金融外呼中心运营方案
【解决】华为外包案例
【关键字】解决华为外包呼叫中心解决方案1.低成本高集成度方案2.强大的业务支撑平台3.精细化运营管理工具金融危机下的“外包呼叫中心机遇”全球化进程的加快以及金融危机的加剧促使外包呼叫中心市场逐步升温，越来越多的企业和政府开始调整战略，剥离自身的非核心业务，降低运营成本，把“客户服务”外包给专业呼叫中心，从而集中人力、财力、物力与精力，专注于核心比赛力的提升。
面对外包呼叫中心市场的兴起，外包服务商如何抓着市场机遇，快速切入外包市场获取价值客户？如何控制外包投资及运营管理成本？如何提高外包服务质量及外包的运营效率？如何建立外包业务的合作渠道体系加速推广外包业务？是每个外包服务商必须要面临的问题。
华为以拥有超过15年呼叫中心管理运营经验背景，利用端到端的外包解决方案，高性能的产品，贴身的业务定制，高效的营销手段，多元化的管理能力，助力外包服务商和外包企业共渡危机。
外包呼叫中心服务模式分析外包呼叫中心客户价值分析外包运营商收益企业客户收益•避免自建巨大投资成本、学习时间成本；运营管理问题；•专注核心业务，提升比赛力；•灵活进行服务规模的调整；•以最少成本获得最佳服务；•保持呼叫中心的技术先进性；业界经验数据说明：外包比自建在成本方面可以节省50%，在运营的效能和质量方面可以增加15%。
在世界500强中，85%的企业比以前更加注重应用外包呼叫中心从事更多的关键性的市场销售。
华为外包呼叫中心解决方案低成本解决方案，高集成度平台降低外包呼叫中心投资及运营成本，为企业提供低成本的外包呼叫中心服务，是外包服务商提升外包服务比赛优势的重要努力方向。
华为外包呼叫中心基于一体化设计和集成理念，提供从接入平台、中间件、支撑组件、运营管理平台、业务系统等端到端全套部件，平台具有大容量、高集成集特性，单系统最大可以支持20000座席，38400并发呼叫，有效降低每座席投资成本，是外包服务商开展规模化运营的首选平台。
通过端到端的一体化方案，外包服务商无需面对多厂商；通过一站式的服务，提供统一的高质量服务；通过统一维护管理平台、简化日常维护复杂度，有效降低设备维护成本。
银行外呼专员经验交流材料
银行外呼专员经验交流材料银行外呼专员经验交流材料尊敬的评委和各位观众：大家好！我是一名银行外呼专员，非常高兴有机会在这里和大家分享我的工作经验。
我毕业于某著名财经院校，并且在校期间通过了银行从业资格考试。
在校期间，我通过实习和参加一些金融类培训，获得了扎实的金融知识和银行业务技能。
毕业后，我加入了一家知名银行，在银行的客户服务中心工作。
在这里，我了解到银行业务对于银行发展的重要性，尤其是外呼业务，促进了银行的客户关系维护和新客户的拓展。
在银行外呼专员的工作中，我主要负责与客户进行电话沟通，向他们推荐银行的理财产品和服务。
作为银行的代表，我需要通过与客户的交流，了解他们的需求，根据客户的具体情况和风险偏好，为他们量身定制理财方案。
在这个过程中，我不仅需要具备良好的沟通能力，还需要对银行的产品和服务有全面的了解，以便能够给客户提供准确的信息和建议。
在与客户交流的过程中，我发现沟通是非常重要的。
与客户进行有效的沟通，不仅可以帮助客户更好地理解银行的产品和服务，还可以增加他们的信任感，从而提高他们的购买意愿。
为了提升沟通能力，我积极参加各类培训，学习沟通技巧和销售技巧。
同时，我也尝试不同的沟通方式，如语言表达、问答技巧等，以更好地与客户建立起良好的关系。
在银行外呼工作中，我也遇到了一些困难和挑战。
首先，有些客户对于电话推销抱有抵触情绪，因此可能会直接挂断电话。
面对这种情况，我学会了保持耐心和理解，通过温和的语言和态度去解释银行的产品和服务，并尊重客户的决定。
其次，由于银行产品非常复杂，我需要不断学习和了解最新的银行产品和市场动态，以便更好地为客户提供服务。
为了解决这个问题，我会定期参加银行组织的培训，通过阅读金融类书籍和文章，保持自己的知识更新。
通过银行外呼工作，我不仅锻炼了自己的沟通技巧和销售技巧，还培养了自己的责任心和服务意识。
在这个岗位上，我时刻牢记自己是银行的代表，我要为客户提供优质的服务，不仅仅是为了完成销售目标，更是为了满足客户的需求，增强客户的信任感，从而建立长久的合作关系。
智能外呼运营方案
智能外呼运营方案一、背景介绍随着互联网和人工智能技术的飞速发展，智能外呼系统在各行业的运营中发挥着越来越重要的作用。
智能外呼系统通过语音识别、语义理解、自然语言处理等技术，可以自动拨打电话、进行智能问答、实现智能客服等功能，大大提高了企业的运营效率和客户服务水平。
本文将针对智能外呼系统的运营方案进行探讨，希望能够为各行业的企业提供一些参考。
二、智能外呼系统的运营流程1. 客户需求分析在部署智能外呼系统之前，首先需要对客户的需求进行充分的分析。
客户的需求可能包括但不限于：提高客户服务效率、降低运营成本、提升客户满意度、增加销售业绩等。
只有针对客户的具体需求进行分析，才能设计出最适合客户的智能外呼系统。
2. 系统规划与设计在进行系统规划与设计时，需要考虑客户的实际情况，包括客户的行业特点、客户的业务需求、客户的IT基础设施等。
同时，还需要考虑采用的技术方案、系统架构、功能模块、数据接口等。
只有进行全面的系统规划与设计，才能确保系统的稳定性和可扩展性。
3. 系统部署与测试在进行系统部署与测试时，需要进行全面的测试，包括功能测试、性能测试、安全测试等。
只有经过全面的测试，才能确保系统的稳定性和性能优化。
同时，在系统部署时，需要进行全面的培训，包括系统操作培训、系统维护培训等。
只有进行全面的培训，才能确保系统的正常运行。
4. 系统运营与管理在系统运营与管理时，需要进行全面的运维管理，包括系统监控、故障处理、性能优化等。
只有进行全面的运维管理，才能确保系统的稳定性和可靠性。
同时，还需要进行全面的数据分析与报告，包括客户服务数据分析、运营效果报告等。
只有进行全面的数据分析与报告，才能及时了解系统的运营状况。
5. 系统优化与升级在系统运营过程中，需要不断进行系统优化与升级，包括技术优化、功能升级、性能提升等。
只有不断进行系统优化与升级，才能满足客户的不断变化的需求。
同时，在进行系统优化与升级时，需要进行全面的测试与验收，只有通过全面的测试与验收，才能确保系统的稳定性和可靠性。
银行外呼实施方案
银行外呼实施方案一、背景分析。
随着金融科技的快速发展，银行业务的竞争日益激烈，客户获取和留存变得愈发困难。
而外呼作为一种主动式的客户沟通方式，已经成为银行营销的重要手段之一。
通过外呼，银行可以主动接触潜在客户，提升客户黏性，促进业务增长。
二、外呼实施方案。
1. 客户数据挖掘。
在实施外呼之前，银行需要对客户数据进行深度挖掘，包括客户的基本信息、消费习惯、理财需求等。
通过数据挖掘，银行可以更好地了解客户的需求，有针对性地进行外呼营销，提高营销效率。
2. 外呼团队搭建。
银行需要组建专业的外呼团队，团队成员需要具备良好的沟通能力和金融知识，能够有效地与客户进行沟通，并推销银行产品。
