客户版建行分行订单融资操作细则
银行订单融资管理办法 模版
银行订单融资管理办法第一章总则第一条为进一步规范本行订单融资业务，切实防范风险，提高运作质量，促进订单融资业务逐步实现规范化、制度化、程序化管理，根据《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国担保法》、《贷款通则》等法律法规，国家外汇管理政策，以及本行信贷业务相关管理制度要求，特制定本管理办法。
第二条本办法所称订单融资是指本行以出口商收到的出口合同、订单等作为还款来源，用于解决出口商装船前，因支付收购款、组织生产、货物运输等资金需要而发放的短期贸易融资。
订单融资的业务范围包括跟单托收以及汇款方式项下的融资，汇款方式下，本行只办理货到付款项下的订单融资业务，如出口合同、订单为部分预付、部分货到付款，本行只可对货到付款部分提供订单融资。
第三条订单融资业务纳入全行统一授信管理。
第二章部门职责第四条总行国际业务部是本行订单融资业务的统一管理部门，负责对订单融资业务进行制度制定、业务指导、检查监督。
第五条总行授信审批部负责订单融资业务授信额度的核定，负责本行各级经营机构授权范围之外订单融资业务的审批。
第六条本行各级经营机构在授权范围内，根据授权依本办法办理订单融资业务。
第三章订单融资的对象和条件第七条订单融资的对象。
订单融资适用于经常性发生国际贸易，具备一定的出口规模，拥有良好的进出口经营记录与资信状况，具有到期偿还订单融资能力，银企配合意愿强的客户。
第八条除符合本行客户准入、信用评级、额度授信有关条件，申请订单融资还应具备以下条件：（一）依法登记注册并有效存续的法人或其他经济组织；（二）在本行开立人民币或外汇存款账户；（三）经营状况、财务状况良好，贸易背景真实，收付汇记录良好；（四）资信状况良好，具有到期偿还订单融资的能力；（五）与本行和其他银行的信贷业务往来状况良好，无不良信用记录；（六）在本行有对应的贸易融资授信额度（低风险业务除外）；（七）具有进出口经营权，出口商品需符合国家相关规定，在申请人生产经营范围之内；（八）所持的出口合同、订单等需由资信良好的国外进口商签定，出口合同、订单条款必须经本行核准；（九）本行规定的其它条件。
XX银行国内贸易订单融资业务管理办法
XX银行国内贸易订单融资业务管理办法第一章总则第一条为规范国内贸易订单融资业务管理，防控业务风险，根据国家法律法规和本行相关制度，制定本办法。
第二条本办法所称订单系指卖方将所生产货物的所有权转至买方，买方向其支付价款的买卖合同。
订单融资系指买卖双方签署订单后，本行以订单项下的预期销货款作为主要还款来源，为满足卖方在货物发运前因支付原材料采购款、组织生产、货物运输等资金需求而向其提供的短期融资。
第三条办理订单融资应遵循“订单真实有效、锁定融资用途、业务全程监控、结构融资覆盖”的原则。
第四条订单融资纳入统一授信管理，并占用卖方授信额度。
订单融资与其项下叙做的国内保理或应收账款质押业务占用同一授信额度。
第二章职责分工第五条公司业务管理部是本行订单融资业务的归口管理部门，负责订单融资的管理。
开展订单融资的分支机构应设立贸易融资管理岗位，负责该业务的过程管理。
第六条总行公司业务管理部主要职责（一）负责本行订单融资业务发展的总体规划、制定，以及完善订单融资规章制度；（二）负责总行权限内订单融资业务产品方案的审核；（三）负责本行订单融资产品的开发与推广、组织业务培训；（四）负责本行订单融资业务的检查；（五）负责本行业务数据的监查和统计。
第七条分行公司业务管理部根据总行的统一部署，对所辖地区订单融资业务进行归口管理。
主要职责包括：（一）负责对辖内订单融资营销提供技术支持，协助设计订单融资方案；（二）负责分行权限内订单融资业务产品方案的审核，督促落实已批复的产品方案；（三）对辖属各业务经办机构人员进行专业技能培训；（四）研究并提出订单融资业务新产品建议；（五）负责货押商品和应收账款管理等操作；（六）分行权限内订单融资操作方案的评审；（七）负责辖内订单融资数据的维护、统计和监查，按总行规定定期进行账账、账实核对，并上报业务报表。
第八条业务经办机构（支行、总分行营业部，下同）职责：（一）负责业务的市场拓展及营销、目标客户的选择、客户信息和资料收集；（二）负责贷前调查，准备客户授信审批材料；（三）负责贸易真实性审查，对客户提交的业务申请文件进行审核，包括提交的书面文件是否齐全、内容是否完整准确、各文件之间表述是否一致，以及客户印章、签字与客户的业务授权及与预留印鉴是否相符；（四）按规定进行业务贷后管理，跟踪客户经营情况等。
