农商银行档案管理制度

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农商银行档案规章制度

农商银行档案规章制度第一章总则第一条为规范农村商业银行档案管理工作，加强档案保管和利用，保障档案的完整性、真实性和保密性，提高档案管理水平，特制定本规章制度。

第二条本规章制度适用于农村商业银行的档案管理工作，包括档案的收集、整理、保管、利用和销毁等事项。

第三条农村商业银行应当建立健全档案管理制度，明确档案管理的责任部门和具体措施，加强档案管理的监督和检查。

第四条档案管理工作应当依法遵循原则，确保档案的完整性、真实性、及时性和保密性。

第五条农村商业银行在办理各项业务过程中产生的一切书面文件、凭证和资料，均应及时整理、归档，并严格按照规定的期限进行保存。

第六条档案管理工作应当注重实效性和服务性，为农村商业银行的经营管理和决策提供有力的支持。

第七条农村商业银行应当建立档案安全管理制度，做好档案保管、传递和使用的保密工作，依法保护档案的安全。

第八条农村商业银行应当积极开展档案信息化建设工作，推动档案管理工作的现代化和智能化。

第二章档案的收集和整理第九条农村商业银行应当建立档案收集和整理的工作机制，规范全行各部门档案管理工作，保障档案的完整性和准确性。

第十条农村商业银行的各部门应当按照规定的程序和要求，及时整理和归档产生的各类文件、凭证和资料，确保档案的分类合理、整齐清晰。

第十一条农村商业银行的档案工作人员应当具备相应的专业知识和技能，做好档案的分类、装订、编号和标签工作。

第十二条农村商业银行应当建立档案的移交和接收制度，确保档案的流转过程规范化和记录完整。

第十三条农村商业银行应当落实档案管理的责任部门和人员，加强对档案工作人员的培训和指导，提高档案管理水平。

第三章档案的保管和利用第十四条农村商业银行应当建立档案的保管和利用制度，确保档案的安全和完整性。

第十五条农村商业银行的档案管理部门应当做好档案的保管和维护工作，防止档案的遗失、损毁和篡改。

第十六条农村商业银行的档案管理部门应当编制档案利用规程，明确档案的利用范围和程序，提高档案的利用效率。

银行档案集中管理制度

银行档案集中管理制度一、总则为规范银行档案管理工作，提高档案管理的效率和安全性，保障银行档案的完整性和可追溯性，根据国家有关法律法规和银行内部管理制度，制定本制度。

二、管理范围本制度适用于我行各分支机构和部门的档案管理工作。

各分支机构和部门必须认真执行本制度，确保档案管理工作符合法律法规和银行内部规定。

三、职责分工1. 总行设立档案管理部门，负责制订和实施档案管理制度，对分支机构和部门进行监督和检查。

2. 分支机构和部门设立档案管理员，负责本单位档案的管理工作，保障档案的安全和完整性。

3. 业务部门负责产生和利用档案，配合档案管理部门和档案管理员做好档案管理工作。

四、档案建立和归档1. 每份档案必须经过编目、装订和盖章等程序后才能正式建立，建档时应填写详细的档案登记表，包括档号、档案名称、归档日期、保管人等信息。

2. 档案按照一定的分类标准归档，包括按照业务类型、时间顺序、单位分类等。

3. 档案归档过程中，应加盖密封章或归档章，并填写归档日期和保管人信息，确保档案的完整性。

4. 档案应按照规定的归档期限进行分类和归档，到期后应及时清理归档，做好档案检索和销毁工作。

五、档案管理流程1. 档案管理部门制定档案管理流程，包括档案的产生、流转、利用和销毁等环节，确保档案管理的全程可控。

2. 档案的流转必须经过审批程序，包括发放、调阅、外借等，保证档案的安全性和可控性。

3. 档案的利用应按照规定流程进行，不得随意调阅或外借档案，避免信息泄露和档案丢失等问题。

4. 档案的销毁必须经过规定程序，由档案管理部门统一组织，按照档案保管期限和销毁规定进行销毁，做到安全、规范。

六、档案安全保密1. 档案管理部门和档案管理员应严格遵守档案管理规定，保障档案的安全性和完整性，不得私自调阅、外借或销毁档案。

2. 档案管理部门应加强对档案管理人员的培训和监督，提高档案管理人员的保密意识和操作技能。

3. 涉密档案必须采取相应的安全措施，包括加密、权限设置、监控等，确保档案的保密性和安全性。

务实推进业务类电子档案管理能力建设——以上海农商银行为例

582020·12机关文/ 严群姚慧务实推进业务类电子档案管理能力建设— 以上海农商银行为例近年来，随着经营管理活动和信息化技术的飞速发展，上海农商银行各业务管理系统中形成的电子文件数量愈加庞大、档案利用愈加频繁。

这些新型载体文件正迅速且不可逆转地取代纸质文件，并成为商业银行经营管理活动的凭证。

由此来看，加强业务类电子档案管理是上海农商银行档案事业发展的必然选择。

在提质增效、确保安全、创新驱动、转型发展思想的指导下，上海农商银行以合规内控类电子档案为突破口，致力于商业银行电子档案管理能力建设。

2019年12月，上海农商银行顺利通过国家档案局企业电子文件归档和电子档案管理第二批试点项目验收，成为全国农信系统中首家通过验收的试点单位。

2020年3月，上海农商银行向上海市档案局申报了“商业银行合规内控类电子档案的风险管控研究与系统设计”课题并已着手实施，聚焦电子档案风险管控工作，深化和巩固试点成果。

