海南省2016年下半年基金从业资格：短期政府债券模拟试题

海南省2016年下半年基金从业资格：短期政府债券模拟试
题
一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）
1、我国现行法规规定，包括银行、财务公司、信用合作社等在内的金融机构可以进行证券投资，但仅限于投资____
A：国债
B：股票
C：基金
D：证券衍生产品
2、____是指基金管理人管理基金资产而向基金收取的费用。

A：基金管理费
B：基金托管费
C：基金销售费
D：基金交易费
3、下列关于基金与银行理财产品的说法，正确的是__。

A．从投资范围来看，基金的投资领域较银行理财产品更为宽广
B．银行理财产品信息披露程度一般不如基金
C．银行理财产品的投资门槛比基金更低
D．基金的流动性不及银行理财产品
4、下列职权中，应该由经理行使的是____
A：提议召开临时股东会
B：决定公司内部管理机构的设置
C：决定公司的经营计划和投资方案
D：制定公司的具体规章
5、小李观察到最近股票市场由于全球经济局势价格发生波动，于是他将手中股票抛出并购买了债券，这是因为股票的__增大。

A．流动性
B．期限性
C．风险性
D．收益性
6、基金年度报告应该在会计年度结束后（）日内经过审计后予以公告。

A．15 
B．45 
C．60 
D．90
7、某投资者认购了5 000元的某开放式基金，认购费率为140%，那么该投资者的净认购金额约为__元，所花费的认购费用约为__元。

A．4 932；68
B．4 931；69
C．4 930；70
D．5 000；70
8、、主要被用来判断证券是否被市场错误定价。

A：单因素模型
B：多因素模型
C：CAPM模型
D：APT模型
9、目前，在我国，只能由__担任基金管理人。

A．保险公司
B．基金管理公司
C．商业银行
D．证券公司
10、关于基金份额持有人，以下描述正确的是__。

A．基金份额持有人在整个基金运作过程中起核心作用
B．基金份额持有人是基金投资收益的受益人
C．基金份额持有人可通过基金份额持有人大会对基金投资进行建议
D．基金份额持有人是基金公司的出资人
11、投资者参与认购开放式基金，投资者T日提交认购申请后，一般可于__日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。

A．T+1
B．T+2
C．T+3
D．T+4
12、对于持续持有期少于30日的投资人，基金管理人可以在基金合同、招募说明书中约定收取不低于赎回金额__的赎回费。

A．0.25%
B．0.5%
C．0.75%
D．1.5%
13、假设某基金每季度的收益率分别为4.5%、-3%、-1.5%、9%，那么该基金精确年化收益率和简单年化收益率分别为__。

A．8.14%
B．8.83%
C．9.00%
D．9.74%
14、下列关于基金分类的说法，正确的有__。

A．根据运作方式的不同，可以将基金分为封闭式基金与开放式基金
B．依据投资目标的不同，可以将基金分为主动型基金与被动型基金
C．特殊类型基金包括交易型开放式指数基金(ETF)与上市开放式基金(10F)等D．根据组织形式的不同，可以将基金分为契约型基金与公司型基金
15、随着国际经济、金融形势的变化，目前不少国家成立了主权财富基金，对此下列说法正确的是__。

A．主权财富基金主要是为了管理国家拥有的大量的官方外汇储备
B．2007年10月29日，中国投资有限责任公司成立，成为中国主权财富基金的
发端
C．中国投资有限公司主要以境外金融组合产品为主，开展多元投资
D．中国投资有限公司的注册资本金为1000亿美元，主要为了实现外汇资产保值增值
16、以下不属于独立衍生工具的是__。

A．期权合约
B．股票期权产品
C．期货合约
D．互换交易合约
17、投资人按风险承受能力可以至少分为哪几个类型__
A．中庸型
B．稳健型
C．保守型
D．积极型
18、银行理财产品相比于基金__。

A．可作为自身负债的一种受益凭证
B．可以给投资者带来较为确定的利息收入
C．流动性较差
D．信息披露程度较低
19、下列基金份额净值的公式表示正确的是__。

A．基金份额净值=基金资产总值/基金总份额
B．基金份额净值=基金负债/基金总份额
C．基金份额净值=基金资产总值-基金负债
D．基金份额净值=基金资产净值/基金总份额
20、债券的特征包括__。

A．偿还性
B．流动性
C．安全性
D．收益性
21、基金销售业务信息管理平台中的前台业务系统可分为__两种类型。

A．自助式，辅助式
B．网上交易，柜台交易
C．人工方式，电脑自动方式
D．银行柜台，券商柜台
22、下列有价证券中，属于商品证券的有__。

A．提货单
B．商业汇票
C．运货单
D．仓库栈单
23、下列不属于基金投资收益的是__。

A．基金投资收益
B．衍生工具收益
C．买入返售金融资产收入
D．股利收益
24、基金份额净值等于__除以基金当前的总份额。

A．基金资产总值
B．基金资产净值
C．基金公允价值
D．基金资产估值
25、投资目标为在锁定下跌风险的同时力争有机会获得潜在的高回报的基金类型是__。

A．平衡型基金
B．基金中的基金
C．保本基金
D．分级基金
二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。

