[时代光华]银行业从业人员职业操守三
公共基础-银行业从业人员职业操守的相关规定【课后测试及答案】
【时代光华】公共基础-银行业从业人员职业操守的相关规定课后测试及答案测试成绩：100分。
恭喜您顺利通过考试！单选题1. 《银行业从业人员职业操守》的“惩戒措施”中规定，对违反本职业操守的银行业从业人员，所在机构应当视情况给予相应惩戒，情节严重的，应()。
√A开除B通报同业C解除劳动合同D罚款正确答案：B2. 银行业从业人员应当按监管部门要求的报送方式、报送内容、报送频率和保密级别报送非现场监管需要的数据和非数据信息，并建立()制度。
√A周报B保密C重大事项报告D应急处理正确答案：C3. 下列选项中，不属于处理银行业从业人员与客户关系原则的是()。
√A熟知业务B专业胜任C利益冲突D信息保密正确答案：B4. 工作人员发现同事在给客户介绍产品的时候刻意隐瞒了该产品的风险以实现销售目标，则该工作人员()。
√A应当帮助同事隐瞒，以便增加银行销售额B不管该行为是否符合规定，与自己无关，不应当过问C应当及时提示、制止，并视情况向所在机构或有关部门报告D应当立即向监管部门检举该同事的违规行为，不必事先提醒同事或向本行领导报告正确答案：C5. 下列不符合银行业从业人员职业操守中“协助执行”规定的是()。
√A及时通知客户法院查询其存款状况，并协助客户转移财产B及时向内部支持部门寻求支持，确保获得专业指导C认真核实执行人员的身份及法定证件，审核来函的法定要件D以专业、中立的态度对待协助执行请求，不搪塞、不推诿正确答案：A多选题6. 中国银行业协会出台的行业自律的文件有()。
√A《中国银行业自律公约》B《中国银行业维权公约》C《中国银行业反不正当竞争公约》D《中国银行业从业人员流动公约》E《中国银行业文明服务公约》正确答案：A B C D E7. 银行业从业人员应当坚持同业间公平、有序竞争的原则，下列行为属于不正当竞争手段的有()。
√A高息揽存或变相高息揽存B超出人民银行规定的贷款利率浮动范围发放贷款C对同业人员进行歪曲、诋毁D在债券投标过程中，恶意压低价格E以成本价格向客户提供产品正确答案：A B C D8. 银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务，了解客户的()。
银行业从业人员职业操守三之测试答案
银行业从业人员职业操守三之测试答案第一篇：银行业从业人员职业操守三之测试答案测试成绩：100.0分。
恭喜您顺利通过考试！单选题1.以下有关“接受监管”的说法，错误的是：√ A B C D 银行业从业人员应当严格遵守法律法规，对监管机构坦诚和诚实银行业从业人员应当与监管部门建立并保持良好的关系为维护所在机构形象，银行业从业人员不应向监管部门披露负面信息银行业从业人员应当接受银行业监管部门的监管正确答案： C2.银行业是政府审慎监督和管理的行业，以下原因不正确的是：√A B C D 银行的经营潜伏着较大的不确定性和风险银行业经营具有较强的外部性银行具有货币派生功能银行业更容易犯错误正确答案： D3.银行业从业人员应配合监管者的现场检查，以下做法不当的是：√ A B C D 拒绝或推诿检查积极予以配合及时、如实、全面提供资料信息不转移或隐匿有关材料正确答案： A4.监管部门在定期或不定期采集商业银行相关信息的基础上，通过对信息的分析处理，持续监测商业银行的风险状况，及时进行风险预警，并相机采取监管措施的过程叫做：√ A B C 长期监管非现场监管现场监管 D临时监管正确答案： B5.造成银行业从业人员中的高级管理人员应当接受监管部门的约见的行为有：√ A B C D 按要求报送整改或纠正计划所报送整改计划能够有效所在银行存在严重问题或风险银行招聘大批新员工正确答案： C6.《合规及银行内部合规职能》规定，违反银行业自律性组织的有关准则所遭受的风险被视为：√ A B C D 合规风险行业风险银行风险规范风险正确答案： A7.以下关于《银行业从业人员职业操守》的说法，不正确的是：√A B C D 由中国银行业协会制定并公布解释权归属于中国银行业协会中国银行业协会可以主动对本操守进行释义从中国银行业协会第五次会员大会审议通过之日起生效正确答案： D8.在检查中发现问题需要调查取证的，银行业从业人员应该配合调查人员进行取证，其中不包括：√ A B C 查询计算机业务系统数据接受调查询问提供公司商业秘密 D收集会议记录等证据正确答案： C9.从（）开始，打击商业贿赂成为我国经济领域的一项重点工作。
银行业从业人员职业操守概述与准则百分通过测试题答案
银行业从业人员职业操守概述与准则百分通过测试题答案第一篇：银行业从业人员职业操守概述与准则百分通过测试题答案银行业从业人员职业操守概述与准则课后测试测试成绩：100.0分。
