企业全面风险管理工作方案.doc
企业内控与全面风险管理解决方案
企业内控与全面风险管理解决方案
在当前竞争激烈、全球化的商业环境下，企业面临着日益复杂多样的
风险。为了保证企业的可持续发展和有效运营，企业内控和全面风险管理
变得尤为重要。本文将介绍企业内控和全面风险管理的概念、重要性以及
解决方案。
首先，企业内控是一种管理机制和方法，旨在确保企业活动的合规性、效率和可靠性，以达到预期的目标。内控体系包括一系列规程、制度和控
制措施，用于评估和管理企业内部运营风险。企业内控能够帮助企业预防
和减少风险，提高资源利用效率，保护企业的财务和声誉。
全面风险管理是一种系统性、综合性的管理方法，旨在对企业面临的
各种内部和外部风险进行有效的识别、评估、控制和监督。全面风险管理
的目标是确保企业在面临各种风险时能够做出明智的决策，并采取相应的
行动，以最大程度地减少风险对企业造成的负面影响。
企业内控和全面风险管理的重要性不言而喻。首先，它们有助于提高
企业的运营效率和绩效。通过建立健全的内控体系和全面风险管理体系，
企业可以对各种运营风险进行及时识别和控制，减少资源浪费，提高效率。其次，它们有助于确保企业的稳定发展。内控和全面风险管理能够帮助企
业预防和减少各种风险对企业的影响，保护企业的财务安全和声誉，提升
企业的竞争力。最后，它们有助于提升企业的治理水平。企业内控和全面
风险管理需要建立规范严格的管理体系和制度，有助于提高企业的治理水
平和透明度，保护股东和利益相关方的权益。
为了建立有效的企业内控和全面风险管理体系，企业可以采取以下解
决方案。
首先，企业应该建立完善的内部控制体系。内部控制体系应该包括一
全面风险管理体系建设方案
我们侧重从企业整体层面制定风险战略、完善内控体系、设计风险管理流程和组织职能等。我们帮助企业搭建风险管理的综合架构，建立风险管理的长效机制，从根本上提升风险管理的效率和效果。
全面风险管理体系建设将帮助企业达到以下目标：
·从企业战略出发，统一风险度量，建立风险预警机制和应对策略
·明确风险管理职责，将所有风险的管理责任落实到企业的各个层面·形成风险信息的收集、分析、报告系统，为风险的实时有效监控和应对提供依据
·避免企业重大损失，支持企业战略目标的实现
·使所有企业利益相关人了解企业的风险，满足股东以与监管机构的要求·形成一套自我运行、自我完善的风险管理机制
·
风险评估
系统辨识客户企业面临的风险，将辨识出的风险进行定性和定量的分析，评价风险对企业目标的影响。
·统一的风险语言
·确定风险列表和坐标图
·确定企业风险管理的重点
·明确风险的价值
·
评估企业风险管理体系的整体水平，诊断对于重大风险管理的应对手段，把握企业了解当前的风险管理现状，提出改进的建议方案。
·评估核心风险的管理状况
·满足合规的要求
·找出风险管理现状与最佳管理实践之间的差距
·
风险战略设计
根据企业的发展战略，结合企业自身的管理能力，明确风险管理目标，并针对不同的风险，引入量化分析工具，确定风险偏好和承受度，设计保证战略目标实现的风险管理战略。
·确定风险管理指导方针
·确定风险偏好与风险承受度
·确定企业整体风险模型
·确定风险预警体系
·
风险文化建设
统一企业的风险意识和风险语言，培养企业员工的风险责任感，建设与企业风险战略相符合的风险文化。
·普与风险管理知识
(完整版)全面风险管理制度