XX银行订单融资业务操作细则转自汇天
XX银行订单融资业务操作细则第一章总则第一条本细则所指的订单融资业务，是指在采用汇款（T/TX跟单托收、信用证结算方式的情况下，出口商凭出口供货合同向我行经办行申请的用于出口货物组织和装运,并以出口收汇资金、押汇资金或其他资金归还的短期流动资金贷款。
汇款（T/T ）项下打包放款仅限于对货到付款方式和货到付款部分办理。
如果货款部分预付,部分货到付款”则只对货到付款部分办理打包贷款。
第二条本细则所称的经办行是指经批准具备国际结算、结售汇业务功能的市分行及其辖属机构。
第二章融资对象和条件第四条申请订单融资业务的客户须具备以下条件：1、为经国家工商行政管理机关（或主管机构）核准登记、已办理年检,具有自营或代理出口经营资格的企业法人和其他经济组织。
2、在我行开立基本账户或一般结算账户,与我行保持良好的业务关系。
3、出口收汇正常，无不良信用记录。
在我行信用评级AA 级以上（含14、能提供我行认可的贷款担保，或符合我行信用放款条件。
第三章订单融资比例、期限、利率和币种第五条融资比例。
单笔订单融资金额T殳不得超过出口合同/订单金额的80%。
如为部分预付、部分货到付款，融资金额不得超过货到付款金额的80%。
对符合信用贷款条件或经总行批准可以信用方式用信的客户，或属于总行认走的低风险业务的，可视情况适当提高融资比例，但最高比例不得超过出口合同/订单金额的90%，或货到付款金额的90%。
第六条订单融资的期限应与相应备货周期相匹配，一般不得超过90天（含丄对符合信用贷款条件或经总行批准可以信用方式用信的客户，或属于总行认走的低风险业务的,可视情况适当延长订单融资期限，但最长不得超过180天（含），且不得超过预计收汇日期。
第七条订单融资业务的融资利率执行省行现行利率管理的有关规定。
第八条订单融资业务的融资币种可为人民币或外币。
融资币种为外币的,应符合国家外汇管理局有关打包贷款的规定。
第四章订单融资业务流程第九条融资申请。
银行国内订单融资业务管理办法(试行)模版
xx银行国内订单融资业务管理办法（试行）第一章总则第一条为完善我行国内贸易融资产品体系，进一步提升对公产品市场综合竞争力，根据《xx银行法人客户信贷业务基本规程》、《xx 银行法人客户授信管理办法》、《xx银行流动资金贷款管理办法》和《xx银行贷后管理办法》等有关制度及规定，特制定本办法。
第二条办法所称订单是指境内销货方将所生产货物的所有权转移至购货方，购货方向其支付价款的买卖合同。
国内订单融资业务是指境内购销双方采用非信用证结算方式并已签署订单后，我行以订单项下的预期销货款作为主要还款来源，为满足销货方在货物发运前因支付原材料采购款、组织生产、货物运输等资金需求而向其提供的短期融资。
第三条我行办理国内订单融资业务应坚持的原则：（一）订单真实有效。
要确保购销双方签订的订单贸易背景真实、手续合法有效。
（二）锁定融资用途。
订单融资业务的授信资金用途，限定为仅用于订单项下的原材料采购、组织生产、货物运输，不得挪作他用。
第四条授信及授权管理（一）统一授信。
国内订单融资业务纳入客户综合授信额度统一管理，占用销货方授信额度。
（二）授权管理。
国内订单融资业务属于短期信贷业务，我行对国内订单融资业务实行授权管理。
业务审批权限参照短期流动资金贷款业务审批权限。
第二章业务办理条件第五条可办理订单融资业务的订单范围：（一）企业法人采购商品形成的订单。
（二）学校、医院等事业法人采购商品形成的订单。
（三）地市级（含）以上政府的采购部门统一组织的政府采购行为形成的订单。
政府采购行为是指各级国家机关、事业单位和团体组织根据《中华人民共和国政府采购法》，使用财政性资金采购依法制定的集中采购目录以内的或者采购限额标准以上的货物的行为。
（四）军队军级（含）以上单位的采购部门统一组织的军队采购行为形成的订单。
军队采购行为是指x人民解放军、x人民武装警察部队及其所属专业部队根据《军队物资采购管理规定》，使用国防专项资金采购集中采购目录以内的或者采购限额标准以上的货物的行为。
建行企业网上银行E单通用户操作手册金银岛
1.金银岛e单通1.1.业务简介金银岛e单通业务，是基于信息流、资金流、物流集成平台研发的、全流程线上操作的创新模式。