恭喜您顺利通过考试！单选题1.以下关于《银行业从业人员职业操守》宗旨的说法，不正确的是：√ A规范银行业从业人员职业行为B维护银行业良好信誉C完善健康的银行业企业文化和信用文化D促进银行业的健康发展正确答案： C2.从业人员在具体工作岗位上履行特定岗位职责的行为叫做：√ A 职业行为B职业道德C岗位行为D岗位道德正确答案： A3.中国银行业发展中的不足表现在以（）为核心的职业价值理念没有树立起来。
A诚信、热情、敬业B诚信、合规、尽职C合规、尽职、上进D诚实、敬业、上进正确答案： B4.根据《银行业监督管理法》规定，以下不属于银行业金融机构的是：√ A中国银行B招商银行深圳分行C金融资产管理公司D中国农业银行正确答案：C√5.银行业从业人员，应当接受（）的监督。
√A所在机构、银行业自律组织、社会公众B国际金融机构、所在机构、社会公众C国际金融机构、银行业自律组织、社会公众D所在机构、行业自律协会、国际金融机构正确答案： A6.被视为民法中的“帝王原则”，对银行从业人员提出较高要求的是：√A价值最大原则B客户至上原则C爱岗敬业原则D诚实信用原则正确答案： D7.银行从业人员应当守法合规，以下选项中不属于银行业从业人员需要遵守的范围的是：√ A法律法规B国际惯例C行业自律法规D所在机构规章制度正确答案： B8.商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险是：√A违规风险B法律风险C合规风险D经济风险正确答案： C9.以下银行业从业人员的做法中，不符合其从业基本准则的是：√A以所在机构利润最大化为目标B切实履行岗位职责C勤勉谨慎D维护所在机构商业信誉正确答案： A10.银行从业人员职业操守的监督机构一般不包括：√A银监会B中国人民银行C国家外汇管理局D国务院正确答案： D判断题11.银行业从业人员职业操守所称的银行业从业人员是指在境内外设立的银行业金融机构工作的人员。
第10讲：第三篇银行从业人员职业操守
第10讲：第三篇银行从业人员职业操守讲义第四节银行业相关职务犯罪职务侵占罪:（专指非国有公司等）职务侵占罪是指非国有的公司、企业或者其他单位的非国家工作人员利用职务上的便利（通常为“监守自盗”），将本单位财物非法占为已有，数额较大的行为。
本罪与贪污罪的界限：两罪在客观方面和主观方面基本相同，主要区别在于：一是犯罪主体不同，职务侵占罪的主体只能是非国有的公司、企业或者其他单位的非国家工作人员，而贪污罪的主体是国家工作人员或者受国有单位委派管理、经营国有财产的人员。
二是犯罪对象不同。
职务侵占罪的犯罪对象是非国有单位(如私营企业、合伙企业、合资企业、股份制企业等)的财物，而贪污罪的犯罪对象是国有财产在内的公共财产。
三是刑罚处罚幅度不同，职务侵占罪的刑罚最高为五年以上有期徒刑，而对贪污罪，情节特别严重的可以处死刑。
挪用资金罪:挪用资金的行为可以分为“超期未还型（超过三个月未还）”、“营利活动型（数额较大，进行营利活动的）”、“非法活动型（进行赌博、吸毒、嫖娼和其他非法经营、放高利贷等为国家法律、行政法规禁止的行为）”三种情形。
本罪犯罪主体与职务侵占罪主体一样，为特殊主体，即非国有公司、企业或者其他单位的非国家工作人员。
非国家工作人员受贿罪:非国家工作人员受贿罪，是指非国有的公司、企业或者其他单位的非国家工作人员利用职务上的便利，索取他人财物或非法收受他人财物，为他人谋取利益，数额较大的行为。
司法实践中，“数额较大”的标准是指索取或收受五千元以上者。
关于签订及履行合同失职被骗罪建议学员自行了解，不再讲解。
【例题判断题.】职务侵占罪是指国有的公司、企业或者其他单位的非国家工作人员利用职务上的便利，将本单位财物非法占为已有，数额较大的行为。
答案:错误多智网校试题解析：职务侵占罪是指非国有的公司、企业或者其他单位的非国家工作人员利用职务上的便利，将本单位财物非法占为已有，数额较大的行为。
综上所述：本章主要介绍了金融犯罪及刑事责任，分为金融犯罪概述、破坏金融秩序管理罪、金融诈骗罪、银行业职务犯罪四个部分。
2020年银行业从业人员职业操守和行为准则
