基金从业《基金法律法规》复习题集(第978篇)

2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考前练习一、单选题1.专业投资者的法人应具备( )①最近1年末净资产不低于1000万元；②最近1年末金融资产不低于1000万元；③具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。

④最近1年末净资产不低于2000万元A、①③B、①②C、①②③D、②③④>>>点击展开答案与解析【知识点】：第22章>第4节>普通投资者和专业投资者【答案】：D【解析】：符合下列条件的法人或者其他组织属于专业投资者：①最近1年末净资产不低于2000万元；②最近1年末金融资产不低于1000万元；③具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。

知识点：普通投资者和专业投资者2.根据法规要求，投资者分为( )A、个人投资者和机构投资者B、普通投资者和专业投资者C、单一投资者和复合投资者D、普通投资者和特殊投资者>>>点击展开答案与解析【知识点】：第22章>第4节>普通投资者和专业投资者【答案】：B【解析】：根据法规要求，投资者应分为普通投资者与专业投资者。

基金销售机构可以根据专业投资者的业务资格、投资实力、投资经历等因素，对专业投资者进行细化分类和管理。

知识点：普通投资者和专业投资者3.下列哪项报告需要披露基金财产中计提的相关费用金额。

A、半年度报告B、月度报告C、季度报告D、每日更新的基金数值报告>>>点击展开答案与解析【知识点】：第22章>第3节>基金销售费用具体规范【答案】：A【解析】：基金管理人应当在基金半年度报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额，并说明管理费中支付给基金销售机构的客户维护费总额。

知识点：基金销售费用具体规范4.基金管理人的( )是其他所有风险管理要素的基础，为其他要素提供规则和结构。

A、内部环境B、目标设定C、事项结构D、风险评估>>>点击展开答案与解析【知识点】：第25章>第1节>内部控制的基本概念及其含义【答案】：A【解析】：知识点：理解基金公司内部控制的重要性和基本概念；基金管理人内部环境是其他所有风险管理要素的基础，为其他要素提供规则和结构，其中特别重要的是经理层的风险偏好。

内部环境的要素包括：全体员工的诚信、道德价值观和胜任能力，管理层的理念和经营风格，管理层分配权力和划分责任、组织和开发其员工的方式，以及董事会给予的关注和指导。

5.下列关于忠诚尽责的基本要求说法中，正确的有( )。

Ⅰ．不得利用基金财产或者所在机构固有财产为自己或者他人牟取非法利益Ⅱ．不得利用职务之便或者机构的商业机会为自己或者他人牟取非法利益Ⅲ．不得侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产Ⅳ．不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第5章>第2节>忠诚尽责【答案】：D【解析】：知识点：掌握忠诚尽责的含义及基本要求；忠诚廉洁要求基金从业人员在执业活动中，做到公私分明和廉洁自律，自觉维护所在机构的利益和基金行业的形象。

具体而言，基金从业人员应当做到以下九点：(1)应当与所在机构签订正式劳动合同或其他形式的聘任合同，保证自身在相应机构对其进行直接管理的条件下从事执业活动。

(2)应当保护所在机构财产与信息安全，防止所在机构资产损失、丢失。

(3)应当严格遵守所在机构的各项管理制度和操作流程。

(4)不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂，6.( )是指基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动。

A、基金销售支付B、基金份额登记C、基金投资顾问D、基金估值核算>>>点击展开答案与解析【知识点】：第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系【答案】：A【解析】：B项，基金份额登记是指基金份额的登记过户、存管和结算等业务活动；C项，基金投资顾问是指按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议，辅助客户作出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的业务活动；D项，基金估值核算是指基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动。

知识点：基金市场服务机构7.一般而言，将流通市值超过( )亿元人民币的公司划归为大盘股票。

A、1B、5C、10D、20>>>点击展开答案与解析【知识点】：第3章>第2节>股票基金的类型【答案】：D【解析】：按股票市值的大小将股票分为小盘股票、中盘股票与大盘股票。

若依据市值的绝对值进行划分，通常将市值小于5亿元人民币的公司归为小盘股，将超过20亿元人民币的公司归为大盘股。

知识点：股票基金的类型8.下列文件没有规定销售适用性和投资者适当性法规的是( )。

A、《证券投资基金销售适用性指导意见》B、《证券期货投资者适当性管理办法》C、《私募基金销售适用性实施办法》D、《基金募集机构投资者适当性管理实施指引(试行)》>>>点击展开答案与解析【知识点】：第22章>第4节>基金销售适用性的指导原则和管理制度【答案】：C【解析】：目前，销售适用性和投资者适当性法规主要有《证券投资基金销售适用性指导意见》(证监基金字[2007]278号)，《证券期货投资者适当性管理办法》(证监会令第130号)和《基金募集机构投资者适当性管理实施指引(试行)》(中基协发[2017]4号)。

