反洗钱知识竞赛
反洗钱知识竞赛题库
反洗钱知识竞赛题库1、我国 B 最先规定了洗钱罪。
A、修订后的新《宪法》B、修订后的新《刑法》C、修订后的新《中国人民银行法》D、《金融机构反洗钱规定》2、目前，中国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位是 C 。
A、公安部B、国务院C、中国人民银行D、财政部3、世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是 A 。
A、美国B、法国C、澳大利亚D、英国4、我国《刑法》规定的洗钱罪的上游犯罪有 D 种。
A、4种B、5种C、6种D、7种5、目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是B 。
A、埃格蒙特集团B、金融行动特别工作组C、欧亚反洗钱与反恐融资小组D、亚太反洗钱小组6、我国成为金融行动特别工作组正式成员的时间是 C 。
A 2007年4月28日B、2007年5月28日C、2007年6月28日D、2007年7月28日7、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存 A 年。
A、5B、10C、15D、208、反洗钱调查中的临时冻结措施不得超过 B 。
A、24小时B、48小时C、64小时D、7日9、建议将洗钱活动列为刑事犯罪的国际法律是 c 。
A、《维也纳公约》B、《巴勒莫公约》C、《关于洗钱问题的四十项建议》D、《联合国反腐败公约》10、金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行 A 。
A、客户身份识别B、大额和可疑交易报告C、可疑交易的分析D、与司法机关全面合作11、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构应当保存的客户身份资料包括AC 。
A、记载客户身份信息的记录和资料B、每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿C、反映金融机构开展客户身份工作情况的各种记录和资料D、反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件12、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构应当保存的交易记录包括BD 。
反洗钱知识竞赛试题(答案)
反洗钱知识竞赛试题不定项选择题(每题1分,共100分）1、我国（ B )最先规定了洗钱罪。
A、修订后的新《宪法》B、修订后的新《刑法》C、修订后的新《中国人民银行法》D、《金融机构反洗钱规定》2、《中华人民共和国反洗钱法》经第十届全国人大常委会第二十四次会议上通过，自( C ）起正式实施。
A、2004年1月1日B、2006年10月31日C、2007年1月1日D、2007年3月1日3、根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构有（BCD ）行为,情节严重的,由反洗钱行政主管部门处20万元以上50万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处1万元以上5万元以下罚款。
A、未按照规定建立反洗钱法内控制度B、未按照规定履行客户身份识别义务的C、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的D、未按照规定报告大额交易和可疑交易的4、下列属于金融机构反洗钱义务的是（ABCD ）.A、保密义务B、向公安机关报告涉嫌犯罪线索的义务C、与执法部门合作义务D、反洗钱宣传培训义务5、世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是（ A ).A、美国B、法国C、澳大利亚D、英国6、我国《刑法》规定的洗钱罪的上游犯罪有( D ）种。
A、4种B、5种C、6种D、7种7、根据《个人存款账户实名制规定》,金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处（ A ）的罚款。
A、1000元以上5000元以下B、5000元以上10000元以下C、30000元D、1000元以下8、人民银行在反洗钱工作中的职责包括（bcd ）A:反洗钱立法B:制定金融业反洗钱规则的职能C:对金融业反洗钱的行政管理职能D:负责反洗钱的资金监控9、存款人开立（bd ）实行核准制度,经中国人民银行核准后有开户行核发开户许可证.A:储蓄存款账户B：基本存款账户C:一般存款账户D：临时存款账户（注册验资除外）10、《中华人民共和国外汇管理条例》是由( B ）颁布的.A、国家外汇管理局B、国务院C、中国人民银行D、全国人民代表大会11、以下活动可能存在洗钱行为是（ D ）。
2023反洗钱知识竞赛试题库及答案(通用版)
2023反洗钱知识竞赛试题库及答案（通用版）—、单选题（在每小题列出的四个选项中，只有一个最符合题目要求的选项）1.客户洗钱风险分类的参考指标不包括（D）A. 国家或地区因素B. 行业因素C. 业务因素D. 客户性别因素2.金融行动特别工作组发布首份关于反洗钱的《四十项建议》是在（B）A. 1989-10-1B. 1990-2-1C. 1996-6-1D. 1996-2-13.建立完善的反洗钱内部控制制度的必要性不包括（D）A.符合依法经营内在需要B.符合接受外部监管要求C.是金融业安全的保障基础D.是参与国际竞争的唯一要求4.在被保险人或者受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如金额（A）以上，保险公司应当核对被保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认被保险人、受益人与投保人之间的关系，登记被保险人、受益人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
