银行保函客户需准备资料目录分类
保函
【银行保函】：银行保函是银行应企业的申请而开立的有担保性质的书面承诺文件，一旦申请人未按其与受益人签订的合同的约定偿还债务或履行约定义务时，由银行履行担保责任；申请人需要在银行有一定授信或抵押物方可申请。
期限：3-5年期，一次性贴息9-18%，到期还本；利息按约定利率或人民银行同期利率。
另有不上系统网保函资金；付息不还本保函资金；贴息、利息另议；企业需提供资料：三证一照、申贷书、贷款卡、银行预开保函确认函、保函样本函、项目批复（立项、可研）。
--------------------------------------------------------------------------------------- 担保函货款操作程序一、资金来源：合法的、干净的、可移动的民间资金委托银行发放货款。
二、额度：3亿~20亿元人民币，可分批分次滚动操作。
三、货款利率：按中国人民银行规定的贷款利率执行（见担保函要求）。
四、借款年限：叁年。
五、还款保证：用款企业开证银行开具不上网或上网担保函担保（见担保函样本，企业加盖公章，银行签署确认），担保函经确认后不得更改。
六、一次性居间费共计8%，（+1%）用款企业按委托协议支付。
七、开证银行；四大行支行以上，其它行二级分行均可（地方商业银行和信用社除外）。
八、操作时限：用款企业如备齐所需文件，从双方签订委托协议之日到划款至企业账户，10个工作日内结束。
九、操作程序：1、用款企业备齐所需文件后，法人即来杭州将文件交受托审核，双方签署委托协议。
2、受托方和法人以及居间人士代表一同到出款银行。
出款银行安排核行的具体日程。
3、受托方、出款银行、法人及居间人士共赴出证银行进行核保，核保完毕，出证银行当面向出款银行工作人员开具经双方确认的担保函并将保函铅封，出款银行工作人员加签。
4、受托方、出款银行、法人及居间人士返杭州。
用款企业在出款银行办理借款手续完毕后，出款银行告知具体划款时间，然后，在划款时法人、居间人士代表、出证银行工作人员务必带上铅封的保函一起在出款银行。
银行融资担保单位提供资料清单
银行融资担保单位提供资料清单第一篇：银行融资担保单位提供资料清单保证人应提供以下资料：1、营业执照副本（复印件）2、法定代表人身份证（复印件）3、法定代表人签字样本4、企业法人代码证副本（复印件）5、贷款卡正反面（复印件）6、公司章程（复印件）7、会计事务所出具的验资报告8、税务登记证明副本国税、地税（复印件）9、基本户开户证明（复印件）10、董事会成员签字样本11、近三年集团公司财务审计报告法人签字与法人签章具有同等法律效力的证明（我行格式）承诺书中国建设银行股份有限公司哈密地区分行:由于我公司法定代表人先生(女士)经常去外地出差,因此无法在向贵行申请办理的信贷业务有关法律性文件上签字，故我公司及法定代表人承诺，在法定代表人任职期间,在贵行办理的所有业务，法定代表人的签字和签章具有同等的法律效力。
客户名称:(盖章)法定代表人:(签字)法定代表人:(签章)日期:年月日第二篇：融资担保资料清单申请担保的企业需要提供的资料1、担保申请书（企业基本情况介绍，主要包括股权结构表、组织机构图、职工人数及构成、企业资质状况、主要产品、销售情况、资金结算情况、市场风险、所在行业状况及竞争对手状况、融资用途、还款来源）。
（电子版及纸质各一份）2、营业执照副本、组织机构代码证、税务登记证、企业开户许可证、贷款卡的复印件。
3、企业及法定代表人详细征信报告。
4、公司章程、验资报告、历次股权变更的工商登记复印件。
5、法定代表人、总经理、财务负责人的简历及身份证复印件；授权经办人的法人授权书及身份证复印件。
（公司股东和主要负责人夫妻双方身份证、结婚证及户口本复印件）6、近3年（经审计）的财务报表、最近月份的财务报表及科目明细表，往来科目划分帐龄7、企业收入证明：1.增值税或营业税完税证明、纳税申报表及所得税汇算表；2.大额的收入发票。
8、银行结算账户最近6个月的流水记录；公司近6个月的水电费发票。
9、企业的债务情况说明（包括银行借款、或有负债）及重大投资证明。
保函业务资料
保函业务一、保函业务概述保函，又称为担保函、担保业务，是银行为了保障债务人的履约能力而向受益人出具的书面保证。
保函业务作为一种重要的金融工具，在国际贸易、建设工程、投标、担保、信用担保等领域广泛应用。
二、保函业务种类1. 履约保函履约保函是保证债务人按照合同约定的义务履行合同。
一旦债务人未能按约定履行义务，保函受益人可以向发出保函的银行索赔。
2. 投标保函投标保函是为参与招标的企业提供的一种保证，保证该企业在招标成功后能够完成合同约定的工程或项目。
3. 缴纳保函缴纳保函是为了履行法律、行政法规或者其他规章规定应缴纳的担保，例如环保、质量保函等。
三、保函业务流程1. 申请保函债务人向发出保函的银行提出申请，填写申请表并提供所需资料。
2. 审核与批准银行对申请资料进行审核，确定债务人的信用状况、还款能力等，做出是否发放保函的决定。
3. 发放保函经过审批通过后，银行发放保函给受益人，并通知债务人。
4. 保函期限保函一般有特定的有效期限，一旦超过期限未能履行义务，受益人可以向银行索赔。
四、保函业务的风险与控制1. 信用风险债务人可能存在违约的风险，银行需要进行严格的风险评估和控制。
2. 市场风险市场环境的变化可能影响债务人的还款能力，银行需要密切关注市场动态。
