信用社合规建设总结汇报材料

ⅩⅩ信用社合规建设总结汇报材料
实施管理创新，着力合规建设，管理水平迈上新台阶
信贷基础管理是业务经营良性发展的前提，近年来，ⅩⅩ联社积极倡导并推动实施信贷管理创新，通过建立完善全流程的规章制度、设立全流程的岗位制约、优化考核激励机制、构建多元化学习平台等措施，进一步转变全员的信贷管理理念，初步建立了行之有效的精细化信贷管理体系，有效提升了信贷整体管理水平，为业务稳健发展奠定了扎实的管理基础。

建章立制，抓好制度建设。

根据银监部门贷款新规要求和省联社总体部署，结合ⅩⅩ联社工作实际，制定并完善了《ⅩⅩ县农村信用合作联社农户贷款实施细则》、《到期贷款管理办法》、《公司类贷款集中管理办法》等信贷、业务管理、风险管控方面的规章制度和办法，基本做到了制度全覆盖、流程全控制，实现了用制度管人、用制度约束人、用流程规范人，为切实防范信贷风险奠定了良好的制度基础。

强化责任，抓好岗位制约。

积极探索信贷管理模式，创新建立了一线客户经理、信贷内勤、信贷专管、资金监管柜、外勤副主任、信贷主管、基层社主任、联社业务管理部和风险管控部等涉及三个管理层、九个岗位，涵盖贷前、贷时、贷后各流程的信贷管理链条。

在全县范围内选聘6名业务能
力强、政治素质高的人员担任信贷主管，代表联社对大额贷款进行审查审议，减少了中间环节，同时对因借款人偿债能力不足、主体不合格、贷款资料不完备、贷款用途不合规、超比例、保人不符合要求等贷款予以坚决退回，大大提高大额贷款审查审批效率和质量；重新选拔16名信贷专管员充实到一线审查岗，明确责任，努力提升基层社贷款审查的风险管控能力。

细化措施，抓好差别化管理。

按照“区别对待、分类指导、重点突破、差别管理、全面发展”的原则，率先在全市农信推广网点差别化管理工作。

一是实行信贷业务转授权差别化。

根据信贷规模、风险管控水平、区域信贷质量及变化趋势，对部分基层网点进行了信贷转授权额度的压缩，进一步提升了基层网点负责人的管理责任意识；二是推行网点工资待遇差别化。

根据各网点在全市农信网点等级排名、位次及相关变化情况，对网点负责人实行差别化工资报酬，最高相差0.3个系数；三是深入推行目标管理责任制，实行网点差别化末位淘汰制。

实行经营管理千分制考核，与基层网点负责人签订《经营目标责任状》，通过缴纳保证金进行约束，强化高管责任感和主人翁意识，提升网点经营发展动力。

奖罚分明，抓好队伍建设。

一是按照“尽职免责，失职问责”的原则，修订完善了《ⅩⅩ县农村信用合作联社不良贷款责任追究管理暂行办法》，有效约束了广大信贷人员的合规操作；二是积极开展“三无网点”、“三无客户经理”的创建工作，
组织“感动ⅩⅩ农信人物”评选活动，通过典型带动、重金奖励，进一步激励先进，鞭策后进；三是创新实施客户经理星级管理制度，从工资、岗位补贴和业务授权等方面落实差别化管理政策，充分体现了客户经理责任、风险、利益相对等的原则。

丰富载体，提升合规经营水平。

一是实施基层网点信贷人员晨会制度和联社信贷业务月度例会制度，通报信贷辅导和各类检查中发现的问题和风险点，学习新业务新知识，调动信贷人员工作的针对性和学习的主动性，有力提升了信贷人员的业务素质和业务技能；二是开展了“落实贷款新规，执行信贷禁令”为主题的合规知识竞赛、合规征文、合规飞行考试等系列活动，并与移动公司合作开通了短信发送平台，已累计发送合规提示短信20000多条，引导广大员工树立主动合规意识，促进了业务发展。