证券集合资产管理客户风险承受能力调查问卷(个人版)
风险承受能力调查问卷个人版本
风险承受能力调查问卷（个人版本）依据《证券投资基金法》、《证券投资基金销售适用性指导意见》、《证券期货投资者适当性管理办法》、《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》等法律法规，规范湘财基金管理有限公司（以下简称“湘财基金”）的销售行为，满足基金和相关产品销售适当性的要求，切实保障基金投资者的权益，现对投资者的风险承受能力进行评估。
请投资者完成以下风险调查问卷。
本调查问卷旨在协助个人投资者了解自身对投资风险的承受能力，协助投资者选择合适的金融产品或金融服务类别，以符合投资者的风险承受能力。
风险承受能力评估是湘财基金向投资者履行适当性管理职责的一个环节，其目的是使湘财基金所提供的金融产品或金融服务与投资者的风险承受能力等级相匹配。
以下问题是用来协助评估个人投资者自身的投资属性与风险承受度。
本调查问卷结果可能不能完全呈现投资者在面对投资风险的真正态度，但可以提供给投资者一些衡量自身风险承受力的指标。
重要提示：投资者应确认在进行本调查问卷时，所做的选项真实、准确、完整和可靠，以便于湘财基金根据投资者的风险等级，对投资者的投资行为做出表面是否匹配的检查和提示。
如投资者在进行本调查问卷时存在欺诈、隐瞒或其他不实陈述而导致本调查问卷结果与投资实际情况不符，湘财基金不承担任何责任，并有权拒绝向其销售产品或提供服务。
本次调查不构成任何投资建议，也不对投资者的投资决策形成实质影响。
湘财基金向投资者履行风险承受能力评估等适当性职责，并不能取代投资者的投资判断，也不会降低金融产品或金融服务的固有风险。
与金融产品或者金融服务相关的投资风险、履约责任以及费用等将由投资者自行承担。
当投资者各项情况发生重大变化时，应及时将变化信息主动告知湘财基金，并重新进行风险承受能力评估，以确保投资者的投资决定与投资者可承受的风险程度相匹配。
风险承受能力调查问卷（个人版本）投资者姓名：基金帐号：（新开户免填）本次风险承受能力调查问卷为单项选择，请圈出您的选项：一、财务状况：1.您的年龄情况是：A.18周岁以下B.18周岁至25周岁C.25周岁至50周岁D.50周岁至65周岁E.65周岁以上2.您的主要收入来源是：A.无固定收入B.利息、股息、转让证券等金融性资产收入C.出租、出售房地产等非金融性资产收入D.生产经营所得E.工资、劳务报酬3．您的家庭可供支配的年收入为（折合人民币）：A.50万元以下B.50万（含）至100万元C.100万（含）至500万元D.500万（含）至1000万元E.1000万元人民币以上（含）4．您家庭预计进行证券投资基金的资产占家庭现有总资产（不含自住、自用房产及汽车等固定资产）的比例是：A．10%以下B．10%（含）至30%C．30%（含）至50%D．50%（含）至70%E．70%以上（含）5．您是否有尚未清偿的数额较大的债务。
投资者风险识别能力和承受能力调查问卷(个人版)
7
本公司提示您：本公司根据您提供的信息对您进行风险承受能力评估，开展适当性工作。您应当如 实提供相关信息及证明材料，并对所提供的信息和证明材料的真实性、准确性、完整性负责，如您提供 的信息不真实、不准确、不完整的，应当依法承担相应法律责任，本公司将不承担由此导致的关于适当 性不匹配的任何后果，且有权拒绝销售产品或提供服务
5) 7 7 7 7 7 7 7 7 7ห้องสมุดไป่ตู้7 7 7 7 7
个人投资者风险区间：
风险等级 客户类型 得分下限 得分上限
低风险 安益型
14 27
中低风险 保守型 28 41
中等风险 稳健型 42 69
中高风险 积极型 70 83
高风险 激进型
84 100
投资者风险评估结果确认书： 以上问题的总分为【100】分，根据您所选择的问题答案，您对投资风险的整体承受程度及您的风险 偏好总得分为： _______分。 根据投资者风险承受能力评估评分表的评价，您的风险承受能力为：______________，适合您的基 金产品评级为______________。 声明：本人保证提供的信息真实、准确、完整，知晓并确认若提供的信息不真实、不准确、不完整 的，应该依法承担相应的法律责任。本人已知晓并确认提供信息发生重要变化、可能影响投资者分类的， 应当及时应当进行更新并告知招商基金管理有限公司。
3
