中国农业银行个人投资者风险承受能力评估问卷

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投资者风险识别能力和承受能力调查问卷(个人版)

投资者风险识别能力和承受能力调查问卷(个人版)
投资者姓名: 日期:
7
本公司提示您:本公司根据您提供的信息对您进行风险承受能力评估,开展适当性工作。您应当如 实提供相关信息及证明材料,并对所提供的信息和证明材料的真实性、准确性、完整性负责,如您提供 的信息不真实、不准确、不完整的,应当依法承担相应法律责任,本公司将不承担由此导致的关于适当 性不匹配的任何后果,且有权拒绝销售产品或提供服务
5) 7 7 7 7 7 7 7 7 7ห้องสมุดไป่ตู้7 7 7 7 7
个人投资者风险区间:
风险等级 客户类型 得分下限 得分上限
低风险 安益型
14 27
中低风险 保守型 28 41
中等风险 稳健型 42 69
中高风险 积极型 70 83
高风险 激进型
84 100
投资者风险评估结果确认书: 以上问题的总分为【100】分,根据您所选择的问题答案,您对投资风险的整体承受程度及您的风险 偏好总得分为: _______分。 根据投资者风险承受能力评估评分表的评价,您的风险承受能力为:______________,适合您的基 金产品评级为______________。 声明:本人保证提供的信息真实、准确、完整,知晓并确认若提供的信息不真实、不准确、不完整 的,应该依法承担相应的法律责任。本人已知晓并确认提供信息发生重要变化、可能影响投资者分类的, 应当及时应当进行更新并告知招商基金管理有限公司。
3
6. 您打算重点投资于哪些种类的投资品种?(可多选,以其中最高分值选项为准。)( ) 1) 短期理财债券型基金、货币市场基金等主要投资于货币工具的基金 2) 债券型基金等主要投资于固定收益类资产的基金 3) 混合型基金等投资于权益类与固定收益类资产的基金 4) 股票型基金等主要投资于权益类资产的基金 5) 分级基金等其它复杂或高风险基金

个人投资者风险承受能力评估问卷(09年版)填写说明

个人投资者风险承受能力评估问卷(09年版)填写说明

个人投资者风险承受能力评估问卷Version 2009.3.0重要提示:1、在购买我行理财产品之前,请您先根据自身实际情况认真填写本问卷,以便我们在了解您的风险承受能力的基础上界定您的风险类型,进而帮助您选择合适的理财产品。

2、在具体产品的产品说明书中“产品适合度评估”中,需要用到本问卷的评估结果。

3、如果您的有关情况发生重大改变或距离上次填写时间超过1年,请重新填写本问卷。

4、不准确、完整地填写问卷可能对您的风险类型评估及理财产品认购带来不利影响,本行对因此产生的后果不承担任何责任。

5、本问卷包括10个问题,每个问题根据您自身的实际情况只能勾选一个选项,多选或不选均按最低分值计算。

6、本问卷的最终解释权归中国农业银行股份有限公司所有。

您若对本问卷内容有任何疑问,请向客户经理或理财经理咨询。

个人投资者资料投资者姓名:联系电话:问卷题目(单选,请在所选答案对应的❑中打√)1.您的年龄介于❑≤18岁(-3)❑18岁-25岁(3)❑26岁-40岁(5)❑41岁-54岁(3)❑≥55岁(-3)2.包括股票、基金等其他品种时,您可以接受的最长投资期限为❑≥5年(5)❑3-4年(4)❑1-2年(3)❑7-11个月(2)❑≤6个月(1)3. 依据您目前的情况,以下哪项最符合您和您的家庭对于自身未来5年收入的预期❑快速增长(5)❑缓慢增长(4)❑维持稳定(3)❑不确定(2)❑下降(1)4.以人民币计算,您的总资产净值(不包括自用住宅和私营企业等实业投资,但包括储蓄、现有投资组合、房地产投资、人寿保险、固定收入,同时请扣除债务如房屋贷款、其他贷款、信用卡账单等)介于❑≥100万(5)❑70万-99万(4)❑50万-69万(3)❑16万-49万(2)❑≤15万(1)5.综合收益和风险,您最愿意将资金投资到下面哪个方向?❑投资境外(5)❑境内股票(4)❑境内基金(3)❑境内债券(2)❑国债或定期存款(1)6. 以下哪项最符合您的投资风格❑我是活跃的投资者,希望自己行进行投资决策(5)❑我有过多种投资活动,但也愿意得到专家的指导(4)❑我有一些投资活动经历,同时希望得到专业的指导意见(3)❑我的投资活动比较少,愿意得到专业指导(2)❑除银行定期、活期存款外,我几乎没有其他投资活动(1)7.您和您的家庭希望通过投资达到的目的是❑迅速获得高收益(5)❑实现投资增值(4)❑获得股息、分红等(3)❑为养老、育儿准备(2)❑保值(1)8.对您而言,保本比追求高收益更为重要❑非常不同意(5)❑不同意(4)❑无所谓(3)❑同意(2)❑非常同意(1)9.您对投资收益和风险所持的态度是❑我希望承担风险,愿意为获得较高回报而承受较大的负面波动,能够承担本金损失(10)❑我能够承担风险,愿意接受一定范围的负面波动以提高投资的潜在回报,能够承担部分本金损失(8)❑我对风险的态度一般,愿意在投资期限内接受较小的负面波动,只要回报能明显高于定期存款(6)❑我希望避免风险,能够接受轻微的价格波动,以追求高于定期存款的回报。