为保障公司规范、稳健运作，加强公司内部风险管理，有效防范和控制在经营中可能发生或者浮现的风险与危机，保证公司战略目标的实现和公司经营的持续、稳定、健康发展，根据有关法律法规和公司章程的规定，制定本制度。
本制度合用于公司及各控股子公司(如有)的风险管理工作。
本制度所称风险，是指在公司在制定相关制度和业务开展过程中，
各种不确定性对公司实现其战略及经营目标的影响。
本制度中所称风险管理，是指公司环绕战略目标，通过在管理的各
环节和经营过程中执行风险管理的基本流程，哺育良好的风险管理文化，建立健全风险管理体系，为实现风险管理的总体目标提供保证的过程和方法。
公司风险管理的总体目标：
(一)确保将风险控制在与总体目标相适应并可承受的范围内；
(二)确保遵守有关法律法规；
(三)确保公司有关规章制度和为实现经营目标而采取重大措施的贯彻执行，保障经营管理的有效性，提高经营活动的效率和效果，降低实现经营目标的不确定性；
(四) 确保企业建立针对各项重大风险发生后的危机处理计划，保护企业不因灾害性风险或者人为失误而遭受重大损失。
公司风险管理应当遵循全面、审慎、独立、有效、适时的原则，确
保风险管理的作用。
(一)全面性原则：风险管理应当做到事前、事中、事后控制相统一，覆盖公司的所有业务、部门和人员，渗透到决策、执行、监督、反馈等各个环节，确保不存在风险管理的空白或者漏洞；
(二) 审慎性原则：内部风险控制的核心是有效防范各种风险，子公司部门组织的构成、内部管理制度的建立要以防范风险、审慎经营为出发点；
(三) 独立性：风险管理监督检查职能的部门应当保持高度的独立性和客观性，并贯彻到业务的各具体环节；
集团公司全面风险管理规定
集团公司全面风险管理规
定
The document was prepared on January 2, 2021
A集团有限公司
全面风险管理制度
二〇一三年八月
目录
第一章总则
第一条为加强A省交通运输集团有限公司以下简称“A交运集团”风险管理工作,建立健全完整有效的风险管理体系,防范和化解各类风险,促进公司持续、稳定、健康发展,根据国资委企业全面风险管理指引相关精神,结合A交运集团内部控制与风险管理体系建设的总体要求,特制定本制度.
第二条本制度适用于A交运集团集团公司各职能部门及各二级成员单位、三级成员单位的全面风险管理工作.
第三条本制度所称全面风险管理,指公司围绕总体经营目标,通过在公司管理的各个环节和经营过程中执行风险管理的基本流程主要包括风险初始信息收集、风险评估、制定风险管理
策略、制定风险管理解决方案、监控改进五个基本步骤,建立健全全面风险管理体系,包括培育积极进取、稳健经营的风险管理文化,搭建全方位、多层次的风险管理组织体系,建设并完善风险管理信息系统和内部控制系统,防范和化解公司内外部的重大风险及流程风险,从而为实现风险管理的总体目标提供合理的过程和方法.
第四条A交运集团全面风险管理工作的开展,应遵循以下原则：
一全面性原则：全面风险管理工作应涵盖A交运集团各级单位及各部门,并针对生产经营与业务操作全过程开展风险管理工作.
二统一管理原则：全面风险管理工作由A交运集团集团公司统一管理,各二级成员单位及三级成员单位应按照本制度要求,开展风险管理工作.
三责任落实原则：A交运集团下属各级单位的负责人为本单位全面风险管理工作的第一责任人,集团总部各部门负责人为本专业风险管理工作的第一责任人.风险管理工作责任人应对本单位或本专业风险管理工作负责,确保本单位或本专业不存在任何重大内部控制缺陷或实质性漏洞.
