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证券投资基金基础知识必考真题及答案解析

证券投资基金基础知识必考真题及答案解析11.单选题某日,A银行在银行间债券市场做了一笔质押式正回购,融入资金1,000万元,回购利率5%,实际占款天数73天;在到期结算日,A银行应向逆回购方支付的资金额为万元;A、1,001B、1,010C、1,100D、1,000.1答案：B解析：到期资金结算额回购价格＝首期资金结算额×1＋回购利率×实际占款天数÷365＝1,000×1＋5%×73÷365＝1,010万元;2.单选题某日某基金买入S股票10,000股,成交价5元/股,当日卖出Q股票20,000股,成交价10元/股;按1‰税率征收标准,该基金须缴纳印花税是;A、150元B、250元C、50元D、200元答案：D解析：我国目前只对股票卖出方征收1‰的印花税,对买入方不征收;所以,该基金买入S股票不需要缴纳印花税,卖出Q股票需要缴纳印花税,缴纳的印花税金额是20,000×10×1‰＝200元;3.单选题如果股票基金的平均市盈率小于市场指数的市盈率,则可以认为该股票基金属于;A、防御型基金B、激进型基金C、成长型基金D、价值型基金答案：D解析：如果股票基金的平均市盈率、平均市净率小于市场指数的市盈率和市净率,可以认为该股票基金属于价值型基金；反之,该股票基金则可以归为成长型基金;4.单选题垃圾债券或称高收益债,其投资级别属于,该类债券含有较高的;A、投机级,信用风险B、投资级,信用风险C、投机级,利率风险D、投资级,利率风险答案：A解析：略;5.单选题关于全球投资业绩标准GIPS,以下表述正确的是;A、投资管理机构必须披露3年以上的业绩B、投资管理机构使用GIPS标准进行披露时,必须同时遵守它提供的两套标准C、GIPS业绩评价的基础是输入数据的真实、准确D、它属于强制执行的业绩标准答案：C解析：除成立未满5年的投资管理机构外,所有机构必须汇报至少5年以上符合GIPS的业绩,并于此后每年更新业绩,一直汇报至10年以上的业绩,故A错误;GIPS标准包含两套,一套为必须遵守的规定,投资管理机构必须在全体一致遵守所有规定的情况下,方可宣称已符合标准；另一套为推荐遵守的行业最高标准,故B错误;GIPS依赖于输入数据的真实性和准确性,故C 正确;GIPS非强制,属于自愿参与性质,故D错误;6.单选题如果S代表样本的标准差,_代表第i个样本数据,¯代表样本数据的均值,n是样本数据的个数,则样本方差的计算公式是;A、<=B、<=C、<=D、<=答案：B解析：略;7.单选题关于可转债的回售条款,下面说法正确的是;A、回售条款由可转债持有人行使B、回售条款由发行人行使C、回售价格根据回售时标的股票市价确定D、股票下跌时可转债持有人可以行使回售条款答案：A解析：回售条款是指可转债持有人有权在约定的条件触发时按照事先约定的价格将可转债卖回给发行人的规定;一般在股票价格下跌超过转换价格一定幅度时生效;8.单选题某可转换债券在上海证券交易所上市交易,某日收盘价为109.97元,截止当日日终,每百元面值债券利息为0.08元;当日第三方估值机构对该可转债的估值全价为109.72元;若某基金采用净价对该可转债进行估值,应该使用的价格是;A、109.72元B、109.97元C、109.64元D、109.89元答案：D解析：交易上市交易的可转换债券按当日收盘价109.97元作为估值全价,净价＝全价－利息＝109.97－0.08＝109.89元;9.单选题关于交易指令在基金公司内部执行情况,以下表述错误的是;A、基金经理通过交易系统下达交易指令B、交易系统或相关负责人审核投资指令的合法合规性C、交易员必须严格按照公平交易的原则执行交易指令D、交易员收到交易指令后必须马上执行指令答案：D解析：交易员接收到指令后有权根据自身对市场的判断选择合适时机完成交易,故D错误;10.单选题以下不属于资产负债表中资产项的会计科目是;A、无形资产B、实收资本C、应收账款D、存货答案：B解析：资产负债表中资产项的会计科目包括：货币资金、应收账款、应收票据、预付账款、存货、固定资产、无形资产、长期股权投资和长期待摊费用等;实收资本属于所有者权益,故选B;11.单选题考察行业中各个股票对基金投资组合收益率的贡献,该分析是属于;A、绝对收益率B、相对收益率C、相对收益归因D、绝对收益归因答案：D解析：绝对收益归因中,考察在特定区间内,每个证券和每个行业如何贡献到组合的整体收益;12.单选题下列关于主动比重的说法错误的是;A、投资组合要跑赢基准必须在适当的时候以适当的方式偏离基准B、主动比重常用于分析追求绝对收益的股票型基金C、投资组合与基准不同则其业绩表现不一定与基准有显著区别D、主动比重用来衡量投资组合相对于基准的偏离程度答案：B解析：主动比重用来衡量投资组合相对于基准的偏离程度,该指标基于投资组合持仓而非基于收益率;主动比重的局限性在于：1与基准不同并不意味着投资组合一定会跑赢或跑输基准,投资组合要跑赢基准必须在适当的时候以适当的方式偏离基准;2与基准不同并不意味着投资组合的业绩表现会与基准有显著区别,有的组合主动比重很高,但其持仓可能和基准有较高的相关性;主动比重指标常用于分析追求相对收益的股票型基金,故B错误;13.单选题期货市场有多种不同目的的交易形态, 增强了市场的流动性,承担了套期保值交易转移的风险,是期货市场正常运营的保证;A、期现套利交易B、价差套利交易C、点价交易D、投机交易答案：D解析：略;14.单选题关于逐笔全额结算,以下表述错误的是;A、交收期灵活,从实时逐笔全额到交收期为T＋n日不等B、目前中国结算公司上海和深圳分公司均有全额结算产品C、结算参与人必须采用货银对付DVP的交收方式D、资金证券的足额以单笔交易为最小单位答案：C解析：逐笔全额结算的主要特点是：1资金证券的足额以单笔交易为最小单位,资金证券足额则全部交收,不足则全不交收,不分拆交收;2交收期灵活,从实时逐笔全额到交收期T＋0~T＋n 日不等;3交收方式多样,结算参与人可以根据需要采用货银对付、纯券过户等多种交收方式,故C错误;目前中国结算公司上海和深圳分公司均有全额结算产品;15.单选题基金公司交易员在交易执行环节,对银行间市场交易对手的风险评估不足,造成交易违约,这属于;A、市场风险B、信用风险C、投资风险D、操作风险答案：D解析：基金公司在交易执行环节可能存在的操作风险包括：1未践行最佳执行原则,交易效率低或差错率高；2交易系统未经严格测试论证,系统缺陷造成交易失误；3交易与后台清算、托管银行的交收相互脱节,影响资金使用；4交易价格显著偏离公允价格；5对交易对手风险的评估与控制不足；6交易执行不独立于基金经理；7公平交易、反向交易以及超过合规限制交易的管理机制不能得到有效执行；8交易员不能有效履行对基金经理交易指令的监督、复核职责;。