个人投资人风险承受能力测评问卷

个人投资人风险承受能力测评问卷

个人投资人风险承受能力测评问卷重要提示:请投资人在认购过程中注意核对自己的风险承受能力与产品风险的匹配情况。

以下问题将根据您的财务状况、投资经验、投资风格、风险偏好和风险承受能力等对您进行风险评估,我们将根据评估结果为您更好的配置资产。

请您认真作答,感谢您的配合!(每个问题请选择唯一选项,不可多选,每个选项括号内的数值即代表相应分值。

此表若涂改需涂改人在涂改处签字确认,否则涂改无效。

)第一部分如您不愿填写第一部分风险评测问卷,请直接在您选择的实际风险承受能力后的括号内划√:保守型:可以承受较低的投资风险(如投资债券型,货币型基金等)()稳健型:可以承受中等投资风险(如投资平衡型,混合型基金等)()积极型:可以承受高投资风险(如投资股票型基金等)(). 有两种不同风险的基金:货币市场基金和股票型基金,您认为以下哪个投资比例最合适?()□ . 完全是货币基金()□ . 一半以上比例为货币基金,少量为股票型基金()□ . 货币基金与股票型基金各半()□ . 一半以上比例为股票型基金,少量为货币基金()□ . 完全是股票型基金().以下五个投资产品的收益率波动,您愿意投资于波动幅度多大的投资产品?()□ . 收益较平均,但很低()□ . 介于至之间的波动()□ . 介于%至-%之间的波动()□ . 介于%至-%之间的波动()□ . 介于%至-%之间的波动(). 您期望的投资回报是多少 (假设通货膨胀率> )?()□ . 和通货膨胀率一样即可()□ . 高于通货膨胀率%()□ . 高于通货膨胀率%()□ . 高于通货膨胀率%()□ . 高于通货膨胀率%以上(). 假设您投资了某只基金,当时,您的投资计划是投资年,一年后基金净值已经增长了%,市场上没有显示股市会有明确的转变消息。

在这种情况下,您会选择:()□ . 见好就收,赎回所有基金()□ . 卖掉的基金;继续持有的基金()□ . 卖掉的基金,继续持有的基金()□ . 按原计划投资,不做操作()□ . 该基金操作良好,增加投资(). 您目前的年收入是多少?□.万以下()□ . 万()□ . 万()□ . 万()□ . 万以上()第二部分.您的年龄是?□ . 高于岁()□ . ()□ . ()□ . ()□ . ().在您每年的家庭可支配收入中,可用于金融投资(储蓄存款除外)的比例为?□ . 小于()□ . 至()□ . 至()□ . ()□ . 大于().以下哪项最能说明您的投资经验?□ . 除存款、国债外,我几乎不投资其他金融产品()□ . 大部分投资于存款、国债等,较少投资于股票、基金等风险产品()□ . 资产均衡分布于存款、国债、银行理财产品、信托产品、股票、基金等()□ . 大部分投资于股票、基金、外汇等高风险产品,较少投资于存款、国债()□ . 全部投资为股票、权证等高风险产品().您有多少年投资股票、基金、外汇、金融衍生产品等风险投资品的经验?□ . 没有经验()□ . 少于年()□ . 至年()□ . 至年()□ . 年以上().以下哪项描述最符合您的投资态度?□ . 厌恶风险,不希望本金损失,希望获得稳定回报()□ . 保守投资,不希望本金损失,愿意承担一定幅度的收益波动()□ . 如有较高的投资回报,可承受一定本金损失风险()□ .寻求资金的较高收益和成长性,愿意为此承担本金损失()□ . 希望赚取高回报,愿意为此承担较大本金损失().您计划的投资期限是多久?□ . 个月以下()□ . 个月至年()□ . 至年()□ . 至年()□ . 年以上().您的投资目的是?□ . 本金保障()□ . 资产保值为主并略微增长()□ . 资产稳健增长()□ . 追求经常性收益()□ . 追求资产迅速增长()风险提示:如果本产品风险等级高于您的风险等级,您是否继续交易,也愿意承担相应风险: □继续□取消(此项为必填项)。

投资风险承受能力测试调查问卷(自然人)模版

投资风险承受能力测试调查问卷(自然人)模版

投资风险承受能力测试调查问卷(自然人)根据中国证券监督管理委员会的相关规定,请您填写以下评估问卷,我公司承诺对您的个人资料进行保密。

请营业部开户柜员根据调查结果认真填写:营业部:日期:客户名称:客户号:一自然情况1 年龄□18以下/75岁以上□55-74岁□36-54岁□18-35岁2 婚姻状况□已婚无子女□已婚有子女□未婚3 文化程度□研究生及以上□大本/大专□大专以下二工作情况1 在职情况□在职□退休□无业2 岗位性质□单位主管□部门主管□一般员工及其他3 单位类别□公务员、金融单位□大型企业□中小型企业及其他三资产收入情况1 个人年收入□20万以上□20-10万□10-5万□5万以下2 房产□一套以上无贷□按揭<50% □按揭>50% □租住四投资经验股龄(操作账户开始算)□2年以上□1-2年□0-1年□无五风险偏好1、以下哪项是适合您的投资目的?□A.不希望本金承担风险□B.希望保守投资,回报高于定期存款□C.希望以平衡的投资方式,寻求资金的较高收益和成长性□D.希望赚取高回报,能接受为期较长期间的负面波动,包括本金损失2、当投资有风险投资产品时,您愿意接受下列哪项投资年限?□A.1年以上□B.半年至1年□C.1个月至半年□D.少于1个月3、您如何评价自己对有风险投资产品的投资经验?(有风险投资产品包括股票、基金、外币、商品、结构投资产品、认股权证、期权、期货和投资连接保险计划等)□A.基本没有经验:除存款、国债,几乎没有其他投资经验□B.投资经验非常丰富:是活跃且有经验的投资者,希望自己进行投资决策□C.投资经验高于平均水平:清楚知道自己的风险偏好,并能选择对应的产品□D.对所投资的产品大概了解:有一些投资经验,但希望得到专业人士的进一步帮助4、假设你在一只股票上投资了10000元,但一个星期中亏了15%,你看不出是什么原因,大盘也没有跌这么多,你会怎么办?□A.认为这是正常的,不做任何调整□B.卖掉一半□C.补仓□D.等着价格反弹再卖掉5、当您进行投资时,您能接受一年内损失多少?□A.能够承受本金50%以上亏损□B.能够承受本金10%以内的亏损□C.能够承受本金20-50%的亏损□D.不能够承受本金损失调查结果:投资人的风险承受能力□低□较低□较高□高客户评估确认:依据诚实守信的原则,本人如实填写了本问卷。