6. 您打算重点投资于哪些种类的投资品种？（可多选，以其中最高分值选项为准。）（ ） 1) 短期理财债券型基金、货币市场基金等主要投资于货币工具的基金 2) 债券型基金等主要投资于固定收益类资产的基金 3) 混合型基金等投资于权益类与固定收益类资产的基金 4) 股票型基金等主要投资于权益类资产的基金 5) 分级基金等其它复杂或高风险基金
客户风险测试问卷(个人)
12、如果您投资损失了您的心理状态是？
A、学习经验 B、照常过日子 C、影响情绪小 D、影响情绪大 E、难以成眠
附注：客户风险承受能力计分表 分数 50 分以内(含 50 分) 50 分-65 分 (含 65 分) 65 分-80 分 (含 80 分) 稳健型 保守型 风险承受能力分类 安全型 定义及建议 代表您投资谨慎，保护本金不受损失和保证资产流动性是投资的首要目 标。 代表您希望在保证本金安全的基础上能有一定的增值收入，追求较低风 险，对投资回报的要求不是很高。 代表您对投资有一定的了解，能够根据个人的投资需求，将资产在高风 险和低风险的资产之间分配，愿意将一部分资产投资于高风险高收益的 产品，以换取长期较高回报，并将一部分资产投资于低风险低收益的资 产，以取得投资组合的均衡发展。 80 分-95 分 (含 95 分) 95 分以上 激进型 积极型 代表您渴望有较高的投资收益，但又不愿承受较大的投资风险，可以承 受一定的投资波动，但是希望投资风险小于市场的整体风险。 代表您愿意接受高风险以获得高回报。
A、6 个月以内 B、6 个月—1 年 C、1—3 年 D、3—5 年 E、5 年以上 2 4 6 8 10
7、您的投资经验？
A、无 B、1 年以内 C、2—5 年 D、6—10 年 2 4 6 10
8、您在期货或其他金融衍生品上投资经验有多长？
A、无 B、1 年以内 C、—3 年 D、3—5 年 E、5 年以上 2 4 6 8 10
分数
2、您的家庭负担是？
A、单薪无子女 B、双薪无子女 C、双薪有子女 D、单薪有子女 E、抚/赡养第三代 8 10 6 4 2
3、您目前的置业情况是？
A、无自住房 B、房贷>资产的 50% C、房贷<资产的 50% D、自住无房贷 E、自住无房贷且有投资房产 2 4 6 8 10
投资风险承受能力测试调查问卷(自然人)模版
投资风险承受能力测试调查问卷（自然人）根据中国证券监督管理委员会的相关规定，请您填写以下评估问卷，我公司承诺对您的个人资料进行保密。
请营业部开户柜员根据调查结果认真填写:营业部：日期：客户名称：客户号：一自然情况1 年龄□18以下/75岁以上□55-74岁□36-54岁□18-35岁2 婚姻状况□已婚无子女□已婚有子女□未婚3 文化程度□研究生及以上□大本/大专□大专以下二工作情况1 在职情况□在职□退休□无业2 岗位性质□单位主管□部门主管□一般员工及其他3 单位类别□公务员、金融单位□大型企业□中小型企业及其他三资产收入情况1 个人年收入□20万以上□20-10万□10-5万□5万以下2 房产□一套以上无贷□按揭＜50% □按揭＞50% □租住四投资经验股龄（操作账户开始算）□2年以上□1-2年□0-1年□无五风险偏好1、以下哪项是适合您的投资目的？□A.不希望本金承担风险□B.希望保守投资，回报高于定期存款□C.希望以平衡的投资方式，寻求资金的较高收益和成长性□D.希望赚取高回报，能接受为期较长期间的负面波动，包括本金损失2、当投资有风险投资产品时，您愿意接受下列哪项投资年限？□A.1年以上□B.半年至1年□C.1个月至半年□D.少于1个月3、您如何评价自己对有风险投资产品的投资经验？（有风险投资产品包括股票、基金、外币、商品、结构投资产品、认股权证、期权、期货和投资连接保险计划等）□A.基本没有经验：除存款、国债，几乎没有其他投资经验□B.投资经验非常丰富：是活跃且有经验的投资者，希望自己进行投资决策□C.投资经验高于平均水平：清楚知道自己的风险偏好，并能选择对应的产品□D.对所投资的产品大概了解：有一些投资经验，但希望得到专业人士的进一步帮助4、假设你在一只股票上投资了10000元，但一个星期中亏了15%，你看不出是什么原因，大盘也没有跌这么多，你会怎么办？□A.认为这是正常的，不做任何调整□B.卖掉一半□C.补仓□D.等着价格反弹再卖掉5、当您进行投资时，您能接受一年内损失多少？□A.能够承受本金50％以上亏损□B.能够承受本金10％以内的亏损□C.能够承受本金20-50％的亏损□D.不能够承受本金损失调查结果：投资人的风险承受能力□低□较低□较高□高客户评估确认：依据诚实守信的原则，本人如实填写了本问卷。
投资人风险承受能力调查问卷个人版