基金从业《证券投资基金》精选真题及答案(1)

基金从业《证券投资基金》精选真题及答案（1）1. 某期同业存单发行价格为97.1628，面值为100元，期限1年，到期一次还本付息。

关于此同业存单，以下说法错误的是( )A.浮动利率债券B.贴现债券C.发行收益率2.92%D.零息债券答案:A2. 下列不属于大宗商品投资方式的是( )A.投资能源类企业发行的债券B.投资大宗商品ETFC.购买大宗商品相关的股票D.购买大宗商品实物答案:A3. 关于所有者权益的表述,正确的是( )Ⅰ.又称为股东权益或者净资产Ⅱ.是企业总资产扣除负债后余下的部分Ⅲ.等于股本(实收资本).资本公积.未分配利润三项之和A.Ⅰ.ⅡB.ⅠC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ答案:A4. 以下风险类型不属于投资风险的是( )。

A.政策风险B.流动性风险C.商业风险D.信用风险答案:C5. 关于股票分析方法,以下说法正确的是( )A.技术分析的基本前提是空间和时间里不存在可以复制的模式B.按照"量价"理论体系,如果一只股票放量下跌，则发出多头信号C.股票的市场价格决定股票的内在价值D.技术分析只关心证券市场本身的变化,不考虑基本面的因素答案:D6. ×年×月×日，某基金公告利润分配，每10股配0.2元，权益分配日( )某投资者持有该10000份，未进行除息时份额净值为1.222元，则除权息后份额净值和该投资者持有的基金份额分别为()。

A.1.202，10000B.1.220，10000C.1.022，9800D.1.222，10000答案:A解析:每10股配0.2元，每股分配0.02元，则基金份额净值变为1.202元;基金分红，份额不变(没有申购赎回)。

7. 关于中央银行票据，以下表述正确的是( )A.央票分为普通央行票据和专项央行票据B.中国人民银行与商业银行的票据交易不改变商业银行超额准备金的数量C.央票市场的参与主体有中国人民银行.各金融机构和经过特许的个人投资者D.央票以6月期以下为主答案:A8. 关于衍生工具的特点，以下表述错误的是( )A.衍生工具需要按期支付利息和偿还本金B.衍生工具的价值与合约标的资产价值紧密相关C.衍生工具面临无法平仓或变现的流动性风险D.衍生工具会影响交易者未来某一时间的现金流答案:A9. 已知名义利率为8%，实际利率为6%，则通货膨胀率为( )B.5%C.6%D.2%答案:D解析:通货膨胀率=8%-6%=2%。

《证券投资基金基础知识》真题卷二

《证券投资基金基础知识》真题卷二1.股票及其他有价证券的（）是指以一定利率计算出来的未来收入的现值。

[单选题] *A. 利率价格B. 市场价格C. 未来价格D. 理论价格(正确答案)2.若某资产或资产组合位于证券市场线的下方，则（）将不愿意投资该资产或资产组合，导致市场对它供过于求，价格下降，预期收益率上升，最终该资产或资产组合也会向证券市场线回归。

[单选题] *A. 基金经理B. 风险偏好者C. 理性投资者(正确答案)D. 机构投资者3.2004年5月20日，（）在银行间债券市场正式推出。

[单选题] *A. 债券借贷B. 质押式回购C. 买断式回购(正确答案)D. 债券远期交易4.合格境内机构投资者，简称为（）。

[单选题] *A. QFIIB. QDII(正确答案)C. RQFIID. RQDII5.下列关于公司盈余和市盈率的说法错误的是（）。

[单选题] *A. 市盈率(P/E)=每股市价/每股收益(年化〉B. 市盈率指标表示股票价格和每股收益的比率，该指标揭示了盈余和股价之间的关系C. 对盈余进行估值的重要指标是市净率。

对于普通股而言，投资者应得到的回报是公司的净收益(正确答案)D. 市盈率是投资回报的一种度量标准，即股票投资者根据当前或预测的收益水平收回其投资所需要的年数。

当前市盈率的高低，表明投资者对该股票未来价值的主要观点6.（）贴现模型可以分为零增长模型、不变增长模型、三阶段增长模型和多元增长模型。

[单选题] *A. 股利(正确答案)B. 自由现金流C. 股权资本自由现金流D. 以上选项都对7.利润表的终点是（）。

[单选题] *A. 特定会计期间的收入B. 本期的所有者盈余(正确答案)C. 与收入相关的成本费用D. 本期的所有者权益8.以下选项关于优先股的说法错误的是（）。

[单选题] *A. 优先股的股息率是固定的B. 优先股股东的权利是优先的，一般有表决权(正确答案)C. 在公司盈利和剩余财产的分配顺序上，优先股股东先于普通股股东D. 优先股拥有股权和债权的双重属性9.某基金前一日基金资产总值110000万元，基金资产净值为100000万元，基金合同规定基金管理费的年费率为1.5%(一年按365天计算)，则当日应计提的基金管理费为（）万元。

证券投资基金概述_真题-无答案(440)

证券投资基金概述(总分49,考试时间90分钟)一、单选题(以下备选答案中只有一项最符合题目要求。

)1. 关于证券投资基金的产生与发展，下列认识正确的是( )。

A. 证券投资基金是通过私募形式发售基金份额募集资金B. 证券投资基金由基金份额持有人管理和运用资金，并获取利益C. 证券投资基金是在18世纪末、19世纪初产业革命的推动下出现的D. 由于风险较大，证券投资基金刚开始没有获得政府的支持2. 关于封闭式基金的基金规模和封闭期限，下列说法正确的是( )。

A. 规模和期限在任何情况下都不可以改变B. 规模在任何情况下都不可以改变，期限若经持有人大会通过并经监管部门同意可以延长C. 期限在任何情况下都不可以改变，规模若经法定程序认可可以增加D. 规模和期限若经法定程序认可均可以改变3. 下列各项中，对契约型基金的认识正确的是( )。

A. 又称为单位信托基金B. 基金的设立程序类似于一般股份公司，基金本身为独立法人机构C. 基金的投资者购买基金公司的股票后成为该公司的股东D. 依据基金公司章程营运基金4. 证券投资基金是指通过公开发售( )募集资金。

A. 理财产品B. 有价证券C. 企业债券D. 基金份额5. 开放式基金的交易价格取决于( )。

A. 每一基金份额净资产值的大小B. 市场供求关系的影响C. 证券市场的政策影响D. 每一基金份额收益率的大小6. 关于封闭式基金和开放式基金的交易价格是否包含交易手续费，下列说法正确的是( )。

A. 两者均不包含B. 两者都包含C. 前者不包含，后者包含D. 前者包含，后者不包含7. 2004年6月1日，以法律形式确认了基金业在资本市场及社会主义市场经济中的地位和作用，成为中国基金业发展史上的一个重要里程碑的事件是( )正式实施。

A. 《证券投资基金会计核算办法》B. 《货币市场基金管理暂行办法》C. 《证券投资基金管理暂行办法》D. 《证券投资基金法》8. 关于基金，下列说法正确的是( )。

2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识真题精选附答案

2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识真题精选附答案单选题（共40题）1、（）也适用于经营暂时陷入困难的以及有破产风险的公司对于资产包含大是现金的公司是更为理想的估值指标。