错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5 分）1、关于债券的特征，下列描述错误的是__。

A．安全性是指债券持有人的收益相对固定，并且一定可按期收回投资
B．收益性是指债券能为投资者带来一定的收入，即债权投资的报酬
C．偿还性是指债券有规定的偿还期限，债务人必须按期向债权人支付利息和偿还本金
D．流动性是指债券持有人可按自己的需要和市场的实际状况，灵活地转让债券2、由于QDⅡ基金主要投资于境外市场，与仅投资于境内证券市场的其他开放式基金相比，在募集认购的具体规定上有如下__特点。

A．发售QDⅡ基金的基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格
B．QDⅡ基金份额只可以用人民币进行认购
C．基金管理人可以根据产品特点确定QDⅡ及基金份额面值的大小
D．QDⅡ基金份额可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购
3、目前，我国债券型基金的认购费率通常在__以下。

A．0.5%
B．1%
C．1.5%
D．2%
4、基金销售监管的原则包括__。

A．依法监管原则
B．公开、公平、公正原则
C．审慎监管原则
D．监管的连续性和有效性原则
5、基金销售机构在进行市场细分时应遵循的原则包括__。

A．易入原则
B．成长原则
C．成本原则
D．可测原则
6、关于基金销售机构的会计系统控制规范，下列说法正确的有__。

A．基金销售机构应将自有资产与投资人资产分别设账管理
B．应当采取适当的会计控制措施，规范资金清算交收工作
C．应在内部每日完成各销售网点与基金销售总部的信息与资金的对账
D．在外部定期完成与客户和基金注册登记机构的信息与资金的对账
7、目前，我国封闭式基金的托管费率__。

A．为0.5%
B．为0.25%
C．通常在0.25%～0.5%之间
D．通常在0.5%～1%之间
8、__主要是指对基金销售机构及高级管理人员的资格审核，通过严格的市场准入，从源头上控制基金销售运作风险，提高基金销售服务水平。

A．市场准入监管
B．日常持续监管
C．现场检查
D．非现场检查
9、基金定期报告中需要进行审计的是__。

A．基金年度报告
B．基金季度报告和半年度报告
C．基金半年度报告和年度报告
D．基金季度报告、半年度报告和年度报告
10、判断股票型基金是倾向于价值型还是成长型，常用的依据是基金所持有全部股票的__的大小。

A．平均市值
B．平均市盈率
C．平均收益率
D．平均市净率
11、证券经营机构是证券市场上主要的投资者，以其__进行证券投资。

A．受托投资资金
B．营运资金
C．自有资本
D．银行贷款
12、证券投资人中，机构投资者包括__。

A．政府机构
B．事业法人
C．基金
D．个人
13、下列关于基金分析与评价的一致性原则，说法正确的有__。

A．对同一类基金进行分析评价时，应保持标准、方法等的一致性
B．对同一类基金进行分析评价时，可以不用保持标准、方法等的一致性C．对不同类别的基金进行分析评价时，应根据每一类基金的特性，选取适合的标准和方法
D．对不同类别的基金进行分析评价时，也应保持标准、特点等的一致性
14、对处于形成期的家庭来说，投资应该以__为主。

A．长期投资的权益投资工具
B．偏进取的平衡资产配置
C．偏保守的平衡资产配置
D．固定收益工具
15、深圳证券交易所于__开业。

A．1990年7月
B．1990年12月
C．1991年7月
D．1991年12月
16、以下不属于投资组合公告的披露事项的是____
A：按行业分类的股票投资组合(股数、市值占基金资产净值的比例)及股票面值合计
B：债券市价(不含国债)合计
C：国债、货币资金合计
D：列示基金投资中，按市值占基金资产净值比例大小排序的前10名股票明细，至少应当包括股票名称数量、市值占基金资产净值比例(%)
17、目前，开放式基金所遵循的申购、赎回原则有__。

A．“未知价”交易原则
B．“确定价”原则
C．“金额申购、份额赎回”原则
D．“份额申购、金额赎回”原则
18、下列关于ETF的说法，正确的有__。

A．ETF本质上是一种指数基金
B．ETF规模的变动最终取决于市场对ETF的真正需求
C．ETF会不可避免地承担所跟踪指数面临的系统性风险
D．我国首只ETF采用的是抽样复制
19、____是指通过基金管理人指定的营业网点和承销商的指定账户，向机构或个人投资者发售基金份额的方式。

A：直接销售
B：银行间销售
C：网上发售
D：网下发售
20、投资者预计某上市公司自一年后开始分发红利，红利为每年4元/股，必要的收益率为8%，则该公司股票的理论价格为__元/股。

A．32
B．40
C．50
D．80
21、__的特点是在开放后投资者随时可以按基金单位净值申购和赎回，因此其营销是一个持续的过程。

A．混合基金
B．开放式基金
C．封闭式基金
D．股票基金
22、我国货币市场基金投资组合的平均剩余期限不得超过__天。

A．90
B．180
C．365
D．397
23、特雷诺指数考虑的是____
A：总风险
B：市场风险
C：非系统风险
D：部门风险
24、拟募集基金不应存在__的情况。

A．与拟任基金管理人已经管理的基金雷同
B．投资方向不明确
C．其基金管理公司设立、运作未满1年
D．基金名称存在欺诈、误导投资人
25、普通股票股东是否具有优先认股权，取决于__。

A．认购时间与股权登记日的关系
B．认购时间
C．股权登记日
D．持有股票时间的长短。