2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识真题精选附答案

2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识真
题精选附答案
单选题（共40题）
1、关于凸性以下说法错误的是（）。

A.价格收益率曲线是债券价格变动与到期收溢之间的关系。

B.凸度是衡量价格收益率曲线弯曲程度的指标。

C.价格收益率曲线越弯曲，凸度越小。

D.价格收益率曲线上的斜率变化就是凸度。

【答案】 C
2、（）属于基金公司的核心保密区域，执行最严格的保密要求。

A.研究部
B.投资部
C.交易部
D.投资决策委员会
【答案】 C
3、以下不属于证券市场交易成本中显性成本的是（）
A.大额交易价格冲击
B.税费
C.经纪商佣金
D.交易所规费/结算所规费
【答案】 A
4、基金股票换手率通过对基金买卖股票频率的衡量，反映基金的操作策略；基金股票换手率等于期间股票交易量的一半除以期间基金平均（）；如果一只股票基金的年周转率为l00%，意味着该基金持有股票的平均时间为l年。

A.份额净值
B.资产净值
C.股票交易量
D.份额总数
【答案】 B
5、一般情况下，以下证券中有决策权的是（）。

A.优先股
B.可转债
C.公司债
D.普通股
【答案】 D
6、封闭式基金份额净值由（）进行公告。

A.上市的证券交易所
B.基金托管人
C.基金管理人协同基金托管人
D.基金管理人
【答案】 D
7、以下选项中属于权证的基本要素的是（）。

Ⅰ.权证类别Ⅱ.标的资产Ⅲ.存续时间Ⅳ.行权价格Ⅴ.行权比例
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ
【答案】 C
8、某证券实际利率为4%，通货膨胀率为3%，则名义利率为()。

A.7%
B.4%
C.3%
D.1%
【答案】 A
9、市场上期限较长的债券收益率通常比期限较短的债券收益率更高，这个高出的收益率称为( )。

A.期望收益率
B.资金回报
C.必要收益率
D.流动性溢价
【答案】 D
10、票面金额为100元的3年期债券，票面利率5%，每年付息一次，当前市场价格为90元，则该债券的到期收益率是（）。

A.1.7235%
B.5.0556%
C.5%
D.8.9468%
【答案】 D
11、关于利率互换和货币互换的描述，正确的是()
A.货币互换合约是指两种货币之间的交换合约
B.利率互换的合约双方交换的是双方认为具有相等经济价值的现金流
C.利率互换的合约双方互换的是不同币种下的相同利率
D.货币互换的合约的一方具有货币交换的权利，而没有货币交换的义务
【答案】 A
12、交易所在制定标的资产的等级时，常采用国内或国际贸易中（）作为标准交割等级。

A.按期货合约规定的标准质量等级
B.不需要任何标准品
C.标准品较小的质量等级
D.最通用和交易量较大的标准品的质量等级
【答案】 D
13、就债券研究而言，它主要侧重于( )。

A.债券的久期判断
B.债券的走势形态判断
C.债券的到期时间判断
D.债券的到期收益率判断
14、非系统性风险是由于公司特定经营环境或特定事件变化引起的不确定性的加强，只对个别公司的证券产生影响，是公司特有的风险，不包括（）
A.财务风险
B.经营风险
C.政策风险
D.流动性风险
【答案】 C
15、( )是指在保证投资者的投资总额不发生改变的前提下，将一份基金按照一定的比例分拆成若干份，每一基金份额的单位净值也按相同比例降低，是对基金的资产进行重新计算的一种方式。

A.份额投资
B.现金分红
C.分红再投资
D.基金份额分拆
【答案】 D
16、某基金分红前的总净值为7,500万元，份额数为5000万份。

该基金计划每10份份额派0.15元红利，形式为分红再投资，则本次分红后，基金的总净值和份额净值分别为（）。

A.7425万元，1.5000元
B.7500万元，1.5000元
C.7425万元，1.4850元
D.7500万元，1.4850元
17、关于优先股、普通股和债券的表决权和收益分配权，以下表述正确的是（）。

A.普通股不可以选举董事
B.优先股没有到期期限，无需归还股本，每年有一笔固定的股息，相当于永久年金的债券,但其股息一般比债券利息要低一些
C.债券是最后一个被偿还的，剩余资产在债券持有人中按比例分配
D.优先股是股东以不享有表决权为代价而换取的对公司盈利和剩余财产的优先分配权
【答案】 D
18、以下关于QDII基金说法错误的是（）。

A.可委托境外投资顾问进行境外证券投资
B.托管人不可以委托符合条件的境外资产托管人负责境外资产托管业务
C.QDII基金由境内托管人负责托管业务
D.可委托境外证券服务机构代理买卖证券
【答案】 B
19、某QDII基金委托境外投资顾问进行境外证券投资，该投资顾问同时还受托管理其他境外对冲基金，投资顾问在其投资及运营过程中发生的下列行为符合相关规定的是（）
A.经过内部决策流程，提交了买入股票A的投资建议
B.在尽职调查过程中，披露委托人QDII基金的详细信息
C.在同事处理对冲基金和QDII基金的投资建议时，优先处理QDII基金的投资建议
D.经过内部讨论，同意不披露某重大利益冲突事项
【答案】 A
20、关于普通股和优先股，以下说法错误的是（）。

A.普通股和优先股都有收益权
B.优先股股东的权利受限制的
C.普通股股利不固定，在公司盈利情况很好时可以不分配
D.在公司剩余财产分配和表决权上优先股都有优先权
【答案】 D
21、大宗商品衍生工具不包括（）。