知识点：基金销售适用性与投资者适当性9.( )，10家基金管理公司和5大商业银行的基金托管部共同制定了《证券投资基金行业公约》。

A、2000年12月31日B、1999年12月30日C、1990年12月30日D、2001年12月31日>>>点击展开答案与解析【知识点】：第25章>第1节>加强基金管理人内部控制的重要性【答案】：B【解析】：1999年12月30日，10家基金管理公司和5大商业银行的基金托管部共同制定《证券投资基金行业公约》，约定守法自律、规范经营，维护基金持有人的权益，禁止从事操纵市场、内幕交易、不当关联交易、贬损同行等行为。

知识点：加强基金管理人内部控制的重要性10.以下关于道德具有的特征说法中，有误的一项是( )。

A、形态性B、约束性C、具体性D、继承性>>>点击展开答案与解析【知识点】：第5章>第1节>道德【答案】：A【解析】：知识点：理解道德与职业道德的含义；道德的特征:1．道德具有差异性2．道德具有继承性3．道德具有约束性4．道德具有具体性11.合规风险的主要种类不包括( )。

A、投资合规性风险B、销售合规性风险C、投机合规性风险D、信息披露合规性风险>>>点击展开答案与解析【知识点】：第26章>第4节>合规风险及其种类【答案】：C【解析】：合规风险在绝大多数情况下发生于基金管理人的制度决策层面和各级管理人员身上，往往带有制度缺陷和治理结构缺失。

合规风险的主要种类包括投资合规性风险、销售合规性风险、信息披露合规性风险和反洗钱合规性风险。

知识点：合规风险及其种类12.基金管理人应当在基金( )报告和基金( )报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额，并说明管理费中支付给基金销售机构的客户维护费总额。

A、季度：半年度B、半年度：年度C、季度：年度D、半年度：季度>>>点击展开答案与解析【知识点】：第22章>第3节>基金销售费用具体规范【答案】：B【解析】：知识点：掌握销售费用其他规范；基金管理人应当在基金半年度报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额，并说明管理费中支付给基金销售机构的客户维护费总额。

13.专业资产管理公司的特点包括( )①主业是资产管理②不是隶属于银行的独立部门③不是隶属于保险公司的独立部门④不是隶属于信托公司的独立部门A、①②B、①②③C、②③D、②③④>>>点击展开答案与解析【知识点】：第1章>第2节>资产管理行业【答案】：B【解析】：(教材上册P13)专业资产管理公司有两个特征：一是主业是资产管理；二是不是隶属于银行或保险公司的独立部门。

多数专业资产管理公司在SEC注册为投资顾问公司，并受SEC 监管。

故专业资产管理公司的特点不包括第④项。

知识点：资产管理行业14.按照不同的交易标的物，金融市场分为( )。

Ⅰ票据市场Ⅱ证券市场Ⅲ衍生工具市场Ⅳ黄金市场A、Ⅰ、ⅡB、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第1章>第1节>金融市场的分类【答案】：D【解析】：按照不同的交易标的物，金融市场分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。

15.目前可申请从事基金销售的主要机构不包括( )。

A、证券公司B、证券投资咨询机构C、独立基金销售机构D、律师事务所>>>点击展开答案与解析【知识点】：第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系【答案】：D【解析】：基金销售机构包括基金管理人以及经中国证监会认定的可以从事基金销售的其他机构。

目前可申请从事基金代理销售的机构主要包括商业银行、证券公司、保险公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构。

知识点：基金市场服务机构16.某基金经理甲的哥哥乙是A公司总经理，在A公司发行债券时，乙找到甲希望甲能购买A 公司债券，甲考虑到特殊关系，便用自己管理的基金购买了A公司债券。

此行为违反了( )原则。

A、守法合规B、诚实守信C、客户至上D、保守秘密>>>点击展开答案与解析【知识点】：第5章>第2节>客户至上【答案】：C【解析】：17.下列关于LOF份额认购的说法中，错误的是( )。

A、LOF份额认购的认购渠道包括具有基金代销业务资格的证券经营机构营业部B、LOF份额认购的认购渠道包括基金管理人及其代销机构的营业网点C、LOF份额认购方式为场内认购和场外认购D、LOF的场内认购需具有沪、深证券账户>>>点击展开答案与解析【知识点】：第16章>第1节>ETF和LOF份额的认购【答案】：D【解析】：场内认购LOF份额，应持深圳证券交易所人民币普通证券账户或证券投资基金账户。

18.《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》规定，客户身份资料自业务关系结束当年计起至少保存( )。

A、5年B、10年C、15年D、20年>>>点击展开答案与解析【知识点】：第23章>第2节>基金客户档案管理与保密【答案】：C【解析】：关于客户档案管理与保密的实务操作主要包括以下六个方面：(1)建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度，及时维护、更新基金份额持有人的信息，为基金份额持有人的信息严格保密，防范投资人资料被不当运用。