投资人风险承受能力调查问卷（个人版）一、基本情况调查：二、资金来源调查：投资基金/资产管理计划的资金主要来源：___________A. 薪酬所得B. 受赠或继承C. 投资分红D. 其他投资所得E. 别人委托投资三、风险承受能力调查：说明：本问卷旨在评估个人投资者的风险承受能力，问卷共由10道选择题组成，每题共有A、B、C、D、E五个选项，每个选项的得分分别为2分、4分、6分、8分、10分。
请您根据您的实际情况，如实填写。
将根据您的得分情况以及“得分越高代表风险承受能力越强”的原则，评估出您的风险偏好类型。
并提醒您在选择基金产品/资产管理计划前，充分了解基金产品/资产管理计划的风险特征和自身的风险承受能力，审慎选择与您的风险承受能力相匹配的基金产品/资产管理计划。
风险偏好类型与基金产品/资产管理计划风险等级的匹配关系如下表所示：1．您投资基金/资产管理计划主要用于什么目的：________A.应付通货膨胀的压力B.养老C.子女教育D.资产增值E.资本增值和未来收入的增加2．您目前的家庭财务状况属于以下哪一种：________A.有较大数额未到期债务B.收入和支出基本相抵C.收入来源稳定，且有一定的积蓄和一定的投资D.有较为丰厚的积蓄，并有完备的养老保险计划E.家产富足，且有周详的理财计划3．假设您的工作收入可以选择固定薪水和佣金提成，或者说是两者的混合，您会如何选择？________A.全部是固定薪水B.主要是固定薪水C.固定薪水和佣金提成各占一半D.主要是佣金提成E.全部是佣金提成4.目前，您的各项开支占全部收入的比例是多少：________A．80%以上B．60%-80%C．40%-60%D．20%-40%E．20%以下5．您是否有过股票、基金及/资产管理计划等产品的投资经历，如有投资时间是多长：________A.没有任何股票、基金/资产管理计划投资经历B.少于1年C.1-5年之间D.5-10年之间E.超过10年6．您计划中的基金/资产管理计划投资期限是多长：________A.没有期限，想短炒一把B.少于2年C.2-5年D.5-10年E.10年以上7．您希望获得的年收益率是多少：________A.获取相当于银行定期存款利率的回报B.保障资本增值及抵御通货膨胀C.高于通货膨胀率、只要保值并略有增值即可D.每年获取10%-20%的回报率E.每年获取超过20%的回报率8．以下几种投资模式，您更偏好哪种模式：________A.收益只有5%，但不亏损B.收益15%，但可能亏损5%C.收益30%，但可能亏损15%D.收益50%，但可能亏损30%E.收益100%，但可能亏损60%9．如果投资出现损失，您会如何选择：________A.预设止损点，到止损点即全部抛出B.部分止损，如抛出一半C.什么也不做，继续观望一段时间D.择机补仓，以摊薄成本E.立即全仓买入，并等待反弹机会10．您认为自己的金融投资知识属于以下哪一种：________A.对金融投资一点也不懂B.略知一二，可能处于平均水平C.超过平均水平，基本达到专业水平D.专业出身，具备专业投资知识E.超过专业投资者的水平评估结论：根据“投资人风险承受能力调查问卷（个人版）”评估的结果，本人的风险偏好类型是型，适合投资风险等级的基金/资产管理计划产品。
风险承受能力调查表
3)1-3年〔6分〕
4)3-5年〔8分〕
5)5年以上〔10分〕
5.您是否有过股票、基金、金融衍生品的投资经历，如有投资时间是多长：
1)没有〔2分〕
2)有，但是少于1年〔4分〕
3)有，在1－3年之间〔6分〕
4)有，在3－5年之间〔8分〕
5)有，长于5年〔10分〕
6.您投资主要用于什么目的：
·资产市值会波动，而且可能远低于原始投资本金。
·预期波动性高于“稳健型〞投资人。
根据您所提供的答案，您的总分是〔〕。参照以上定义，您面对投资风险的“一般〞承受度大致是〔□保守型□稳健型□积极型〕
您此次所认购的【长江财富-千合1号专项资产管理方案】为【极高】风险收益产品,仅适合【积极型】投资者。
□匹配
1)有较大数额未到期负债〔2分〕
2)收入和支出相抵〔4分〕
3)有一定积蓄〔6分〕
4)有较为丰厚的积蓄并有一定的投资〔8分〕
5)比拟富裕且有相当的投资〔10分〕
2.您个人目前已经或者准备投资的金额占您或者家庭所拥有总资产的比重是多少：〔备注：总资产包括存款、证券投资、房地产及实业等〕
1)80-100%〔2分〕
1)无法承受风险，准备赎回或卖掉〔2分〕
2)3个月到6个月内如果还是亏损30％，就准备赎回或卖掉〔4分〕
3)1年之内还是亏损30％，就准备赎回或卖掉〔6分〕
4)2－3年之内都可以持有，等待时机〔8分〕
5)没关系，可以长期持有，等待时机〔10分〕
10.您的家人或朋友认为您在投资中是什么样的风险承当者：
