恒易融财富端培训1月

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工商银行
农业银行 中国银行 建设银行 交通银行 民生银行 光大银行 兴业银行 浦东发展银行 中国邮政储蓄银行 上海银行 招商银行
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ICBC
ABC BOC CCB BOCOM CMBC CEB CIB SPDB PSBC BOS CMB
系统操作之注册客户到恒易融平台
系统操作之出借人注册
系统操作之第三方托管账户开户
系统操作之自动投标授权
系统操作之充值
系统操作之出借
系统操作之债权紧急赎回
系统操作之提现
系统操作之其他
平台测试网址：
近期更新内容及疑难问题
1、线上必须用火狐浏览器吗？
4、为什么有业务员进入crm系统后，没有开通p2p的新专栏呢？
营业部需要开通恒易融业务才可以。
5、帮助客户注册恒易融是不是需要将客户的信息输入完整？
是的。
近期更新内容及疑难问题
6、通过财富系统将客户信息注册到恒易融平台后，客户手机无法收到短信 怎么办？
1）如果无法接收到短信，请您查看手机中是否有拦截软件，或者通过“垃圾短信”查询一下； 2）请您通过登录密码下方有一个“忘记密码”重新设置登录密码试一下； 3）请您或者客户直接联系亿美（与咱们合作的短信运营商），客服电话：4007797255，特服号： 358419，查询客户的手机号码是否在黑名单中，请亿美协助解除黑名单。解除后，第二天生效，请客户重 新尝试操作。如解除后第二天仍无法收到短信，请联系我们提供如下信息：具体操作步骤，是在平台操作 还是汇付页面操作无法收到，具体操作时间，客户姓名，手机号码，身份证号码，我们再进行查询。
只能使用二代身份证。
13、线上成交后，债权列表怎么给到客户？
14、为什么农行卡划扣不成功？
您好，客户成功出借后，在每笔定利宝/债权转让 的详情中可以查看。
目前只有农行不可以划扣，原因：年终农行结算。具体银行恢复正常办公，业务没有得到通知。
近期更新内容及疑难问题
15、恒易融平台什么时候有债权？
目前请工作日10:00左右关注。
恒易融提取现银行
给客户讲解合同时需让客户 了解，提现、充值时绑定银 行卡只能用列表中的11家 银行。 1、目前可当天到账的是： 工商银行、招商银行； 2、除工商银行、招商银行 外，其它银行正常T+1日与 银行完成提现结算，不含节 假日。到账时间以银行通知 为准。
P2P v2.0充值网关开放列表 序号 银行 支持卡种 银行代号 网关简称 业务 限额
近期更新内容及疑难问题
10、为什么邮储银行不在列表中？ 11、手机可以交易吗？
已经与汇付确认，邮政储蓄因为前段时间与汇付对接的时候出现异常，所以汇付那边暂时下线了邮政储蓄 的对接，具体回复时间还待通知。
手机WAP版可以，APP后期上线会发通知的。
12、恒易融平台在进行注册认证的时候，可选的证件类型有哪些？
签约时效高：无需签署过多合同协议及担心合同遗失困扰。合同签署成功后自动生效。 电子签约安全性：电子签约是具有法律效力的电子合同。针对国家《电子签名法》第十四条： 可靠的电子签名与手写签字或盖章具有同等的法律效力。电子合同采用了密码验证和传输过程 加密方法。保障来至于电子印章技术和数字证书。电子合同内容在盖了电子印章后不可更改， 而且电子印章不能分拆使用。
恒易融平台出借模式介绍
恒易融平台出借模式介绍---定利宝
模式名称 定利宝D LO3 定利宝D L06 定利宝D L12 定利宝D L18 定利宝D L24 线下定利 宝A 模式特点 收益返还/收益复投 收益返还/收益复投 收益返还/收益复投 收益水平 预期最高年化收益率8 % 预期最高年化收益率10 % 预期最高年化收益率12 % 预期最高年化收益率13 % 预期最高年化收益率14 % 年预期收益为13% 年预期收益率为14% 最低出借 额 5万元/1 万 5万元/1 万元 1万元 封闭期 3个月 6个月 12个月 期限 固定 固定 固定 固定 固定
专属自身托管账户、独立交易密码 资金流向公开透明 保障逾期次日后将应还本息充入客户的账户
平台风控模式
平台风控模式
签约模式对照
恒易融平台签约更加简单，客户自行操 作，可能十分钟便能完成。
