商业银行个人理财产品统计表

1、银行监管报表XBRL扩展分类标准说明

附件一银行监管报表XBRL扩展分类标准说明一、概述银行监管报表XBRL扩展分类标准（以下简称分类标准）由银监会根据银行非现场监管报表、财政部发布的基于企业会计准则的通用分类标准(以下简称通用分类标准)，并遵循国家标准化管理委员会发布的《可扩展商业报告语言（XBRL）技术规范第1部分：基础》（GB/T 25500.1-2010）、《可扩展商业报告语言（XBRL）技术规范第2部分：维度》（GB/T 25500.2-2010）、《可扩展商业报告语言（XBRL）技术规范第3部分：公式》（GB/T 25500.3-2010）、《可扩展商业报告语言（XBRL）技术规范第4部分：版本》（GB/T 25500.4-2010）系列国家标准制定完成，未来将随着银行监管报表的补充修订进行调整和更新。

本说明作为银行监管报表XBRL扩展分类标准的辅助性文件，旨在帮助具备一定XBRL知识的使用者了解该分类标准的架构及内容，这些使用者包括有关监管机构、非现场监管报表编制者和软件开发商等。

二、主要内容银行监管报表XBRL扩展分类标准内容包括非现场监管基础报表62张（包括法人机构基础报表44张和分支机构基础报表18张）和特色报表9张（指S55、S56、S57、S58、S59、S60、S61、SF56、SF57），由元素和6类链接库组成，其中元素1815个，链接库包括列报链接库、计算链接库、定义链接库、标签链接库（包括中文和英文标签）、参考链接库和公式链接库。

选定范围内银行非现场监管报表名称如表1所示：表1选定范围内银行非现场监管报表名称（一）与财政部通用分类标准的关系银行监管报表XBRL扩展分类标准在财政部通用分类标准的基础上进行扩展，仅重复使用通用分类标准定义的元素，但不重复使用通用分类标准的链接库，单独建立自身的链接库。

对于在财政部通用分类标准中已经定义的、与银行监管报表含义一致的会计概念，该分类标准采用直接引用的方式，将财政部通用分类标准中的这些元素装载到该分类标准中。

1104基础报表填报说明(最新)

目录G01《资产负债项目统计表》填报说明 (3)G01《资产负债项目表附注》填报说明 (13)第Ⅰ部分：非应计贷款、委托业务及债券发行情况报表 (14)第Ⅱ部分：贷款质量五级分类情况简表 (15)第Ⅳ部分：存贷款明细报表（二） (16)第Ⅴ部分：人民币备付率报表 (17)第Ⅵ部分：各项垫款情况表 (18)G02《衍生产品交易业务情况表》填报说明 (20)G03《各项资产减值损失准备情况表》填报说明 (24)G04《利润表》填报说明 (28)G05《利润分配表》填报说明 (35)G06《个人理财业务统计表》填报说明 (37)G11《资产质量五级分类情况表》填报说明 (40)G12《贷款质量迁徙情况表》填报说明 (50)G13《最大十家关注类/次级类/可疑类/损失类贷款情况表》填报说明 (62)G14《授信集中情况表》填报说明 (66)G15《最大二十家关联方关联交易情况表》填报说明 (74)G16《抵债资产账龄情况表》填报说明 (80)G17《银行卡业务情况表》填报说明 (82)G21《流动性期限缺口统计表》填报说明 (85)G22《流动性比例监测表》填报说明 (91)G23《最大十家存款客户情况表》填报说明 (95)G24《最大十家金融机构同业拆入情况表》填报说明 (97)G31《有价证券及投资情况表》填报说明 (99)G32《外汇风险敞口情况表》填报说明 (103)G33《利率重新定价风险情况表》填报说明 (108)G41《资本充足率汇总表》填报说明 (115)G42《表内加权风险资产计算表》填报说明 (120)G43《表外加权风险资产计算表》填报说明 (126)G53《分地区情况表》填报说明 (134)G01《资产负债项目统计表》填报说明第一部分：引言本表反映填报机构在报告日的财务状况，应当按照资产、负债和所有者权益分类分项列示。