A.人民币1万以上或者外币等值1000美元B.人民币2万以上或者外币等值2000美元C.人民币5万以上或者外币等值10000美元D.人民币20万以上或者外币等值20000美元5.金融行动特别工作组秘书处设在（A）A.法国巴黎B.英国伦敦C.美国华盛顿D.日本东京6.我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括（C）大类。
A.5B.6C.7D.87.客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的，客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该（C）A.继续为客户办理业务B.采取临时冻结账户C.中止为客户办理业务D.不予理睬8.加勒比地区反洗钱金融行动特别工作组成立于（B）年。
A.1997B.1992C.2013D.19909.《反洗钱法》第三十一条规定中，针对情节严重的，国务院反洗钱行政主管部门建议有管金融监督管理机构依法责令金融机构直接负责的（C ）给予纪律处分A.反洗钱领导小组组长B.反洗钱专干C.董事、高级管理人员和其他直接责任人员D.其他直接责任人员10.客户洗钱风险分类管理目标不包括（B）。
2023年反洗钱知识竞赛试题库及答案(通用版)
2023年反洗钱知识竞赛试题库及答案（通用版）—、单选题（在每小题列出的四个选项中，只有一个最符合题目要求的选项）1.客户洗钱风险分类的参考指标不包括（D）A. 国家或地区因素B. 行业因素C. 业务因素D. 客户性别因素2.金融行动特别工作组发布首份关于反洗钱的《四十项建议》是在（B）A. 1989-10-1B. 1990-2-1C. 1996-6-1D. 1996-2-13.建立完善的反洗钱内部控制制度的必要性不包括（D）A.符合依法经营内在需要B.符合接受外部监管要求C.是金融业安全的保障基础D.是参与国际竞争的唯一要求4.在被保险人或者受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如金额（A）以上，保险公司应当核对被保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认被保险人、受益人与投保人之间的关系，登记被保险人、受益人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
A.人民币1万以上或者外币等值1000美元B.人民币2万以上或者外币等值2000美元C.人民币5万以上或者外币等值10000美元D.人民币20万以上或者外币等值20000美元5.金融行动特别工作组秘书处设在（A）A.法国巴黎B.英国伦敦C.美国华盛顿D.日本东京6.我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括（C）大类。
A.5B.6C.7D.87.客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的，客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该（C）A.继续为客户办理业务B.采取临时冻结账户C.中止为客户办理业务D.不予理睬8.加勒比地区反洗钱金融行动特别工作组成立于（B）年。
A.1997B.1992C.2013D.19909.《反洗钱法》第三十一条规定中，针对情节严重的，国务院反洗钱行政主管部门建议有管金融监督管理机构依法责令金融机构直接负责的（C ）给予纪律处分A.反洗钱领导小组组长B.反洗钱专干C.董事、高级管理人员和其他直接责任人员D.其他直接责任人员10.客户洗钱风险分类管理目标不包括（B）。
2023反洗钱知识竞赛题库含答案
2023反洗钱知识竞赛题库含答案1.《反洗钱法》的立法宗旨是为了（）。
【单选题】（5分）A.预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪B.打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪C.预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪D.预防或打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪正确答案：A2.《反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，对该金融机构处（）罚款。
【单选题】（5分）A.20万元以上50万元以下B.50万元以上100万元以下C.50万元以上500万元以下D.50万元以上800万元以下3.《反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处（）罚款。