2020年银行业从业人员职业操守和行为准则附件银行业从业人员职业操守和行为准则（2020年9月2日）目录第一章总则第一条【宗旨及依据】第二条【银行业从业人员】第二章职业操守第三条【爱国爱行】第四条【诚实守信】第五条【依法合规】第六条【专业胜任】第七条【勤勉履职】第八条【服务为本】第九条【严守秘密】第三章行为规范第一节行为守法第十条【严禁违法犯罪行为】第十一条【严禁非法催收】第十二条【严禁组织、参与非法民间融资】第十三条【严禁信用卡犯罪行为】第十四条【严禁信息领域违法犯罪行为】第十五条【严禁内幕交易行为】第十六条【严禁挪用资金行为】第十七条【严禁欺骗信贷行为】第二节营业合规第十八条【遵守岗位管理规范】第十九条【遵守信贷业务规定】第二十条【遵守销售营业划定】第二十一条【遵守公平竞争原则】第二十二条【遵守财务管理规定】第二十三条【遵守出访管理规范】第二十四条【遵守外事接待规范】第二十五条【遵守离职交接规定】第三节履职遵纪第二十六条【贯彻“八项规定”、反“四风”】第二十七条【如实反馈信息】第二十八条【按照纪律要求处理利益冲突】第二十九条【严禁非法利益输送交易】第三十条【施行履职回避】第三十一条【严禁违规兼职谋利】第三十二条【抵制贿赂及不当便利行为】第三十三条【厉行勤俭节约】第三十四条【塑造职业形象】第三十五条【营造风清气正的职场环境和氛围】第四章保护客户合法权益第三十六条【礼貌效劳客户】第三十七条【公正对待客户】第三十八条【保护客户信息】第三十九条【充分披露信息】第四十条【妥善处理客户投诉】第五章维护国家金融安全第四十一条【接受、配合监管工作】第四十二条【遵守反洗钱、反恐怖融资规定】第四十三条【协助有权机关执法】第四十四条【举报违法行为】第四十五条【服从应急安排】第四十六条【守护舆情环境】第六章强化职业行为自律第四十七条【接受所在机构管理】第四十八条【承受自律组织监督】第四十九条【惩戒及争议处理】第五十条【高管规范】第七章附则第五十一条【参照适用】第五十二条【说明机构】第五十三条【抵触解决】第五十四条【施行日期】第一章总则第一条【宗旨及依据】为规范银行业从业人员职业行为，提高XXX从业人员整体素质和职业道德水准，在银行业内建立良好的清廉文化，维护银行业良好信誉，促进银行业的健康发展，依据《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国银行业监督管理法》等法律法规及《XXX关于印发银行业金融机构从业人员职业操守指引的通知》《XXX关于印发银行业金融机构从业人员行为管理指引的通知》《银行业协会工作指引》《中国银行业协会章程》等有关规范，制定本准则。
银行业从业人员职业操守
• 银行违反禁止性、授权性、或程序性规定 将会对其产生直接不利的后果，因此银行 从业人员应该特别留意这些规定，必须做 到：
2020/10/23
• 1、树立依法合规经营意识，认识到合规经 营是银行从事所有活动的前提。
• 2、熟知与本职工作密切相关的法律、法规 和监管规则，尤其是禁止性、义务性以及 程序性规定。
2020/10/23
• 资格是通过考试或认可而取得的各种资格。 根据有关监管机构的规定，银行业金融机 构的某些岗位只有具备相应的资格才能上 岗。
• 如《商业银行个人理财业务暂行办法》第 54条规定商业银行个人理财业务人员除具 备相应的学历水平和工作经验外，还应具 备相关监管部门要求的行业资格。
2020/10/23
委派相关技术和专业人员定期或不定期地到银行 业金融机构内部工作，从广义上讲，这些被委派 的人员也属于银行业从业人员范畴。
2020/10/23
第三条 ［适用］
• 银行业从业人员应当遵守本职业操守，并 接受所在机构、银行业自律组织、监管机 构和社会公众的监督。
2020/10/23
• 银行业从业人员应当遵守职业操守， 在从业生涯中恪守诚信、合规、尽职 的职业价值理念。
2020/10/23
在业务操作过程中，从业人员要认真履 行岗位职责，勤勉谨慎，仔细认真，避免 差错，做一名称职的银行业从业人员。
2020/10/23
第八条 [保护商业秘密与客户隐私] • 银行业从业人员应当保守所在机构的
商业秘密，保护客户信息和隐私。
2020/10/23
• 商业秘密是指不为公众知悉、能为权利人 带来经济利益，具有实用性并经权利人采 取保密措施的技术信息和经营信息。保守 所在机构的商业秘密，是银行从业人员应 尽的义务。
《银行从业人员的职业道德与职业操守》
《银行从业人员的职业道德与职业操守》银行从业人员职业道德与操守课程背景：1.在金融业竞争日益严峻的今天，银行业的外部风险无可避免，有时甚至无法预料，但是，对于银行业的内部风险，尤其是由银行员工职业操守造成的风险，我们可以做到惩防并举、标本兼治，从源头上加以治理。
2.银行是一个资金密集型、风险密集型、信息密集型的多层次合一的竞争服务行业，从业员工的职业道德决定职业生涯的路基与轨迹，也预示着每个人发展的上限。
3.职业操守的两句格言：职业道德无底线，银行风险无上限4.职业操守为做事的规范标准，不断提升为客户服务的专业本领，君子以自强不息。
5.《银行从业人员职业道德与操守》是和平坤老师通过2013-2015年给全国各地50多家银行心态培训后，在收集大量资料，通过整理，分析得出培训需求上研发出的一门课程，此课程在2016年一上市就深得银行业领导和职员的共鸣和肯定。