公司全面风险管理制度
xxxx 运营[]号
为建立有效的全面风险管理体制和机制，提高风险防范与管理水平，保
障 xx 有限公司(以下简称“公司”)稳定经营和持续发展，根据《中华人民共和国公司法》、中华人民共和国财政部、审计署等五部委制定的《企业内部控制基本规范》、国务院国资委《中央企业全面风险管理指引》，xx 集团关于全面风险管理的规定等法律法规和规范性文件，结合公司的实际情况，制定本制度。
公司风险是指未来的不确定性对公司实现其经营目标的影响。
(一)按照公司目标的不同对风险进行分类，公司风险分为：战略风险、经营风险、财务风险和法律风险。
战略风险：没有制定或者制定的战略决策不正确，影响战略目标实现的负面因素。
经营风险：经营决策的不当，妨碍或者影响经营目标实现的因素。
财务风险：包括财务报告失真风险、资产安全受到威胁风险和舞弊风险。
法律风险：没有全面、认真执行国家法律、法规和政策规定，影响合规性目标实现的因素。
(二)按风险能否为公司带来盈利机会，风险可分为纯粹风险和机会风险。
(三)按照风险的影响程度，风险可分为普通风险和重要风险。
本制度合用于公司各部门，所属子全资及控股子公司可参照本制度制定相应的企业全面风险管理制度。
全面风险管理：指企业环绕总体经营目标，通过在企业管理的各个环节
和经营过程中执行风险管理的基本流程，哺育良好的风险管理文化，建立健全全面风险管理体系，包括风险管理策略、风险管理措施、风险管理的组织职能体系、风险管理信息系统和内部控制系统，从而为实现风险管理的总体目标提供合理保证的过程和方法。
全面风险管理遵循以下原则
企业风险管控工作方案
企业风险管控工作方案
背景
在当今复杂多变的商业环境中，企业面临着各种风险。为了确保企业的持续发展和稳定经营，建立有效的风险管控工作方案至关重要。
目标
本方案的目标是帮助企业识别、评估和应对各种风险，降低风险对企业业务和财务的影响，保障企业的长期成功。
管控步骤
1. 风险识别
通过全面、系统的风险识别工作，将公司面临的各种潜在风险进行分类和分析。主要包括市场风险、经营风险、法律合规风险、财务风险等。
2. 风险评估
对已识别的风险进行定性和定量评估。通过评估风险的可能性和影响程度，确定重要性和优先级。
3. 风险控制
采取措施降低或控制风险的发生概率和影响程度。这包括制定明确的策略、政策和操作规程，加强内部控制，完善管理体系等。
4. 风险监测
建立有效的风险监测机制，及时掌握风险的变化和演变趋势。通过定期的监测、报告和分析，及时采取必要的反应和调整。
5. 风险应对
制定详细的风险应对方案，包括事前预防、事中控制和事后应急。加强员工培训和意识教育，提高应对风险的能力和应变能力。
责任分工
为了有效实施风险管控工作方案，需要明确责任分工。公司高
层领导应负有总体风险管控的首要责任，风险管理团队应负有具体
风险分析、评估和控制的责任，各部门应在自己的职责范围内积极
参与风险管控。
监督与反馈
建立有效的风险管理监督机制，监督风险管控工作的实施情况，并定期进行评估和反馈。根据实际情况，及时调整和改进风险管控
措施。
结论
通过执行本风险管控工作方案，企业将能够更好地应对各种风险，保护企业利益，提高经营效益，并为持续发展奠定坚实基础。
全面风险管理体系建设方案
全面风险管理体系建设方案
一、目标：
1.形成全面风险管理的理念和意识，将风险管理融入到企业的战略和
决策中。
2.建立风险管理的组织体系，明确责任和权限，确保风险管理的有效
实施。
3.识别和评估企业面临的各类风险，并建立相应的风险管理措施，减
少风险对企业的影响。
4.建立监测和预警机制，及时发现和应对新的风险，并提前做好应对
措施。
5.不断完善风险管理体系，提高企业的抗风险能力和市场竞争力。
二、步骤：
1.领导层的支持和重视：领导层要意识到风险管理的重要性，并明确
建设全面风险管理体系的目标和重要性。
2.风险评估：对企业面临的各类风险进行全面的评估，包括内部和外
部环境的风险。
3.建立组织体系：建立风险管理部门或委员会，并明确其职责和权限。
4.制定风险策略和政策：制定相应的风险策略和政策，确定风险管理
的原则和方法。
5.建立风险管理流程：建立风险管理的流程，包括风险识别、风险评估、风险控制和风险监测等环节。
6.培训和教育：对企业各级员工进行风险管理的培训和教育，提高员
工的风险意识和管理能力。
7.监测和预警：建立风险监测和预警机制，及时发现和应对新的风险。
8.安全控制措施：建立相应的安全控制措施，防止和减少风险的发生。
9.不断完善：定期评估和改进风险管理体系，根据需要进行相应的调
整和改进。
三、具体措施：
1.建立风险管理部门或委员会，明确其职责和权限。
2.制定风险管理政策和流程，包括风险评估、控制和监测的具体步骤
和方法。
3.培训和教育员工，提高员工的风险意识和管理能力。
4.建立风险监测和预警机制，及时发现和应对新的风险。
企业内控与全面风险管理解决方案
企业内控与全面风险管理解决方案
优质的企业内控体系和全面风险管理解决方案是企业实现经营目标的重要手段，不仅有利于企业的发展和稳定，而且能够保证企业在复杂多变的市场环境中持续发展，实现企业的目标。
企业内控体系是企业治理的基础性、关键性制度，它具有确定核心竞争力的作用，是管理层完善企业管理和风险管理的有力手段，是实施投资策略和改善企业经营效益的重要方式。企业需要积极探索建立完善的内控体系，建立合理有效的治理机制，建立合理完善的风险防控机制，促进企业资源得到有效配置和有效利用，从而提高企业的竞争力和长远可持续发展能力。
首先，建立完善的内控体系。完善的内控体系不仅要求对企业的决策责任和管理职责进行明确界定，同时还要制定合理的内部流程、规章制度以及执行控制的有效工具，以保证内控程序的完整性和约束力。□其次，建立有效的风险管理机制。企业要制定风险评估标准和风险管理措施，有效的监控风险，当风险发生时及时采取有效的应对措施，以防止风险扩散和加重危害，保证企业的安全稳定。
此外，要建立高效有效的资源配置和资源利用机制。
国企风控!XX公司全面风险管理办法......