【单选题】（5分）A.10万元以上50万元以下B.20万元以上50万元以下C.10万元以上20万元以下D.20万元以上30万元以下正确答案：B4.《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）举报。
接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。
【单选题】（5分）A金融监管机构B.财政部门C.检察机关D.中国人民银行及公安机关正确答案：D5.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》明确了可疑交易报告标准不包括（）【单选题】（5分）A.金融机构及其工作人员怀疑客户、交易或者资金与恐怖组织、恐怖分子、进彳亍恐怖融资的人相关联的B.国务院有关部门和机构、司法机关、联合国安理会决议所列的恐怖组织和恐怖分子名单C.中国人民银行要求金融机构关注的恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单D.其他国家发布的但未得到我国承认的反恐融资监控名单正确答案：D6.《金融机构反洗钱规定》中明确了金融机构应当履行的反洗钱三大核心义务，即（）【单选题】（5分）A.客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告。
B.合法审慎、保密、与司法机关全面合作C.依法合规、防范洗钱犯罪、严打恐怖融资D.客户资料完整、交易记录可查、资金流向转规范7.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定客户身份资料和交易记录的保存期限应当至少保存（）。
反洗钱知识竞赛
反洗钱知识竞赛成绩单您的得分：92 分答对题数：46 题问卷满分：100 分测试题数：50 题答案解析1:最早受到关注的洗钱活动是在哪种犯罪形式的犯罪收益分值：2您的回答：C.贩毒..得分：22:在我国;哪个部门有权认定某人是否构成洗钱罪、应该判多重的刑罚分值：2您的回答：D.人民法院..得分：23:在我国;哪个部门有权对洗钱案件进展刑事调查分值：2您的回答：A.中国人民银行..正确答案为：C.公安部门..4:哪个部门是专职的反洗钱部门分值：2您的回答：A.金融监管部门..正确答案为：D.金融情报中心..5:根据我国现行法律规定;中国人民银行反洗钱检查监督的范围包括:分值：2您的回答：D.金融机构以及其他单位和个人得分：26:根据反洗钱法的规定;海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的;应当及时通报:分值：2您的回答：B.反洗钱行政主管部门得分：27:任何单位和个人发现洗钱活动;有权举报;接受举报的部门包括:分值：2您的回答：C.中国人民银行或者公安机关得分：28:反洗钱法规定的“国务院反洗钱行政主管部门”是指:分值：2您的回答：A.中国人民银行得分：29:在当前和今后一段时期我国反洗钱工作的主要阵地是:分值：2您的回答：A.金融业得分：210:金融机构负责反洗钱工作的应当是:分值：2您的回答：B.设立反洗钱专门机构或者指定内设机构..得分：211:金融机构应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责的是:分值：2您的回答：C.负责人..得分：212:金融机构应在机构和人员上保障反洗钱义务的有效履行;反洗钱法律法规中规定的措施包括:分值：2您的回答：B.配备必要的管理人员和技术人员..得分：213:按照反洗钱法律规定;金融机构应:分值：2您的回答：C.对下属分支机构执行本规定和反洗钱内控制度的情况进行监督、检查..得分：214:对客户开展反洗钱宣传是金融机构:分值：2您的回答：A.法定义务..得分：215:客户身份识别又称:分值：2您的回答：B.客户身份尽职调查..得分：216:客户身份识别是指:分值：2您的回答：D.金融机构确认客户的真实身份;了解客户的职业或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等..得分：217:反洗钱的客户身份识别制度的目的在于:分值：2您的回答：D.作出交易是否可疑的判断;增强反洗钱的效率和效益..得分：2 18:以下哪项不是反洗钱客户身份识别制度的特征分值：2您的回答：A.了解客户..得分：219:下列有关持续客户身份识别的说法中错误的是:分值：2您的回答：D.对客户或者账户;至少每年进行一次审核..得分：220:对本金融机构风险等级最高的客户或者账户;金融机构至少多久进行一次审核分值：2您的回答：C.每半年得分：221:对于客户为外国政要的;金融机构应当:分值：2您的回答：A.采取合理措施了解其资金来源和用途..得分：222客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的;客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的;金融机构应当:分值：2您的回答：B.中止为客户办理业务得分：223:客户先前提交的哪种证件过有效期时;客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的;金融机构无需中止为客户办理业务分值：2您的回答：D.驾驶执照得分：224:下列说法正确的是:分值：2您的回答：D.客户身份识别是一个持续的过程..得分：225:委托第三方代为履行识别客户身份的;由谁承担未履行客户身份识别义务的责任分值：2您的回答：A.