课程目标----通过学习本课程，银行从业人员将实现以下转变：1.能够加强职员的职业道德，培养事实求是，按规则办事的工作态度；2.能够坚决克服职员的主观随意性，有所为有所不为，实实在在地创造业绩；3.能够使职员认识并熟悉风险，果断地应对风险，增强突发事件的应急处置能力；4.能够加强职员从业行为管理，树立正确的业绩观，正确处理个人利益与银行利益的关系；5.能够加强职员对客户和业务的真实性核查，将风险降到最小，并对自己的不足和错误，勇于承担可能出现的风险；课程特色：采用以情动人，以理服人，启发互动式教学；利用经典案例分享，视频观看，小组讨论能让员工从内到外升华心灵、改善心智、完善行为，能让大家在学中练，在练中学，寓教于乐，立刻产生提升和改变。
课程时间：2天，6小时/天课程对象：银行从业人员课程大纲：第一讲：银行违规案例剖析，增强道德意识——银行道德现状篇目标：对银行业违规违法案例剖析点评，让职员认识到自己身负的责任和使命，唤醒沉睡的良知，重振失落的道德，不仅仰望道德楷模，还要俯察道德底线。
银行业从业人员职业操守 三
银行业从业人员职业操守三•课后测试单选题1。
以下有关“接受监管”的说法，错误的是：√A 银行业从业人员应当严格遵守法律法规,对监管机构坦诚和诚实B 银行业从业人员应当与监管部门建立并保持良好的关系C 为维护所在机构形象，银行业从业人员不应向监管部门披露负面信息D 银行业从业人员应当接受银行业监管部门的监管正确答案： C2。
银行业是政府审慎监督和管理的行业，以下原因不正确的是:√A 银行的经营潜伏着较大的不确定性和风险B 银行业经营具有较强的外部性C 银行具有货币派生功能D 银行业更容易犯错误正确答案: D3. 银行业从业人员应配合监管者的现场检查，以下做法不当的是：√A 拒绝或推诿检查B 积极予以配合C 及时、如实、全面提供资料信息D 不转移或隐匿有关材料正确答案： A4。
监管部门在定期或不定期采集商业银行相关信息的基础上，通过对信息的分析处理，持续监测商业银行的风险状况,及时进行风险预警，并相机采取监管措施的过程叫做：√A 长期监管B 非现场监管C 现场监管D 临时监管正确答案： B5。
造成银行业从业人员中的高级管理人员应当接受监管部门的约见的行为有：√A 按要求报送整改或纠正计划B 所报送整改计划能够有效C 所在银行存在严重问题或风险D 银行招聘大批新员工正确答案： C6。
《合规及银行内部合规职能》规定，违反银行业自律性组织的有关准则所遭受的风险被视为：√A 合规风险B 行业风险C 银行风险D 规范风险正确答案： A7。
以下关于《银行业从业人员职业操守》的说法，不正确的是：√A 由中国银行业协会制定并公布B 解释权归属于中国银行业协会C 中国银行业协会可以主动对本操守进行释义D 从中国银行业协会第五次会员大会审议通过之日起生效正确答案： D8。
在检查中发现问题需要调查取证的，银行业从业人员应该配合调查人员进行取证，其中不包括：√A 查询计算机业务系统数据B 接受调查询问C 提供公司商业秘密D 收集会议记录等证据正确答案： C9. 从（)开始，打击商业贿赂成为我国经济领域的一项重点工作.√A 2006年B 2007年C 2008年D 2009年正确答案： A10. 银行业从业人员不得向监管人员行贿，提供相关便利,以下说法错误的是：√A 不得向监管人员提供礼品B 可以适当给予监管人员加班费C 不得为监管人员报销因公因私的任何费用D 不得向监管人员借用资金正确答案： B判断题11. 面对监管者的要求，银行业从业人员不得拒绝.此种说法：√正确错误正确答案：错误12. 银行业从业人员不得向监管人员行贿或介绍贿赂，不得以任何方式向监管人员提供或许诺提供任何不当利益、便利或优惠。
制定银行业从业人员职业操守
银行业从业人员职业操守是指从业人员在工作中应遵循的道德准则和行为准则，以保障客户利益、维护行业声誉和促进行业健康发展。
制定银行业从业人员职业操守需要考虑以下方面：
1. 遵守法律法规：银行业从业人员应严格遵守国家和地方的法律法规，确保自己的行为符合相关规定。
2. 诚信经营：银行业从业人员应以诚信为本，遵守商业道德和职业操守，不得从事欺诈、虚假宣传等不正当行为。
3. 保护客户利益：银行业从业人员应以客户利益为重，尽力提供专业、优质的服务，保护客户的财产安全和隐私权。
4. 风险管理：银行业从业人员应加强风险意识，建立有效的风险管理和控制机制，防范各类风险。
5. 保持独立性：银行业从业人员应保持独立性和客观性，拒绝接受任何形式的贿赂、礼品或其他不当利益。
6. 推动行业发展：银行业从业人员应积极参与行业自律和规范化建设，推动行业健康发展和社会责任履行。
制定银行业从业人员职业操守需要综合考虑行业特点、职业要求、客户需求和社会期望等因素，在行业协会、监管机构、企业和从业人员等多方合作下，形成共识和规范，引导银行业从业人员崇尚诚信、尊重规则、勇于担当，为客户和社会创造更大价值。
三项主题学习资料——银行业从业人员职业操守