·资产市值虽然波动较低，但可能低于原始投资本金
41-60分
稳健型
·较高的投资风险，希望预期报酬率可以优于中长期存款利率〔3-5年〕并确保投资本金不因通胀而贬值。
风险承受能力评估问卷(适用于个人客户)
（1） 姓名、住址、职业、年龄、联系方式；
（2） （3）
收入来源和数额、资产、债务等财务状况； 投资相关的学习、工作经历及投资经验；
（4） 投资期限、品种、期望收益等投资目标；
（5） 风险偏好及可承受的损失；
（6） 诚信记录；
（7） 其他必要信息。
5. 投资产品需承担各类风险，您既可能按持有份额分享投资所产生的收益，也可能承担投资所带来的损失，在极端最不利情况下,可 能导致本金亏损或全部本金损失。同时，您还要考虑市场风险、信用风险、流动风险、操作风险等各类投资风险，您在产品购买过
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风险评估结果分析
投资者类型 风险承受能力 注释
客户签署
投资经验
评估日期 评估状态
客户签章：
谨请签署本问卷并交还本行，以示客户确认同意上文所载内容
日期：
年
月
日
经办人 审核人
银行专用 日期
日期
免责条款
1. 此文件提供的信息是基于投资者从东亚银行（中国）有限公司预设的投资风险评估中所得的结果，该结果仅作参考用途。分析报告 的结果因定下某些假设而产生。预测的回报并不必然可以达到，回报可因既定的假设有所改变而受影响。
8．您有多少年投资基金、股票、信托、私募证券或金融衍生产品等风险投资品的经验？
□ 没有经验
□ 少于 2 年（含）
□ 2 年至 5 年（含）
□ 5 年至 10 年（含）
□ 10 年以上
四、投资品种
9．您打算重点投资于哪些种类的投资品种？ □债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种 □期货、期权等金融衍生品
3. 请确认所提供的信息真实、准确、完整，如您未按照问卷要求提供相关信息，或提供信息不真实、不准确、不完整的，本行有权拒
个人投资者风险承受能力测试问卷
个人投资者风险承受能力测试问卷客户姓名联系电话基金账号或交易账号（新开户免填）对于个人投资者风险承受能力的分析评价主要从两个方面来进行，一方面是风险承受能力客观条件测评，另一方面是风险承受能力主观态度测评。
选择题问卷：1、您的年龄是：（）A．30岁以下B．30岁（含）至40岁C．40岁（含）至50岁D．50岁（含）至60岁E．60岁（含）以上给分标准：选A得10分，选B得8分，选C得5分，选D得3分，选E得0分。
2、您的职业稳定性如何：（）A．很稳定B．较稳定C．不稳定D．极不稳定E．无业给分标准：选A得10分，选B得8分，选C得5分，选D得3分，选E得0分。
3、您所供养的人数：（）A．未婚B．双薪无子女C．1-2人D．3-4人E．4人以上给分标准：选A得10分，选B得8分，选C得5分，选D得3分，选E得0分。
4、您目前的置产状况如何：（）A．投资不动产B．自住不动产，无房贷C．自住不动产，有房贷D．收入稳定，无不动产E．收入不稳定给分标准：选A得10分，选B得8分，选C得5分，选D得3分，选E得0分。
5、您投资于有风险的投资品的经验如何：（）A．8年以上B．4至8年C．1至4年D．1年以内E．无给分标准：选A得10分，选B得8分，选C得5分，选D得3分，选E得0分。
6、您对投资所能容忍的亏损范围：（）A．25%（含）以上B．15%（含）-25%C．10%（含）-15%D．0-10%E．不能容忍任何损失给分标准：选A得10分，选B得8分，选C得5分，选D得3分，选E得0分。
7、您的投资目标是什么：（）A．长期投资赚取高收益B．短期投资赚取价差C．保证每年有一定的现金收益D．投资收益率只要能抵御通货膨胀就行E．只要投资能够保本保息，即使低于通胀率也行给分标准：选A得10分，选B得8分，选C得5分，选D得3分，选E得0分。
8、假设您的某项投资突然亏损15%以上，你将：（）A．加码摊平B．等待反弹C．卖掉一半D．卖掉停损E．预设停损点给分标准：选A得10分，选B得8分，选C得5分，选D得3分，选E得0分。
个人投资者风险承受力调查问卷
个人投资者风险承受力调查问卷尊敬的客户：根据中国证监会颁布的《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》、《证券投资基金销售适用性指导意见》等法规的要求，我司作为基金销售机构，应当为基金投资者的风险承受能力进行调查和评价的服务，并且定期或不定期地提示基金投资者进行风险承受能力调查的更新。