第二部分：一般说明1．报表名称：资产负债项目统计表2．报表编码：银监统0001号3．填报机构：各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行、外资法人银行、外国银行分行、城市信用社、农村信用社、企业集团财务公司、信托投资公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司和邮政储蓄机构。

1104基础报表填报说明

目录G01《资产负债项目统计表》填报说明 (2)G01《资产负债项目表附注》填报说明 (13)第Ⅰ部分：非应计贷款、委托业务及债券发行情况报表 (14)第Ⅱ部分：贷款质量五级分类情况简表 (15)第Ⅳ部分：存贷款明细报表（二) (16)第Ⅴ部分：人民币备付率报表 (17)第Ⅵ部分：各项垫款情况表 (18)G02《衍生产品交易业务情况表》填报说明 (20)G03《各项资产减值损失准备情况表》填报说明 (24)G04《利润表》填报说明 (28)G05《利润分配表》填报说明 (35)G06《个人理财业务统计表》填报说明 (37)G11《资产质量五级分类情况表》填报说明 (40)G12《贷款质量迁徙情况表》填报说明 (49)G13《最大十家关注类/次级类/可疑类/损失类贷款情况表》填报说明 (62)G14《授信集中情况表》填报说明 (66)G15《最大二十家关联方关联交易情况表》填报说明 (74)G16《抵债资产账龄情况表》填报说明 (80)G17《银行卡业务情况表》填报说明 (83)G21《流动性期限缺口统计表》填报说明 (87)G22《流动性比例监测表》填报说明 (94)G23《最大十家存款客户情况表》填报说明 (99)G24《最大十家金融机构同业拆入情况表》填报说明 (101)G31《有价证券及投资情况表》填报说明 (103)G32《外汇风险敞口情况表》填报说明 (107)G33《利率重新定价风险情况表》填报说明 (113)G41《资本充足率汇总表》填报说明 (121)G42《表内加权风险资产计算表》填报说明 (127)G43《表外加权风险资产计算表》填报说明 (132)G53《分地区情况表》填报说明 (140)G01《资产负债项目统计表》填报说明第一部分：引言本表反映填报机构在报告日的财务状况，应当按照资产、负债和所有者权益分类分项列示。

第二部分：一般说明1．报表名称:资产负债项目统计表2．报表编码：银监统0001号3．填报机构：各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行、外资法人银行、外国银行分行、城市信用社、农村信用社、企业集团财务公司、信托投资公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司和邮政储蓄机构。

1104基础报表填报说明(最新)

目录G01《资产负债项目统计表》填报说明 (3)G01《资产负债项目表附注》填报说明 (13)第Ⅰ部分：非应计贷款、委托业务及债券发行情况报表 (14)第Ⅱ部分：贷款质量五级分类情况简表 (15)第Ⅳ部分：存贷款明细报表（二） (16)第Ⅴ部分：人民币备付率报表 (17)第Ⅵ部分：各项垫款情况表 (18)G02《衍生产品交易业务情况表》填报说明 (20)G03《各项资产减值损失准备情况表》填报说明 (24)G04《利润表》填报说明 (28)G05《利润分配表》填报说明 (35)G06《个人理财业务统计表》填报说明 (37)G11《资产质量五级分类情况表》填报说明 (40)G12《贷款质量迁徙情况表》填报说明 (50)G13《最大十家关注类/次级类/可疑类/损失类贷款情况表》填报说明 (62)G14《授信集中情况表》填报说明 (66)G15《最大二十家关联方关联交易情况表》填报说明 (74)G16《抵债资产账龄情况表》填报说明 (80)G17《银行卡业务情况表》填报说明 (82)G21《流动性期限缺口统计表》填报说明 (85)G22《流动性比例监测表》填报说明 (91)G23《最大十家存款客户情况表》填报说明 (95)G24《最大十家金融机构同业拆入情况表》填报说明 (97)G31《有价证券及投资情况表》填报说明 (99)G32《外汇风险敞口情况表》填报说明 (103)G33《利率重新定价风险情况表》填报说明 (108)G41《资本充足率汇总表》填报说明 (115)G42《表内加权风险资产计算表》填报说明 (120)G43《表外加权风险资产计算表》填报说明 (126)G53《分地区情况表》填报说明 (134)G01《资产负债项目统计表》填报说明第一部分：引言本表反映填报机构在报告日的财务状况，应当按照资产、负债和所有者权益分类分项列示。