银行业从业人员职业操守第一章总则第一条[宗旨] 为规范银行业从业人员职业行为，提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准，建立健康的银行业企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉，促进银行业的健康发展，制定本职业操守。
第二条[从业人员] 本职业操守所称银行业从业人员是指在中国境内设立的银行业金融机构工作的人员。
第三条[适用] 银行业从业人员应当遵守本职业操守，并接受所在机构、银行业自律组织、监管机构和社会公众的监督。
第二章从业基本准则第四条[诚实信用] 银行业从业人员应当以高标准职业道德规范行事，品行正直，恪守诚实信用。
第五条[守法合规] 银行业从业人员应当遵守法律法规、行业自律规范以及所在机构的规章制度。
第六条[专业胜任] 银行业从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格与能力。
第七条[勤勉尽职] 银行业从业人员应当勤勉谨慎，对所在机构负有诚实信用义务，切实履行岗位职责，维护所在机构商业信誉。
第八条[保护商业秘密与客户隐私] 银行业从业人员应当保守所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私。
第九条[公平竞争] 银行业从业人员应当尊重同业人员，公平竞争，禁止商业贿赂。
第三章银行业从业人员与客户第十条[熟知业务] 银行业从业人员应当加强学习，不断提高业务知识水平，熟知向客户推荐的金融产品的特性、收益、风险、法律关系、业务处理流程及风险控制框架。
第十一条 [监管规避] 银行业从业人员在业务活动中，应当树立依法合规意识，不得向客户明示或暗示诱导客户规避金融、外汇监管规定。
第十二条 [岗位职责]银行业从业人员应当遵守业务操作指引，遵循银行岗位职责划分和风险隔离的操作规程，确保客户交易的安全，做到：（一）不打听与自身工作无关的信息；（二）除非经内部职责调整或经过适当批准，不为其他岗位人员代为履行职责或将本人工作委托他人代为履行；（三）不得违反内部交易流程及岗位职责管理规定将自己保管的印章、重要凭证、交易密码和钥匙等与自身职责有关的物品或信息交与或告知其他人员。
-银行从业人员的职业道德操守
-银行从业人员的职业道德操守第．7．章银行从业人员的职业道德操守本章概要本章对银行从业人员的职业道德进行了论述，银行从业人员的职业道德直接关系到银行业的健康发展。
对银行从业人员而言，了解银行从业人员应该遵守的职业道德的基本原则和行为规范，理解银行职业道德建设的重要意义是从事银行业务的一个基本条件。
加强银行从业人员的职业道德建设对于促进现阶段我国商业银行改革以及社会主义市场经济的健康发展都具有十分重要的意义。
本章对银行从业人员职业道德的基本内容进行了论述，阐明了银行职业道德与法律、法规的关系。
银行职业道德的基本原则，表现为“诚实信用”的基本原则，是社会主义道德基本原则即“集体主义原则”在银行职业道德中的具体体现。
它贯穿于整个银行职业道德体系，并制约和影响着其一系列职业道德规范。
银行职业道德的基本规范，在“诚实信用”的基本原则下，表现为“爱岗敬业，忠于职守；遵守法规，依法办事；廉洁奉公，不谋私利；恪尽职守，专业胜任；客观公正，无私奉献”等具体的行为准则。
银行从业道德操守与银行从业法律是相互联系的，两者是相辅相成、相互促进、相互推动的，它们是两种重要的商业银行调控手段。
7．1 银行从业人员的职业道德银行从业人员的职业道德直接关系到银行业的健康发展。
社会主义市场经济表现为伦理经济，这是发展社会主义市场经济的内在要求，作为社会主义市场条件下的银行从业人员也必须恪守其相对独特和具体的职业道德原则和规范，重塑银行的道德约束，不仅是银行业防范道德风险的要求，也是商业银行提升经营管理水平、提高员工职业素质、防范经营管理风险的要求。
如何建立道德约束?道德不是自然生成的，法律的完善也不必然产生道德，必须通过强化商业银行的内部管理即制度性约束，从而搭起法律与道德的桥梁。
但管理的制度性约束并不必然升华为道德约束，只有有道德目标的管理、有道德教化的管理、有道德取向的管理才形成和固化为道德。
所以，我国的银行业必须明确道德建设的目标和内涵，在管理的制度化约束加强和细化的过程中，把道德目标和元素作为重要内容和取向，形成具有我国特色的、具有民族文化内涵的独具特色的管理体系，要强化银行从业人员基本的职业道德，明确职业操守，并在制度管理中子以规定、制约和强化。
银行从业人员职业操守基本准则
银行从业人员职业操守基本准则
银行从业人员职业操守基本准则，是银行从业人员在工作中应遵
守的行为规范。
这些规范要求银行从业人员保持专业操守，使银行服