为此，我司制作了《个人投资者风险承受力调查问卷》对您的风险承受能力进行评测，请您根据实际情况如实填写。
1、您属于那个年龄阶层岁以上/20岁以下至60岁至30岁至40岁至50岁2、您家庭的年收入是多少万元以下万元至10万元万元至20万元万元至50万元万元以上3、请问您投资金融产品的时间有多长A.没有B.有, 少于1年C.有, 1-5年之间D.有, 5-10年之间E.有, 超过10年4、您家庭月收入的多少百分比进行流动性非常强的资产投资(流动性非常强的资产指银行储蓄(活期存款、定期存款)、保本型产品、货币型基金等)A.小于10%%-30%%-50%%-90%E.大于90%5、如果您有一笔闲散资金, 您计划偏好投资于那种产品A.现金、存款、货币型基金B.债券、债券型基金C.外币、结构型产品、投资型保单D.股票、偏股型基金E.金融衍生品(期权、期货、认股权证等)6、如果您进行一项具有价值波动性的金融资产投资, 由于一般证券投资都存在风险, 在未来三个月内, 您能够接受的资产损失或缩水情况A.不能亏损%%-30%%-50%E.甚至更高7、若有临时且非预期的事件发生时, 请问您的备用金相当于您多长时间的家庭开销A.月光族个月以下C.介于3个月至6个月D.介于6个月至1年年以上8、一般而言, 投资持续期越长, 金融资产价值的波动性增大, 您通常可以接受的持有期间是多久个月以内个月以内个月以内个月以内E.超过12个月9、您计划什么时候开始动用投资本金及投资收益A.随时动用个月以内年以内年以内E.盈利不计入本金, 随时提取盈利10、作为一个投资者, 和其他人相比, 你怎么评估你的投资经验A. 基本没有经验, 主要是银行存款或是定期存款B. 比平均水平低C. 平均水平D. 比平均水平高E. 非常有经验结果:您必须先回答以上10个问题A B C D E 第一题12345第二题12 3 4 5第三题12345第四题12345第五题1 2 345第六题12345第七题1 2 345第八题12345第九题12345第十题12345评分标准:高于40分为激进型(高风险承受者)； 33－40分之间为积极型(中高风险承受者)；26－32分之间为稳健型(中风险承受者)；20－25分之间为保守型(中低风险承受者)；20分以下为安逸型(低风险承受者)。
投资者风险承受能力评估问卷模版
证券投资者风险承受能力评估问卷（适用于自然人投资者）投资者姓名：资金账号：本问卷旨在了解您可承受的风险程度等情况，借此协助您选择合适的产品或服务类别，以符合您的风险承受能力。
风险承受能力评估是本公司向投资者履行适当性义务的一个环节，其目的是使本公司所提供的产品或服务与您的风险承受能力等级相匹配。
本公司特别提醒您：本公司向投资者履行风险承受能力评估等适当性义务，并不能取代您自己的投资判断，也不会降低产品或服务的固有风险。
同时，与产品或服务相关的投资风险、履约责任以及费用等将由您自行承担。
本公司提示您：本公司根据您提供的信息对您进行风险承受能力评估，履行适当性义务。
您应当如实提供相关信息及证明材料，并对所提供的信息和证明材料的真实性、准确性、完整性负责。
本公司建议：当您的各项状况发生重大变化时，需对您所投资的产品及时进行重新审视，以确保您的投资决定与您可承受的投资风险程度等实际情况一致。
本公司在此承诺，对于您在本问卷中所提供的一切信息，本公司将严格按照法律法规要求承担保密义务。
除法律法规规定的有权机关依法定程序进行查询以外，本公司保证不会将涉及您的任何信息提供、泄露给任何第三方，或者将相关信息用于违法、不当用途。
一、财务状况1、您的主要收入来源是：A.工资、劳务报酬B.生产经营所得C.利息、股息、转让证券等金融性资产收入D.出租、出售房地产等非金融性资产收入E.无固定收入2、最近您家庭预计进行证券投资的资金占家庭现有总资产(不含自住、自用房产及汽车等固定资产)的比例是：A．70%以上B．50%-70%C．30%－50%D．10%－30%E．10%以下3、您是否有尚未清偿的数额较大的债务，如有，其性质是：A.没有B.有，住房抵押贷款等长期定额债务C.有，信用卡欠款、消费信贷等短期信用债务D.有，亲朋之间借款4、您可用于投资的资产数额（包括金融资产和不动产）为：A. 不超过50万元人民币B. 50万-300万元（不含）人民币C. 300万-1000万元（不含）人民币D. 1000万元人民币以上二、投资知识5、以下描述中何种符合您的实际情况：A. 现在或此前曾从事金融、经济或财会等与金融产品投资相关的工作超过两年B. 已取得金融、经济或财会等与金融产品投资相关专业学士以上学位C. 