中国人寿保险展业材料
保险业务员展业夹模板
保险业务员展业夹模板尊敬的客户：您好！我是您的保险顾问XXX。
非常荣幸能够为您服务，请允许我向您简要介绍一下我所代理的保险产品，希望能为您提供全面的保险保障。
一、保险简介我们公司是国内大型综合性保险公司，在行业内具有良好的信誉和广泛的市场影响力。
我们提供多样化的保险产品，包括人寿保险、健康保险、意外伤害保险、车险、财产保险等。
无论是提供保障还是为您的财富增值，我们公司都有合适的保险产品可以满足您的需求。
二、保险产品亮点1.人寿保险：我们的人寿保险产品不仅提供长期保障，还可兼顾投资增值。
我们的产品包含灵活的给付方式，可根据您的需求选择一次性或多次给付。
同时，我们公司的人寿保险还提供多种可选附加险，例如重大疾病保险、医疗保险、意外伤害保险等，为您提供更全面的保障。
2.健康保险：我们的健康保险产品覆盖范围广泛，从基本的门诊费用报销到高端的特需医疗服务都可以得到覆盖。
我们的健康保险还提供针对不同年龄段的保障方案，保证您在不同阶段的健康需求得到满足。
3.意外伤害保险：我们的意外伤害保险提供全天候的保障，无论您身在何处遇到意外，我们都将提供合理的理赔服务。
我们的产品还包含特殊险种，例如交通意外险、旅行保险等，为您提供更专业的保险保障。
4.车险：我们的车险提供全面的保障，包括车辆损失险、第三者责任险、车上人员责任险等。
无论您是个人车辆还是商业车辆，我们都能提供针对性的保险方案，保障您的车辆安全。
三、我们的服务承诺1.快速响应：无论您有任何保险问题或需求，我们都将以最快的速度给予回应，并提供合适的解决方案。
2.个性化定制：我们会根据您的需求和风险承受能力为您制定个性化的保险方案，确保您获得最适合的保障。
4.紧急救援：如果您发生意外事故或紧急情况，我们会提供紧急救援服务，确保您的安全。
感谢您抽出宝贵的时间阅读这封信。
相信我们的专业团队可以为您提供满意的保险服务。
期待与您的进一步合作！祝愿您和家人幸福、健康！。
中国人寿保险展业材料 共42页PPT资料
必究
专家提示：
早投总比晚投好 多投总比少投好 少投总比不投好
中国政府对养老问题的态度
• 以家庭养老为主导
• 强化社会养老保险 • 引进商业养老保险
• 逐步建立多种形式并存的养 老保障体系。
国家需要商业保险作为社会 保障体系不足的有力补充，中国 人寿要勇挑重担。
储蓄养老 家庭养老 社会养老
•
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关于红利
• 独立账户管理,专家团队运作 • 年年分红:从现在一直到老 • 累积生息:利滚利 • 支取灵活:
–60周岁时红利累积可达:176025元 –70周岁时红利累积可达:299938元 –80周岁时红利累积可达:416398元
关于资金周转----保单借款
福禄满堂 ---永不贬值的养老险
• 领取保证二十年，稳赚不赔放心钱 • 分红抵御通货涨，年年增值养老钱 • 增额领取由你选，真正越老越值钱 • 专业养老选福禄，满堂喝彩留住钱
——朱镕基
商业养老保险的特性
• 人身有保障:高额保险金 • 收益有保障:保证领取20年或至85岁 • 保值功能强:年年递增,外加分红 • 变现很灵活:保单借款,红利领取
会理财的“金保姆”
顶级养老产品
国寿福禄满堂养老年金保险（分红险）
国寿理财型递增养老第一险
30天
64周岁
福禄满堂养老年金保险（分红型）
领取前因疾病身故返还所交保费或现金价值 领取前因意外身故返还所交保费的两倍
第一年领取递增养老金：8148元
20年合计：240366元 或20年复利累计：312239.5元
30岁
39岁
每年12000元*10年=120000元
60岁
中国人寿收展文化 PPT
（二）文化是什么
2.文化的衍生
现在的文化已经成为一个内涵丰富、外延宽广的多维概念，比如茶文化、酒 文化、姓氏文化、企业文化、团队文化等。
为解决生存和发展
企 的问题而树立形成的 业 文 ，被组织成员认为有 化 效而共享，并共同遵
循的基本信念和认知
。
团队成员在相互合
团 作的过程中，为实现 队 文 各自的人生价值，并 化 为完成团队共同目标
➢ 建收展不是增加一个团队、找到一个增长点 ，而是要构建个险渠道的第二个支点、公司 的第四支销售力量！
银保 队伍
个险渠道
个险 队伍
收展 队伍
团险 队伍
中国人寿销售队伍 总体规划
（一）认识收展——“三高“要求
2.收展队伍建设“三高”要求
队伍建设的起点高: • 年龄要求； • 学历要求； • ……