务行业可持续发展，受到公众信任。
首先，作为一名银行从业人员，应该遵守法律法规、行业业务准
则和单位内部管理规定，充分发挥自身的职责角色，为客户提供安全
可靠的服务。
其次，银行从业人员在工作中应有高尚的职业道德。
要
客观公正处理事情，严格禁止受贿行为，维护自身合法权益，将自身
行为与客户利益结合起来，切实履行服务客户的义务。
此外，银行从业人员在工作中要坚持节约和绩效考核，优化服务
流程，提高服务水平，同时认真管理资产，及时有效处理客户投诉，
营造良好的市场形象。
最后，不能有任何形式的虚假宣传和做假账，
不得将客户信息泄露给他人，维护客户利益和公司财产，建立良好的
公司形象。
综上所述，银行从业人员在工作中应该坚守道德，认真履行职责，为社会做出应有的贡献，最终为银行服务行业的可持续发展做出贡献。
银行业从业人员职业操守和行为准则 全文
银行业从业人员职业操守和行为准则银行业作为金融行业的重要组成部分，承担着储蓄、贷款、投资和支付等重要职能，是经济运行的支撑。
银行从业人员作为金融机构的重要代表，其职业操守和行为准则，对于金融市场的稳定和健康发展具有重要意义。
在这篇文章中，我们将深入探讨银行业从业人员职业操守和行为准则，希望能对这个话题有一个更加深入的了解。
一、职业操守的内涵和重要性1.1 职业操守的内涵职业操守指的是从业人员在工作中应该遵循的职业道德规范和行为原则。
在银行业中，从业人员应当遵守诚实、守信、谨慎、审慎、公平、公正、敬业、守法的职业操守，恪守职业道德和职业守则，维护商业银行和客户的合法权益，维护金融市场秩序，促进金融业健康发展。
1.2 职业操守的重要性银行业从业人员的职业操守与金融市场的稳定和健康发展息息相关。
只有遵守职业操守，银行从业人员才能够在金融活动中做到公正、公平，避免不当行为和违法操作，提高金融交易的安全性和有效性，维护金融市场的信誉，保障金融市场的稳定运行。
二、银行业从业人员职业操守和行为准则的具体内容2.1 诚实守信银行从业人员应当保证所提供的信息真实、准确、完整，不得向客户和公众作出虚假宣传和虚假承诺。
在金融交易中要诚实守信，不得编造、散布虚假信息，不得利用内幕信息谋取私利。
2.2 谨慎审慎银行从业人员应当谨慎审慎地对待金融交易，严格执行职业规范和操作流程，杜绝违规操作和过度冒险行为。
在风险管理和内部控制方面要慎重对待，不得故意隐瞒风险，不得违规追求高收益。
2.3 公正公平银行从业人员应当做到公正、公平，不得利用职务之便谋取个人私利，不得操纵市场价格，不得以任何形式干涉市场价格的形成和运行。
2.4 敬业守法银行从业人员应当热爱自己的工作，尽职尽责，严格遵守法律法规和职业道德规范，不得违法违规，不得滥用职权，不得为谋取私利违法犯罪。
三、对银行业从业人员职业操守和行为准则的个人观点和理解在我看来，银行业从业人员的职业操守和行为准则是金融市场健康发展的基石，是维护金融市场秩序和公平竞争的重要保障。
《银行从业人员职业操守和准则》课件
2 修订原则
一是特色价值凝聚银行业清廉文化建设 共识。 二是与时俱进覆盖银行业清廉文化建设 要点。 三是强化机制夯实银行业清廉文化建设 基础。
3 修订主要内容
“七项职业操守”
爱国爱行、诚实守信、依法合规、专业胜任、 勤勉履职、服务为本、严守秘密
第四，《操守和准则》提出了强化职业行为自律机制，明确银行 业从业人员、高管、银行业金融机构及银行业协会推动实施职业 操守和行为准则的各方职责。
5 实行名单惩戒机制有哪些依据
法律层面 政策法规层面
自律公约层面
名单惩戒机制贯彻了《中华人民共和国民法典》《中华人民共和 国商业银行法》等法律中规定的“诚实守信”等法律原则。
行为规范
业务合规
遵守岗位管理规范 遵守信贷业务规定 遵守销售业务规定 遵守公平ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ争原则 遵守财务管理规定 遵守出访管理规范 遵守外事接待规范 遵守离职交接规定
行为规范
履职遵纪
贯彻“八项规定”、反“四风” 如实反馈信息 按照纪律要求处理利益冲突 严禁非法利益输送交易 实施履职回避 严禁违规兼职谋利 抵制贿赂及不当便利行为 厉行勤俭节约 塑造职业形象 营造风清气正的职场环境和氛围
银行业从业人员职业操守和行为准则
《银行业从业人员职业操守和行为准则》
修订背景
修订原则 修订主要内容 银行业从业人员要求 实行名单惩戒机制 银行业金融机构及高管要求 如何贯彻落实
1 修订背景
为贯彻习总书记关于让党员干部“不敢腐”“不 能腐”“不想腐”的反腐治理讲话精神，落实中央 “八项规定”、反“四风”要求，实施银保监会党 委和驻会纪检组关于银行业清廉金融文化建设的③工 作部署，推动银保监会《关于印发银行业金融机构 从业人员行为管理指引的通知》《中国银保监会办 公厅关于预防银行业保险业从业人员金融违法犯罪 的指导意见》等多个规范性文件的施行。
