基金从业资格《基金销售基础》重点知识
基金从业考试《基金销售基础知识》重点
基金从业考试《基金销售基础知识》重点基金从业考试《基金销售基础知识》重点第三节证券市场运行一、证券发行市场的运行(一)证券发行市场的定义和构成1、证券发行市场的定义。
“一级市场”“初级市场”作用：⑴为资金需求者提供筹措资金的渠道⑵为资金供应者提供投资和获利的机会，吸引社会暂时闲置的货币资金，实现储蓄向投资转化⑶形成资金流动的收益导向机制，促使资金流向最能生产效益的行业和企业，达到促进资源配置不断优化的目的。
2、证券发行市场的构成：证券发行人、证券投资者和证券服务机构。
(二)我国证券发行制度和发行方式1、证券发行制度。
注册制(实行公开管理原则)、核准制(实行实质管理原则) 我国的股票发行实行核准制2003.12.28《证券发行上市保荐制度暂行办法》证监会(2004.2.1实施) 采用证券发行上市保荐制度——责任体系(责任落实制和责任追究制)2006年1月1日修订《证券法》在发行监管方面明确了公开发行和非公开发行的界限;规定了证券发行前的公开披露信息制度，强化社会工作监督;肯定了证券发行、上市保荐制度，进一步发挥服务机构的市场服务职能;将证券上市核准权赋予了证券交易所，强化了证券交易所的监督职能。
2、证券发行方式。
⑴股票发行方式。
我国股份公司首次公开发行股票和上市后向社会公开募集股份采取对公众投资者上网发行和对机构投资者配售相结合的发行方式。
①首次公开发行股票的发行方式。
向战略投资者配售、向参与网下配售的询价对象配售、向参与网上发行的投资者配售②发行新股，可公开，也可非公开。
公开发行新股(不特定对象)：向原股东配售股份“配股”【网上定价发行】、向不特定对象公开募集股份“增发”【上网定价发行与网下配售相结合{网下按机构投资者累计投标询价结果定价并配售,网上对公众投资者定价发行}、网下、网上同时累计投标询价{网下对机构投资者累计投标询价与网上对公众投资者累计投标询价同步进行}】非公开发行新股：上市公司采用给公开方式，向特定对象发行股票的行为。
基金从业考试《基金销售基础》知识点
基金从业考试《基金销售基础》知识点2016基金从业考试《基金销售基础》知识点汇总对于基金从业者来说基金资格考试十分重要，为了帮助大家提高基金从业考试水平，店铺特地为大家整理了以下2016基金从业考试《基金销售基础》知识点，希望对大家有帮助!第一节基金会计核算一、基金会计核算的特殊性(一) 会计主体是证券投资基金。
(二) 会计分期细化到日。
(三) 基金资产在初始确认时即为公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产。
二、基金会计核算的主要内容1 证券交易及其清算的核算2 权益事项的核算3 各类资产的利息核算4 基金费用的核算5 开放式基金份额申购、赎回的核算6 投资估值增减值的核算7 本期收益及收益分配的核算8 基金会计报表9 基金会计核算的复核第二节基金费用在基金运作过程中经常提到的费用包括两大类。
一类是基金销售过程中发生的由基金投资者自己承担的费用，主要是申购费、赎回费及基金转换费。
另一类是基金管理过程中发生的费用，主要有基金管理费、基金托管费、信息披露费等，这些费用由基金承担。
一、基金费用的种类二、各种费用的计提标准及计提方式(一) 基金管理费、基金托管费和基金销售费1、计提标准基金管理费率通常与基金规模成反比，与风险成正比。
基金托管费收取的比例与基金规模、基金类型有一定关系。
基金销售服务费目前只有货币市场基金可以从基金资产列支。
2、计提方法和支付方式目前，我国的基金管理费、托管费以及基金销售服务费均是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。
(二) 基金交易费基金交易费指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用。
(三) 基金运作费指保证基金正常运作而发生的应由基金承担的费用。
基金业务基础必学知识点
基金业务基础必学知识点
1. 基金的定义和特点：基金是一种集合投资方式，将多个投资者的资金集中管理，由基金经理进行投资运作。
基金的特点包括分散投资、共担风险、专业管理和流动性较高等。
