某投资担保公司业务需求分析报告(doc 21页)
公司授信报告财务分析(3篇)
第1篇一、概述本报告旨在通过对某公司的财务状况进行全面分析，为授信决策提供依据。
报告内容涵盖公司基本情况、财务报表分析、盈利能力分析、偿债能力分析、运营能力分析、现金流分析以及风险提示等方面。
二、公司基本情况某公司成立于XX年，主要从事XX行业的产品研发、生产和销售。
公司注册资本XX万元，员工人数XX人。
公司产品广泛应用于XX领域，市场占有率逐年提升。
近年来，公司经营业绩稳步增长，市场份额不断扩大。
三、财务报表分析1. 资产负债表分析（1）资产结构分析截至XX年XX月，公司总资产为XX万元，其中流动资产XX万元，占总资产比例为XX%；非流动资产XX万元，占总资产比例为XX%。
流动资产中，货币资金XX 万元，应收账款XX万元，存货XX万元；非流动资产中，固定资产XX万元，无形资产XX万元。
（2）负债结构分析截至XX年XX月，公司总负债为XX万元，其中流动负债XX万元，占总负债比例为XX%；非流动负债XX万元，占总负债比例为XX%。
流动负债中，短期借款XX 万元，应付账款XX万元；非流动负债中，长期借款XX万元。
（3）所有者权益分析截至XX年XX月，公司所有者权益为XX万元，占总资产比例为XX%。
2. 利润表分析（1）营业收入分析XX年度，公司营业收入为XX万元，同比增长XX%，主要得益于产品销量的提升和产品价格的上涨。
（2）营业成本分析XX年度，公司营业成本为XX万元，同比增长XX%，主要原因是原材料价格上涨和人工成本增加。
（3）期间费用分析XX年度，公司期间费用为XX万元，同比增长XX%，主要原因是销售费用和研发费用增加。
（4）利润分析XX年度，公司实现净利润XX万元，同比增长XX%，主要得益于营业收入和毛利率的提升。
四、盈利能力分析1. 毛利率分析XX年度，公司毛利率为XX%，较上年同期提高XX个百分点，主要原因是产品售价上涨和成本控制。
2. 净利率分析XX年度，公司净利率为XX%，较上年同期提高XX个百分点，主要得益于毛利率的提升。
担保数据分析报告范文(3篇)
第1篇一、报告概述随着我国经济的快速发展，金融行业日益繁荣，担保业务作为金融体系的重要组成部分，在支持企业融资、促进经济发展方面发挥着至关重要的作用。
本报告通过对担保数据的深入分析，旨在揭示担保行业的现状、风险特点及发展趋势，为相关企业和监管部门提供决策参考。
二、数据来源与样本说明1. 数据来源本报告所使用的数据来源于我国某知名担保公司近三年的业务数据，包括担保合同、担保额度、担保期限、担保费率、担保项目风险等级等。
2. 样本说明本报告选取了该公司近三年内签订的1000份担保合同作为样本进行分析，样本覆盖了不同行业、不同规模的企业，具有一定的代表性。
三、担保行业现状分析1. 担保规模近年来，我国担保行业规模不断扩大，担保金额逐年增加。
根据样本数据，近三年该公司的担保金额从100亿元增长到200亿元，增长了100%。
2. 担保费率担保费率是衡量担保行业盈利能力的重要指标。
从样本数据来看，近三年该公司的担保费率保持在3%-5%之间，与行业平均水平基本持平。
3. 担保项目风险等级担保项目风险等级是评估担保项目风险程度的重要依据。
根据样本数据，近三年该公司的担保项目风险等级主要集中在A、B两个等级，占比分别为40%和60%。
四、担保行业风险特点分析1. 行业集中度较高我国担保行业集中度较高，少数大型担保公司占据市场主导地位。
样本数据显示，该公司在担保行业中的市场份额约为10%，具有一定的竞争优势。
2. 风险分散度不足担保行业风险分散度不足，部分担保公司过度依赖单一行业或单一客户。
样本数据显示，该公司担保项目主要集中在制造业和房地产业，这两个行业的占比分别为30%和20%。
3. 担保项目质量参差不齐担保项目质量参差不齐，部分项目存在虚假担保、关联担保等问题。
样本数据显示，近三年该公司共发现10起担保项目存在虚假担保、关联担保等问题，涉及金额约为5亿元。
五、担保行业发展趋势分析1. 担保行业监管趋严随着我国金融监管政策的不断完善，担保行业监管将更加严格。
全面预算管理调研和需求分析报告
全面预算管理调研和需求分析报告蓝光和骏实业有限公司全面预算调研及需求分析报告拟稿人: 完成日期:最后更新:文件编号:审批者姓名 / 签名日期文档控制更改记录日期更改人版本号备注审阅审阅人职务日期分发份数姓名部门及职务123456目录1 引言...................................................................... ......................................................... .............. (1)1.1 公司简介...................................................................... ......................................................... .............. . (1)1.2 项目背景...................................................................... ......................................................... .............. . (1)1.3 调研阶段工作总结...................................................................... ......................................................... .. (1)2 总体概述 ..................................................................... ........................................................................ .. (2)2.1 现状概述 ..................................................................... .......................................................... ............. (2)2.1.1 预算管理体系...................................................................... ......................................................... . (2)2.1.2 信息管理...................................................................... ......................................................... .............. . (2)2.1.3 组织架构...................................................................... ......................................................... .............. . (3)2.1.4 预算管理现状一览表...................................................................... . (3)2.2 问题及需求概述 ..................................................................... .......................................................... . (8)2.2.1 战略管理方面: .................................................................... .. (8)2.2.2 经营计划和预算管理方面:..................................................................... .. (9)2.2.3 