投资人风险承受能力调查问卷个人版

投资人风险承受能力调查问卷个人版

投资人风险承受能力调查问卷(个人版)一、基本情况调查:二、资金来源调查:投资基金/资产管理计划的资金主要来源:___________A. 薪酬所得B. 受赠或继承C. 投资分红D. 其他投资所得E. 别人委托投资三、风险承受能力调查:说明:本问卷旨在评估个人投资者的风险承受能力,问卷共由10道选择题组成,每题共有A、B、C、D、E五个选项,每个选项的得分分别为2分、4分、6分、8分、10分。

请您根据您的实际情况,如实填写。

将根据您的得分情况以及“得分越高代表风险承受能力越强”的原则,评估出您的风险偏好类型。

并提醒您在选择基金产品/资产管理计划前,充分了解基金产品/资产管理计划的风险特征和自身的风险承受能力,审慎选择与您的风险承受能力相匹配的基金产品/资产管理计划。

风险偏好类型与基金产品/资产管理计划风险等级的匹配关系如下表所示:1.您投资基金/资产管理计划主要用于什么目的:________A.应付通货膨胀的压力B.养老C.子女教育D.资产增值E.资本增值和未来收入的增加2.您目前的家庭财务状况属于以下哪一种:________A.有较大数额未到期债务B.收入和支出基本相抵C.收入来源稳定,且有一定的积蓄和一定的投资D.有较为丰厚的积蓄,并有完备的养老保险计划E.家产富足,且有周详的理财计划3.假设您的工作收入可以选择固定薪水和佣金提成,或者说是两者的混合,您会如何选择?________A.全部是固定薪水B.主要是固定薪水C.固定薪水和佣金提成各占一半D.主要是佣金提成E.全部是佣金提成4.目前,您的各项开支占全部收入的比例是多少:________A.80%以上B.60%-80%C.40%-60%D.20%-40%E.20%以下5.您是否有过股票、基金及/资产管理计划等产品的投资经历,如有投资时间是多长:________A.没有任何股票、基金/资产管理计划投资经历B.少于1年C.1-5年之间D.5-10年之间E.超过10年6.您计划中的基金/资产管理计划投资期限是多长:________A.没有期限,想短炒一把B.少于2年C.2-5年D.5-10年E.10年以上7.您希望获得的年收益率是多少:________A.获取相当于银行定期存款利率的回报B.保障资本增值及抵御通货膨胀C.高于通货膨胀率、只要保值并略有增值即可D.每年获取10%-20%的回报率E.每年获取超过20%的回报率8.以下几种投资模式,您更偏好哪种模式:________A.收益只有5%,但不亏损B.收益15%,但可能亏损5%C.收益30%,但可能亏损15%D.收益50%,但可能亏损30%E.收益100%,但可能亏损60%9.如果投资出现损失,您会如何选择:________A.预设止损点,到止损点即全部抛出B.部分止损,如抛出一半C.什么也不做,继续观望一段时间D.择机补仓,以摊薄成本E.立即全仓买入,并等待反弹机会10.您认为自己的金融投资知识属于以下哪一种:________A.对金融投资一点也不懂B.略知一二,可能处于平均水平C.超过平均水平,基本达到专业水平D.专业出身,具备专业投资知识E.超过专业投资者的水平评估结论:根据“投资人风险承受能力调查问卷(个人版)”评估的结果,本人的风险偏好类型是型,适合投资风险等级的基金/资产管理计划产品。

个人投资者风险承受能力测试问卷

个人投资者风险承受能力测试问卷

个人投资者风险承受能力测试问卷客户姓名联系电话基金账号或交易账号(新开户免填)对于个人投资者风险承受能力的分析评价主要从两个方面来进行,一方面是风险承受能力客观条件测评,另一方面是风险承受能力主观态度测评。

选择题问卷:1、您的年龄是:()A.30岁以下B.30岁(含)至40岁C.40岁(含)至50岁D.50岁(含)至60岁E.60岁(含)以上给分标准:选A得10分,选B得8分,选C得5分,选D得3分,选E得0分。

2、您的职业稳定性如何:()A.很稳定B.较稳定C.不稳定D.极不稳定E.无业给分标准:选A得10分,选B得8分,选C得5分,选D得3分,选E得0分。

3、您所供养的人数:()A.未婚B.双薪无子女C.1-2人D.3-4人E.4人以上给分标准:选A得10分,选B得8分,选C得5分,选D得3分,选E得0分。

4、您目前的置产状况如何:()A.投资不动产B.自住不动产,无房贷C.自住不动产,有房贷D.收入稳定,无不动产E.收入不稳定给分标准:选A得10分,选B得8分,选C得5分,选D得3分,选E得0分。

5、您投资于有风险的投资品的经验如何:()A.8年以上B.4至8年C.1至4年D.1年以内E.无给分标准:选A得10分,选B得8分,选C得5分,选D得3分,选E得0分。

6、您对投资所能容忍的亏损范围:()A.25%(含)以上B.15%(含)-25%C.10%(含)-15%D.0-10%E.不能容忍任何损失给分标准:选A得10分,选B得8分,选C得5分,选D得3分,选E得0分。

7、您的投资目标是什么:()A.长期投资赚取高收益B.短期投资赚取价差C.保证每年有一定的现金收益D.投资收益率只要能抵御通货膨胀就行E.只要投资能够保本保息,即使低于通胀率也行给分标准:选A得10分,选B得8分,选C得5分,选D得3分,选E得0分。

8、假设您的某项投资突然亏损15%以上,你将:()A.加码摊平B.等待反弹C.卖掉一半D.卖掉停损E.预设停损点给分标准:选A得10分,选B得8分,选C得5分,选D得3分,选E得0分。

个人投资者风险承受力调查问卷

个人投资者风险承受力调查问卷

个人投资者风险承受力调查问卷尊敬的客户:根据中国证监会颁布的《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》、《证券投资基金销售适用性指导意见》等法规的要求,我司作为基金销售机构,应当为基金投资者的风险承受能力进行调查和评价的服务,并且定期或不定期地提示基金投资者进行风险承受能力调查的更新。