同时，外呼团队需要进行专业的培训，提升团队成员的业务水平和服务意识。
3. 外呼流程设计。
在进行外呼时，银行需要设计合理的外呼流程，包括客户接触、需求分析、产品推介、客户跟进等环节。
流程设计需要充分考虑客户的接受能力和反馈机制，确保外呼效果最大化。
4. 外呼效果评估。
银行需要建立完善的外呼效果评估体系，对外呼活动进行定期评估和分析。
通过数据统计和客户反馈，及时发现外呼存在的问题，并进行调整和改进，提升外呼的效果和客户满意度。
5. 外呼技术支持。
银行可以借助先进的外呼技术，如自动外呼系统、呼叫中心软件等，提升外呼效率和质量。
通过技术支持，银行可以实现外呼过程的自动化和标准化，降低成本，提升效率。
三、外呼实施的注意事项。
1. 合规合法。
在进行外呼活动时，银行需要严格遵守相关法律法规，保护客户隐私，不得进行垃圾电话等违规行为。
2. 个性化定制。
在外呼过程中，银行需要根据客户的需求和特点，进行个性化定制，提供符合客户需求的产品和服务，增加客户接受度。
3. 客户体验。
银行需要重视客户体验，通过外呼过程中的服务质量和沟通效果，提升客户满意度，增强客户粘性。
四、结语。
银行外呼实施方案的制定和执行，对于银行业务的拓展和客户关系的维护具有重要意义。
外呼项目计划书
外呼项目计划书一、项目背景随着市场竞争的日益激烈，企业需要不断地拓展业务和提高客户满意度，外呼项目成为了企业发展的重要手段之一。
本计划书旨在详细阐述外呼项目的目标、实施方案、时间安排和预期成果，为项目的顺利实施提供有力支持。
二、项目目标本项目旨在通过外呼方式，实现以下目标：1.拓展新客户，增加市场份额；2.提高客户满意度，增强客户忠诚度；3.挖掘客户需求，为客户提供更加个性化的服务；4.优化销售流程，提高销售效率。
三、实施方案为实现以上目标，我们将采取以下措施：1.制定详细的外呼计划，明确外呼的时间、频率、人员和目标客户群体；2.建立专业的外呼团队，对外呼人员进行培训和指导，提高外呼效率；3.设计外呼脚本，确保外呼过程中能够准确传达企业信息，吸引客户兴趣；4.对外呼结果进行跟踪和分析，及时调整外呼策略，提高外呼效果；5.与销售部门密切配合，将外呼结果及时反馈给销售团队，促进销售转化。
四、时间安排本项目计划实施时间为X个月，具体时间安排如下：1.第X-X周：制定外呼计划和培训外呼人员；2.第X-X周：设计外呼脚本并开始外呼；3.第X-X周：持续外呼并调整策略；4.第X-X周：总结分析外呼结果，优化后续计划。
五、预期成果通过本项目的实施，预期将取得以下成果：1.新增客户数量达到XX以上；2.提高客户满意度XX以上；3.挖掘有效客户需求XX以上；4.优化销售流程，提高销售效率XX以上。
六、风险评估与应对策略在项目实施过程中，可能会面临以下风险：1.客户拒绝率较高：针对这一问题，我们将不断优化外呼策略和脚本，提高客户接听率；2.人员流动率较高：我们将建立完善的培训机制和激励机制，提高员工满意度和忠诚度；3.数据泄露风险：我们将严格遵守数据保护法规，确保客户信息安全。
华为外包案例
1.低成本高集成度方案2.强大的业务支撑平台3.精细化运营管理工具金融危机下的“外包呼叫中心机遇”全球化进程的加快以及金融危机的加剧促使外包呼叫中心市场逐步升温，越来越多的企业和政府开始调整战略，剥离自身的非核心业务，降低运营成本，把“客户服务”外包给专业呼叫中心，从而集中人力、财力、物力与精力，专注于核心竞争力的提升。
面对外包呼叫中心市场的兴起，外包服务商如何抓着市场机遇，快速切入外包市场获取价值客户？如何控制外包投资及运营管理成本？如何提高外包服务质量及外包的运营效率？如何建立外包业务的合作渠道体系加速推广外包业务？是每个外包服务商必须要面临的问题。
华为以拥有超过15年呼叫中心管理运营经验背景，利用端到端的外包解决方案，高性能的产品，贴身的业务定制，高效的营销手段，多元化的管理能力，助力外包服务商和外包企业共渡危机。
外包呼叫中心服务模式分析外包呼叫中心客户价值分析外包运营商收益企业客户收益∙避免自建巨大投资成本、学习时间成本；运营管理问题；∙专注核心业务，提升竞争力；∙灵活进行服务规模的调整；∙以最少成本获得最佳服务；∙保持呼叫中心的技术先进性；业界经验数据说明：外包比自建在成本方面可以节省50%，在运营的效能和质量方面可以增加15%。
在世界500强中，85%的企业比以前更加注重应用外包呼叫中心从事更多的关键性的市场销售。
华为外包呼叫中心解决方案低成本解决方案，高集成度平台降低外包呼叫中心投资及运营成本，为企业提供低成本的外包呼叫中心服务，是外包服务商提升外包服务竞争优势的重要努力方向。
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通过端到端的一体化方案，外包服务商无需面对多厂商；通过一站式的服务，提供统一的高质量服务；通过统一维护管理平台、简化日常维护复杂度，有效降低设备维护成本。
呼叫中心解决方案-
• 实时报表 • 集成小工具 • 故障自动重定向
Finesse 班长功能
• Team 班长团队管理
– 坐席状态 – 监听 – 强插和打断 – 录音回放
• 实时报表
Finesse外拨坐席
• Finesse坐席支持预览、预测和 渐进式外呼:
– 最多150路外呼会话 – 单独许可 – CAD只支持预览式
全功能打包方案： 一体化解决方案
多合一：多种功能 一个平台
Packaged Contact Center Enterprise
Cisco Unified Contact Center Express 推荐
PCCE：1000座席 以下的打包方案， 可快速部署上线
UCCX：针对小规模应 用的一体化方案（支持 20-12000个坐席）
PSTN
• 登录的居家坐席可以通过应用 • 接听、转接、会议和挂断电话
Cisco User
Home Phone (SF) 4155551212
• 长连接或随需呼叫方式可选
• 部分管理员功能需要
• 录音需要通过网关来实现Media forking ( MediaSense) 或SPAN 抓包方式
PBX Phone (RTP) 9197771313
Easy to Use Easy to Deploy
* S+
亮点：UCCX创新功能
MediaSense
录音、录像平台
Others
Finesse®
可定制Web桌面
SocialMiner®
社交媒体客户服务
微信
Custom feeds
CUIC
服务呼叫中心外呼系统
呼叫中心外呼营销系统的设计与实现摘要在竞争日益激烈的情况下,企业的营销手段必须根据“以客户为中心”的原则进行多样化,才能最大限度的挖掘潜在客户,实现利润的最大化。
营销由于可以突破地域的限制与客户进行直接的沟通,所以在诸多营销手段里脱颖而出。
随着综合了传统语音和、视频、、短信功能的多媒体呼叫中心技术的发展,其与客户关系管理系统CRM共同打造了一个呼叫中心外呼营销系统平台,致力于挖掘潜在客户,提高用户体验与满意度,提高客户忠诚度,人力资源合理配置,使企业销售效率提高,增加企业利润与竞争力。