3. 操作风险银行在处理保函业务过程中可能存在操作失误的风险，需要建立规范的操作流程和内部控制机制。
五、保函业务的市场发展保函业务在国际贸易、建设工程、项目融资等领域有着广泛的应用，随着国际贸易和项目合作的增加，保函业务市场也在不断扩大。
结语保函业务作为一种重要的金融担保工具，在促进经济发展、降低交易风险等方面发挥着重要作用。
银行和企业在进行保函业务时，需要加强风险管理，确保保函的有效性和可靠性。
2020年(金融保险)银行业务需要资料清单
（金融保险）银行业务需要资料清单全额银承样本全额银承1．银承申请书（公章及法人章）2．法人身份证明书（公章及法人章）3．银承协议三份（公章及法人章）4．低风险调查报告（电子版）5．贷款业务审查表（电子版）6．审批表壹7．收取保证金及确认函8．营业执照复印件9．购销合同复印件10．税票（俩个月之内）11．章程（新企业需提供）12．贷款卡信息13．放款资料审查表授信项下银承样本授信项下银承1．银承申请书（公章及法人章）2．法人身份证明书（公章及法人章）3．银承协议三份（公章及法人章）4．授信额度使用申请书（公章及法人章）5．授信项下提款调查报告6．贷款业务审查表（电子版）7．审批表壹8．收取保证金及确认函9．营业执照复印件10．购销合同复印件11．税票（俩个月之内）12．章程（新企业需提供）13．开具银承企业及担保单位贷款卡信息14．放款资料审查表个人存单质押银承样本个人存单质押银承1.银承申请书（公章及法人章）2.法人身份证明书（公章及法人章及签字）3.银承协议三份（公章及法人章）4.质押合同三份（夫妻双方签字）5.低风险调查报告（电子版）6.贷款业务审查表（电子版）7.审批表壹8.存单质押确认函9.承诺函（夫妻双方签字）10.冻结申请11.客户帐户冻结通知书复印件12.营业执照复印件13.购销合同复印件14.税票（俩个月之内）15.存款人夫妻双方身份证复印件及结婚证复印件（单身则提供单身证明及单身具结书）16.章程（新企业需提供）17.贷款卡信息18.放款资料审查表单位存单质押银承样本单位存单质押银承1．银承申请书（公章及法人章）2．法人身份证明书（公章及法人章及签字）3．银承协议三份（公章及法人章）4．质押合同三份（公章及法人章及签字）5．低风险调查报告（电子版）6．贷款业务审查表（电子版）7．审批表壹8．存单质押确认函9．承诺函（公章及法人章及签字）10．存单确认书11．开具单位定期存单委托书12．营业执照复印件13．购销合同复印件14．税票（俩个月之内）15．章程（新企业需提供）16．董事会担保决议及授权书17．第三方单位存单质押加壹份协议18．贷款卡信息19．放款资料审查表买方付息贴现样本贴现：1．票据业务审批书—企业贴现2．商业汇票签收单3．贷款业务审查表（电子版）4．低风险业务调查报告（电子版）5．贴现申请书（公章及法人章）6．银承及背书及查询查复复印件7．法人身份证明书（公章及法人章）8．买方付息贴现合同（公章及法人章）9．买方付息贴现凭证（壹套印鉴章）10.营业执照复印件11.购销合同复印件12.税票复印件13.新企业第壹笔业务需提供贷款卡及代码证复印件14.承诺函全额商票贴现样本全额商票贴现：1．票据业务审批书—企业贴现2．商业汇票签收单3．贷款业务审查表（电子版）4．低风险调查报告（电子版）5．贴现申请书（公章及法人章）6．商票及背书复印件及查询查复7．法人身份证明书（公章及法人章）8．贴现合同（公章及法人章）9．贴现凭证（壹套印鉴章）10．营业执照复印件11．购销合同复印件12．税票复印件13．收取保证金及确认函14．承诺函15．新企业第壹笔业务需提供贷款卡及代码证复印件授信项下商票贴现样本授信项下商票贴现：1．票据业务审批书—企业贴现2．商业汇票签收单3．商业承兑汇票贴现审批表（汇签）4．授信项下调查报告5．贴现申请书（公章及法人章）6．商票及背书复印件及查询查复7．法人身份证明书（公章及法人章）8．贴现合同（公章及法人章）9．贴现凭证（壹套印鉴章）10．营业执照复印件11．购销合同复印件12．税票复印件13．额度使用申请书（公章及法人章）14．授信项下提款业务审批表（电子版）15．新企业第壹笔业务需提供贷款卡及代码证复印件授信项下贷款样本授信项下贷款1．借款借据（壹套印鉴章）2．贷款申请书（公章及法人章）3．额度使用申请书（公章及法人章）4．法人身份证明书（公章及法人章）5．借款合同（公章及法人章）6．审批表壹7．贷款业务审查表（电子版）8．授信项下提款调查报告9．营业执照复印件10．章程（新企业需提供）11．开具银承企业及担保单位贷款卡信息12．放款资料审查表个人存单质押贷款样本个人存单质押贷款1．借款借据（壹套印鉴章）2．贷款申请书（公章及法人章）3．法人身份证明书（公章及法人章及签字）4．借款合同（公章及法人章）5．质押合同（夫妻双方签字）6．身份证复印件（存款人夫妻双方）及结婚证复印件（单身则提供单身证明及单身具结书）7．审批表壹8．贷款业务审查表（电子版）9．调查报告（电子版）10．营业执照复印件11．客户冻结通知书复印件12．承诺函（夫妻双方签字）13．存单质押确认函14．冻结申请15．章程（新企业需提供）16．贷款卡信息17．放款资料审查表单位存单质押贷款样本单位存单质押贷款1．借款借据（壹套印鉴章）2．贷款申请书（公章及法人章）3．法人身份证明书（公章及法人章及签字）4．借款合同（公章及法人章）5．质押合同（公章及法人章及签字）6．审批表壹7．贷款业务审查表（电子版）8．调查报告（电子版）9．营业执照复印件10．承诺函（公章及法人章及法人签字）11．存单质押确认函12．董事会借款决议及授权书13．董事会担保决议及授权书14．开具单位定期存单委托书15．单位定期存单确认书16．章程（新企业需提供）17．第三方单位存单质押加壹份协议18．贷款卡信息19．放款资料审查表保函样本全额保函1．放款资料审查表2．开具保函申请书（公章及法人章）3．低风险调查报告（电子版）4．境内保证业务审批表5．信贷业务审查表（电子版）6．营业执照复印件7．法人身份证明书（公章及法人章）8．贷款卡信息9．担保协议（公章及法人章）10．开具保函通知书11．收取保证金通知书及确认函12．保证费收取通知书13．法律性文件审查表14．招标文件复印件15．保函格式（我行格式或申请单位出具的其他格式）。
