银行离任审计报告范文
XX银行离任审计述职报告
尊敬的领导：XX银行于2024年8月31日完成了离任审计，在此，我们向领导汇报此次审计情况及发现问题。
一、审计情况本次审计的总体目标是通过审计过程识别并评估银行的风险环境、内部控制和信息披露情况。
审计工作主要包括以下方面：1.审计范围：审计对象为XX银行2024年和2024年度的财务报表、内部控制手册、关键业务系统，以及其他与本次审计相关的文件和资料；2.审计方法：采用了审计程序、内部控制测试、风险评估等多种方法，以评估银行整体财务状况；3.审计结果：审计结果显示，XX银行的内部控制环境整体良好，财务报表真实可信。
同时，我们也发现了一些问题，下文进行详述。
二、问题发现1.贷款业务管理不规范审计工作中，我们发现XX银行在贷款业务管理方面存在一些问题，客户征信核查不充分，贷款审批流程不完善，贷后风险控制跟踪不到位等。
这些问题会影响到银行的风险控制能力，需要尽早采取措施加以解决。
2.信息安全管理存在问题在对XX银行关键业务系统的审计过程中，我们发现了一些信息安全管理方面的问题，例如软件升级不及时、口令管理不规范、权限分配不合理等。
这些问题极有可能影响到银行业务系统的稳定运行和客户信息的安全保护。
3.部分业务准入管控不充分审计工作中我们还发现，XX银行部分业务准入管控不充分，风险隐患存在。
例如，某些开放的金融产品存在风险大、监管政策严格的情况，但准入条件并不完善，需要加强管控，提高业务风险防范能力。
三、后续建议针对以上问题，我们推荐XX银行采取以下措施：1.加强贷款业务管理方面的规范，采取严格的贷款审批和风险控制措施，提高业务风险防控水平；2.加强关键业务系统的安全管理，完善软件升级、口令管理、权限分配等关键环节，确保系统信息不被泄露，业务顺畅实施；3.加强业务准入管控，明确准入条件，建立完善的业务流程，规范金融产品的准入规则，提高业务风险管理水平。
四、总结我们认为这次审计工作对XX银行业务运营和内部管控都提出了一些有价值的意见和建议，希望银行领导和业务部门能够认真对待，提高业务风险管理意识和能力，为银行的发展保驾护航。
银行离任审计报告范文
银行离任审计报告范文本次审计工作根据《中华人民共和国审计法》和国务院银行监督管理机构的相关规定进行，并在xxx银行内部审计部门的协助下完成。
本审计报告旨在对xxx银行离任员工的工作进行审计，以确定其过往工作的合规性和合法性，并提供审计意见和建议，以便银行更好地管理和监督员工工作。
一、审计范围和方法本次审计的范围为xxx银行离任员工在银行任职期间的工作，包括其业绩、业务操作、风险控制等方面的工作。
审计方法为抽样检查和资料审查。
二、审计发现和意见1. 部分离任员工的业绩存在不实情况。
在审计过程中，我们发现部分离任员工的业绩报告中存在不实内容，如虚报销售额、误报业绩等。
这种行为不仅有违职业道德，更严重影响了银行的形象和信誉。
我们建议银行在离任员工的工作业绩评估和考核中加强监督和审核，严格遵守相关规定，杜绝不实业绩报告的发生。
2. 部分离任员工存在违规操作行为。
在审计过程中，我们发现部分离任员工存在违规操作行为，如未经授权擅自操作客户账户、恶意提高贷款利率等。
这种行为严重损害了客户利益和银行形象，需要银行进一步加强员工职业道德教育和风险控制培训，同时建立健全风险管控机制，防范违规操作行为的发生。
3. 部分离任员工未能履行职责。
在审计过程中，我们发现部分离任员工未能履行其职责，如未能及时发现和报告异常交易、未能及时跟进客户投诉等。
这种行为不仅损害了客户利益，也严重影响了银行的形象和信誉。
我们建议银行加强员工培训和岗位职责的明确，同时建立健全异常交易监测和投诉处理机制，提高员工职业素养和业务水平，保证服务质量和客户满意度。
三、审计建议1. 加强离任员工的考核和监管。
银行应加强离任员工的工作业绩和行为的审核和监督，杜绝不实业绩报告和违规操作行为的发生。
2. 建立健全风险管控机制。
银行应建立健全风险管控机制，防范违规操作行为的发生，加强员工职业道德教育和风险控制培训，提高员工风险意识和业务水平。
3. 提高员工职业素养和业务水平。
银行行长离任审计报告范文
(三)大力开展中间业务，有效拓展财务收入来源。提高认识，充分发挥中间业务的增收作用。努力拓展全行的业务增收来源。加大中间业务的宣传力度，提高客户对金穗系列卡的市场认知度，以银行卡收费新规定
为契机，逐步提高卡质量，努力营造更良好的用卡环境。几年来，全行累计发卡134914张，卡存款余额15035万元，新增发卡63823张，新增卡存款6267万元。实现中间业务收入340万元，增加285万元。
二业务范围审计时限为200311月至2005年月本次重点审计了2004和完成上级行下达的各项经营指标方面的情况并按照审计内容和要求采取召开支行机关中层干部和部分职工代表会议发出审计问卷调查进行部分员工座谈开展现场审计等方式对有关账表簿传票信贷档案资料和贷审会记录执行授权等情况进行了抽样检查和审计认定
关于对xx银行xx支行行长xx同志的离任审计报告范文
关于对xx银行xx支行行长xx同志的离任审计报告范文根据xx分行离任审计通知和《中国xx银行高级管理人员离任审计办法》，xx分行审计组于20xx年x月x日至x日，对中国xx银行xxx县支行行长xx同志实行了强制休假;对其任职期间贯彻执行国家经济、金融方针政策，执行总、市行和xx分行有关规定，履行行长职责，组织支行经营管理，完成经营目标等情况进行了离任审计。
现将审计情况报告如下一、审计组工作情况(一)xx同志作了书面述职。