第二部分：一般说明1．报表名称：资产负债项目统计表2．报表编码：银监统0001号3．填报机构：各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行、外资法人银行、外国银行分行、城市信用社、农村信用社、企业集团财务公司、信托投资公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司和邮政储蓄机构。

理财业务统计表

1.2 私人银行专属理财产品
1.3 机构专属理财产品
1.4 合计
2.1 保证收益类产品
2.2 保本浮动收益类产品
2.3 非保本浮动收益类产品
2.4 合计
3.1 T+0产品
3.2 7天（含）以内
3.3 7天-1个月（含）
3.4 1-3个月（含）
3.5 3-6个月（含）
3.6 6-12个月（含）
3.7 1年以上
5.2.9 合计
5.3.1 本行存款
5.3 存款
5.3.2 他行存款 5.3.3 其他
5.3.4 合计
5.4.1 债权类
5.4.2 银行承兑汇票
5.4 信贷类投资
5.4.3 商业承兑汇票 5.4.4 其他票据
5.4.5 其他
5.4.6 合计
5.5.1 结构性股权投资
5.5.2 PE投资
5.5 权益类投资
3.8 合计
4.1 人民币
ห้องสมุดไป่ตู้
4.2 外币（全折人民币）
4.3 合计
5.1 未投资头寸
5.2.1 国债、央票、政策性金融债
5.2.2 AA+（含）以上信用债券
5.2.3 AA+以下信用债券
5.2.4 正回购
5.2 债券及货币市场工具 5.2.5 逆回购
5.2.6 拆入
5.2.7 拆出
5.2.8 其他
5.5.3 资本市场
5.5.4 其他
5.6 衍生工具
5.5.5 合计
5.7 QDII
5.8 另类投资
5.9 其他
5.10 合计
C 本期净募集金额
D 期末存续产品数(只)
E 期末余额

中国银行业监督管理委员会安徽监管局关于明确业务创新监管有关事项的通知-皖银监发[2011]21号

中国银行业监督管理委员会安徽监管局关于明确业务创新监管有关事项的通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国银行业监督管理委员会安徽监管局关于明确业务创新监管有关事项的通知（皖银监发〔2011〕21号）各监管处，各银监分局，各政策性银行、国有商业银行安徽省分行，各股份制商业银行合肥分行，浦发银行芜湖分行，邮政储蓄银行安徽省分行，徽商银行，九江银行、杭州银行、东莞银行合肥分行，东亚银行、汇丰银行合肥分行，安徽省联社，国元信托公司，长丰科源、肥西石银、肥东湖星村镇银行：为贯彻落实银监会关于业务创新监管工作的要求，规范我省银行业业务创新监管工作，加强业务创新监管协调，根据银监会有关文件要求和部署，现就业务创新监管有关工作进一步明确如下。

一、加强业务创新风险监管各银行业金融机构、各银监分局、各监管处要高度重视银行业业务创新的风险管理和监管工作，坚持“鼓励与规范并重，培育与防险并举”的原则，准确把握业务创新的发展方向，坚持金融创新紧贴实体经济的真实需求，坚持“简单、实用、透明”原则，做到成本可算、风险可控、信息充分披露。

进一步规范本系统、本辖区、本部门业务创新管理和监管工作，加强对个人理财业务、银行卡、代理保险、电子银行、衍生产品交易业务以及其他市场风险等重点领域的风险防控，建立完善公众金融教育服务长效机制，切实履行银行业社会责任，防范银行业声誉风险，确保业务创新规范、稳健发展。

二、明确业务创新监管职责分工按照监管职责分工，银监局城商非现处（以下统称为业务创新监管协调部门）负责业务创新监管协调的日常性工作，为各机构监管处、银监分局业务创新监管提供专业技术支持，向各银行业金融机构提出业务创新管理的总体要求，汇总报告全省业务创新监管全面和重大专项工作，协调全局性业务创新监管工作的开展，牵头研究分析全省业务创新监管政策措施；各机构监管处、各银监分局具体负责银行业金融机构业务创新监管工作，对业务创新具体实施准入监管、风险监测、现场检查、内控评价等。