金融机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任得分：226:反洗钱交易报告制度中不包括:分值：2您的回答：C.可疑线索移送制度得分：227:当前我国反洗钱的被监管主体是:分值：2您的回答：C.金融机构和特定非金融机构得分：228:关于金融机构保密义务以下说法正确的是:分值：2您的回答：D. 对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息;金融机构可以依法对外提供..得分：229:下列哪个机构不能作出反洗钱行政处罚决定分值：2您的回答：A.中国人民银行正确答案为：D.中国人民银行宝库县支行30.以下活动可能存在洗钱行为..分值：2您的回答：D.以上都是得分：231. 如果客户为外国政要;金融机构为其开立账户时;应采取什么措施分值：2您的回答：A.应当经高级管理层的批准..得分：232. 中国人民财产保险公司在长沙新成立的分支机构的反洗钱内部控方案应由哪个部门审查分值：2您的回答：C.湖南省保监局..得分：233. 北京新成立的C财产保险公司的反洗钱内部控方案应由哪个部门审查分值：2您的回答：B.保监会..得分：234. 按照反洗钱规章的相关要求;在哪种情况下;保险公司在订立保险合同时;必须留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件分值：2您的回答：A.保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1 000美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同得分：235. 对于保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1 000美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同;保险公司在订立保险合同时;应当:分值：2您的回答：B.核对投保人有效身份证件或者其他身份证明文件得分：236. 在哪种情况下;保险公司在订立保险合同时;必须确认投保人与被保险人的关系;核对投保人和被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件;登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息;并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件分值：2您的回答：C.单个被保险人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2 000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同得分：237. 对于单个被保险人保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1 000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同;保险公司在订立保险合同时;应确认:分值：2您的回答：C.投保人与被保险人的关系得分：238. 在客户申请解除保险合同时;如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1 000美元以上的;保险公司应当要求客户提供什么;并核对其有效身份证件或者其他身份证明文件;确认其身份分值：2您的回答：D.退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件得分：239. 在客户申请解除保险合同时;如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为多少以上的;保险公司应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件;核对退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件;确认申请人的身份分值：2您的回答：A.人民币1万元以上或者外币等值1000美元得分：240. 在被保险人请求保险公司赔偿或者给付保险金时;如果出现什么情况;保险公司应当留存被保险人有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件分值：2您的回答：B.人民币1万元以上或者外币等值1000美元得分：241. 在受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时;如果金额为人民币1万元以上或者外币等值1 000美元以上;保险公司应当核对受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件;确认哪些人员之间的关系;登记受益人身份基本信息;并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件分值：2您的回答：D.投保人、被保险人与受益人得分：242. 在被保险人请求保险公司赔偿或者给付保险金时;如果金额为人民币1万元以上或者外币等值1 000美元以上;保险公司应当核对被保险人的有效身份证件或者其他身份证明文件;确认哪些人员之间的关系;登记被保险人身份基本信息;并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件分值：2您的回答：D.