国企风控!XX公司全面风险管理办法......
XX有限公司全面风险管理办法
第一章总则
第一条为加强和规范XX有限公司（以下简称公司）全面风险管理，促进公司战略目标的实现，根据《中华人民共和国民法典》等法律法规和国务院国资委《中央企业全面风险管理指引》（国资发〔2006〕108 号）、《关于印发〔关于加强中央企业内部控制体系建设与监督工作的实施意见〕的通知》（国资发监督规〔2019〕101 号）及上级单位有关规定，结合公司实际，特制定本办法。
第二条本规定所称风险，是指未来的不确定性可能对企业实现战略规划和经营管理目标产生的潜在不利影响。本规定所称全面风险管理，是指企业改革发展和经营管理中所面临的各种风险，坚持全面、全员、全过程、全体系的风险防控机制，经过风险识别评估后采取相应对策措施，以规避或减少损失，为实现企业战略规划和经营管理目标提供有效保证的能力和实
践。
第三条公司风险管理工作以公司发展战略为指导，围绕“创建世界一流水平电力公司”总体目标，统筹安全，充分发挥信息技术在全面风险管理工作中的基础性、支撑性作用。
第四条公司风险管理应遵循以下原则：
（一）全面管理与重点防控相结合。企业风险管理应覆盖改革发展和经营管理过程中所面临的各种风险，并对其中关键风险实施重点管理。
（二）分级分类管理。公司本部以管理系统性、组合性重大风险为主，并根据不同种类的风险特点实施分类管理，由相应职能部门负责具体管理。各单位分别负责管理本单位面临的风险。
（三）领导主抓与全员参与相结合。公司本部及各单位各级管理人员、全体员工都要把风险管理融入岗位职责，把防控风险贯彻落实到分管业务各领域和岗位工作全过程。
全面风险管理工作计划(2篇)
全面风险管理工作计划
各子公司、司内各部门：
为进一步____国资委《中央企业全面风险管理指引》，根据中国外运长航集团关于加强企业全面风险管理的有关要求和集团健康稳步发展的需要，集团总公司决定推进全面风险管理工作，并作出工作安排。现将《长航集团总公司全面风险管理工作安排》印发给你们。请你们按照集团总公司的部署，结合本单位实际情况制定落实措施，开展好本单位全面风险管理工作，在建立全面风险管控体系方面取得突破性进展，促进中国长航集团健康持续发展。
附件：长航集团总公司全面风险管理工作安排
长航集团总公司全面风险管理工作安排
为进一步____国资委《中央企业全面风险管理指引》，根据中国外运长航集团（以下简称集团公司）关于加强企业全面风险管理的有关要求和集团健康稳步发展的需要，集团总公司决定推进全面风险管理工作，作出如下工作安排。
一、工作原则
1、整体规划、分步实施的原则。长航集团全面风险管理工作按照集团公司总体规划，结合实际，分层面、分阶段实施。选择先在集团总公司开展发展战略、投资决策、财务管理、合同管理、安全管理等几项重点业务的风险管理工作，建立内部控制子系统。积累经验后，逐步推进到其他业务，直至建立健全全面风险管理体系。
2、主要制度集团覆盖和各子公司具体特点相结合的原则。集团总公司制定统驭全集团的主要内部控制制度，子公司根据自身特点制定实施办法，实现母子公司风险管理的对接和优化。
3、先总公司后子公司原则。自上而下，集团总公司先行，积累经验后，指导和推进各二级公司深入全面开展风险管理。
4、抓住重点的原则。从实际出发，以对重大风险、重大决策、重大事件的管理和重要流程的内部控制为重点，开展全面风险管理工作。
国有企业全面风险管理实施方案
国有企业全面风险管理实施方案
一、前言
国有企业是国家重要的经济命脉，承担了国家的法定职责，其稳健发展关系着国计民生。风险管理是企业经营管理中的重要组成部分，对于国有企业而言，更是必须
做好的一项工作。本文就国有企业风险管理实施方案进行探究。
二、风险管理概述
风险管理是指企业通过制定风险管理策略，识别、评估、监控企业所面临的各类风险，采取相应措施，规避、转移、承担风险，达到控制风险、减少潜在损失、提高
企业经营效益的目的。
三、国有企业风险管理实施方案
1.组建风险管理委员会