选题发力，聚焦核心业务为积极稳妥地推进试点工作，上海农商银行采取重点突破、以点带面的策略，以信息共享、业务融合、风险防范为目标，将突破口选在合规内控类电子档案管理工作上。

实践证明，这一选题对于服务商业银行工作大局具有现实和长远的意义。

1.服务银行中心工作银行工作，以合规风控为本。

近年来，国际金融风波和国内金融风险频现，央行要求国内金融机构重视合规内控体系建设，构筑金融风险防范的底线。

上海农商银行于2019年下半年起积极致力于创建“上海银行业合规管理示范行。

”通过建章建制，发现和杜绝违规操作、营私舞弊等行为，确保合规经营。

选择这一突破口，可为银行核心工作作出较大贡献。

2.提高银行管理水平合规内控电子档案是商业银行在实施合规内控职能活动中形成的具有保存价值的电子文件。

综合反映了银行在合规管理、风险监测、案件防控、内部控制、法律事务和反洗钱管理等各方面的经营管理和业务活动状况。

对这类文件实施集中统一、科学有效的管理，是提高商业银行规范化运作水平的重要保证。

银行商户档案管理制度

银行商户档案管理制度第一章总则第一条为规范银行商户档案管理，保障商户资料的安全性、完整性和准确性，提高商户管理工作效率，制定本制度。

第二条本制度适用于银行对商户档案信息的采集、存储、利用和保护。

第三条银行商户档案管理工作应遵循国家法律法规、监管规定和银行内部规章制度，依法合规开展商户资料管理工作。

第四条银行应建立健全商户档案管理制度，明确商户档案管理的责任主体、流程、控制要点和相关措施。

第二章商户档案采集和整理第五条银行应按照国家法律法规和监管要求，对商户档案信息进行全面、真实、准确的采集和整理，确保商户档案信息的完整性和规范性。

第六条商户档案信息采集应包括商户的基本信息、经营许可证明、法定代表人身份证明、商户经营场所信息、经营资质证明等必要资料。

第七条银行应对商户档案信息进行归档整理，建立商户档案档号，明确归档要求和存档期限，并按照规定建立档案保管库房。

第八条银行应根据商户类型和风险等级，建立不同的商户档案管理分类，实行差异化管理，确保档案信息的安全性和有效性。

第三章商户档案存储和保护第九条银行应建立健全商户档案信息存储和保护体系，采取物理、电子等多种方式存储档案信息，并确保信息的安全性和完整性。

第十条银行应对商户档案信息进行备份和定期归档，确保档案信息的稳定和可靠。

第十一条银行应加强商户档案信息的权限控制，对档案信息的查看、修改、复制等操作实行严格的权限管理。

第十二条银行应建立商户档案信息保密制度，严格限制档案信息的查阅和使用权限，确保商户隐私信息不被泄露。

第四章商户档案利用和更新第十三条银行应建立健全商户档案利用和更新机制，确保商户档案信息的及时更新和有效利用。

第十四条银行应及时更新商户档案信息，对商户信息变更情况及时登记和更新，确保商户档案信息的准确性和实效性。

第十五条银行应建立商户资料查询和使用制度，明确商户资料的使用范围和目的，并合理利用商户档案信息开展风险评估、客户服务、市场开发等工作。

农商行反洗钱档案管理办法模版

农商行反洗钱档案管理办法（试行）第一章总则第一条为规范农商行（含农村商业银行、农村合作银行，下同）反洗钱资料、客户身份资料和交易记录保存行为，促进反洗钱档案工作规范化、制度化、科学化，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等法律法规，特制定本办法。

第二条本办法适用于农商行各级信用社和营业机构。

第三条本办法所称的营业机构，是指为客户办理各种银行结算账户、提供支付结算、资金汇划、代收代付、资产保管功能等业务的基层营业网点（包括支行、分行、信用社、分社、储蓄所、营业部）。

第四条省联社反洗钱办公室负责对反洗钱档案管理的指导、监督和检查。

第二章档案的整理第五条各级信用社必须加强对反洗钱档案管理工作的领导，建立反洗钱档案的立卷、归档、保管、查阅和销毁等管理制度，保证反洗钱档案妥善保管、有序存放、方便查阅，严防毁损、散失和泄密。