投保人、被保险人与受益人得分：243. 对本金融机构风险等级最高的客户或者账户;金融机构至少多久进行一次审核分值：2您的回答：C.每半年得分：244. 对于哪类客户;金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息分值：2您的回答：D.高风险客户或者高风险账户持有人得分：245. 对于客户为外国政要的;金融机构应当:分值：2您的回答：A.采取合理措施了解其资金来源和用途..得分：246 客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的;客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的;金融机构应当:分值：2您的回答：B.中止为客户办理业务得分：247. 下列说法正确的是:分值：2您的回答：D.客户身份识别是一个持续的过程..得分：248. 委托第三方代为履行识别客户身份的;由谁承担未履行客户身份识别义务的责任分值：2您的回答：A.金融机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任得分：249. 保险产品通过银行销售时;由谁承担合同签订阶段的客户身份识别责任分值：2您的回答：B.保险公司得分：250. 客户身份资料不包括:分值：2您的回答：C.反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料正确答案为：D.客户账户记录。
反洗钱知识竞赛试题题库及答案
反洗钱知识(zhī shi)竞赛试题题库(tí kù)及答案(dá àn)选择题。
1．按照反洗钱的规定，金融机构(jīn rónɡ jīɡòu)对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（）年。
A: 三年 B:5年 C:10年D::15年2．世界上最早对洗钱进行法律控制(kòngzhì)的国家是（）A:英国B:法国C:澳大利亚D;美国3．我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（）。
A:20万B:50万C:100万D:500万4．洗钱的过程具有以下哪些特征（）A:洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。
B:改变有关金钱的形式C:洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹D:洗钱者能够控制洗钱的全过程。
5．反洗钱现场检查程序一般包括（）的档案整理阶段。
A:检查准备B:检查实施C:：检查报告D:检查处理6．金融机构个分支机构应于每月初（）工作日内汇总上报大额和可以外汇资金交易情况，逐级上报至主报告机构。
同时报关外汇局当地分局。
A:3 B:5 C:10 D157．我国政府已签署并批准了下列哪些国际公约（）A:《联合国机制非法贩运麻醉品和精神药物公约》B:《联合国打击跨国有组织犯罪公约》C:《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》D:《联合国反腐败公约》8．违反反洗钱法规定，被人民银行通报并处罚50万元的是（）樟树市支行。
A:工商银行B:农业银行C:中国银行D:建设银行9．根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚（）A:未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构活着制定专业机构负责反洗钱工作的。
B:未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料，进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的。
C:违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。
D:未按照规定报告大额交易和可疑交易的。
反洗钱知识竞赛
反洗钱知识竞赛答案解析1:最早受到关注的洗钱活动是在哪种犯罪形式的犯罪收益? [分值：2]您的回答：C.贩毒。
（得分：2）2:在我国,哪个部门有权认定某人是否构成洗钱罪、应该判多重的刑罚? [分值：2]您的回答：D.人民法院。
（得分：2）3:在我国,哪个部门有权对洗钱案件进展刑事调查? [分值：2]您的回答：A.中国人民银行。
正确答案为：C.公安部门。
4:哪个部门是专职的反洗钱部门? [分值：2]您的回答：A.金融监管部门。
正确答案为：D.金融情报中心。
5:根据我国现行法律规定,中国人民银行反洗钱检查监督的范围包括: [分值：2]您的回答：D.金融机构以及其他单位和个人（得分：2）6:根据《反洗钱法》的规定,海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的,应当及时通报: [分值：2]您的回答：B.反洗钱行政主管部门（得分：2）7:任何单位和个人发现洗钱活动,有权举报,接受举报的部门包括: [分值：2]您的回答：C.中国人民银行或者公安机关（得分：2）8:《反洗钱法》规定的“国务院反洗钱行政主管部门”是指: [分值：2]您的回答：A.中国人民银行（得分：2）9:在当前和今后一段时期我国反洗钱工作的主要阵地是: [分值：2]您的回答：A.金融业（得分：2）10:金融机构负责反洗钱工作的应当是: [分值：2]您的回答：B.设立反洗钱专门机构或者指定内设机构。