保函办理程序与所需材料
保函办理程序与所需材料保函是保证人（通常是银行或保险公司）向受益人发出的一种书面保证，以保证受益人在其中一种情况下能够收到一定金额的赔偿或支付。
保函通常用于国内外贸易、投标、工程项目、工程施工、出口贸易、贷款等场合。
为了保证保函的有效性和合规性，办理保函需要遵循一定的程序，并准备相应的材料。
1.选择保函种类：根据需要提供的保证类型，选择适合的保函种类，包括担保性质、履行期限、受益人等方面的要求。
2.确定保函金额：根据合同或项目的要求，确定保函的金额。
通常保函金额为主合同金额的一定比例，具体比例根据合同要求和实际情况而定。
3.选择保函办理银行：选择具备办理保函业务资质和信誉良好的银行办理，通常选择与合作伙伴或受益人常用的银行，以确保受益人能够接受并信任保函内容。
4.与银行协商：与办理银行协商保函的具体内容、期限、手续费等事项，并提供银行所需的材料。
5.准备材料：根据银行要求，准备相应的材料，包括但不限于以下内容：(1)申请表：填写一份保函申请表，包括保函种类、保函金额、履行期限、受益人等信息。
(2)合同或业务文件：提供与保函相关的合同、协议、投标文件、工程项目文件等，作为保函的依据和背景。
(3)公司资料：提供办理保函公司的基本资料，如注册证明、营业执照、组织机构代码证、税务登记证等。
(4)财务文件：提供财务报表、银行对账单等财务文件，证明公司的财务状况。
(5)项目文件：提供与保函相关的项目文件，如项目计划、工程进度安排、项目合同等。
6.提交材料并办理手续：将准备好的材料提交给办理银行，并按照银行要求办理相应的手续，包括签署相关文件、支付手续费等。
7.核对保函内容：在银行发放保函之前，核对保函的内容和细节，确保没有遗漏和错误。
8.接收保函：等待银行办理完保函手续后，接收由银行发放的保函，并与受益人进行确认。
所需材料：1.保函申请表：包括保函类型、保函金额、履行期限、受益人等信息。
2.合同或业务文件：与保函相关的合同、协议、投标文件、工程项目文件等。
保函业务需要提供的资料
客户按照我行《保函业务管理作业指导书》有关申请人及反担保人的资料向支行客户经理提交相关资料，并填写《保函申请书》。
并提交以下资料：
1)保函申请书原件
2)上两年度及近期财务报表原件并加盖公章
3)法人代表简历原件、法人代表或其授权代理人身份证复印件（授权委托书原件）
4)董事会成员名单、董事会决议或股东会决议原件
5)贷款卡复印件
6)营业执照复印件
7)组织机构代码证复印件
8)公司章程复印件
9)验资报告复印件
10)与保函有关的文件，如招标书、投标书、中标书、承包合同或购销合同等。
11)担保方式为保证的，反保证人需提供相同的资料；担保方式为抵（质）押的，反抵（质）
押人需提供权利证书、查询查复书和授权书原件，贷款卡和营业执照复印件，抵押物评估报告原件等
12)我行要求的其他有关资料。
银行保函业务介绍课件PPT
1 2
、 直 开 银 行 委 托 其 海 外 代 理 行 或 联 行 通 知 保 函 （ 受 益
保 函 （ 受 益 人 收 到 的 保 函 是 以 转 开 行 的 名 义 开 立 的 ）
、 转 开 银 行 委 托 其 海 外 代 理 行 或 联 行 根 据 反 担 保 条 款
银
行
以
纸
件
开
立
，
由 申 请
二、预付款保函的担保责任？ 尽量避免受益人通过转开行要求延期！ 公司坚决不允许开立无限期保函，也不允许开立应受益人要求即可自动延期的保函，保函必须有明确的到期日！ 保函的基本当事人 转开 3、预付款保函（Advance/Down Payment Guarantee） 二、预付款保函的担保责任？
投标保函的期限一般为投标有效期后30天，
介
简
函
保
标
投
；
？
三、投标保函的金额？
2、背景资料：请提供标书中有关招标编号、开标日期、截标日期、投标有效期、对银行保函的要求等信息页； 这样可以将我司和银行的担保责任锁定在美元，由于美元相对来讲比较稳定，可以规避汇率风险。 海外转开行的收费都很高，通常是0. 公司坚决不允许开立无限期保函，也不允许开立应受益人要求即可自动延期的保函，保函必须有明确的到期日！
性 质
条益式特 任责用
件人；性 和任，
付只 ： 义和由
款要
务义银
。
，
银 行 保 函 的 当 事 人
申请人 受益人 担保行 转开行 通知行
第注人 开 电信
二转收 立 开开
、 担 保 人 不 同 。
开 和 直 开 的 主 要 区 别 第 一 、 费 用 不 同 ， 转 开 的 费 用 很 高
申请开立银行保函所需资料清单
中标通知书、招标文件、施工合同（含双方签字盖章的合同协议书及专用条款）
复印件
3.2