A.市盈率B.市净率C.市现率D.市销率【答案】 B2、关于证券和资金结算实行分级结算原则，下列说法中不正确的是（）A.结算参与人负责办理结算参与人与客户之间的清算交收B.结算参与机构负责办理结算参与机构与客户之间的资金的清算交收C.证券登记结算机构负责证券登记结算机构与结算参与人之间的集中清算交收D.证券登记结算机构直接办理证券登记结算机构与客户之间的清算交收【答案】 D3、到期收益率隐含的两个重要假设是( )。

A.投资者计息方式不变和债券票面利率不变B.债券市价等于债券面值和债券票面利率不变C.投资者持有至到期和利息再投资收益率不变D.债券随时可供出售和利息再投资收益率不变【答案】 C4、下列不属于权益类证券种类的是（）。

A.公司债券B.可转换债券C.存托凭证D.股票【答案】 A5、基金管理人对基金资产估值后，下一步程序应将基金份额净值结果（）A.给基金注册登记机构用于计算申购、赎回数额B.给基金托管人复核C.给相关销售机构复核D.直接向投资者对外公布【答案】 B6、（）是识别和预测行业动态变化的重要且有效的途径。

A.行业生命周期B.市场价格C.景气度调査D.动态分析【答案】 C7、沪港通的开展，促进了内地与香港之间的资本流通，其重要意义不包括（）。

A.刺激人民币资产需求B.降低了国内证券市场的波动性C.推动跨境资本流动D.完善国内资本市场，将倒逼内地资本市场制度进行改革【答案】 B8、（）是银行业存款类金融机构的重要短期融资工具。

A.同业存单B.大额可转让定期存单C.定期存款D.中期票据【答案】 A9、关于免疫策略，以下表述正确的是（）。

A.水平配比策略是价格免疫策略中的一种策略B.常用的免疫策略包括价格免疫、利率免疫C.在尽量减免到期收益率变化所产生的负效应的同时，尽可能从利率变动中获取收益D.在久期等于持有期的基础上，选择凸性最低的债券【答案】 C10、财务报表分析是指通过对企业财务报表相关财务数据进行解析，挖掘企业经营和发展的相关信息，从而为评估企业的（）提供帮助。