是我行与金银岛网交所、仓储公司三方合作，为金银岛融资会员通过企业网银办理仓单质押融资，由仓储公司进行监管的信贷业务。
1.2.适用范围企业网上银行简体中文高级版、繁体版。
1.3.适用对象已通过建行网站提交融资申请并取得建行融资额度的金银岛交易平台的交易商。
1.4.申请签约1.4.1.功能介绍符合开通条件的客户携带相关资料到企业网银开户网点申请开通金银岛e单通业务。
1.4.2.业务规则1．该客户已开通我行高级版、VIP版企业网上银行。
2．该客户已取得建行的贷款批复（否则即便开通也无法使用该功能）。
1.4.3.客户操作流程客户到其开户网点提交金银岛e单通业务维护资料，包括加盖印鉴的金银岛e单通功能申请表、企业组织代码证、经办人员身份证原件及复印件、授权书。
网上银行企业客户金银岛“e单通”服务1.4.4.风险控制1．柜面必须双人操作。
2．验证客户证件等资料的真实性、合规性。
1.5.贷款1.5.1.功能介绍金银岛e单通客户取得贷款审批同意后，通过网上银行查询授信额度信息,进行网上的合同申请、合同签订、支用申请和贷款支用。
1.5.2.适用对象已取得贷款额度的金银岛e单通客户的各级操作员。
1.5.3.业务规则1．e商融资一级菜单下设e贷通、e单通二级菜单，e单通下设贷款、还款、快速申贷、进度查询、合同文本查询、质押物查询、提货许可查询、仓单转让查询、贷款账户查询三级菜单。
2．通过“贷款”功能，客户可查询额度信息，下设合同申请、合同签订、支用申请、贷款支用功能按钮。
3．制单员和复核人员只能进行合同申请、支用申请，企业主管可以进行全部功能操作，业务不设业务流程，每个有权限的操作员独立完成直接提交交易。
4．系统自动识别登录客户角色并根据CLPM系统返回的不同业务流程状态显示不同的功能操作按钮。
5．客户点击合同申请时，除贷款用途外，其他信息均由CLPM系统返回。
银行在线融资业务(预付款及动产融资)操作规程模版
**银行在线融资业务（预付款及动产融资）操作规程第一章总则第一条为进一步丰富我行在线金融服务产品，提升我行供应链金融业务竞争力，提高业务处理效率，规范和明确预付款及动产融资业务的线上化操作要求，根据《**银行在线融资业务管理办法》等相关规章制度，制定本规程。
第二条本规程所指的在线融资业务指供应链金融业务各参与方，通过互联网渠道进行信息交互和业务操作的供应链金融业务，具体产品包括厂商银预付款融资、现货抵质押融资、货权凭证质押融资等。
第三条本规程所指的客户、业务参与方是对供应链金融产品项下除我行以外的业务参与主体的统称,包括但不限于借款人、抵押人(出质人)、预付款融资业务项下卖方（下称卖方）、监管方、仓储方等。
第四条本规程所称的“在线系统”是指在线融资业务各参与方为实现在线融资业务所使用的行内业务系统、行外客户端系统及业务参与方的“内部系统”的统称。
行内业务系统具体包括动产融资业务管理系统、信贷管理系统（CMS、NCMS、SCS系统）、电子商业汇票系统等。
行外客户端系统具体包括企业网银、在线贸融通系统、银企直联系统等。
企业网银、在线贸融通系统又可分为计算机终端版和移动终端版两种。
若无特别说明，本规程所指的客户端系统均指在线贸融通系统。
业务参与方的“内部系统”包括但不限于核心企业的ERP系统、监管方的作业系统（或其它类似的仓储管理系统）、订单/合同管理系统、业务项下其他合作方（如保险公司、价格信息提供方、商品交易市场、电子交易平台等）的相关业务处理系统。
第五条在线融资业务按照功能范围的不同分为以下两种：1．在线信息交互：是指各业务参与方通过在线系统线上完成资金支付、收款确认、收发货、出入库，押品明细等信息录入和保存，押品价格、监管下限、对账等各类通知书的提交和确认。
各业务参与方均可申请开通在线信息交互功能。
2．在线出账、还款：是指借款人在在线信息交互的基础上，通过在线系统完成授信出账申请、授信资金提取及支付、保证金圈存及追加、偿还融资本息等功能。
中国建设银行对公外汇业务产品手册