审计组发出x份、收回x份《基层网点负责人离任(岗)审计调查问卷》，并针对问卷调查内容进行了个别谈话，了解该同志任职期间经营管理及履职情况。
(二)查阅了该行20xx年至20xx年上半年工作总结，跟踪核实了近两年内控制度建设和上级行对该行审计检查、内控评价发现问题的整改落实情况。
(三)现场抽查了支行营业部运行管理、电子银行等方面的工作，调阅了查库记录。
网点检查覆盖面基本达到该行四个网点的三分之一。
(四)采用了20xx年x月“案件防控百日整治活动”检查结果、市分行内控合规部20xx 年x月理财业务专项检查记录表结果、20xx年x月x日《关于对xx分行信贷业务检查的审计意见》和xx分行20xx年上半年安全保卫检查情况报告。
整个审计工作得到了x县支行和xx同志的积极配合，保证了离任审计工作的顺利完成。
二、审计事实xx，男，19xx年x月出生，现年x岁，xx人，中共党员，大学文化，经济师。
19xx年x 月参加工作，曾任xx支行信贷员、办公室主任、营业部主任等职务。
19xx年x月任xx分行团委书记，此后曾任xx支行副行长、副行长(主持工作)，20xx年x月任xx支行行长(正科级)，20xx年x月起任x县支行行长。
x县支行内设公司业务部、个人金融业务部、前台业务部、办公室等4个职能部室，下辖4个营业网点，全行员工x人。
本次审计时限为20xx年x 月至20xx年x月。
(一)经营管理行为xx同志任职期间，能认真贯彻执行国家经济金融方针政策和上级行的各项工作部署及要求，服从上级行的领导，接受行业及相关部门的监管，坚持依法合规经营，防范和化解金融风险，保证了支行各项业务的稳健发展。
银行柜员离职审计报告
银行柜员离职审计报告银行柜员离职审计报告离任审计的内容主要取决于企业法定代表人在企业经营管理中的地位及其应履行的职责。
小编收集了银行柜员离职审计报告，欢迎阅读。
银行柜员离职审计报告【一】XYZ股份有限公司全体股东:一、对财务报表出具的审计报告我们审计了后附的XYZ股份有限公司(以下简称XYZ公司)财务报表，包括20X1年12月31日的资产负债表，20X1年度的利润表、股东权益变动表和现金流量表以及财务报表附注。
(一)管理层对财务报表的责任编制和公允列报财务报表是XYZ公司管理层的责任，这种责任包括：(1) 按照企业会计准则的规定编制财务报表，并使其实现公允反映;(2) 设计、执行和维护必要的内部控制，以使财务报表不存在由于舞弊或错误导致的重大错报。
(二)注册会计师的责任我们的责任是在执行审计工作的基础上对财务报表发表审计意见。
我们按照中国注册会计师审计准则的规定执行了审计工作。
中国注册会计师审计准则要求我们遵守中国注册会计师职业道德守则，计划和执行审计工作以对财务报表是否不存在重大错报获取合理保证。
审计工作涉及实施审计程序，以获取有关财务报表金额和披露的审计证据。
选择的审计程序取决于注册会计师的判断，包括对由于舞弊或错误导致的财务报表重大错报风险的评估。
在进行风险评估时，主持会计师考虑与财务报表编制和公允列报相关的内部控制，以设计恰当的审计程序，但目的并非对内部控制的有效性发表意见。
审计工作还包括评价管理层选用会计政策的恰当性和作出会计估计的合理性，以及评价财务报表的总体列报。
我们相信，我们获取的审计证据是充分的、适当的，为发表否定意见提供了基础。
(三)导致否定意见的事项如财务报表附注X所述，XYZ公司的长期股权投资未按企业会计准则的规定采用权益法核算。
XYZ公司的这项会计处理不符合企业会计准则的规定。
如果按权益法核算，XYZ 公司的长期投资账面价值将减少X万元，净利润将减少X万元，从而导致XYZ公司由盈利X万元变为亏损X万元。
银行离任审计报告(共7篇)
银行离任审计报告(共7篇)离任审计报告根据×第×号文件精神，×部于×年×月×日对原×行副行长×同志自×年×月至×年×月任职期间的履职情况进行了离任审计。
在审计过程中，我们通过询问、座谈、现场检查等方法听取和了解被审计人员在任职期间履行职责情况的评价和反映。
通过查阅有关登记薄、会议记录，银监部门历次对该行的有关检查记录等，对×同志在任职期间管理能力和贯彻执行国家经济、金融方针政策，履行职责以及遵守法律、法规情况，进行了认真审计。
现将审计结果报告如下：一、基本情况×同志于×年×月担任×行副行长，负责内控制度管理，协调内、外部事务，协助行长办理各项业务。
截至×年×月×日，该支行资产总额万元，其中贷款总额万元，负债总额万元，其中存款总额万元，对公存款万元，储蓄存款万元。
利润总额万元。
二、内控制度管理及执行情况×同志自任职以来，积极协助行长不断扩大本行的业务，努力完成考核任务，加强内控制度管理，不断完善本行内控制度建设。
几年来一是能及时贯彻传达有关文件精神，组织员工学习有关规章制度，不断对员工进行风险防范教育，把风险防范意识深入人心，确保该行内控制度得到进一步落实。
任职以来,每月组织员工进行风险防范教育，增强员工风险防范意识，有效避免了案件的发生，做到“三防一保”安全无事故；二是根据×行的内部管理制度和职责分工，组织员工学习《安全防范应急预案》，定期进行防抢应急演练和消防演练，使职工能够在紧急情况下处置突发事件，提高员工应付突发性事件的能力，为有效保护我行的资金提供了一定的保障；三是坚持落实好查库制度，有效地防范了各类事故案件的发生；四是基本能按银监局、×部门内控制度执行情况检查的整改要求，落实整改，进一步规范了该行的管理；五是根据支行员工的实际情况，制定员工培训计划，组织学习，努力提高员工的理论和业务素质。
银行审查员工离任审计述职报告
银行审查员工离任审计述职报告
尊敬的领导：
本人是某银行的审查员，我在本银行工作期间负责审查员工离职审计工作。
