风险管理期末考试试卷B卷及参考答案

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风险管理的期末考试题及答案

风险管理的期末考试题及答案一、选择题（每题2分，共20分）1. 风险管理的核心目标是什么？A. 降低风险发生的概率B. 减少风险带来的损失C. 消除所有风险D. 以上都是2. 下列哪项不是风险管理的基本步骤？A. 风险识别B. 风险评估C. 风险转移D. 风险接受3. 风险矩阵通常用于以下哪个阶段？A. 风险识别B. 风险评估C. 风险监控D. 风险缓解4. 以下哪种保险属于风险转移的一种方式？A. 人寿保险B. 健康保险C. 财产保险D. 所有选项都是5. 风险评估中，VaR（Value at Risk）是指：A. 风险事件发生的概率B. 风险事件发生的最大可能损失C. 风险事件发生时的平均损失D. 风险事件发生时的预期损失...（此处可继续添加选择题）二、简答题（每题10分，共30分）1. 简述风险管理的三个主要目标。

2. 解释什么是风险偏好，并举例说明如何确定一个企业的风险偏好。

3. 描述风险监测与风险评估的区别。

三、案例分析题（每题25分，共50分）1. 假设你是一家制造企业的首席风险官（CRO），公司计划进入一个新的海外市场。

请描述你将如何评估和准备应对进入新市场可能面临的风险。

2. 某公司在进行一项大规模的IT系统升级。

请分析在这个过程中可能面临的主要风险，并提出相应的风险管理策略。

风险管理的期末考试题答案一、选择题答案1. B2. C3. B4. D5. B...（此处可继续添加选择题答案）二、简答题答案1. 风险管理的三个主要目标是：降低风险发生的概率，减少风险带来的损失，以及提高组织对风险的适应能力。

2. 风险偏好是指一个组织或个人愿意接受风险的程度。

确定风险偏好通常涉及对组织的财务状况、业务目标、市场环境和历史风险事件的分析。

3. 风险监测是持续跟踪风险的过程，以确保风险管理措施的有效性并及时调整策略。

而风险评估则是在风险管理的早期阶段，对潜在风险的可能性和影响进行分析和量化。

2023年初级银行从业资格之初级风险管理模拟考试试卷B卷含答案

2023年初级银行从业资格之初级风险管理模拟考试试卷B卷含答案单选题（共60题）1、针对企业申请短期贷款，商业银行对企业现金流量的分析应侧重于（）。

A.企业正常经营活动产生的现金流量是否能够及时且足额偿还贷款B.企业未来长期的经营活动是否能产生足够的现金流量以偿还贷款本息C.企业当期利润是否足够偿还贷款本息D.企业是否具有足够的融资能力和投资能力【答案】 A2、下列不是可能影响声誉的市场风险因素的是（）。

A.国债交易损失扩大B.衍生产品交易策略错误C.经常遭到监管处罚D.持有外汇品种单一【答案】 C3、施工现场为避免或减少污染物向外扩散，围挡设置高度不得低于1.8m，临街不得低于（）m。

A.1.6B.1.8C.2.0D.2.5【答案】 D4、外债总额与国民总收入之比的一般限度是（）。

A.15％～20％B.20％～25％C.25％～30％D.30％～35％【答案】 B5、假定组合经理购买了 1年期面值$100M的风险债券。

为了对债券发行者不会全额支付的信用风险进行套期保值，债券持有者会购买该发行公司的等值信用违约头寸。

如果风险公司的价值是$80M，因此，该风险债券的收益为（），那么（）。

A.$80M，信用违约头寸的收益为0，因为它已经处于期权虚值状态B.$ 80M，信用违约头寸的收益为$20MC.$ 80M，信用违约头寸的收益为$80MD.$80M，信用违约头寸的收益为$100M【答案】 B6、全面风险管理模式阶段强调信用风险、()和操作风险并举，组织流程再造与定量分析技术并举的全面风险管理模式。

A.市场风险B.流动风险C.战略风险D.法律风险【答案】 A7、关于风险的概念，理解不正确的是()A.风险是一个事前概念B.风险是未来结果出现收益或损失的不确定性C.风险是一个贯穿于事前和事后的概念D.风险反映的是损失发生前的事物发展状态【答案】 C8、对于无法通过资产负债表和相关业务调整进行自我对冲的风险，通过衍生产品市场进行对冲的是()A.系统性风险对冲B.非系统性风险对冲C.自我对冲D.市场对冲【答案】 D9、风管按其工作压力（P）可划分，系统工作压力500PaA.低压系统B.中压系统C.高压系统D.超高压系统【答案】 B10、下列各项不属于关键风险指标的是（）。