财务核算和分析管理方面...................................................................... (11)2.2.4 绩效管理方面...................................................................... ......................................................... .. (11)2.2.5 信息管理方面...................................................................... ......................................................... .. (12)2.2.6 组织架构方面:..................................................................... .......................................................... . (13)3 全面预算管理需求分析...................................................................... .. (15)3.1 战略管理流程 ..................................................................... .......................................................... (15)3.1.1 流程现状............................................................................................................................... .............. .. 163.1.2 评估分析...................................................................... ......................................................... .............. .. 173.2 经营计划及预算管理流程 ..................................................................... .. (21)3.2.1 流程现状...................................................................... ......................................................... .............. .. 223.2.2 评估分析 ..................................................................... ........................................................................ .. 543.3 财务核算及分析流程...................................................................... ......................................................... .. 673.3.1 流程现状...................................................................... ......................................................... .............. .. 683.3.2 评估分析...................................................................... ......................................................... .............. .. 753.4 绩效考核流程...................................................................... ......................................................... ..............783.4.1 流程现状...................................................................... ......................................................... .............. .. 793.4.2 评估分析...................................................................... ......................................................... .............. .. 853.5 信息管理流程...................................................................... ......................................................... ..............873.5.1 关键信息系统现状...................................................................... (87)3.5.2 关键问题评估分析...................................................................... (96)3.5.3 附件...................................................................... ......................................................... .............. . (98)3.6 组织架构...................................................................... ......................................................... .............. (111)3.6.1 组织架构现状 ..................................................................... . (111)3.6.2 评估分析...................................................................... ......................................................... .. (111)1 引言1.1公司简介四川蓝光和骏实业股份有限公司(简称“蓝光和骏”或“公司”)成立于1998年5月，是蓝光实业集团有限公司(简称“蓝光集团”或“集团”)下属控股公司，也是蓝光集团的战略发展核心主体和最重要的利润中心。
担保项目尽职调查主要内容
担保项目尽职调查主要内容项目尽职调查是在确定项目受理后，对企业全面深入了解的过程，实际上就是找毛病，查问题的过程。
项目尽职调查的关键是要发现企业实际存在的致命性、重要性风险，为担保项目的决策提供依据。
同时通过发现存在的这些风险后，能否通过担保方案的设计来规避风险，达到有效控制担保风险的目的。
第一部分企业基本情况一、企业简介1.1企业沿革：主要调查企业是否具有历史业绩及完成业务合同的能力。