（得分：2）11:金融机构应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责的是: [分值：2]您的回答：C.负责人。
（得分：2）12:金融机构应在机构和人员上保障反洗钱义务的有效履行,反洗钱法律法规中规定的措施包括: [分值：2]您的回答：B.配备必要的管理人员和技术人员。
（得分：2）13:按照反洗钱法律规定,金融机构应: [分值：2]您的回答：C.对下属分支机构执行本规定和反洗钱内控制度的情况进行监督、检查。
（得分：2）14:对客户开展反洗钱宣传是金融机构: [分值：2]您的回答：A.法定义务。
反洗钱知识
金融系统反洗钱知识竞赛题库1、中国何时成为金融行动特别工作组(FATF)的正式成员?答：当地时间2007年6月28日20时，在法国巴黎金融行动特别工作组(Financial Action Task Force on Anti-Money Laundering，FATF)全体会议以协商一致方式同意中国成为该组织正式成员。
2、《中华人民共和国反洗钱法》是在什么时间?什么会议上通过的?答：《中华人民共和国反洗钱法》是2006年10月31日第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过的。
3、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》是以什么形式发布的?答：是以“中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会令(2007)年第2号”形式发布的。
4、简述埃格蒙特集团的由来。
答：1995年，一些国家金融情报中心在比利时布鲁塞尔的埃格蒙特一阿森伯格宫召开了第一次会议，成立了一个非正式组织，组织的名称埃格蒙特集团也因会议地点而得名。
5、《反洗钱法》第三条规定，在中华人民共和国境内设立的金融机构应当建立什么制度，履行反洗钱义务?答：应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。
6、法律授权司法部门和行政部门查询金融机构客户存款信息，其最大的理由是什么?答：当个人隐私及商业秘密与国家利益及社会公共利益发生冲突时，后者应当获得优先权。
7、目前，在多少个国家和地区设立了金融情报机构?答：有94个国家。
8、从国际经验看，金融情报机构的组织模式大致有哪几类?答：(1)调查模式；(2)管理模式；(3)司法模式；(4)执法模式。
9、反洗钱专门机构指的是什么?答：是指金融机构为履行法律规定的反洗钱义务专门设立的、专职负责反洗钱工作的独立机构，通常由反洗钱合规官担任部门负责人。
10、洗钱预防措施的三项基本制度是什么?答：客户身份识别制度，客户身份资料和交易记录保存制度，大额交易和可疑交易报告制度。
反洗钱知识竞赛争分夺秒速答题
争分夺秒题速答题1.金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交中国人民银行指定的机构。
〔×〕2.金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。
〔√〕3.在人民银行进展反洗钱调查过程中，金融机构只有配合调查的义务，没有拒绝调查的权利。
〔×〕4.同一交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当分别提交大额交易报告。
〔√〕5.金融机构反洗钱工作机构应当独立单设，不得由其设机构担任。
〔×〕6."金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法"中“短期〞系指10个工作日以，不含10个工作日。
〔×〕7.国务院反洗钱行政主管部门根据国务院授权，依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料。
〔√〕8.客户身份资料在业务关系完毕后，客户交易信息在交易完毕后，应当至少保存10年。
〔×〕9.金融机构应当按照规定了解客户的交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人。
〔√〕10.金融机构违反"金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法"的，中国人民银行可以建议有关金融监视管理机构责令停业整顿或撤消其经营许可证。
〔√〕11.金融机构及其分支机构的负责人不必对反洗钱部控制制度的有效实施负责。
〔×〕12.金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款。
〔√〕13.任何单位和个人发现洗钱活动，有权利向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。
〔√〕14.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监视管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的应依法给予刑事处分。
〔×〕15.中华人民国根据缔结或者参加的国际条约，或者按照公平合理原那么，开展反洗钱国际合作。
〔×〕16.涉及追究洗钱犯罪的司法协助，由司法机关依照有关法律的规定办理。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