风险管理委员会是企业风险管理的核心组织，在国有企业中应设立风险管理委员会，负责统筹协调各类风险管理工作，明确风险管理的职责和权限。
2.建立国有企业风险管理体系
建立国有企业风险管理体系，制定国有企业风险管理制度，明确风险管理的流程、方法、范围和责任。
3.识别风险
通过风险管理委员会以及风险调查、信息分析等手段，识别国有企业所面临的各类风险，包括但不限于市场风险、信用风险、运营风险、安全风险、环境风险、政治
风险等。
4.评估风险
对识别出的各类风险进行评估，包括风险的概率和影响程度两个方面，通过风险评估，对各项风险进行分类和排序，确定风险管控的重点和方向。
5.监控风险
风险监控是国有企业风险管理的重要环节，主要包括两个方面，一是对识别出来的风险进行动态监控，在风险发生前加以控制；二是对非预期或未识别的风险进行应
急处置，降低风险损失。
6.制定风险应对方案
制定针对各类风险的应对方案，包括风险预测与监控、风险防范与控制、应急处置等方面。对于高风险事件，需建立应急机制，尽快予以处理。
国有企业全面风险管理实施方案 模版
技术有限公司全面风险管理实施方案
第一章总则
第一条为建立有效的风险管理体系，达到规范中国xx技术有限公司（以下简称公司）的全面风险管理工作，保证企业持续、稳定、健康发展，切实增强企业竞争力的目标，根据《中央企业全面风险管理指引》的精神，按照《xx科技集团公司实施全面风险管理总体方案》（以下简称《总体方案》）的统一部署，结合公司实际，特制定本方案。
第二条本方案适用于公司本部,全资、控股(相对控股)子公司。参股公司参照执行。
第三条企业风险，指未来的不确定性对企业实现其经营目标的影响。一般可分为战略风险、财务风险、市场风险、运营风险、法律风险等；也可以能否为企业带来盈利等机会为标志，分为纯粹风险(只有带来损失一种可能性)和机会风险(带来损失和盈利的可能性并
存)。
全面风险管理，指企业围绕总体经营目标，通过在企业管理的各个环节和经营过程中执行风险管理的基本流程，培育良好的风险管理文化，建立健全全面风险管理体系，包括风险管理策略、风险管理措施、风险管理的组织职能体系、风险管理信息系统和内部控制系统，从而为实现风险管理的总体目标提供合理保证的过程和方法。
第二章风险管理的指导思想和目标
第四条根据《总体方案》的统一部署，以贯彻落实科学发展观为指导，以打造我国地理信息产业的旗舰企业、成为国际一流的综合地理信息服务提供商为牵引，按照“系统谋划，突出重点，体现特色，科学管控，持续改进，务求实效”的指导思想，通过构建全面风险管理体系，稳步推进公司全面风险管理工作的开展。
第五条风险管理的目标
（一）建立覆盖导航电子地图、卫星导航定位、遥感、地理信息
全面风险管理提升工作实施方案
全面风险管理提升工作实施方案
一、背景分析
随着经济全球化、金融市场复杂化以及不确定性的增加，企业面临的风险也越来越多样化和复杂化。为了有效应对和管理这些风险，企业需要制定并实施全面的风险管理方案。本文将提出一份全面风险管理提升工作的实施方案，以确保企业能够更好地应对各种风险。
二、目标设定
1.建立全面风险识别和评估的机制，确保全面掌握和了解企业面临的风险；
2.制定全面风险管理策略和计划，确保企业有能力应对各类风险；
3.加强风险控制和监管机制，及时发现和应对风险事件；
4.加强员工风险意识和培训，提高企业整体风险管理水平；
5.寻求风险转移和分散措施，减少风险带来的影响。
三、具体措施
1.建立全面风险识别和评估机制
-成立风险管理团队，负责全面风险识别；
-制定风险评估指南和方法，对各类风险进行评估；
-建立风险数据库，对风险进行分类和整理；
-定期开展风险评估和监测工作，及时发现和预防风险。
2.制定全面风险管理策略和计划
-在全面风险评估的基础上，制定风险管理策略和计划；
-确定风险管理的优先级和目标，制定相应的控制措施；
-制定预警机制和处置流程，及时应对潜在风险事件；
-与相关部门和合作伙伴建立风险管理合作机制，分享风险信息和经验。