《中小企业内部控制与风险管理》试题试卷及答案

《中小企业内部控制与风险管理》期末试卷（B ）出卷人：某某校对人：考试时间：（90 分钟）使用班级：16财务管理1、2、3一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分）1.不相容职务相互分离的核心是( ),要求每项经济业务都要经过两个或两个以上的部门或人员的处理，使得单个人或部门的工作必须与其他人或部门的工作相一致或相联系，并受其监督和制约。

A.指责分工B.内部牵制C.作业程序D.授权批准2.授权审批控制是以（）为基础，企业权力机构或上级管理者明确规定有关业务经办人员的职责范围和业务处理权限与责任，使所有的业务经办人远在办理每项经济业务时都能事先得到适当的授权，并在授权范围内办理有关经济业务，承担相应的经济责任和法律责任。

A.职务分工控制B. 会计控制C.程序控制D. 活动控制 3.现金内部控制的控制点不包括（）。

A.审批 B.余额调节表 C.对账 D.清查4.可以保证现金收支业务按照授权进行，增强经办人员和责任人员的责任感的控制措施为（）系部班级姓名学号密封线5.（）应根据审核无误的现金收款凭证或付款凭证进行收款或付款，收付完毕，在现金收款凭证或付款凭证以及所附原始凭证上加盖“收讫”或“付讫”戳记，并签字盖章以示收（付）讫。

A.出纳人员B.记账人员C.会计人员D.稽核人员6.下面不属于存货业务内部控制要求的是（）。

A对存货进行正确计价并保持账实相符，合理揭示存货方面的财务状况B.保证恰当的存货储备量，促进企业资源优化配置C.保证存货的安全D.落实保管责任制度7.企业按成本与可变现净值孰低法对存货进行计价的目的是（）。

A.对存货进行正确计价并保持账实相符，合理揭示存货方面的财务状况B.保证恰当的存货储备量，促进企业资源优化配置C.保证存货的安全D.落实保管责任制度8.下面不属于固定资产增加控制的是（）。

A.移送控制B.预算控制C.增加方式控制D.验收控制9.企业资金周转的第一个重要环节是（）。

风险管理期末考试题及答案

风险管理期末考试题及答案一、选择题（每题2分，共20分）1. 风险管理的主要目标是什么？A. 减少风险发生的概率B. 降低风险带来的损失C. 预防风险的发生D. 以上都是2. 以下哪项不是风险管理的基本步骤？A. 风险识别B. 风险评估C. 风险控制D. 风险接受3. 风险矩阵通常用于哪种风险评估方法？A. 定性分析B. 定量分析C. 风险规避D. 风险转移4. 风险评估中，以下哪个指标通常用来衡量风险的严重性？A. 风险频率B. 风险概率C. 风险影响D. 风险成本5. 以下哪个不是风险管理的工具？A. 保险B. 风险基金C. 风险规避D. 风险预算二、简答题（每题10分，共30分）6. 简述风险管理在企业运营中的重要性。

7. 描述风险识别的一般过程。

8. 解释什么是风险转移，并举例说明。

三、案例分析题（每题25分，共50分）9. 假设你是一家制造企业的首席风险官，公司最近面临原材料价格波动的风险。

请分析并提出一套完整的风险管理策略。

10. 某建筑公司在施工过程中，发现存在潜在的工程质量问题。

请分析如何通过风险管理来降低此类风险的发生。

风险管理期末考试题答案一、选择题1. D2. D3. B4. C5. D二、简答题6. 风险管理在企业运营中的重要性体现在：确保企业能够持续稳定地发展，通过识别、评估和控制风险，减少不确定性对企业运营的负面影响；帮助企业做出更明智的决策，合理分配资源，提高企业竞争力。

7. 风险识别的过程一般包括：收集相关信息，确定风险来源，分类风险类型，建立风险清单，以及风险的初步评估。

8. 风险转移是指企业通过合同或其他方式将风险转移给第三方，如通过保险将风险转移给保险公司，或者通过外包服务将风险转移给服务提供商。

三、案例分析题9. 针对原材料价格波动的风险管理策略可以包括：多元化采购渠道，以减少对单一供应商的依赖；采用期货合约锁定原材料价格，减少价格波动的影响；建立风险基金，用于应对原材料价格的突然上涨；与供应商建立长期合作关系，争取更优惠的价格和供应保障。