保函格式（按受益人要求填写完整）
电子版
3.3
建设用地规划许可证（工程款支付保函需提供）
建设工程规划许可证（工程款支付保函需提供）
复印件
3.4
土地证或土地款交清凭证（工程款支付保函需提供）
复印件
原件
1.4
法定代表人证明书（银行固定格式）及法人代表身份证复印件（一式两份）
原件
1.5
授权委托书（银行固定格式）及被授权人身份证复印件（一式两份）
原件
1.6
委托保证担保合同（一式两份）
原件
1.7
个人或企业反担保保证书及附件（有效的身份证明、资产证明文件等复印件）
原件
2
企业提资（二）
2.1
年检有效的营业执照正、副本（或如属事业单位则提供法人证书）
复印件
2.2
年检有效的资质证书
复印件
2.3
年检有效的税务登记证（国税、地税）
复印件
2.4
年检有效的安全生产许可证
复印件
2.5
年检有效的组织机构代码证正、副本
复印件
2.6
基本账户开户许可证
复印件
2.7
贷款卡、办理情况登记表（已年审）
复印件
2.8
企业机读档案登记资料（工商查询清单）
复印件
2.9
公司简介
复印件
2.10
在工商局备案的公司章程及修正案
复印件
2.11
验资报告
复印件
2.12
近两个年度审计报告和今年最近月份财务报表
复印件
2.13
银行保理业务资料清单
银行保理业务资料清单银行保理业务是指商业银行以信用为基础，为广大企业和客户提供的融资、结算、咨询、风险管理与经营策略等综合金融服务。
银行保理业务在国际贸易、国内贸易、供应链金融等方面有着广泛的应用。
无论您是初学者还是专业人士，下面的银行保理业务资料清单都将会对您有所帮助。
1. 银行保理基础知识银行保理基础知识包括以下内容：•什么是银行保理•银行保理的种类和分类，如单保理、双保理、逆向保理等•银行保理的流程和操作过程，包括保理申请、签订保理合同、国内外保理的特点等•银行保理的优劣势分析，如有助于提高企业的资金利用率、盈利、经营效率等2. 银行保理风险管理银行保理风险管理是指银行为保证交易的安全性而采取措施，主要包括以下内容：•风险的定义和分类，如单项风险、市场风险、信用风险、利率风险等•风险控制的流程与方法，包括评估风险、选择保理方式、合理定价、管理风险等•风险管理的实践案例，如银行可以通过选择合适的保理方式、加强合同约定、采取抵押担保等措施来降低风险3. 银行保理的合同管理银行保理的合同管理是指对生效的保理合同进行管理，主要包括以下内容：•合同的签订流程，包括合同起草、审批、签订等•合同的效力与条件，如保理金额、服务费用、保理期限、合同违约等•合同管理的实践应用，如制定合理的合同管理制度、保障合同的完整性、开展合同定期审查等4. 银行保理的费用与数量控制银行保理的费用与数量控制是指如何合理地控制保理费用和数量，主要包括以下内容：•保理费用的计算与确定，如以信用证、贸易票据等为基础的保理费用的计算方法•保理数量的控制与管理，如采取信用评估、合理评估可承受风险额度等方法•保理费用与数量控制的实践案例，如加强费用管理、控制保理金额、合理配置资源等5. 银行保理的操作流程银行保理的操作流程是指具体的操作环节和程序，包括以下内容：•保理申请的流程与操作，如保理商业发票、保理信用证等•保理承诺的流程与操作，如单保理承诺、双保理承诺、逆向保理承诺等•保理的结算流程与操作，如保理融资结算、保理收账款结算、国际区域保理结算等6. 银行保理的实践案例银行保理的实践案例是指银行保理在具体应用场景中所涉及的业务，主要包括以下内容：•银行保理在国际贸易中的应用，如跨境保理、进出口保理等•银行保理在供应链金融中的应用，如订单融资、库存融资、厂商融资等•银行保理在国内贸易中的应用，如国内保理、国内流贷等以上是银行保理业务资料清单。
银行、担保公司,履约担保资料清单
内容
原
件
复印件
份
数
备
注
1、实际承包人身份证复印件、婚姻证明、户口簿、配偶身份证复印件、子女身份证复印件及个人征信、个人简历
2、实际承包人和家庭主要成员简历
3、实际承包人及家庭成员资产清单及复印件（房产证、设备清单、发票、车辆行驶证等）
证书、安全许可证等
5、项目招标文件、中标通知书、施工合同、项目甲方营业执照、公司简介。
6、抵押物资料清单及复印件（房产证）
7、工程施工合同（内部承包合同）
8、业主方营业执照、法定代表人身份证复印件、章程
9、其他资料：
本公司郑重承诺：您所提供的全部资料仅限您的客户经理掌握，工作流程完成后将全部归档；如未合作成功，如数奉还或销毁，悉听尊便。谢谢您的合作！
银行授信资料清单
备 注
《对公客户授信业务申请书》（银行格式）——加盖“公章”见附页
担保人不需要
企业法人营业执照副本复印件－--加盖“公章”
组织机构代码证副本复印件——加盖“地税合一
贷款卡复印件（另请提供密码以备查询）——加盖“公章”
2010-2012年共三年报表的审计报告（财务报表），须附有“报表附注”；
上年度及近期的增值税、营业税、所得税纳税申报表及纳税凭证复印件——加盖“公章”
2013年11月报表——加盖“公章”（若13年年底审计报告已出则需提供，不需再提供11月报表）
验资报告——加盖“公章”、“骑缝”
最近一期
公司章程——加盖“公章”、“骑缝”
附上章程修正案
工商查询信息（近3个月的基本信息、变更信息）----加盖“公章”、“骑缝”
打印件加盖工商局章（或提供复印件）
法定代表人证明书（银行格式）——加盖“公章”见附页
法定代表人身份证复印件——加盖“公章”
新版身份证还需复印背面