2. 基金的分类：根据不同的投资对象和投资策略，基金可以分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金、指数基金等。
3. 基金的运作流程：基金的运作流程包括基金发行、基金销售、基金投资、基金净值计算和基金赎回等环节。
4. 基金的费用：基金的费用包括管理费用、销售服务费用、托管费用等，投资者需要关注基金的费率水平和结构。
5. 基金的风险与收益：基金投资存在市场风险和基金经理能力风险，不同类型的基金具有不同的风险和收益特征，投资者需要根据自身的风险承受能力选择合适的基金产品。
6. 基金的投资策略：基金经理根据基金的投资目标制定相应的投资策略，如价值投资、成长投资、指数跟踪等。
7. 基金的评价指标：常用的基金评价指标包括收益率、风险指标、夏普比率、信息比率等，用于评估基金的综合表现。
8. 基金的定投策略：定期定额投资是一种长期投资策略，通过定期定额投资可以享受基金的分散投资和长期复利效应。
9. 基金产品的选择：投资者可以根据自己的投资目标、风险承受能力
和投资偏好选择适合自己的基金产品。
10. 基金投资的注意事项：投资者在进行基金投资时需要注意基金的风险特征、收益预期、历史表现等，并及时关注基金的运作情况，做出合理的投资决策。
基金从业资格考试重点知识归纳
基金从业资格考试重点知识归纳一、金融市场基础知识1. 金融市场的概念与功能金融市场就是资金融通的场所啦。
它的功能可多了呢，像资金融通，就是把有钱的人和需要钱的人联系起来。
还有价格发现功能，通过市场的交易能发现各种金融产品合理的价格。
比如股票市场，大家买卖股票的过程中，股票的价格就会根据公司的业绩、市场的供求等因素不断调整，这个调整的过程就是价格发现的过程。
2. 金融市场的分类按交易工具的期限来分，可以分为货币市场和资本市场。
货币市场的交易工具期限短，像短期国债、商业票据等。
资本市场的交易工具期限长，像股票、长期债券等。
按交易标的物分，有票据市场、证券市场、衍生工具市场等。
票据市场主要就是进行票据的贴现、转贴现等业务的市场。
证券市场就包括股票市场和债券市场啦。
衍生工具市场有期货、期权这些比较复杂的金融工具的交易。
3. 金融机构体系银行类金融机构是很重要的一部分哦。
像商业银行，它可以吸收存款、发放贷款、办理结算等业务。
中央银行则负责制定货币政策、维护金融稳定等重要工作。
非银行金融机构种类也不少呢。
证券公司主要从事证券的承销、经纪、自营等业务。
保险公司就是为人们提供风险保障的啦，人们交保费，保险公司在约定的情况下进行赔付。
基金公司专门管理基金，把投资者的钱集中起来进行投资。
二、证券投资基金概述1. 基金的概念与特点基金是一种集合投资方式，把很多投资者的钱集中在一起，由专业的基金管理人去管理和投资。
它的特点有集合理财、专业管理。
基金管理人都是经过专业训练的，他们有更多的知识和经验去投资。
还有组合投资、分散风险的特点。
不会把所有的钱都投到一个地方，而是分散到不同的资产上，像股票、债券、货币市场工具等，这样可以降低单一资产波动带来的风险。
另外，基金还具有利益共享、风险共担的特点，投资者按照自己的出资比例分享收益、承担风险。
2. 基金的分类根据投资对象不同，可以分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金等。
基金销售基础知识
基金销售基础知识（2008年精华版）第一章证券市场基础知识有价证券分类r 广义：商品/货币/资本狭义：资本r 按发行主体：政府/政府机构/公司按是否在证交所挂牌上市：上市/非上市按募集方式：公募/私募I 按所代表的权利性质：股票/债券/其它有价证券特性：期限性、收益性、流动性、风险性证券市场的特征：1、价值直接交换2、财产权利直接交换3、风险直接交换 证券市场的基本功能：1、筹资投资2、资本定价3、资本配置证券市场的分类.