1.2股权结构：1.3实际控制人和重要负责人简历（包括第一学历、从业经历、原始资本积累过程、管理经验和能力、个人品行、家庭情况、社会地位、上下游客户评价、员工反映等）：1.4企业法人治理情况（即企业管理能力，包括团队稳定性、股东与管理层之间的关系、决策机制、是否职责分明、是否有效制衡、是否协调运转正常）：1.5重要关联企业情况（单位：万元）：项目××公司××公司××公司合计关联关系（与客户实际的股权关系）注册资本股东构成主营业务总资产总负债营业收入报税收入净利润1.6对客户、重要关联企业、股东、反担保人（含自然人）相关查询情况：（信用记录要查询对外担保情况）被查询方诉讼记录工商登记机关或湖南信用网信用记录报税系统出入境记录（实际控制人）民间融资调查情况余额违约报税收入已缴税额客户保证反担保单位12重要关联企业（超过50%控股）12主要股东或实际控制人12保证人（自然人）12说明：1、本表可根据实际需要增减行或列，上会前须提供最近一个月内的查询记录：2、诉讼记录查询网址：全国法院被执行人信息查询平台/search/：3、国家工商总局“全国企业信用信息公示系统：（）：4、国税应查询ABC4000纳税申报系统，地税应查询湖南省地税网，以及打印银行纳税专户信息：5、自户口所在地公安部门出入境管理局打印并盖章的最近3年主要自然人股东或实际控制人出入境记录（查验护照及港澳通行证原件并留存复印件）：6、社会保障：目前单位网上查询系统未对外放开，但长沙市区的已经联网，必要时可电话咨询(芙蓉区养老保险处的电话：0731-846883382）：7、了解客户、主要自然人股东或实际控制人民间融资情况。
授信业务需求分析报告,1200字
授信业务需求分析报告标题：授信业务需求分析报告一、概述授信业务作为商业银行的核心业务之一，对于企业发展和经济发展具有重要意义。
为了更好地满足客户的需求，提升银行的竞争力，本报告对授信业务的需求进行分析和总结。
二、需求分析1. 客户需求（1）资金需求：企业在运营过程中往往面临资金不足的情况，需要银行提供授信额度，以满足企业的资金需求。
（2）担保方式：企业在申请授信时，往往需要提供担保物，以减少银行的风险，同时降低利率成本。
（3）贷款期限：不同企业的发展阶段和项目性质决定了其对贷款期限的需求。
有些企业可能需要短期的周转资金，而有些企业则需要更长期的贷款支持。
（4）指定用途：某些企业可能对贷款的用途有特定要求，如企业拓展新项目、扩大生产规模等。
2. 银行需求（1）风险控制：银行在授信业务中需要保证贷款的安全性，因此需要对客户进行严格的风险评估和授信额度的评定。
（2）利润增长：授信业务是银行的重要盈利来源，因此银行需要通过提供差异化的授信产品和服务，吸引更多的客户，并提升授信利润。
（3）信誉建立：良好的授信业务能够树立银行的良好声誉，吸引更多的客户，提高市场份额。
三、解决方案1. 加强风险管理（1）建立完善的风险评估模型：根据客户的经营状况、财务状况、行业状况等多个指标进行综合评估，准确评估客户的还款能力和风险水平。
（2）优化担保方式：根据不同客户的风险情况，灵活选择不同的担保方式，以降低银行的风险。
2. 创新授信产品和服务（1）定制化产品：根据不同企业的需求和特点，提供定制化的授信产品和服务，满足不同客户的需求。
（2）快速审批：减少审批时间，提高审批效率，满足客户快速获取资金的需求。
（3）灵活还款方式：根据客户的经营情况和现金流状况，灵活制定还款计划，减轻客户的还款压力。
3. 加强客户关系管理（1）建立客户数据库：建立客户档案，全面了解客户的需求和特点，以便更好地为客户提供个性化的服务。
（2）定期客户回访：定期与客户进行沟通和回访，了解客户的经营情况和需求变化，及时调整授信额度和服务内容。
实习报告(担保公司实习报告)
实习报告(担保公司实习报告)实习报告。
（担保公司实习报告）。
实习单位，XX担保公司。
实习时间，2021年6月1日至2021年8月31日。
实习地点，XX市。
一、实习单位概况。
XX担保公司是一家专业的担保服务机构，致力于为客户提供信用担保、保理融资、融资租赁等金融服务。
公司成立于2005年，拥有一支经验丰富、专业素质高的团队，为客户提供全方位的金融担保解决方案。
二、实习内容。
在实习期间，我主要负责公司日常的业务办公支持工作。
具体包括但不限于，协助客户办理担保业务的资料整理和审核、协助风险管理部门进行风险评估和控制、协助业务部门进行客户拜访和业务洽谈等工作。
通过实习期间的工作，我对担保业务的流程和操作有了更深入的了解，也提升了自己的沟通能力和团队协作能力。
三、实习收获。
通过这段时间的实习，我收获了很多。
首先是对担保行业有了更深入的了解，了解了担保公司的运作模式和业务流程。
其次是提升了自己的工作能力，特别是沟通能力和团队协作能力。
在实习期间，我还学到了很多实用的工作技能，比如如何高效地处理文件资料、如何进行客户拜访和业务洽谈等。
四、实习体会。
在实习期间，我深刻感受到了担保行业的发展潜力和挑战。
随着金融市场的不断发展，担保服务的需求也在不断增长，但同时也面临着市场竞争激烈、风险管理困难等问题。
因此，作为一名从业者，我们需要不断学习和提升自己，才能适应市场的变化和挑战。
五、实习总结。
通过这段时间的实习，我对担保行业有了更深入的了解，也提升了自己的工作能力。
在未来的学习和工作中，我会继续努力，不断提升自己，为担保行业的发展贡献自己的力量。
以上就是我在XX担保公司实习期间的工作情况和收获，希望能得到您的认可和指导，谢谢！。
中国投融资担保股份有限公司_企业报告(业主版)
本报告于 2023 年 08 月 18 日 生成
2/21
1.4 行业分布
近 1 年中国投融资担保股份有限公司的招标采购项目较为主要分布于保险服务 建筑装饰和装修业 信息系统集成和物联网技术服务行业，项目数量分别达到 9 个、4 个、3 个。其中家具用具 建筑装 饰和装修业 其他土木工程建筑项目金额较高，分别达到 1728.12 万元、646.77 万元、525.02 万元。 近 1 年(2022-09~2023-08)：
TOP5 中投保 ESG 管理提升项目
中投咨询有限公司
23.0
2023-04-25
TOP6
中投保管理驾驶舱(报表中台)项目 BI 产品采购结果公告
广州思迈特软件有 限公司
20.0
京洲联信（北京）税
TOP7 中投保无偿划转股权税务专项咨 务 师 事 务 所 有 限 公
13.8
询项目结果公告
司
TOP8
中投保 2023 年公司主体信用评 级服务采购项目
TOP2
中投保私有云平台扩容项目结果 公告
北京国智云鼎科技 有限公司
84.9
TOP3
中投保租用酒仙桥数据机房（IDC） 项目结果公告
北京普拉 限公司
奥科技有
65.0
TOP4
中投保准备金模型专项咨询项目 结果公告
北京信永方略管理 咨询有限责任公司
45.0
2022-12-06 2023-05-25 2023-05-29
目录
企业基本信息 .................................................................................................................................1 一、采购需求 .................................................................................................................................1
融资性担保公司业务大全
二1、、贷传款担统保担保经营产品
• [办理方式]
➢向担保机构项目经理进行融资咨询； ➢提出担保申请，提供所需材料； ➢配合担保机构项目经理进行尽职调研； ➢配合银行客户经理的调研工作； ➢和担保机构、银行签订相关融资合同，办理抵
质押手续； ➢交纳担保费，获得银行贷款。
第10页/共56页
素质稳定提高。 • 担保体系建设对支持中小企业发展效果比较显著。 • 中小企业信用担保体系是整个社会信用体系的重要组成部分。
第5页/共56页
目录
1
担保行业发展
2
传统担保经营产品
3
发债担保
1
4
投资与担保
3
5
现代典当与担保
6
小额贷款与担保
7
担保产品创新
第6页/共56页
二、传统担保经营产品
政府专项 资金担保
第22页/共56页
目录
1
担保行业发展
2
传统担保经营产品
3
发债担保
1
4
投资与担保
3
5
现代典当与担保
6
小额贷款与担保
7
担保产品创新
第23页/共56页
三、发债担保
债券种类
❖国债或地方政 府债
❖金融债
❖可转换公司债 ❖公司债券 券
是由国家或地方 财政部门代表中 央政府或地方政
府发行的债券