高起点 定位
6.七如文化——如鱼得水
熟悉产品：基本条款、利益条 款、利益演示等
熟悉流程：收展员服务流程、 必备资料、客户家庭保单检视 等
服务技能——如鱼得水
对于我们产品的利益条款、利益 演示等做到烂熟于心、讲述到位 。要拥有合格收展员所具备的的 各项服务技能，体现出专业性。
7.七如文化——如愿以偿
客户需求 自身价值 社会责任
质激励相融合，传递更多正能量。
树立“目标不是用来达成是用来超越”争 先意识，坚持走“做大做强做优做久”之
路，打造城区收展核心竞争力。
目录
1
文化概述
2 收展文化的解读
3 收展文化的行动指南 ✓
收展文化的行动指南——七如文化
收展“七如文化” 客户资源----如获至宝 保单信息----如数家珍 服务心态----如履薄冰 客户感受----如沐春风 面见客户----如遇至亲 服务技能----如鱼得水 寿险行销----如愿以偿
专业化推销流程8--展业资料的运用
计 划 100 准主顾拜访顺序评分表
名单来源
A、亲戚关系 B、以前职业关系 C、学校关系 D、邻居关系 E、兵役关系 F、消费关系 G、嗜好关系 H、业务往来关系 I、宗教关系 J、社团关系 K、保户的亲戚朋友 25 岁以下 26—34 岁 35—44 岁 45 岁 单身 已婚（无子女） 有子女 ￥1 万以下 ￥1-3 万 ￥3-10 万 ￥10-30 万 ￥30 万以上 销售业务人员 一般行政人员 专业人士 作业员 负责人及管理人员 家庭主妇 军公教人员 学生 退休人员 其它 5 年以上 2-5 年 2 年以内 密友 普通朋友 点头之交 相当容易 容易 困难 相当困难 5 次以上 3-5 次 1-2 次 几乎没有 很好 好 还好 不好 总 等
意愿分析 退休养老金： 子女教养金： 大病统筹：有 无
元 元
投保寿险公司
被保人
保险种类
投保年月日 / / / / / /
保险年期 年
保险金额 万
保险费 元
缴别
52
准
日期 记录
主
顾
卡
记录
拜 访 情 形 日期
推 荐 介 绍 姓名 关系 年龄 任职单位 职位 收入 联络住址 电话
53
主顾开拓 排列访谈之先后顺序表
推荐他人的 能 力
分 级
50
准
主
顾
卡
性别： 出生日期：
泰康人寿保户卡来源： 陌生 缘故 介绍 卡号： 业务代表： 建卡日期： 客户姓名： 身份证号码： 任职单位： 职位： 电话：（办） 爱好： 住址：（办） （宅） 电话：（宅） 年收入/预算 最佳面谈时间、地点： /
亲属关系
称 谓 姓 名 生 日 备 注
61
主顾开拓工具应用
新国寿福宣导材料
主合同有效、本附加终止。
3、身体高度残疾豁免：主合同投保人投保人因疾病高度残疾，免
于收取各期应付保费，主合同有效、本附加终止。
二、至尊版国寿福（成人版）产品组合介绍
国寿福终身寿险（至尊版） ---主险 国寿附加国寿福提前给付重大疾病保险（至尊版）---80+30
2.讲这个
国寿附加国寿福豁免保险费疾病保险（至尊版）---被保险人30种轻症豁免
国寿附加国寿福豁免保险费重大疾病保险（至尊版） ---投险人豁免
国寿附加国寿福长期意外伤害保险（至尊版）--意外、自驾、客运 意外身故1倍保额，自驾身故2倍保额，客运交通身故3倍保额，还有意外伤残责任
组合附加险2（必选）基本责任
简述：主合同被保险人首诊（30种）特定疾病，免于收取各期应付保费， 主合同有效、本附加合同终止。
详细责任：在本附加合同保险期间内，本公司承担以下保险责任: 被保险人于本附加合同生效之日起一百八十日内，因首次发生并经确诊的疾病导致被保险人初次发生并经专科医 生明确诊断患本附加合同所指的特定疾病（无论一种或多种），本附加合同终止，本公司退还本附加合同所交保险费 （不计利息）；被保险人于本附加合同生效之日起一百八十日后，因首次发生并经确诊的疾病导致被保险人初次发生 并经专科医生明确诊断患本附加合同所指的特定疾病（无论一种或多种），本附加合同终止，本公司自被保险人特定 疾病确诊日起，于主合同及本公司所认可的其他人身保险合同每个保单年度的各保险费交付日期免予收取主合同及本 公司所认可的其他人身保险合同的当期应付保险费。若因意外伤害导致上述情形，不受一百八十日的限制。
保险行业需要准备什么资料
保险行业需要准备什么资料保险行业需要准备什么资料保险行业是一个与金融紧密相关的行业，涉及着人们的生活、财产和风险管理。
在保险业务的开展过程中，准备充分的资料是非常重要的。
本文将介绍保险行业常见的准备资料，对于提高行业从业者和投保人员的工作效率和准确性具有重要的意义。