各大银行理财产品明细

否
5.1
否
4.5
否
备注
35 14 35 一天 35天 3个月 6个月 12个月 90 35 35 168 364 180 180 180 365 172 365 365 90 180 360
30 30 360 360 36 249 249 360 249 180
5.25 5.15-5.75 5.45-5.65
否
否
国债、央票（秒杀）
否
否
否
否
否
否
财富管理客户
否
金卡、白金卡客户
否
否
金卡以下
否
177
5.7
否
96
5.6
否
网银客户
90
5.5
否
63
5.4
否
36
5.3
否
360
4.5
是
90
3.9
是
4
否
5 50 5 5 5 5 10 5 5 5 5 5
33
民生银行
翠竹5W
5
34
翠竹2W
5
35
翠竹5W
5
36
天天盈
5
37
5ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
38
5
39
5
40
41
浦发
移动专属
5
42
30
43
100
44
5
45
5
46
白金
47
钻石
48
5
49
5
50
兴业
20
51
100
52
30
53
5
54

S61《商业银行个人理财产品统计表》填报说明

附件30：S61《商业银行个人理财产品统计表》填报说明第一部分：引言本表旨在收集本行在报告期间发售、存续和到期的各类理财产品的基本信息，反映金融机构理财产品业务的经营情况和风险状况。

第二部分：一般说明1．报表名称：商业银行个人理财产品统计表2．报表编码：银监统0029号3．报送口径、频度及时间：境内汇总数据（季报）为季后18日内。

4．数据单位：万元。

5．四舍五入要求：金额保留两位小数。

6．填报币种：本表要求以本外币合计人民币填报，外币项目应折算为等值人民币。

外币产品的募集金额使用募集期结束日外管局公布的汇率换算成人民币万元；外币产品的期末余额使用当期期末外管局公布的汇率折算成人民币万元。

7.本表填写商业银行向个人客户公开发售的理财产品相关信息，包括当季发行的理财产品、以前发行当季处于存续期的理财产品、以及当季到期的理财产品。

同时向个人客户和法人客户发售的理财产品，本表只填写向个人客户发售的部分。

8.填写本表时，若行数不够，请自行加入，并在[A序号]中填入对应的序号。

第三部分：具体说明1.[E产品类型]包括：（1）债券及货币市场工具类；（2）信托类理财产品（2.1银行转让信贷资产类；2.2信托贷款类；2.3票据类；2.4新股申购类；2.5二级市场股票或股票型基金类；2.6其他基金类；2.7股权投资类；2.8其他类）（3）构性理财产品（3.1挂钩汇率类；3.2挂钩利率类；3.3挂钩信用类；3.4挂钩股票类；3.5挂钩商品类；3.6挂钩基金类；3.7挂钩其他类）；（4）代客境外理财产品（4.1债券、货币市场工具及货币市场基金类；4.2股票及股票型基金类；4.3其他基金类；4.4结构性票据；（5）其他类。