本文主要研究了呼叫中心外呼营销系统的设计与实现过程,介绍了作者在这篇文章中的研究工作。
围绕呼叫中心外呼营销系统,阐述了呼叫屮心的发展概况和关键技术,从运营、企业管理和坐席三个层面上分析了呼叫屮心外呼营销系统的需求分析和设计思想。
本文在涵盖了一个呼叫中心外呼营销系统所包含的所有功能点的同时,围绕呼叫中心外呼营销CRM管理系统,对外呼业务流程和客户资料管理这两个外呼营销管理的核心模块进行了详细的设计和实现工作,包括业务流程开发,工单和客户资料字段定制等内容的幵发实现。
整个系统基于呼叫中心外呼平台和J2EE架构,经过反复设计和优化,在可用性、安全性、可扩展性等方面达到了商用标准。
关键词: 呼叫中心外呼业务营销J2EE CRMTHE DESIGN AND IMPLEMENTATION OF CALL CENTER OUTBOUNDTELEMARKETINGSYSTEMABSTRACTWith the increasing of petitive among panies, the way of marketing must be conducted according to the principle of "customer-centric". Because of the advantage of unlimited geographical restrictions for direct munication, telemarketing es to the fore in the many marketing tools. The call center which merges traditional voice,fax, video, and text messaging is developing well, it can work together with CRM(customer relationship management) for a call center platform of telemarketing system. This platform is dedicated to tap potential customers, improving users' experience and satisfaction,increasing customer loyalty, making corporate sales efficiency, increasing corporate profits and petitiveness.This paper focuses on the process of design and implementation for outbound call center telemarketing system. Based on outbound telemarketing system, a brief introduction of call center and key technologies is given. Then the requirements of outbound call center telemarketing system and design ideas from the three levels of operations,business management, and agent are analyzed. This paper includes the necessary functions of an outbound call center telemarketing system. At the same time, in the paper design the detail of business processes and customer information management around the system, including the development of the business processes , the content of order and customer information.The entire system based on the call center platform and J2EE architecture is repeatedly designed and optimized, which has achieved the availability, security and scalability, and other mercial standards.KEY WORDS:call center outbound call telemarketing j2ee crm目录呼叫中心外呼营销系统的设计与实现1摘要1第一章绪论61.1 课题背景与意义61.2 呼叫中心外呼系统与CRM系统71.2.1呼叫中心外呼系统71.2.2呼叫中心外呼与GRM系统的结合7 第二章呼叫中心外呼营销系统关键技术概述82.1 呼叫中心的发展与关键技术82.1.1呼叫中心发展过程82.1.2外呼呼叫中心102. 1.3呼叫中心主要技术112.2 Spring MVC介绍12第三章呼叫中心外呼营销系统需求分析与设计133. 1 需求分析133.1.1系统定位133.1.2系统功能需求143.1.3典型的业务流程153. 2 系统概要设计153. 2. 1系统硬件实现163.2.2软件整体设计163. 2. 3系统安全性和可靠性223.2.4性能设计223.2.5系统扩展性233. 3 呼叫中心外呼营销系统详细功能设计233.3.1运营级233.3.2数据配置级243. 3. 3企业管理级253.3.4坐席功能设计333.3.5 GRM与呼叫中心开发接口34 第四章呼叫中心外呼营销系统模块实现364. 1 企业管理374.1.1企业登录界面374. 1. 2企业管理界面374.1.3外呼管理384. 2 坐席界面424.3 来电弹屏424. 4 电销工单434.4.1数据库结构434.4.2类图454.4.3处理流程图454.4.4工单历史464.5 客户资料464.5.1数据库设计图464.5.2类图474.5.3处理流程图48第六章结束语49参考文献：50第一章绪论1.1 课题背景与意义随着市场竞争的FI益激烈,企业必须尝试新的营销手段,满足不同客户的需求,例如线上与线下相结合,营销等手段。
外包呼叫中心基本概况
外包呼叫中心发展状况
目前在应用的行业中，电信和金融行业占据了中国外包呼叫中心市场 的70%以上。 从外包呼叫中心的功能应用上分析，目前中国外包呼叫中心市场尚处 于运作型阶段，主要应用在查询、咨询、售后服务、投诉处理等方面。 电话营销、电话调查类型的应用还相对较少。 随着外包呼叫中心向利润中心转变的需求越来越强，越来越多的企业， 通过呼叫通路实现营销、销售、服务、内部支持和渠道管理等多种功 能有机整合。
