金融市场与融资

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西安电子科技大学网络与继续教育学院

《金融市场与融资》全真试题

（开卷90分钟）

题号一二三四五总分

题分20 15 20 10 35

得分

注意：请将混合选择题答案填入下列表格内，不填入表格者，该题无分。

混合选择题题

号

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 答

案

一、混合选择题（每题2分，共20分）

1. 金融市场的调剂资金余缺，提高资金流动性的功能即（）

A．优化资源配置功能B．提高资金利用效率功能

C．聚集资金功能D．融通资金功能

2. 西方经济学家把（）称为一国的“金融体系的核心机制”，是“货币当局和金融体系之间的一条主要联系渠道”。

A. 同业拆借市场B．货币市场

C．资本有价证券市场D．银行信贷资金市场

3. 股票的无偿还性是指股票的（）

A．永不偿还B．无期限性

C．破产时偿还D．只能等待不能退股

4. 债券风险中，位居首位的风险是债券的（）

A．利率风险B．信用风险C．市场风险D．政策风险5. 目前，全世界大多数国家采用的汇率标价方法是（）

A．间接标价法B．直接标价法C．美元标价法D．欧元标价法6. 一个完整的期货市场由以下（）部分构成。

A．期货交易所B．期货结算所C．期货经纪公司

D．期货交易者E．期货交易法规

7. 技术分析的要素主要有（）

A．价格 B．成交量 C．时间 D．空间 E．历史

8. 金融市场监管手段所监管的内容中属于市场准入监管的有（） A．注册资本 B．利率 C．资产负债比例D．法人任职资格 E．名称及所在地

9. 下列关于股票拆细与合并特征，说法正确的是（）

A．股份拆细是在公司利润增多或股价上涨后，为争取更多投资者而采用的

B．股份拆细是股份合并的反面

C．股份拆细和合并不会增加或减少股份总量和股票总数

D．股份拆细和合并改变了资本总量

E．以上都正确

10. 国债类型划分中，按资金用途不同可划分的国债概念有（）

A．赤字国债B．建设国债C．特种国债

D．信用公债E．合同之债

二、填空题（每空1分，共15分）

1．股票的三个基本要素是发行主体、和持有人。

2．证券结算过程中，通常把证券的收付称为，资金的收付称

为。

3．交易所的组织形式有和。

4．同业拆借市场的交易方式有和。

5．银行承兑汇票一级市场包括和两个紧密联系的环节。6．我国金融机构进入国际债券市场是以发行为标志的。7．投资基金市场主体中，负责基金的具体操作和日常管理的机构是。

8．利用两国的利率差异，将利率低的货币转换成利率高的货币，存到利率高的国家以嫌取利差的交易行为称为。

9．期货市场的交易对象是。

10．一般认为，交易量可以反映交易双方对市场价格的认同程度，若成交量大，代表交易双方认同度，分歧大；相反，若交易量小，代表双方认同度，分歧小。

三、相关概念解释（注意相关性的解释，每题4分，共20分）

1．一级市场和二级市场

2．头寸拆借和同业借贷

3．股票账面价值和股票票面价值4．期货交易和期权交易

5．外汇和外币

四、计算体(每题5分共10分)

1.一按周拍卖的91天期国库券面额100美元，购买价格为96.295美元。

试计算：

（1）银行贴现收益率是多少？（2）真实收益率是多少？

2.在采用直接标价法的法兰克福外汇市场上，设某日即期美元汇率为

1.9190-1.9220德国马克，而该日三个月期远期美元汇率为每美元

1.9308-1.9348德国马克,远期美元汇率高于即期美元汇率，美元汇率升

水。

试计算：（1）买入汇率升水点数是多少？（2）卖出汇率升水点

数是多少？

五、问答题（共35分）

1．简述金融工具和金融资产及其相互关系。(10分)

2．简述投资基金与股票和债券的关系。(10分)

3. 试举例说明一个套期保值的具体做法并列出帐务表格。（15分）