2.[F收益类型]包括：a、保本保收益类；b、保本浮动收益类；c、非保本浮动收益。

3.[E产品类型]和[F收益类型]栏目应填写类型标号，有二级分类的填写二级分类对应的标号，如“2.1”、“b”，不应填写文字。

G06《商业银行理财业务统计表》填报说明

附件7：G06《理财业务统计表》填报说明第一部分：引言本表反映商业银行理财业务的发展情况。

第二部分：一般说明1．报表名称：理财业务统计表2．报表编码：银监统0025号3．报送口径、频度及时间：境内汇总数据（月报）为月后7日内。

月报遇“劳动节”顺延一天、“国庆节”顺延三天。

4．数据单位：万元、只。

5．四舍五入要求：金额保留两位小数。

6.填报币种：本表要求以本外币合计人民币填报。

7.填报的一般原则：实质重于形式。

第三部分：具体说明本表要求以本外币折算人民币填报所有理财产品。

[A本期发行产品数(只)]：是指本期期初至期末新发行的各类理财产品的数量，跨期销售的以理财产品起息日为准界定各期理财产品的所属期间。

[B本期总募集金额]：是指本期期初至期末各类理财产品募集总额，跨期销售的以理财产品起息日为准界定各期理财产品的所属期间。

[C本期净募集金额]：是指本期期初至期末各类理财产品募集净额，本期净募集金额等于本期总募集金额减去本期赎回及到期金额。

跨期销售的以理财产品起息日为准界定各期理财产品的所属期间。

[D期末存续产品数(只)]：是指期末尚未到期的各类理财产品的数量。

[E期末余额]：是指期末尚未到期的各类理财产品余额，或期末理财资金余额的投资方向分布情况，按照成本法填写。

[F本期客户端实现收益总额]：是指本期初至本期末实际支付给客户的累计理财收益。

[G本期银行端实现收益总额]：是指本期初至本期末银行实现的累计净收入，包括各类理财产品管理费、销售手续费和平盘差价收入等。

[1.按销售渠道划分]：是指面向个人、私人银行、机构（含公司、同业）渠道销售的理财产品。

[1.1个人理财产品]：是指可同时面向个人、私人银行、机构客户销售的理财产品。

[1.2私人银行专属理财产品]：是指专门面向私人银行客户销售的理财产品（私人银行客户标准参照《商业银行理财产品销售管理办法》有关规定执行，《办法》将自2012年1月1日施行）。

[1.3机构专属理财产品]：是指专门面向机构客户销售的理财产品。

S61商业银行个人理财产品统计表

0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0 0 0 0 0 0 0
填表人：
募集资金情况
尚在存续期产品情况
无到期日开放式产品期末理财资金状况期末理财投资损益状况客户端实有到期理财资金理财资金理财投资期末未处当期发生期末未结到期日产品手续费收际年化收当期收到当期和解当期胜诉当期败诉初始募集到期实际到期实际理完成投诉讼案件案诉讼总期末理财期末理财益率日当期募入投诉件数件数件数件数当期募集当期赎回当期净募期末理财期末客户未实现损已实现损年化收益金额兑付净额收回净额诉总件数件数件数投资总成投资总价（%）集金额金额金额集金额资金余额数益总额益总额率（%）本值
备注
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10
合计
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 复核人：版本号:1010 蓝色底为含公式区域无数据部分不填写数据 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 负责人： 0 0.00
S61商业银行个人理财产品统计表
报送口径： A 报表日期：年月 B C D E F G H I J K L M 货币单位：万元 N O P Q R S T U V
到期产品情况
W
X
Y
投诉情况
Z

AE
AF
产品基本情况
序号发行起点销产品产品代码产品名称币种售金额类型收益类型起息日

银行监管报表XBRL扩展分类标准说明

素
直接引用通用分类标准元素数量
116
6
其中：非现场监管“基本财务类”报表直接引 103
用通用分类标准元素数量
扩展元素数量
1699
扩展元素中虚元素数量
938
（二）分类标准文件物理结构分类标准物理结构是指分类标准在文件和文件夹意义上的总体构成。如图 1 所示（双线框表示文件夹，单线框表示文件），分类标准所有文件被置于一个根文件夹内。每个版本分类标准的根文件夹、核心模式文件以及链接库文件的名称中都包含了一个日期，该日期代表该版本分类标准发布时的最近期末日期（以下简称分类标准日期）。
10
风险 GF13
58
最大十家可疑类贷款情况表
59
最大十家损失类贷款情况表
授信集中情况表
60 GF14 第Ⅰ部分：最大十家集团客户授信情况表
61
第Ⅲ部分：最大十家客户授信情况表
62
GF16 抵债资产账龄情况表
63
S55 境外证券投资情况表
64
S56 银行业金融机构第一类案件信息统计表
65 特色 S57 银行业金融机构第二类案件信息统计表
25
G15 最大二十家关联方关联交易情况表
26
G16 抵债资产账龄情况表
27
第Ⅰ部分：银行卡业务情况表
G17
28
第Ⅱ部分：银行卡业务情况表(补充情况）
29
G18 债券持有及发行情况表
30 流动 G21 流动性期限缺口统计表
31 性 G22 流动性比例监测表
4
32 风险 G23 最大十家存款客户情况表
5. formula 下存放银行监管报表 XBRL 扩展分类标准中的公式链接库。 for_cbrc_yyyy-mm-dd.xsd 是公式链接库模式文件； for_cbrc_yyyy-mm-dd.xml 是公式链接库文件。