按顺序：发行/交易J 按品种：股票/债券/基金/衍生品I 按交易场所：有形/无形有价/要式/证权/资本/综合权利 永久性、参与性、收益性、流动性、风险性 一般分类厂按股东享有权利不同：普通/优先按是否记载股东姓名：记名/不记名峨国分类「按投资主体分：国家/法人/社会公众/外资按流通是否受限：非流通/流通股票的价格：理论价格/市场价格公式：理论价格=预期股息/必要收益率例：投资者预计某上市公司自一年后开始分发红利，红利为论价格=4/8%=50元 股票的性质 股票的特征 股票的分类4元/股，必要收益率为 8%则该股票的理股票的价值：票面价值/账面价值/清算价值/内在价值债券的票面要素：票面价值/到期期限/票面利率/发行者名称债券的特征：偿还性/安全性/流动性/收益性债券的分类：1、按发行主体：政府/金融/公司、按计息方式: 单利/复利3、按付息方式: 零息/附息/息票累积/浮动利率4、按债券形态: 实物/凭证式/记帐式我国债券的分类：国债「普通国债: 凭证式/记帐式/储蓄国债-IL特殊国债: 定向/特别/专项＜金融债：央行票据/政策性银行金融债券/商业银行债券（次级债/混合资本债）/证券公司债券/保险公司债券/财务公司债券企业债股票与债券异同点：同：有价证券/筹措资金的手段/收益率互相影响异：权利不同/目的不同/期限不同/收益不同/风险性不同金融衍生工具的特征：跨期性/杠杆性/联动性/不确定性或高风险性金融衍生工具的一般分类：金融远期合约/金融期货/金融期权/金融互换/结构化金融衍生工具我国主要金融衍生工具：权证/可转换公司债券/分离交易的可转换公司债券/股指期货/资产证券化金融衍生工具的基本功能：套期保值/价格发现/投机/套利证券发行市场的作用：1、筹资；2、投资获利；3、资金流动的收益导向证券发行市场的构成：证券发行人、证券投资者、证券服务机构证券发行制度：注册制（公开管理）、核准制（实质管理，我国采用核准制）股票发行方式：对公众投资者上网发行和对机构投资者配售相结合债券发行方式：定向发行、承购包销、招标发行（荷兰式、美式；价格、收益率、缴款期）股票发行的定价方式：协商定价、一般询价、累计投标询价、上网竞价我国首次公开发行股票以询价方式确定股票发行价格上市公司发行新股确定发行价格：询价或与主承销商协商确定发行价格债券发行价格：平价、折价、溢价证券交易方式：现货交易、远期交易和期货交易、回购交易、信用交易股价指数的编制：1、选择样本股2、选定基期3、计算计算期平均股价或市值，并做必要修正4、指数化第二章证券投资基金概述•证券投资基金特点1.集合理财、专业管理。
证券投资基金销售基础知识
证券投资基金销售基础知识
证券投资基金销售基础知识包括以下几个方面：
1. 证券投资基金的概念：证券投资基金是指通过收集公众
资金，进行分散投资，由专业基金管理机构进行管理的一
种集合性投资工具。
2. 基金的种类：证券投资基金包括股票型基金、债券型基金、混合型基金、货币市场基金等多种类型。
3. 基金销售渠道：基金的销售渠道主要有公募渠道和私募
渠道。
公募渠道是指通过证券公司、商业银行、保险公司
等机构向公众销售基金份额；私募渠道是指通过私募基金、券商柜台、私人银行等机构向机构和高净值人士销售基金
份额。
4. 基金销售人员的角色和职责：销售人员主要负责基金产品的宣传和推销工作，帮助客户了解基金产品的特点、风险和投资收益，并提供基金投资建议。
5. 基金销售需要了解的知识：基金销售人员需要了解基金产品的基本信息，如基金的投资策略、基金经理的履历、基金的业绩表现等。
此外，还需要了解基金的风险收益特点、投资者适当性管理规定等相关知识。
6. 销售技巧：基金销售人员需要具备良好的沟通能力和销售技巧，能够准确理解客户的需求和风险承受能力，为客户提供合适的投资建议。
7. 相关法律法规：基金销售人员需要了解证券法、基金法等相关法律法规，遵守基金销售管理的规定，确保合规操作。
总而言之，作为基金销售人员，需要了解基金产品的特点、销售渠道、基金销售管理的法律法规等基础知识，并具备
良好的销售技巧和沟通能力，为客户提供专业的投资建议。
基金销售基础知识题库
基金销售基础知识题库1、若某开放式基金在招募说明书中约定在满足一定条件下每年最高分配次数为货币基金信息披露的特殊性主要体现在基金收益公告、偏离度公告等方面 与一般的基金相比，货币基金信息披露另有特殊规定，不必遵守基金信息披露的一般 规定货币基金不像一般的基金那样定期披露基金份额净值信息3、股票有不同的分类，按照股东享有权利的不同，可以分为（ A. 记名股票与不记名股票B. 普通股票与优先股票C. 有面额股票与无面额股票D. A 股与B 股（在我国的含义）4、根据根据是否可以在二级市场买卖股票，债券型基金可以分为纯债型基金与（ ）A. 偏债型基金3次，则正常运营后，该基金每年收益分配次数最少可能是（ ）。