中国建设银行对公外汇业务产品手册（客户经理版）目录第一章国际结算 (3)第一节汇款（R EMITTANCE） (3)第二节特色汇款产品 (9)第三节托收(C OLLECTION) (13)第四节信用证（D OCUMENTARY C REDITS） (16)第二章贸易融资 (24)第一节贸易融资额度 (24)第二节打包贷款 (31)第三节出口议付 (35)第四节出口托收贷款 (38)第五节福费廷 (41)第六节远期信用证项下汇票贴现及应收款买入业务 (49)第七节出口保理 (55)第八节出口商业发票融资 (59)第九节短期出口信用保险项下贷款 (65)第十节信托收据贷款 (68)第十一节提货担保和提单背书 (73)第十二节海外代付业务 (76)第三章国外保函 (79)第四章外汇资金 (84)第一节结售汇 (84)第二节外汇买卖 (90)第三节差额交割远期外汇买卖 (98)第四节人民币对外币掉期交易 (102)第五节衍生产品交易简介 (104)第六节代客外汇债务风险管理 (107)第七节代客外汇资金管理 (110)第五章外汇存款 (113)第六章国际融资 (115)第一节境外筹资转贷款简介 (115)第二节外国政府贷款和混合贷款转贷款 (117)第三节出口信贷转贷款 (121)第四节国际商业贷款转贷款 (130)第五节出口信贷 (135)第七章外资银行业务 (142)第一节备用信用证担保贷款 (142)第二节代理外资银行人民币清算 (144)第三节外资银行生息资产存放 (145)第四节外资银行人民币借款 (146)第五节外资银行票据转贴现 (146)第六节边贸业务 (147)附录我国外汇管理主要名词解释 (150)第一章国际结算国际结算是国际间清偿债权和债务的货币收付行为,是以货币收付来清偿国与国之间因经济文化交流、政策性和事务性的交流所产生的债权债务。
例如,进出口贸易、资本和利润的转移、劳务的合作、政府间的外交活动、民间的经济贸易或文化往来、私人旅行等都会产生债权和债务的清偿问题。
银行订单融资业务操作规程模版
订单融资业务操作规程编制部门：版次号：生效日期：xx年01月09日目录0改与审批记录.................................................................................. 错误！未定义书签。
1目的和范围 ..................................................................................... 错误！未定义书签。
2定义、缩写和分类 .......................................................................... 错误！未定义书签。
3职责与权限 ..................................................................................... 错误！未定义书签。
4基本规定......................................................................................... 错误！未定义书签。
5流程描述及操作要点....................................................................... 错误！未定义书签。
5.1订单融资业务作业流程 ............................................................................. 错误！未定义书签。
6内外部规章制度索引....................................................................... 错误！未定义书签。
国内订单融资合同范本
国内订单融资合同范本一、合同双方甲方（融资方）： _______公司乙方（资金方）： _______银行/金融机构二、定义与术语订单融资：指乙方根据甲方提供的订单，向甲方提供短期融资，以满足甲方生产或采购所需资金。
融资额度：乙方同意向甲方提供的最高融资限额为人民币_______元。
融资期限：自合同生效之日起至_______年_______月_______日止。
三、融资条件1. 订单有效性：甲方提供的订单必须真实有效，且订单金额不得低于融资额度的_______%。
2. 订单转让：甲方须将订单及相关权利转让给乙方，作为融资的担保。
3. 还款来源：甲方应确保订单的货款足以偿还乙方的融资本金及利息。
四、融资流程1. 融资申请：甲方需向乙方提交融资申请，包括但不限于订单副本、企业资质证明等。
2. 审核与批准：乙方在收到申请后_______个工作日内完成审核，并决定是否批准融资。