平台介绍-业务功能（三）
八、智能知识库（Knowledge Management）： 通过灵活便捷的功能模块提供产品信息、提高员工能力、支持各类咨询业务。 多层次树形结构的知识管理，并能根据需要按照部门划分目录、对知识点进行分 类，话务员可以设置自己的个人收藏夹。 提供多条件的检索功能及全文检索。 提供一问一答、互动精灵、关联知识点等方便话务员使用的功能。
目录
1. 什么是外包呼叫中心 2. 外包呼叫中心发展状况 3. 山东联通外包呼叫中心项目情况 4. 平台介绍 5. 外包呼叫中心优势 6. 外包呼叫中心特点 7. 业务模式 8. 业务资费 9. 工作分工 10. 二次开发 11. 案例分析
平台介绍-系统结构图
平台介绍-系统组网图
平台介绍-业务功能（一）
九、工作流（Work Flow）： 实现各类服务工单的流转，提供诸如：开单、派单、回单、追单、销单、撤单等 工单功能。提供图形化的设计工具。
十、报表设计： 提供灵活的报表设计工具。
平台介绍-坐席组网
目前平台系统按座席网络接入由联通外网承载的方式建设实施。 •山东联通外包呼叫中心系统采用SBC集中部署方式，即SBC部署在省中心，各地座 席信令、媒体、业务数据流均通过城域网接入。 •考虑外包用户的多样性，为外包用户网络设计了多种接入方式
Avaya呼叫中心系统解决方案
t©ra2d0e0m5 Aavrakysa aInrce. Apllrorigphetsrtrieesserovefdt.heir respective owners.
12
AVAYA中国荣誉客户
© 2005 Avaya Inc. All rights reserved.
13
Avaya IP 语音通信平台
×
TDM/IP座席员
总中心
S8710媒体服务器
呼叫管理系统（CMS）
CTI接口服务器 IC/CCE CTI服务器 数据库服务器
PSTN
G700网关 S8300（LSP）
TDM座席员
较小分中心 本地数据库服务器
×
IP座席员
© 2005 Avaya Inc. All rights reserved.
IP WAN
应用与接口
•网管系统
•ACD排队软件 •呼叫中心接口 •呼叫中心管理 系统 •IVR系统 •专业预外拨系 统 •多媒体呼叫中 心中间件 •CCE呼叫中心 中间件
•会议系统
•语音邮箱
•IP Phone应用
•EC500移动解 决方案 •……
Avaya Communication Manager
媒体服务器
*InfoTech
#1 全美第一的语音通信设备服务器提供商 #3 全球第三位的维护服务提供商
7
中国区市场份额
Call Center - #1
26.5%
21.2%
Company Share
1 Avaya
26.5%
2 Genesys 21.2%
3 Huawei 17.0%
4 Nortel
5.8%
5 Altigen
广东省呼叫中心平台技术方案建议(AVAYA)
1概况外包式呼叫中心也称业务委托式呼叫中心，即企业自身不投资建设电话呼叫中心，而是将呼叫中心的业务委托给专门的代理，由专门提供呼叫服务的第三方——呼叫中心运营商来完成呼叫业务。
为了适合金融行业等高端市场应用的商业呼叫中心专用平台，广东电信建设了外包呼叫中心A V AYA平台。
本方案描述呼叫中心A V AY A平台的网络结构、流程、目前开通的问题。
7.1网络结构图图1—呼叫中心平台的网络结构图上图描述了广东省呼叫中心平台（A V AY A）与现有大网连接的逻辑结构图，具体描述如下：➢五羊3、石井3为集团网端局，集团网主要提供普通8位号码的PRI业务接入，在专汇局PRI资源紧张时作为后备接入局。
由于前期专汇PRI资源缺乏，所以目前A V AYA接到集团网。
➢A V AYA作为一个业务平台，其交换机G650通过ATM中继与端局（集团网）相连。
大网的话务汇聚到TG后到集团网后经过A TM中继送到G650。
另外A V AY A平台的外呼网关PG230，经过ATM中继接到集团网，用于疏通外呼的话务。
以上中继均为PRI资源。
PG230所连接的中继只做呼出功能，不做呼入功能。
➢目前座席在广州集中设置，座席为软终端或IP话机，通过IP网络接入到呼叫中心平台。
一期加二期（500个座席，600个IVR）预测话务量约为1008 Erl/小时。
三期（2500个座席，300个IVR）预测话务量约为504 Erl/小时。
7.2需求分析企业申请呼叫中心业务，与网络侧结合紧密的主要的业务需求在于：话务路由问题、主叫来显问题等。
7.2.1话务路由问题企业申请呼叫中心业务后，对外公开的号码会有以下几种情况：12***、95***、4008****、市话号码等。
按照不同的号码在各本地网会有不同的话务路由处理方式。
➢12***、95***等特服号码类这种号码一般被政府机关或银行、航空类的呼叫中心租用，要求本地网内拨打后送特服局，由特服局翻译出真真实号码后落地集团网，再送呼叫中心。
外呼运营方案
外呼运营方案一、背景分析随着经济的发展和市场的竞争加剧，企业需要更多的客户资源来支撑自己的业务发展。
而外呼运营作为一种营销手段，可以有效地开拓新客户、维护老客户、提高客户的忠诚度、确保市场份额和收益等。
因此，外呼运营成为了企业发展的重要手段之一。
在实际工作中，外呼运营可以通过电话、短信、社交媒体等渠道进行，从而实现与潜在客户的沟通、了解客户需求、推销产品等目的。
而外呼运营方案则是为了帮助企业更好地利用这些资源，提高外呼运营的效率和效果，从而达到更好地营销目的。
二、外呼运营目标1、开发新客户资源：通过外呼运营，开拓新客户，扩大市场份额。
2、维护老客户关系：通过外呼运营，保持与老客户的联系，加强与客户的互动，提高客户的忠诚度。
3、提高销售业绩：通过外呼运营，推销产品，提高销售业绩，增加企业收益。
三、外呼运营方案与步骤1、外呼数据准备首先，外呼运营需要准备相关的外呼数据。
这些数据包括客户联系方式、客户需求信息、客户消费记录等。
通过收集这些数据，可以更好地了解客户的背景和需求，从而有针对性地进行外呼运营活动。
2、外呼目标制定在准备好外呼数据后，企业需要明确外呼目标。
外呼目标可以是开发新客户、维护老客户、提高销售业绩等。
根据不同的目标，可以制定不同的外呼策略和计划。
3、外呼团队建设外呼运营需要一个专业的外呼团队来进行实施。
外呼团队需要具备良好的沟通能力、销售技巧和服务意识。
同时，团队成员还需要具备相关的产品知识和市场了解，从而更好地向客户推销产品。
4、外呼流程设计外呼运营需要设计合理的外呼流程。
外呼流程包括客户沟通、产品推介、需求了解、销售谈判等环节。
设计合理的外呼流程可以更好地引导外呼团队进行工作，提高外呼运营的效率和效果。
5、外呼技术支持外呼运营还需要相关的技术支持。
这包括外呼系统、客户关系管理系统、电话系统等。
这些技术支持可以帮助企业更好地管理外呼数据和外呼团队，提高外呼运营的效率和效果。
6、外呼监控与评估为了确保外呼运营的效果，企业需要对外呼运营进行监控与评估。