A. 0B. 1C. 2D. 32、下列选项错误的是（）。
A. B. C. 货币基金每日分配收益，净值保持1元不变 D. ）。
B.纯债型基金C.混合型基金D.保本型基金A5、以下（）不是证券市场的作用A.解决资本供求矛盾B.实现资本结构调整C.解决资本流动性' D.解决资本盈利性要求D6、就基金销售内部控制制度的执行情况独立地履行监察.评价.报告.建议职能的,是基金销售机构的（）部门的职能？A.监察稽核部门B.法律合规部门C.财务部门D.信息技术控制部门A7、下列没有权力召开基金份额持有人大会的是（）A.基金管理人B.基金托管人C.基金监管机构D.代表基金份额10%以上的基金份额持有人8基金的自律组织主要有（）A.证券交易所-H B.基金行业自律组织C.律师事务所D.会计师事务所Ab9、在从事基金销售业务过程中可能涉及的违法行为有（）A.非法经营证券业务B.证券业务经营机构聘任不具有任职资格、证券从业资格的人员C.在证券交易活动中做岀虚假陈述或者信息误导D.未经客户的委托，擅自为客户买卖证券Abed10、下列关于交易型开放式指数基金（ETF）申购和赎回的说法，不正确的是（）A.场内申购、赎回ETF采用份额申购和金额赎回的方式B.对ETF份额的申购、赎回申请提交后不得撤销C.场外申购、赎回ETF采用金额申购、份额赎回的方式* D.场外申购、赎回ETF时，申购对价、赎回对价为现金A11、基金代销机构的发展对基金的作用（）A.拓宽了基金销售渠道B.给投资者申购.赎回基金份额提供了方便场所C.投资者能以更优惠的价格申购基金D.有助于投资者选择更适合的自身风险偏好的基金Ab12、准确性原则是基金信息披露最根本、最重要的原则。
基金销售人员从业考试培训《基金销售知识》
国外基金销售渠道的状况
银行 保险公司 独立的投资顾问 直销 网上交易和基金超市 机构销售
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我国基金销售渠道的状况
截至2007年年底，我国开放式基金的销售逐渐形成了以银行代销、证券公司代销及基金管理公司直销为主的销售体系。 商业银行 证券公司 基金管理公司直销中心 网上交易 利用交易所交易系统平台 证券咨询机构和专业基金销售公司
基金销售的客户服务
#2022
*
投资者教育
投资者教育 开展投资者教育工作的重要性 开展投资者教育的主要内容 了解基金 2.了解自己 3.了解市场 理解基金发展历史 5.了解基金管理公司 开展投资者教育的形式和方法 开展投资者教育的保障机制
*
第六节 基金销售活动及销售人员 行为的规范
基金市场营销的含义
服务性 专业性 持续性
基金市场营销的特征
*
基金市场营销的意义
有利于实现公司经营目标 有利于推进投资者教育工作 有利于建立良好的投资者关系 有利于提升公司的品牌形象
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基金市场营销的内容
（一）目标市场与投资者的确定
分析投资者的真实需求 投资者的行为特征、影响购买决策的因素
基金销售活动的规范
#2022
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（二）基金销售的业务规范 8.基金管理人和代销机构的八项禁止行为： ① 以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平； ② 采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金； ③ 以低于成本的销售费率销售基金； ④ 募集期间对认购费打折； ⑤ 承诺利用基金资产进行利益输送； ⑥ 挪用基金份额持有人的认购、申购、赎回资金； ⑦ 基金宣传推介材料违反禁止性规定； ⑧ 中国证监会规定禁止的其他情形。
一、基金的促销手段
基金从业考试《基金销售基础知识》基础知识
基金从业考试《基金销售基础知识》基础知识
基金从业考试《基金销售基础知识》基础知识