取得证券从业资格、基金从业资格、期货从业资格、注册会计师证书（CPA）或注册金融分析师证书（CFA）中的一项及以上D. 我不符合以上任何一项描述三、投资经验6、您的投资经验可以被概括为：A．有限：除银行活期账户和定期存款外，我基本没有其他投资经验B．一般：除银行活期账户和定期存款外，我购买过基金、保险等理财产品，但还需要进一步的指导C．丰富：我是一位有经验的投资者，参与过股票、基金等产品的交易，并倾向于自己做出投资决策D．非常丰富：我是一位非常有经验的投资者，参与过权证、期货或创业板等产品的交易7、有一位投资者一个月内做了15笔交易（同一品种买卖各一次算一笔），您认为这样的交易频率：A. 太高了B. 偏高C. 正常D. 偏低8、过去一年时间内，您购买的不同产品或接受的不同服务（含同一类型的不同产品或服务）的数量是：A.5个以下B.6至10个C.11至15个D.16个以上9、以下金融产品或服务，您投资经验在两年以上的有：A.银行存款等B.债券、货币市场基金、债券型基金或其它固定收益类产品等C.股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种等D.期货、期权、融资融券E.复杂金融产品、其他产品或服务（注：本题可多选，但评分以其中最高分值选项为准。
风险承受能力调查问卷及风险提示函个人版
投资者姓名：风险承受能力调查问卷（个人客户）填写日期： 本问卷旨在了解您可承受的风险程度等情况，借此协助您选择合适的产品或服务类别，以符合您的风 险承受能力。
风险承受能力评估是本公司向投资者履行适当性职责的一个环节，其目的是使本公司所提供的产品或 服务与您的风险承受能力等级相匹配。
本公司特别提醒您：本公司向投资者履行风险承受能力评估等适当性职责，并不能取代您自己的投资 判断，也不会降低产品或服务的固有风险。
同时，与产品或服务相关的投资风险、履约责任以及费用等将 由您自行承担。
本公司提示您：本公司根据您提供的信息对您进行风险承受能力评估，开展适当性工作。
您应当如实 提供相关信息及证明材料，并对所提供的信息和证明材料的真实性、准确性、完整性负责。
本公司建议：当您的各项状况发生重大变化时，需对您所投资的产品及时进行重新审视，以确保您的 投资决定与您可承受的投资风险程度等实际情况一致。
风险提示：基金投资者需承担各类风险，本金可能遭受损失。
同时，还需要考虑市场风险、信用风险、 流动风险、操作风险等各类投资风险。
您在基金认购过程中应当注意核对资金的风险识别和风险承受能力， 选择与自己风险识别能力和风险承受能力相匹配的基金产品。
本公司在此承诺，对于您在本问卷中所提供的一切信息，本公司将严格按照法律法规要求承担保密义 务。
除法律法规规定的有权机关依法定程序进行查询以外，本公司保证不会将涉及您的任何信息提供、泄 露给任何第三方，或者将相关信息用于违法、不当用途。
一、财务状况1、您的主要收入来源是：A. 工资、劳务报酬B. 生产经营所得C. 利息、股息、转让证券等金融性资产收入D. 出租、出售房地产等非金融性资产收入E. 无固定收入2、最近您家庭预计进行证券投资的资金占家庭现有总资产(不含自住、自用房产及汽车等固定资产) 的比例是：A ．70%以上B ．50%-70%C ．30%－50%D ．10%－30%E ．10%以下3、您是否有尚未清偿的数额较大的债务，如有，其性质是：A. 没有 重要提示：投资人应确认，在进行本调查问卷时，所做的选项真实、准确、完整和可靠，以便于本公司 根据投资人的风险等级，对投资人的投资行为做出表面是否匹配的检查和提示。
投资人风险承受能力调查问卷个人版
投资者姓名:填写日期:一、风险承受能力调查：1、基本信息（1）您的年龄在以下哪个范围内？：A.满18周岁且30岁以下（5分）B.30岁至40岁（4分）C.40岁至50岁（3分）D.50岁至60岁（2分）E.60岁以上（1分）（2）您的主要收入来源或财富来源是？：A.企业经营（5分）B.个体经营或财产收入（股权、房租等）（4分）C.工资收入（3分）D.退休金（2分）E.一次性收入（意外收入、继承收入等）（1分）（3）您的家庭可支配年收入大致范围在？：A. IOoO万元以上（5分）B. 500—1000万元（4分）C. 100—500万元（3分）D. 50—100万元（2分）E. 50万元以下（1分）（4）您的净资产大致范围在？：Λ.500万元以上（5分）B.100万元-500万元（4分）C.50万元TOO万元（3分）D.10万元-50万元（2分）E.10万元以下（1分）（5）在您的资产中，可用于金融产品投资的比例为？：A. 50%以上（5分）B. 35%-50% （4分）C. 20%-35% （3分）D. 5%-20% （2分）E. 小于5% （1分）2、投资经验（6）您有多少年的证券投资经验？：A.10年以上（8分）B.5到10年（7分）C.3到5年（5分）D.2到3年（3分）E.小于2年（1分）特别提示：如您需要投资资产管理计划产品，根据相关法规要求，需具有2年以上的投资经验。