3. 资金拨付：一旦融资获得批准，乙方应在_______个工作日内将资金拨付至甲方指定账户。
4. 订单执行：甲方需按照订单要求完成生产或采购，并确保订单的履行不受到影响。
五、利息与费用1. 利率：本合同项下的融资利率为年化_______%，按日计息。
2. 手续费：甲方需支付给乙方融资额度的_______%作为手续费，一次性收取。
3. 逾期利息：若甲方未能按时还款，需按日支付逾期利率，为年化_______%。
六、还款1. 还款方式：甲方应通过银行转账方式一次性偿还融资本金及利息。
2. 还款时间：甲方需在融资到期日之前将应还款项足额支付至乙方指定账户。
七、违约责任1. 甲方违约：若甲方未能履行合同义务，包括但不限于逾期还款、提供虚假订单等，乙方有权采取法律手段追讨欠款，并要求甲方支付违约金，为融资额度的_______%。
2. 乙方违约：若乙方未能按约定时间拨付融资，应向甲方支付违约金，为融资额度的_______%。
八、争议解决本合同项下的一切争议，双方应友好协商解决；协商不成的，任何一方均可向乙方所在地人民法院提起诉讼。
银行订单融资合同范本
银行订单融资合同范本甲方（融资方）：____________________乙方（银行）：____________________根据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国商业银行法》等相关法律法规的规定，甲乙双方本着平等自愿、诚实信用的原则，就甲方订单融资有关事宜，达成如下协议：一、定义与术语（1）“订单融资”指甲方根据实际贸易背景，向乙方申请融资，乙方根据甲方提供的订单及相关资料，为甲方提供短期融资服务。
（2）“融资额度”指甲方在合同有效期内，根据订单金额及乙方审核结果，可获得的最高融资限额。
（3）“融资期限”指甲方根据订单履行情况及乙方审核结果，确定的融资使用期限。
二、融资额度及期限2.1 甲方在合同有效期内，可向乙方申请不超过人民币_______元（大写：____________________元整）的融资额度。
2.2 甲方每次申请融资的期限应根据订单履行情况确定，最长不超过_______个月。
三、融资条件（1）订单原件及复印件；（2）甲方与订单买方签订的贸易合同；（3）甲方近期的财务报表；（4）乙方要求的其他相关资料。
3.2 乙方应在收到甲方融资申请及相关资料后_______个工作日内完成审核，并向甲方发出融资批准通知书。
3.3 甲方在获得乙方融资批准后，应在_______个工作日内与乙方签订融资合同，并按照乙方要求办理相关手续。
四、融资利率及费用4.1 本合同项下的融资利率为年化_______%，按实际融资天数计算。
4.2 甲方在融资到期日前未能按时偿还融资本息的，乙方有权按照逾期利率收取罚息，逾期利率为融资利率上浮_______%。
（1）融资手续费：融资额度的_______%；（2）其他费用：____________________。
五、融资用途及还款5.1 甲方承诺将融资款项用于订单相关的贸易活动，不得挪作他用。
5.2 甲方应在融资到期日前一次性偿还融资本息。
5.3 甲方提前还款的，应向乙方支付提前还款违约金，违约金为剩余融资本金的一定比例，具体比例双方另行约定。
【精品】X银行国内订单融资业务操作流程97
【精品】X银行国内订单融资业务操作流程97 X银行国内订单融资业务操作流程第一节业务受理一、业务经办单位1、接受并审核授信申请人的订单融资申请～授信申请人的授信准入资格审查,2、申请人为贸易型的应具有稳定畅通的上下游购销渠道～生产型的应具备商品货物的生产、储运、发货等履约能力,3、订单买方,付款人,是否符合准入要求～买方财务状况和履约能力,4、订单项下买卖双方的交易历史及合作记录,5、订单项下的交易背景真实性、合理性、有效性～定价公允性,6、订单是否有列有限制性条款或保密协议等～不利于合同权益转让或影响正常收款的,7、申请人是否存在该订单业务在他行办理重复融资的,8、申请人的订单融资比例、融资期限等申请是否合理～申请额度是否与相关交易合同项下可实现现金流匹配～申请期限是否与履约期限加应收账款账期匹配。
9、根据申请人的书面申请及相关申请资料～填写《授信调查报告》～并批注意见并签字～同时在授信风险管理系统进行信息录入及业务审批。