2023年注册会计师之注会公司战略与风险管理自我检测试卷B卷附答案

2023年注册会计师之注会公司战略与风险管理自我检测试卷B卷附答案单选题（共60题）1、B公司是计算机相关行业内的一家私营企业。

该公司已创立5年，并由其主要股东，即最初的创始人管理。

无论利润如何，该公司一直按照每股0.6元人民币的比率派发股利。

根据以上信息可以判断，该公司采取的股利政策是（）。

A.固定股利政策B.固定股利支付率政策C.零股利政策D.剩余股利政策【答案】 A2、兴达公司是一家经营高科技电池板的企业。

在制定战略时，企业高层会要求各部门提交战略方案，并在此基础上加以协调和平衡，进行必要的修改后加以确认。

从战略形成的方法来看，该方法属于（）。

A.自上而下的方法B.自下而上的方法C.上下结合的方法D.先下后上的方法【答案】 B3、乙公司产品在市场上非常畅销，公司管理层经过市场调查得出该商品还有更大的市场潜力，决定进一步加大该产品的生产和销售，所以需要生产和销售两个部门的员工加强沟通，并为此将部分员工安排到一起工作，这种做法属于组织结构构成要素中的（）。

A.分工B.运营C.整合D.合作【答案】 C4、H省份在7月份遭受到了洪涝灾害，红星公司在了解到灾情的第一时间向受灾地区捐出了爱心物资。

此次捐赠显示出了红星公司勇于承担社会责任的良好公众形象，备受好评。

依据市场营销战略，红星公司的举措属于促销组合要素中的（）。

A.广告促销B.公关宣传C.营业推广D.现场推销【答案】 B5、佳佳公司是一家食品加工企业，该企业采用的战略组织使其在不断求变当中可以减少环境动荡的影响，但要冒利润较低与资源分散的风险，下列选项中，属于佳佳公司采用的战略组织类型的是（）。

A.防御型战略组织B.开拓型战略组织C.反应型战略组织D.分析型战略组织【答案】 B6、华瑞公司主要经营电子产品，但是目前该行业竞争激烈，利润空间狭窄。

为了使企业能够长期稳定发展，公司决定进军互联网行业。

这体现了该公司的（）。

A.公司宗旨B.经营哲学C.公司目的D.公司目标【答案】 A7、蓝天公司是国内一家运动鞋生产企业，原来只是为国外知名运动鞋生产商NK公司代工生产产品。

风险管理试题及答案

风险管理试题及答案一、单选题（共50题，每题1分，共50分）1、根据《商业银行互联网贷款管理暂行办法》规定，商业银行首次开展互联网贷款业务的，应当于产品上线后（）个工作日内，向其监管机构提交书面报告A、20B、15C、5D、10正确答案：D2、下列选项中，关于合伙人出资的表述，错误的是（）。

A、合伙人可以用货币、实物、知识产权出资，不可以用土地使用权出资B、合伙人可以用劳务或者其他财产权利出资C、合伙人以实物、知识产权或者其他财产权利出资，需要评估作价的，可以由全体合伙人协商确定，也可以由全体合伙人委托法定评估机构评估D、合伙人以劳务出资的，其评估办法由全体合伙人协商确定，并在合伙协议中载明正确答案：A3、下列关于商业银行风险管理的“三道防线”的表述，错误的是（）。

A、风险管理部门作为风险管理的第二道防线，对经营活动承担的风险有首要、直接的责任B、风险管理部门作为风险管理的第二道防线，重点发挥对风险进行系统性、规范化管理的作用C、前台客户，交易等业务团队是风险管理的第一道防线，负责识别、评估、缓释和监控各自业务领域的风险D、审计部门作为第三道防线，要履行好监督评级等职责正确答案：A4、首席风险官风险管理基本职责。

原则上，对于资产规模（）亿元以上单位，根据业务发展需要可设置首席风险官（风险总监），首席风险官（风险总监）的提名任免需事前报省联社备案。

A、300B、400C、l600D、500正确答案：D5、风险管理报告按报送时间以及报送内容的不同分为综合报告和（）报告。

A、项目B、预警C、专题D、行业正确答案：C6、根据《商业银行资本管理办法（试行）》，在利用权重法计算信用风险加权资产时，商业银行对我国其他金融机构债权的风险权重为（）。