投保人资料在投保过程中，保险公司需要收集投保人的个人信息和财务情况。
以下是投保人常见的准备资料：1. 身份证明：包括身份证、护照或其他有效身份证明，用于确认投保人的身份和个人信息。
2. 收入证明：投保人需要提供与保险金额和保险计划相关的收入证明，例如工资单、税单、银行对账单等。
3. 财产证明：如房产证明、车辆登记证明等，用于确认投保人的财产状况和资产价值。
4. 健康状况证明：投保人需要提供相关身体检查报告、病历记录等信息，作为保险公司评估风险和确定保费的依据。
5. 受益人信息：投保人需要提供受益人的个人信息，包括姓名、身份证号码、关系等。
以上是投保人通常需要准备的资料，不同的保险类型和保险公司可能会有所不同，具体要求可以咨询保险公司或保险代理人。
保险公司资料作为一家保险公司，为了顺利开展业务并保障用户权益，也需要准备一系列资料。
以下是保险公司常见的准备资料：1. 营业执照和相关证照：保险公司需要具备合法的经营资格和相关证照，如保险经营许可证、营业执照等。
2. 公司章程和组织架构：保险公司应具备详细的公司章程和组织架构，以确定管理层和业务部门的职责和权限。
3. 保险产品信息：保险公司需要准备清晰明确的保险产品信息，包括产品名称、保险范围、保险金额、保费等。
4. 理赔流程和准备资料指引：为了顺利办理理赔事务，保险公司需要为投保人提供理赔流程和准备资料的指引，方便投保人和受益人办理理赔手续。
5. 客户服务资料：保险公司需要准备提供客户服务的资料，如保险条款、客户申请表格、客户投诉处理流程等。
保险代理人资料作为保险行业的从业者，保险代理人在开展业务过程中也需要准备一些资料。
国寿康悦加展业销售话术背景商保补充组合案例促成11页
三、讲康悦——吸引客户
公司对此特别推出保障计划，用康悦C补充。它的特点 很突出：享有605万的年报销额度，终身无上限；用药只要 是必需且合理的即可报销，有社保的情况下，1万免赔额以 上最高100%报销；而且首次续保后，后面可持续续保，不 会因为疾病而没有保障了。
而且近期特别推出了质子重离子保险，可享有最先迚 的质子重离子治疗百万报销额度，这个治疗可不得了，是 目前治疗癌症最有效的方法之一，根据报导3年存活率达 90%以上，副作用较低。通过康悦+质子险，解决了看病难 看病贵的历史难题！
四、讲康悦+组合——类似于太阳图
同时搭配70周年纪念款产品国寿福臵享版，能够获得这 些保障：比如您为老公投了康悦加臵享福加长久呵护加质子 险，年交3万左右，臵享福只需交19年，能有什么保障呢？
①臵享福保障覆盖100种重疾，确诊即赔付100万。 ②还有30种轻症保障，最高赔3次，确诊给付20万。
③它还有很人性化的豁免功能，被保人确诊轻症后续的保费不用交。 ④还有投保人的豁免，投保人罹患重疾后续保费也不用交了。所以我建议要夫妻互投，如果一方 发生重疾，双方的保单后续都不用交费，没有经济压力。 ⑤另外还有高身价：像我们最期望的就是平安健康到老您说对吗？臵享福从拥有开始就有100万的 身价保障伴您一辈子。
康悦+ 展业销售话术
1.讲背景
销
2.讲商保补充
售
3.讲康悦
逻
4.讲康悦+组合
辑
5.讲案例
6.康悦+促成源自一、讲背景——70周年庆张姐，告诉您个好消息，近期公司推出了健康保障升级活动。3月15日李兊强总理在 人大会议上说了：没有健康就没有并福，接下杢也将大力推动健全医保体系。公司作为央 企承担起责任，为广大客户提供保障，恰逢70周年司庆，公司也特提供了宽松的核保政 策，免体检额度大幅提升，老客户风险保额“清零减半”，新客户放开投保资栺。公司 也要求我们做全面告知，我详细跟您说一下。
保险展业保险实务保险全流程培训材料
标的： 保险合同双方当事人的权利与义务所共同指向的对象， 即作为保险对象的财产及其有关利益或者人的寿命和身体。
财产保险的保险标的是各种财产及其有关利益。 人身保险的标的是人的寿命和身体
保险的基本概念
•保额、限额（责任限额） •保费、费率、 • 免赔额、追溯期 •批改、保全、 •理赔、核保核赔 •单证
中介展业渠道 •保险代理人展业 ✓专用代理人制度与专职代理 ✓独立代理人制度与兼职代理 •借助保险经纪人展业
展业过程
❖ 分析展业环境，制定展业计划 ❖ 保险宣传 ❖ 寻找和接近保户
▪ 有保险需求 ▪ 有支付保费的经济实力 ▪ 具有可保性 ▪ 可接近性 ❖ 投保方案的设计与表述 ❖ 达成交易
影响承保的因素
收付实现制
应收（业务） 应收（会计） 实收（业务）= 保费收入 – 应收 + 预收（会计）
End
❖谢谢!