为此,我司制作了《个人投资者风险承受力调查问卷》对您的风险承受能力进行评测,请您根据实际情况如实填写。

1、您属于那个年龄阶层岁以上/20岁以下至60岁至30岁至40岁至50岁2、您家庭的年收入是多少万元以下万元至10万元万元至20万元万元至50万元万元以上3、请问您投资金融产品的时间有多长A.没有B.有, 少于1年C.有, 1-5年之间D.有, 5-10年之间E.有, 超过10年4、您家庭月收入的多少百分比进行流动性非常强的资产投资(流动性非常强的资产指银行储蓄(活期存款、定期存款)、保本型产品、货币型基金等)A.小于10%%-30%%-50%%-90%E.大于90%5、如果您有一笔闲散资金, 您计划偏好投资于那种产品A.现金、存款、货币型基金B.债券、债券型基金C.外币、结构型产品、投资型保单D.股票、偏股型基金E.金融衍生品(期权、期货、认股权证等)6、如果您进行一项具有价值波动性的金融资产投资, 由于一般证券投资都存在风险, 在未来三个月内, 您能够接受的资产损失或缩水情况A.不能亏损%%-30%%-50%E.甚至更高7、若有临时且非预期的事件发生时, 请问您的备用金相当于您多长时间的家庭开销A.月光族个月以下C.介于3个月至6个月D.介于6个月至1年年以上8、一般而言, 投资持续期越长, 金融资产价值的波动性增大, 您通常可以接受的持有期间是多久个月以内个月以内个月以内个月以内E.超过12个月9、您计划什么时候开始动用投资本金及投资收益A.随时动用个月以内年以内年以内E.盈利不计入本金, 随时提取盈利10、作为一个投资者, 和其他人相比, 你怎么评估你的投资经验A. 基本没有经验, 主要是银行存款或是定期存款B. 比平均水平低C. 平均水平D. 比平均水平高E. 非常有经验结果:您必须先回答以上10个问题A B C D E 第一题12345第二题12 3 4 5第三题12345第四题12345第五题1 2 345第六题12345第七题1 2 345第八题12345第九题12345第十题12345评分标准:高于40分为激进型(高风险承受者); 33-40分之间为积极型(中高风险承受者);26-32分之间为稳健型(中风险承受者);20-25分之间为保守型(中低风险承受者);20分以下为安逸型(低风险承受者)。

银行理财个人投资者风险承受能力评估问卷

银行理财个人投资者风险承受能力评估问卷

个人投资者风险承受能力评估问卷重要提示:1、在购买我行理财产品(含我行代销产品)前,请您先根据自身实际情况认真填写本问卷,本问卷旨在了解你的财务状况、投资经验及风险承受能力等,以协助您选择合适的理财产品。

如果您的有关情况发生重大改变或距上次填写时间超过1年,请要求重新填写。

不准确、完整地填写问卷可能对产品购买带来不利影响,本行对因此产生的后果不承担任何责任。

本问卷包括12个问题,每个问题只能勾选一个选项,多选或不选均按最低分值计算。

在产品说明书中可能需要用到本问卷的评估结果。

2、投资者可能遭受资金损失,遇到本金兑付风险、市场风险、流动性风险、汇率及利率风险、赋税风险、产品复杂度风险等各类风险。

3、本问卷的最终解释权归中国农业银行股份有限公司所有。

您若对本问卷内容有任何疑问,请向客户经理或理财经理咨询。

个人投资者资料姓名:电话:证件名称证件号码问卷题目(单选,请在所选答案对应的❑中打√)1.(个人状况)您的年龄介于❑≤18岁(-3)❑19岁-25岁(3)❑26岁-40岁(5)❑41岁-54岁(3)❑55岁-64岁(-5))❑≥65岁(-10)2.(财务状况)依据您目前的情况,以下哪项最符合您和您的家庭对于自身未来5年收入的预期❑快速增长(5)❑缓慢增长(4)❑维持稳定(3)❑不确定(2)❑下降(1)3.(财务状况)以人民币计算,您的总资产净值(不包括自用住宅和私营企业等实业投资,但包括储蓄、现有投资组合、房地产投资、人寿保险、固定收入,同时请扣除债务如房屋贷款、其他贷款、信用卡账单等)介于❑≥100万(5)❑70万-99万(4)❑50万-69万(3)❑16万-49万(2)❑≤15万(1)4.(财务状况)如果您要参与投资理财,您打算购买投资产品的资金占个人总资产的比例是多少?❑>70%(5)❑50%-70%(含)(4)❑30%-50%(含)(3)❑10%-30%(含)(2)❑≤10%(1)5.(投资经验)以下哪项最符合对您的投资描述❑我是活跃的投资者,希望自己进行投资决策(5)❑我有过多种投资活动,但也愿意听些建议(4)❑我有一些投资经历,希望得到专业的指导(3)❑我的投资活动比较少,愿意得到专业指导(2)❑除银行存款外,我几乎没有其他投资(1)6.(收益预期)您和您的家庭希望通过投资达到的目的是❑迅速获得高收益(5)❑实现投资增值(4)❑获得股息、分红等(3)❑为养老、育儿准备(2)❑保值(1)7.(投资目的)对您而言,保本比追求高收益更为重要❑非常不同意(5)❑不同意(4)❑无所谓(3)❑同意(2)❑非常同意(1)8.(投资风格)综合收益和风险,您最愿意将资金投资到下面哪个方向?❑非保本结构性产品(与货币/商品/利率等挂钩)(5)❑股票、股票型基金(4)❑股票与债券混合型产品(3)❑债券、债券基金、货币市场基金(2)❑国债或存款(1)9.(流动性要求)包括理财产品、股票、基金等其他品种时,您可以接受的最长投资期限为❑≥5年(5)❑3-4年(4)❑1-2年(3)❑7-11个月(2)❑≤6个月(1)10.(短期风险承受力)如果短期内您的投资遭受一些损失,但投资基本面并未改变,您会怎么做?❑再买入,它曾是好的投资,现在更加便宜,应该追加投资。