A、80%B、90%C、100%D、110%正确答案：C7、下列商业银行大额风险暴露监管要求错误的是（）。

A、商业银行对非同业单一客户的贷款余额不得超过资本净额的15%B、商业银行对一组非同业关联客户的风险暴露不得超过一级资本净额的20%C、商业银行对同业单一客户或集团客户的风险暴露不得超过一级资本净额的25%D、商业银行对单一不合格中央交易对手清算风险暴露、非清算风险暴露均不得超过一级资本净额的25%正确答案：A8、根据《商业银行理财子公司管理办法》规定，银行理财子公司全部理财产品投资于非标准化债权类资产的余额在任何时点均不得超过理财产品净资产的（）。

风险管理考试题(含答案)

风险管理考试题（含答案）一、单选题（共60题，每题1分，共60分）1、某客户在A、B两家银行均有贷款业务，其中A银行贷款已被分类至后三类，B银行对该客户的贷款分类至少应为（）。

A、关注类B、次级类C、可疑类D、损失类正确答案：A2、按照我行制度规定，新增大额不良贷款及由后三类上调为关注类的贷款，要在分类的同时填写《信贷资产五级分类专项报告》上报总行备案。

这里的大额所指金额为（）A、单户余额1000万元及以上B、单户余额3000万元及以上C、单户余额5000万元及以上D、单户余额8000万元及以上正确答案：A3、我行的外包风险管理主管部门是：（）A、总行内控合规部B、总行办公室C、总行信息科技部D、总行风险管理部正确答案：D4、已结清业务余额的项目贷款档案保管期限为（）。

A、20年B、15年C、5年D、10年正确答案：B5、当违约债务人的违约特征消失，并且在（）月的观察期内，未再出现违约特征的，可由评级发起人发起违约重生流程，由审批或业务主管部门有权人审核认定后解除违约。

A、6B、3C、9D、12正确答案：A6、五级分类系统分类时，“已建档”状态属于（）的任务。

A、地区五级分类系统认定员B、地区首席风险管C、客户经理D、客户经理主管正确答案：C7、核心环境下，展期或借新还旧可以在哪个期间进行操作？A、到期日前10天B、到期日当天C、到期日前人一天（包括到期日）D、到期日前任一天（不包括到期日）正确答案：D8、违约客户消除违约特征满6个月后且经营正常，()在非零售内评系统中发起违约重生流程。

A、有权审批人B、客户经理C、客户经理主管D、专职审批人正确答案：B9、个人信贷资产五级分类由（）来进行最终认定。

A、分行个人业务管理部门B、客户经理主管C、个人业务客户经理D、分行风险管理部门正确答案：D10、以下有关五级分类的说法错误的是：（）。

A、借款人通过兼并方式恶意逃废银行贷款其分类至少为关注类B、借款人通过兼并方式恶意逃废银行贷款且贷款已经逾期的其分类至少为次级类C、贷款发生挪用的其分类至少为关注类D、违法国家法律规定发放的贷款若银行预计无损失可分类为正常类正确答案：D11、下列说法不正确的是（）。

《风险管理》测试卷(含答案及解析)

《风险管理》测试卷（含答案及解析）一、单项选择题（共50题，每题1分）。

1、20世纪70年代，资产负债风险管理理论产生于下列O阶段。

A、资产风险管理模式B、资产负债风险管理模式C、全面风险管理模式【参考答案】：B【解析】：20世纪70年代处于资产风险管理模式阶段，此时，单一的资产风险管理模式显得稳健有余而进取不足，单一的自债风险管理模式进取有余而稳健不足，资产自债风险管理理论应运而生。

2、商业银行在贷后管理中，常常进行贷款重组活动，即对原有贷款结构（期限、金额、利率、费用、担保等）进行调整、重新安排、重新组织，其目的主要在于OOA、增加收益B、降低客户违约风险C、实现资产多元化配置【参考答案】：B【解析】：贷款重组是当债务人因种种原因无法按原有合同履约时，商业银行为了降低客户违约风险引致的损失，而对原有贷款结构（期限、金额、利率、费用、担保等）进行调整、重新安排、重新组织的过程。

ABD三项都是贷款转让的主要目的。

3、相比较而言，下列O最容易引发操作风险。

A、柜台业务B、个人信贷业务C、资金交易业务【参考答案】：A【解析】：答案为A。

对操作风险管理主要业务风险控制相关知识的考查。

柜台业务泛指通过商业银行柜面办理的业务，是商业银行各项业务操作的集中体现，也是最容易引发操作风险的业务环节。

4、2013年1月1日《商业银行资本管理办法（试行）》正式施行后，通常情况下，我国系统重要性银行和非系统重要性银行的资本充足率分别不得低于一和._oOA、9%；8%B、11%；10%C、11.5%；10.5%【参考答案】：C【解析】：2013年1月1日《商业银行资本管理办法（试行）》正式施行后，通常情况下，我国系统重要性银行和非系统重要性银行的资本充足率分别不得低于11.5%和10.5%。