A.远期合约
B.期货合约
C.期权合约
D.现货交易
【答案】 D
22、下列关于股票回购、股票拆分的说法，不正确的是（）。

A.股票回购的方式主要有场内公开市场回购和场外协议回购两种
B.股票回购会减少流通在外的股份，购回的股票会被注销或以库存股的形式存在
C.股票拆分对公司的资本结构和股东权益不会产生任何影响，一般只会使发行在外的股票总数增加，每股面值降低
D.场内公开市场回购是指按照目前市场价格回购企业股票，此种方法的透明度比较高
【答案】 A
23、根据（），投资收益是由投资风险驱动的，风险越大，所要求的报酬率就越高。

A.风险报酬理论
B.风险控制理论
C.多米诺骨牌理论
D.能量破坏性释放理论
【答案】 A
24、投资者的投资境况和需求会随着时间而变，因此有必要至少每( )对投资者的需求作一次重新的评估。

A.半年
B.年
C.两年
D.季度
【答案】 B
25、( )仅以出资份额为限对投资项目承担有限责任，并不直接参与管理和经营项目。

A.有限合伙人
B.普通合伙人
C.公司管理人
D.股东
【答案】 A
26、( )是指私募股权投资基金将其所持有的创业企业股权出售给企业的管理层从而退出的方式。

A.首次公开发行
B.买壳上市
C.管理层回购
D.二次出售
【答案】 C
27、下列关于欧盟投资基金监管的基本制度说法错误的是（）。

A.欧盟金融市场的投资基金大体上可以分为两类,一类是证券投资基金,一类是另类投资基金
B.证券投资基金指的是从事可转让证券集合投资计划业务的投资基金
C.另类投资基金指的是它是活跃在欧盟市场上的诸如对冲基金、不动产基金、私募股权和风险投资基金、商品基金、基础设施基金以及投资于这些基金的基金等各类型投资基金的合称
D.证券投资基金受《另类投资基金管理人指令》（AIFMD）监管。

【答案】 D
28、外资商业银行境内分行在境内持续经营（）以上的，可申请成为托管人。

A.1年
B.2年
C.3年
D.5年
【答案】 C
29、关于基金业绩评价原则，以下表述错误的是()。

A.基金业绩评价应遵循及时性原则，注重基金的短期表现
B.基金业绩评价应公平对待所有评价对象
C.基金业绩评价应着眼投资管理能力驱动的基金业绩
D.基金业绩评价应将同类基金的风险收益交换效率进行比较
【答案】 A
30、从投资风格来看，我国QDII基金的类型说法错误的是（）。

A.从投资风格来看，我国QDII基金有增值型、积极成长型、稳健成长型和指数型等各种投资风格
B.增值型基金投资着眼于资本快速增长，由此带来资本增值，风险高、收益也高
C.积极成长型基金的目标是获取最大资本利得，投资标的以具有高度发展潜力但目前股利不多或并无股利分派之新兴产业或刚设立公司的普通股为主
D.指数型基金是投资于具有发展潜力的股票，但是较为保守
【答案】 D
31、甲公司2015年资产收益率为10%，负债权益比为1.5，则甲公司2015年的净资产收益率为（）。

A.25％
B.15％
C.20％
D.30％
【答案】 A
32、衝量企业最大化股东财富能力的比率是（）
A.销售利润率
B.净资产收益率
C.资产负债率
D.资产收益率
【答案】 B
33、某基金A在持有期为12个月，置信水平为95%的情况下，若计算的风险价值为5%，则表明（）。

A.该基金在12个月中的损失有5%的可能不超过95%
B.该基金在12个月中的损失有5%的可能不超过5%
C.该基金在12个月中的最大损失为5%
D.该基金在12个月中的损失有95%的可能不超过5%
【答案】 D
34、系统性风险的存在是由于某些因素能够通过多种作用机制同时对市场上大多数资产的价格或收益造成同向影响，这些因素常常被称为系统性因素，它往往不受证券发行主体及投资主体的控制。

系统性因素一般为宏观层面的因素，主要包含政治因素、宏观经济因素、法律因素以及某些不可抗力因素。

系统性风险具有以下几个特征：由同一个因素导致大部分资产的价格变动，大多数资产价格变动方向往往是相同的，无法通过分散化投资来回避。

上述说法
（）。

A.错误
B.部分错误
C.正确
D.部分正确
【答案】 C
35、以下关于货银对付原则说法错的是（）。

A.又称钱货两清原则
B.货银对付是指证券登记结算机构与结算参与人在交收过程中，并且仅当资金交付时给付证券，证券交付时给付资金
C.可以理解为一手交钱，一手交货
D.使得交易双方无须担心交易对手的信用风险
【答案】 D
36、衡量企业对于长期债务利息保障程度的是（）。

A.权益乘数
B.负债权益比
C.利息倍数
D.资产负债率
【答案】 C
37、关于息票债券和贴现债券，以下表述正确的是（）.
A.息票债券和贴现债券是按照计息方式分类的两种常见债券类型
B.贴现债券是指在发行时不规定利率、券面不附息票，折价发行的债券
C.息票债券一般来说属于短期债券
D.与息要债券和贴现债券同属种分类方法下债券类型的还有金融债券
【答案】 B
38、从一般意义上讲，（）是为了满足投资者风险与收益目标所做的长期资产的配比。

A.行业风格配置
B.全球资产配置
C.战术资产配置
D.战略资产配置
【答案】 D
39、影响指数型投资策略跟踪误差的因素不包括（）。

A.红利发放
B.发行股份
C.公司合并
D.股票合并
【答案】 D
40、以下不属于信托型基金基金托管人职责的是（）。

A.保管基金资产
B.执行管理人有关指令
C.基金的经营和管理操作
D.办理基金名下的资金往来
【答案】 C。