个人投资人风险承受能力测评问卷

个人投资人风险承受能力测评问卷

个人投资人风险承受能力测评问卷重要提示:请投资人在认购过程中注意核对自己的风险承受能力与产品风险的匹配情况。

以下问题将根据您的财务状况、投资经验、投资风格、风险偏好和风险承受能力等对您进行风险评估,我们将根据评估结果为您更好的配置资产。

请您认真作答,感谢您的配合!(每个问题请选择唯一选项,不可多选,每个选项括号内的数值即代表相应分值。

此表若涂改需涂改人在涂改处签字确认,否则涂改无效。

)第一部分如您不愿填写第一部分风险评测问卷,请直接在您选择的实际风险承受能力后的括号内划√:保守型:可以承受较低的投资风险(如投资债券型,货币型基金等)()稳健型:可以承受中等投资风险(如投资平衡型,混合型基金等)()积极型:可以承受高投资风险(如投资股票型基金等)()1. 有两种不同风险的基金:货币市场基金和股票型基金,您认为以下哪个投资比例最合适?()□ A. 完全是货币基金(2)□ B. 一半以上比例为货币基金,少量为股票型基金(4)□ C. 货币基金与股票型基金各半(6)□ D. 一半以上比例为股票型基金,少量为货币基金(8)□ E. 完全是股票型基金(10)2.以下五个投资产品的收益率波动,您愿意投资于波动幅度多大的投资产品?()□ A. 收益较平均,但很低(2)□ B. 介于5%至-10%之间的波动(4)□ C. 介于15%至-20%之间的波动(6)□ D. 介于30%至-40%之间的波动(8)□ E. 介于50%至-60%之间的波动(10)3. 您期望的投资回报是多少 (假设通货膨胀率>= 0)?()□ A. 和通货膨胀率一样即可(2)□ B. 高于通货膨胀率3%(4)□ C. 高于通货膨胀率3-8%(6)□ D. 高于通货膨胀率8-15%(8)□ E. 高于通货膨胀率15%以上(10)4. 假设您投资了某只基金,当时,您的投资计划是投资5年,一年后基金净值已经增长了50%,市场上没有显示股市会有明确的转变消息。

投资人风险承受能力调查问卷(个人版)

投资人风险承受能力调查问卷(个人版)

投资人风险承受能力调查问卷(个人版)投资者姓名:________________________ 填写日期:_____________一、风险承受能力调查:1、基本信息(1)您的年龄在以下哪个范围内? : _________A. 满18周岁且30岁以下(5分)B. 30岁至40岁(4分)C. 40岁至50岁(3分)D. 50岁至60岁(2分)E. 60岁以上(1分)(2)您的主要收入来源或财富来源是? : _________A. 企业经营(5分)B. 个体经营或财产收入(股权、房租等) (4分)C. 工资收入(3分)D. 退休金(2分)E. 一次性收入(意外收入、继承收入等) (1分)(3)您的家庭可支配年收入大致范围在? : _________A. 1000万元以上 (5分)B. 500—1000万元(4分)C. 100—500万元(3分)D. 50—100万元(2分)E. 50万元以下(1分)(4)您的净资产大致范围在? : _________A. 500 万元以上(5分)B. 100 万元-500 万元(4分)C. 50 万元-100 万元(3分)D. 10 万元-50 万元(2分)E. 10 万元以下(1分)(5)在您的资产中,可用于金融产品投资的比例为? : _________A. 50%以上(5分)B. 35%-50% (4分)C. 20%-35% (3分)D. 5%-20% (2分)E. 小于5% (1分)2、投资经验(6)您有多少年的证券投资经验? : _________A. 10年以上(8分)B. 5到10年(7分)C. 3到5年(5分)D. 2到3年(3分)E. 小于2年(1分)特别提示:如您需要投资资产管理计划产品,根据相关法规要求,需具有2年以上的投资经验。

(7)您的投资经验或投资经历如何? : _________A. 大部分投资于股票、外汇、期货等(10分)B. 大部分投资于股票型基金、混合型基金、股票、信托产品等(8分)C. 资产均衡的分布于存款、国债、银行理财产品、股票、基金等(6分)D. 大部分投资于国债、银行理财产品、债券型基金等(2分)E. 大部分投资于货币基金、存款等(0分)3、投资风险偏好(8)“若一项投资计划会带来较高的回报,即使其价值持续大幅下滑,我仍愿意接受该计划。

投资者风险承受能力评估问卷模版

投资者风险承受能力评估问卷模版

投资者风险承受能力评估问卷模版投资者风险承受能力评估是金融市场中常见的一种风险管理工具,可以帮助投资者了解自己承受风险的能力和偏好,并根据自身情况选择适合自己的投资产品。

本文即为投资者风险承受能力评估问卷模版,供投资者参考并自行填写。

个人基本信息1.姓名:___________________________2.性别:()男()女3.年龄:___________________________4.教育程度:()高中及以下()大专()本科()研究生及以上5.职业:___________________________6.年收入:()10万元以下()10-30万元()30-50万元()50万元以上7.家庭资产:()500万元以下()500-1000万元()1000-5000万元()5000万元以上投资经验1.您是否有投资经验?()有()没有2.如果有投资经验,请填写以下信息:–投资时间:___________________________–投资产品:–投资金额:()10万元以下()10-30万元()30-50万元()50万元以上–投资收益率:()低于5% ()5-10% ()10-20% ()20%以上–投资期限:()1年以下()1-3年()3-5年()5年以上3.您是否曾经遇到过投资损失?()是()否4.如果遇到过投资损失,您是否清楚损失的原因?()完全清楚()有一定了解()不清楚5.您认为您遇到投资损失的原因是什么?()行情波动()市场风险()投资方案不当()其他(请注明)_________________________投资态度1.您对投资的风险承受态度是()非常谨慎()谨慎()一般()相对大胆()非常大胆2.您是否接受过投资风险教育?()是()否3.如果接受过投资风险教育,请填写以下信息:–教育机构名称:___________________________–教育时间:___________________________–教育内容:(请简述)_________________________投资目的1.您的投资目的是什么?()资产保值()资产增值()利用闲置资金()资本运作()其他(请注明)_________________________2.您的投资周期是多久?()1年以下()1-3年()3-5年()5年以上3.投资中,您更看重哪一方面?()安全性()流动性()收益性风险偏好1.您对可能面临的投资收益和风险是()等比例看待()偏向收益()偏向风险2.对理财产品收益和风险的期望收益率和承受能力,请您从以下选项中选择:–风险偏好大,期望高收益,可承受的最大损失在总投资中为()%–风险偏好中等,希望收益平稳,可承受的最大损失在总投资中为()%–风险偏好小,对收益要求不高,可承受的最大损失在总投资中为()%总结以上就是投资者风险承受能力评估问卷模版,供投资者参考并自行填写。