（7）您的投资经验或投资经历如何？：A.大部分投资于股票、外汇、期货等（10分）B.大部分投资于股票型基金、混合型基金、股票、信托产品等（8分）C.资产均衡的分布于存款、国债、银行理财产品、股票、基金等（6分）D.大部分投资于国债、银行理财产品、债券型基金等（2分）E.大部分投资于货币基金、存款等（0分）3、投资风险偏好（8）“若一项投资计划会带来较高的回报，即使其价值持续大幅下滑，我仍愿意接受该计划。
”您是否同意该观点？A. 完全同意（10分）B. 基本同意（8分）C. 部分同意（6分）D. 基本不同意（2分）完全不同意（1分）（9）假设有下面5个组合，其在一年内的最好和最差的表现如下，获得潜在最高收益的组合的潜在风险也最大。
风险承受能力调查问卷(自然人)
风险承受能力调查问卷（自然人）客户姓名：____________ 证件号码：_____________________________尊敬的客户：您好！为了给您提供更优质的服务，请您花费几分钟的时间，如实填写以下调查问卷，本表可协助评估您对资金管理及投资目标相关风险的态度，确定您对投资风险的适应力，进而为您挑选更合适投资的产品。
衷心感谢您对冀商资本管理有限公司的支持与信任。
重要提示：1、请投资者认真阅读问卷内容，了解评分规则，并确认所填写内容表达真实。
2、本公司根据投资者的风险承受能力等级，对投资者的投资行为作出是否匹配的检查和提示，本次调查结果不构成对投资者的投资建议，或对投资者的投资决策形成实质影响。
3、投资有风险，可能导致投资者产生亏损，请投资者在购买过程中注意根据调查结果核对自己的风险承受能力和基金产品风险匹配情况。
无论投资者是否根据调查结果进行投资，均属投资者的独立行为，相应的风险亦由投资者独立承担。
4、本问卷共设计了10道问题，每题5个备选答案，得分依次为2、4、6、8、10。
投资人得分越高，说明投资者的风险能力越强。
首先，请投资者确定是否为合格投资者：是□，否□如选择是，请您确认符合以下哪种条件：□金融资产不低于300万元（金融资产包括银行贷款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等）□最近三年个人年均收入不低于50万元□投资于所管理私募基金的私募基金管理人的从业人员测试题目（所有题目均为单选，请在选定答案上打“√”）1.你目前的个人及家庭财务状况属于以下哪一种：（）A：有较大数额未到期负债（2份）B:收入和支出相抵（4分）C：有一定积蓄（6分）D：有较为丰厚的积蓄并有一定的投资（8分）E：比较富裕且有相当的投资（10分）2.您个人目前已经或者准备投资的基金金额占您或者家庭所拥有总资产的比重是多少：（备注：总资产包括存款、证券投资、房地产及实业等）（）A：80—100%（2分）B：50—80% （4分）C：10—20% （8分）D：0—10% （10分）3.您的年收入是多少：（）A、20万元以下（2分）B、20万元至50万元（4分）C：20万元至150万元（6分）D：150万元至500万元（8分）E：500万元以上（10分）4.您计划中的投资期限是多长：（）A、少于1年（2分）B、1—2 年（4分）C、2—3年（6分）D、3—5年（8分）E、5年以上（10分）5.您是否有过基金专户、劵商理财计划、信托计划等产品的投资经历，如有投资时间是多长：（）A、没有（2分）B、有，但是少于1年（4分）C、有，在1—3年之间（6分）D、有，在3—5年之间（8分）E、有，长于5年（10分）6.您投资基金专户、劵商理财计划、信托计划等产品主要用于什么目的：（）A、平时生活保障、赚点补贴家用（2分）B、养老（4分）C、子女教育（6分）D、资产增值（8分）E、家庭富裕（10分）7.您希望获得的年收益率是多少：（）A、相当于储蓄存款收益率（2分）B、相当于通货膨胀率（4分）C、高于通货膨胀率，只要保值并略有增值即可（6分）D、接近或相当于股票市场平均收益率（8分）E、大大超过股票市场平均收益率（10分）8.