我非常荣幸可以向各位领导和同事汇报这一工作过程和成果。
本次审计的目的是确认离职员工的各项工作和职责是否已经完成，以及确定是否有任何未解决的问题。
为此，我们从离职员工的人事档案、工作日志、工作相关文件以及老板的反馈等方面搜集了大量信息。
在整个审查过程中，我们着重关注了以下重要问题：
1.员工应尽职责吗？
我们主要审查员工在工作期间是否执行了其职责。
我们的观察确实表明，离职员工按时完成了他的各项工作和职责，并积极与客户互动。
他们在工作时本着客户至上的原则，并且能够很好地与客户沟通交流。
2.员工是否违反法规？
我们审查员工是否遵守公司和相关法律法规的规定。
在审查过程中，我们没有发现任何员工违反法律法规的情况。
此外，我们还注意到，离职员工对其职责范围内的法规了解较多，能够做到守法经营。
3.岗位安排是合适的吗？
我们也注意到，离职员工被合理安排在了合适的岗位上。
本行对员工岗位和职责的安排是合理的，也反映了公司的管理层具有高度的专业素养和管理能力。
总的来说，本次审计已经证明该银行对离职员工的管理是有效的，该银行对员工管理和离职程序的规定是合法有效的。
唯一的建议是，本行可加强员工离职后的追踪和评估，以便对员工的职业生涯帮助更多，同时也为了更好地提升公司的管理效率。
最后，感谢各位领导的支持和理解，我的汇报到此结束。
银行行长离任审计述职报告
银行行长离任审计述职报告尊敬的董事会：我在此时向本银行提交我的述职报告，就即将离任的行长履行职责做出评估。
作为行长，我始终认为负责的是整个银行的发展和经营，以客户为中心，增加收支，保护银行资产。
我掌管该行的十年期，严格管理，保证了本银行的经营稳定和发展，下面是我负责的主要方面的陈述和总结。
1. 投资：决策和管理方面，我和领导团队一直注重于为投资者和银行带来可持续的高回报。
我们积极探索新的投资项目，寻找新的商业机会，提高银行的市场竞争力。
在我的领导下，银行业务得到了改善和扩展。
我们开发了新的贷款产品，银行产品结构更加多样化，深化了银行与客户之间的合作。
2. 风险管理：保护银行财产是我们最重要的职责。
我和我的团队一直认为我们的职责是对风险负责。
我们的银行风险管理政策得到了优化和改进，以确保银行的资产安全，如信贷、市场、流动性和操作风险。
我们也积极开展了对质量不高的贷款的清理工作，大量稳健风险管理措施使得整个银行得到了稳定运作，同时在政策指导下，我们也积极开展了亚洲金融危机以来首个恶意捆绑金融业务核心的风险应对工作。
3. 客户关系：客户是银行工作的重点。
银行在以客户为中心的经营战略下，保持了健康、稳定和可持续的增长。
我们加强了客户关系，改进了财务服务，提高了客户满意度。
我们通过专业人员的团队建设，保证了与客户的接触和沟通，并为客户提供了行业的最佳实践，并持续优化和改进客户服务体系。
在我的治理下，银行的财务情况保持了强劲和稳定，银行关键指标和业绩都保持了良好的增长态势，取得了业内高度评价，同时在随后的风险测试中都表现出较高的稳健性。
在我即将退休的时刻，我想向整个董事会和银行管理层表达我最深的感谢，感谢您们一如既往的支持和信任，同时也欢迎新的行长为本银行注入新的动力和活力。
在我的任期内，银行不仅得到了显着的增长和发展，而且我们还经历了一些挑战和危机。
但是，在这些困难和挑战中，我们保持了镇静和冷静，并找到了解决问题的方法和措施。
离任审计报告
离任审计报告（通用3篇）离任审计报告1我自20xx年12月起担任XX支行行长至今，负责该行的全面工作，在这一年多的时间里，在上级行党委的正确领导下，我团结全行员工认真完成各项指标，取得了较好的成绩，下面我就任职以来的履职情况述职如下：一、基本情况永安市XX支行成立于2012年12月25日,占地面积862平方米，现有ATM机1台、存取款一体机2台，自助终端1台，网银体验机1台，是一个全功能的营业机构。
现有员工9人，其中女员工8人，占比88.89%，全部为大专以上学历，是一支高素质、高效率、优业绩的营销团队。
做为第一任支行长，我在感到压力重大的同时，也感受到行领导的信任与支持，因此我始终兢兢业业的工作，勤勤恳恳的努力，带领XX支行本着以“客户为中心”的服务理念，积极主动的发展各项业务二、任职期限内工作及职责履行情况(一)业务发展情况：目前XX支行只开办了个人负债业务：1、金融资产：2012年12月至2015年5月31日，在一年多的时间里，支行金融资产累计净增达6120万元，其中储蓄余额净增4188万，理财类资产结余1932万，其中基金结余489万，理财结余1257万，国债结余184万；在全区自营及代理网点中名列前茅；发展5万以上VIP客户300户，金融资产达4599万。
2、信用卡：做为个金业务收入的有效补充，在开业之初就响应支行精神，将该类业务做为重中之重来抓，截止5月31日，信用卡累计进件1676张，发卡1479张，总授信额度4975万元。
3、中间业务：截止5月31日，XX支行累计销售理财业务7039.9万。
4、聚丰资产：在第三季“聚丰行动”活动中，XX支行金融资产净增全省排名第13名，并获得第四组营销奖励。
5、电子银行：累计发展网银2097户，手机银行1970户。
6、客户结构：XX支行目前有客户数3013户，其中5万以上客户数300户，资产达4599万，30万以上中高端客户30户，资产达1755万。
2024年离任审计述职报告范文（五篇）
2024年离任审计述职报告范文根据组织的安排，我于xx年xx月离岗。
按照领导干部任期经济责任审计实施办法的要求及《晋城市城区审计局关于对原城区档案局局长侯强同志离任审计的通知》(城审经通[xx]xx号)精神，现将本人任期内负有主管责任和直接责任的财政、财务收支事项情况报告如下:一、任职起止时间:xx年xx月开始担任城区档案局局长，xx年xx月离职，任期7年4个月。