中国农业银行个人投资者风险承受能力评估问卷使用说明

中国农业银行个人投资者风险承受能力评估问卷使用说明

个人投资者风险承受能力评估问卷使用说明Version 2018.1一、本问卷适用于个人投资者购买农业银行自主管理的资产管理产品、代销的资产管理产品、代销的保险产品、销售的债券产品以及签约对客类的交易产品。

二、本问卷将投资者的风险类型按照由低到高的顺序,分为保守型、谨慎型、稳健型、进取型和激进型5类。

三、根据产品的风险大小,风险等级由从低到高分为低风险、中低风险、中等风险、中高风险和高风险5类。

四、根据产品风险和投资者风险类型不同,投资者适合购买的产品风险类型亦有不同,具体为向下兼容,如下表所示。

产品风险情况投资者风险类型低风险中低风险中等风险中高风险高风险激进型适合适合适合适合适合进取型适合适合适合适合不适合稳健型适合适合适合不适合不适合谨慎型适合适合不适合不适合不适合保守型适合不适合不适合不适合不适合五、投资者签约或购买产品前应认真、如实填写本问卷。

银行根据评分标准给投资者完成的问卷逐题评分,根据投资者问卷得分认定投资者的风险类型并将结果告知投资者,由投资者签字确认。

六、投资者同时购买多个应填写本问卷的产品时,可以只填写一次本问卷。

七、投资者填写本问卷超过有效期再次购买相关产品时,必须重新填写本问卷。

如投资者发生了可能影响自身风险承受能力的情形,再次购买相关产品时应当主动要求重新进行风险承受能力评估。

根据监管有关规定,对于银行理财、代销的公募基金、债券以及由证券公司、信托公司、基金(子)公司管理的各类资管计划的问卷有效期为一年,对于代理保险的问卷有效期为两年。

八、如果投资者的风险类型不适合签约或购买某款产品,则销售人员不得向投资者推荐或销售该款产品。

九、本问卷填写完毕后由农行保管。

第1页,共1页。

农业银行个人投资者风险承受能力评估问卷

农业银行个人投资者风险承受能力评估问卷

农业银行个人投资者风险承受能力评估问卷 Document serial number【LGGKGB-LGG98YT-LGGT8CB-LGUT-个人投资者风险承受能力评估问卷Version 2017.1重要提示:1、请您先根据自身实际情况认真填写本问卷。

本问卷旨在了解您的财务状况、投资经验及风险承受能力等,以协助您选择合适的产品。

如果您的有关情况发生重大改变或距上次填写时间超过1年,请您重新填写。

不准确、完整地填写问卷可能对产品购买带来不利影响,本行对因此产生的后果不承担任何责任。

本问卷包括18个问题,每个问题只能勾选一个选项,多选或不选均按最低分值计算。

在产品说明书中可能需要用到本问卷的评估结果。

2、投资者可能遭受资金损失,遇到本金兑付风险、市场风险、流动性风险、汇率及利率风险、赋税风险、产品复杂度风险等各类风险。

3、您若对本问卷内容有任何疑问,请向客户经理或理财经理咨询。

个人投资者资料姓名:电话:证件名称:证件号码:问卷题目(单选,请在所选答案对应的?中打√)1.(个人状况)您的年龄介于:≤18岁(-3)19岁-25岁(3)26岁-40岁(5)41岁-54岁(4)55岁-64岁(-5))≥65岁(-10)2.(个人状况)您的最高学历是:初中(-3)高中及同等学历(-1)本科及以上(0)3.(财务状况)依据您目前的情况,以下哪项最符合您和您的家庭对于自身未来5年收入的预期:快速增长(5)缓慢增长(4)维持稳定(3)不确定(2)下降(1)4.(财务状况)以人民币计算,您的家庭净资产总值(不包括自用住宅和私营企业等实业投资,但包括储蓄、现有投资组合、房地产投资、人寿保险、固定收入,同时请扣除债务如房屋贷款、其他贷款、信用卡账单等)介于:≥100万元(5)70万-99万元(4)50万-69万元(3)16万-49万元(2)≤15万元(1)5.(财务状况)您是否有尚未清偿的数额较大的债务(数额较大指余额超过资产净值30%以上),如有,其性质是:无(5)仅有银行发放的住房抵押贷款(4)以银行发放的信用类贷款为主(3)以非银行机构提供的短期融资为主(2)以亲友借款为主(1)6.(财务状况)您的净资产中,可用于金融投资(储蓄存款除外)的比例是多少?>70%(5)50%-70%(含)(4)30%-50%(含)(3)10%-30%(含)(2)≤10%(1)7.(财务状况)您未来5年内需要扶养、抚养和赡养的,及无稳定收入(或有稳定收入,但收入无法满足日常生活开支)的人员数量:1-2人(0)3-4人(-1)5人以上(-3)8.(投资经验)以下哪项最符合对您投资经验的投资描述?对金融产品及其风险有充分理解,大部分金融投资集中于权证、期货期权等产品的交易(5)对金融产品及其风险有充分理解,大部分金融投资集中于股票、基金、贵金属等产品的交易(4)对金融产品及其风险有基本理解,大部分金融投资集中于股票、基金、银行理财、信用债等产品(3)对金融产品及其风险有基本理解,大部分投资集中于国债和存款(2)除银行存款外,几乎没有其他投资(1)9.(投资经验)一位客户一个月内做了15笔交易(同一产品、同一品种买卖各一次算一笔),您认为交易频率:偏低(5)正常(4)无所谓(3)偏高(2)太高(1)10.(投资经验)您在过去一年内购买金融产品的数量:13个以上(5)7-12个(4)4-6个(3)1-3 (2)0 (1)11.(投资风格)对您而言,保本比追求高收益更为重要:非常不同意(5)不同意(4)无所谓(3)同意(2)非常同意(1)12.(投资风格)您和您的家庭希望将金融产品投资及回报用于:迅速获得高收益,大幅改善生活(5)在个人经营或证券投资之外,实现投资增值(4)获得股息、分红等(3)养老、医疗或育儿(2)偿付债务(1)13.(投资风格)您打算重点投资于哪种金融产品?参与私募股权投资、创业投资等(5)期货、期权、融资融券等(4)股票、基金、贵金属等收益率波动较大的资产(3)中等风险以下的银行理财产品(2)国债、货币市场基金等低风险资产(1)14.(投资风格)综合收益和风险,如果您有100万资金,您最愿意如何安排您的投资?投资A:较大可能获取5%收益,可能承担的本金损失较小投资B:较小可能获取30%收益,可能承担的本金损失较大全部投资于B (5)大部分投资于B,小部分投资于A (4)各投一半(3)大部分投资于A,小部分投资于B(2)全部投资于A(1)15.(风险偏好)对于理财产品、股票、基金等金融产品,您可以接受的最长投资期限为:≥5年(5)3-4年(4)1-2年(3)1年以内(2)无所谓(3)16.(风险偏好)对您而言,理财产品、股票、基金等金融投资出现那种情况时您会焦虑?本金损失50%以上(5)本金损失30%-50%(4)本金损失10%-30% (3)本金损失10%以内(2)本金无损失,但收益未达预期。