1、非纸质签约，在线电子合同，电子签章； 2、合同数量减少；（线下：《个人出借咨询 及服务协议》、《客户申请书》、身份证复印 件、《委托划扣授权书》、《理财方案推荐协 议书及风险提示函》；线上：只有《服务协议》 及《委托划扣授权书》） 3、签单流程简单化。
收益返还/收益复投
收益返还/收益复投 收益复投 收益复投
1万元
1万元 5万元 5万元
18个月
24个月 18个月 24个月
固定 固定
线下定利 宝B
恒易融平台出借模式介绍---债权转让
到期赎回及紧急赎回
建议目标对象
学历（高）、年龄（轻）适宜。（建议：如通过客户是否使用智能手机判断）
平台风控模式
平台风控模式
第一章
恒易融平台简介
第二章
系统操作流程
第三章
近期更新内容及疑难问题
恒易融项目介绍
1)、大势所趋 2)、对于公司而言，借助互联网实现业绩爆发式增长（小额便利）；探索实现公司业务 资金的第三方托管，为公司的更快更稳定的发展打下坚实的基础； 3)、给出借人提供便利，只有不习惯，没有不喜欢。实现出借人在线提交身份信息，在 线出借，在线查询出借收益及债权信息，在线申请紧急赎回和到期赎回整个出借业务流 程，为恒昌的出借客户提供P2P在线交易平台，提升出借人的用户体验，增加出借人出 借方式，减少公司运营成本；实现出借方在线签约，并通过个人数字证书实现电子签章， 保证电子合同的合法性；在线充值、提现。
在我的账户下出借管理中可以查看。
问题反馈流程及要素
为了更高效、更准确、更顺利的解决线下同事反馈的关于恒易融平台使 用的各类问题，现明确如下问题反馈要素，请各位接口人抓紧时间进行宣 导，以便线下同事在进行问题反馈时确认好必要要素，避免因信息提供不 1)请一定通过QQ群询问问题，由客服人员第一时间解决； 足，而造成的多次反复确认的情况出现，如下要素请尽量提供。 群号码：234825655
5、操作系统； 7、操作时间； 9、操作截图（如有）； 11、反馈人电话。
6、报错内容（或系统提示）； 8、问题描述； 10、反馈人姓名；
恒易融项目介绍
推广方向：方便快捷、安全性 参考话术 带来的好处有以下几点：
提供持续性服务：客户可以在任何时间、任何地方通过平台查询个人的贷款信息、还款情况及 在线还款。平台不受时空限制，每天可向客户提供24小时不间断服务。
私密性与标准化服务：恒易融平台和第三方托管平台账户完全独立，动用资金需要提供独立于 平台的第三方登录密码和交易密码，保证资金安全。
2)办公邮箱（收件人：王冬（客服支持经理） wangdong7@；"张志鹏（客服支持主管） 要素明晰： "<zhangzhipeng@>; 抄送："肖柯（网络推广副总 监）"<xiaoke@>;"李宁（产品经理） 1、客户姓名； 2、证件号； "<lining@>;直属领导，本部领导，各大区接口人。） 3、手机号； 4、使用浏览器；
7、出借协议只显示公章，无文字，怎么办？
请客户换一个浏览器试一下。
8、客户问恒易融两次划扣的短信号不一致，要怎么解释呀？ 9、客户用交通银行充值总是失败，怎么回事？
以请让客户在充值的时候选择支付号码支付就可以了。
因短信服务商服务器切换导致，属于正常。客户有可能会收到不同的平台号发送的短信。
客户交通银行那边设置的支付号码支付，但是平台上用的是银行卡快捷支付，所以充值收不到验证码，所
线上操作可以不用火狐浏览器的。若需要打印协议，建议使用目前如360、谷歌、IE、猎豹、搜狗、safari 等浏览器均可显示签章。
2、恒易融平台的密码如何修改？
未忘记密码，在用户中心的安全中心里的安全信息进行修改。 忘记密码，可以在登录页面右下方的“忘记密码”重置。
3、充值有限制怎他的限制可能是银行或者汇付天下的限制。
16、一直开着恒易融不操作会不会超时？ 17、客户提现多长时间可以到账？
如果一直开着不动5分钟不操作会超时，您可以点击其他页面。
1、目前可当天到账的是：工商银行、招商银行； 2、除工商银行、招商银行外，其它银行正常T+1日与银行完成提现结算，不含节假日。到账时间以银行通 知为准。
18、客户怎么查询合同？
工商行
农业行 中行 建设行 交行 民生 光大 兴业 浦发 邮储 上海银行 招行
B2C
B2C B2C B2C B2C B2C B2C B2C B2C B2C B2C B2C 详见对应 sheet描 述
系统操作之注册客户到恒易融平台
业务管理系统签约流程网址： /index.php?m=Intrinsin&c=Public&a=login 客户经理操作流程