二、职责范围:(一)认真贯彻执行党的路线、方针、政策以及上级的指示,负责全局工作。
(二)认真贯彻执行国家各项档案方针、政策以及区政府和上级业务主管部门的指示，加强指导检查，确保完成各项档案工作任务。
(三)加强班子、组织和队伍建设，提高班子和党组织战斗力，提高队伍的政治、业务素质。
(四)完成区委、区政府和上级业务主管部门交办的其他工作任务。
三、履职情况:在区委、区政府的正确领导下，在市档案局的监督指导下，在我任职期间，带领档案局干部职工紧紧围绕为社会建设服务这个中心，工作上有了全新的开拓，服务公众、档案保管、信息传播、社会教育、文化交流五大功能得到了进一步发挥，创新服务广受好评，业务成效显著。
一是档案社会服务功能全新拓展。
档案服务利用长足发展:xx年以来，我区档案部门每年接待各级利用者2000余人次，调阅案卷5000余卷次。
逐年均呈现明显增长趋势。
二是档案馆硬件设施显著改善。
从xx年3000元的档案事业费到现在的15000元，翻了5翻，特别是在xx年解决档案人员健康津贴，在xx年区政府拨款总计10余万元，配备了工作用车，以及电脑5台，激光打印机、扫描仪、复印机、档案管理软件等设备以及空调、吸尘器、温湿度仪等，使档案馆向现代化综合档案馆迈进了一大步，从很大程度上改善了区档案馆的落后面貌，档案保管条件明显改善。
三是确保档案安全。
我任档案局局长以来，始终把档案安全工作放在首位，确保档案安全不出现一丝一毫的纰漏。
为此，局里专门成立了由我任组长的安全工作领导小组，还制定完善了档案安全的制度，将档案安全工作分解到人，责任到人，确保档案安全万无一失。
银行离任审计报告4000字
银行离任审计报告4000字离任审计,或称任期终结审计,是指对法定代表人整个任职期间所承担经济责任履行情况所进行的审查、鉴证和总体评价活动。
下面是小编为大家整理的几篇银行离任审计报告范文，希望对大家有所帮助，仅供参考!银行离任审计报告1我叫__，现年_岁，中共党员，经济师，大学学历。
于__年_月担任支行党委书记、行长职务。
六年来，在分行党委的正确领导下，在全行员工的全力配合下，本人在全面主持临猗支行工作中，能面对不断变化的新形势、新情况，能够始终保持必胜的信念，坚持以客户为中心，以市场为导向，以效益为目标，以创新为动力，积极拓展市场，优化客户结构，增强资金实力，提高资产质量，深化内部改革，各项业务健康快速有效发展，各项管理水平不断提高，经营效益不断提升，同业竞争能力不断增强，较好地履行了岗位职责，基本完成了上级行下达的各项工作任务。
归纳起来，主要有两个方面。
一方面是负债业务。
从20__年初至20__年末，临猗支行在撤并16个营业网点、400余个代办站的情况下，各项存款仍然保持稳步增长的局面。
到20__年末，余额达到万元，五年来共计增长万元，其中对公存款余额达万元，增长万元，储蓄存款余额万元，增长万元。
在临猗县同类金融机构中，存款增幅市场份额占比名列第一。
另一方面是负债业务。
至20__年末，全行低风险贷款余额达万元，比20__年初增加万元，增幅为，占比上升了个百分点。
其中，个人消费贷款余额比20__年初增加万元，增长了倍，在同业中存量市场份额达，增量市场份额达，在临猗县位居四大国有商业银行之首;个人住房消费贷款余额比20__年初增加万元，增长了倍，同业增量市场份额为，位居首位。
全行共退出限制、淘汰类客户户，退出金额万元;清收不良贷款万元，盘活万元，保全万元;剔除剥离因素，不良贷款占比比20__年初下降个百分点。
现将近年来的工作述职如下：一、坚定政治立场，认真执行国家金融方针政策和总分行各项规章制度本人能够把握政治方向和改革、发展的大局，坚持讲大局、讲发展、讲稳定，依法合规经营，创造性开展工作，从政治上、思想上、工作上、制度上确保党的路线方针政策以及上级行的规定贯彻执行。
银行离任审计述职报告范文
银行离任审计述职报告范文为了更好地总结过去的工作，向领导和同事们汇报自己在银行离任审计岗位的工作成果和经验，结合实际工作情况，特撰写此离任审计述职报告。
一、工作概况自入职银行离任审计岗位以来，我始终坚持以银行的目标和需要为导向，认真履行审计职责，全面、系统地开展各项审计工作。
通过对银行各个部门的审计，不仅发现了诸多问题，提出了有效的改进意见，还在防范风险、提升银行绩效方面发挥了积极的作用。
二、工作成果1. 开展了一系列内部审计工作在银行的各个部门开展了一系列内部审计工作，包括风险控制、人员管理、财务管理等方面的审计。
通过对各个环节的审计，发现了一些问题，包括内部控制的不完善、风险管理不到位、资源利用不充分等。
并针对这些问题提出了相应的改进建议，帮助银行加强内部管理，提高业务质量和效率。
2. 提升了内部控制水平在审计过程中，我重点关注内部控制方面的问题。
通过对各个环节的审计，发现了一些存在的问题，包括流程不规范、岗位责任不清晰、信息系统安全性不高等。
并根据发现的问题提出了相应的改进意见，帮助银行加强内部控制，提升内部控制水平，防范风险，保护银行的利益和形象。
3. 提出了改进建议，推动了银行的发展在审计过程中，我不仅发现了问题，还提出了一些改进建议。
这些改进建议主要从风险控制、人员管理、财务管理等方面入手，帮助银行改进工作方式，加强管理效果。
并通过与各个部门的沟通和协调，推动了改进措施的落实，为银行的发展做出了一定的贡献。
三、经验总结1. 成为“有担当”的审计员作为一名离任审计员，我深知自己肩负着保护银行利益和促进银行发展的重要任务。
因此，我始终保持认真负责的态度，积极主动地开展工作。