法定代表人履历表（银行格式）——加盖“公章”见附页
个人征信查询授权（银行格式）——加盖“公章”见附页
主要结算行近3个月的银行对账单----加盖“公章”
结算流水最多的一个行
近期购销合同或合作协议复印件——加盖“公章”
数额较大的2份（1份采购、1份销售）
保函所需资料
本次保函业务需提供资料一、基础资料＊1、经年检的企业营业执照、组织机构代码证、税务登记证（国税、地税）、复印贷款卡（年检记录）、印鉴卡、开户证明（以及我行开户账号），公司章程、验资报告、通过环保、消防验收证明等资料，属于特殊行业的需提供相关行政部门批准的特殊行业经营许可证；＊2、近三年和最近一期及相对应的上年期报表；对上年度及近一期报表的重要科目或变动较大科目，如应收帐款、存货、固定资产、短期借款、应付帐款、其他应付帐款等科目组成明细说明。
如有审计报告则请提供审计报告。
3、法定代表人证明、简历、身份证、签字样本，主要经营者简介（如：学识、经历、业绩、经营管理能力、合作情况等）,公司股东/董事会成员的签字样本；4、股东简介、股东经济实力证明资料；二、业务资料1、开立保函业务申请书（附件1）2、开立保函股东会决议（附件2）3、开立保函的合同文本复印件（复印件须加盖公章），合同中必须有关于开立本笔保函的规定等重要条款。
4、保函手续费：按保函金额的0.5%/年，即可按季收取该费用。
5、开立保函协议（附件3）——签字、盖公章、骑缝章，一式两份附件1：担保业务申请书中国工商银行股份有限公司清远分行：根据下述（1），（1）我公司与签订的编号为的商务合同，（2）项目招投标活动，我公司特请贵行开立保函/备用信用证，其主要条款如下：1、担保种类：2、担保受益人（全称及详细地址）：3、担保币种及金额：人民币（大写）4、担保有效期：至年月日5、付款条件：按保函约定；6、其他条款：无我公司在此承诺，同意按照贵行的要求办理有关手续。
附：保函格式申请人（公章）：法定代表人/授权代理人：地址：电话：年月日附件2：股东会决议本公司于年月日召开全体股东会议，同意以本公司XXXXXX抵押向中国工商银行股份有限公司清远分行申请开立保函万元，受益人为。
我公司承诺在中国工商银行股份有限公司清远分行融资全部还清前，不以我公司有效资产向他人设定抵押和对外提供担保，如若在办理抵押及对外提供担保之前，须征得中国工商银行股份有限公司清远分行的同意。
保函办理程序与所需材料_公函_
保函办理程序与所需材料(一)履约保函、预付款保函、投标保函、维修保函、预留金保函需填写和提交的材料：1.填写《开立国内保函》;2.担保项目可行性研究报告或项目招标书和政府主管部门批准件及其他有关批文;3.担保项下基础合同或;4.担保合同意向书;5.反担保承诺函及相关物业抵押材料;6.担保函格式;7.申请人基本资信情况，经注册会计师审计并加盖其所在会计师事务所公章或签名的申请人的年度或半年的财务报表(资产负债表、损益表及验资报告);8.受益人的基本资信资料。
(二)税款保付反担保函需填写和提交的材料：1.开立保函申请书;2.开立保函;3.加工贸易合同副本;4.经工商行政管理机关核准登记的特准经营证;5.提供国家外汇管理局备案表;6.外经贸部核准批件;7.出口许可证。
(三)海关风险保证金保函需填写和提交的材料：1.《开立海关风险保证金保函申请书》;2.营业执照、身份证及复印件，法人代表或法人授权及复印件;3.上年度财务报告(含资产负债表、损益表和现金流量表)原件，有条件的还应经财政部门或会计师事务所核准;4.有权部门批准的企(事)业章程或合资、合作的合同或协议，验资证明;5.实行公司制的企业法人需提供公司章程;公司章程对法定代表人办理信贷业务有限制的，需提供董事会同意的决议或授权书;6.中国人民银行颁发的贷款证(卡);7.技术监督部门颁发的组织机构代码;8.新客户还需提供印鉴卡、法定代表人签字式样。
保函与备用信用证的比较保函和备用信用证作为国际结算和担保的重要形式，在国际金融、国际租赁和国际贸易及经济合作中应用十分广泛。
由于二者之间日趋接近。
甚至于有人将二者混同。
事实上，二者之间既有基本类同之处，又有许多不同之处，准确把握两者之间的相似与区别，有助于在实际工作中正确运用它们来促进国际经贸的开展，也有利于保护有关当事人的合法权益。
因此，本文试对两者作一比较。
银行保函需要提供什么资料
银行保函需要提供什么资料银行保函需要提供什么资料银行保函需要提供什么资料：营业执照、组织机构代码证等基础资料;保函申请书;申请保函所涉项目的主合同及其它有关附属从合同;反担保的有关材料;银行要求提供的其他资料。
银行保函需要提供什么资料1、营业执照、组织机构代码证等基础资料;2、保函申请书;3、申请保函所涉项目的主合同及其它有关附属从合同;4、保函所涉及的项目须有权审批部门批准的，则应提供批准文件;5、反担保的有关材料;6、银行要求提供的其他资料。
银行保函的种类银行保函包括履约保函、不上网保函、上网保函、预付款保函、投标保函、维修保函、预留金保函、税款保付反担保函、海关风险保证金保函等。
履约保函是指应劳务方和承包人(申请人)的请求，向工程的业主方(受益人)所作出的一种履约保证承诺。
倘若履约责任人日后未能按合约的规定按期、按质、按量地完成所承建的工程，以及未能履行合约项下的其他业务，银行将向业主方支付一笔不超过担保金额的款项。
该款项通常相当于合约总金额5%-10%。
预付款保函又称还款担保，是指向工程业主(受益人)保证，如申请人未能履约或未能全部按合同规定使用预付款时，则银行负责返还担保函规定金额(或未还部分)的预付款。