由银行和非银 行金融机构(保 险公司、证券 公司等)发行的 债券
二1、、贷传款担统保担保经营产品
• [价值]
获得根据企业自身情况而度身定做的融资方案； ➢解决融资难问题，取得更多的银行贷款； ➢逐步建立银行信用记录； ➢能够获得和企业发展同步增长的贷款额度，满足
业务需求分析报告
业务需求分析报告摘要：本报告对某公司的业务需求进行了全面分析，以确定公司未来发展方向和需求。
通过对现有业务流程、用户需求和市场竞争情况的调查和分析，我们得出了一系列关键发现，并提出了相应的建议，以帮助公司提升业务效率和满足客户需求。
1. 引言随着市场竞争的加剧，各个行业的公司都面临着日益复杂的业务需求。
为了更好地满足客户需求并保持竞争优势，本公司委托进行了业务需求分析。
2. 现有业务流程分析为了全面了解公司的业务需求，我们首先对现有的业务流程进行了详细调查和分析。
通过对各个部门的访谈和业务流程图的绘制，我们确定了当前存在的问题和瓶颈。
2.1 销售流程在销售流程中，我们发现了以下问题：- 销售团队与客户沟通效率低下，导致销售进展缓慢；- 销售数据和客户信息不够集中，导致信息共享困难；- 订单跟踪和客户满意度评估的机制不完善。
2.2 生产流程在生产流程中，我们发现了以下问题：- 生产计划和物料采购的协调不够紧密，导致生产周期较长；- 质量控制方面存在漏洞，导致产品质量难以保证；- 库存管理和仓储安排不够科学，浪费了公司资源。
2.3 售后服务流程在售后服务流程中，我们发现了以下问题：- 客户反馈渠道不畅通，导致问题处理时间过长；- 售后服务记录和客户反馈的信息整理和分析不够及时和准确；- 售后服务团队的技能培训和管理不够完善。
3. 用户需求调查分析为了更好地了解客户的需求，我们进行了用户需求调查和分析。
通过在线问卷调查和面对面访谈，我们收集了大量有关客户需求的信息。
3.1 产品需求客户对产品的需求主要集中在以下方面：- 性能：期望产品能够具备更高的性能和稳定性；- 功能：期望产品能够提供更多的功能和定制化选项；- 价格：期望产品能够提供更合理的价格和优惠政策。
3.2 服务需求客户对服务的需求主要包括以下方面：- 响应速度：期望能够快速得到售前和售后服务支持；- 解决方案：期望能够提供个性化和专业化的解决方案；- 培训支持：期望能够提供相关产品和技术的培训支持。
银行同业投资业务尽调报告(模板)
同业投资业务尽职调查报告（经营单位填写）投资标的类型：（见立项申报表选择）实际融资人：投资金额：人民币元投资期限：个月经营单位：项目负责人联系电话：归口管理部门：产品负责人联系电话：送审日期：声明、保证与结论意见本笔业务尽职调查报告系通过现场调查、非现场调查收集基础材料基础上撰写，无虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，本尽职调查报告签字人对基础材料的真实性、合法性、有效性负责，对尽职调查报告的一致性、完整性负责；本业务交易结构方案系基于融资人客观需求，结合当前的监管政策制定，本业务送审方案签字人认为本业务方案及交易结构的合理、合法和合规。
综上：同意给予实际融资人投资元，期限年（个月），我行综合收益率，项目增信措施，交易结构。
调查人:审查人:签批人：其他参与尽职调查人员签名（业务归口管理部门人员）：日期：年月日第一章投资要素基本情况分析一、业务背景（简要阐述该笔投资业务产生的背景）二、拟投资资产情况和方案要素(一)资产名称、类别1、资产类别：2、资产配置:(二)拟投资标的资产的基本情况1、投资内容：2、资金用途：3、客户评级：4、还款来源：5、投资期限（注明还本付息方式：（还本方式包括到期一次性还本，半年还本一次或其他方式；付息方式包括按季付息、到期一次支付利息或其他方式））：6、投资规模：7、资金担保：三、交易结构(一)相关主体1、融资人:2、保证人:3、信托公司:4、证券公司:5、托管人:(二)交易结构（三）创新业务模式对创新业务模式须进行详细描述（含每个环节签署的合同名称），并画出详细的交易结构图，阐述法律分析意见。
（四）各交易主体情况1、发行人基本概况、财务状况分析、同类型产品发行历史简介及与我行的业务合作情况2、交易结构中涉及到的其它机构简介第二章基础资产基本情况分析一、融资人基本情况及相关分析（一）融资人简介（包括历史渊源、成立时间、经营范围、主营业务、经营期限、资质、经营业绩、市场声誉、发展前景、经营场所现状描述、现有员工人数、员工素质情况等）1、公司发展沿革如果上表仍不能完整地明示实际控制人，需要进一步向上追溯企业最终控制人。
投融资分析报告(精选)
引言概述本文是关于投融资分析的报告，主要针对精选的投融资案例进行分析。
投融资是企业发展的重要环节，对于企业的经营和战略规划有着重要影响。
通过深度分析精选的投融资案例，我们可以了解投融资的特点、趋势和风险，并为投资者和企业管理者提供决策依据。
正文内容一、投融资案例背景分析1.公司概况1.1公司的发展历程1.2公司的核心业务1.3公司的财务状况2.融资需求2.1主要融资用途2.2融资金额及股权结构2.3融资期限及利率条件二、市场分析1.行业概况1.1行业发展趋势1.2行业竞争格局1.3行业风险因素2.公司地位与竞争优势2.1公司市场份额及地位2.2公司竞争优势分析2.3公司发展战略三、投资机会与风险评估1.投资机会分析1.1市场需求与前景1.2产品/服务创新与差异化1.3公司管理团队2.风险评估2.1行业风险2.2公司内部风险2.3宏观经济风险四、融资方案1.融资方式选择1.1债务融资1.2股权融资1.3混合融资2.融资渠道选择2.1银行贷款2.2VC/PE投资2.3上市融资五、融资后的发展规划1.资金运用计划1.1资本支出计划1.2运营资金需求分析2.经营改进计划2.1销售与市场推广策略2.2财务管理与内控体系建设2.3人才培养与组织优化总结通过对精选投融资案例的分析，我们可以看到投融资对企业发展和经营战略起着至关重要的作用。
在进行投融资决策时，需要对市场进行深入分析，评估投资机会和风险，并制定适当的融资方案。
融资后，企业需要合理运用资金并进行经营改进，以实现长期发展目标。
在投融资过程中，不仅需要企业自身有良好的财务状况和市场地位，同时也需要投资者具备专业的投资分析能力和适当的风险识别能力。
只有双方合作良好并形成共赢的局面，才能实现投融资的最佳效果。
本文通过针对精选投融资案例的分析，希望能为广大投资者和企业管理者提供有益的思考和决策参考，从而推动投融资市场的健康发展。
业务调研报告模板(共7篇)
篇一：业务调研报告模板作者：时间：版本：复旦(医大)奥医crm管理系统业务调研报告浙大网新图灵修改者：时间： xxx 2007-10-25 v1文档控制图片已关闭显示，点此查看图片已关闭显示，点此查看文档审阅图片已关闭显示，点此查看目录1现有业务流程 .............................................................................. ............................................. 4 1.1 1.2 1.3 1.4现有业务流程描述 .............................................................................. ............................. 4 业务流程步骤说明 .............................................................................. ............................. 4 存在的问题和期望 .............................................................................. ............................. 4 需确认的问题 .............................................................................. . (4)1.****现有业务流程现有业务流程描述流程描述,从用户角度讲的意义,用户角度的功能流程图1.1. 1.3业务流程步骤说明存在的问题和期望流程描述:描述重点是岗位和具体工作存在业务问题对系统的其他期望1.4 需确认的问题需进一步确认业务问题2.****现有业务流程现有业务流程描述流程描述,从用户角度讲的意义,用户角度的功能流程图2.1. 2.3业务流程步骤说明存在的问题和期望流程描述:描述重点是岗位和具体工作存在业务问题对系统的其他期望2.4需确认的问题需进一步确认业务问题篇二：调研报告模版外贸行业、岗位及职业资格调研报告实训项目：资格考证实训实训班级：实训成员：指导教师：实训时间：2012年6月18日—20日2012年 6 月 20 日一、实训目的通过调研，了解外贸行业相关情况，进一步了解外贸从业人员未来的发展方向，更好地在这个行业中生存。