二、有权审批人:1、评审人审核订单融资申请材料～重点审查以下事项:1) 授信申请人履约能力和履约记录审查, ((2) 买方资信和付款能力审查,(3) 买方的付款方式、付款周期是否符合行业特点,申请额度是否与相关交易合同项下可实现现金流匹配,(4) 申请期限是否与履约期限加应收账款账期匹配。
(5) 评审人认为需要重点审查的其他事项。
2、在授信风险管理系统内出具审查意见。
1第二节业务发放第一条业务经办单位1、单笔订单的交易背景审查及核对2、受信人回款账户的设臵及变更3、经办单位客户经理出具内部联系单～交会计部门办理授信申请人在我行开立回款专户,该专户按保证金账户性质管理,～其中回款专户应通知买方～并取得买方书面确认,账户变更通知书见附件一,～具体操作参照《X银行应收账款类融资回款控制细则》,4、如不能取得买方书面确认的～授信申请人应提供该回款专户已接收指定买方货款的凭证。
5、客户经理应登陆人民银行应收账款质押登记公示系统查询登记情况～并将查询记录打印。
银行中小企业订单贷业务操作规程
附件ⅩⅩ银行中小企业订单贷业务操作规程第一章总则第一条为促进中小企业融资业务的发展，促进1+N上游产业链融资的批量开发，根据《中华人民共和国物权法》、《中华人民共和国担保法》、《贷款通则》、《应收账款质押登记管理办法》、《ⅩⅩ银行信贷业务担保管理办法（第二版）》和ⅩⅩ银行信贷政策，结合中小企业市场特征，特制定本操作规程。
第二条本操作规程所称中小企业订单贷业务（以下简称“订单贷”）是指我行根据中小企业客户（以下简称“授信申请人”）与核心企业签订的商务合同，向其发放用于履行商务合同日常生产经营的，并以合同销售回款为第一还款来源的贷款业务。
第三条“订单贷”贷款资金应用于授信申请人商务合同项下的生产经营。
第四条“订单贷”属于流动资金贷款类产品，业务流程包括：贷款受理与调查、风险评价与审批、合同签约、发放与支付、贷后管理五大环节。
“订单贷”贷款的发放与支付须遵守《ⅩⅩ银行流动资金贷款管理办法》和《ⅩⅩ银行流动资金贷款用途管理指引》的相关规定。
第二章准入条件第五条授信申请人应符合以下条件：（一）主业突出、经营正常、股权结构清晰、管理相对规范；上年度（或向前推算12个月）可核查现金销售收入（通过银行账单或者其他收款证明核实）超过全折人民币5000万元。
（二）短期银行负债（短期银行借款＋银行承兑应付票据敞口）原则上不超过上年度可核查现金收入50%。
（三）对核心企业供货的时间在2年（含）以上（含其母公司或者其前身对核心企业的供货时间），贸易结算周期不超过4个月，提供的产品质量稳定不易产生纠纷，不存在与核心企业的双向供货关系。
（四）核心企业对授信申请人唯一的回款账户须开在我行。
（五）授信申请人未在其他银行叙做以该核心企业为买家的应收账款质押融资业务或者保理业务。
未在其他银行办理存货质押业务。
（六）授信申请人及实际控制人无不良信用记录。
（七）与核心企业无关联关系。
第六条核心企业原则上应为经办分行属地企业，且付款历史记录良好，并符合以下条件之一。
银行出口订单融资业务管理办法模版
银行出口订单融资管理办法为了加强我行出口订单融资管理，规范出口订单融资业务，根据监管部门要求，经合我行实际情况，特制定本办法。
一、基本概念(一)为规范出口订单融资业务的健康发展，提高国际业务的市场竞争力，防范业务风险，按照国家政策法规及我行的贸易融资业务的管理规定，制定本管理办法。
（二）本办法所指订单融资业务，是指申请人收到买方有效订单或贸易合同、协议（以下统称“订单”）后，由我行对申请人提供短期资金融资，用于订单项下原材料或商品采购、加工、生产及储运等，并以销售回笼款项归还我行融资款项的业务。
二、办理条件（一）出口订单融资业务占用企业在我行的贸易融资额度，纳入我行统一授信管理。
（二）在我行申请办理出口订单融资业务的客户，除符合总行国际贸易融资信贷管理规定外，还需具备进出口业务经营权，资信良好，在我行开有结算账户，无不良融资记录。
（三）受理出口订单融资业务应重点审查企业真实出口贸易背景及客户的履约能力，能否按期、按质、按量交货；出口贸易须符合国家的外贸政策；进口商所在国家或地区政局稳定、经济金融秩序良好。
严禁叙做无出口贸易背景的出口订单融资业务。
（四）办理出口订单融资业务还应同时满足下列条件：1、办理订单融资业务的出口商品应为出口方或被代理出口方的主营产品，该商品供求状况稳定，在国内、国际市场的价格波动较小。
属于鲜活、易变质或季节性较强的出口商品，不得办理订单融资。
2、办理订单融资业务的出口商与贸易伙伴有长期的合作关系，至少保持两年的合作记录，履约情况良好。