预付款担保的担保金额不应超过承包人收到的工程预付款总额。
投标保函是指投标人(申请人)作出保证，在投标人报价的有效期内，投标人将遵守其诺言，不撤标、不改标，不更改原报价条件，并且在其一旦中标后，将按照招标文件的规定及投标人在报价中的承诺，在一定时间内与招标人签订合同，如投标人违约，银行将在担保额度的范围内向招标人支付约定金额的款项。
该金额数通常为投标人报价总额的1%-5%不等。
维修保函是指应承包方(申请人)的请求，向工程业主(受益人)保证，在工程质量不符合合同规定，承包方(申请人)又不能维修时，由银行按担保函规定金额赔付工程业主。
该款项通常为合同价款的5%-10%。
预留金保函又称留滞金担保，是指应承包方(申请人)的请求，向工程业主(受益人)保证，在承包方(申请人)提前支取合同价款中尾欠部分款项而不能按期归还时，由银行负责返还担保函规定金额的预留金款项。
银行业务需要资料清单
银行业务需要资料清单全额银承1．银承申请书（公章及法人章）2．法人身份证明书（公章及法人章）3．银承协议三份（公章及法人章）4．低风险调查报告（电子版）5．贷款业务审查表（电子版）6．审批表一7．收取保证金及确认函8．营业执照复印件9．购销合同复印件10．税票（两个月之内）11．章程（新企业需提供）12．贷款卡信息13．放款资料审查表授信项下银承样本授信项下银承1．银承申请书（公章及法人章）2．法人身份证明书（公章及法人章）3．银承协议三份（公章及法人章）4．授信额度使用申请书（公章及法人章）5．授信项下提款调查报告6．贷款业务审查表（电子版）7．审批表一8．收取保证金及确认函9．营业执照复印件10．购销合同复印件11．税票（两个月之内）12．章程（新企业需提供）13．开具银承企业及担保单位贷款卡信息14．放款资料审查表个人存单质押银承1. 银承申请书（公章及法人章）2.法人身份证明书（公章及法人章及签字）3.银承协议三份（公章及法人章）4.质押合同三份（夫妻双方签字）5.低风险调查报告（电子版）6.贷款业务审查表（电子版）7.审批表一8. 存单质押确认函9. 承诺函（夫妻双方签字）10. 冻结申请11. 客户帐户冻结通知书复印件12. 营业执照复印件13. 购销合同复印件14. 税票（两个月之内）15. 存款人夫妻双方身份证复印件及结婚证复印件（单身则提供单身证明及单身具结书）16. 章程（新企业需提供）17. 贷款卡信息18. 放款资料审查表单位存单质押银承1．银承申请书（公章及法人章）2．法人身份证明书（公章及法人章及签字）3．银承协议三份（公章及法人章）4．质押合同三份（公章及法人章及签字）5．低风险调查报告（电子版）6．贷款业务审查表（电子版）7．审批表一8．存单质押确认函9．承诺函（公章及法人章及签字）10．存单确认书11．开具单位定期存单托付书12．营业执照复印件13．购销合同复印件14．税票（两个月之内）15．章程（新企业需提供）16．董事会担保决议及授权书17．第三方单位存单质押加一份协议18．贷款卡信息19．放款资料审查表买方付息贴现样本贴现：1．票据业务审批书—企业贴现2．商业汇票签收单3．贷款业务审查表（电子版）4．低风险业务调查报告（电子版）5．贴现申请书（公章及法人章）6．银承及背书及查询查复复印件7．法人身份证明书（公章及法人章）8．买方付息贴现合同（公章及法人章）9．买方付息贴现凭证（一套印鉴章）10. 营业执照复印件11. 购销合同复印件12. 税票复印件13.新企业第一笔业务需提供贷款卡及代码证复印件14.承诺函全额商票贴现样本全额商票贴现：1．票据业务审批书—企业贴现2．商业汇票签收单3．贷款业务审查表（电子版）4．低风险调查报告（电子版）5．贴现申请书（公章及法人章）6．商票及背书复印件及查询查复7．法人身份证明书（公章及法人章）8．贴现合同（公章及法人章）9．贴现凭证（一套印鉴章）10．营业执照复印件11．购销合同复印件12．税票复印件13．收取保证金及确认函14．承诺函15．新企业第一笔业务需提供贷款卡及代码证复印件授信项下商票贴现样本授信项下商票贴现：1．票据业务审批书—企业贴现2．商业汇票签收单3．商业承兑汇票贴现审批表（汇签）4．授信项下调查报告5．贴现申请书（公章及法人章）6．商票及背书复印件及查询查复7．法人身份证明书（公章及法人章）8．贴现合同（公章及法人章）9．贴现凭证（一套印鉴章）10．营业执照复印件11．购销合同复印件12．税票复印件13．额度使用申请书（公章及法人章）14．授信项下提款业务审批表（电子版）15．新企业第一笔业务需提供贷款卡及代码证复印件授信项下贷款样本授信项下贷款1．借款借据（一套印鉴章）2．贷款申请书（公章及法人章）3．额度使用申请书（公章及法人章）4．法人身份证明书（公章及法人章）5．借款合同（公章及法人章）6．审批表一7．贷款业务审查表（电子版）8．授信项下提款调查报告9．营业执照复印件10．章程（新企业需提供）11．开具银承企业及担保单位贷款卡信息12．放款资料审查表个人存单质押贷款1．借款借据（一套印鉴章）2．贷款申请书（公章及法人章）3．法人身份证明书（公章及法人章及签字）4．借款合同（公章及法人章）5．质押合同（夫妻双方签字）6．身份证复印件（存款人夫妻双方）及结婚证复印件（单身则提供单身证明及单身具结书）7．审批表一8．贷款业务审查表（电子版）9．调查报告（电子版）10．营业执照复印件11．客户冻结通知书复印件12．承诺函（夫妻双方签字）13．