在审计过程中，我不仅将目光放在问题上，更注重提出解决问题的方案和建议，为银行的发展提供了思路和方向。
2. 善于沟通和协调审计工作需要与各个部门进行密切的沟通与协调。
在过去的工作中，我通过与各个部门的沟通，了解了他们的工作特点和问题所在，从而更准确地判断问题的症结。
银行离任审计整改报告范文
银行离任审计整改报告范文尊敬的董事会及相关各方：本报告是针对我行某分支机构2019年离任审计的整改报告，旨在总结审计中发现的问题，并提出相应的整改措施。
1. 问题概述根据审计发现，我行某分支机构存在以下主要问题：1) 内控制度不健全，操作流程不规范。
审计发现，某分支机构的内控制度存在缺陷，部分操作流程未能得到规范执行。
例如，审计过程中发现该分支机构没有制定明确的审批制度，导致员工在某些核心业务环节的操作并未得到正确且准确的审批。
解决该问题的整改措施：完善分支机构的内控制度，确保制度的有效执行。
建立审批制度，并加强对各业务环节的流程规范，确保操作的严密性和准确性。
2) 内部控制弱化，风险无法得到有效遏制。
审计发现，某分支机构的内部控制体系存在缺陷，风险管理不够完善。
例如，审计过程中发现该分支机构对员工的违规行为发现和处理机制较为薄弱，导致一些潜在风险无法及时发现和遏制。
解决该问题的整改措施：加强内部控制体系建设，强化风险管控。
建立起完善的员工行为监控机制，确保潜在风险能够被及时发现和追踪，加强对员工的培训和教育。
3) 存贷款业务管理缺失，风险控制不力。
审计发现，某分支机构在存贷款业务管理方面存在较大的问题。
例如，审计过程中发现该分支机构的信贷风险管理措施不健全，存在放贷政策不规范、贷后管理不到位等问题。
解决该问题的整改措施：加强存贷款业务管理，强化风险控制。
修订和完善信贷政策和操作手册，确保放贷过程符合相关法规和规定。
加强贷后管理，定期进行贷款风险评估和风险排查，并加大对不良贷款的追偿力度。
2. 整改措施基于以上问题概述，我们提出以下整改措施进行改进：1) 全面修订完善分支机构的内控制度，确保制度的有效执行。
特别是要建立明确的审批制度，并对各业务环节的流程进行规范，确保操作的严密性和准确性。
2) 强化内部控制体系建设，加强风险管控。
建立完善的员工行为监控机制，确保潜在风险能够被及时发现和追踪。
加强对员工的培训和教育，提高员工的风险意识和防范能力。
银行离任审计报告范文
银行离任审计报告范文
根据贵行要求，我们作为独立审计师，进行了一份离任审计报告。
本报告是针对贵行财务状况和业务运营情况的审计结果。
一、审计目的
本次离任审计的目的是对贵行财务状况和业务运营情况进行审计，以便于确认贵行在离任前的财务状况真实、准确、完整，并对贵行的业务运营情况进行评估，以维护贵行客户、股东和公众的利益。
二、审计范围
本次离任审计的范围包括了贵行截至离任日的财务状况和业务
运营情况。
我们根据审计计划，对贵行的财务报表、内部控制制度和业务风险进行了审计。
三、审计方法
本次审计采用了财务审计和业务审计相结合的审计方法。
通过对贵行的会计记录、财务报表和内部控制制度的审计，我们对贵行的财务状况进行了评估。
同时，我们也对贵行的业务运营情况进行了评估，包括了业务风险、资产质量、运营效率等方面的评估。
四、审计结论
经过审计，我们认为，贵行截至离任日的财务报表真实、准确、完整，内部控制制度有效；贵行业务运营风险可控，资产质量和运营效率保持在合理水平。
五、后续建议
鉴于贵行的财务状况和业务运营情况良好，我们建议贵行继续加
强内部控制和风险管理，保持良好的财务状况和业务运营水平。
六、声明
本报告所述结论仅基于我们审计的证据和资料，仅供贵行参考，并不代表我们对贵行的所有运营情况和财务状况的审计结果。
如有任何问题，请随时与我们联系。
特此报告。
银行离任审计述职报告
银行离任审计述职报告尊敬的领导、尊敬的各位评委：大家好！我是拟任离任审计员XXX。
首先，我在此感谢领导给予我这次机会，让我来述职报告。
我在此次述职报告中将就我的工作经验、职业发展规划以及离任审计工作的主要内容进行分析和总结。
一、工作经验概述我于X年加入银行，在过去的X年中一直在审计部门工作，主要负责核实银行业务的合规性，并提出相应的改进建议。
通过与各个部门的紧密合作，我逐渐熟悉了银行的各项业务，并取得了一定的成绩。
在这些年的工作中，我主要有以下几个方面的经验：1.业务风险评估与审计作为离任审计员，我深入了解各个业务部门的运作流程，从而对其业务风险进行评估，并制定相应的审计计划。
通过对业务活动的全面审计，我能够发现各类潜在的风险和问题，并提出改进建议。
2.内控体系评估与建设在审计中，我密切关注内部控制体系的建设和运行情况。
通过对内部控制的评估，我能够发现控制缺陷，并提出相应的改进建议。
我还制定和完善了一系列的内控流程和操作手册，以提高银行的内部控制水平。
3.合规审计与风险预警我负责进行合规审计，检查银行的业务活动是否符合相关法规和规定。
通过审计工作，我能够预警潜在风险，并提出整改建议，帮助银行做好风险管控工作。
4.团队合作与沟通在工作中，我与各个部门的同事密切合作，形成了良好的合作氛围。
我能够很好地与他人沟通，听取他人的建议，并将其融入到工作中，形成共识。
二、职业发展规划审计工作是我一直以来的梦想，我希望能够通过不断学习和进修，提升自己的业务水平和审计能力。
在未来的职业发展中，我有以下几个规划：1.深入学习国际审计准则和银行审计相关法规，提高自己的专业水平。
2.进一步学习风险管理和内部控制方面的知识，为银行提供更全面的风险管理和控制建议。
3.加强对新技术的学习和应用，提高审计工作的效率和准确性。