பைடு நூலகம்
判断保险事故与保险标的损失之间的因果关 系，从而确定保险赔偿责任的原则
补偿以实际损失为限，重复保险的损失分摊 原则，代位追偿原则，保险委付
保险分类
❖ 保险的分类： ▪ a、 财产保险与人身保险； ▪ b、 原保险与再保险； ▪ c、 商业保险与社会保险； ▪ d、 商业保险与政策性保险； ▪ e、 自愿保险与强制保险；
❖ ……
初审核赔
•保险合同是否仍有效力 暂停、合同解除
•损失是否由所保危险引起 •是否是已投保标的
损失发生时，被保险人是否对标的有可保利益 •损失是否在被保的地域内发生 •是否在承保时间内发生 •索赔人员是否有权提出赔偿要求 •赔款限额
岗位
•业务员 •营销员 •接单员 •录入员 •复核员 •核保员 •签单员 •档案管理员 •各类主管经理
保险展业保险实务保险全流程培训材料
保险展业保险实务保险全流程培训材料保险展业是指保险销售人员通过各种渠道和方式向客户推销保险产品，并完成相关的销售工作。
保险实务则是指在保险展业中所需要涉及的各种实际操作和理论知识。
本文将为保险从业人员提供一份全面的保险全流程培训材料，以帮助他们提高自己的业务水平和销售效果。
一、保险展业的重要性保险展业是确保保险公司正常运作和盈利的重要环节。
通过保险展业，保险公司能够向更多的客户推销产品，并实现销售目标。
同时，保险展业也是保险公司与客户之间的重要桥梁，通过与客户的沟通和交流，保险展业人员能够更好地了解客户的需求，并提供个性化的保险解决方案。
二、保险展业的基本要素1. 市场调研：在进行保险展业之前，保险展业人员需要对目标市场进行调研，了解该市场的需求和竞争情况。
只有了解市场需求，才能更好地制定销售策略和推销方案。
2. 客户开发：客户开发是保险展业中的关键环节。
保险展业人员需要通过各种渠道和方式，寻找潜在的客户，并建立起与客户的联系和合作关系。
在客户开发过程中，保险展业人员需要展示自己的专业知识和产品优势，以吸引客户的关注和信任。
3. 产品推销：产品推销是保险展业的核心任务。
保险展业人员需要将保险产品的特点和优势清晰地传达给客户，并说明如何满足客户的保险需求。
同时，保险展业人员还需要解答客户的疑问，提供专业的意见和建议。
4. 跟进服务：在保险展业之后，保险展业人员需要与客户进行持续的跟进服务。
他们需要了解客户的保险情况和需求变化，并及时提供相关的咨询和支持。
跟进服务是建立良好客户关系的重要一环，也是客户满意度的重要衡量标准之一。
三、保险实务的基本知识1. 保险产品知识：保险展业人员需要熟悉各类保险产品的基本知识，包括产品种类、保险责任、保险金额、保险期限等。
只有了解产品，才能更好地向客户介绍和推销。
2. 保险合同知识：保险合同是保险展业中不可或缺的一部分。
保险展业人员需要了解保险合同的基本要素和相关条款，包括投保人、被保险人、受益人、保险保障范围、保险费用等。
保险展业素材类型
保险展业素材类型
保险展业素材类型通常可以分为以下几种：
1. 宣传册/宣传手册：用于向潜在客户介绍保险产品和服务的
详细信息，包括产品特点、保险条款、保费计算等。
2. 宣传海报/宣传单页：用于展示保险产品和服务的亮点和优势，吸引目标客户的注意力，并提供联系方式。
3. 宣传视频/宣传动画：通过影像和声音来展示保险产品和服
务的特点和优势，更加生动和直观地吸引目标客户的兴趣。
4. 宣传活动/展会展示：通过组织保险宣传活动和参加相关展
览会，向潜在客户展示保险产品和服务，提供现场咨询和交流的机会。
5. 网络宣传素材：包括网页设计、网络广告、社交媒体推广等，通过互联网传播保险产品和服务的信息，吸引目标客户的关注。
6. 客户案例/成功故事：通过分享客户在购买和使用保险产品
中的成功经验和故事，增加潜在客户对保险产品的信心和兴趣。
7. 专业咨询文章：撰写专业的保险咨询文章，解答潜在客户对保险产品和服务的疑问，增强客户对保险公司的信任和认可。
以上素材类型是展业中常见的一些形式，保险公司可以根据自身的需要和目标客户群体，灵活选择合适的素材进行展业。
项目二寿险展业
自信心
信念与决
坚强的意
勇气
心
志与毅力
热诚