金融云应用解决方案
设备的兼容性与稳定性仍存在上升空间，生态圈也有待完善。
银行IT系统国产化诉求凸显
国产化需求与痛点矛盾图示
1 顶层理念缺失
国产化路途艰难
1 银行数据敏感，国产设备存储更安全
没有银行数据安全性靠国产化解决的意识
财务信息 交易信息
收入信息
2 IOE存在成本不可控隐患
未知国产化改造的路径、渠道，相关厂商，无从下手 2 生态系统未建立成，仍面临兼容性与稳定性挑战
4328
2020 2021e 2022e 2023e 2024e
银行业技术投入规模（亿元）
增速（%）
• 银行技术投入规模持续增大，依赖性增长，但传统IT系统存在的痛 点没有令银行得到对等的回报，出现了投入增加效率不涨的现象。
➢ 数据存储成本高：银行数据规模庞大，大量业务 相关数据需要存储，备份、归档，但是传统NAS 解决方案成本高昂，性能与扩展能力无法满足数 据规模增长的需求。
分布式云数据库替代Oracle数据库
✓ 优点一：分布式数据库可采用横向扩展方式，便捷进行容量扩展。云平 台的账户体系在多套之间同步数据。
✓ 优点二：支持同城双活异地备份。云平台的冗余设计可以免去人工灾备 切换。
网络管理与计算资源扩充可根据银行需求定义
✓ 优点：计算能力可根据需求调整虚拟机参数做到自由扩展扩充，可自定义增加网络、带宽等等。
➢ 网络攻击威胁高：银行信息敏感性高，开发人员 通常专注于实现应用功能，难免出现安全漏洞， 被进行网络攻击造成泄密。
2.安全维护
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银行策略一：虚拟营业厅+数据中台
从获客、运转、资源利用、安全维护方面帮助银行开源节流
智能获客，数据分析等前端应用可以帮助银行精准获客，减少营销资源浪费，提高客户获取率。数据中台则可以打破数据 孤岛，做到各业务部门数据共享，便于业务协调运转，应对获取顾客，为银行“开源”。分布式数据库、云服务器等可以 弹性分配资源，按需索取，方便扩容，提高了资源利用率，降低升级成本。而平行容器、抗DDoS等服务可以增强IT系统 安全性，预防网络攻击带来信息泄露等问题，降低漏洞修复与弥补成本，为银行“节流”。
交通银行信用卡好享贷业务外呼营销方案浅析
中文摘要消费信贷在信用卡业务发展中至关重要，是信用卡营业收入中最重要的来源之一。
我行曾在业内首创了领先的消费信贷产品——账单分期，它与商场分期（包括分期宝）、邮购/邮购分期等一起构成了我行消费信贷的主要产品线。
但是，随着市场环境的不断发展和客户需求的不断变化，以账单分期为主的消费信贷产品显露出了不少弊端，我行信用卡在消费信贷领域的竞争力呈现出下滑趋势。
为此，经过科学的市场调研与严谨的业务测试后，我行推出了新的消费信贷产品——好享贷。
它是一种新型的信用卡分期付款产品，经过筛选，它将给予特选客户独立于信用卡现有额度之外的专项额度，客户可持信用卡在指定范围内的商户，以所获专项额度，通过商户普通POS机付款购买商品或服务（从而满足大额消费的需求）；交易成功后，客户以其信用卡按约定期数分期偿还。
好享贷与市场上已出现的消费信贷产品采用不同的经营模式，通过数据模型挑选目标客户、依靠系统实现流程自动化，从而使得此业务模式有可能爆发出顽强的生命力与竞争力，势必对现有消费信贷产生颠覆性作用，并将长期引领消费信贷的发展趋势。
关键词：信用卡，消费信贷，好享贷，分期付款，专项额度，流程自动，引领消费。
AbstractConsumer credit in the credit card business development is essential, is one of the most important source of credit card business income. I line the first leading consumer credit products in the industry - billing installments, and the mall stage (including staging treasure), mail / mail-order stage together constitute the major product lines for bank consumer credit. However, with the continuous development of the market environment and changing customer needs, the bill installments based consumer credit products revealed a number of shortcomings, the competitiveness of the bank credit card in the field of consumer credit, showing a downward trend. To this end, after the scientific market research rigorous operational testing, the Bank launched a new consumer credit product- enjoy a good loan.It is a new credit card installment products, after screening, it will give a special quota for selected customers independent of the existing amount of the credit card, customers can hold the credit card within the specified range of merchants, received special amount paid for goods or services, by the ordinary merchant POS machines (to meet the needs of the large consumption); the transaction, the customers for its credit card installments in accordance with the agreed number of installments to repay. Enjoy the good loans and consumer credit products on the market using different business models, selection of target customers through the data model, relying on the system to automate the process, in order to make this business model has the potential outbreak of the great vitality and competitiveness is bound to right now consumer credit subversive role and long-term to lead the development trend of consumer credit.Keywords: credit cards, consumer credit, and enjoy a good loan, installments, special lines, process automation, leading consumer.绪论信用卡的一项重要功能是为客户提供消费信贷服务，满足客户消费购物时的信贷需求——客户可使用信用卡消费购物，然后以分期方式偿还欠款。