多层次的监管资本要求增强了资本监管的审慎性和灵活性，确保资本充分覆盖国内银行面临的系统性风险和特定风险。

5、公司治理是现代商业银行稳健运营/发展的核心，完善的公司治理结构是商业银行有效防范和控制操作风险的前提。

2023年注册会计师之注会公司战略与风险管理真题练习试卷B卷附答案

2023年注册会计师之注会公司战略与风险管理真题练习试卷B卷附答案单选题（共40题）1、格力电器于2019年频频跨界寻求外部突破。

公司目前已经在物联网、人工智能、智慧家居、车用空调、芯片制造等领域展开重大战略布局。

但这一变革受到企业现有惯性文化的抵制。

根据战略稳定性与文化适应性矩阵的要求，该公司应该（）。

A.以企业使命为基础B.加强协同作用C.重新制定战略D.根据文化进行管理【答案】 C2、国内大型制冷设备制造商西奥公司拟在欧洲 N 国建立生产基地并雇佣当地操作员工。

当得知 N 国劳动者工资水平高且经常在工会支持下提出增加福利的要求后，西奥公司修改了投资和建设方案，所需操作员工全部由机器人代替。

西奥公司在战略决策与实施过程中的行为方式是（）。

A.规避B.折中C.对抗D.协作【答案】 A3、东方之星公司是一家国内连锁快捷酒店企业，快捷酒店分布在全国各地。

无论是用户体验还是品牌、质量等方面都得到了顾客的一致认可，并且在全面质量管理的推动力下使得酒店的入住价格比较低。

该公司的竞争战略属于（）。

A.成本领先战略B.混合战略C.差异化战略D.集中化战略【答案】 B4、安泰保险公司主要业务为财产保险，其客户以煤矿居多。

安泰公司按照所需融资数额的一定比例，向投资者支付一笔费用来购买一种特定权利。

安泰公司与投资人约定，一旦在约定时期内发生煤矿事故灾害，且煤矿企业和保险公司由此遭受的煤矿事故损失达到约定规模后，保险公司将立即向投资者发行资本票据，筹集现金或其他流动资产，用于处理煤矿事故灾害风险的赔款。

根据以上信息可以判断，安泰公司的这一做法属于（）。

A.损失融资B.风险资本C.应急资本D.套期保值【答案】 C5、文昌公司是美国一家打印机生产企业，随着时代的发展，公司大力进行业务改组，成功地从一个以黑白模拟打印机为主要产品的公司转型成为一个数字化、彩色和文件解决方案的供应商，实现了从“我们生产打印机”向“我们提高办公效率”转变。

风险管理试题及参考答案

风险管理试题及参考答案一、单项选择题（每小题1分，共20分）在每小题的四个备选答案中选出一个正确答案，并将其代码写在题干后面的括号内。

不选、错选或多选者，该题无分。

1. 下列不属于风险的特征的是（）A. 客观性 B. 随机性C. 偶然性 D. 可变性答案：B2. 构成风险存在与否的三个基本条件是:风险因素、风险事故和（）A. 风险发生的地点B. 风险发生的时间C. 损失D. 获利的可能答案：C3. 按照风险所涉及的范围来分类，风险可以分为（）A. 企业风险和国家风险B. 静态风险和动态风险C. 主观风险和客观风险D. 基本风险和特定风险答案：D4. 企业风险管理最早的一种组织结构形式是（）A. 职能制组织结构B. 直线制C. 职能—直线制D. 直线—职能制答案：B5. 在每项活动开展之前，分析整个系统所存在的风险因素及其类型，估计可能发生的后果的一种方法叫做（）A. 威胁分析B. 事故分析C. 风险因素预先分析D. 风险清单答案：C6. 财务报表分析法和流程图分析法较多地被用于风险识别的（）A. 风险评价阶段B. 风险管理阶段C. 风险感知阶段 D. 风险分析阶段答案：C7. 下列不属于损失资料图形描述的是（）A. 条形图B. 圆形图C. 盒状图D. 直方图答案：C8. 损失控制措施按所采取措施的性质可分为（）A. 损失预防和损失抑制B. 工程法和行为法C. 损失前控制和损失后控制D. 损失风险隔离和损失风险转移答案：B9. 下列不属于风险转移方式的是（）A. 出售B. 分包C. 分割D. 免责约定答案：C10. 使在事故发生时或事故发生后能减少损失发生范围或损失程度所采取的措施被称之为（）A. 损失抑制B. 损失预防C. 安全教育D. 风险避免答案：A11. 保险金额是保险人承担赔偿或给付保险金责任的（）A. 最低限额B. 最高限额C. 期望金额D. 法定金额答案：B12. 重复保险的赔偿适合()原则。