01
语言表达能力
03
自我管理能力
05
观察能力
5.娴熟的职业能力
02
人际沟通能力
04
说服力
06
应变能力
离终点站大约还有15分钟时间,,我左右盼顾,车上大约有20人左右, 我想这应该是我迈出自我的第一步了,"反正不管了,死就死了,大不 了别人说你是神经".于是我立刻站了起来 ,走到了车厢前列,面对整 个车厢,我把双手一拍,首先大声做个自我介绍;"乘坐45路列车的朋 友们,,大家上午好! 我是平安保险公司的寿险顾问李彭,在新中国这 60华诞的大喜日子里,中国平安也顺利的走过了它21年的风雨历程, 平安的发展离不开广大新老客户默默的支持与厚爱,在这里我想问 一下,,在座的各位有谁是平安的客户吗?(有四个举手的,都是40岁 左右的),然后我说,真的很高兴在这里还能认识你们,,说明我们真的 有缘,
然后车厢里一阵掌声,,,,司机大哥又回 头问我; 你是小李对吗,,把你刚才说的 账户给我开一个,,,然后包括车厢里其余 三个,,,一个公交车里小小产品说明会,,, 签了四个单子,,,,回去追踪后,,,最终收回 2个单子
实训作业
1
2
加入你是一名保险展业员，请你对 照保险展业员应具备的素质要求发 掘自身的优势与劣势，规划今后应 重点要培养的素质与能力
,然后我又跟着说;在座的各位有谁知道甚至办过平安回馈给 客户的平安智盈人生万能账户呢?(都没办过),然后我把智盈 人生理财产品从头到尾说了一遍,刚说完,,然后一个30多岁 的一个客户说;"保险骗人的,办那干啥?"我还没有开口处理 这个拒绝异议,然后司机大哥回头大声说;保险是不是骗人的, 我还能不知道吗?我上次意外保险公司就给我保了10000多 元,,然后整个车厢这个时候不在说话,这个时候一个28岁左 右的男子说;"保险,我们又不需要,需要的时候在办
人寿公司营业室经验材料
人寿公司营业室经验材料人寿保险是一种重要的保险形式，其中人寿公司的营业室是提供保险服务的重要场所。
在这个繁忙的工作环境中，每个从业人员都积累了许多宝贵的经验和技巧。
本文将探讨人寿公司营业室的经验材料，旨在分享一些成功的行业实践和管理技巧。
一、合理的销售流程人寿保险的销售是通过有效的销售流程来完成的。
在营业室中，建立一个合理的销售流程非常重要。
这个流程可以包括以下几个环节：1. 客户接待与需求分析：客户接待时，应注意提供良好的服务体验，关注客户的需求，仔细倾听客户对保险的期望和关注点。
2. 产品介绍与解释：根据客户需求，向其介绍适合的人寿保险产品，并详细解释保险计划的内容和保障范围。
3. 保险方案设计：根据客户需求和个人情况，为其量身定制一个合适的保险方案，包括保额、保期等方面的设计。
4. 报价和签订保险合同：根据保险方案，按照公司制定的报价规则为客户报价，并完成保险合同的签订。
5. 售后服务：在客户购买保险后，及时提供相应的售后服务，包括保单寄送、保单查询等，以维护良好的客户关系。
二、专业的产品知识与培训在人寿公司营业室工作，销售人员需要具备专业的产品知识。
要成为一名出色的销售人员，必须深入了解公司提供的各种保险产品，熟悉产品特点、保障范围和费用等。
只有通过系统的培训和学习，才能够更好地向客户提供咨询和建议，并帮助客户做出正确的保险决策。
公司应定期组织培训，提供最新的产品资料和销售技巧。
销售人员应该把握学习机会，通过培训和自我学习，不断提升自己的专业能力和服务质量。
三、有效的客户关系管理保持良好的客户关系对人寿公司非常重要。
在营业室中，销售人员需要积极主动地与客户建立联系，并保持稳定的沟通和关系。
1. 客户数据管理：及时记录客户的基本信息、需求和投保情况，建立客户档案，并定期更新，以便及时了解客户的变化和需求。
2. 定期保险回访：定期与客户建立回访计划，跟进保单情况，以及时解答客户的疑问和提供必要的帮助。
保险销售交流材料
保险销售交流材料保险销售交流材料尊敬的客户，我是XXX保险公司的销售代表，今天很荣幸有机会向您介绍我们公司的优质保险产品。
作为一家具备多年经验和声誉的保险公司，我们致力于为客户提供最合适的保险解决方案，保护您和您的家人免受意外风险的侵害。
