个人涉案账户培训方案

个人涉案账户培训方案
一、加强组织领导。

市、支行成立个人涉案账户排查领导小组，行长任组长，副行长为副组长，个人金融业务部、运行管理部、内控合规部、金融科技部等主要负责人为成员。

强化工作小组的领导作用，实行行长负责制，支行行长作为我行涉案账户压降工作第一责任人，对涉案账户工作组织开展情况、涉案账户压降情况负责。

二、组织业务培训。

2021年共组织4场涉及个人结算账户合规开户培训，认清打击涉案账户面临的压力，遵守“了解你的客户”原则，强化网点对客户的身份识别，把控实质风险。

同时，市行多次对涉案账户严重的支行分管行长进行单独约谈和重点指导，要求其将涉案账户工作作为一项重中之重工作来抓和落实。

三、开展现场调研督导。

市行成立涉案账户调查小组，到支行进行现场调研，查看网点开户环节存在的不足，听取网点在涉案账户管控方面的建议和存在的困难，对涉案账户的开户审核和流程进行现场指导、帮扶，要求网点主动询问了解客户开户的用途，职业等情况，发现异常情况委婉拒绝办理相关业务，把好源头管控关口。

四、加强新开户身份核实。

制定淮安分行《关于防范电信网络新型违法犯罪活动的风险提示》，落实个人账户开户身份核实“五问”和账户核
实“两查”工作。

加强开户环节客户手机号资料的审核，执行手机号码与身份证件一致性核验流程，对预留非本人名下手机号码且没有正当理由的，一律不予开户。

建立新开账户回访工作机制，对通过柜面和自助终端开立的个人账户，1-2周内逐户进行电话回访，对电话无法联系、关机等异常情况，及时采取管控措施。

五、开展存量账户排查。

一是建立存量账户风险监测模型，对存量账户常态化开展排查工作，通过调阅相关电子影像资料，对客户开户信息完整有效性、开户流程合规性和身份识别的有效性进行排查，对可疑账户采取管控措施。

二是加强与监管部门的联系，获取他行涉案人员信息，排查他行涉案人员我行个人账户情况，通过账户明细、开户资料，以及电话联系等方式进行核查，对可疑账户采取管控措施。