第二章基金的类型
第三节债券基金
一、债券基金在投资组合中的作用
债券基金是收益、风险适中的投资工具。
二、债券基金与债券的不同
(一)债券基金的收益不如债券的利息固定。
(二)债券基金没有确定的到期日。
(三)债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测。
(四)投资风险不同。
三、债券基金的类型(请同学们自己学习)
四、债券基金的投资风险(重要考点，常以多项选择题目出现)
(一)利率风险
(二)信用风险
(三)提前赎回风险
(四)通货膨胀风险
五、债券基金的分析方法。
(许多指标与股票基金类似，其中久期指标是债券基金的特殊分析指标，需要重点掌握。
久期：指一只债券的加权到期时间，它综合考虑了到期时间、债券现金流以及市场利率对债券价值的影响，可以用来反映利率的微小变动对债券价格的.影响，因此是一个很好的债券利率风险衡量指标。
债券基金的久期：等于基金组合中各个债券的投资比例与对应的债券久期的加权平均。
债券基金的久期越长，净值的波动幅度就越大，所承担的利率风险就越高。
基金从业资格证之证券投资基金基础知识考试知识点归纳总结(精华版)
基金从业资格证之证券投资基金基础知识考试知识点归纳总结(精华版)1、关于股票价值的估值,下面叙述正确的是（ ）。
A.最常使用的估值方法有市盈率、市净率、现金流折现以及经济价值对利息、税收、折旧、摊销前利润B.对特定的价值型股票，每股盈余成长率是最常用的辅助估值工具C.对于成长型的股票，也会采用股息率的方法D.在股票估值中，公司治理结构和管理层素质等非定是指标不如财务指标来得重要正确答案：A2、假如你是一位普通股股东，你将可能参与的公司事务是( )。
A.按公司经营成果、再投资需求和管理者对支付股利的看法获得股利分配B.参与公司日常经营管理，拥有公司大部分业务的决策权C.获得承诺的现金流（本金和利息）D.每年获得固定的股息正确答案：A3、股票的变化表现为三种趋势：长期趋势、中期趋势及短期趋势。
其中，（）最为重要，也最容易被辨认，是投资者主要的观察对象。
A.长期趋势B.中期趋势C.短期趋势D.中期趋势和短期趋势正确答案：A4、下列不属于QDII基金的投资范围的是（）。
A.房地产抵押按掲B.远期合约C.住房按揭支持证券D.可转换债券正确答案：A5、名义利率为 12%，通货膨胀率为-2%，则实际利率为()。
A.14%B.6%C.10%D.24%正确答案：A6、基金管理人和基金托管人在计算的基金资产净值存在分歧时，应该采取的处理方式是（）A.按照基金估值工作小组的计算结果对外予以公布B.暂停公布净值，直到相关各方达成一致C.按照中国证券投资基金业协会的计算结果对外予以公布D.托管人有义务要求管理人做出合理解释，通过积极商讨达成一致意见正确答案：D7、到期收益率的影响因素主要有（ ）。
到期收益率的影响因素主要有（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：D8、下列关于制定投资政策说明书的好处，说法错误的是( )。
A.能够帮助投资者制定切合实际的投资目标B.能够帮助投资者将其需求真实、准确、完整地传递给投资管理人C.有助于合理评估投资管理人的投资业绩D.有助于管理人合理的承诺收益保障正确答案：D9、对于优先股而言，以下说法正确的是（）。
基金从业重点知识
基金从业重点知识一、基金的定义和种类基金是指由投资者共同出资组成的一种集合投资工具，旨在通过投资股票、债券等资产获得收益，并由专业的基金管理人进行管理和操作。
基金可以分为股票型基金、债券型基金、混合型基金、货币市场基金等不同的类型。
股票型基金主要投资于股票市场，债券型基金主要投资于债券市场，混合型基金同时投资于股票和债券市场，货币市场基金主要投资于短期的金融工具。
二、基金产品的组成和特点基金产品通常由基金份额、基金资产和基金规模组成。
基金份额代表投资者对基金的所有权，基金资产是基金在投资过程中所持有的各类资产，基金规模是基金产品的总体规模。
基金产品的特点包括：专业管理、投资分散、流动性强、风险分散、透明度高等。
三、基金的运作和投资策略基金的运作由基金管理人负责，基金管理人会根据基金产品的投资策略进行投资操作。
基金的投资策略包括价值投资、成长投资、指数投资等不同的方法。