融资调查报告8篇
融资调查报告8篇融资调查报告1 为了解我县中小企业融资面临的困难和问题，县市场监管局通过电话访谈、实地调查等方式，以不同行业的中小企业为对象进行随机调查。
现将调查情况报告如下。
一、主要问题（一）政策执行有偏差。
部分中小企业感受惠企政策落实力度不够，落实下来较慢，对企业帮助不大。
在贷款利率方面，部分企业感受到银行优惠力度与政府公布的优惠措施有偏差。
（二）融资渠道单一。
一是我县绝大多数民营企业规模小，达不到上市门槛，融资主要方式为银行贷款和民间借贷。
二是部分中小企业的资金主要来源于自身积累。
融资渠道窄已成为制约中小企业发展的一个突出问题。
（三）信息不对称。
中小企业和金融部门及社会各方之间的信息不对称。
与大企业相比，小企业规模小利润低，但对银行来说，其贷款程序和人员需求基本相同，从整体看，放贷中小企业其经营成本和监督费用会上升，银行放贷收益不合算。
中小企业缺乏规模经济效益，对银行没有吸引力。
二、建议意见（一）落实融资政策。
各银行监管部门要认真落实国家关于扶持中小企业发展的融资政策，对所辖区域的银行进行督促，要求银行在开展中小企业融资业务时抛开企业规模因素，做到对所有中小企业一视同仁，让小微企业也能享受到正规、正常利率的银行贷款。
（二）丰富融资渠道。
一是金融机构积极培养有信贷资金需求的企业，主动服务上门，助企业规范经营和管理。
根据中小企业发展趋势和资金需求研究创新金融产品，有效支持企业发展，以此促进企业和银行互利双赢。
二是政府及有关部门要制定相关的融资政策，为个中小企业营造一个公平、正常的信贷环境，扶持其快速、健康发展，切实解决个体工商户贷款难、担保难的'问题，为中小企业提供优质、高效的金融服务。
（三）加大扶持力度。
政府主管部门推动银企合作，加大对中小企业的扶持力度。
相关部门及金融机构通过座谈会、实地调研等方式，了解中小企业融资需求，建立中小企业融资台账。
针对中小企业贷款特点，增设中小企业监管部门，实行不同于大企业金融业务的监管。
业务调研报告模板(共7篇)
篇一：业务调研报告模板作者：时间：版本：复旦(医大)奥医crm管理系统业务调研报告浙大网新图灵修改者：时间： xxx 2007-10-25 v1文档控制图片已关闭显示，点此查看图片已关闭显示，点此查看文档审阅图片已关闭显示，点此查看目录1现有业务流程 ............................................................................. .............................................. 4 1.1 1.2 1.3 1.4 现有业务流程描述 ............................................................................. .............................. 4 业务流程步骤说明 ............................................................................. .............................. 4 存在的问题和期望 ............................................................................. .............................. 4 需确认的问题 ............................................................................. .. (4)1 ****现有业务流程1.1现有业务流程描述流程描述,从用户角度讲的意义,用户角度的功能流程图1.2 1.3业务流程步骤说明存在的问题和期望流程描述:描述重点是岗位和具体工作存在业务问题对系统的其他期望1.4 需确认的问题需进一步确认业务问题2 ****现有业务流程2.1现有业务流程描述流程描述,从用户角度讲的意义,用户角度的功能流程图2.2 2.3业务流程步骤说明存在的问题和期望流程描述:描述重点是岗位和具体工作存在业务问题对系统的其他期望2.4需确认的问题需进一步确认业务问题篇二：调研报告模版外贸行业、岗位及职业资格调研报告实训项目：资格考证实训实训班级：实训成员：指导教师：实训时间：2012年6月18日—20日2012年 6 月 20 日一、实训目的通过调研，了解外贸行业相关情况，进一步了解外贸从业人员未来的发展方向，更好地在这个行业中生存。
信贷业务审查报告模板
信贷业务审查报告模板关于某公司授信xx万元的审查报告有权审批人:调查部门提交的《关于某公司授信xx万元的调查报告》或某行上报《关于某公司授信xx万元的请示》要求对某公司授信xx万元。
经对相关资料审查, 该客户主体资格合法、流程合规、资料齐全。
我部门对该信贷事项审查情况汇报如下：一、客户基本情况概况客户成立时间、位置、注册地、组织性质、注册资本与股东构成、组织结构和管理模式、经营范围。
如为特殊行业则须对其特许证件和相关资质予以说明。
公司主要经营产品、年设计生产能力、现在实际生产数量、市场占有率、产品在竞争领域中所处的位置和竞争优势。
客户营业规模和经营状况、在区域和行业中的地位和影响。
如为政府类主体公司, 则说明其隶属关系、政府管理方式、资金运行模式, 以与公司自成立以来的整体营运状况。
法定代表人与主要管理人员情况法定代表人和主要经营管理人员基本情况, 主要包括简历、经营历史、个人信用记录以与是否兼任其他职务等, 并判断是否具有从业经验和相应的经营管理能力, 是否有不良信用记录。
二、客户授信、用信情况公司目前信用等级xx级, 授信xx万元, 现有用信余额；关联公司授信xx万元, 现有用信余额, 以与用信方式、对外担保等情况。
公司在他行的开户情况、评级, 授信与用信情况、信用形态, 利息偿付情况、对外担保, 以与是否涉与诉讼等。
审查说明农业银行信用在整个集团对外融资构成中是否占据过高比重；关联公司之间的相互担保、对外担保情况；集团与关联企业的核心资产是否主要在农业银行落实担保, 由关联企业提供保证担保的信用比重是否过高等；关联公司之间的关联交易和关联借款是否复杂。
三、与我行的合作情况公司与我行合作情况, 客户在我行的日均存款余额、存贷比, 货款归行率、我行结算量和占比、国际业务与我行合作的额度和占比、代理保险、代发工资等的合作情况。
对于有合作协议如有执行达不到原来约定的相关情况的, 审查其具体理由。
四、近三年财务分析1.说明客户提供的报表种类。
银行需求分析报告
银行需求分析报告1. 引言本报告对某银行的需求进行分析与总结，旨在帮助银行更好地了解客户需求，为其业务决策提供参考。
2. 市场概述2.1 银行业务的发展趋势随着科技的不断进步和用户需求的变化，银行业务也在逐渐演变。
现代银行不仅提供传统的存贷款、转账等服务，还出现了电子银行、移动支付、投资理财等新兴业务。
因此，银行需要不断适应市场变化，满足客户需求，提供更便利、高效的服务。
2.2 客户需求分析根据市场调研和用户反馈，我们总结出以下客户需求：•便捷的银行服务：客户希望能够通过手机、电脑等终端随时随地进行银行业务操作，例如查看账户余额、转账、申请贷款等。
•安全可靠的支付方式：客户对支付安全性有较高的要求，希望能够使用安全可靠的支付工具进行线上和线下交易。
•个性化的理财服务：客户希望银行能够根据自身的风险偏好和财务目标，提供个性化的投资理财方案。
•快速办理贷款业务：客户对贷款业务有紧急需求时，希望能够快速办理，减少等待时间。
•高效的客户服务：客户希望能够及时获得银行业务咨询、投诉处理等服务，希望银行能够提供高效便捷的客户服务渠道。
3. 需求分析3.1 手机银行App为了满足客户对便捷银行服务的需求，银行应该开发一款手机银行App。
该App应具有以下功能：•账户管理：客户可以通过App查看账户余额、交易明细，设置交易密码等。
•转账与支付：客户可以通过App进行转账、支付账单等操作，支持快捷支付、扫码支付等功能。
•贷款申请：客户可以通过App提交贷款申请，银行可以通过App审批并及时反馈审批结果。