呼叫中心系统建设方案
呼叫中心系统建设方案集团文件版本号：（M928-T898-M248-WU2669-I2896-DQ586-M1988）目录1.呼叫中心技术分析.................................................1.1 呼叫中心技术的发展趋势 ........................................1.2 呼叫中心技术的综合比较 ........................................1.3 呼叫中心技术的选型建议 ........................................2.总体规划方案.....................................................2.1 规划方案 ......................................................2.2 呼叫中心系统网络要求 ..........................................2.3 多层次全方位的系统容灾方案 ....................................2.3.1 呼叫中心核心平台系统的高可靠性.............................2.3.2 系统容灾方案的部署.........................................2.3.3 融合交换平台的冗余切换.....................................2.3.4 媒体处理平台的负载均衡.....................................2.3.5 智能接入平台的即插即用.....................................2.3.6 系统平台软件快速备份和恢复.................................2.3.7 最适合IP呼叫中心的冗余方案................................2.3.8 网络故障下的移动分机容灾...................................2.3.9 中继采用多运营商接入，实现冗余备份.........................录音的灾备 ...............................................数据库应用服务器的灾备 ...................................2.4 机房配置管理方案 ..............................................2.5 呼叫中心平台功能 ..............................................2.5.1 IP语音交换机功能...........................................2.5.2 IVR功能....................................................高级IVR实现方式 .........................................基础IVR功能实现语音导航 .................................2.5.3 人工座席功能...............................................2.5.4 客户管理和工单管理功能.....................................2.5.5 知识库功能.................................................2.5.6 座席语音信箱功能...........................................2.5.7 ACD排队功能................................................2.5.8 班长席管理.................................................2.5.9 录音管理...................................................会议功能..................................................传真功能..................................................呼叫中心系统综合网管 .....................................报表功能..................................................大屏幕功能 ...............................................2.6 接口及集成 ....................................................2.6.1 AltiSDK开发接口说明........................................2.6.2 座席CTI客户端集成方式.....................................1.呼叫中心技术分析本方案书首先对呼叫中心技术的发展趋势作了简要的阐述，结合对呼叫中心技术的综合比较，提供了呼叫中心平台的选型建议。
金融行业呼叫中心
金融业呼叫中心近些年来，随着世界金融行业的蓬勃发展，中国的金融行业也出现了良好的发展态势。
然而，一场席卷全球的金融危机给众多金融企业带来了严峻的挑战。
并且,随着行业竞争的加剧，金融风险逐渐增加。
为了增强企业竞争力，提供良好的客户体验，金融企业的服务意识不断增强。
呼叫中心系统作为企业信息化的重要组成部分，也受到了金融企业的高度重视。