存单质押确认函14．冻结申请15．章程（新企业需提供）16．贷款卡信息17．放款资料审查表单位存单质押贷款1．借款借据（一套印鉴章）2．贷款申请书（公章及法人章）3．法人身份证明书（公章及法人章及签字）4．借款合同（公章及法人章）5．质押合同（公章及法人章及签字）6．审批表一7．贷款业务审查表（电子版）8．调查报告（电子版）9．营业执照复印件10．承诺函（公章及法人章及法人签字）11．存单质押确认函12．董事会借款决议及授权书13．董事会担保决议及授权书14．开具单位定期存单托付书15．单位定期存单确认书16．章程（新企业需提供）17．第三方单位存单质押加一份协议18．贷款卡信息19．放款资料审查表保函样本全额保函1．放款资料审查表2．开具保函申请书（公章及法人章）3．低风险调查报告（电子版）4．境内保证业务审批表5．信贷业务审查表（电子版）6．营业执照复印件7．法人身份证明书（公章及法人章）8．贷款卡信息9．担保协议（公章及法人章）10．开具保函通知书11．收取保证金通知书及确认函12．保证费收取通知书13．法律性文件审查表14．招标文件复印件15．保函格式（我行格式或申请单位出具的其他格式）。
银行保函的主要内容与划分
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效期自动延长到投标人与招标人签订合同，并交付履约保函为止。 （二）、履约保函
履约保函（Performance Guarantee），是银行应供应方或承包方的请 求，而向买主或业主方所开立的、保证申请人履行某项合同项下义务的 书面文件。 担保银行担保的、申请人应履行的责任和义务是：在保函的有效期内，担 保申请人按合约的规定发运货物、提供劳务、完成工程和其他义务，负 责收益人有权要求担保行给予赔偿。 担保金额一般为合同总价的5%-10%.履约保函的有效期一般为合同执行完 毕日再加半个月。 （三）、预付款保函 预付款保函（Advanced Payment Guarantee），又称还款保函 （Repayment Guarantee）、出口保函，是银行应供货方或承包方的请 求，而向预付款的买主或业主方所开立的、保证申请人履行某项合同项 下的书面保证文件。
（四）维修保函
维修保函（Maintenance Guarantee），是担保银行应承包 商请求，就所承建工程项目的质uarantee），是担保银行应卖方的请求， 就所提供货物的质量所出具的一种保函。
担保银行担保的、申请人（供货人）应履行的责任和义务是： 如果在规定的时期内，发现货物的质量和合同规定的不符， 而供货方又不愿或不予更换或补偿损失，则买方有权
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七、银行保函的划分
1.依据保函与基础交易的关系 （1）独立性保函。根据基础交易开立，但一经开立，其本
身的效力并不依附于基础交易合同，其付款责任仅依附保 函自身条款。当今国际上所通行的保函，绝大多数为独立 性保函，也成见索即付保函。 （2）从属性保函。保函效力依附于基础交易合同。传统的 保函大都属于这一类。 2.依据保函开立方式 （1）直接保函。银行应申请人的要求，直接向受益人开立 的保函。 （2）间接保函。申请人所在地的银行，通过提供反担保的 形式，委托受益人所在地的银行向受益人开立的并对受益 人承担付款责任的保函。一些国家例如科威特、阿尔及利
银行保函
在保函中约定，受益人提出的索赔请求，必须经委托人同意或确认，银行才能受理。在这种情况下，银行作 为金融中介的作用大为减少，保函的银行信誉转化为普通的商业信誉，对受益人的保护不利，因此，在实际应用 中不被受益人所接受。
分类
分类
根据保函与基础交易合同的关系 ⑴从属性保函（Letter of Accessory Guarantee) ⑵独立性保函（Letter of Independence Guarantee) 根据保函索赔条件的不同 ⑴无条件保函（Unconditional L/G) ⑵有条件保函（Conditional L/G) 根据保函的使用范围不同 ⑴进口类保函 ⑵出口类保函 履约保函 在一般货物进出口交易中，履约保函又可分为进口履约保函和出口履约保函。
证书介绍
证书介绍
银行保函(4张)银行保函又称银行保证书，也属银行信用，是指银行应申请人或委托人的要求向受益方开出 的，担保申请人一定履行某种义务，并在申请人未能按规定履行其责任和义务时，由担保行代其支付一定金额、 或作出一定经济赔偿的书面文件。
国际贸易中，跟单信用证为买方向卖方提供了银行信用作为付款保证，但不适用于需要为卖方向买方作担保 的场合，也不适用于国际经济合作中货物买卖以外的其他各种交易方式。然而在国际经济交易中，合同当事人为 了维护自己的经济利益，往往需要对可能发生的风险采取相应的保障措施，银行保函和备用信用证，就是以银行 信用的形式所提供的保障措施。
注意问题
注意问题
国际担保业务中银行使用的绝大多数为见索即付保函，见索即付保函一经开立，银行将成为第一付款人，承 担很大的风险。因此，为降低风险，银行在开立见索即付保函时应注意以下问题：
⑴保函应将赔付条件具体化，应有具体担保金额、受益人、委托人、保函有效期限等。
保函业务
银行应客户的申请而开立的有担保Байду номын сангаас质的书面承诺文件
01 银行保函
目录
02 银行的特点
03 银行保函种类
04
融资类保函和非融资 类保函