反洗钱知识竞赛您的得分：92 分答对题数：46 题问卷满分：100 分测试题数：50 题1:最早受到关注的洗钱活动是在哪种犯罪形式的犯罪收益[分值：2]您的回答：C.贩毒。
（得分：2）2:在我国,哪个部门有权认定某人是否构成洗钱罪、应该判多重的刑罚[分值：2]您的回答：D.人民法院。
（得分：2）3:在我国,哪个部门有权对洗钱案件进展刑事调查[分值：2]您的回答：A.中国人民银行。
正确答案为：C.公安部门。
4:哪个部门是专职的反洗钱部门[分值：2]您的回答：A.金融监管部门。
正确答案为：D.金融情报中心。
5:根据我国现行法律规定,中国人民银行反洗钱检查监督的范围包括:[分值：2]您的回答：D.金融机构以及其他单位和个人（得分：2）6:根据《反洗钱法》的规定,海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的,应当及时通报:[分值：2]您的回答：B.反洗钱行政主管部门（得分：2）7:任何单位和个人发现洗钱活动,有权举报,接受举报的部门包括:[分值：2]您的回答：C.中国人民银行或者公安机关（得分：2）8:《反洗钱法》规定的“国务院反洗钱行政主管部门”是指:[分值：2]您的回答：A.中国人民银行（得分：2）9:在当前和今后一段时期我国反洗钱工作的主要阵地是:[分值：2]您的回答：A.金融业（得分：2）10:金融机构负责反洗钱工作的应当是:[分值：2]您的回答：B.设立反洗钱专门机构或者指定内设机构。
（得分：2）11:金融机构应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责的是:[分值：2]您的回答：C.负责人。
（得分：2）12:金融机构应在机构和人员上保障反洗钱义务的有效履行,反洗钱法律法规中规定的措施包括:[分值：2]您的回答：B.配备必要的管理人员和技术人员。
（得分：2）13:按照反洗钱法律规定,金融机构应:[分值：2]您的回答：C.对下属分支机构执行本规定和反洗钱内控制度的情况进行监督、检查。
（得分：2）14:对客户开展反洗钱宣传是金融机构:[分值：2]您的回答：A.法定义务。
（得分：2）15:客户身份识别又称:[分值：2]您的回答：B.客户身份尽职调查。
（得分：2）16:客户身份识别是指:[分值：2]您的回答：D.金融机构确认客户的真实身份,了解客户的职业或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等。
（得分：2）17:反洗钱的客户身份识别制度的目的在于:[分值：2]您的回答：D.作出交易是否可疑的判断,增强反洗钱的效率和效益。
（得分：2）18:以下哪项不是反洗钱客户身份识别制度的特征[分值：2]您的回答：A.了解客户。
（得分：2）19:下列有关持续客户身份识别的说法中错误的是:[分值：2]您的回答：D.对客户或者账户,至少每年进行一次审核。
（得分：2）20:对本金融机构风险等级最高的客户或者账户,金融机构至少多久进行一次审核[分值：2]您的回答：C.每半年（得分：2）21:对于客户为外国政要的,金融机构应当:[分值：2]您的回答：A.采取合理措施了解其资金来源和用途。
（得分：2）22客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,金融机构应当:[分值：2]您的回答：B.中止为客户办理业务（得分：2）23:客户先前提交的哪种证件过有效期时,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,金融机构无需中止为客户办理业务[分值：2]您的回答：D.驾驶执照（得分：2）24:下列说法正确的是:[分值：2]您的回答：D.客户身份识别是一个持续的过程。
（得分：2）25:委托第三方代为履行识别客户身份的,由谁承担未履行客户身份识别义务的责任[分值：2]您的回答：A.金融机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任（得分：2）26:反洗钱交易报告制度中不包括:[分值：2]您的回答：C.可疑线索移送制度（得分：2）27:当前我国反洗钱的被监管主体是:[分值：2]您的回答：C.金融机构和特定非金融机构（得分：2）28:关于金融机构保密义务以下说法正确的是:[分值：2]您的回答：D. 对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息,金融机构可以依法对外提供。
（得分：2）29:下列哪个机构不能作出反洗钱行政处罚决定[分值：2]您的回答：A.中国人民银行正确答案为：D.中国人民银行宝库县支行30.以下活动可能存在洗钱行为。
[分值：2]您的回答：D.以上都是（得分：2）31. 如果客户为外国政要,金融机构为其开立账户时,应采取什么措施[分值：2]您的回答：A.应当经高级管理层的批准。
（得分：2）32. 中国人民财产保险公司在长沙新成立的分支机构的反洗钱内部控方案应由哪个部门审查[分值：2]您的回答：C.湖南省保监局。
（得分：2）33. 北京新成立的C财产保险公司的反洗钱内部控方案应由哪个部门审查[分值：2]您的回答：B.保监会。