•理财平台：提供个性化投资理财方案，帮助客户实现财务目标。
•客服服务：通过App提供在线客服服务，便于客户咨询与投诉处理。
3.2 安全支付工具为了满足客户对支付安全性的需求，银行应该提供安全可靠的支付工具。
这些工具可以包括：•银行卡：提供芯片卡、磁条卡等不同形式的银行卡，支持密码、指纹等多种支付验证方式。
•移动支付：支持手机支付、二维码支付等新兴支付方式，保障支付安全性。
投资与资产管理行业
2015-2020年中国投资与资产管理行业市场深度调研及发展策略研究报告Report Description报告描述本研究报告由华经视点公司领衔撰写。
报告以行业为研究对象，基于行业的现状，行业运行数据，行业供需，行业竞争格局，重点企业经营分析，行业产业链进行分析，对市场的发展状况、供需状况、竞争格局、赢利水平、发展趋势等进行了分析，预测行业的发展前景和投资价值。
在周密的市场调研基础上，通过最深入的数据挖掘，从多个角度去评估企业市场地位，准确挖掘企业的成长性，为企业提供新的投资机会和可借鉴的操作模式，对欲在行业从事资本运作的经济实体等单位准确了解目前行业发展动态，把握企业定位和发展方向有重要参考价值。
报告还对下游行业的发展进行了探讨，是企业、投资部门、研究机构准确了解目前中国市场发展动态，把握行业发展方向，为企业经营决策提供重要参考的依据。
Report Directory报告目录第一章中国投资与资产管理行业发展综述1.1 投资与资产管理行业报告研究范围1.1.1 投资与资产管理行业专业名词解释1.1.2 投资与资产管理行业研究范围界定1.1.3 投资与资产管理行业分析框架简介1.1.4 投资与资产管理行业分析工具介绍1.2 投资与资产管理行业定义及分类1.2.1 投资与资产管理行业概念及定义1.2.2 投资与资产管理行业主要业务分类1.3 投资与资产管理行业产业链分析1.3.1 投资与资产管理行业所处产业链简介1.3.2 投资与资产管理行业产业链上游分析1.3.3 投资与资产管理行业产业链下游分析第二章国外投资与资产管理行业发展经验借鉴2.1 美国投资与资产管理行业发展经验与启示2.1.1 美国投资与资产管理行业发展现状分析2.1.2 美国投资与资产管理行业运营模式分析2.1.3 美国投资与资产管理行业对我国的启示2.2 日本投资与资产管理行业发展经验与启示2.2.1 日本投资与资产管理行业发展现状分析2.2.2 日本投资与资产管理行业运营模式分析2.2.3 日本投资与资产管理行业对我国的启示2.3 韩国投资与资产管理行业发展经验与启示2.3.1 韩国投资与资产管理行业发展现状分析2.3.2 韩国投资与资产管理行业运营模式分析2.3.3 韩国投资与资产管理行业对我国的启示2.4 欧盟投资与资产管理行业发展经验与启示2.4.1 欧盟投资与资产管理行业发展现状分析2.4.2 欧盟投资与资产管理行业运营模式分析2.4.3 欧盟投资与资产管理行业对我国的启示第三章中国投资与资产管理行业发展环境分析3.1 投资与资产管理行业政策环境分析3.1.1 投资与资产管理行业监管体系3.1.2 投资与资产管理行业发展规划3.2 投资与资产管理行业经济环境分析3.2.1 中国GDP增长情况3.2.2 固定资产投资情况3.2.3 制造业PMI指数分析3.3 投资与资产管理行业技术环境分析3.3.1 投资与资产管理行业专利申请数分析3.3.2 投资与资产管理行业专利申请人分析3.3.3 投资与资产管理行业热门专利技术分析3.4 投资与资产管理行业消费环境分析3.4.1 投资与资产管理行业消费态度调查3.4.2 投资与资产管理行业发展驱动分析3.4.3 投资与资产管理行业需求特点分析3.4.4 投资与资产管理行业消费群体分析3.4.5 投资与资产管理行业消费关注点分析3.4.6 投资与资产管理行业消费区域分布第四章中国投资与资产管理行业市场发展现状分析4.1 投资与资产管理行业发展概况4.2 投资与资产管理机构细分业务分析4.2.1 投资与资产管理机构业务划分4.2.2 国有资产的监督与管理4.2.3 企业咨询管理业务4.3 投资与资产管理行业盈利情况分析第五章中国投资与资产管理行业市场竞争格局分析5.1 投资与资产管理行业竞争格局分析5.1.1 投资与资产管理行业区域分布格局5.1.2 投资与资产管理行业企业规模格局5.1.3 投资与资产管理行业企业性质格局5.2 投资与资产管理行业重点企业竞争策略分析5.2.1 世纪金源投资集团有限公司竞争策略分析5.2.2 汇和弘毅投资控股有限公司竞争策略分析5.2.3 亚圣国际投资有限公司竞争策略分析5.2.4 金汇财富资本管理有限公司竞争策略分析5.2.5 北京诚和敬投资有限责任公司竞争策略分析5.3 投资与资产管理行业投资兼并重组整合分析5.3.1 投资兼并重组现状5.3.2 投资兼并重组案例第六章中国投资与资产管理行业重点区域市场竞争力分析6.1 各区域市场投资前景概况6.1.1 各区域经济发展水平分析6.1.2 各区域投资规模分析6.2 华东地区投资与资产管理行业需求分析6.2.1 上海市投资与资产管理行业需求分析6.2.2 江苏省投资与资产管理行业需求分析6.2.3 山东省投资与资产管理行业需求分析6.2.4 浙江省投资与资产管理行业需求分析6.2.5 安徽省投资与资产管理行业需求分析6.2.6 福建省投资与资产管理行业需求分析6.3 华南地区投资与资产管理行业需求分析6.3.1 广东省投资与资产管理行业需求分析6.3.2 广西省投资与资产管理行业需求分析6.3.3 海南省投资与资产管理行业需求分析6.4 华中地区投资与资产管理行业需求分析6.4.1 湖南省投资与资产管理行业需求分析6.4.2 湖北省投资与资产管理行业需求分析6.4.3 河南省投资与资产管理行业需求分析6.5 华北地区投资与资产管理行业需求分析6.5.1 北京市投资与资产管理行业需求分析6.5.2 山西省投资与资产管理行业需求分析6.5.3 天津市投资与资产管理行业需求分析6.5.4 河北省投资与资产管理行业需求分析6.6 东北地区投资与资产管理行业需求分析6.6.1 辽宁省投资与资产管理行业需求分析6.6.2 吉林省投资与资产管理行业需求分析6.6.3 黑龙江省投资与资产管理行业需求分析6.7 西南地区投资与资产管理行业需求分析6.7.1 重庆市投资与资产管理行业需求分析6.7.2 川省投资与资产管理行业需求分析6.7.3 云南省投资与资产管理行业需求分析6.8 西北地区投资与资产管理行业需求分析6.8.1 陕西省投资与资产管理行业需求分析6.8.2 新疆投资与资产管理行业需求分析6.8.3 甘肃省投资与资产管理行业需求分析第七章中国投资与资产管理行业竞争对手经营状况分析7.1 投资与资产管理行业竞争对手发展概况7.2 投资与资产管理行业竞争对手经营状况分析7.2.1 世纪金源投资集团有限公司（1）企业发展简况分析（2）企业组织架构分析（3）企业经营情况分析（4）企业销售渠道与网络（5）企业经营状况优劣势分析7.2.2 汇和弘毅投资控股有限公司（1）企业发展简况分析（2）企业组织架构分析（3）企业经营情况分析（4）企业项目介绍（5）企业销售渠道与网络（6）企业经营状况优劣势分析7.2.3 亚圣国际投资有限公司（1）企业发展简况分析（2）企业经营情况分析（3）企业项目介绍（4）企业销售渠道与网络（5）企业经营状况优劣势分析7.2.4 金汇财富资本管理有限公司（1）企业发展简况分析（2）企业经营情况分析（3）企业产品介绍（4）企业销售渠道与网络（5）企业经营状况优劣势分析7.2.5 上海红石丰亿投资控股有限责任公司（1）企业发展简况分析（2）企业经营情况分析（3）企业销售渠道与网络（4）企业经营状况优劣势分析7.2.6 北京诚和敬投资有限责任公司（1）企业发展简况分析（2）企业组织架构分析（3）企业经营情况分析（4）企业项目介绍（5）企业销售渠道与网络（6）企业经营状况优劣势分析（7）企业最新发展动向分析7.2.7 中航国际投资有限公司（1）企业发展简况分析（2）企业高管人员构成分析（3）企业经营情况分析（4）企业基金管理分析（5）企业销售渠道与网络（6）企业经营状况优劣势分析第八章中国投资与资产管理行业发展前景预测和投融资分析8.1 中国投资与资产管理行业发展前景8.2 投资与资产管理行业投资特性分析8.2.1 投资与资产管理行业进入壁垒分析8.2.2 投资与资产管理行业投资风险分析8.3 投资与资产管理行业投资潜力与建议8.3.1 投资与资产管理行业投资机会剖析8.3.2 投资与资产管理行业营销策略分析8.4 