大学风险管理试题及答案

大学风险管理试题及答案一、选择题（每题2分，共20分）1. 风险管理的主要目标是（）A. 减少损失B. 增加收益C. 转移风险D. 以上都是2. 以下哪项不是风险管理的基本步骤？（）A. 风险识别B. 风险评估C. 风险接受D. 风险利用3. 在风险管理中，VaR（Value at Risk）是指（）A. 风险价值B. 风险成本C. 风险收益D. 风险损失4. 企业进行风险管理时，通常不包括以下哪项措施？（）A. 风险规避B. 风险转移C. 风险自留D. 风险创造5. 以下哪项不是风险管理工具？（）A. 保险B. 期货C. 期权D. 股票6. 风险管理的核心是（）A. 风险识别B. 风险评估C. 风险控制D. 风险沟通7. 风险管理过程中，风险评估的目的是（）A. 确定风险的类型B. 确定风险的严重性C. 确定风险的来源D. 确定风险的应对措施8. 以下哪项不属于风险管理的策略？（）A. 风险避免B. 风险减少C. 风险接受D. 风险增加9. 在风险管理中，风险评估通常包括（）A. 定性评估B. 定量评估C. 法律评估D. 财务评估10. 企业风险管理的最终目标是（）A. 减少损失B. 增加收益C. 保护企业价值D. 提高企业声誉二、简答题（每题10分，共30分）1. 简述风险管理的定义及其重要性。

2. 描述风险管理的基本流程。

3. 举例说明风险管理在企业运营中的应用。

三、案例分析题（每题25分，共50分）1. 某企业在进行新产品开发时，面临市场需求不确定性的风险。

请分析该企业如何通过风险管理减少这种不确定性带来的影响。

2. 某金融机构在进行投资决策时，需要考虑市场风险、信用风险和操作风险。

请结合风险管理的策略，分析该金融机构如何制定有效的风险管理计划。

四、论述题（每题30分，共30分）1. 论述现代企业中风险管理的作用及其面临的挑战。

答案：一、选择题1. D2. D3. A4. D5. D6. C7. B8. D9. A, B10. C二、简答题1. 风险管理是指识别、评估和优先处理不确定性事件，以减少其对企业目标实现的负面影响的过程。

2023年中级银行从业资格之中级风险管理模拟考试试卷B卷含答案

2023年中级银行从业资格之中级风险管理模拟考试试卷B卷含答案单选题（共100题）1、高级计量法是指商业银行在满足巴塞尔委员会提出的资格要求以及定性和定量标准的前提下，商业银行监管资本要求可以通过（）计算监管资本要求。

A.外部操作风险计量系统B.外部操作风险识别系统C.内部操作风险计量系统D.内部操作风险识别系统【答案】 A2、以下关于久期的论述，正确的是（）。

A.久期缺口的绝对值越大，银行利率风险越高B.久期缺口绝对值越小，银行利率风险越高C.久期缺口绝对值的大小与利率风险没有明显联系D.久期缺口大小对利率风险大小的影响不确定，需要做具体分析【答案】 A3、某商业银行一笔贷款金额为500万元，预期回收金额为350万元，回收成本为50万元。

则该笔贷款的违约损失率为（）。

A.40％B.60％C.70％D.80％【答案】 A4、下列信用风险监测指标中，与商业银行自身净资产质量最不相关的是（）。

A.贷款风险迁徙率B.客户授信集中度C.不良贷款拨备覆盖率D.不良贷款率【答案】 B5、关于商业银行的业务外包的论述，不正确的是（）。

A.商业银行经营管理中的诸多操作或服务都可以外包B.通过业务外包，商业银行也把相应的风险转移给了外包商，商业银行从此不必对外包业务负任何直接或间接的责任C.虽然业务可以外包，但对外包业务可能产生的不良后果，商业银行仍然承担责任D.过多的外包业务可能产生额外的操作风险或其他隐患6、压力测试实践中，（）是基础。