3.加强风险控制和监管机制
-建立风险监测和控制的机制，对关键风险进行监管和控制；
-制定风险控制的规程和制度，确保风险控制有效执行；
-加强内部控制和审计机制，发现和纠正风险控制问题；
-与监管机构合作，参与和支持相关风险监管工作。
4.加强员工风险意识和培训
-组织风险培训和教育工作，提高员工对风险的认识和理解；
集团公司全面风险管理办法
文件制修订记录
第一章总则
第一条为了建立规范、有效的XX有限公司（以下简称“公司”）全面风险管理体系，防范、控制和化解公司在经营管理过程中可能发生或出现的风险，促进企业健康持续稳定发展，保障企业资产保值增值，根据《中华人民共和国公司法》、《中央企业全面风险管理指引》等法律法规及规章制度，结合公司实际，制定本办法。
第二条本办法适用于公司总部。公司下属各级全资、控股子公司（以下简称“下属企业”）应结合本单位的经营管理实际，根据本办法制定相应的风险管理与内部控制管理实施细则。
第三条本办法所称风险，指未来的不确定性对企业实现其战略目标和经营目标的影响。
第四条本办法所称全面风险管理，指企业围绕总体经营目标，通过在企业管理的各个环节和经营过程中执行风险管理的基本流程，培育良好的风险管理文化，建立健全全面风险管理体系，从而为实现风险管理的总体目标提供合理保证的过程和方法。
第二章全面风险管理的目标、原则和框架
第五条公司全面风险管理的总体目标：
（一）确保公司各项经营管理活动遵守有关法律法规；
（二）确保将风险控制在与总体目标相适应并可承受的范围内；
（三）确保公司有关规章制度和为实现经营目标而采取重大措施的贯彻执行，保障经营管理的有效性，提高经营活动的效率和效果；
（四）确保公司建立针对各项重大风险发生后的危机处理方案，保护企业不因灾害性风险或人为失误而遭受重大损失；
（五）不断提高公司员工风险管理意识，形成良好的风险管理文化。
第六条公司全面风险管理遵循全面、重要、合理、制衡、独立的原则，确保风险管理的有效性。
全面风险管理实施细则
全面风险管理实施细则
全面风险管理实施细则是指在企业或组织中对各类风险进行全面管理
的具体操作细则，包括规定风险管理的目标、原则、职责、流程和方法等，以确保企业或组织能够有效预防和应对各类风险，保证其持续发展和稳定
运营。以下是一份全面风险管理实施细则的示例，供参考。
1.目标与原则
（1）目标：全面风险管理的目标是确保企业或组织的稳健经营和可
持续发展，在控制风险的同时，最大限度地创造价值。
（2）原则：全面风险管理应遵循科学、系统、综合性、灵活性和风
险共担的原则。
2.风险管理职责
（1）董事会：负责制定和审批风险管理策略、制度和措施，并对全
面风险管理进行监督和评估。
（2）高管层：负责全面风险管理的组织和实施，包括风险识别、评估、控制和监测。
（4）各部门和员工：负责按照风险管理策略和制度，积极参与风险
管理工作，监测和报告风险情况。
3.风险管理流程
（1）风险识别：通过定期的风险评估、内外部环境分析等方式，识
别企业所面临的各类风险。
（2）风险评估：采用科学的方法，对已识别的风险进行评估，包括风险概率、影响程度和紧急程度等指标。
（3）风险控制：根据风险评估结果，制定相应的风险控制措施，降低或消除风险发生的可能性和影响。
（4）风险监测：建立风险监测机制，定期对风险进行监测和报告，及时预警和应对风险事件。
（5）风险应对：设立应急预案，针对可能发生的重大风险事件，制定相应的应对措施和应急方案，保障企业或组织能够快速、有效地应对风险。
4.风险管理方法
（1）定量分析：采用数学和统计方法，对风险进行定量分析，包括风险价值、风险敞口和风险杠杆等指标。
集团全面风险管理实施方案
集团全面风险管理实施方
案
The document was prepared on January 2, 2021
印发集团公司全面风险
管理体系建设实施方案的通知
各所属企业：
现将集团公司全面风险管理体系建设实施方案印发给你们,请结合本企业实际,认真贯彻落实.