4.不断提升自己的沟通能力和团队协作能力，进一步提高工作效果。
三、离任审计工作的主要内容作为银行离任审计员，我将主要从以下几个方面进行工作：1.审计业务活动的合规性，包括检查业务操作是否符合法律法规和相关政策的要求。
银行员工离职审计报告
(七)殡改方面：2003年至2006年解决镇(场)殡改宣传经费分别是：20万元、20万元、30万元、30万元;同时解决各镇场民政对象火化困难补贴分别是：30万元、28万元、28万元、29万元，对于促进我县火化率的提高起到了很大的作用。
本次整改活动由综合部牵头组织，各责任单位积极配合，主要在在以下几方面进行：
一、在合同
签定、授权、管理等方面
认真学习了集团、省、市公司有关合同签订、授权、管理办法的精神，按《德州市网通公司合同管理实施细则
(修订稿)》的规定，进行各种合同和协议的签订和授权管理工作。
1、按照有关规定与张文霞重新签定了营业厅柜台租赁合同。
(三)五保工作成绩突出。2007年1月起，所有符合五保条件的对象已纳入五保供养，供养标准为每人每月100元，实现了五保应保尽保目标。
(四)优抚安置工作成绩突出。
一是认真落实和发放优抚经费，全面落实和兑现定恤、定补、优待标准。认真落实优抚对象补助标准自然增长机制，做好优抚和定补标准的提高工作，保证新标准及时、足额发放到优抚对象手中。2006年投入优抚经费**元，与2002年的**元相比，增加了**元。
的要求及《**县审计局关于审计**县民政局局长**同志任期经济责任的通知
》(**审财通[2007]4号)精神，将本人任期内负有主管责任和直接责任的财政、财务收支事项情况报告如下：
一、任职起止时间：**年5月开始担任**县民政局局长，**年2月调出，任期三年零九个月。
二、职责范围：
(一)认真贯彻执行党的路线、方针、政策以及上级的指示，并确保在本系统落实。
银行离任审计述职报告
银行离任审计述职报告尊敬的领导：您好！经过我在银行的离任审计工作，我针对银行运营的各个方面进行了仔细的调查和分析，并撰写了本次述职报告。
在报告中，我将结合银行的具体情况，对离任审计的过程和发现进行详细的说明，为领导提供更全面的信息和建议。
一、离任审计过程离任审计是对银行运营情况进行全面检查的重要手段之一。
在本次离任审计中，我遵循以下步骤进行了工作：1.明确审计范围和目标：根据银行的经营特点和风险重点，确定了审计的范围和目标。
主要包括贷款资金的使用状况、贷款拨备的计提和使用情况、内部控制的有效性、费用的合理性等。
2.搜集资料和准备工作：通过阅读银行的相关文件、资料和报表，对银行的经营情况和内控制度有了初步了解，并为后续的实地调查打下了基础。
3.实地调查和核实：根据审计的范围和目标，我对银行的各个部门进行了实地调查和检查，了解了各个业务的运作情况，并核实了相关资料的真实性和准确性。
4.问题分析和整理：根据实地调查和检查的结果，我对存在的问题进行了详细的分析和整理，确保问题的准确性和全面性，并对问题的原因和影响进行了深入剖析。
5.撰写审计报告：在对问题进行分析和整理的基础上，我给出了相应的建议和改进建议，并将所有调查、分析和建议整理成文，形成了最终的审计报告。
二、离任审计发现在本次离任审计中，我发现了以下主要问题：1.贷款使用不当：部分贷款资金被挪用或用于非法业务，严重影响了银行的贷款回收率和资金安全。
2.贷款拨备不足：银行对部分风险较高的贷款未计提充足的拨备，导致银行在出现损失时无法妥善处理，对资金和声誉造成了严重损害。
3.内部控制不严：银行的内部控制制度存在缺陷，无法及时发现和纠正操作和管理上的问题，导致资金的安全和合规性存在隐患。
4.费用管理不规范：银行的费用支出管理不规范，存在过度开支和不合理费用的情况，对银行的盈利能力和形象造成了负面影响。
以上问题对银行的正常运营和发展造成了严重的影响，亟待解决和改进。
银行离任审计述职报告
银行离任审计述职报告尊敬的领导：我是XX银行的离任审计员，我在银行工作了3年时间，现在即将离任，我非常荣幸能够为银行的发展做出一些贡献，并且对我在银行工作的这段时间内所完成的审计任务进行总结和述职报告。
在我担任审计员期间，我主要负责对银行各项业务进行审计，包括财务审计、内部控制审计、合规审计等。
我认真履行职责，严格按照审计程序和要求进行工作，确保了审计工作的准确性和有效性。
首先，我在财务审计方面取得了一定的成绩。
我对银行的财务数据进行了全面的审计，包括资产负债表、利润表、现金流量表等。
通过审计，我发现了一些账务处理不规范的问题，并及时向相关部门提出了改进意见。
此外，我还对银行的财务报表进行了比对和分析，确保了财务信息的真实、准确和完整。
其次，在内部控制审计方面，我注重发现和解决存在的风险和问题。
我对银行的内部控制制度进行了全面的审查和评估，发现了一些内部控制不完善的问题，并提出了改进意见。
我还通过对银行各项业务的了解和分析，加强了对内部控制的监督和管理，提高了银行的风险防控能力。
最后，在合规审计方面，我积极参与了银行的合规工作，确保了银行的业务操作符合相关法律法规和监管要求。
我对银行的合规制度和流程进行了审查和评估，发现了一些合规风险和问题，并及时向相关部门提出了整改建议。
我还定期进行了合规培训，提高了银行员工的合规意识和水平。
在我的审计工作中，我注重与团队的合作和沟通，与相关部门保持密切联系，确保了审计工作的顺利进行。
同时，我还积极参与了银行的日常管理和改进工作，为银行的发展提供了一些宝贵的建议和意见。
在今后的工作中，我将继续努力提升自己的专业水平，不断学习和掌握新的审计方法和技术，为银行的发展做出更大的贡献。