华经视点专家行业投资建议图表目录图表：投资与资产管理行业专业名词解释表图表：投资与资产管理行业分析框架图图表：投资与资产管理行业分析工具、方法表图表：投资与资产管理行业主要业务如下表所示：图表：投资与资产管理行业产业链结构简图：图表：2011-2015年我国每年毕业的研究生数量（单位：万人，%）图表：2011-2015年城乡居民人民币储蓄存款余额及其变化（单位：万亿元，%）图表：2011-2015年我国利用外资额（亿美元）图表：2011-2015年中国国产影片总产量（单位：部）图表：2011-2015年中国电影产业规模及增长情况（单位：亿元，%）图表：2011-2015年商品房销售面积及同比增长率（单位：亿平方米，%）图表：部分地区商务服务业发展规划表图表：2001-2015年我国GDP增速（单位：%）图表：2011-2015年全社会固定资产投资及同比增速（单位：亿元，%）图表：2013-2015年制造业PMI走势图（单位：%）图表：2005-2015年投资与资产管理行业专利申请数量情况（单位：件）图表：2012-2015年投资与资产管理行业专利申请人情况（单位：件）图表：投资与资产管理行业专利最热门的10个技术申请专利数量（单位：件）图表：投资与资产管理行业消费态度情况（单位：%）图表：投资与资产管理行业需求特点（按照客户数量）（单位：%）图表：投资与资产管理行业消费群体分布（按照客户数量）（单位：%）图表：投资与资产管理行业消费群体关注点（按照客户数量）（单位：%）图表：投资与资产管理行业消费排名前10名的地区占比（按照各地区GDP占比排名）（单位：%）图表：华融汇通资产管理有限公司业务结构图表：2012-2015年中国信达资产管理股份有限公司投资与资产管理业务总资产（单位：亿元）图表：2012-2015年中国信达资产管理股份有限公司投资与资产管理业务税前利润变化（单位：亿元）图表：2003-2015年全国国企资产规模变化（单位：万亿元）图表：2011-2015年四大国有资产管理公司不良资产管理规模（单位：亿元）图表：2011-2015年江苏悦达投资股份有限公司毛利率（单位：%）图表：2012-2015年中国信达资产管理股份有限公司平均税前股东权益回报率（单位：%）图表：2013-2015年各区域GDP情况（单位：亿元，%）图表：2013-2015年各省市GDP情况（单位：亿元，%）图表：2013-2015年各区域固定资产投资完成额占比情况（单位：%）略……。
公司人员需求分析报告
公司人员需求分析报告《公司人员需求分析报告》一、引言随着公司的发展壮大，人才的引进和配置成为决策者的首要任务之一。
为了更好地满足公司的人力资源需求，本报告对公司当前的人员需求进行了分析，并提出了相应的解决方案和建议。
二、人员需求分析1. 业务拓展需求：随着市场的竞争日益激烈，公司需要拓展新的业务领域，因此需要具备相应领域专业知识和经验的人才。
2. 技术支持需求：公司的技术支持部门人手不足，无法及时响应客户的技术支持需求，因此需要增加技术支持人员。
3. 营销与销售人员需求：公司目前缺乏专业的市场营销和销售人员，需要增加这方面的人才，以便更好地推广和销售产品。
4. 管理人员需求：随着公司规模的扩大，管理层也需要增加，以便更好地协调和管理各部门之间的工作。
三、人员需求解决方案1. 招聘外部人才：针对公司业务拓展需求，可通过招聘外部人才来满足专业知识和经验方面的要求。
可以通过招聘广告、猎头公司等渠道来寻找合适的人选。
2. 培养内部人才：对于技术支持和销售人员需求，公司可以通过内部培训和晋升制度来培养和提升现有员工的能力，以满足岗位需求。
3. 外聘顾问：针对需要特定领域专业知识的需求，公司可以考虑外聘顾问来提供咨询和指导，以补充公司内部的不足。
4. 招募实习生/兼职人员：对于一些短期、临时的工作需求，可以招募实习生或兼职人员来填补人手不足的空缺。
5. 资源共享：对于一些管理人员需求，可以在各部门之间进行资源共享，提供临时的管理支持，以满足公司的管理需求，并避免过度招聘。
四、人员需求建议1. 定期评估和更新人员需求：随着公司发展的变化，人员需求也会发生变化，因此需要定期评估和更新人员需求，及时调整招聘和配置的策略。
2. 加强人才引进渠道建设：加强与高校、行业协会等机构的合作，建立长期、稳定的人才引进渠道。
3. 优化人才配置和管理：对于现有人员，公司需要优化配置和管理，调整工作流程，提升工作效率，以充分发挥员工的能力和潜力。
需求分析报告评审
第一章需求分析报告评审昂特拉软件公司是一家主营软件开发的高科技企业，经过了多年的技术积累和管理积累，现在已经发展成为一家在行业内具有一定影响力的软件生产厂商。
投核保系统合同是昂特拉公司签署的第一份金融行业软件项目合同，投核保系统项目对于昂特拉公司来说是很具有战略意义的软件项目，如果这个项目能够成功，则意味着昂特拉软件公司收入来源又多增加了一个渠道。
因此，这个项目得到管理层的高度重视，为了将这个项目成功开发，调集了公司内部各部门主力军，创建了新的开发团队，保质保量完成任务。
在项目合同签署的第二天早上，昂特拉公司总经理徐杰亲自主持了项目动员会，并且聘请了软件工程专家王朔韬担任本项目总顾问，全权负责监控和指导本项目的开发工作，并且任命具有丰富管理经验的商莉担任项目经理。
商莉任命具有三年工作经验的杨向军担任产品经理，全权负责需求调研和软件需求开发工作。
在总经理徐杰的全力支持下，项目经理商莉的有力领导下，杨向军带领着他的团队通过调研、整理和研究，在项目合同签署后10天就完成了业务调研和需求分析报告的编写。
今天是五月十六日，昂特拉公司的会议室里正在组织需求分析报告评审会，也是昂特拉公司最高层次的评审会，今天参加会议的有客户代表帅港和陈洪涛，市场部经理王彭和刘笑佳、产品开发部全体员工、质量保证部全体成员、测试部全体成员。
也就是说项目组成员以及质量保证和测试部门人员全部参加，参加这次评审会议大概有30位员工及客户代表们。
参会人员基本到齐，就是等待公司总经理徐杰到场了，如此规模和级别的评审会可是史无前例的！也看出了公司对这个项目的重视程度了。
就在徐杰到场后，产品经理杨向军打开早已经准备好的PPT文件，开始讲解投核保系统需求分析报告，全部讲解时间也没有超过10分钟，与会人员听完杨向军的讲解后，都面无表情。
王朔韬听完10分钟的演讲，紧缩眉头表示不太明白。
会场足足的安静了大概有十分钟左右的时间，包括总经理在内的所有与会人员都一声不吭的坐在那里。
现状调研与需求分析报告
10
9
2
38
5
质量管理
10
10
编号
访谈模块
访谈对象
公司总部
股份
二期
合计
6
健康、平安和环境
4
1
5
7
销售管理
16
16
3
19
8
工厂维护
4
4
2
2
12
小计:
193
115
112
50
274
如下表所示，形成了106份会议纪要，详细清单见本报告附录一:
编号
会议纪要数量
访谈对象
公司总部
股份
二期
合计
0
总体访谈
3
3
1
财务管理
附件四资料收集清单错误!未定义书签。
1
现状调研和需求分析是业务蓝图设计阶段的第一项工作，也是一项根底工作，该项工作的 成果为业务蓝图的总体设计•提供根底。LI的在于使ERP项LI组全体人员对公司管理流程和业 务流程现状，以及各级管理层的需求和期望有足够的理解。
根据的实施策略，公司是第一批实施单位。对于现状调研和需求分析需要遵循总部标准模 版的设计。在了解公司的个性需求的根底上，将这种个性需求进行泛化，总结共性，在此根底 上设计的业务蓝图将作为中下游设计的模版，为中下游其他板块实施提供参考。
被访谈单位
公司本部
股份
二期
2.29
员工业绩考核
2.30
部门业绩考核
/
/
2.31
合同管理
/
/
2.32
董事监事〔公司〕管理
3采购.库存管理
3.01
总体访谈
3.02
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某投资担保公司业务需求分析报告(doc 21页)更多企业学院：《中小企业管理全能版》183套讲座+89700份资料《总经理、高层管理》49套讲座+16388份资料《中层管理学院》46套讲座+6020份资料《国学智慧、易经》46套讲座《人力资源学院》56套讲座+27123份资料《各阶段员工培训学院》77套讲座+ 324份资料《员工管理企业学院》67套讲座+ 8720份资料《工厂生产管理学院》52套讲座+ 13920份资料《财务管理学院》53套讲座+ 17945份资料《销售经理学院》56套讲座+ 14350份资料《销售人员培训学院》72套讲座+ 4879份资料昆山嘉虹投资担保有限公司业务需求分析报告HUGE-ZRXJ(2007)004号1.1. 组织结构总经业务信用财务组织结构图注：该组织结构图，仅包含参与担业务工作的部门，并非代表担保公司的全貌。
1.1.1.部门职责业务拓展部职责：根据公司的各项要求，承接企业或个人的资金担保业务。