证券投资基金真题及答案

证券投资基金真题及答案一．单选题1．在美国,证券投资基金一般被称为：A．共同基金B．单位信托基金C．证券投资信托基金D．私募基金答案：A2．封闭式基金价格的主要决定因素是：A．市场供求关系B．市场供求关系C．基金单位净值D．基金单位面值答案：A3．证券投资基金运作中的制衡机制指的是：A．监管部门对基金管理人和托管人的制衡机制B．投资人拥有所有权、管理人管理和运作基金资产、托管人保管基金资产,三方当事人之间相互监督、相互制约的机制．C．基金投资者通过公众舆论监督基金管理人和托管人的制衡机制D．基金管理人内部相互制约的制衡机制答案：B4．事先确定发行总额和存续期限,在存续期内基金单位总数不变,基金上市后投资者可以通过证券市场买卖的一种基金类型是：B．封闭式基金C．对冲基金D．契约型基金答案：B5．发行总额不固定,基金单位总数随时增减,没有固定的存续期限,投资者可以按基金的报价在规定的营业场所申购或赎回基金单位的基金是：A．开放式基金B．封闭式基金C．对冲基金D．契约型基金答案：A6．以追求当期高收入为基本目标,以能带来稳定收入的证券为主要投资对象的证券投资基金是：A．指数基金B．成长型基金C．收入型基金D．平衡型基金答案：C7．主要投资于大额可转让定期存单、银行承兑汇票、商业本票等货币市场工具的证券投资基金是：A．股票基金B．债券基金C．债权基金D．货币市场基金8．指按照某种指数构成的标准,购买该指数包含的证券市场中的全部或部分证券的基金,其目的在于达到与该指数同样的收益水平的基金是：A．收入型基金B．成长型基金C．平衡型基金D．指数型基金答案：D9．公认设立最早的投资基金是：A．英国“海外及殖民地政府信托”B．富来明创立的“苏格兰美国投资信托”C．波士顿“马萨诸塞投资信托基金”D．麦哲伦基金答案：A10．我国第一只上市交易的投资基金是：A．武汉证券投资基金B．深圳南山风险投资基金C．淄博乡镇企业基金D．建业基金答案：C11．国内第一只契约型开放式证券投资基金是：A．基金金泰B．基金开元C．华安创新证券投资基金答案：C12．根据我国证券投资基金管理暂行办法、开放式证券投资基金试点办法的规定,开放式基金的设立主体为：A．基金持有人B．基金发起人C．基金管理人D．基金托管人答案：C13．以下投资策略属于债券互换策略的是：A．子弹式策略B．两极策略C．免疫互换D．税差激发互换答案：D14．根据我国证券投资基金管理暂行办法规定,拟设立基金管理公司的最低实收资本为：A． 1000万元人民币B． 5000万元人民币C． 1亿元人民币D． 3亿元人民币答案：A15．我国证券投资基金管理暂行办法规定,基金管理人保存基金的会计账册、记录必须多长时间：A．3年以上C．10年以上D．15年以上答案： D16．基金清算后的剩余资产归下列何者所有：A．基金发起人B．基金托管人C．基金持有人D．基金管理人答案：C17．根据我国证券投资基金管理暂行办法规定,计算并公告基金资产净值及每一基金单位资产净值是下列哪个基金主体的义务：A．基金发起人B．基金托管人C．基金持有人D．基金管理人答案：D18．根据我国证券投资基金管理暂行办法规定,除基金管理公司外,封闭式基金发起人的实收资本最低应为：A． 1000万元人民币B．5000万元人民币C．1亿元人民币D．3亿元人民币答案：D19．基金发起人就发起设立基金的权利与义务、基金募集方案等有关事项达成一致的协议是：B．发起人协议C．基金托管协议D．基金招募协议答案：A20．投资人接受基金契约中规定的权利与义务的依据是：A．在基金契约上签字盖章B．认购基金单位C．签署个人授权委托书D．在基金章程上签字盖章答案：C21．封闭式基金募集的资金小于该基金批准规模的多大比例时,该基金不能成立：A．50％B．80%C．90%D．100%答案：C22．采用网上发行和网下发行相结合的方式发行封闭式基金时,调换两种渠道的销售额度和比例的机制称为：A．“回拨机制”B．“回购机制”C．“比例配售”D．“时间优先机制”答案：A23．发行人和中介机构签订合同,由中介承销机构买入全部基金单位,然后承销机构再向投资者销售,如果未能将基金单位全部销售出去,则余下的基金单位由承销商自己持有．这种基金发行方式称为：A．基金承销B．基金代销C．基金包销D．敞开发售答案：C24．封闭式基金采用上网定价方式发行时,每份基金单位发行价格为．A．1．00元B．1．01元C．1．02元D．1．03元答案：B25．根据开放式证券投资基金试点办法规定认购费率不得超过申购金额的：A．1%B．2%C．5%D．7%答案：C26．封闭期结束后,为办理基金投资人申购、赎回、转托管、基金之间转换等交易业务,开放式基金每周至少有多少天为基金的开放日：A．1B．2D．4答案：A27．根据开放式证券投资基金试点办法规定：开放式基金单个开放日,基金净赎回申请超过基金总份额的多大比例,为巨额赎回：A． 5%B．10%C．15%D．20%答案：B28．基金管理公司的回报主要来源于：A．自有资产的运用B．管理费和手续费C．基金资产回报D．佣金答案：B29．基金管理公司董事会中应当至少有以上的独立董事．A．一名B．二名C．三名D．四名答案：C30．基金管理公司是以为经营宗旨．A．取信于市场、取信于社会”C．信誉可靠、责任到位D．利益公平、信誉可靠答案：A31．在我国,根据证券投资基金管理暂行办法及其他相关法规, 单只基金投资于股票、债券的比例不得低于该基金资产总值的．A．50%B．60%C．80%D．70 %答案：C32．在我国,一只证券投资基金投资于国家债券的比例不得低于该基金资产净值的．A．10%B．30%C．20%D．40%答案：C33．根据我国的相关法规,在全国银行间同业拆借市场进行债券回购资金不得超过基金资产净值的．A．50%B．40%C．30%D．20%答案：B34．我国的证券投资基金收益分配比例不得低于基金净收益的．B．80%C．90%D．60%答案：C35．什么是证券投资基金市场营销的中心．A．产品设计B．定价C．促销D．分销答案：A36．基金产品的构思来源可以分为两类：理念导向型和．A．顾客导向型B．营销导向型C．渠道导向型D．投资顾问型答案：B37．在我国,基金日常估值由同时进行．A．基金托管人与外部专业机构B．基金管理人与基金持有人C．基金管理人和基金托管人D．基金管理人与外部专业机构答案：CA．1．0‰B．1．5‰C．2．0‰D．2．5‰答案：C39．对基金信息披露质量的最低要求是：A．通俗性B．真实性C．时效性D．全面性答案：B40．封闭式基金获准在证券交易所上市交易时,上市公告书中的基金财务资料报告期间终止日距上市交易日不得超过：A． 30日B． 60日C． 90日D． 120日答案：A41．开放式基金公开说明书的报告截止日为．A．开放式基金成立后每年6月30日B．开放式基金成立后每6个月的最后一日C．开放式基金成立后每年12月31日D．开放式基金成立后每会计年度最后工作日42．与国际证监会组织IOSCO于1998年制定的证券监管目标与原则中关于证券监管目标的定义相区别,我国基金监管目标增加了下列哪一条：A．保护投资者B．保证市场的公平、效率和透明C．降低系统风险D．推动基金业发展答案： D43．中国证监会对监管对象所作的不定期检查主要是指：A．不定期要求监管对象报送相关报备材料B．随机抽样调查C．针对报备材料中发现的问题或接获的举报等对个别或部分公司及时、灵活地组织检查D．对检查对象报送材料的审核时间长短不确定答案：A44．根据证监会的有关规定,证券交易所向证监会报送基金交易行为月度监控报告的时限是：A．每月终了后3个工作日内B．每月终了后5个工作日内C．每月终了后7个工作日内D．每月终了后10个工作日内答案： C45．资本资产定价模型的提出者是：A．哈里马科维兹B．威廉夏普C．斯蒂芬．罗斯答案：B46．在实际市场条件之下,通过适时改变长期配置的资产权重,增加基金投资组合的获利机会,反映了基金的短期投资决策．这称为：A．永久性资产配置B．突发性资产配置C．战略性资产配置D．战术性资产配置答案：D47．在期望收益率相等的情况下,下列何种人会选择波动性较大的投资：A．风险中立者B．风险爱好者C．风险厌恶者D．风险变动者答案：B48．建立在“一价原理”的基础上,认为两种具有相同风险的证券投资组合不能以不同的期望收益率出售的理论是：A．资产组合理论B．资本资产定价模型C．套利定价模型D．有效市场假说答案：C49．根据行为金融学理论,投资者所具有的避免“后悔”心理特征会导致：A．低估证券的实际风险,进行过度交易B．对不熟悉的股票、资产敬而远之D．追涨杀跌答案：D50．一般情况下,对于个人投资者而言,影响资产配置的最主要因素是：A．个人的生命周期B．投资者的资产负债状况C．投资者的财务变动状况与趋势D．投资者的财富净值答案：A51．以不同资产类别的收益情况与投资人的风险偏好、实际需求为基础,构造一定风险水平上的资产比例,并保持长期不变．这种资产配置方式是：A．战略性资产配置B．恒定混合策略C．战术性资产配置D．投资组合保险策略答案： A52．在各类资产的市场表现出现变化时,资产配置进行相应的调整以保持各类资产的投资比例不变,这种资产配置方式是．A．战略性资产配置B．恒定混合策略C．战术性资产配置D．投资组合保险策略答案：B53．当市场具有较强的保持原有运动方测趋势时,下列何种说法正确：B．买入并持有策略的效果优于投资组合保险策略,进而将优于恒定混合策略C．恒定混合策略的效果优于买入并持有策略,进而将优于投资组合保险策略D．恒定混合策略的效果优于投资组合保险策略,进而将优于买入并持有策略答案：A54．采用下列何种策略时,股价上升买入股票,股价下跌卖出股票．A．战略性资产配置B．恒定混合策略C．战术性资产配置D．投资组合保险策略答案：D55．在风险-收益二维平面上,不考虑做空机制,由风险证券A和无风险证券B建立的证券组合一定位于．A．连接A和B的直线上B．连接A和B的直线的延长线上C．连接A和B的曲线上,且该曲线凹向原点D．连接A和B的曲线上,且该曲线凸向原点答案：A56．假设σp 、αp 和分别表示证券组合P的标准差、β 系数和α系数,σM 表示市场组合的标准差．那么,反映证券组合P的非系统风险水平的指标是．A．B．C．D．答案：AA．开盘价B．收盘价C．全天最高价D．全天最低价答案：B58．下列针对有效市场假说的看法中,基本分析流派赞同哪一种：A．市场是强有效的B．市场是次强有效的C．市场未达到弱有效程度D．市场未达到次强有效程度答案：D59．某贴息债券面值为100元,3月1日的贴现价格为98．5元,5月1日到期,采取单利计算,则到期收益率为：A．9%B．1．5%C．6%D．3%答案：A60．关于到期收益率计算方法和现实复利收益率法不正确的叙述是：A．现实收益率来源于投资者自己对未来市场收益率的预期和再投资的计划,可以得出比内含收益率更接近投资者实际情况的复利收益率B．在现实复利收益率的计算中,每位投资者对未来利率的预测与投资计划等各不相同,所以很难得出市场普遍认可的结论C．到期收益率计算简便,易于进行比较,在交易与报价中可操作性较强答案：D61．优先置产理论认为;A．远期利率相当于市场参与者对未来短期利率的预期B．利率期限结构和债券收益率曲线是由不同市场的供求关系决定的C．流动溢价的存在使收益率曲线向右上方倾斜D．债券市场不是分割的,投资者会考察整个市场并选择溢价最高的债券品种进行投资答案：D62.