我们公司提供的保险产品涵盖了人寿保险、医疗保险、车险和财产保险等多个领域。
无论您是希望保证您的家庭经济安全，保障您的健康，还是保护您的财产免遭意外损失，我们都能为您提供全面的保险保护方案。
在人寿保险方面，我们的产品旨在为您的家人提供经济保障，确保他们在您离开后能够继续生活得到支持。
我们的人寿保险涵盖了临时保险、终身保险和退休保险等多种选择，确保您能够根据自己的需求和偏好制定最合适的保险计划。
医疗保险是另一个重要的保险领域，我们的医疗保险计划将为您和您的家人提供全面的健康保障。
我们的医疗保险计划不仅包括基本医疗费用的报销，还覆盖了手术费用、住院护理费用和紧急救援等特殊情况。
您可以放心地享受最优质的医疗服务，而不必担心高昂的医疗费用。
对于车主来说，车险是必不可少的保险之一。
我们的车险计划将为您的车辆提供全面保护，包括意外碰撞、盗窃和自然灾害等风险。
无论您是商用车主、私人车主还是租车人，我们都能为您提供最合适的车险保护方案。
财产保险是我们公司的又一亮点，涵盖了房屋、商业和财产保护等方面。
无论您是租房还是购房，我们的财产保险计划将为您的财产提供全面保障，确保您的投资安全。
我们的保险产品不仅覆盖范围广，而且价格合理，可以根据您的预算和需求，量身定制最适合您的保险计划。
我们的销售代表将会仔细听取您的需求，为您提供专业的建议和解答您的疑问，确保您能够选择到最适合您的保险产品。
最后，我诚挚邀请您来我们公司的办公室，让我们的销售团队为您提供进一步的咨询和服务。
我们相信，通过我们公司的保险产品，您和您的家人将能够获得最全面和可靠的保护。
感谢您对XXX保险公司的关注和支持，我们期待与您共同携手，为您提供最优质的保险保护。
人寿保险行业代理书
人寿保险行业代理书
尊敬的先生/女士：
我们很高兴地通知您，我们正在寻找可靠的人寿保险代理商来销售
我们的保险产品。
我们是一家人寿保险公司，为客户提供高质量的人
寿保险服务。
作为我们公司的代理商，您将有机会获取我们的保险产
品并向潜在客户推销它们。
作为我们公司的代理人，您需要充分了解人寿保险行业。
您需要了
解不同类型的人寿保险产品，以及如何向潜在客户解释这些产品的好处。
您需要清楚地了解每个产品的保险金额、保障期限、保费等信息，以便能够为客户提供准确和详细的建议。
此外，您还需要了解如何评
估客户的保险需求，并为他们提供最适合的保险计划。
我们的代理商需要具备高度的商业敏锐度和销售技巧。
您需要有出
色的沟通能力和说服能力，以便能够与潜在客户建立长期的合作关系。
您需要寻找新客户，并通过定期的跟进和联系与他们保持联系，同时
需要向现有客户推广新的保险产品和服务。
作为我们公司的代理人，您需要严格遵守国家和州的法律法规，并
尽最大努力维护我们公司的声誉和规范。
您需要诚实守信、诚信经营，以便能够与客户建立良好的信任关系。
我们的代理商计划具有强大的激励措施。
我们将向我们的代理商提
供极具竞争力的佣金，奖金和其他补贴。
同时，我们还将不断提供培
训和教育，以帮助我们的代理人不断提高销售技巧和行业知识。
如果您对我们的公司及其代理商计划感兴趣，请直接与我们联系。
我们很高兴与您一起合作，帮助更多的人寿保险客户得到保障。
此致敬礼，
（公司名称）。
中国人寿展业夹
保险合理节税的法律条款及举例更有说服力。
各种意外事件的列举，让人产生危机感，自然 引导人们对保险产生购买欲望。
保险理念：福荫子孙，传承富贵
保险理念： 融资变现，盘活资本
挖掘保险需求，引导人们根 据自身情况来制订保险计划。
法律篇： 更多保护，更多信心
理赔服务篇：
让客户清楚的知道理赔的流程
产品篇：对国寿12个险种的具体介绍，包括险种的投保规则、产品
以图表、数字来说明问题， 一方面说明更准确具体，便于比较。 另一方面使说明更具说服力，让人信 服。
国寿实力： 雄厚世界，王者风范
作为《财富》世界500强和世界品 牌500强企业，中国人寿以其世界 知名的品牌，比肩全球的雄厚实力 赢得信赖。
公司荣誉： 辉煌历程，成就卓越
一张张奖牌、一面面锦旗、一座座 奖杯，向人们展示2008-2011年的业 绩和荣誉，荣誉感、自豪感、成就
国寿历史： 历史悠久，厚重至远