第六条反洗钱档案资料包括：（一）各项规章制度。

（二）反洗钱相关文件、通知等。

（三）大额交易和可疑交易相关报表。

（四）客户身份识别资料。

（五）客户资金交易记录。

（六）客户风险等级评定记录。

（七）人民银行、上级部门检查事实确认书、整改报告等。

（八）反洗钱相关登记簿，以及其他需留存的反洗钱档案资料。

（九）开展自查工作的资料。

第七条各级信用社每年形成的反洗钱档案，应由反洗钱管理部门按照归档要求，负责整理立卷，进行装订成册，并编制反洗钱档案清册。

当年形成的反洗钱档案，在会计年度终了后，可由反洗钱管理部门保管一年。

期满后，应当移交本单位档案机构统一保管，或在反洗钱管理部门指定专人保管。

第三章档案的保管第八条各级信用社保存的反洗钱档案不得借出。

有关部门调查客户需要调阅反洗钱档案的，经本单位负责人批准，可以提供查阅或者复制，并办理登记手续。

查阅或者复制反洗钱档案的人员，严禁在反洗钱档案上涂画、拆封和抽换。

第九条反洗钱档案资料保管期限分为永久和定期两类。

交易中心规范档案管理制度

交易中心规范档案管理制度第一章总则第一条为了规范交易中心档案管理工作，提高档案管理工作效率，保障交易中心档案安全，特制定本制度。

第二条本制度适用于交易中心内所有部门的档案管理工作。

第三条交易中心档案管理工作应遵循档案管理法律法规，遵循档案管理的基本原则，确保档案的真实、完整、准确、安全。

第四条交易中心档案管理应实行分类管理，确定保管责任，建立档案档案文档和数据管理制度。

第五条交易中心档案管理工作应建立健全的制度和流程，确保档案管理的科学性和合法性。

第六条交易中心档案管理应采取现代化信息技术手段，提高档案管理的效率和质量。

第七条交易中心档案管理工作应加强安全保密管理，防止档案丢失、损坏或泄露。

第二章档案管理的范围和内容第八条交易中心档案管理的范围包括纸质档案、电子档案、图书资料等各类档案。

第九条交易中心纸质档案管理应包括传统档案、活动档案、财务档案、人事档案等各类档案。

第十条交易中心电子档案管理应包括数据库、文档、图片、音视频等各类电子档案。

第十一条交易中心档案管理的内容包括档案的收集、整理、归档、调阅、借阅、销毁等各项工作。

第十二条交易中心档案管理还包括档案的数字化处理和信息化建设。

第三章档案管理的组织和管理第十三条交易中心应设立档案管理部门，负责档案管理的日常工作。

第十四条档案管理部门应定期编制档案管理计划，组织实施档案管理工作。

第十五条档案管理部门应定期对档案进行检查和鉴定，确保档案的真实性和完整性。

第十六条档案管理部门应定期组织档案管理培训，提高档案管理人员的素质和能力。

第十七条档案管理部门应建立健全档案管理制度和流程，规范档案管理工作。

第四章档案管理的流程和制度第十八条交易中心档案的收集应采取定期的方式，保证档案及时准确地归档。

第十九条交易中心档案的整理应按照标准的操作流程进行，完整准确地整理档案资料。

第二十条交易中心档案的归档应采用统一的归档标准和归档编号，保证档案的易查易用。

第二十一条交易中心档案的调阅应遵循规定的流程和程序，确保档案的安全。

农商银行审计档案管理办法

农商银行审计档案管理办法农商银行审计档案管理办法第一章总则第一条为规范农商银行的审计档案管理工作，保障农商银行审计工作的开展，根据国家有关法律法规和农商银行的实际情况，制定本办法。

第二条本办法适用于农商银行各级分支机构的审计档案管理工作。

第三条农商银行审计档案管理应当遵循真实性、完整性、及时性、机密性的原则。

第四条农商银行应当建立健全审计档案管理制度，明确责任分工，划定权限范围，提供必要的技术支持和保障措施。

第二章审计档案的收集、整理和保管第五条农商银行应当建立审计档案的收集、整理和保管制度，明确审计档案的归档流程和要求。

第六条审计档案的收集应当及时、准确，切实反映审计活动的全过程。

审计档案的来源可以是现场核查、文书资料、电子数据等。

第七条审计档案的整理应当按照规定的分类方法和归档要求进行，确保档案的条理清晰、便于查阅。

第八条审计档案的保管应当采取防火、防水、防盗等措施，保障审计档案的安全。

审计档案的保管人员应当具备相关的专业知识和业务能力。

第三章审计档案的利用和管理第九条农商银行应当建立审计档案利用和管理制度，明确审计档案的利用范围和要求。

第十条审计档案的利用应当遵循实事求是、客观公正的原则，不得偏离审计事实，不得泄露机密信息。

第十一条农商银行应当合理利用审计档案，为决策提供有力的支持，为优化经营管理、加强风险防控提供参考依据。

第十二条审计档案的管理应当建立健全档案检索、借阅、销毁等制度，确保档案的完整性和机密性。

第四章监督和责任追究第十三条农商银行应当建立健全审计档案的监督和检查制度，对审计档案的收集、整理、保管、利用等工作进行监督。

第十四条对于违反审计档案管理制度的行为，农商银行应当依照有关规定予以追究责任。

第五章附则第十五条本办法自发布之日起生效。

第五章附则第十六条农商银行审计档案管理办法的解释权归农商银行监管部门所有。

第十七条农商银行可以根据实际需要，对本办法进行修改和补充。

第十八条农商银行各级分支机构应当加强对农商银行审计档案管理办法的宣传和培训，确保相关人员理解并遵守本办法的规定。

农商银行档案分类方案

农商银行档案分类方案为提高本单位档案管理的规范化、制度化、现代化管理水平，实现各种门类与各种载体档案的集中统一管理，切实为本单位各项工作服务，现根据《档案法》与《国家档案局8号令》，结合本单位工作实际，制定档案室档案分类方案。