关于债券投资面临的购买力风险叙述正确的是：A．购买债券时面临的价格高低B．购买力风险与利率负相关C．债券和其他固定收益证券,优先股,不受购买力风险的影响D．购买力风险即通货膨胀的风险答案：D63.以下投资策略属于债券互换策略的是：A．子弹式策略B．两极策略C．免疫互换D．税差激发互换答案：D64.关于凸性说法不正确的有：A．由于存在凸性,债券价格随着利率变化而变化的关系旧接近于一条凸函数而不是直线函数B．凸性的作用在于可以弥补债券价格计算误差,更准确地衡量债券价格对收益率变化的敏感程度D．凸性对于投资者是不利的,在其他情况相同时,投资者应当选择凸性较小的债券进宪投资65.某零息债券面值100元,票面收益率10%,两年后到期,当前市价95元,两年期市场得率为15%,则该债劵的久期为______;A．1B．2C．D．答案：B;答案：B66．关于免疫策略的叙述不正确的是：A． F．M．Reddington于1952年最早提出免疫策略B．免疫策略可以消除任何债券风险C．免疫策略找用来消除利率变动的风险D．免疫策略假定市场价格是公平的均衡交易价格答案：B67．夏普指数考虑的是总风险,而特瑞诺指数考虑的是．A．全部风险B．不可控制风险C．市场风险D．股票市场风险答案：C68．基金业绩分组比较的基本思路是,通过恰当的分组,尽可能地消除由于而对基金经理人相对业绩所造成的不利影响．B．组合差异C．类型差异D．资产差异答案：C69．基金业绩评估的成功概率法是根据对市场走势的预测而正确改变的百分比来对基金择时能力所进行的一种衡量方法．A．现金比例B．资产比率C．债券比例D．股票比例答案：A70．特瑞纳指数的问题是无法衡量基金经理的程度．A．收益高低B．资产组合C．风险分散D．行业分布答案：C二．多选题71．下列关于私募基金的说法,那些是正确的：A．募集对象固定B．可以上市交易C．监管机构一般实行审批制D．监管机构一般实行备案制答案：A D E72．关于雨伞基金,下列哪些说法是正确的：A．母基金之下可以设立若干个子基金B．各子基金独立进行投资决策C．投资者可以根据需要在子基金之间转换,无需支付转换费用D．目前中国国内没有雨伞基金E．目前国内的系列基金即属雨伞基金答案：A B C E73．我国基金业发展历程中,出现过一些公司型基金,下列哪些属于公司型基金：A．武汉证券投资基金B．深圳南山风险投资基金C．淄博乡镇企业基金D．天骥基金E．蓝天基金答案：C D E74．公司型基金与契约型基金的主要区别是：A．上市交易资格不同．公司型基金不可上市交易,契约型基金可上市交易B．法律形式不同．公司型基金是依公司法或相关法律成立的,具有法人资格；契约型基金不具有法人资格,是虚拟公司C．投资者的地位不同．公司型基金的投资者既是基金持有人又是公司的股东,可以参加股东大会,行使股东权利,契约型基金的投资者对基金所做的重要投资决策通常不具有发言权．D．赎回特征不同．公司型基金不可自由赎回,契约型基金可以自由赎回托管机构不同．公司型基金无须托管,契约型基金必须具备托管人答案：B CA．遵守基金契约B．交纳基金认购款项及规定的费用C．承担基金亏损或者终止的有限责任D．不从事任何有损基金及其他基金持有人利益的活动等E．出席或者委派代表出席基金持有人大会答案：A B C D E76．申请开办开放式基金单位的认购、申购和赎回业务的机构,应当符合下列条件：A．设有专门管理开放式基金单位认购、申购和赎回业务的部门B．有足够的熟悉开放式基金业务的专业人员C．有便利、有效的商业网络D．有安全、高效的办理开放式基金单位认购、申购和赎回业务的E．必须是具有基金托管资格的商业银行答案：A B C D77．出现下列哪些情况时,基金管理人将被取消管理资格：A．规定比例的投资人要求更换B．托管人要求更换C．监管机构要求更换D．基金管理人解散、破产或者由接管人接管其资产E．所管理的基金资产缩水幅度达到20%以上答案：A B C D78．按基金运作不同阶段的身份和性质,基金发起人可以归类为：A.基金投资人B.基金托管人D.基金监管人E.基金登记人答案：A C79．基金契约的主要内容包括：A．基金设立与基金投资目标B．基金投资决策C．基金信息披露D．基金终止规定E．基金当事人的权利与义务答案：A B C D E80．募集期结束,封闭式基金募集的资金小于该基金批准规模的80％时,基金发起人应承担下列责任：A．承担全部募集费用B．30天内将所募集资金退还基金投资人C．30天内将所募集资金的银行同期活期存款利息退还基金投资D．30个工作日内将所募集资金的银行同期活期存款利息退还基E．30个工作日内将所募集资金产生的金融机构同业存款利息退还基金投资人答案：A B C81．基金清算小组成员由下列哪些人员组成：A．基金发起人、管理人、托管人B．具有从事证券法律业务资格的律师C．基金持有人D．具有从事证券相关业务资格的注册会计师答案：A B D E82．开放式基金的注册登记业务指：A.基金登记B.存管C.清算D.交收E.交易答案：A B C D83．基金管理公司收取的管理费和基金业绩报酬直接取决于．A．所管理的基金资产规模B．基金投资取得的业绩C．基金管理公司对基金资产的运作和管理能力D．对基金持有人提供的产品及相关服务E．基金管理公司投入的资本金规模答案：A B C D84．从公司股权结构来看,我国基金管理公司可大致分为以下几种：A．隶属于保险公司的基金管理公司B．隶属于商业银行的基金管理公司C．由国内证券公司或信托投资公司绝对或相对控股的基金管理公司D．独立存在、私人持股的基金管理公司E．由发起人股东采取平均持股形式设立的基金管理公司答案：C EA．在制度上制衡大股东的力量B．监督公司经营层严格履行契约承诺,强化内控机制C．切实保护基金投资者的合法权益D．提高投资决策水平提高管理水平答案：A B C86．基金管理公司内部控制的总体目标是：A．保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则B．防范和化解经营风险,提高经营管理效益C．确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时D．确保股东获得投资收益E．确保基金持有者获得收益答案：A B C87．优化基金管理公司的法人治理结构的具体思路和举措包括：A．建立和完善独立董事制度B．建立有效的激励和约束机制C．强化基金托管人的职责D．建立发行与管理的分工制度E．公募发行基金份额答案：A B C D88．根据有关规定和行业特点,基金管理公司治理结构应当符合以下要求：A．坚持以基金持有人利益最大化和提高公司效益为基本准则B．使股东会、董事会、监事会和经营层之间的职责明确,相互协助、又相互制衡C．基金持有者结构分散E．建立完善的内部监督和控制机制答案：A B D E89．发起设立基金是指基金管理公司为基金批准成立前所做的一切准备工作,包括：A．基金品种的设计B．签署基金成立的有关法律文件C．提交申请设立基金的主要文件D．申请的审核与批准E．基金的销售答案：A B C D90．基金会计的特殊性体现在等方面．A．会计主体是证券投资基金B．突破了会计确认的实现原则C．基金的会计披露内容更丰富D．采用公允价值计量属性E．逐日对基金资产进行估值并计算基金资产净值答案： A B C D E91．基金财务会计报告可以分为．A．年度财务会计报告B．半年度财务会计报告C．季度财务会计报告D．旬财务会计报告E．月度财务会计报告92．在我国,基金的会计核算由负责．A．证券公司B．中国证券登记结算公司C．基金管理公司D．基金托管人E．商业银行答案：C D93．营销部门的日常工作就是以产品的设计、开发、改进为中心任务；确定产品价格；在目标市场宣传产品的特点和优点；将产品销往市场．便构成了“4个P”,即:A．产品productB．价格priceC．促销promotionD．地点placeF．员工people答案：A B C D94．营销计划是指对有助于公司实现战略总目标的营销战略做出决策．每一类业务、产品或品牌都需要一个详细的营销计划．产品或品牌计划应包括以下几个部分：A．计划实施概要B．市场营销现状C．威胁和机会D．目标和问题E．市场营销和战略答案：A B C D E95．证券投资基金的产品管理包括：B．基金品牌管理C．基金产品线的延伸D．基金售后服务E．基金信息管理答案：A B C96．在海外,开放式基金的销售主要分为：A．直销式B．中介商代销式C．渠道分销D．银行直销E．保险公司包销答案：A B97．基金持有人费用包括．A．申购费用B．红利再投资费用C．转换费D．赎回费E．托管费答案：A B C D98．基金管理人虽然必须按规定对基金资产进行估值,但遇到下列特殊情况,可以暂停估值．这些情况包括．A．基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日暂停营业B．基金投资所涉及的证券交易所因其它原因暂停营业D．因特殊情形致使基金管理人与基金托管人无法准确评估基金资E．基金持有人要求暂停基金估值时答案：A B C D99．基金作为一个营业主体主要涉及的税收包括．A．营业税B．消费税C．增值税D．印花税E．所得税答案：A D E100．基金收益分配方式一般有．A．分配基金单位B．现金分红C．股票分红D．分红再投资E．暂不分红答案：A B D101．通过强制性信息披露,迫使隐藏的信息得以及时和充分地公开,可以消除下列问题：A．逆向选择B．道德风险C．基金投资风险D．基金价格波动性答案：A B102．基金托管人的信息披露义务有：A．将基金契约报中国证监会审核批准B．复核基金年度报告、中期报告、投资组合报告C．复核开放式基金公开说明书D．编制并公告临时报告书E．按规定出具基金业绩和基金托管情况的报告,并报中国证监会和中国人民银行答案： A B C D E103．下列哪些文件属基金定期报告：A．公开说明书B．年度报告C．中期报告D．投资组合报告E．基金资产净值公告答案：B C D E104．基金监管目标中,降低系统风险是指：A．基金管理机构及其它相关机构出现财务危机时,监管者应当尽量减轻危机对整个市场造成的冲击B．要求基金管理机构满足资本充足率和一定的运营条件以及其他谨慎要求C．要求投资者将风险承担限制在能力范围之内,并且监控过度的风险行为D．基金管理机构倒闭时客户可以免遭损失或者整个系统免受牵连E．完全消除风险答案： A B C DA．法律手段B．政治手段C．行政手段D．经济手段E．教育手段答案：A C D106．关于基金管理公司发起设立的“好人举手”制度,其主要原则是：A．基金管理公司的主要发起人应当是依法设立的证券公司或信托投资公司,其他市场信誉较好、运作规范的机构也可以作为发起人参与基金管理公司的设立B．基金管理公司可以采取有限责任公司也可以采取股份有限公司的组织形式；基金管理公司采用股份有限公司方式的,应当以发起方式设立C．符合证券投资基金管理暂行办法第二十四条规定条件的机构申请设立基金管理公司,除需按有关规定提交申请材料外,还应当按要求做好有关工作D．申请人提交自律承诺书的日期到其提出基金管理公司设立申请之日的时间间隔原则上应不少于12个月E．受理基金管理公司的设立申请前,中国证监会将向证券交易所答案：A B C D E107．根据关于基金管理公司在境内设立分支机构有关问题的通知的规定,我国基金管理公司的分支机构包括：A．分公司B．营业部C．办事处D．代表处E．分理处答案：A C。