A.管理应用B.情景设计C.采取措施D.假设条件选择【答案】 B7、在巴塞尔协议Ⅲ中，具有永久性、清偿顺序排在所有其他融资工具之后的特征的资本是()。

A.二级资本B.其他一级资本C.核心一级资本D.股东资本【答案】 C8、()是现代商业银行稳健运营／发展的核心。

A.内部控制B.公司治理C.风险评估D.监管部门9、商业银行的（）直接反映了其从宏观到微观的所有层面的运营状况及市场声誉。

2023年初级银行从业资格之初级风险管理真题练习试卷B卷附答案

2023年初级银行从业资格之初级风险管理真题练习试卷B卷附答案单选题（共60题）1、()是深入理解各种风险内在的风险因素。

A.分析风险B.感知风险C.风险识别D.风险测量【答案】 A2、系统缺陷造成的风险不包括（）。

A.数据/信息质量B.违反系统安全规定C.系统设计/开发D.系统报告【答案】 D3、外部审计与信息披露的关系中，除了有利于提高信息披露质量外，还有利于（）。

A.提高我国商业银行的竞争能力B.进一步完善信息披露的监控机制C.改进我国商业银行信息披露D.提高审计效率【答案】 C4、《商业银行资本管理办法(试行)》加强了对商业银行()的信息披露要求。

A.资本计量和管理B.公司治理情况C.财务会计制度D.年度重大事项【答案】 A5、（2020年真题）某商业银行董事会明确定位本银行为一家积极进取、以利润最大化为首要经营目标的银行。

2002～2007年间，其贷款主要投向房地产行业，资金交易业务主要集中于高收益的次级债券。

2008年受金融危机的冲击，该银行面临严重的流动性风险。

经分析可确认，该银行面临的流动性风险是其（）长期积累、恶化的综合作用结果。

A.声誉风险、市场风险和操作风险B.市场风险、战略风险和操作风险C.信用风险、声誉风险和战略风险D.信用风险、市场风险和战略风险【答案】 D6、下列对于影响期权价值因素的理解，不正确的是()。

A.买方期权持有者的最大损失是零B.随着执行价格的上升，买方期权的价值减小C.随着标的资产市场价格上升，买方期权的价值增大D.如果买方期权在某一时间执行，则其收益（不考虑期权费）为标的资产市场价格与期权执行价格的差额【答案】 A7、（2018年真题）商业银行发行的理财产品出现与国内客户诉讼纠纷的负面事件，并在网络传播，则商业银行面临的风险类型有（）。

A.国别风险、战略风险B.国别风险、法律风险C.声誉风险、战略风险D.声誉风险、法律风险【答案】 D8、（2018年真题）2008年年初，法国兴业银行因为未授权交易而在金融衍生产品市场损失惨重，该事件提示了商业银行在操作风险管理等领域普遍存在的严重问题。

2023年初级银行从业资格之初级风险管理综合检测试卷B卷含答案

2023年初级银行从业资格之初级风险管理综合检测试卷B卷含答案单选题（共100题）1、（2020年真题）近年来由于信用衍生产品不断创新和发展，风险对冲策略也被应用于（）管理领域。

A.贷款违约风险B.信息系统失效风险C.商品价格风险D.声誉风险【答案】 A2、利率期限结构变化风险也称为()。

A.重新定价风险B.收益率曲线风险C.基准风险D.期权性风险【答案】 B3、下列各项中，不是由操作风险引起的是()。

A.将买入期权的销售记录成了购进B.在模型需要输入日波动幅度时，输入了月波动幅度C.由于实际波动程度超过了预期波动程度，使期权组合遭受损失D.基于一个时间系列进行波动性估计，该时间系列里包括了一个价格的极端值，超过其他价格100倍【答案】 C4、下列关于商业银行在完善内部控制体系的理解，不正确的是()。

A.高级管理层制定适当的内部控制政策B.董事会负责建立并实施一个充分有效的内部控制体系C.内部控制不属于商业银行日常工作的一部分D.监事会负责监督董事会、高级管理层完善内部控制体系【答案】 C5、电脑“千年虫”属于典型的（）风险。

A.不完善或有问题的内部程序B.人员因素C.系统缺陷D.外部事件【答案】 C6、（2018年真题）下列关于商业银行内部控制的描述中，正确的是（）。

A.内部控制应当渗透到商业银行的各项业务过程和各个操作环节，并由全体人员参与B.商业银行的经营管理应当体现“效益优先、内控为辅”的要求C.内部控制须有高度的权威性，除董事会和高层管理者外任何人不得拥有不受内部控制的权利D.内部控制的建设、执行部门同时负责内部控制的监督、评价【答案】 A7、（2018年真题）下列关于商业银行风险偏好的表述中，错误的是（）。