05 银行保函办理手续
保函业务是依据商务合同开出的，但又不依附于商务合同，是具有独立法律效力的法律文件。当受益人在保 函项下合理索赔时，担保行就必须承担付款责任，而不论申请人是否同意付款，也不管合同履行的实际事实。即 保函是独立的承诺并且基本上是单证化的交易业务。
非融资类保函是指为保函申请人的非融资行为承担担保责任的保函。主要包括：投标保函﹑履约保函﹑预付 款保函﹑海事保函﹑即期付款保函﹑关税保付保函﹑诉讼保函等。
银行保函办理手续
1、申请人需填写开立保函申请书并签章； 2、提交保函的背景资料，包括合同、有关部门的批准文件等； 3、提供相关的保函格式并加盖公章； 4、提供企业近期财务报表和其它有关证明文件； 5、落实银行接受的担保，包括缴纳保证金、质押、抵押、第三者信用担保或以物业抵押或其他方式作担保， 授信开立等； 6、由银行审核申请人资信情况、履约能力、项目可行性、保函条款及担保、质押或抵押情况后，可对外开出 保函。
银行保函种类
1、加工贸易税款保付保函； 2、关税保付保函； 3、投标保函； 4、履约保函； 5、预付款保函； 6、质量保函； 7、维修保函。
融资类保函和非融资类保函
融资类保函是指为保函申请人融资行为承担担保责任的保函，出具保函的目的是资金融通。主要包括：借款 保函﹑有价证券保付保函﹑融资租赁保函﹑延期付款保函﹑以现汇方式偿还的补偿贸易保函﹑授信额度保函等；
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银行保函
银行保函业务是指银行应客户的申请而开立的有担保性质的书面承诺文件，一旦申请人未按其与受益人签订 的合同的约定偿还债务或履行约定义务时，由银行履行担保责任。
保函业务资料清单
开立保函业务材料清单一、首次办理贸金业务的企业请参照《首次办理贸金业务资料清单》；二、开立保函申请书暨承诺书(附件 1，盖章验印 )；三、保函格式1)企业盖章；2)若保函采用我行的格式则不需提交；3)若采用非我行格式，需提前至少三个工作日提交格式至贸金部审核，应在提交纸质格式的同时提供电子版格式；四、开立保函所依据的合同、协议或相关文件的正本复印件1)经营单位双人面签原件相符；企业盖章；2)合同买卖双方印章清晰可辨；保函申请人、受益人名称与合同买卖双方一致；合同载有明确的开立保函条款，包括保函金额、期限等；如为投标保函，需提供招标公告、招标答疑（如有）；如为质量保函，需提供第三方权威机构出具的质量检验报告；3)内保外贷保函项下，客户出具《内保外贷业务资金用途说明》，经营单位出具《内保外贷业务尽职调查报告》（详细内容请参照我行2015年3月20日《关于明确我行跨境担保外汇管理规定内部操作流程的通知》）；五、保证金相关（如需）：1)保证金开立、存入及冻结确认书；2)保函保证金质押协议（盖章验印）；六、经营单位审批资料及授信资料：1)使用授信额度材料清单/低风险业务审核材料清单、法人授信业务实地核保面签工作责任书、授信使用审批意见表（如需）；2)授信批复和额度启用通知书、额度调整通知书（若有），如为低风险业务则提交信贷业务通知书、低风险批复、低风险报告（客户经理需在低风险报告上标注低风险余额）；七、基础材料1)已年检的营业执照复印件2)已年检的组织机构代码证复印件3)法定代表人身份证复印件、法定代表人身份证明书、授权委托书（如需）、被授权人身份证复印件（如需）；4)企业工商公示登记信息查询；5)首次办理保函客户需提交公司章程；6)《贸易金融业务真实性情况表》（就该笔业务本身的情况进行描述，包括但不限于与交易对手合作情况，是否有合同、发票等）；八、其他材料1)根据风险管理部和授信管理部2014年5月19日《关于加强一般风险授信额度使用管理的通知》及2014年12月10日《关于要求经营单位加强对公一般风险授信额度使用的通知》要求，综合授信下单笔提款前须查询借款企业及其关联企业的企业信用报告、借款企业实际控制人的个人征信报告，并提交借款企业《授信情况对比分析说明》。
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4
工商登记查询单（近期）公司章程复印件
2
最后一页需有股东签字样本
（工商打印）
5
资质等级证书复印件
2
6
贷款卡复印件、开户许可证
2
7
验资报告复印件
2
8
最近一年审计报告（全套）复印件
2
9
最近一期财务报告复印件
2
10
近期完税证明复印件
2
11
银行对账单
2
12
近三年工程业绩一览表复印件
2
13
企业简介复印件
2
说明：上述资料一式两份，未注明为原件的，提供复印件，同时加盖公章。
申请银行保函客户需提供资料目录
（长安保证担保有限公司）
序号
提供资料名称
份数
备注
一、签约资料
1
保函格式文本（招标文件中）
2
2
股东会/董事会决议（国企为会议记录）及签字样本（原件）
2
（银行提供版本）董事长签字
3
委托担保协议书
2
（银行提供版本）
4
出具保函承诺书（原件）
2
（银行提供版本）
5
法人授权委托证明书（原件）
2
（银行提供版本）
6
授权人身份证复印件
2
7
法定代表人证明书（原件）
2
8
法人身份证复印件
2
9
第三方企业反担保或个人反担保保证书（原件）
2
（银行提供版本）
二、项目资料
1
招标文件、中标通知书、施工合同
2含招标文件电子版三、业基本资料1营业执照正、副本复印件
2
2
机构代码证正、副本复印件
2
3
税务登记证（国、地税）复印件