证券投资基金从业考试真题及答案

证券投资基金从业考试真题及答案（-）单选题1.开放式基金是通过投资者向（）申购和赎回实现流通的。

A.基金托管人B.基金受托人C.基金管理公司D.证券交易市场来源：2.基金届满即为基金终止，对基金资产进行清产核资后的（）按投资者出资比例分配。

A.基金净资产B.基金总资产C.基金投资额D.基金流动资产额E.开放式基金3.证券投资基金不包括（）.A.封闭式基金B.开放式基金C.创业投资基金D.债券基金E.股票基金4.根据投资对象的不同，证券投资基金的划分类别不包括（）.A.股票基金B.国债基金C.债券基金D.指数基金来源：5.根据运作特点划分的证券投资基金不包括（）.A.对冲基金B.套利基金C.指数基金D.国际基金乐学网6.根据运作特点划分的证券投资基金不包括（A.成长型基金B.收入型基金C.期权基金D.平衡型基金7.第一家证券投资基金诞生于（）.A.美国B.英国C.德国D.法国8.（）是衡量一个基金经营好坏的主要指标，也是基金单位交易价格的计算依据。

A.基金规模B.基金收益率C.基金资产净值D.基金赎回率来源：9.证券投资基金的发起人不可以是（）.A.信托投资公司B.证券公司C.保险公司D.基金管理公司10.每个基金发起人的实收资本不少于（）.A.2亿元B.3亿元C.4亿元D.1亿元11.基金管理公司的发起人可以是（）。

A.保险公司B.证券公司C.商业银行D.金融咨询公司12.拟设立的基金管理公司的最低实收资本为（）。

A.1000万元B.1500万元C.2000万元D.3000万元13.基金管理公司发起人的实收资本不少于（）。

A.1亿元B.2亿元C.3亿元D.4亿元来源：14.基金会计帐册.报表和记录的保存年限在（）。

A.10年以上B.20年以上C.15年以上D.5年以上15.基金管理公司治理结构中不包括（）。

A.董事会B.监事会C.股东大会D.消费者乐学网16.基金管理公司的独立董事不少于（）。

A.2人B.3人C.4人D.5人17.基金管理公司的独立董事的人数占董事会的比例不得低于（）。

2022年7月基金从业《证券投资基金》真题试卷(文末含答案解析)

2022年7月基金从业《证券投资基金》真题试卷第1题单选题（每题1分，共100题，共100分）下列每小题的四个选项中，只有一项是最符合题意的正确答案，多选、错选或不选均不得分。

1．以下不符合暂停估值条件的是（）。

A．基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时B．如出现基金管理人认为属于紧急事故的任何情况，会导致基金管理人不能出售或评估基金资产的。

C．基金中某个投资品种的估值出现了重大转变D．因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时2．在传统的证券投资组合中，加入另类投资产品不能达到的作用是（）。