作为展业夹的开篇，脉络清晰的记 录国寿60多年的风雨征程，见证中 国人寿，攻艰克难，拼搏奋进的辉 煌历程，历史赋予它的独特价值。
让人们产生信赖感，愿意将自 己的幸福人生为之托付。
“中华情。国寿情”大型文艺晚会
国寿实力： 实力雄厚，行业霸收益 偿付能力状况
展现中国人寿丰硕的经营成果这些项目对中国的重要性让客户不必怀疑钱在国寿的分红问题通过对其分红来源的分析让客户做出投保分红险的明智选择
中 国 人 寿 展 业 夹
古语云： “工欲善其事，必先利其器。”
展业前准备好自己手中的工具，方能一击而中。
宣传单页——内容不够详尽，只能针对某一方面进行介绍，感
觉单薄。
发展愿景: 励精图治，再展宏图
对未来市场的愿景和发展趋势 进行展望，让人看到广阔的发
保险展业话术案例
保险展业话术案例一、初次接触在保险展业中，初次接触客户是非常重要的环节。
下面是一个针对初次接触的话术案例：“您好，我是XX保险公司的保险顾问，可以了解一下您目前的保险情况吗？或者您有什么保险方面的需求想要咨询？”二、介绍产品在向客户介绍具体的保险产品时，需要简洁明了地表达产品的优势和保障范围。
以下是一个示例话术：“我们公司有一款XX保险产品，不仅涵盖了意外伤害和重大疾病，还提供了养老金的保障，可以为您和家人带来全方位的保障。
”三、解决疑虑很多客户在购买保险时会有疑虑和顾虑，此时需要用专业知识和亲和力去解决客户的疑虑。
以下是一个解决疑虑的话术案例：“关于保险费用和理赔流程，我们公司有详细的解释和指导，您可以随时咨询我们的保险顾问，我们会为您提供贴心的服务。
”四、落实意向在客户表达购买意向后，需要及时落实，并提供专业的购买指导。
以下是一个落实意向的话术案例：“非常感谢您选择我们的保险产品，接下来您可以提供一些基本信息给我们，我们将会协助您完成购买流程，保障您的权益。
”五、后续跟踪在客户购买保险后，我们也需要进行后续跟踪和服务，以保证客户满意度和提高客户忠诚度。
以下是一个后续跟踪的话术案例：“您好，我是XX保险公司的保险顾问，希望您在使用我们的保险产品过程中有任何问题和需要时可以随时联系我，我们将全力帮助您。
”以上是一些保险展业中常用的话术案例，希望对保险从业人员在日常工作中有所帮助。
保险展业需要善于沟通和表达，关键在于用心服务客户，打造真正有价值的保险产品。
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最无奈的养老方式——“盒饭养老”
219000元
九旬老母住的窝棚
她女儿的楼房
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专家提示：
早投总比晚投好 多投总比少投好 少投总比不投好
中国政府对养老问题的态度
• 以家庭养老为主导
• 强化社会养老保险 • 引进商业养老保险
–领取前:因疾病身故返还所交保费或现金价值;因意外
身故返还所交保费的两倍或现金价值
–领取后:身故,一次性给付未领取各期养老年金之和
关于红利
• • • • 独立账户管理,专家团队运作 年年分红:从现在一直到老 累积生息:利滚利 支取灵活:
–60周岁时红利累积可达:176025元 –70周岁时红利累积可达:299938元 –80周岁时红利累积可达:416398元
政治背景
• • • • 社保出现亏空 满足百姓需求 国寿承担责任 限时限额销售
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中国老年人
多
2009年底中国60岁及以上老年人口已超过1.67 亿人，占总人口的12.5%。2050年，我国总人口中 33%将超过60岁，进入严峻的“老龄化社会”。
案例：李某,男,1980年生,2000年9月参加工作,2040年退休。
• 李某指数化月均缴费工资：上年当地在岗月均工资×本人 退休时其他人在职月平均工资为 平均缴费指数＝4200×0.95＝3990元 4200元时， • 李某的养老金仅为 基础养老金：（上年当地在岗月均工资 2358元。 +本人指数化月均缴 费工资）/2×缴费年限％＝（4200+3990） …… 在退休后没有任何收入的情况下， /2×39.92%=1634.72 元