基金的运作有定期开放式基金和封闭式基金两种形式。
定期开放式基金可以根据投资者的需要进行买卖，而封闭式基金在募集期结束后无法买卖。
四、基金从业人员的职责和要求基金从业人员包括基金经理、基金销售人员等。
基金经理负责基金的投资决策和操作，基金销售人员负责向投资者介绍和销售基金产品。
基金从业人员应具备良好的专业知识和丰富的实践经验，同时要遵守相关法律法规和行业规范，保护投资者的合法权益。
五、基金的风险管理和监管机制基金的风险管理是基金管理人和监管机构的重要职责之一。
基金风险包括市场风险、信用风险、操作风险等不同类型的风险。
监管机构会对基金公司的运作进行监督和监管，确保基金公司合规经营，并保护投资者的利益。
六、投资者应了解的相关知识作为投资者，了解基金从业的相关知识是非常重要的。
投资者应了解自己的风险承受能力，选择适合自己的基金产品，定期关注基金的净值和业绩，并注意基金的费用和税务问题。
七、未来发展趋势和展望随着经济的发展和金融市场的进一步开放，基金行业有望取得更好的发展。
基金销售人员从业考试培训基金销售知识
2023-11-07•基金销售基础知识•基金销售策略与技巧•基金销售风险管理•基金销售市场趋势与展望•案例分析与实践经验分享目录01基金销售基础知识基金销售是指将基金份额或其它证券投资产品售卖给投资者，并从中获得销售佣金的过程。
基金销售概述基金销售的概念基金销售的主体主要是银行、证券公司、独立的基金销售机构以及直销基金管理公司。
基金销售的主体基金销售的客体包括公募基金、私募基金、信托计划、保险产品、银行理财产品等各类证券投资产品。
基金销售的客体基金销售流程售后服务为客户提供持续的售后服务，包括定期报告、净值更新、产品咨询等。
交易达成客户确认购买意愿后，完成交易手续，如签订合同、支付款项等。
产品介绍与推荐根据客户需求和风险承受能力，向客户介绍并推荐合适的基金产品。
客户开发与维护通过各种渠道，包括线上和线下，积极开发并维护客户群体。
风险评估对客户进行风险承受能力评估，确保客户投资风险与产品风险等级相匹配。
03证券投资基金销售业务信息管理规范该规范对基金销售机构的信息系统建设、信息安全保障等方面提出了要求。
基金销售的法律法规01证券投资基金销售管理办法该办法规定了基金销售机构的准入条件、销售人员的资格管理、销售行为规范等内容。
02证券投资基金销售适用性指导意见该意见指导基金销售机构根据客户的风险承受能力销售合适的基金产品，确保产品销售与客户风险承受能力相匹配。
02基金销售策略与技巧基金产品特点了解基金产品的投资策略、风险等级、收益情况等，能够准确描述并推荐适合客户需求的基金产品。
客户需求分析通过与客户沟通，了解客户的投资需求、风险承受能力、投资期限等，为客户提供合适的投资建议。
基金产品特点与客户需求分析根据客户的需求和风险承受能力，推荐适合的基金产品，并解释推荐理由。
基金产品推荐根据客户的投资需求和风险承受能力，为客户提供基金组合配置建议，以满足客户的收益和风险控制目标。
组合配置基金产品推荐与组合配置沟通技巧在与客户沟通时，使用通俗易懂的语言，准确传达基金产品的特点和风险等级，解答客户疑问，提升客户信任度。
基金从业资格证考试重点章节内容
基金从业资格证考试重点章节内容
基金从业资格证考试重点章节内容通常会因考试机构、考试难度和考试内容大纲的不同而有所差异,以下是一些常见的重点章节内容,供参考:
1. 基金法律法规:基金法律法规是基金从业资格考试的核心内容,包括基金组织法、基金合同、基金经理人职责、投资基金规定等。
考生需要重点掌握基金法律法规的规定,了解基金公司、基金经理人、投资者等方面的法律法规规定,明确自己的法律义务和法律责任。
2. 基金基础知识:基金基础知识包括基金的种类、基金投资对象、基金投资策略、基金运作流程、基金费用等。
考生需要重点掌握基金基础知识,了解基金的运作机制和投资运作流程,从而能够理解和操
作基金。
3. 基金交易与信息披露:基金交易与信息披露是基金从业资格
考试中的重要章节内容,包括基金的购买、出售、赎回、信息披露等
流程,以及基金公司、基金销售机构、投资者之间的信息交流与披露
要求。
考生需要掌握基金的交易和信息披露流程,了解基金公司的披
露要求和投资者的要求。