A．提高信息透明度B．规避通胀风险C．分散风险D．组合多元化3．债券远期交易是交易双方约定在未来某日期，以约定价格和数量买卖债券，从成交日至结算日期限可以由交易双方确定，但最长不得超过（）天。

A．360B．365C．180D．904．关于最大回撤，以下表述错误的是（）。

A．最大回撤只能衡量基金损失的大小不能衡量损失发生的频率B．某基金2020年1月2日成立，成立时基金净值为1元，净值与2月28日达到最小值0.85元，则该基金成立两个月以来的最大回撤为15％C．基金的最大回撤与指定的时间区间长短无关D．最大回撤用于衡量基金经理对下行风险的控制能力5．私募股权投资基金的组织形式不包括（）。

A．合伙型基金B．混合型基金C．信托型基金D．公司型基金6．A基金当日资产净值为105亿元，前一日资产净值是100亿元。

年管理费率1.5％，年托管费率0.25％，当年天数365天，则当天计提的基金管理费和基金托管费为（）万元A．43和72B．42和7C．41和6.85D．40和6.667．以下金融衍生工具中，通常由交易所统一的制订，在交易所进行交易的是（）。

I.远期合约II.期货合约III.期权合约IV.互换合约A．I、IVB．I、IIC．III、IVD．II、III8．关于全球投资业绩标准（GIPS）的作用以下表述正确的是（）。

基金从业资格考试证券投资基金真题及答案

基金从业资格考试证券投资基金真题及答案一、单选题(本大题共60小题，每小题0.5分，共30分。

以下各小题以给出的4个选项中，只有一项最符合要求)1、常用来作为平均收益率的无偏估计的指标是( )。

A.加权平均收益率B.算术平均收益率C.时间加权收益率D.几何平均收益率标准答案：b解析：算术平均收益率是对平均收益率的一个无偏估计，常用于对将来收益率的估计。

2、基金赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的( )。

A.50%B.33%C.25%D.10%标准答案：c解析：基金赎回费由赎回人承担，在扣除必要的手续费后，赎回费余额不得低于赎回费总额的25%，并归入基金财产。

3、信息披露人应在重大事件发生之日起( )日内编制并披露临时报告书。

A.5B.3C. 2D. 1标准答案：c4、按照对未来股利支付的不同假定，股利贴现模型可以分为很多类型。

下列表述中不属于股利贴现模型的是( )。

A.现值增长模型B.固定增长模型C.三阶段股利贴现模型D.随机股利贴现模型标准答案：a解析：股利贴现模型简称DDM，就是将未来各期支付的股利(通常还包括未来某时股票的预期售价)通过选取一定的贴现率折合为现值的方法，考察即期资产价格与预期未来现金流量折现后的现值之间的差异，即净现值(NPV)，据此判断股票是否被错误定价。

按照对未来股利支付的不同假定，DDM可演化为固定增长模型、三阶段DDM或随机DDM等具体表现形式。

5、下列关于基金托管人的内部控制的说法，错误的是( )。

A.基金托管人必须将自有资产与基金资产严格分开B.基金托管人应以自己名义代基金开立账户C.基金托管人应实行严格的岗位分离制度D.基金托管人应建立会计复核制度标准答案：b解析：基金资产账户主要包括银行存款账户、清算备付金账户和证券账户三类。

基金托管人应以基金名义代基金开立账户。

6、假设上证A股指数上周上涨了10%，本周下跌了10%，下列说法正确的是。

( )A.两周累计收益为0B.两周累计上涨1%C.两周累计下跌1%D.两周累计收益率无法计算标准答案：c7、根据《证券投资基金法》的规定，封闭式基金成立的条件包括( )。

基金从业《证券投资基金》精选真题及答案(4)

基金从业《证券投资基金》精选真题及答案（4）1. 公募基金财务会计报告中，基金持仓结构分析股票投资占比的计算方式正确的是( )A.股票投资总成本/基金的投资总额B.股票投资总成本/基金资产净值C.股票投资总市值/基金的投资总额D.股票投资总市值/基金资产净值答案:B2. 以下关于最大回撤的说法，正确的是( )。

A.最大回撤无法衡量损失的大小B.比较不同基金的最大回撤指标时，应尽量控制在同一个评估期间C.最大回撤衡量投资管理人对上行风险以及下行风险的控制能力D.最大回撤可以衡量损失的可能概率答案:B3. 股票投资组合构建通常有自上而下和自下而上两种策略。

关于自下而上策略，下列表述正确的是( )。

A.在实施中有固定模式B.从行业配置入手C.关注个股表现D.从风格配置入手答案:C解析:自下而上策略主要关注个股的选择(C项说法正确)，在实施过程中没有固定模式(ABD项说法错误)，只要能够挑选出业绩突出的股票即可。

4. 关于QFII主体资格的申请，以下不符合中国证监会规定条件的是( )A.资产管理机构经营资产管理业务2年以上，最近一年会计年度管理的证券资产不于5亿美元B.证券公司经营证券业务5年以上，净资产不少于5亿美元，最近一个会计年度管理的证券资产不少于50亿美元C.保险公司成立1年以上，最近一个会计年度持有的证券资产不少于5亿美元D.商业银行经营银行业务10年以上，一级资本不少于3亿美元，最近一个会计年度管理的证券资产不少于50亿美元答案:C5. 某企业的净利润为2.1亿元，净资产收益率为30%，权益乘数为2，则总资产为( )。

A.4.2B.3.5C.14D.7答案:C6. A公募证券基金租用B券商的交易单元，佣金比率为0.1%，由C银行托管，2017年2月14日在上交所卖出股票金额2000万元，买入股票金额3000万元。

在银行间债券市场卖出债券金额1500万元。

A基金次日10:40还在深交所综合协议交易平台申报卖出D上市公司股票，该股票当日13:50盘中停牌，14:40恢复交易。

证券投资基金基础知识真题答案及解析

证券投资基金基础知识真题答案及解析答案与解析《证券投资基金基础知识》真题（一）1.答案：C解析：略。

2.答案：C解析：信用风险指的是投资面临的交易对手无法按时偿还本息带来的风险。

3.答案：B解析：基金管理公司应及时编制并对外提供的真实、完整的基金财务会计报告包括年度、半年度、季度和月度报告。

4.答案：C解析：所有者权益可以直接从资产负债表中获得；经营活动产生的现金流量可以直接从现金流量表中获得；净利润可以直接从利润表中获得。

净资产收益率＝净利润/所有者权益，该指标是通过对相关财务报表中的数据进行计算获得的，而不能直接获得。

5.答案：C解析：1）×100%＝×%。

6.答案：C解析：在计算总收益时，必须计入投资组合中持有的现金及现金等价物的收益，故A错误；在计算收益率时应当包含已经实现的和未实现的回报以及损失并加上收入，故B错误；不同期间的回报率必须以几何平均方式相连，故D错误。