3、出口商品符合我国外汇管理相关法律、政策规定和行业出口标准。
（五）申请办理出口订单融资业务的企业应向我行提交以下资料：1、出口订单融资业务申请书。
2、国外采购商的有效订单或贸易合同。
3、我行要求的其他资料。
（六）订单融资发放后，客户后续的货运单据正本和发票应由我行直接寄送给进口商。
对客户要求自行寄单的，可在落实有效措施确保收汇至我行账户的情况下，要求其提供货运单据正本或报关单和发票交我行审查核实后方可由客户自行寄单，同时我行保留相关单据复印件。
中国建设银行信贷业务手册贸易融资制度范本格式
5.1 概述5.1.1 定义进出口贸易融资是指建设银行对客户提供的进出口贸易项下的信贷支持。
5.1.2 种类进出口贸易融资包括一整套为从事进出口贸易的客户设计的融资手段，以满足客户在贸易过程中各阶段的融资需求。
在信用证结算方式下，对出口商在出口备货阶段可提供打包贷款，出口交单后可提供出口押汇及票据贴现。
对进口商可提供信用证开证，收到出口商银行单据后可提供进口押汇、进口货物先于承运货物提单到达时可办理提货担保等。
在跟单托收方式下，对出口商在出口交单后可提供出口托收押汇及票据贴现，对进口商在收到出口商银行单据后可提供进口托收押汇。
1．进出口贸易融资按融资期限可分为短期贸易融资和中长期贸易融资。
短期贸易融资是指融资期限在一年以内（包括一年）的融资。
中长期贸易融资是指融资期限在一年以上的融资。
本章内容为短期进出口贸易融资。
2．进出口贸易融资按贸易方向可分为进口贸易融资和出口贸易融资。
进口贸易融资品种主要有信用证开证、进口押汇、进口托收押汇、提货担保等。
目前，我行开办的主要品种有：（1）信用证开证：银行根据客户（申请人）的要求和指示，向出口商（受益人）开具的在规定的期限内、凭规定的单据支付一定金额的书面保证。
（2）进口押汇：银行根据客户（开证申请人）的要求，为其开立信用证后，在单证一致的前提下，以代表进口货物所有权的单据作质押，在付款到期日为客户预付货款的融资行为。
（3）进口托收押汇：银行在办理付款交单（D/P）业务时，以进口货物单据作抵押，为客户预付货款的融资行为。
（4）提货担保：银行根据客户（开证申请人）的要求，为其开立信用证后，在进口货物先于承运货物提单到达时，为客户先行提货而向承运人（船公司或其他运输公司）出具的保证书。
出口贸易融资品种主要有打包贷款、出口押汇、出口托收押汇、票据贴现等。
目前，我行开办的主要品种有：（5）打包贷款：银行根据客户的要求，将境外银行开立的以该客户为受益人的正本信用证留存，在提交单据前向其发放的用于该信用证项下备货的专项贷款。
中国建设银行上海分型已开展标准 仓单质押融资业务案例分析
中国建设银行上海分型已开展标准仓单质押融资业
务案例分析
中国建设银行推出的标准仓单质押融资业务具有以下特点：
1、广泛的融资对象一凡从事与其持有的自有标准仓单商品相关联的生产、加工和贸易企业均可申办该项业务。
2、灵活的融资期限一融资期限以天数为单位，最短为10天，最长为180天，融资利息按日计算。
客户可以根据自身的实际需要自主选择各种融资组合。
此外还特别备以宽限期（最长为10天），给予客户充裕的周转时间，以解决客户的燃眉之急。
3、充沛的融资额度一一融资质押率最高可达标准
仓单价值的80%。
标准仓单的价值则根据标准仓单加权平均价和仓单数量确定。
4、弹性的融资价格一在人民银行允许的利率范围内，根据客户的情况，结合融资期限，提供相匹配的融资价格。
订单融资流程
订单融资业务流程----赛富
订单融资定义：
订单融资业务是指授信申请人收到买方有效订单或贸易合同、 协议后，由我司对授信申请人提供的短期资金融资，用于订单项下原材料或商品采购、加工、生产储运等，并一销售回笼款项归还我司融资款项业务。
业务管理与分工
业务管理与分工
业务管理与分工
业务管理与分工
业务管理与分工
业务管理与分工
业务管理与分工
业务管理与分工
申请人及业务办理条件
授信申请人准入条件
订单项下交易的商品或服务已有6个月以上的供货记录，切履约记录良好，并具
有质量稳定、标准化程度高、市场前景较好的特点。
价格波动较大或属于鲜活易
变质或易于产生贸易纠纷的商品，不得办理。
银行国内订单融资业务管理办法(试行)模版
xx银行国内订单融资业务管理办法（试行）第一章总则第一条为完善我行国内贸易融资产品体系，进一步提升对公产品市场综合竞争力，根据《xx银行法人客户信贷业务基本规程》、《xx 银行法人客户授信管理办法》、《xx银行流动资金贷款管理办法》和《xx银行贷后管理办法》等有关制度及规定，特制定本办法。