银行从业人员职业操守和清廉文化
银行从业人员职业操守和清廉文化作为银行从业人员，我们必须遵循一系列的职业操守和清廉文化，以确保我们的行为符合道德和法律的要求，并保护客户的利益。
以下是一些基本的指导原则：1. 诚实守信：我们应该始终保持诚实、真实和可信的态度。
我们不应隐瞒、误导或歪曲事实。
我们的言行应始终与我们所提供的服务相一致。
2. 保护客户利益：客户利益是我们首要关注的焦点。
我们应确保所有的建议和决策都是基于客户的最佳利益，并尽力避免利益冲突的发生。
3. 保密和隐私：我们应严格遵守银行的保密政策，确保客户的个人和财务信息不被泄露。
我们不应利用这些信息为自己谋取私利。
4. 公正和公平：我们应对每个客户一视同仁，不歧视任何个人或群体。
我们应当按照客户需求和能力提供公正和公平的服务，不偏袒任何一方。
5. 遵守法律和规章：我们必须熟悉并严格遵守所有与我们职业相关的法律、法规和规章制度。
我们不应从事违法、欺诈或不道德的行为。
6. 防止洗钱和金融犯罪：作为银行从业人员，我们应积极参与并遵守与反洗钱和金融犯罪相关的措施和程序。
我们应识别和报告任何可疑的交易或活动。
7. 敬业精神：我们应以高度的敬业精神来对待工作，不断提升自己的专业知识和技能，在服务客户的同时保持良好的职业形象。
8. 诚信和诚实宣示：我们不能伪造或隐瞒任何重要事实，包括自己的资格、工作经验等。
我们应该避免与客户进行虚假的销售宣传或不实的承诺。
作为银行从业人员，我们有责任确保职业操守和清廉文化的贯彻执行。
只有通过遵循这些原则，我们才能建立起公正、透明和可信赖的银行业务环境，并为客户提供高质量的服务。
如何在银行工作中保持高度的专业道德与操守
如何在银行工作中保持高度的专业道德与操守银行作为金融行业中的重要组成部分，承载着为客户提供金融服务的职责。
在银行工作中，保持高度的专业道德与操守是每一位银行从业人员应当遵守的基本要求。
本文将探讨如何在银行工作中保持高度的专业道德与操守，包括以下几个方面的内容：职业操守、保密与隐私、公正与诚信、服务态度与责任心。
一、职业操守作为银行从业人员，首要的职责是遵守职业操守。
这包括遵守法律法规、银行行业准则与内部规章制度，保持职业的敬业精神和职业的荣誉感。
从业人员应当严守职业道德，以诚实守信、勤奋负责的态度履行职责。
二、保密与隐私银行作为金融机构，承载着客户的财务和个人隐私信息。
保护客户的信息安全、保密与隐私是银行工作中的重要职责之一。
银行从业人员应当严守保密制度，不得泄露客户的个人信息和账户信息。
同时，应当采取必要的措施，防止客户信息的丢失和被盗用，确保客户信息的安全性。
三、公正与诚信公正与诚信是银行工作中的核心价值观。
银行从业人员应当公正、公平地对待所有客户，不得向任何特定客户提供优先待遇或歧视。
同时，应当诚信地向客户提供各项金融服务，确保信息的真实性和准确性。
在处理银行业务中，严禁从中谋取私利，确保职业道德的高度操守。
四、服务态度与责任心银行从业人员应当秉持服务第一的原则，以客户满意度为出发点和落脚点。
在工作中，应当始终保持良好的服务态度，主动地帮助客户解决问题，提供专业的建议和意见。
同时，应当具备高度的责任心，确保自己的工作全程可追溯、透明，对工作结果负责。
五、持续学习与自我提升在银行工作中，持续学习与自我提升是保持高度专业道德与操守的重要手段之一。
银行从业人员应当不断提升自己的专业知识与技能，了解行业最新动态与政策法规的变化。
通过参与各种培训与学习活动，不断提升自身素质与服务能力，为客户提供更加优质的金融服务。
综上所述，保持高度的专业道德与操守是银行工作中必须遵守的基本要求。
银行从业人员应当始终遵循职业操守，保护客户的信息安全与隐私，秉持公正与诚信的态度处理各类银行业务，以优质的服务态度和高度的责任心为客户提供满意的金融服务。
2014江西银行从业考试：银行业从业人员职业操守(三)
2014江西银行从业考试：银行业从业人员职业操守（三）第二十三条 [协助执行]银行业从业人员应当熟知银行承担的依法协助执行的义务，在严格保守客户隐私的同时，了解有权对客户信息进行查询、对客户资产进行冻结和扣划的国家机关，按法定程序积极协助执法机关的执法活动，不泄漏执法活动信息，不协助客户隐匿、转移资产。
第二十四条 [礼物收送]在政策法律及商业习惯允许范围内的礼物收、送，应当确保其价值不超过法规和所在机构规定允许的范围，且遵循以下原则：(一) 不得是现金、贵金属、消费卡、有价证券等违反商业习惯的礼物;(二) 礼物收、送将不会影响是否与礼物提供方建立业务联系的决定;或使礼物接受方产生交易的义务感;(三) 礼物收、送将不会使客户获得不适当的价格或服务上的优惠。