7.答案：B解析：大宗商品可大批量买卖，具有同质化、可交易等特征，并且具有天然的通胀保护功能。

8.答案：B解析：利息倍数＝息税前利润/利息，反映的是企业长期偿债能力。

9.答案：D解析：债券市场价格越接近债券面值，期限越长，则当期收益率就越接近到期收益率，故D错误。

10.答案：B解析：证券登记结算机构为证券交易提供集中登记、存管、结算服务。

11.答案：被动型基金管理的主要目标是将跟踪误差控制在一定范围内，主动型基金管理的主要目标是跑赢业绩比较基准。

解析：D12.答案：D解析：对于交易所停止交易的非流通品种，如果因为持有股票而享有配股权，且在配股除权日至配股确认日期间配股价低于收盘价，按收盘价高于配股价的差额估值。

配股价等于或高于收盘价，则估值为零。

13.答案：A解析：如果基金的贝塔系数大于1，说明该基金是一只活跃或激进型基金；如果基金的贝塔系数小于1，说明该基金是一只稳定或防御型的基金。

14.答案：D解析：远期利率指的是资金的远期价格，它是指隐含在给定的即期利率中从未来的某一时点到另一时点的利率水平，具体表示为未来两个日期借入货币的利率，也可以表示投资者在未来特定日期购买的零息债券的到期收益率。

证券投资基金-61_真题-无答案

证券投资基金-61(总分115.5,考试时间90分钟)一、单项选择题1. 当基金份额净值计价错误达到或超过基金资产净值的( )时，基金管理公司应及时向监管机构报告。

A．0.1% B．0.25% C．0.5% D．0.75%2. 为投资额较大的个人投资者或机构投资者提供最具个性化的服务，称为( )。

A．“一对一”专人服务 B．电话服务C．快递服务 D．专家讲座服务3. 董事会每年应至少召开( )次定期会议。

A．1 B．3C．2 D．44. 受托负责证券投资基金具体投资操作的机构是( )。

A．基金发起人 B．基金份额持有人C．基金托管人 D．基金管理人5. ( )是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化特征的服务。

A．电子邮箱 B．电话服务中心C．“一对一”专人服务 D．互联网6. 1940年，( )颁布了基金法律的典范——《投资公司法》和《投资顾问法》。

A．英国 B．美国 C．瑞士 D．法国7. ETF一般采用( )的投资策略。

A．完全主动式 B．完全被动式C．被动式和主动式相结合 D．被动式和主动式相交替8. 当市场表现出强烈的上升或下降趋势时，恒定混合策略的表现将劣于( )。

A．动态资产配置策略 B．买入并持有策略C．投资组合保险策略 D．投资组合策略9. 我国基金市场的监管主体是( )。

A．中国证监会 B．中国银监会 C．证券交易所 D．中国证券业协会10. 因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符合有关投资比例的，基金管理人应当在( )个交易日内进行调整。

A．3 B．5 C．7 D． 1011. 在全国银行间同业拆借市场进行债券回购的资金金额不得超过基金资产净值的( )。

A．20% B．30% C．40% D．50%12. 在证券投资基金信托关系中，( )是基金资产的监护人。

A．基金管理人 B．基金托管人 C．基金公司 D．基金董事会13. 自2004年1月1日起，对证券投资基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入，继续免征( )。

2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识真题精选附答案

2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识真题精选附答案单选题（共45题）1、杜邦分析法的核心指标是（）。

A.权益乘数B.总资产周转率C.净资产收益率D.销售利润率【答案】 C2、市销率用公式表达为（）。

A.市销率=每股市价/每股净资产B.市销率=每股市价/每股收益（年化）C.市销率=每股收益（年化）/每股市价D.市销率=股票市价/销售收入【答案】 D3、（）期限结构特征是短期债券收益率较高，而长期债券收益率较低。

A.上升收益率曲线B.反转收益率曲线C.水平收益率曲线D.拱形收益率曲线【答案】 B4、关于全球投资业绩标准(GIPS)，以下说法错误的是（）。

A.GIPS标准确保不同的投资管理机构的投资业绩具有可比性B.GIPS标准可以提高业绩报告的透明度，确保在一致、可靠、公平且可比的基础上C.GIPS标准经现金流调整后的时间加权收益率D.GIPS标准要求不同期间的收益率以算术平均方式相连接【答案】 D5、（）是指存券银行不通过基础证券发行公司，直接根据市场需求和自有基础证券的数量自行向投资者发行的存托凭证。

A.全球存托凭证B.美国存托凭证C.无担保的存托凭证D.有担保的存托凭证【答案】 C6、（）是政府支出和政府收入之间的差额。

A.预算赤字B.通货膨胀C.利率D.汇率【答案】 A7、以下不属于系统性风险的是（）。

A.经济增长B.财务风险C.利率、汇率与物价波动D.政治因素的干扰【答案】 B8、关于即期利率，以下表述错误的是（）。

A.—般而言，即期利率随期限变化B.即期利率的计息日起点是未来的某一时刻C.利息和本金都是在到期日支付D.即期利率是已设定到期日的零息债券的到期收益率【答案】 B9、关于资产负债表中的信息，下列选项表述均错误的是（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】 C10、（），债券信用评级行业在我国首次出现。

A.1986年B.1987年C.1990年D.2000年【答案】 B11、如果一投资组合的收益率为2%,期基准组合收益率为2.2%,则跟踪偏离度是（）。

证券投资基金-71_真题-无答案

证券投资基金-71(总分100,考试时间90分钟)一、单项选择题(以下各小题所给出的4个选项中，只有一项最符合题目要求。

)1. 从基金的营运依据来看，契约型基金的营运依据是( )。

A．基金管理公司的公司章程 B．托管协议C．基金契约 D．基金招募书2. 独立的理财顾问不可以是( )。

A．律师事务所 B．商业银行C．会计师事务所 D．证券公司3. ( )是基金托管人监督基金投融资比例方面的内容。

A．基金的投资范围，投资对象是否符合基金合同及有关法律法规要求B．基金合同约定的基金投资资产配置比例C．基金合同规定的不得承销证券，向他人贷款D．基金管理人参与银行间同业拆借市场4. 与私募基金相比，公募基金具有的特点是( )。

A．投资风险较高 B．投资活动所受到的限制和约束少C．基金募集对象不固定 D．采取非公开方式发售5. 某附息债券面值为100元，票面年收益率10%，年付息一次，1月10日的债券全价(包括净价与应计利息，下同)为98.5元，6月10日到期一次还本付息，采取单利计算，则到期收益率为( )。

A．28% B．10% C．15% D．11.5%6. 根据( )要求，中国证监会应当自受理封闭式基金募集申请之日起6个月内作出核准或不予核准的决定。

A．《中华人民共和国证券法》B．《证券投资基金法》C．《封闭式证券投资基金试点办法》D．《证券投资基金管理暂行办法》7. 基金管理人应当自基金合同生效之日起( )个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。

A．4 B．5 C．6 D．78. 下列不是封闭式基金上市交易的条件的是( )。

A．基金份额总额达到核准规模的80%以上B．基金合同期限为5年以上C．基金份额持有人不少于1000人D．募集金额不低于3亿元人民币9. ( )是基金投资运作的具体执行部门，负责组织、制定和执行交易计划。

A．交易部 B．投资部 C．研究部 D．市场部10. 下列哪个人没有提出CAPM模型?( )A．马科维茨 B．威廉·夏普C．约翰·林特耐 D．简·摩辛11. 基金产品的构思来源可以分为两类：理念导向型和( )。