1104基础报表填报说明(最新)

目录G01《资产负债项目统计表》填报说明 (3)G01《资产负债项目表附注》填报说明 (13)第Ⅰ部分：非应计贷款、委托业务及债券发行情况报表 (14)第Ⅱ部分：贷款质量五级分类情况简表 (15)第Ⅳ部分：存贷款明细报表（二） (16)第Ⅴ部分：人民币备付率报表 (17)第Ⅵ部分：各项垫款情况表 (18)G02《衍生产品交易业务情况表》填报说明 (20)G03《各项资产减值损失准备情况表》填报说明 (24)G04《利润表》填报说明 (28)G05《利润分配表》填报说明 (35)G06《个人理财业务统计表》填报说明 (37)G11《资产质量五级分类情况表》填报说明 (40)G12《贷款质量迁徙情况表》填报说明 (50)G13《最大十家关注类/次级类/可疑类/损失类贷款情况表》填报说明 (62)G14《授信集中情况表》填报说明 (66)G15《最大二十家关联方关联交易情况表》填报说明 (74)G16《抵债资产账龄情况表》填报说明 (80)G17《银行卡业务情况表》填报说明 (82)G21《流动性期限缺口统计表》填报说明 (85)G22《流动性比例监测表》填报说明 (91)G23《最大十家存款客户情况表》填报说明 (95)G24《最大十家金融机构同业拆入情况表》填报说明 (97)G31《有价证券及投资情况表》填报说明 (99)G32《外汇风险敞口情况表》填报说明 (103)G33《利率重新定价风险情况表》填报说明 (108)G41《资本充足率汇总表》填报说明 (115)G42《表内加权风险资产计算表》填报说明 (120)G43《表外加权风险资产计算表》填报说明 (126)G53《分地区情况表》填报说明 (134)G01《资产负债项目统计表》填报说明第一部分：引言本表反映填报机构在报告日的财务状况，应当按照资产、负债和所有者权益分类分项列示。

第二部分：一般说明1．报表名称：资产负债项目统计表2．报表编码：银监统0001号3．填报机构：各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行、外资法人银行、外国银行分行、城市信用社、农村信用社、企业集团财务公司、信托投资公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司和邮政储蓄机构。

商业银行理财客户风险评估问卷基本模版

商业银行理财客户风险评估问卷以下10个问题将根据您的财务状况、投资经验、投资风格、风险偏好和风险承受能力等对您进行风险评估，我们将根据评估结果为您更好的配置资产。