一个优秀的呼叫中心系统不但可以提高客户服务质量，还可以帮助企业开展业务。
现在的呼叫中心已经不单单是“客服中心”，还能成为“营销中心”，为企业带来直接利润。
在过去几年，国内呼叫中心产业发展迅猛，不论是技术层面还是业务层面都有了很大的进步。
在企业，尤其是金融企业日常运营中扮演了越来越重要的角色。
网讯兆通呼叫中心，是集交换机、电话语音、数据库、互联网等技术的综合信息服务平台。
应用了计算机电话集成（CTI）技术使呼叫中心的服务功能大大加强。
呼叫中心设立自动语音应答或人工座席台，客户无论在何时何地，都可以通过打电话的方式咨询信息、购买产品、投诉建议等，享受到许多以前必须在营业窗口才能办理的高质量服务。
企业则可以通过呼叫中心窗口向客户宣传产品，收集反馈信息，建立良好的企业形象。
金融业呼叫中心常用功能：1、IVR自动语音导航电话呼入后呼叫中心系统自动播放：欢迎致电某某公司，产品咨询请按1，合作代理请按2，投诉建议请按3....。
2、自动报工号电话接通坐席后呼叫中心系统自动播报：xx号客服代表为您服务。
3、CRM客户资料管理呼叫中心来电同步自动弹出客户详细资料及历史服务记录并提供客户资料保护设定功能，还可与现CRM客户管理系统或订单管理等软件相结合，直接弹出其他信息系统的操作界面。
4、来/去电弹屏功能来电系统自动弹屏，实时记录客户信息，让客户信息可以随时记录随时找到。
5、ACD自动话务分配呼叫中心系统智能识别来电，并根据预先设定的呼入规则，自动将来电分配给相应的座席、队列或语音信箱来处理。
银行保险外呼话术
银行保险外呼话术一、引言在银行保险行业，外呼是一种常见的营销方式，旨在通过电话联系潜在客户，推销银行保险产品。
银行保险外呼话术的设计至关重要，能有效提升销售效果。
本文将介绍一些有效的银行保险外呼话术，帮助销售人员更好地进行电话推销活动。
二、话术策略1. 营造信任•问候客户：您好，我是XXX银行的专业理财顾问，是否方便聊一下您的财务规划？•介绍自己：我是XXX银行的XXX，专注于为客户提供最合适的保险方案，为您提供全方位的保障。
2. 突出产品优势•介绍产品：我们最新推出的XXX保险产品，可以为您的未来提供最全面的保障，包括XXXXX。
•强调价值：这款产品不仅提供保障，还能为您的金融规划增加更多元素，让您的财务更加稳健。
•提供案例：最近我们为一位客户推荐了该产品，他在XXX情况下得到了XXXX帮助。
3. 处理异议•倾听客户疑虑：如果客户提出疑问或异议，首先要倾听他们的想法，让对方感受到被理解。
•解决问题：然后针对客户的具体问题进行解释，让客户明白买这款产品的好处和必要性。
•强调回报：重点强调该产品的回报率和保障性，让客户感受到购买的价值。
三、注意事项1. 语速和节奏•控制语速：不要说得太快，以免让客户听不清楚，也不要说得太慢，以免显得沉闷。
•把握节奏：适当的停顿可以让客户有时间思考，不要一口气说完所有内容。
2. 语言规范•避免行业术语：尽可能用通俗易懂的语言表达，避免使用复杂的行业术语。
•注意礼貌用语：保持礼貌，尊重客户，让对话更加顺畅。
四、总结通过合理设计的银行保险外呼话术，可以提高银行保险产品的销售效果，增强客户对产品的信任感和购买欲望。
销售人员在电话推销活动中要注重沟通技巧，理解客户需求，以期达到双赢的目的。
希望以上内容对你有所帮助，祝你在银行保险外呼工作中取得成功！。
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金融外呼中心运营方案1.外呼中心组织架构及管理职责 (2)1.1. 组织架构图 (2)1.2. 各岗位职责 (2)2. 具体实施方案 (5)2.1. 项目架构 (5)2.2. 座席及管理资源配置 (5)2.2.1. 影响座席配置的因素 (5)3. 具体工作流程 (5)3.1. 对外销售呼出流程 (6)3.2. 客户回访流程 (6)3.3. 呼入流程 (6)3.4. 报表管理及传递流程 (7)3.4.1. 报表管理 (7)3.4.2. 报表传递流程 (7)4. 服务质量监控方案 (7)4.1. 客服人员专业培训 (7)4.2. 服务质量监控体系 (8)4.3. 采取行之有效的质量监控手段 (8)4.3.1. 监听 (8)4.3.2. 外部监控 (8)4.3.3. 现场督导 (9)4.4. 持续不断的质量改进措施 (9)5. 信息安全措施 (9)5.1. 管理上的保密措施 (9)5.2. 技术上的保密措施 (9)6.各项规章制度6.1.各项规章制度附件列表 (10)1、客服中心组织架构及管理职责 1.1组织架构图此管理架构按照工作职责划分，在外呼中心成立初期，由于坐席和人员有限，各岗位可由主要管理人员兼任1.2各岗位职责 外呼中心经理：1承接公司战略，负责组织制定客服中心战略发展规划与运营计划； 2、建立和健全外呼中心管理体系和组织架构； 3、负责实现外呼中心的整体运营管理目标；4、建立电话客户服务管理体系并组织实施，加强客户服务质量，提升品牌形象；5、负责呼叫中心的员工队伍建设，提出和审核人员调配、培训、考核意见。
6、审批热线知识库的更新与更改；7、审批业务培训教材；8、审批热线话务预测及排班表； 经理助理： 综合支撑主管：1、行政后勤等各项日常工作的安排及管理。
2、督促做好资金预算、各类费用开支及报帐。
3、组织外呼中心的信息交流、宣传版报和通讯报道等工作。
4、归口上报中心绩效评价及部门月度重点工作等材料。
现场管控主管：1、全面负责呼叫中心的运营管理，做好服务水平、服务效率指标管控，确保运营生产的有序开展。
2、监督班组长的工作情况做好跟踪和反馈，定期梳理流程和规范，提升班组长综合管理能力。
外呼中心经理（1名）综合支撑主管（1名）综合员（1名）员工及薪酬管理（1名）技术支撑（1名）运营管控主管（1名）团建班长（1名）班长（3名）值班长（N 名）客服代表（N 名）统计分析员（2名）日常报表统计分析（1名）话务预测排班分析（1名）质控主管（1名）质检员（1名）培训员（4名）3、组织呼叫中心团队文化建设工作，建立多渠道反馈机制，加强与员工之间的交流和沟通，为员工营造良好的的工作氛围。
4、督导话务预测排班分析员做好每月外呼中心客服热线人工话务量预测工作，为排班做好数字化支撑，确保人员安排与实际话务需求拟合。
质控主管：1、执行培训质量管理、制度修订、培训效果检测工作；2、协调人员招聘，并实施新聘员工培训；3、牵头内部流程、服务规范的修订与完善；4、牵头管控服务质量指标提升工作。
5、牵头管理客服人员服务质量监督、业务流程监督、运营流程监督的组织实施、制度建设、管理优化工作。
6、负责客服人员服务质量监督管理办法的制度修订工作。
综合员：1、处理资产保管及异动、后勤保障、财务报帐等工作。
2、各类文件、材料、呈批件、合同送审工作。
3、负责物资采购、出入库及发放工作。
4、处理部门日常综合事务员工薪酬及管理1、配合实施外呼中心全口径人工成本的核算、支付，2、执行外呼中心员工五险一金及各类补充保险的申报、缴纳与变更3、实施外呼中心员工月度绩效考核4、协助执行外呼中心员工日常管理中的招聘、考勤、年终考评、调配、离职（解聘）；5、收集、整理、管理外呼中心员工档案6、统一执行HR系统中外呼中心员工信息录入及维护工作。