1-2-4-8人口结构，养老压力增大
现在社保养老的给付方式
现收现付制是先从在职职工中
征收保险费，再把这些保险费作为退 休金付给已退休人员，即所谓的 “代际转嫁”，其间只留下少量的 管理费和准备金，几乎没有基金积累。
现有养老金缺口巨大
2003年我国城市退休人员养老金的缺口就达 1万亿，预测到2020年时这个缺口将高达6万亿 人民币，而我们的社会统筹保险又是保而不包， 是广覆盖低保障，因此有业内人事预言，如果按 现在的养老金交费的话，很有可能将来你都不能 如期领回你所交的金额。
10225-350=9875
结论:利息收入最低，是现金保管形式， 不具备投资理财概念。
储蓄养老
然而央行加息的速度赶不上 物价指数上涨的速度，这意 味着：存款者财富缩水，中 国进入“负利率时代”。
每年大约有200亿元 的财富从存款者手中悄 然流失。
既是目前最普遍的养老方 式，也是民族传统美德之体现。 在现有经济条件及传统文化模 式下，家庭养老仍然是我国家 庭的主流养老方式。
国寿福禄满堂产品介绍
解决我国养老社会问题靠商业养老保险
社会基本养老保险只能是:低 水平的“保”而不是 “包”,“保”只有一个基本的 保障,超出部分主要应通过商 业保险类解决,现在是转变观 念的时候了,应该明确养老投 资人人有责,不能完全依靠社 会,社会要求我们积极参加商 业保险。 ——朱镕基
商业养老保险的特性
拥有福禄满堂,安享幸福晚年
第一年领取递增养老金：8148元 20年合计：240366元
领取前因疾病身故返还所交保费或现金价值
领取前因意外身故返还所交保费的两倍
或20年复利累计：312239.5元
每年12000元*10年=120000元
年金开始领取后身故一次性给付 未领取各期养老年金之和
小结:
• 年年有分红:416398.3元(保值) • 月月有养老 :684.43 (固定养老ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ+1735( 合 计： 656764.3 元 分红)=2419.43 元/月 复利累计：728637.8元 • 年年递增5%:每年递增407.4元 • 天天有保障:
关于资金周转----保单借款
福禄满堂 ---永不贬值的养老险 • • • • 领取保证二十年，稳赚不赔放心钱 分红抵御通货涨，年年增值养老钱 增额领取由你选，真正越老越值钱 专业养老选福禄，满堂喝彩留住钱
与社保相比
• • • • • • • • 交费时间 交费多少 未来工资 身故保障 确保收入 红利分配 急用周转 。。。。
• 逐步建立多种形式并存的养 老保障体系。
国家需要商业保险作为社会 保障体系不足的有力补充，中国 人寿要勇挑重担。
储蓄养老 家庭养老 社会养老
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银
行
投资回报率： 一年期利率：2.25%
通货膨胀率： 2010年3月官方通胀率3.5％
获利知多少：
• 个人帐户养老金：个人帐户储存额/个人帐户计发月数＝ 您的生活品质仅等于别人平均生活品质的 100600/139=723.74元
• 但这正体现了国家“只保不包”的政策！ 月基本养老金：基础养老金+个人帐户养老金＝
56%!!
1634.72+723.74＝2358.46元 余下的养老金缺口靠谁来补 ??
• • • • 每年缴费：12000元（每月1000元） 选择10年缴费 累积交费： 12000元/年*10年=120000元
• 选择60岁开始递增领取20年
每年都参与红利分配，按高等红利计算，
合
计：656764.3元 （5.47倍）
累计领取416398.3元.
复利累计：728637.8元 （6.07倍）
• • • • 人身有保障:高额保险金 收益有保障:保证领取20年或至85岁 保值功能强:年年递增,外加分红 变现很灵活:保单借款,红利领取
会理财的“金保姆”
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