请您认真作答，感谢您的配合！（每个问题请选择唯一选项，不可多选）客户姓名：_________________ 联系方式：_________________证件类别：_________________ 证件号码：_________________一、财务状况1.您的年龄是？□ A. 18-30（-2）□ B. 31-50（0）□ C.51-60（-4）□ D.高于60岁（-10）2.您的家庭年收入为（折合人民币）？□ A.5万元以下（0）□ B.5-20万元（2）□ C.20-50万元（6）□ D.50-100万元（8）□ E.100万元以上（10）3. 在您每年的家庭收入中，可用于金融投资（储蓄存款除外）的比例为？□ A.小于10% （2）□ B.10%至25%（4）□ C.25%至50% （8）□ D.大于50%（10）二、投资经验（任一项选A客户均视为无投资经验客户）4.以下哪项最能说明您的投资经验？□ A.除存款、国债外，我几乎不投资其他金融产品（0）□ B.大部分投资于存款、国债等，较少投资于股票、基金等风险产品（2）□ C.资产均衡地分布于存款、国债、银行理财产品、信托产品、股票、基金等（6）□ D.大部分投资于股票、基金、外汇等高风险产品，较少投资于存款、国债（10）5.您有多少年投资股票、基金、外汇、金融衍生产品等风险投资品的经验？□ A.没有经验（0）□ B.少于2年（2）□ C.2至5年（6）□ D.5至8年（8）□ E.8年以上（10）三、投资风格6．以下哪项描述最符合您的投资态度？□ A.厌恶风险，不希望本金损失，希望获得稳定回报（0）□ B.保守投资，不希望本金损失，愿意承担一定幅度的收益波动（4）□ C.寻求资金的较高收益和成长性，愿意为此承担有限本金损失（8）□ D.希望赚取高回报，愿意为此承担较大本金损失（10）7.以下情况，您会选择哪一种？□ A.有100%的机会赢取1000元现金（0）□ B.有50%的机会赢取5万元现金（4）□ C.有25%的机会赢取50万元现金（6）□ D.有10%的机会赢取100万元现金（10）四、投资目的8. 您计划的投资期限是多久？□ A.1年以下（4）□ B.1－3年（6）□ C.3—5年（8）□ D.5年以上（10）9、您的投资目的是？□ A.资产保值（2）□ B.资产稳健增长（6）□ C.资产迅速增长（10）五、风险承受能力10.您的投资出现何种程度的波动时，您会呈现明显的焦虑？□ A.本金无损失，但收益未达预期（-5）□ B.出现轻微本金损失（5）□ C.本金10％以内的损失（10）□ D.本金20-50％的损失（15）□ E.本金50％以上损失（20）评估结果：（客户风险等级）[客户确认栏]本人保证以上所填全部信息为本人真实的意思表示，并接受贵行评估意见。

基础报表填报说明

目录G01《资产负债项目统计表》填报说明 (2)G01《资产负债项目表附注》填报说明 (13)第Ⅰ部分：非应计贷款、委托业务及债券发行情况报表 (14)第Ⅱ部分：贷款质量五级分类情况简表 (15)第Ⅳ部分：存贷款明细报表（二） (16)第Ⅴ部分：人民币备付率报表 (17)第Ⅵ部分：各项垫款情况表 (18)G02《衍生产品交易业务情况表》填报说明 (20)G03《各项资产减值损失准备情况表》填报说明 (24)283638415063677581848895100102104108114122128133141G01《资产负债项目统计表》填报说明第一部分：引言本表反映填报机构在报告日的财务状况，应当按照资产、负债和所有者权益分类分项列示。

第二部分：一般说明美元、欧元、日元和港币等四种主要货币以外的其他货币对人民币的折算汇率，以报告期末最后一天美元对人民币的基准汇率与同一天上午9时国际外汇市场其他货币兑美元汇率套算确定。

第三部分：具体说明本表中境内指中华人民共和国（不含港、澳、台地区）以内地区；境外指中华人民共和国以外国家或地区（含港、澳、台地区）。

本表中金融机构包括政策性银行、商业银行、合作信用社、企业集团财务公司、信托投资公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司、邮政储蓄机构等银行业金融机构，以及证券公司、基金公司、保险公司、期货公司等。

境内金融机构指其营业场所在境内的金融机构，境外金融机构指其营业场所在境外的金融机构。

本表中银行指以商业银行业务为主的金融机构，包括境内的商业银行和合作银行。

本表中各“减项”应以正数反映。

资产[1．现金]按本项目反映填报机构提供的各类与国际、国内贸易结算工具相关的融资业务，主要包括打包贷款、进口押汇、出口押汇、议付信用证和福费廷等业务。

不包含本表中[8．贴现]中业务内容。

打包贷款指借款单位在接到开来信用证后，因货物装运前需要短期资金而由填报机构提供的融资。

进口押汇指填报机构以信用证项下经进口商承兑的进口跟单汇票作抵押向国外议付行偿付的款项。

XX银行监管报送系统报表需求

xx银行ODS及应用建设项目监管报送报表需求说明书xx公司2012年11月修订记录目录1监管报送报表需求1.1项目描述1.1.1背景银监会为了加强对银行业的持续监管，提出了新监管报表体系，并要求在2006年起开始上报，华兴银行在2012年的ODS项目目标中，明确提出了ODS项目要与明年一月初监管报表报送工作进行衔接。