7、编制外呼中心各类人事报表及统计分析技术支撑1、处理电脑、设备、线路日常管理与维护。
2、处理客服呼叫中心各技能岗位客服系统权限角色的分配，做好后台支撑工作。
3、完成客服系统、上下位系统、绩效管理系统、BSS系统、报表系统的需求提报工作，确保系统的稳定运行；团建班长：1、制定运营相关管理规范，并做好公司各类规定制度的解读、细化、传达及实施工作；2、对班组长工作进行指导、监督及考核，做好班组班长管理能力提升培训；3、定期开展主题性团队活动及团队竞赛，增加团队凝聚力，营造团队学习氛围。
日常报表统计分析：1、对客服代表工作情况进行核查，提交内部核查记录，对服务效率指标做好月度统计、分析。
2、完成月度各类报表，如：产量报表、服务效率报表、考勤报表、劳动纪律报表、夜班工时报表，为员工绩效考核提供准确数据。
3、处理客服代表请假审批工作，做好月度出勤率指标管控工作。
话务预测排班分析：1、负责每月客服热线人工话务量的预测工作，为排班做好数字化支撑，确保人员安排与实际话务需求拟合，做好月度班务安排。
2、话务预测指标管控工作，对每日、每月话务及员工利用率做好分析，确保预测准确率达到相关要求。
3、对客服代表工作情况进行核查，提交内部核查记录，做好服务效率指标提升工作。
班长：1、完成每日中心各项服务指标管控和人员管理，确保各项服务日、月达标。
2、督促运营现场管理，确保生产现场各项工作的顺利开展。
3、及时督促值班长跟进员工思想动态及工作情绪的情况，不定期开展谈心及帮教工作。
4、对各类现场管理制度进行不定期修订。
值班长：1、负责召开班前会，及时将公司文件、重要事务通过班前会形式进行传达。
2、协调与班长维持运营现场的管理秩序，确保运营工作的有序开展。
3、了解员工工作情绪及思想动态，做好帮教和指导工作，确保人员稳定性。
4、组织员工积极参加公司各类竞赛及活动，增加团队凝聚力，营造良好的团队氛围。
质检员：1、执行中心相关规定，确保达到各项话务质量的KPI。
2、收集并提交客服热线影响服务质量管理和服务效率指标的流程优化工作。
3、执行客服人员及团队服务质量相关数据统计及分析工作。
4、执行新入职客服人员服务质量指标管理、服务技巧提升、压力释放等工作，确保新入职人员在培训期内适应工作岗位。
5、组织开展新入职客服人员服务质量短板提升培训。
6、提交新入职客服人员服务质量情况，协助培训组做好新入职员工信息档案工作。
7、执行所属团队成员日常服务核查、团队及个人沟通、流程优化工作。
8、执行所属团队及成员的服务质量提升工作。
9、执行录音案例库的建设工作。
培训员:1、负责新员工入职培训；2、负责新业务培训；3、负责员工技能提升培训；4、负责准备培训教材；5、负责完成培训后业务考试试卷；6、负责完成培训总结，学员评估等工作。
外呼客服代表：1、服从分配、听从指挥，并严格遵守公司的各项规章制度和有关规定。
2、有责任心，认真；认真接听客户电话咨询的事宜；3、负责将客户的信息及时反馈反映给技术等相关部门处理；5、定期完成电话外呼、客户回访任务等；6、汇总、分析目标客户群，进行跟进服务，建立和维护良好的客户关系；7、管理客户信息，实时更新客户数据库。
8、积极主动学习了解最新行业知识。
9、了解售后服务政策。
10、收集客户信息，处理客户意见、建议，及时向有关部问反馈。
2. 具体实施方案2.1. 项目架构在前期人员规模较小的情况下，可以分为呼入呼出两部分，呼入组主要为接受客户的业务咨询、反馈以及售后投诉，呼出组主要工作为客户精准营销以及客户对新业务的满意度调查。
现在主要侧重呼出。
人员构架如下：外呼中心经理：主要负责整个项目的运作进度和项目内部的资源分配，实施项目管理和操作；负责协调与新业务组代表的合作关系；班长：负责项目现场运营管理,协助项目经理进行整个项目组业务的开展；质检：话务质量和业务知识进行实时监督，对话务代表进行各项服务指标和业务考核；对存在服务质量问题的员工进行实时的指正，帮助话务代表改进话务质量，提高销售技巧，提高综合服务水平。
座席代表：按照项目管理组的安排进行电话销售工作。
备注：由于前期项目规模较小，项目组长可兼任班长。
2.2. 座席及管理资源配置2.2.1. 影响座席配置的因素直接影响座席数量的因素有：销售目标客户的数据总量。
销售电话的接通率。
来电咨询、反馈及投诉来电总量。
平均单个话务的处理时间(平均通话时间与事后处理时间，包括呼入呼出)。
间接影响座席数量的因素：座席代表的素质不同座席代表对业务的理解掌握及反应等能力的不同，处理每个电话的时间也不一样，在项目运作初期非常明显。
当项目新上或人员大批量更换时，座席代表对业务不熟悉，将严重影响工作效率与服务质量。
而解决问题的根本在于提升座席代表解决问题的能力。
努力方向：其一，把好招聘关，引入更多高素质、有潜力的人员；其二，通过加强培训、实践、轮岗缩小差距，提高座席代表的综合技能。
业务本身性质的影响电话销售产品的内容变更、服务要求变更、目标客户数据质量变更等因素，导致的话务变化。
3. 具体工作流程呼叫中心良好的运营管理，不仅仅需要呼叫中心现场的座席代表有着丰富的业务经验、管理者有着先进的管理方法，更需要建立一整套完善的管理体制与流程，以保证呼叫中心实现高效运营。
3.1. 对外销售呼出流程3.2. 客户回访流程具体投诉流程如下：3.4. 报表管理及传递流程3.4.1. 报表管理不断完善报表的格式和内容制作一个合用的表格，在受理业务中能方便信息的汇总及整理；在制作这个表格时，一定要将自己想要了解的信息写入表格，在与客户交谈时，尽量引导客户提供你所需求的信息，便于日后工作的改进及服务的提升。
随着项目的深入，项目初期设计的表格往往会不尽完善，不便于我们日后对数据进行统计分析、也满足不了客户公司对数据了解的需求，因此，表格的不断完善也是提升服务的一个保证。
数据动态分析提升销售成功率有赖于严密的数据分析。
外呼中心将针对不同客户群体、不同业务种类、不同市场环境进行数据动态分析，主要包括：●话务量分析●服务标准分析●服务效率分析●营销转化率分析●平均营销时长分析3.4.2. 报表传递流程常规的报表类型由对方指定，并于约定的时间发送至新业务公司接口人邮箱。
非日常报表，我方将根据实际情况尽量在两个工作日内提供。
4. 服务质量监控方案为确保每一位客服代表及管理人员达到项目上岗的要求，不但为客户提供优质服务，而且能有较佳的销售业绩。
外呼中心将培训工作分为三个部分：岗前培训、在岗培训和下岗培训，按阶段提供重点不同的培训。
培训内容包括基础培训和专业培训两个方面，其中基础培训主要包括职业道德，基本操作技巧、服务技能及沟通技巧等，专业培训部分针对项目具体要求进行。
4.1. 客服人员专业培训（由合作公司提供）建议就有关项目背景、保险产品相关业务知识及其特点等进行培训，要求各个新业务公司服务的办理流程，售后已经可能发生的投诉等各类疑难问题的业务知识。