一、档案室档案范围本单位档案包括本单位在各项工作中形成的具有保存价值的文字、图表、声像等不同载体与不同门类的文件材料，采取集中统一管理的方法进行保管。

档案室隶属于办公室，对本单位档案具有收集整理、保管及统计、利用、编制的职能，对相关科室文件材料的形成、整理、立卷、归档具有指导、督促、检查的责任。

二、档案的分类档案的种类分为文书档案、信贷档案、会计档案、基建档案、设备档案、声像电子档案、实物档案、人事档案。

三、各种档案的分类（一）文书档案：按照“年度-问题-保管期限”进行整理。

1、董事会2、监事会3、综合管理类（二）信贷档案：按照“年度-类目”分类。

1、授审会资料2、呆帐核销3、抵债资产变现（三）会计档案：按照“独立核算单位-形式-年度”分类，按形式，分期限排列。

1、凭证2、帐册3、报表4.其它会计移交、保管、销毁清册（四）基建档案按工程项目名称分类。

1.主楼2.附楼（五）设备档案按“年度-型号”整理。

1.办公设备2.业务设备（六）声像电子档案：按“年度-问题”排列。

1、照片2、光盘3、移动硬盘（七）实物档案：按“载体-年度”进行排列，同年度同种类按时间顺序排列。

1、证书2、奖牌3、奖杯（八）人事档案一人一档农商银行2014年7月15日附：档案分类表档案分类表。

农商银行档案管理制度

第一章总则第一条为加强农商银行档案管理，确保档案的完整、准确、系统和安全，根据《中华人民共和国档案法》及相关法律法规，结合我行实际情况，制定本制度。

第二条本制度适用于农商银行及其分支机构所有档案的管理工作。

第三条档案管理应遵循以下原则：（一）集中统一管理原则；（二）真实性、准确性、完整性原则；（三）保密性、安全性原则；（四）便于利用原则。

第二章档案分类与归档第四条档案分为以下类别：（一）文书档案；（二）会计档案；（三）业务档案；（四）其他档案。

第五条档案归档范围：（一）我行各项规章制度、文件、会议记录、报告、请示、批复等；（二）我行各项业务活动的记录、合同、协议、凭证、账簿、报表等；（三）我行各项工作的总结、计划、方案、通知、通报等；（四）我行与其他单位、个人往来函件、电子文件等；（五）其他需要归档的文件、资料。

第六条档案归档程序：（一）收集整理：各部门负责收集、整理本部门档案，确保档案的完整、准确；（二）鉴定筛选：对收集的档案进行鉴定筛选，剔除无保存价值的档案；（三）立卷装订：将鉴定筛选后的档案按照规定要求立卷装订；（四）归档登记：将立卷装订的档案报送给档案管理部门，进行归档登记。

第三章档案保管与利用第七条档案保管：（一）档案库房应保持干燥、通风、防潮、防尘、防火、防盗、防虫、防鼠；（二）档案管理人员应定期对档案进行清理、消毒，确保档案安全；（三）档案管理人员应严格执行档案查阅、借阅制度，确保档案信息安全。

第八条档案利用：（一）档案利用应遵循合法、合规、有序的原则；（二）档案查阅、借阅应填写申请，经批准后方可查阅、借阅；（三）查阅、借阅档案时，应爱护档案，不得随意涂改、损坏；（四）档案利用完毕后，应及时归还。

第四章档案鉴定与销毁第九条档案鉴定：（一）档案鉴定工作由档案管理部门负责；（二）档案鉴定应遵循国家档案鉴定标准，确保档案鉴定结果的准确性；（三）档案鉴定结果应报经领导批准后执行。

第十条档案销毁：（一）档案销毁应严格按照国家档案鉴定标准执行；（二）档案销毁前，应进行鉴定、登记、公告，确保档案销毁的合法性；（三）档案销毁应由专人负责，确保档案销毁的安全、完整。

客户档案管理制度

客户档案管理制度一、制度目的本制度的订立旨在规范企业的客户档案管理工作，确保客户档案的准确、完整和保密，提高客户满意度，为企业的业务发展供应有效支持。

二、适用范围本制度适用于企业的全部部门和员工，包含销售、客户服务、市场等相关部门，以及涉及客户档案管理工作的全部工作人员。

三、定义和术语解释1.客户档案：指企业与客户建立的包含客户基本信息、业务沟通记录、合同文件、服务记录等相关信息的记录。

2.客户档案管理：指对客户档案进行规范的收集、整理、更新、归档和保管工作。

四、客户档案管理流程1.客户信息登记1.1 全部涉及客户业务的部门和人员应及时将客户的基本信息录入客户信息系统，包含客户名称、联系人、联系方式、所属行业、公司规模等，确保信息准确且完整。