负责各项业务的预处理工作（包括：申报受理和处理），并对各项已执行业务进行跟踪。
保证担保业务的正常进行，跟踪担保企业或个人的资金情况，减小担保风险。
信用管理部职责：针对业务拓展部承接的每个担保项目进行初审，对委托人进行调查，分析项目风险、制订反担保措施。
保证公司担保业务的正常进行，减少担保风险。
财务部职责：负责企业所有财务工作，同时负责担保业务在办理过程为担保人和银行出据相关通知，负责担保费用的收缴，以及业务支出的登记。
1.1.2.人员角色与职责本部分的人员角色与职责，仅包含参与担保业务工作流程的角色，其职责也主要指在担保业务中应尽的职责。
实际担保公司的各部门角色与职责不限于此。
业务拓展部：人员包含业务员和部门经理两类角色，他们各自的职责如下：●业务员职责：负责承接担保业务，办理相关有续，保证成功的担保业务符合公司的有关规定。
完成担保业务过程中必要的工作。
负责各项业务在执行期的跟踪工作，及进了解担保企业或人员的情况，以降低担保业务的风险。
●业务拓展部经理职责：负责部门的日常管理，了解部门的担保业务的进展情况，对已受理的担保项目进行审核，即时纠正担保业务中的错误，合理分配部门中的工作。
信用管理部：该部门内的角色包含调查人员和部门经理两类角色。
其各自的职责如下：●调查人员职责：对业务拓展部承接的每笔业务进行审核，并委托人进行调查，制订反担保措施，生成反担保计划。
对于当前正在执行的担保业务提出跟踪计划，并对反馈结果进行分析，制订对策。
●经理职责：负责部门的日常管理，了解各担保业务的进展与执行情况，参与担保业务的审查结果的审批工作。
合理调配部门人员的工作。
财务部：总经理室：包含总经理。
其职责如下：●总经理职责：负责公司的全面管理。
即时了解公司总体担保业务情况，以及各相关部门人员的工作情况，分析其中的问题，提出指导意见。
了解特定业务的具体情况。
对每项业务进行最终审批。
对担保项目的费用报销进行把关。
1当前业务分析担保公司的担保业务可分为：针对企业的担保和针对个人的担保。
●针对企业担保可分为：触资担保、履约担保、仓单质抑贷款担保●针对个人担保主要为：房产置压担保。
1.1. 主业务系统用例模型a)根据对担保公司业务分析可知，其主营业务总体上可分为：申报与处理资金担保业务、对已实现的担保业务进行跟踪、对到期业务进行处理三大业务工作。
其业务用例图如下：业务用例图b)每笔成功的业务从开始到结束的整个过程，均经历上述三个用例。
按时间段来表示执行情况如下：业务流程图1.2. 申报与处理资金担保业务流程分析1.3. 跟踪已担保业务流程1.4. 担保业务到期处理流程到期处理1.5. 业务单据单据表格名作用使用部处理时机备注称门委托担保申报表（担保服务申请书）记录企业信息与担保内容业务拓展部申报与受理个人贷款担保申报表记录担保个人的基本情况与担保内容业务拓展部申报与受理担保项目受理登记表记录经过初步审核并确定可以其进行担保的项目业务拓展部申报与受理担保人材料清单需要求委托人提供的有关资料清单，以对其进行审查业务拓展部申报与受理反担保人材料清单担保项目处记录处理过业务拓处理理表程的结果展部资信评价计分表记录对委托人资信评分情况业务拓展部处理担保合同审核表记录担保合同的审核情况信用管理部审核同时设计反担保措施同意担保通知函向通过审核确定同意为其担保的委托企业发送的通知业务拓展部审核担保费认缴单办理银行承况保证担保承诺书交给银行财务部办理贷款保证担保承诺书交给银行财务部办理合同登记表记录担保合同的部分内容财务部登记归档担保项目检查表记录担保项目在执行过程中的检查跟踪情况及分析结果业务拓展部和信用管理部检查跟踪之前有检查计划担保到期通知函向委托人发送的担保到期通知函业务拓展部、财务部到期处理担保项目撤保处理表记录到期担保项目的处理情况担保项目逾期报告表记录每个逾期项目的牏情况业务拓展部、信用管理部逾期处理逾期项目统计表统计当前逾期项目的情况各部门随时档案借阅登记卡记录项目档案的借阅管理财务部随时1.6. 业务实体类图业务前期业务跟踪担保项目到期处理2用户需求根据担保公司的要求，为其主营业务建立相应的信息系统，以提高管理水平。
其主要需求包括：1.建设业务信息档案，记录企业申报历史以及申报企业提供的各资料。
保存相关的电子文档或纸制文档的扫描文档。
2.以业务为核心，对每项业务从开始至结束进行全程管理。
利用信息系统对业务流程进行控制。
3.系统提供审核过程中的审批流程。
审查人员提交通过审核的担保业务给上级领导，进行逐层审批。
当上级领导没有批准某项业务的审核时，可选择回退到审批流程的某个节点。
4.在审核过程中，业务员可了解其提交的业务的审核情况（包含：审核人、审核的进展和审核结果），但不能看到审查人员的具体意见。
5.系统对业务人员所承接的业务分别管理，业务有关信息不能被其他业务人员查看。
除非有明确的受权。
6.业务拓展部和信用管理部经理可以根据情况，将某一人员办理的工作转给部门内的其他人员。
7.提供企业内容管理与Internet的网上申报。
8.系统应提供业务提醒机制，为每项处于执行期间的担保业务，在经过一段时间后给予提示。
有助于相关人员进行跟踪调查。
并在担保业务到期前一个月给予提示。
3系统需求本系统参照担保公司担保业务的特点，遵循担业务的工作流程，为其业务工作提供支持。
本系统总体上可分两个部分，即：企业内部的业务管理系统和Internet电子商务系统。
企业内部的业务管理系统作为担保公司的业务支撑，为业务拓展部门、信用管理部门以及财务部门的工作提供支持。
系统不仅提供各类信息的保存与记录，还按照担保公司的业务流程要求对每笔担保流程进行必要的控制，同时还提供审查结果的审批流程，进而实现担保业务从开始到结束的全程信息化。
Internet电子商务系统可做为企业对外窗口，实现对企业的宣传，增加知名度。
同时还提供客户网上申报和处理情况查询。
系统结构采用B/S架构，使用进行开发。
1.7. 运行环境要求●软件环境要求1.操作系统：客户端：Windows98、Windows2000、WindowsXP服务器：Windows2000 Server/Advance Server、Windows2003 server/Advance Server2.其他软件：服务器：Oracle数据库服务器、MS Internet Information Sever●硬件环境要求1.服务器：CPU P4-2.4G、内存512M、硬盘80G2.客户端：CPU C4-2.4G、内存128M、硬盘40G、显示器分辨率1024＊7681.8. 系统功能●内部业务系统：1.业务登记：该功能由业务人员使用。
用于记录客户的相关信息，提交资料等。
2.业务审核：该功能由审查人员使用，实现对担保业务的审核以及审查结果的审批。
该功能记录了业务审查人员的审核意见与审核结果。
同时审查人员还可以生成相关的反担保计划。
3.业务办理：该功能实现办理过程中有关数据录入，生成对银行的有关承诺书和对客户的通知。
该功能由业务人员与财务人员来执行。
4.登记存档：该功能由财人员执行。
对已正常履行的业务的有关资料进行存档。
本系统中规定，对于已存档的内容，除非有授权否则不能修改。
5.检查跟踪：该功能可由审查人员与业务人员共同执行。
在该功能共用户可以为每个正在执行的担保业务设定跟踪时间，系统自动检查指定时间是否到达，如时间到达，系统给予提示。
用户可以在该功能模块内，建立跟踪计划、跟踪的反馈信息和对应策略。
6.到期处理：提供对到期业务的处理。
7.业务费用登记与统计：提供财务人员登记各项业务过程中产生的费用，并可以对这些费用进行统计与查询。
8.业务查询：该功能可由所有用户执行，以查询有关的业务信息。
系统根据用户的身份确定其查询的内容。
9.档案借阅管理：该功能提供记录实物资料的借阅登记与退还注消。
用户可查询实物资料的当前借阅情况与借阅历史，以及某人的借阅情况。
10.组织管理：该功能为系统级功能，以维护担保公司的组织部门。
只能由管理员来执行。
11.人员管理：该功能为系统级功能，用于维护本公司的人员信息。
12.用户管理：该功能为系统级功能，用于维护本系统的内部用户信息与权限分析。
只能由系统管理员来执行。
13.系统管理：该功能为系统级功能，提供保证系统正常运行的基础数据和设置。
只能由系统管理员来执行。
企业门户网站：1.企业介绍：介绍企业的状况、背景及经营理念等。
2.行业动态：介绍行业新闻、担保相关的法律法规等。
3.合作伙伴：介绍与公司合作的银行等金融机构。
4.业务概况：介绍公司的业务情况、担保产品、业务咨询与成功案例等。
5.网上申报：提供用户在网上申报担保业务，并可查询业务的办理情况。
4软件约束。