客户版建行分行订单融资操作细则

客户版建行分行订单融资操作细则客户版建行分行订单融资操作细则

随着社会经济的发展，企业在经营过程中需要大量的资金支持，而订单融资是很多企业所需的一种融资方式，它的主要特点是以获得的订单作为抵押品，解决融资难的问题。作为中国大型商业银行之一，建设银行为企业提供了订单融资服务，本文将主要介绍客户版建行分行订单融资操作细则。

一、订单融资的概念及特点

订单融资，是指以企业获得的订单作为质押物，获得融资的行为。优点是可减少企业与金融机构的财务风险，降低了企业融资成本和金融机构贷款的信用风险，是一种有效的融资工具。

订单融资的特点：

1、以获得的订单作为抵押物，可充分利用企业的订单资源；

2、具有较强的可持续性，订单是企业未来的收入；

3、一般适用于对资金需求较短期的企业，通常以交货期为依据；

4、授信规模与订单的金额成比例关系。

二、建行订单融资的基本流程

1、客户咨询

客户向建行分行咨询可获得订单融资，并提供相关信息。

2、分行风险控制

分行进行客户基本情况资信调查、订单真实性验证、交货期限评估等核查工作，确定可接受的融资方案及授信额度。

3、客户申请

客户向分行申请订单融资并提供详细的订单信息。

4、建行审批

建行审核客户申请，并根据交易情况、客户情况等审核要素给出合理的融资利率，并制定出适宜的融资方案。

5、合同签订

通过审核的客户与建行签订订单融资合同，明确融资金额、期限、还款方式等相关细则。

6、放款及交单

分行放款，并监督客户制作和提交交单，确保资金安全。

7、还款及清算

客户按照合同要求还款，建行进行资金的清算、结算等工作。

三、建行订单融资的手续及材料

1、企业法定经营许可证、工商营业执照；

2、企业章程及组织机构代码证；

3、企业近三年的财务报告、纳税证明等资料；

4、与融资有关的合同、协议、订单等文件；

5、与融资相关的银行流水、企业资信证明及其他可以证明企业偿债能力的材料。

四、风险提示

1、客户提供虚假订单或欺骗银行，未能按照合同要求履行法定义务，将承担相应的法律责任；

2、订单真实性、合法性、及履行期限为订单融资极其关键的要素，分行应当认真核查；

3、订单融资的风险仍然存在，如订单未能准时履行可能导致还款困难等风险。

总之，订单融资是当前企业融资市场的一种重要方式，对于中小企业来说尤其适用。建设银行订单融资业务已经在市场上得到了广泛的认可，作为客户，通过遵循客户版建行分行订单融资操作细则，规范自身的操作是非常必要的。通过合理融资，可以为企业发展提供强大的经济支持。