1.2 任何对客户进行业务接触的员工，在与客户沟通后，应及时将相关紧要信息记录到客户信息系统中。

2.客户档案分类和整理2.1 依据企业的业务需求，将客户档案依照肯定的分类标准进行分类，如按行业分类、按地区分类等。

2.2 每个部门应负责对所属客户档案进行分类整理，确保档案的有序和易查找。

3.客户档案更新3.1 在客户与企业发生业务更改时，相关部门应及时更新客户档案，包含联系人更改、公司住址更改、业务需求更改等。

3.2 对于紧要客户，每个月至少进行一次档案更新，确保档案的准确性和完整性。

4.客户档案归档和保管4.1 客户档案的归档应依照肯定的规定，如定时间次序、按客户名称等。

4.2 客户档案的保管应确保其安全可靠，避开遗失和泄露，只有经过授权的工作人员才略查阅和借阅客户档案。

4.3 档案保管区域应保持乾净干净，并设有防火、防水、防潮等设施，确保档案的安全。

5.客户档案销毁5.1 对于不需要保存的客户档案，应及时进行销毁，防止档案被滞留和占用空间。

5.2 客户档案销毁应执行严格的程序，并由责任人负责监督和确认销毁的完整性。

五、保密规定1.全部工作人员在处理客户档案时，应严格遵守保密规定，不得将客户档案和相关信息泄露给无关人员。

农商银行公文处理制度

农商银行公文处理制度农商银行是中国农民农业信用合作社和商业银行的结合体，是中国金融体系的重要组成部分。

为了规范农商银行的公文处理工作，提高工作效率和质量，制定和执行一套科学、标准和高效的公文处理制度是非常必要的。

以下是一份关于农商银行公文处理制度的建议，供参考：一、总则1.公文处理制度适用于农商银行全体工作人员，包括行政人员和各部门员工。

2.公文处理制度遵循法律法规和农商银行的规章制度，确保工作的合法、规范和高效。

3.公文处理制度的执行机构为农商银行办公室，负责公文的收发、登记、分发和归档等工作。

二、公文的分类与命名1.公文根据内容和形式的不同，分为通知、函件、报告、请示、备忘录等不同类别。

2.公文应具备明确的标题和文件号，以便于归档和查询。

公文的命名应简洁明了，避免使用过长或模糊的标题。

三、公文的格式与撰写1.公文的格式应按照农商银行规定的标准格式来进行撰写，包括公文头、标题、正文、发文时间、签发人等要素。

2.公文的正文应言简意赅、明确简明，避免使用较多的修辞手法和难懂的词汇。

3.公文应注意用词准确、文风正式，避免使用口语化的措辞或随意的用词。

四、公文的审批与签发1.公文的审批应按照农商银行的流程进行，依次由责任人、部门负责人和行政人员进行审批。

2.公文的签发应由具备签发权限的责任人或行政人员进行，签发人的名字和职务应明确标注于公文中。

五、公文的收发与传递1.公文的收发应由专门的人员负责，确保公文在规定时间内送达指定的单位或个人。

2.公文的传递应尽量使用电子邮件等快捷高效的方式进行，避免使用纸质传递，以节省时间和资源。

六、公文的归档与保管1.公文的归档应按照规定的文件分类进行，建立完善的档案管理制度，确保公文的长期保存和易于查阅。

2.公文的保管应注意防火、防潮和防盗，确保公文的安全性和完整性。

七、公文处理的效率与质量管理1.针对公文处理工作的效率与质量，应进行科学、合理的评估和管理，及时发现问题并进行改进。

信贷档案管理办法

信贷档案管理办法第一章总则第一条为规范成都农商银行（以下简称“本行”）信贷档案管理，有效地为信贷管理和经营决策提供参考依据,根据有关法律法规和本公司信贷管理有关规定，制定本办法。

第二条信贷档案是指本行在办理信贷业务过程中(包括贷前、贷时和贷后各流程)，收集、整理、填写的具有法律意义或查考价值的资料，包括各种合同、文件、账表、函电、记录、图表、声像、磁盘等。

凡本行经营管理的各类信贷业务资料都属于信贷档案管理的范围。

第三条信贷档案管理是指对信贷档案进行收集、整理、立卷、归档、保管、调阅、查询以及销毁的过程。

档案管理应坚持真实性、完整性、规范性、及时性、保密性要求。

第四条信贷档案工作实行“统一领导、分级管理、逐级建档”的管理原则，即在总行统一领导下，各级行负责管理和保管本级行的信贷档案，并负责对本行系统的信贷档案工作进行指导、监督和检查，同时接受上级行的指导、监督和检查。

第五条本办法适用于本行所有公司类及个人类信贷客户，适用于信贷客户各类表内外信贷业务。

凡与本行建立信贷关系的客户，均应建立信贷档案。

第二章信贷档案的内容及分类第六条根据信贷档案的形成和利用特点可将信贷档案分为：借款管理类、担保管理类、要件类、综合管理类。

第七条借款管理类档案内容（一）借款人基本资料1.法人客户：（1）《营业执照》或《事业法人证书》）、《组织机构代码证》、《税务登记证》、《外商投资企业批准证书》、《外商投资企业外汇登记证》、《特种经营许可证》、《企业资质等级证》等各类证照（经年检）的复印件；（2）法定代表人身份证明材料原件、身份证复印件、授权委托书原件、履历材料原件；（3）法定代表人、董事长、总经理及主要股东个人征询查询的授权委托书和个人征信纪录查询情况；（4）公司章程复印件（须加盖工商行政管理局提档鲜章）、企业注册资本验资报告复印件；（5）企业简介、企业变更登记有关文件、生产经营资料、企业转制、改组等重大行为的相关材料；（6）企业近三年经审计的财务报表和当期财务报表原件；（7）企业银行开户许可证复印件及企业最近半年所有开户银行对账单；（8）贷款卡复印件及近期企业征信系统查询；（9）需要提供的其他材料。