4. 基金经理人管理职责:基金经理人管理职责是基金从业资格
考试中的重要章节内容,包括投资决策、风险管理、资产配置、监督
与评估等职责。
考生需要了解基金经理人的管理职责,明确基金经理
人的职责要求和义务。
5. 基金销售与基金支付:基金销售与基金支付是基金从业资格
考试中的重要章节内容,包括基金销售机构的职责、基金销售的流程、基金支付的要求等。
考生需要了解基金销售和支付的流程和要求,明确自己的基金销售和支付义务。
以上是基金从业资格考试中常见的重点章节内容,考生需要根据自己的实际情况和考试大纲进行复习和备考。
基金销售基础知识考试
基金销售基础知识考试随着金融市场的快速发展，基金销售人员的专业素养对于提供优质的服务和推动基金行业的发展变得尤为重要。
为了确保基金销售人员具备必要的知识和技能，基金销售基础知识考试成为了必备的一环。
本文将详细介绍基金销售基础知识考试的内容和要求。
一、考试目的和重要性基金销售基础知识考试旨在测试考生对基金销售的相关知识和技能的掌握程度，包括但不限于基金市场、基金产品、基金经营管理、基金销售与投资者服务等方面的内容。
通过考试评估，可以有效提升基金销售人员的专业能力，提高服务质量，增强投资者信任度，促进基金行业的健康发展。
二、考试内容基金销售基础知识考试的内容涵盖了以下几个方面：1. 基金市场：要求考生了解全球和国内的基金市场发展动态，掌握基金市场的基本知识和运作机制，熟悉市场监管政策法规。
2. 基金产品：考生需要了解各类基金产品的特点、风险收益特征、投资策略与风险管理等方面的知识，熟悉不同类型基金的投资组合和运作模式。
3. 基金经营管理：考生应掌握基金公司的组织结构和内外部监管机制，了解基金募集、投资与运营、净值估值、财务管理等相关内容。
4. 基金销售与投资者服务：要求考生熟悉基金销售的渠道与方式，具备基金销售技巧和沟通能力，能够提供专业的投资咨询和服务，关注投资者需求，保护投资者利益。
三、考试要求基金销售基础知识考试是基金销售人员必须参加的职业素质测试，要求考生具备以下几个方面的能力和素质：1. 专业知识：考生应具备良好的学习能力和自我学习能力，不断学习更新的基金知识，保持对市场变化的敏感性。
2. 法规意识：考生需要熟悉相关的法律法规，遵守职业道德和行为规范，维护行业的诚信形象。
3. 服务意识：要求考生具备优秀的客户服务意识，能够理解和回应客户需求，提供满足客户期望的专业服务。
4. 沟通能力：考生应具备良好的沟通和表达能力，能够清晰准确地传递基金产品信息，帮助投资者做出明智的投资决策。
四、准备与备考为了准备基金销售基础知识考试，考生可以采取以下措施：1. 学习培训：参加基金销售相关的培训课程，了解和学习基金销售的基本知识和技能。
基金从业资格《基金销售基础》必看考点
基⾦从业资格《基⾦销售基础》必看考点2016基⾦从业资格《基⾦销售基础》必看考点 权证(warrant)是指标的证券发⾏⼈或其以外的第三⼈发⾏的，约定在规定期间内或特定到期⽇，持有⼈有权按约定价格向发⾏⼈购买或出售标的证券，或以现⾦结算⽅式收取结算差价的有价证券。
(⼀)权证的分类 按照标的资产分类，权证可分为股权类权证、债权类权证及其他权证。
我国曾推出过股权类权证，以下介绍的内容也均指股权类权证。
按基础资产的来源分类，权证可分为认股权证和备兑权证。
认股权证是股份公司发⾏的，⾏权时上市公司增发新股售予认股权证的持有⼈。
备兑权证是由投资银⾏发⾏的，作为股价函数的可转换债券价值⾏权时备兑权证持有者认兑的是市场上已流通的股票⽽⾮增发的，上市公司股本不变。
按照持有****利的性质分类，权证可分为认购权证和认沽权证。
认购权证近似于看涨期权，⾏权时其持有⼈可按照约定的价格购买约定数量的标的资产。
认沽权证近似于看跌期权，⾏权时其持有⼈可按照约定的价格卖出约定数量的标的资产。
按⾏权时间分类，权证可分为美式权证、欧式权证、百慕⼤式权证等。
美式权证可在权证失效⽇之前任何交易⽇⾏权，欧式权证仅可在失效⽇当⽇⾏权，百慕⼤式权证可在失效⽇之前⼀段规定时间内⾏权。
(⼆)权证的基本要素 权证的基本要素包括权证类别、标的资产、存续时间、⾏权价格、⾏权结算⽅式、⾏权⽐例等。
(1)权证类别。
权证类别即为认购权证或认沽权证。
(2)标的资产。