最后，我要感谢领导对我的信任和支持，也要感谢我的同事们在我工作期间给予我的帮助和合作。
我相信，在大家的共同努力下，银行一定能够取得更好的业绩和发展。
谢谢！。
银行员工离任审计报告范文
银行员工离任审计报告范文一、引言。
大家好！今天咱们要唠唠[银行员工姓名]这位小伙伴在咱们银行工作期间的那些事儿。
离任审计嘛，就像是给这位小伙伴在咱们这儿的工作画一个句号，看看这个句号画得圆不圆。
二、被审计员工基本情况。
[银行员工姓名]在[入职日期]来到咱们银行这个大家庭，在[部门名称]担任[职位名称]。
这一干就是[X]年，也算是咱们银行的“老人儿”啦。
三、审计范围和方法。
1. 审计范围。
我们这次审计的时间范围呢，就是从他入职到离任这整段时间。
业务范围涵盖了他所负责的各项银行业务，像存款业务、贷款业务、中间业务等等。
只要是他经手的事儿，我们都要扒拉扒拉，看看有没有啥问题。
2. 审计方法。
咱可没少费工夫。
首先是查看各种档案资料，那堆文件堆得像小山似的，什么业务合同啦、审批文件啦、客户资料啦，一个都不放过。
然后就是找相关的同事聊天，毕竟大家一起共事这么久，谁还不知道谁呀。
从同事那儿能听到很多关于他工作的真实情况。
也少不了查看各种业务系统的数据，那可是最能反映实际业务情况的“证据”了。
四、审计结果。
# （一）业务工作方面。
1. 存款业务。
在吸收存款这一块，[银行员工姓名]还是挺有一手的。
他积极拓展客户资源，尤其是一些中小企业客户。
他就像个勤劳的小蜜蜂一样，整天到处跑业务。
通过他的努力，他负责的客户存款量逐年稳步增长。
比如说，[具体年份]他新拉来的[企业名称]客户，一下子就给咱行存了[X]万元，这可给咱行的资金储备增添了不少力量呢。
不过呢，也有个小问题。
在存款账户管理上，偶尔会出现一些小失误，像有一两次客户信息更新不及时。
这就好比给客户盖房子，房子盖得挺好，就是门口的小牌子（客户信息）没及时换，虽然没有造成啥大损失，但也得引起重视呀。
2. 贷款业务。
贷款业务可是银行的重点业务，[银行员工姓名]在这方面也算是尽职尽责。
他对贷款客户的风险评估做得比较细致，就像一个经验丰富的老中医给病人看病一样，望闻问切，从客户的财务状况、经营情况、信用记录等多个方面进行评估。
银行离任审计报告范文
离任审计，或称任期终结审计，是指对法定代表人整个任职期间所承担经济责任履行情况所进行的审查、鉴证和总体评价活动。
受中国农业银行广市分行的委托，驻广元审计办事处于20xx年11月1至11日，对你行副行长***同志任职期间20xx年11月至20xx年9月的责任履行情况进行了现场审计。
现将有关情况报告如下：审计范围一、抽查机构本次审计严格按照《中国农业银行行长责任稽核操作规程》进行。
审计小组抽查了支行资金财务部、信贷管理部、客户经理部、人事监保部、资产风险经营部等业务部门，并依据该行所辖经营机构的具体状况抽查了支行营业部、***分理处、***、***营业所四个营业机构。
二、业务范围基本情况一、个人简历***，男,1969年3月出生，大学文化，中共党员,经济师,1988年6月参加工作，1988年6月至1992年12月在*****营业所、***支行工作;1992年12月至1999年5月在******工作;1999年5月至2000年10月在****工作;2000年11月至2003年10月任***;2003年11月至今任***。
二、人员机构情况该行机关下设办公室、资金财务部、信贷管理部、客户经理部、人事监保部、资产风险经营部等业务经营管理部门。
截止2009年9月末，全行现有对外营业网点10个;现有职工126人，其中：长期合同工97人、储蓄合同工29人;中层以上干部27人。
三、主要经营业绩一树立存款是“第一要务”的理念，促进筹资工作跨越式发展。
2003年11月***农行各项存款余额为53433万元，其中储蓄余额45849万元，截至2009年9月末，全行各项存款余额已达85069万元，其中储蓄存款余额达77729万元。
分别增加了31636万元,增长59.2%;增加31880万元，增长69.53%。
实现了筹资工作跨越式大发展，县支行多次被评省市分行组织资金工作的先进单位。
二求真务实，狠抓风险资产经营管理工作。
两年来，全行共清收不良贷款1314万元，其中本金1020万元，利息295万元;盘活不良贷款213万元，保全不良贷款882万元，处置抵贷资产57万元，执行未结案件18件，金额523万元。
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银行离任审计报告范文
受中国农业银行广市分行的委托，驻广元审计办事处于20xx年11月1至11日，对你行副行长***同志任职期间20xx年11月至20xx 年9月的责任履行情况进行了现场审计。
现将有关情况报告如下：审计范围
一、抽查机构
本次审计严格按照《中国农业银行行长责任稽核操作规程》进行。
审计小组抽查了支行资金财务部、信贷管理部、客户经理部、人事监保部、资产风险经营部等业务部门，并依据该行所辖经营机构的具体状况抽查了支行营业部、***分理处、***、***营业所四个营业机构。
二、业务范围
审计时限为2003年11月至2009年9月，本次重点审计了2004年1月至2009年9月，该行在贯彻执行各项规章制度和完成上级行下达的各项经营指标方面的情况，并按照审计内容和要求，采取召开支行机关中层干部和部分职工代表会议、发出审计问卷调查、进行部分员工座谈、开展现场审计等方式，对有关账、表、簿、传票、信贷档案资料和贷审会记录、执行授权等情况进行了抽样检查和审计认定。
基本情况
一、个人简历