农商银行信贷档案管理存在的问题及对策【最新版】

农商银行信贷档案管理存在的问题及对策信贷档案资料管理工作是确保银行贷款安全和案件防范的重要保证，也是提升信贷管理水平，提高信贷资产质量，规范信贷操作行为的重要体现。

但笔者在调查中发现，目前一些农商银行基层支行由于管理水平差，人员调动频繁，员工缺乏责任心等，信贷档案资料管理中存在“散、乱、差”现象，需采取措施加以管理和规范。

信贷档案管理存在的主要问题一、资料内容填写不完整。

一是信贷业务审批表中包收责任人、调查人、审贷小组、农商银行(支行)意见栏相关人员未填写具体内容，有的简单填写“同意”二字。

二是贷款审批登记簿、包收责任人承诺书、贷款损失分摊责任表、面谈面签承诺书等资料放贷责任人签字不全。

三是贷款客户承担连带责任承诺书、财产抵(质)押清单中的借款人、抵押人、连带责任人签字不全。

四是贷款调查报告长期固定范文文本，未真实反映借款人基本情况、资产负债、贷款用途、抵押物、还款来源，关联贷款情况等内容。

二、贷款评级授信不规范。

对公客户使用个人客户评级授信文本和评级等级标准，对公客户评级授信数据采集与公司报表数据不符，授信测算额度少于申报和审批额度，有的评级和授信表审批人未签字。

三、贷款用途与申报用途不符。

如贷款客户无贷款用途资料，有的是虚假资料，与贷款调查报告和客户申请用途不符，有的按客户提供的营业执照在贷款用途栏填写流动资金、生意、周转等。

四、贷款及担保合同存在缺陷。

合同要素不全，内容填写不完整，如未真实签字盖章，漏填合同签订日期，贷款档案合同与提交有权抵(质)押登记部门合同不一致。

五、贷款支付流程资料不全。

客户未规定的支付流程签订《委托支付协议》、《委托支付通知书》，贷款用途汇划支付贷款资金去向与委托支付不符，未能提供支付证明资料。

六、贷后检查资料不全。

贷款检查表格和检查报告内容不真实，贷后检查报告长年内容不变，检查频率不够，检查人未签字。

七、贷款档案整理不规范。

主要是档案封面内容、颜色不统一，五花八门，档案无目录，或目录内容与资料不相符，有的未按目录顺序和规定时间装订归档保管。

农商行会计档案电子化管理规定模版

XXXX农村商业银行股份有限公司会计档案电子化管理规定第一章总则第一条为进一步强化内部管理，规范会计档案电子化工作，根据《中华人民共和国会计法》、《中华人民共和国档案法》等法律法规和本行会计档案管理办法，制定本规定。

第二条本规定所称会计档案电子化是指将前台业务处理产生的纸质会计档案通过扫描、识别、压缩、归档等方式存储至电子介质，以实现压缩存储、快速调阅会计业务信息等功能的档案影像过程。

第三条本规定所称会计档案是指本行在各种会计业务活动中形成的会计凭证、业务清单等。

第四条本规定适用于各本异地分支机构、总行营业部和总行相关部门（以下简称“各机构”）。

第二章职责分工第五条总行运营管理部门是会计档案电子化工作的主管部门，具体职责包括：（一）负责会计档案电子化具体工作的管理、监督和指导；（二）负责纸质会计档案的电子化处理工作；（三）负责电子化会计档案的事后监督工作；（四）负责会计档案的归档和调阅工作等。

第六条总行信息科技部门是会计档案电子化工作的数据保障部门，负责做好系统日常维护和数据备份等工作，保证电子会计档案保管年限符合规定。

第七条各机构应设立会计档案电子化工作主管人员。

总行主管人员由主管部门指定，各分支机构主管人员为内部主管。

第三章管理要求第八条会计档案电子化必须逐批扫描，逐批清，电子化会计档案应与纸质会计档案核对一致。

纸质会计档案交接应贯穿整个会计档案电子化过程，必须严格执行交接制度，确保会计档案准确、及时、完整。

第九条纸质会计档案传递和电子化处理执行“定期上传处理，节假日顺延”规定。

本地机构会计档案电子化由总行集中处理，异地机构会计档案电子化由各异地机构自行处理。

第十条纸质会计档案在扫描、人工补录、塑封、装箱、归档等各个环节发现问题时，应及时向主管人员汇报，并做好书面记录。

第十一条特殊业务处理是指因电子化影像发生错误需在系统中进行的电子化影像追加、插入、替换、删除、批索引修改、批次合并、重扫业务影像确认等。

农商银行档案安全预案

一、总则为保障农商银行档案资源的安全，确保档案在自然灾害、事故灾难、公共卫生事件和社会安全事件等突发事件中的安全无损，根据《中华人民共和国档案法》及有关法律法规，结合我行实际情况，特制定本预案。