个人投资风险承受度评估问卷

个人投资风险承受度评估问卷

个人投资风险承受度评估问卷
通过以下问题,您可以比较客观地了解您的投资需求、投资目标、投资时间以及风险承受能力,从而帮助您正确选择适合您的投资计划。

第1项:年龄:
○50岁
○35-49岁
○34岁
第2项:计划的投资年期:
○2年以内
○3-5年
○5年
第3项:投资经验:
○除银行储蓄及定期存款外,投资经验非常有限
○有一些投资经验,但也希望获得更多的建议
○有较丰富的投资经验
第4项:投资收益预期
○保障资本及抵御通货膨胀
○获取每年5-10%的回报率
○获取每年10%以上的回报率
第5项:您可以投入投资连结保险的保费占您家庭总收入的百分比:○50%
○20%-50%
○20%
第6项:家庭月收入(人民币):
○10,000元
○10,000元-100,000元
○100,000元
第7项:一年投资里能容忍的最大跌幅底线:
○0%-5%
○6-20%
○20%
第8项:1:上述投资风险评估是根据您所提供的资料、一些普遍被人接受的假设以及合理的估计,专为帮助您确定财务需要和投资选择而设计的,让您在做出资金管理的决策时能获得更多的参考。

其中的假设问题不代表或特指任何
投资产品。

2:中美联泰大都会人寿保险有限公司(以下简称“大都会人寿”)确保通过本评估所收集的个人资料保密。

大都会人寿及任何分支机构、代理公司或第三方可因应法律、法院、监管者或法律程序的要求而转送及披露有关资料。

3:参照上述您的选择,您可以分析您所属的投资类型。

您可以根据自身的风险承受能力选择投资账户及确定资产在不同账户之间的分配比例。

  1. 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性,平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
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个人投资者风险承受能力评估问卷Version 2017.1
重要提示:
1、请您先根据自身实际情况认真填写本问卷。