特此通知.
附件：集团公司全面风险管理体系建设实施方案
二○一○年十月二十八日
主题词：风险管理实施方案通知
附件:
集团公司
全面风险管理体系建设实施方案
根据国务院国资委和集团战略发展要求,集团公司决定从2010年7月
至2012年12月开展全面风险管理体系建设项目,计划利用2～3年时间,最终建立集团全面风险管理体系,进而提高集团公司及所属企业风险管理能力,促进企业科学、可持续发展.
为更好的借鉴全面风险管理体系建设的经验,集团公司决定聘请咨询机构作为外部专家,指导集团公司及所属企业开展全面风险管理体系建设工作.考虑集团本部及所属企业管理模式和业务特点,坚持“总体规划、整体部署、重点突出、分步实施、逐层推进”的总体思路,走“先试点、后推广、再提高”的路线,分为两个阶段进行.
一、全面风险管理项目启动、试点阶段2010年7月～2011年12月
通过本阶段工作,集团本部及所属企业初步完成全面风险管理体系框架建设工作,为后期推广工作打下坚实基础；集团本部及试点企业全面风险管理体系建立并开始测试运转,重要领域的风险管理水平得到提升,并为第二阶段在非试点企业进行项目推广积累经验；同时风险管理信息系统的规划工作基本完成,为后期信息系统的实施打下基础.
该阶段工作具体分为三个阶段：
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
企业全面风险管理工作方案1 XXXXXXX公司
20XX年全面风险管理工作方案
根据自治区国资委关于《加强全面风险管理工作的指导意见》（桂国资委[20XX]X号）精神，为进一步贯彻落实集团公司《关于印发集团公司20XX年全面风险管理工作方案的通知》（桂建集团法字[2010]1号）要求，切实提高公司全面风险管理水平，促进企业依法、健康、持续发展，现结合企业实际，制定公司20XX年全面风险管理工作方案。
一、指导思想
以科学发展观为指导，围绕公司的发展战略和规划，以建立健全风险防控体系为核心，推行全面风险管理为重点，在经营和管理的关键环节与重要领域加强风险防控，形成有效的风险防控体系，不断提高公司风险管理水平，确保公司依法、健康、快速、有序地发展。
二、工作目标
本年度全面风险管理的目标是：在公司和分公司建立、健全风险管理制度，逐步形成有效的风险管理防范机制，设置风险管理机构，明确公司各单位、各部门、各岗位的风险管理职责与范围，培育良好的风险意识，提高风险防控能力，确保企业经营和管理行为符合国家法律、法规和政策要求，确保企业风险可防、可控、可承受，确保公司的发展战略和经营目标能全面、充分实
现。
三、工作原则
（一）合法性原则。依法依规办事，即企业经营决策、经营活动与管理行为不仅要符合法律、法规、国家政策及规定，也要符合集团管理规定和公司的相关管理规定。
（二）全面性原则。企业的风险管理应形成全部门覆盖、全流程控制，全员参与的格局。企业风险管理的范围涉及到公司各单位、各部门、各项目部，贯穿于各个控制流程。同时，企业风险管理也需要公司全体员工的积极参与。
（三）动态性原则。公司应根据自身面临的内部环境、外环境等风险因素的变化，适时、适势地对企业风险进行定期评估、分析，并及时地调整风险应对方案。
（四）相互配合原则。风险管理贯穿于公司决策和经营管理的各个环节，而且有些风险在公司各环节中存在相互重叠和转换的情形。公司各单位、各职能部门只有加强协调配合，多管齐下，标本兼治，才能妥善应对、化解公司所面临的风险。