二、组织机构及职责1. 成立农商银行档案安全工作领导小组，负责全面领导、协调、监督和检查档案安全工作。

2. 领导小组下设办公室，负责具体实施档案安全预案，包括档案安全检查、应急处理、恢复重建等工作。

3. 各部门、网点负责人为档案安全第一责任人，负责本部门、网点档案安全工作的组织实施。

三、档案安全措施1. 设施安全（1）档案库房应具备防潮、防尘、防火、防盗、防虫鼠等功能。

（2）档案库房内不得存放易燃、易爆、腐蚀性等危险物品。

（3）档案库房门窗、通风、照明、消防设施等应定期检查、维护，确保正常使用。

2. 制度安全（1）建立健全档案管理制度，明确档案收集、整理、保管、利用、销毁等环节的责任人。

（2）制定档案安全应急预案，定期组织培训和演练，提高员工档案安全意识和应急处置能力。

3. 技术安全（1）采用电子档案管理系统，实现档案的电子化管理，提高档案的保存、利用效率。

（2）加强网络安全防护，确保档案数据安全。

4. 应急处理（1）发生突发事件时，立即启动档案安全应急预案，采取有效措施，确保档案安全。

（2）对受损档案进行修复、抢救，最大限度地减少损失。

四、档案安全应急预案1. 自然灾害应对（1）密切关注气象、水文等信息，提前做好防范措施。

（2）对档案库房进行加固，确保在自然灾害中安全无损。

2. 事故灾难应对（1）加强档案库房、设备设施的安全检查，及时排除安全隐患。

（2）发生事故时，立即启动应急预案，采取有效措施，确保档案安全。

3. 公共卫生事件应对（1）加强档案库房、办公场所的卫生消毒，预防传染病传播。

（2）对受灾档案进行消毒、修复，确保档案安全。

4. 社会安全事件应对（1）加强与公安机关、消防部门等相关部门的沟通协调，共同应对社会安全事件。

农商银行档案管理制度

某某农村商业银行股份有限公司档案管理制度（草案）为确保某某农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）档案资料的完整，提高本行档案的科学化和规范化管理水平，特制定本制度。

一、总行、各支行、各分理处应指定专人管理文书档案，会计档案和业务档案。

二、本行在党务，行政，业务以及财务，人事等工作中形成的具有保存和利用价值的文件材料均应立卷和归档。

本行各部门负责本部门文件立卷、归档和保管。

其余所需立卷和归档的文件材料均由行政综合部直接处理，行政综合部经理和专职文书，档案管理员应对部门和下属机构的档案管理工作进行指导、监督和检查。

三、档案的立卷和归档要求：(一)应归档的文件材料齐全、完整；(二)文件和电报按其内容的联系、合并整理、立卷；(三)归档的文件材料，保持它们之间的历史联系，区分保存价值，分类整理，立卷、案卷标题简明确切、便于保管和利用。

四、各部门应根据工作需要，编制必要的目录、卡片、索引等工具，编辑档案文件汇集和各种参考资料，积极主动地开展档案的利用工作，为本行各项工作服务，并注意掌握档案的利用效果。

六、归档范围、保管期限和档案销毁(一)归档的文件材料的范围：凡是反映本行党务工作和业务工作活动，具有查考价值的文件材料均属归档范围。

1．上级机关或业务主管部门的文件材料；(1)上级召开的需要贯彻执行的会议的主要文件材料；(2)上级颁发的属于本单位主管业务并要执行的文件，以及普发的非本单位主管业务但需要贯彻执行的法规性文件；(3)上级领导等视察,检查我行工作时的重要指示、讲话、贺词、照片和有特殊保存价值的录音,录像等材料；(4)代上级草拟并被采用的文件的最后草稿和印本；(5)代上级转发本单位的文件(包括报纸,刊物转载)。

2．本行的文件材料：(1)本行组织召开工作会议、专业会议的全套文件材料以及各种声像材料；(2)本行党委，行政领导会议(行务会议)材料；(3)本行颁发的(包括转发及与其他行政部门联合颁发的)各种正式文件的签发稿，印制稿，重要文件的修改稿；(4)本行的请示与上级机关或主管部门的批复文件，下级机构的请示与本单位的批复文件；(5)本行及其内部职能部门业务运行活动形成的工作计划、总结、报告、年度目标管理考核实施方案和考核评比结果等；(6)反映业务活动和业务规范化管理的文件材料；(7)反映业务活动原始资料和基础数据资料(重要基数),信息化处理(上传和下载)和信息系统运行的数据资料(包括备份的计算机盘，片)，工作记录等；(8)需建立和反映的各业务险种的个人帐户资料；(9)对下级检查,调查研究形成的重要文件材料；(10)统计原始台帐，统计报表，汇总的统计报表和统计分析资料(备份的计算机电子数据等)；(11)本单位形成的凭证，帐薄，财务报表，其他财务资料和汇总的财务报表(备份的计算机电子数据等)；(12)审计工作中形成的审计通知书,审计调查通知书,审计工作底稿,审计报告,审计意见书和审计决定等；(13)本行购建办公楼，重大修缮项目，征用土地以及基本建设工程施工，竣工，购置大中型设备的文件材料，信息化管理系统的开发建设等文件材料等；(14)本行制定的条例，准则，章程和各项管理制度等文件材料；(15)本行成立,合并,撤销,更名,启用印信及组织简则,人员编制等文件材料；(16)本行,本系统的历史沿革,大事记,反映重要活动事件的剪报,声像材料,荣誉奖励证书等文件材料；(17)本行(包括上报,下批)干部任免(包括备案),调配,培训,专业技术职务申报,考试和评定,考核聘任,党员,团员,干部工勤人员名册,报表,以及工作人员的考试,考核,考勤,评聘,录用,转正,定级,调资,退职,退休,离休,评残,抚恤,死亡等工作及干部评优奖惩等文件材料；(18)本行和按干部管理权限规定的为下级单位办理的干部,员工的转移工资,行政,党,团,工会组织介绍信及存根；(19)财产物资,档案等的交接凭证,清册；(20)本单位的业务宣传,“CI”策划的定稿和印本,编印的情况反映,简报,宣传册等刊物的定稿和印本,编辑出版物的定稿,样本；(21)本单位与外单位签订的各种合同,协议等文件材料；(22)其他按有关规定应予归档的文件材料。