本问卷旨在了解您的财务状况、投资经验及风险承受能力等,以协助您选择合适的产品。

如果您的有关情况发生重大改变或距上次填写时间超过1年,请您重新填写。

不准确、完整地填写问卷可能对产品购买带来不利影响,本行对因此产生的后果不承担任何责任。

本问卷包括18个问题,每个问题只能勾选一个选项,多选或不选均按最低分值计算。

在产品说明书中可能需要用到本问卷的评估结果。

2、投资者可能遭受资金损失,遇到本金兑付风险、市场风险、流动性风险、汇率及利率风险、赋税风险、产品复杂度风险等各类风险。

3、您若对本问卷内容有任何疑问,请向客户经理或理财经理咨询。

个人投资者资料
姓名:电话:证件名称:证件号码:
问卷题目(单选,请在所选答案对应的❑中打√)
1.(个人状况)您的年龄介于:
❑≤18岁(-3)❑19岁-25岁(3)❑26岁-40岁(5)❑41岁-54岁(4)❑55岁-64岁(-5))❑≥65岁(-10)2.(个人状况)您的最高学历是:
❑初中(-3)❑高中及同等学历(-1)❑本科及以上(0)
3.(财务状况)依据您目前的情况,以下哪项最符合您和您的家庭对于自身未来5年收入的预期:
❑快速增长(5)❑缓慢增长(4)❑维持稳定(3)❑不确定(2)❑下降(1)
4.(财务状况)以人民币计算,您的家庭净资产总值(不包括自用住宅和私营企业等实业投资,但包括储蓄、现有投资组合、房地产投资、人寿保险、固定收入,同时请扣除债务如房屋贷款、其他贷款、信用卡账单等)介于:
❑≥100万元(5)❑70万-99万元(4)❑50万-69万元(3)❑16万-49万元(2)❑≤15万元(1)
5.(财务状况)您是否有尚未清偿的数额较大的债务(数额较大指余额超过资产净值30%以上),如有,其性质是:
❑无(5)❑仅有银行发放的住
房抵押贷款(4)❑以银行发放的信用
类贷款为主(3)
❑以非银行机构提供
的短期融资为主(2)
❑以亲友借款为主
(1)
6.(财务状况)您的净资产中,可用于金融投资(储蓄存款除外)的比例是多少?
❑>70%(5)❑50%-70%(含)(4)❑30%-50%(含)(3)❑10%-30%(含)(2)❑≤10%(1)
7.(财务状况)您未来5年内需要扶养、抚养和赡养的,及无稳定收入(或有稳定收入,但收入无法满足日常生活开支)的人员数量:❑1-2人(0)❑3-4人(-1)❑5人以上(-3)
8.(投资经验)以下哪项最符合对您投资经验的投资描述?
❑对金融产品及其风险有充分理解,大部分金融投资集中于权证、期货期权等产品的交易(5)❑对金融产品及其风险
有充分理解,大部分金融投
资集中于股票、基金、贵金
属等产品的交易(4)
❑对金融产品及其风险有
基本理解,大部分金融投资集
中于股票、基金、银行理财、
信用债等产品(3)
❑对金融产品及其
风险有基本理解,大
部分投资集中于国债
和存款(2)
❑除银行存款外,
几乎没有其他投资
(1)
9.(投资经验)一位客户一个月内做了15笔交易(同一产品、同一品种买卖各一次算一笔),您认为交易频率:
❑偏低(5)❑正常(4)❑无所谓(3)❑偏高(2)❑太高(1)10.(投资经验)您在过去一年内购买金融产品的数量:
❑13个以上(5)❑7-12个(4)❑4-6个(3)❑1-3 (2)❑0 (1)11.(投资风格)对您而言,保本比追求高收益更为重要:
❑非常不同意(5)❑不同意(4)❑无所谓(3)❑同意(2)❑非常同意(1)12.(投资风格)您和您的家庭希望将金融产品投资及回报用于:
❑迅速获得高收益,大幅改善生活(5)❑在个人经营或证券投
资之外,实现投资增值(4)
❑获得股息、分红等
(3)
❑养老、医疗或育儿
(2)
❑偿付债务(1)
13.(投资风格)您打算重点投资于哪种金融产品?
❑参与私募股权投资、创业投资等(5)❑期货、期权、融资
融券等(4)
❑股票、基金、贵金属等收
益率波动较大的资产(3)
❑中等风险以下的
银行理财产品(2)
❑国债、货币市场
基金等低风险资产(1)
14.(投资风格)综合收益和风险,如果您有100万资金,您最愿意如何安排您的投资?投资A:较大可能获取5%收益,可能承担的本金损失较小
投资B:较小可能获取30%收益,可能承担的本金损失较大
❑全部投资于B(5)❑大部分投资于B,小
部分投资于A(4)❑各投一半(3)❑大部分投资于A,
小部分投资于B(2)
❑全部投资于A(1)
15.(风险偏好)对于理财产品、股票、基金等金融产品,您可以接受的最长投资期限为:
❑≥5年(5)❑3-4年(4)❑1-2年(3)❑1年以内(2)❑无所谓(3)
16.(风险偏好)对您而言,理财产品、股票、基金等金融投资出现那种情况时您会焦虑?
❑本金损失50%以上(5)❑本金损失30%-50%
(4)
❑本金损失10%-30%
(3)
❑本金损失10%以内
(2)
❑本金无损失,但收
益未达预期。

(-3)
17.(风险偏好)您对长期投资收益和风险所持的态度是
❑我希望承担风险,愿意为获得较高收益而承受较大的负面波动,能够承担本金损失(10)
❑我能够承担风险,愿意接受一定范围的负面波动以提高投资的潜在收益,能够承担部分本金损失(8)
❑我对风险的态度一般,愿意为较高潜在收益接受较小的负面波动(6)
❑我希望避免风险,愿意为较高潜在收益接受轻微的负面波动。

(4)
❑我不愿意承担风险,也不能接受投资的价值下跌。

(2)
18.您认为您是有投资经验的投资者,还是无投资经验的投资者
❑有投资经验投资者(0)曾投资于股票、股票型基金、外汇及其衍生品、贵金属及其衍生品、投资于股票/股指的非保本理财产
品、或与利率、汇率、股票、股指、信用、商品等挂钩的非保本结构性理财产品,且累计投资期限在
两年以上。

❑无投资经验投资者(-35)未投资于上述产品,或投资上述产品的期限不满两年。

本人声明,已经根据自身实际情况和判断,认真如实填写完成了本问卷,并已充分了解自身的风险承受能力和风险类型。

投资者签字:日期:
个人投资者风险承受能力评估问卷使用说明
一、本问卷适用于个人投资者购买农业银行自主管理和代销的资产管理产品。

二、本问卷将投资者的风险类型按照由低到高的顺序,分为保守型、谨慎型、稳健型、
进取型和激进型5类。

三、根据产品的风险大小,将农行自主管理的资产管理产品按风险等级,由从低到高分
为低风险、中低风险、中等风险、中高风险和高风险5类。

四、根据产品风险和投资者风险类型不同,投资者适合购买的产品风险类型亦有不同,
具体为向下兼容,如下表所示。

五、投资者购买产品前应认真、如实填写本问卷。

银行根据评分标准给投资者完成的问
卷逐题评分,根据投资者问卷得分认定投资者的风险类型,经客户经理和业务主管审核签字
后将评估意见告知投资者,由投资者签字确认。

六、投资者同时购买多个资产管理产品时,可以只填一次本问卷。

七、投资者填写本问卷一年后再次购买资产管理产品时,必须重新填写本问卷。

如投资者发生了可能影响自身风险承受能力的情形,再次购买资产管理产品时应当主动要求重新进行风险承受能力评估。

八、如果投资者的风险类型不适合购买某款资产管理产品,则销售人员不得向投资者销售该款产品。

如果投资者没有风险容忍度或者不愿承受任何投资损失,则只能向其销售低风险的产品。

如果投资者不具有完全民事行为能力,则应在履行法律认可的程序后方可向其销售,且只能销售低风险产品。

九、本问卷为一份正本,填写完毕后由农行保管。

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