（五）结合实际原则。全面风险管理工作应根据公司的发展战略、经营目标、社会发展环境等因素，制订符合自身客观实际的全面风险管理体系建设规划和工作方案。
四、实施步骤与时间安排
本年度全面风险管理工作主要分三个阶段进行，具体如下：
（一）预备阶段（4月20日—5月20日）
1. 成立全面风险管理领导小组
全面风险管理体系建设是一项系统工程，关系到公司的生存与发展，而且有的风险是横跨多个单位。因而，建立全面风险管理领导小组，对公司各单位、各部门全面开展风险管理进行统一组织、协调与指导就显得尤为必要。遵照集团公司“领导亲自挂帅、分管领导具体负责”的要求，公司成立了全面风险管理领导小组，领导小组成员名单如下：
组长：XX XX
副组长：XXX XX XX
成员：XXX XX XX XX XX
领导小组下设办公室，办公室设在公司法律事务处，办公室主任由公司部门XXX兼任。
2. 落实组织分工
科学、完善的全面风险管理体系建设有赖于公司各单位、各部门通力协作、具体落实。在遵循分工明确的原则下，根据各部门的职能、权责和企业实际情况，公司明确了所属职能部门在全面风险管理方案制订中的如下分工，各职能部门主要领导负责组织、落实本部门的风险管理工作：
（1）公司董事会负责企业发展战略等重大事项决策的风险管理；
（2）总经理负责企业重大经营决策的风险管理；
（3）办公室负责企业日常办公事务的风险管理；
（4）财务处负责企业投资、资金和财务的风险管理；
（5）经营处负责企业的市场风险管理；
（6）工程管理处负责工程运营中的风险管理；
（7）质量安全处负责工程质量与安全中的风险管理；
（8）审计处负责企业审计事务的风险管理；
（9）法律事务处负责企业法律事务的风险管理；
（10）劳动人事处负责人力资源的风险管理；
（11）党群工作处和工会负责企业文化的风险管理。
3. 组织动员
全面风险管理涉及到公司各单位、各部门、各项目部的全体员工，全体员工的参与程度与风险意识的高低很大程度上关系到全面风险管理工作的成败。通过多层次的组织动员，宣传、培育企业风险管理文化，为全面开展风险管理奠定基础。
（1）公司风险管理领导小组通过文件、会议、调研等形式提高公司各职能部门负责人、各分公司负责人的风险管理意识和水平；
（2）公司各职能部门负责人、各分公司负责人负责组织本
部门、本单位人员通过集体讨论、学习、调查等形式营造风险管理氛围，培育风险管理文化；
（3）项目部通过宣传、教育、调查等方式动员工地一线员工参与到全面风险管理进程中来。
此外，公司劳动人事处、党群工作处、工会也应充分发挥部门的职能作用，通过企业内部网络、刊物、墙报等形式倡导风险管理文化。
（二）实施阶段（5月20日—12月20日）
1. 调查风险现状
本阶段公司各职能部门和分公司要对所属工作范围的风险进行排查、摸底，理清其风险来源、风险发生可能性、风险种类、风险性质、风险影响、风险处理方式、风险责任人等情况。各职能部门、各分公司可通过学习、讨论、问卷调查、流程检查、案例分析等形式对公司风险现状进行梳理，列出风险清单。然后，在此基础上根据风险的性质与特点对公司风险进行初步分析、评估，在此基础上作出初步诊断，并汇报到风险管理领导小组。
2. 建设风险管理制度
（1）公司内部制度建设
公司各职能部门围绕上述组织分工中的职责要求，在排查、摸底本部门风险的基础上，组织、落实本职能部门的风险管理制度建设。明确本部门各岗位职责制度，规范工作流程制度，健全文件登记与管理制度，建立风险登记制度等；各分公司应根据自