A.商业银行在制定战略规划时，应保持战略规划与风险偏好的协调一致B.风险偏好是商业银行全面风险管理体系的重要组成部分C.风险偏好需要有效传导至各实体、条线D.风险偏好指标值在设定过程中，应主要考虑监管者的期望【答案】 D8、借款人的资产与负债情况调查的主要内容不包括（）。

2023年-2024年初级银行从业资格之初级风险管理能力测试试卷B卷附答案

2023年-2024年初级银行从业资格之初级风险管理能力测试试卷B卷附答案单选题（共45题）1、风险与控制自我评估的原理是（）。

A.固有风险-剩余风险=操作风险B.控制措施÷剩余风险=固有风险C.操作风险-控制措施=剩余风险D.固有风险-控制措施=剩余风险【答案】 D2、以下属于适应有关客户信用风险监测的预警管理的是（）。

A.存贷比监管预警管理B.行业和市场风险C.拨备覆盖比预警管理D.集中度风险预警管理【答案】 B3、（）是深入理解各种风险的成因及变化规律。

A.报告风险B.分析风险C.感知风险D.制作风险清单【答案】 B4、企业管理层是（）。

A.其管理从投标开始止于结算的全过程，着眼于体现效益中心的管理职能B.其管理以企业确定的施工成本为目标，体现现场生产成本控制中心的管理职能C.其管理以企业确定的项目成本为目标，体现现场生产成本控制中心的监理职能D.其管理从投标开始止于结算的全过程，着眼于体现效益中心的监督职能【答案】 A5、员工人均培训费用是操作风险关键指标的一项，它反映商业银行在提高员工工作技能方面所做出的努力，如果商业银行总培训费用增加但人均培训费用下降，意味着（）。

A.员工培训效率下降B.部分员工没有受到应有的培训C.公司对于提高员工工作技能方面作出了较多的努力D.以上均不正确【答案】 B6、通风与空调工程的调试和调整主要手段是（）。

A.对各类自动或手动的调节阀达到某一个适当的开度，就可满足要求B.对各类自动和手动的调节阀达到50%的开度，就可满足要求C.对各类自动或手动的调节阀达到80%的开度，就可满足要求D.对各类自动或手动的调节阀达到60%开度，就可满足要求【答案】 A7、下列选项不是法人客户财务状况分析方法的是()。

A.财务报表分析B.期望分析C.财务比率分析D.现金流量分析【答案】 B8、商业银行内部经营管理活动中，战略风险识别通常可以从（）三个层面入手。

A.战术、宏观和全局B.战略、战术和全局C.战术、宏观和微观D.宏观战略、中观管理和微观执行【答案】 D9、一般而言，专家系统在分析信用风险时主要考虑与借款人有关的因素和与市场有关的因素。

最新《金融风险管理》必考知识点期末考试题库B(含)答案解析

险常被称为购买力风险，故不选 B; 未预期的利率变动会造成信用工具价格的下跌，这被称为市场风
险或资本风险,故不选 CD
多选题
2.关于信用风险的成因，下列说法正确的是（ACDE）
A、债务人故意逃避责任而违约属于债务人的主观因素 B、债务人资金使用不当而违约属于债务
人的主观因素 C、未预期的通货膨胀而违约属于债务人的客观因素
单选题 1.在专家制度法下，各商业银行对贷款申请人进行信用分析不尽相同，下列选项中哪一个不是信用分析所涉及的内容归纳名称 (C)。 A、5C B、5P C、5A D、5W 【解析】：在专家制度法下，大多数商业银行集中在对借款人的 5C 分析还有一些银行将信用分析的内容归纳为 5W 或 5P。5C 分析包括品德与声望（character）、偿还能力（capacity）、资金实力（capacity or cash）、担保（collateral）、经营条件（condition）。所以 A 选项正确。5P 分析包括个人因素（personal）、目的因素（purpose）、偿还因素（payment）、保障因素（protection）、前景因素（perspective）。所以 B 选项正确。5W 分析包括借款人（who）、借款用途（why）、还款期限（when）、担保物（what）、如何还款（how）。所以 D 选项正确。综上所述此题选 C 选项。
A、违约风险
B、信用评级降级风险
C、信用价差减小风险
D、信用价差增大风险
【解析】：从书中的内容可知 ABD 正确。违约风险是指借款人或交易对手违约给金融机构带来的风
险，所以 A 正确。信用评级降级风险是指借款人信用评级变动造成的债务市场价值变化的不确定性，
所以 B 正确。信用价差增大风险是指资产收益率波动、市场利率等因素变化导致信用价差增大所带