农村商业银行机关事务管理制度

农村商业银行机关事务管理制度为了规范农村商业银行股份有限公司（以下简称农商行）机关卫生管理、员工考勤、档案管理、低值易耗品管理、差旅费用管理、车辆管理等机关事务管理行为，特制定事务管理制度第一章卫生管理制度一、为创造一个舒适、优美、整洁的工作环境，树立农商行机关的良好形象，制定本制度。

二、卫生管理的范围为农商行办公楼、院落、花坛、办公楼前街道、家属楼的卫生。

三、卫生清理的标准是门窗（玻璃、窗台）上无浮尘；地面无污物、污水；四周墙壁及其附属物、装饰品无蜘蛛网、浮尘；照明灯、空调上无浮尘；书橱、镜子无浮尘、污迹，书橱、档案橱内各类书籍资料排列整齐，无灰尘，橱顶无乱堆乱放现象；案橱内各类书籍资料排列整齐，水具无茶锈、水垢；桌椅摆放端正；厕所墙面、地面、便池清洁干净，无杂物、无异味，无灰尘；厕所墙面、地面、便池清洁干净，无杂物、无异味；花坛、绿地内无杂草、杂物。

四、卫生清理实行部室责任制，部室负责人为责任人。

各部室办公室的卫生，由各部门负责日常保洁。

公共卫生清理实行区域负责，由各部室、门房、营业部等划片管理。

五、家属楼（院）要有专人负责管理，各部门混居的小区，须服从小区负责人的统一安排部署，积极维护小区卫生，严禁乱堆乱放，乱贴乱挂，乱扔乱倒，严禁个人物品占用公共地方，合理植树养花，美化生活环境。

六、坚持每天下班前打扫卫生。

每日一小扫，周末大扫除，每周进行检查评比，检查评比工作由行政综合部实施。

七、各部门要认真对待卫生清理和卫生检查评比工作，积极主动地搞好卫生清理。

八、卫生检查评比结果计入季度考核工作的内容。

第二章员工考勤制度一、作息时间：上午：8：00-12：00，下午：夏季15：00-18：00，冬季：14：00-17：30。

夏季与冬季区间以县委、县政府通知为准。

二、休息与休假规定。

所有病假、事假均应填写请假条，经有权人批准。

1、国家法定假休假按国家规定执行，此期间工资照付。

2、病假：病假必须以医生开具的证明为准。

客户档案管理制度文件范本

客户档案管理制度文件范本第一章总则为规范和标准化客户档案管理工作，保护客户信息安全，提高客户档案管理工作效率，制定本制度。

第二章客户档案管理范围本制度适用于公司客户档案管理工作，包括客户档案的收集、整理、存储、使用和销毁等全过程管理。

第三章客户档案的收集1. 客户档案的收集应遵循合法、合规的原则，严禁收集和使用违法、违规的客户信息。

2. 收集客户档案时，应尊重客户的意愿，合理合法地获取必要的信息。

3. 客户信息的收集应避免重复和过剩，确保信息的准确性和完整性。

第四章客户档案的整理1. 收集到客户档案和信息后，应当及时进行整理归档，并建立完善的档案管理系统。

2. 客户档案的整理应根据一定的分类标准，做到信息有序、易查、易用。

3. 整理过程中要注意保护客户隐私信息，不得泄露、外传客户敏感信息。

第五章客户档案的存储1. 客户档案应当存储在安全、可靠的环境中，保障客户信息的安全性和完整性。

2. 存储客户档案的设备和环境应符合相关的安全要求，确保能够有效防范信息泄露和丢失的风险。

3. 客户档案的存储涉及到网络存储的，必须做好网络安全防护措施，防止网络攻击和病毒入侵。

第六章客户档案的使用1. 客户档案的使用应遵守相关法律法规，严格遵守客户信息保密的规定，不得私自使用客户档案信息。

2. 使用客户档案时，要遵守相应的核实和审批程序，确保信息的正确性和合法性。

3. 客户档案的使用应限制在必要范围内，不得违规传播、泄露客户信息。

第七章客户档案的销毁1. 客户档案的销毁应遵循合法合规的程序，不得随意丢弃和销毁客户信息。

2. 属于敏感信息的客户档案，在销毁前应当进行彻底的擦除和销毁处理，确保信息无法恢复。

3. 客户档案的销毁应做好相应的记录和报备工作，确保销毁程序的可追溯性和合规性。

第八章客户档案管理的监督1. 公司领导和有关部门应当加强对客户档案管理工作的监督和检查，确保制度的执行和效果。

2. 定期对客户档案管理工作进行内部审计和检查，发现问题及时整改，预防客户信息泄霁风险。