第二十五条 [娱乐及便利]银行业从业人员邀请客户或应客户邀请进行娱乐活动或提供交通工具、旅行等其他方面的便利时应当遵循以下原则：(一) 属于政策法规允许的范围以内，并且在第三方看来，这些活动属于行业惯例;(二)不会让接受人因此产生对交易的义务感;(三)根据行业惯例，这些娱乐活动不显得频繁，且价值在政策法规和所在机构允许的范围以内;(四)这些活动一旦被公开将不至于影响所在机构的声誉。
第二十六条 [客户投诉]银行业从业人员应当耐心、礼貌、认真处理客户的投诉，并遵循以下原则：(一)坚持客户至上、客观公正原则，不轻慢任何投诉和建议;(二)所在机构有明确的客户投诉反馈时限，应当在反馈时限内答复客户;(三)所在机构没有明确的投诉反馈时限，应当遵循行业惯例或口头承诺的时限向客户反馈情况;(四)在投诉反馈时限内无法拿出意见，应当在反馈时限内告知客户现在投诉处理的情况，并提前告知下一个反馈时限。
第四章银行业从业人员与同事第二十七条 [尊重同事]银行业从业人员应当尊重同事，不得因同事的国籍、肤色、民族、年龄、性别、宗教信江西中公教育总部地址：江西省南昌市阳明路310号江西省出版大厦8楼仰、婚姻状况或身体健康或残障而进行任何形式的骚扰和侵害。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
[时代光华]银行业从业人员职业操守三
我的课程
银行业从业人员职业操守三关闭
课后测试
如果您对课程内容还没有完全掌握，可以点击这里再次观看。
观看课程
测试成绩：100.0分。
恭喜您顺利通过考试！
单选题
1. 以下有关“接受监管”的说法，错误的是：√
A
B
C
D 银行业从业人员应当严格遵守法律法规，对监管机构坦诚和诚实银行业从业人员应当与监管部门建立并保持良好的关系为维护所在机构形象，银行业从业人员不应向监管部门披露负面信息银行业从业人员应当接受银行业监管部门的监管
正确答案： C
2. 银行业是政府审慎监督和管理的行业，以下原因不正确的是：√
A
B
C
D 银行的经营潜伏着较大的不确定性和风险银行业经营具有较强的外部性银行具有货币派生功能银行业更容易犯错误
正确答案： D
3. 银行业从业人员应配合监管者的现场检查，以下做法不当的是：√ A
B 拒绝或推诿检查积极予以配合
C
D 及时、如实、全面提供资料信息不转移或隐匿有关材料
正确答案： A
4. 监管部门在定期或不定期采集商业银行相关信息的基础上，通过对信息的分析处理，持续监测商业银行的风险状况，及时进行风险预警，并相机采取监管措施的过程叫做：√ A
B
C
D 长期监管非现场监管现场监管临时监管
正确答案： B
5. 造成银行业从业人员中的高级管理人员应当接受监管部门的约见的行为有：√ A
B
C
D 按要求报送整改或纠正计划所报送整改计划能够有效所在银行存在严重问题或风
险银行招聘大批新员工
正确答案： C
6. 《合规及银行内部合规职能》规定，违反银行业自律性组织的有关准则所遭受的
风险被视为：√
A
B
C
D 合规风险行业风险银行风险规范风险
正确答案： A
7. 以下关于《银行业从业人员职业操守》的说法，不正确的是：√
A 由中国银行业协会制定并公布
B
C
D 解释权归属于中国银行业协会中国银行业协会可以主动对本操守进行释义从中国
银行业协会第五次会员大会审议通过之日起生效
正确答案： D
8. 在检查中发现问题需要调查取证的，银行业从业人员应该配合调查人员进行取证，其中不包括：√
A
B
C
D 查询计算机业务系统数据接受调查询问提供公司商业秘密收集会议记录等证据
正确答案： C
9. 从（）开始，打击商业贿赂成为我国经济领域的一项重点工作。
√
A
B
C
D 2019年 2019年 2019年 2019年
正确答案： A
10. 银行业从业人员不得向监管人员行贿，提供相关便利，以下说法错误的是：√
A
B
C
D 不得向监管人员提供礼品可以适当给予监管人员加班费不得为监管人员报销因公
因私的任何费用不得向监管人员借用资金
正确答案： B
判断题
11. 面对监管者的要求，银行业从业人员不得拒绝。
此种说法：√
正确
错误
正确答案：错误
12. 银行业从业人员不得向监管人员行贿或介绍贿赂，不得以任何方式向监管人员提
供或许诺提供任何不当利益、便利或优惠。
此种说法：√
正确
错误
正确答案：正确
13. 规范的现场检查包括检查准备、检查实施、检查报告、检查处理四个阶段。
此种
说法：√
正确
错误
正确答案：错误
14. 银行业从业人员无需对其所提供数据、信息以及约见谈话内容的完整性、真实性、准确性负责。
此种说法：√
正确
错误
正确答案：错误
15. 银行业从业人员以下配合非现场监管时，可以用自已习惯的方式报送相关信息。
此种说法：√
正确
错误
正确答案：错误。