（得分：2）34. 按照反洗钱规章的相关要求,在哪种情况下,保险公司在订立保险合同时,必须留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件[分值：2]您的回答：A.保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1 000美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同（得分：2）35. 对于保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1 000美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同,保险公司在订立保险合同时,应当:[分值：2]您的回答：B.核对投保人有效身份证件或者其他身份证明文件（得分：2）36. 在哪种情况下,保险公司在订立保险合同时,必须确认投保人与被保险人的关系,核对投保人和被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息,并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件[分值：2]您的回答：C.单个被保险人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2 000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同（得分：2）37. 对于单个被保险人保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1 000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同,保险公司在订立保险合同时,应确认:[分值：2]您的回答：C.投保人与被保险人的关系（得分：2）38. 在客户申请解除保险合同时,如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1 000美元以上的,保险公司应当要求客户提供什么,并核对其有效身份证件或者其他身份证明文件,确认其身份[分值：2]您的回答：D.退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件（得分：2）39. 在客户申请解除保险合同时,如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为多少以上的,保险公司应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件,核对退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件,确认申请人的身份[分值：2]您的回答：A.人民币1万元以上或者外币等值1000美元（得分：2）40. 在被保险人请求保险公司赔偿或者给付保险金时,如果出现什么情况,保险公司应当留存被保险人有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件[分值：2]您的回答：B.人民币1万元以上或者外币等值1000美元（得分：2）41. 在受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时,如果金额为人民币1万元以上或者外币等值1 000美元以上,保险公司应当核对受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件,确认哪些人员之间的关系,登记受益人身份基本信息,并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件[分值：2]您的回答：D.投保人、被保险人与受益人（得分：2）42. 在被保险人请求保险公司赔偿或者给付保险金时,如果金额为人民币1万元以上或者外币等值1 000美元以上,保险公司应当核对被保险人的有效身份证件或者其他身份证明文件,确认哪些人员之间的关系,登记被保险人身份基本信息,并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件[分值：2]您的回答：D.投保人、被保险人与受益人（得分：2）43. 对本金融机构风险等级最高的客户或者账户,金融机构至少多久进行一次审核[分值：2]您的回答：C.每半年（得分：2）44. 对于哪类客户,金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息[分值：2]您的回答：D.高风险客户或者高风险账户持有人（得分：2）45. 对于客户为外国政要的,金融机构应当:[分值：2]您的回答：A.采取合理措施了解其资金来源和用途。
（得分：2）46 客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,金融机构应当:[分值：2]您的回答：B.中止为客户办理业务（得分：2）47. 下列说法正确的是:[分值：2]您的回答：D.客户身份识别是一个持续的过程。
（得分：2）48. 委托第三方代为履行识别客户身份的,由谁承担未履行客户身份识别义务的责任[分值：2]您的回答：A.金融机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任（得分：2）49. 保险产品通过银行销售时,由谁承担合同签订阶段的客户身份识别责任[分值：2]您的回答：B.保险公司（得分：2）50. 客户身份资料不包括:[分值：2]您的回答：C.反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料正确答案为：D.客户账户记录。