鉴于此，数据信息中心提出对外监管报表的需求梳理工作。

1.1.2任务目标对新监管报表体系、我行内部管理报表体系以及信息披露报表体系进行梳理，明确报告项目的口径定义，整理我行统一使用的监管指标并分析信息采集的困难点，为今后工作打下基础。

熟悉掌握和理解各指标的内涵，为今后ODS项目中对外监管报表报送等应用口径报送的一致性，数据定义的完备性奠定基础。

梳理23张监管报表模板，解释相应指标口径、定义，编写业务需求书；进行业务系统分析，完成报表的数据定义，并进行业务规则的检查；整理指标体系并编写监管统计指标字典；对部分手工报表提出缺口数据的改进建议；对最终确认的手工报表、需手工补录的数据进行整理。

1.1.3监管报表分类银监会报表分类银监会遵循统一的监管标准、采用以风险为本的监管方法制定，充分借鉴国际通行的监管标准，同时兼顾银行业的现状，定量采集银行业金融机构的财务和风险信息，设计了报表体系，用于中国银监会对银行业监管机构的持续监管，其报表体系包括基础报表和特色报表两类：1.2功能需求1.2.1应用功能说明本应用系统目标为银监会监管报表，应用功能即对应相应的监管报表功能，具体内容如下表所示：1.3报表需求报表上报并查询相关的表，报表表样需求详见附件1.3.1报表处理监管报表统一按照如下处理流程：首先进行数据缺口处理：分析系统间的数据缺口和数据质量问题导致各维度汇总值与总帐数据的缺口，按照业务部门确认的方式进行缺口处理；统一进行币种折算：缺口数据处理完毕后，按照币种折算及方法描述的要求，对数据进行币种折算，并进行折算调平；最后进行数据进位调平：在折算调平数据基础上，根据派生公式，计算派生值后，进行数据进位，并进位调平，以保证报表数据的最终平衡。

理财产品档案资料个人

编号：理财产品档案资料（个人）客户留存贵阳银行股份有限公司人民币理财产品客户权益须知尊敬的贵阳银行理财客户：您好！“理财非存款、产品有风险、投资须谨慎”，在您购买理财产品时，我们将对购买过程进行录音录像，请您配合。

为维护您的合法权益，请仔细阅读以下客户权益内容：一、理财产品办理流程（一）认购流程二、客户风险承受能力评估（一）客户首次认购理财产品前必须在我行网点进行风险测评，有效期1年；超过1年未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的，应在我行网点或网上银行重新进行风险测评。

（二）客户风险测评采用《贵阳银行个人客户风险属性评估表》进行，通过对您的自身财务状况、投资经验、投资风格、投资目的、风险承受能力等方面的测评，得出风险测评结果。

（三）按照中国银监会相关规定，您只能认购理财产品风险等级与自身风险承受能力相匹配的理财产品，为此贵阳银行对客户评级和产品风险评级均分为五级，根据产品风险程度的不同，适合的投资者类型也不同。

（四）理财产品风险评级定义说明：三、投资者保护策略贵阳银行作为理财产品管理人，为缓释投资风险设立了投资者保护策略，该策略主要体现在理财投资风险互换金（以下简称互换金）上。

如果理财产品对应资产出现风险且满足互换条件时，贵阳银行可触发互换交易,缓释投资风险。

互换金以理财产品为主体存在，能在一定程度上保护您的投资安全，当互换金不足以进行互换交易或交易后产品收益仍存在达不到预期或本金损失时，投资损失由投资者承担。

四、相关信息披露（一）披露方式存续期内产品信息、产品净值、产品预期年化收益率、互换金占比、到期信息公告等信息均通过官方网站（）或营业网点发布相关信息公告，投资者可致电40011—96033进行查询。

（二）披露渠道贵阳银行通过网站或营业网点、贵阳银行理财微信公众号（gy96033）及认为适当的其他方式进行公告。

（三）披露频率对于贵阳银行认为已经、即将或可能对理财产品的全体投资者利益有重大影响的事项，将在2个工作日内公告;理财产品收益率、产品到期、产品净值等信息，我行将按月发布公告；提前终止、产品延期等重大事项将提前一周对外公告。