***，男,1969年3月出生，大学文化，中共党员,经济师,1988年6月参加工作，1988年6月至1992年12月在*****营业所、***支行工作;1992年12月至1999年5月在******工作;1999年5月至2000年10月在****工作;2000年11月至2003年10月任***;2003年11
月至今任***。
二、人员机构情况
该行机关下设办公室、资金财务部、信贷管理部、客户经理部、人事监保部、资产风险经营部等业务经营管理部门。
截止2009年9月末，全行现有对外营业网点10个;现有职工126人，其中：长期合同工97人、储蓄合同工29人;中层以上干部27人。
三、主要经营业绩
一树立存款是“第一要务”的理念，促进筹资工作跨越式发展。
2003年11月***农行各项存款余额为53433万元，其中储蓄余额45849万元，截至2009年9月末，全行各项存款余额已达85069万元，其中储蓄存款余额达77729万元。
分别增加了31636万元,增长59.2%;增加31880万元，增长69.53%。
实现了筹资工作跨越式大发展，县支行多次被评省市分行组织资金工作的先进单位。
二求真务实，狠抓风险资产经营管理工作。
两年来，全行共清收不良贷款1314万元，其中本金1020万元，利息295万元;盘活不良贷款213万元，保全不良贷款882万元，处置抵贷资产57万元，执行未结案件18件，金额523万元。
全面完成了市分行下达的各项风
险资产经营指标，有效的提高了全行的信贷资产质量。
2003年度***支行被市分行评为清收不良贷款先进集体。
(三)大力开展中间业务，有效拓展财务收入来源。
提高认识，充分发挥中间业务的增收作用。
努力拓展全行的业务增收来源。
加大中间业务的宣传力度，提高客户对金穗系列卡的市场认知度，以银行卡收费新规定为契机，逐步提高卡质量，努力营造更良好的用卡环境。
几年来，全行累计发卡134914张，卡存款余额15035万元，新增发卡63823张，新增卡存款6267万元。
实现中间业务收入340万元，增加285万元。
四、主要管理措施
(一)找准工
作切入点，全力宣传和营销农行金融产品。
一是狠抓形象工程，采取“定期宣传与常年宣传，门柜阵地宣传与媒体宣传”相结合的办法，结合各类客户听得懂、看得懂的宣传资料和标语以及提升改造部份营业网点等方式，大力提升农业银行品牌。
二是充分利用农行形式多样的金融产品，以满足不同客户的所需。
今年，还开办了银证通、电话银行、网上银行等新业务产品，极大地满足了客户需求。
三是由被动营销变主动营销，全县12个营业网点，纷纷走出柜台，抓住时节，深入乡村、集镇、车站码头等地方，去营销我们的产品，极大方便了客户。
(二)努力清收盘活不良贷款，不断提高信贷资产质量。
一是
落实责任，全员参与清收盘活不良贷款。
推行三个清收责任制，即：领导“1+N”清收责任制，科室、所部分清收责任制，清收任务到人责任制，做到了中层干部人人有任务，个个有实效。
二是依法维权，打击制止逃、废银行债务。
加大了法人客户的清收力度，在获悉***县种子公司、高观乡农技站、植物油厂等企业逃废我行债务时，通过依法向法院提出强制申请，查封财产585余万元，收回贷款203万元，保全资产170余万元，三是加大处置资产力度，千方百计盘活不良贷款，活化农行信贷资产。
通过加大宣传力度，扩大社会影响，公开进行拍卖等形式有效的对抵债资产进行了处置，达到盘活和提升目的。
(三)紧紧依托银行品牌效应，加强代理保险业务管理和发展。
一是提高认识，增强全行对发展代理保险业务的重要性认识。
二是紧紧依托信贷资源，切实搞好信贷客户保险代理工作。
三是调整代理品种，提高寿险代理质量。
几年来全行实现保费收入501万元，手续费收入25万元。
(四)强化信贷管理，防范业务风险。
为了有效的促进业务发展，切实防范信贷风险。
一是进一步明确信贷新规则的相关规定，规范了信贷决策程序。
二是组织实施“三个一”工程。
三是进一步强化贷后管理，明确环节和要点。
四是确保在上级行业务检查中不出问题。
采取“二个集中”，“四个统一”和“五个一样的办法”，整理完善了信贷档案，并得到市分行好评。
五是加强对信贷业务的督促检查，及时发现问题，纠正问题。
在几年的自律监管检查中，发出整改通知书21份，并罚
10人次。
有力地促进了信贷工作健康发展。
先后收回各项贷款3100余万元,潜在风险贷款1600余万元，收回利息300余万元。
(五)加强后勤管理，切实搞好后勤保障工作。
在分管办室工作的过程中，认真履行职责，切实做好后勤保障工作。
一是加强了文秘信息调研工作，公文的质量有了大幅度提高，在金融科研方面取得良好的效果;二是财务费用管理方面出台一系列管理，节约各项费用支出30余万元，达到了增收节支的目的;三是规范车辆使用管理，严格执行“派车单”制度，使车辆使用有序;四是建立了大宗物品集中采购制度，减少了不必要浪费;五是改变文印方式，降低了成本，提高了质量。
审计结果
一、主要问题
1.未严格落实支行审查、审批要求2笔，金额170万元。
分
别是：2003年12月28日,***营业所向***中学校发放流动资金一笔,期限3年,金额170万元。
未按支行审查、审批要求落实开立三个账户基本账户、收费权质押专用账户和偿债资金专户;2009年4月4日***营业所向杨玉军发放住房装修贷款1笔，金额3万元，期限3年。
支行审查、审批客户应按月还款，但营业所与客户制定的还款计划为按年还款。
2.抵押登记不规范9笔，金额56.65万元。
一是***营业所2004年12月14日，向那天俊发放生产经营贷款15万元，期限3年，用途为转债承接。
抵押担保物为张啟良房屋两套，但土地他项权证仅一。