而不动，分析背后原因，一是既得利益集团阻挠，二是政府能力与效率跟不上，畏手畏脚。
改革要在更高层次上推进，就必须要有一定的刺激，自贸区的成立在一定程度上是一种倒逼改革的机制。
改革政府管理体制是当务之急。
当前的政府监管体制，最大弊端是重事前审批、轻事中和事后监管，结果一方面投资者这不能干、那不能干，另一方面企业一旦取得牌照，又变成为所欲为。
而在自贸区，政府要变事前审批为事中和事后监管，这对监管者是前所未有的考验。
《自贸区基本地的常识》会计从业继续教育
2016年《自贸区基本常识》一、单项选择题（本类题共15小题，每小题2分，共30分。
单项选择题 (每小题备选答案中，只有一个符合题意的正确答案，请选择正确选项。
）1.下列关于福建自贸区放宽外资准入措施的表述中，错误的是（ ）。
A ．实施自贸试验区外商投资负面清单制度B ．减少和取消对外商投资准入限制，提高开放度和透明度C ．取消外商投资性公司准入条件D ．完善投资者权益保障机制，允许符合条件的境外投资者自由转移其合法投资收益A B C D答案解析：降低外商投资性公司准入条件。
2.下列关于福建自贸区扩大对台服务贸易开放措施的表述中，错误的是（ ）。
A ．推进服务贸易对台更深度开放，促进闽台服务要素自由流动B ．进一步扩大通信、运输、旅游、医疗等行业对台开放C ．支持自贸试验区在框架协议下，先行试点，加快实施D ．取消台商投资自贸试验区内服务行业的资质、门槛要求A B C D答案解析：对符合条件的台商，投资自贸试验区内服务行业的资质、门槛要求比照大陆企业。
3.下列关于广东自贸区贸易发展和便利化优惠政策的表述中，错误的是（ ）。
A ．区内保税存储货物设置较长存储期限B ．鼓励区内企业统筹开展国际贸易和国内贸易，为泛珠三角地区企业提供综合服务C ．出口货物可以实行先报关、后进港的通关方式D ．自贸试验区建立跨部门的贸易、运输、加工、仓储等业务的综合管理服务平台A B C D答案解析：区内保税存储货物不设存储期限。
4.下列关于天津自贸区投资开放优惠政策的表述中，错误的是（ ）。
A ．自贸试验区对外商投资实行准入前国民待遇加负面清单管理模式B ．对外商投资企业设立、变更实行核准管理C ．自贸试验区简化企业名称登记程序D ．支持自贸试验区建设创新创业特区A B C D答案解析：对外商投资企业设立、变更实行备案管理。
5.下列关于天津自贸区推进金融制度创新措施的表述中，错误的是（ ）。
A．开展利率市场化和人民币资本项目可兑换试点B．将自贸试验区内符合条件的金融机构纳入优先发行大额可转让存单的机构范围C．区内资本项目不可兑换D．符合条件的区内机构在限额内自主开展直接投资A B C D答案解析：区内试行资本项目限额内可兑换，符合条件的区内机构在限额内自主开展直接投资、并购、债务工具、金融类投资等交易。
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上海自贸区支持区内设立外资银行和中外合资银行
宏观经济证券时报网[微博]2013-09-27 14:43
中央政府门户网站消息，国务院近日发布中国（上海）自由贸易试验区总体方案的通知（以下简称通知），通知提出将通过加快金融制度创新和增强金融服务功能来深化金融领域的开放创新。
通知提到，在风险可控前提下，可在试验区内对人民币资本项目可兑换、金融市场利率市场化、人民币跨境使用等方面创造条件进行先行先试。
在试验区内实现金融机构资产方价格实行市场化定价。
探索面向国际的外汇管理改革试点，建立与自由贸易试验区相适应的外汇管理体制，全面实现贸易投资便利化。
鼓励企业充分利用境内外两种资源、两个市场，实现跨境融资自由化。
深化外债管理方式改革，促进跨境融资便利化。
深化跨国公司总部外汇资金集中运营管理试点，促进跨国公司设立区域性或全球性资金管理中心。
建立试验区金融改革创新与上海国际金融中心建设的联动机制。
通知指出，推动金融服务业对符合条件的民营资本和外资金融机构全面开放，支持在试验区内设立外资银行和中外合资银行。
允许金融市场在试验区内建立面向国际的交易平台。
逐步允许境外企业参与商品期货交易。
鼓励金融市场产品创新。
支持股权托管交易机构在试验区内建立综合金融服务平台。
支持开展人民币跨境再保险业务，培育发展再保险市场。
（《证券时报》快讯中心）。