标的资产可以是股票、债券、外汇、商品等。
股票权证的标的资产可以是单⼀股票或是⼀篮⼦股票组合。
(3)存续时间。
存续时间即权证的有效期，超过有效期仍未⾏权，权证⾃动失效。
(4)⾏权价格。
⾏权价格是发⾏权证时约定的权证持有⼈⾏权时向发⾏⼈购买或出售标的资产的价格。
(5)⾏权结算⽅式。
⾏权结算⽅式有证券给付结算⽅式和现⾦结算⽅式两种。
(6)⾏权⽐例。
⾏权⽐例指单位权证可以购买或出售标的证券的数量。
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基金从业资格《基金销售基础》重点知识2017年基金从业资格《基金销售基础》重点知识
(一)ETF的特点
1、被动操作的指数型基金。
不但具有传统指数基金的全部特色，还较传统指数基金具有成本低、跟踪效果出色等方面的特征。
2、独特的实物申购、赎回机制。
一般ETF的"最小申购、赎回份额"为50万基金份额或其整数倍。
3、实行一级市场与二级市场并存的交易制度。
与传统的指数基
金相比，ETF的复制效果更好、成本更低、买卖更为方便，并可以
进行套利交易。
(二)ETF的类型
ETF跟踪指数：股票型ETF、债券型ETF
标的指数：股票型ETF可分为全球指数ETF、行业指数ETF、风
格指数ETF
复制方法：完全复制型、抽样复制型。
我国首只ETF--上证
50ETF完全复制
在标的指数成分股较多、个别成分股流动性不足的情况下，抽样复制的效果可能更好。
(三)ETF的投资风险
承担所跟踪指数的系统性风险;另外，ETF的收益率与所跟踪指
数的收益率之间往往存在一定的跟踪误差2016年基金从业资格《基
金销售基础》重点知识2016年基金从业资格《基金销售基础》重点
知识。
(四)ETF的分析
需对ETF所跟踪的标的指数、成分股以及标的指数的构建方法进行相应了解。
分析收益指标：二级市场价格收益率、基金净值增长率。
用于分析基金运作效率的指标：折(溢)价率、周转率、跟踪偏离率、跟踪误差、信息比率等。
折(溢)价率={(二级市场价格-基金份额净值)/基金份额净
值}×100%
基金收益与标的指数收益之间的偏离程度成为判断ETF运作效果的重要指标。
偏离度越小，说明ETF的指数跟踪效果越好。
日跟踪误差：ETF日净值增长率与标的指数日收益率之差
信息比率：能较好的衡量ETF的综合绩效
(一)QDII基金的介绍
2007.7.5《合格境内机构投资者境外证券投资者管理试行办法》
(二)QDII基金在投资组合中的作用
分散单一国家市场特有的风险
(三)QDII基金的投资风险
除系统性风险、非系统性风险、操作风险等外
1、汇率风险
2、QDII基金管理者海外市场管理经验相对不足所带来的风险。
3、国际市场将会面临国别风险、新兴市场风险等特别投资风险。
4、QDII基金的流动性风险也需要注意。
(一)保本型基金的特点
最大特点：招募说明书明确规定了保障条款，即在满足一定的持有期限后，为投资者提供本金或收益的保障。
投资目标：锁定风险的同时，力争有机会获得潜在的高回报。
从本质上讲是一种混合型基金。
锁定了投资亏损的'风险，产品风险较低，也并不放弃追求超额收益的空间，因此，适合不能忍受投资亏损、比较稳健保守的投资者
(二)保本型基金的保本策略
对冲保险策略：主要依赖金融衍生产品，如股票期权、股指期货等，实现投资组合价值的保本与增值。
国际成熟市场较多采用
固定比例投资组合保险策略：通过比较净值与价值底线，动态调整投资组合中风险资产与保本资产的比例，以兼顾保本与增值目标的保本策略。
价值底线、安全垫国内主要选择固定比例投资组合保险策略(CPPI)
(三)保本型基金的投资风险
一般保本型基金的保本期限在3～5年，期间不能赎回，而认购结束后申购的基金份额一般不适用保本条款。
(四)保本型基金的类型
基金提供的保证有本金保证、收益保证和红利保证，具体比例由基金管理公司自行规定。
(五)保本型基金的分析指标：保本期、保本比例、赎回费、安全垫、担保人
保本期：保本期越长、投资者承担的机会成本也越高
保本比例：常见的保本比例介于80%～100%之间
赎回费：对提前赎回基金的投资者收取较高的赎回费，将加大投资者退出投资的难度
安全垫：保本型基金设定的风险投资最大可承受的损失金额，一般来说，安全垫较高的基金操作更为灵活。