第二条办法所称订单是指境内销货方将所生产货物的所有权转移至购货方，购货方向其支付价款的买卖合同。
国内订单融资业务是指境内购销双方采用非信用证结算方式并已签署订单后，我行以订单项下的预期销货款作为主要还款来源，为满足销货方在货物发运前因支付原材料采购款、组织生产、货物运输等资金需求而向其提供的短期融资。
第三条我行办理国内订单融资业务应坚持的原则：（一）订单真实有效。
要确保购销双方签订的订单贸易背景真实、手续合法有效。
（二）锁定融资用途。
订单融资业务的授信资金用途，限定为仅用于订单项下的原材料采购、组织生产、货物运输，不得挪作他用。
第四条授信及授权管理（一）统一授信。
国内订单融资业务纳入客户综合授信额度统一管理，占用销货方授信额度。
（二）授权管理。
国内订单融资业务属于短期信贷业务，我行对国内订单融资业务实行授权管理。
业务审批权限参照短期流动资金贷款业务审批权限。
第二章业务办理条件第五条可办理订单融资业务的订单范围：（一）企业法人采购商品形成的订单。
（二）学校、医院等事业法人采购商品形成的订单。
（三）地市级（含）以上政府的采购部门统一组织的政府采购行为形成的订单。
政府采购行为是指各级国家机关、事业单位和团体组织根据《中华人民共和国政府采购法》，使用财政性资金采购依法制定的集中采购目录以内的或者采购限额标准以上的货物的行为。
（四）军队军级（含）以上单位的采购部门统一组织的军队采购行为形成的订单。
军队采购行为是指x人民解放军、x人民武装警察部队及其所属专业部队根据《军队物资采购管理规定》，使用国防专项资金采购集中采购目录以内的或者采购限额标准以上的货物的行为。
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客户版建行分行订单融资操作细则客户版建行分行订单融资操作细则
随着社会经济的发展，企业在经营过程中需要大量的资金支持，而订单融资是很多企业所需的一种融资方式，它的主要特点是以获得的订单作为抵押品，解决融资难的问题。
作为中国大型商业银行之一，建设银行为企业提供了订单融资服务，本文将主要介绍客户版建行分行订单融资操作细则。
一、订单融资的概念及特点
订单融资，是指以企业获得的订单作为质押物，获得融资的行为。
优点是可减少企业与金融机构的财务风险，降低了企业融资成本和金融机构贷款的信用风险，是一种有效的融资工具。
订单融资的特点：
1、以获得的订单作为抵押物，可充分利用企业的订单资源；
2、具有较强的可持续性，订单是企业未来的收入；
3、一般适用于对资金需求较短期的企业，通常以交货期为依据；
4、授信规模与订单的金额成比例关系。
二、建行订单融资的基本流程
1、客户咨询
客户向建行分行咨询可获得订单融资，并提供相关信息。
2、分行风险控制
分行进行客户基本情况资信调查、订单真实性验证、交货期限评估等核查工作，确定可接受的融资方案及授信额度。
3、客户申请
客户向分行申请订单融资并提供详细的订单信息。
4、建行审批
建行审核客户申请，并根据交易情况、客户情况等审核要素给出合理的融资利率，并制定出适宜的融资方案。
5、合同签订
通过审核的客户与建行签订订单融资合同，明确融资金额、期限、还款方式等相关细则。
6、放款及交单
分行放款，并监督客户制作和提交交单，确保资金安全。
7、还款及清算
客户按照合同要求还款，建行进行资金的清算、结算等工作。
三、建行订单融资的手续及材料
1、企业法定经营许可证、工商营业执照；
2、企业章程及组织机构代码证；
3、企业近三年的财务报告、纳税证明等资料；
4、与融资有关的合同、协议、订单等文件；
5、与融资相关的银行流水、企业资信证明及其他可以证明企业偿债能力的材料。
四、风险提示
1、客户提供虚假订单或欺骗银行，未能按照合同要求履行法定义务，将承担相应的法律责任；
2、订单真实性、合法性、及履行期限为订单融资极其关键的要素，分行应当认真核查；
3、订单融资的风险仍然存在，如订单未能准时履行可能导致还款困难等风险。
总之，订单融资是当前企业融资市场的一种重要方式，对于中小企业来说尤其适用。
建设银行订单融资业务已经在市场上得到了广泛的认可，作为客户，通过遵循客户版建行分行订单融资操作细则，规范自身的操作是非常必要的。
通过合理融资，可以为企业发展提供强大的经济支持。