以下几种投资模式，您更偏好哪种模式：（）A、收益只有5%，但不亏损 (2分)B、收益15%，但可能亏损5%（4分）C、收益是30%，但可能亏损15% （6分）D、收益50%，但可能亏损30% （8分）E、收益100%，但可能亏损60% （10分）9.如果您的股票型基金投资暂时亏损了30%，你怎么办：（）A、无法承受风险，准备赎回或卖掉（2分）B、3个月到6个月之内如果还是亏损30%，就准备赎回或卖掉（4分）C、1年之内还是亏损30%，就准备赎回或卖掉（6分）D、2—3年之内都可以持有，等待机会（8分）E、没关系，可以长期持有，等待机会（10分）10.您的家人或朋友认为您在投资中是什么样的风险承担者：（）A、无法承受风险（2分）B、虽然厌恶风险但愿意承担一些风险（4分）C、在深思熟虑后愿意承担一定的风险（6分）D、敢冒风险，比较激进（8分）E、爱好风险，相当激进（10分）□本人接受调查问卷的结果：________________________。
证券定向资产管理客户风险承受能力调查问卷(个人版)
xx证券定向资产管理客户风险承受能力调查问卷（个人版）投资者姓名_____________________________________________________________为贯彻落实中国证监会颁布的《证券公司定向资产管理业务实施细则》，切实保障定向资产管理业务委托人的权益，现需对委托人的风险承受能力做评估，请完成以下风险承受能力调查问卷。
免责条款:投资人应确认在进行问卷调查时，所做的选项真实、准确、完整和可靠，以便于本公司了解投资人的风险等级。
本次调查不构成任何投资建议，或对资产管理人的投资决策形成实质影响。
如投资人在进行问卷调查时欺诈、隐瞒或有其他不实陈述而导致问卷调查结果与投资实际情况不符，本公司不承担任何责任。
证券公司履行投资者适当性职责不能取代客户本人的投资判断，不会降低资产管理产品、服务的固有风险，也不会影响客户依法承担相应的投资风险、履约（一）投资目的1. 您进行定向资产管理投资主要用于什么目的？( )A、平时生活保障，赚点补贴家用B、养老C、子女教育D、资产增值E、家庭富裕2. 在正常的市场情况下，您对这项投资的收益有何期望？( )A、获得超越股市表现的超高收益，同时愿意承受比股市波动更大的波动性。
B、获得和股市表现大体相当的收益，愿承受与股市相当的波动性。
C、逊于股市表现，但能取得适度盈利，同时波动性较小。
D、收益保持稳定，但能取得一般盈利。
E、收益保持高度稳定，但略有薄利。
（二）投资偏好3. 以下几种投资模式，您更偏好哪种模式？( )A、收益只有5%，但不亏损B、收益15%，但可能亏损5%C、收益是30%，但可能亏损15%D、收益50%，但可能亏损30%E、收益100%，但可能亏损 60%（三）投资期限4. 您的预期投资期限是多少？( )A、1年以内B、1至3年C、3至5年D、5至10年E、10年以上（四）投资经验5. 债券、股票、基金、金融衍生品，这四类投资品种您深入了解几种？( )A、全部都很了解B、了解三种C、了解两种D、了解一种 E.、全都不了解6. 您有多少年的证券投资经验？( )A、10年以上B、5到10年C、 3到5年D、1到3年E、1年以内（五）财务状况7. 您目前的个人及家庭财务状况属于以下哪一种？( )A、有较大数额未到期负债B、收入和支出相抵C、有一定积蓄D、有较为丰厚的积蓄并有一定的投资E、比较富裕且有相当的投资8. 您家庭的年收入是多少？( )A、100万元以上 B.、80万到100万元C.、50万到80万元 D、20万到50万元 E.、20万元以下（六）短期、长期风险承受能力水平9. 下面哪一种描述最符合您对今后三到六个月投资表现的态度？( )A、三到六个月内投资出现任何程度的亏损，我都不会介意。
客户风险承受能力调查表
客户风险承受能力调查表资产管理合同编号 : ______________尊敬的客户：根据中国证券监督管理委员会颁布的《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》第十五条规定“为多个客户办理特定资产管理业务的，资产管理人在签订资产管理合同前，应当保证有充足时间供资产委托人审阅合同内容，并对资产委托人资金能力、金融投资经验和投资目的进行充分了解，制作客户资料表和相关证明材料留存备查，并应指派专人就资产管理计划向资产委托人作出详细说明。
”鉴于该监管条款，敬请您认真对待下列内容，并真实填写。
填写人承诺：本人在本调查表上填写的信息真实、准确。
填写人（填写人为个人客户本人或机构客户授权代理人）姓名： ______________ 身份证号码： __________________________风险承受能力调查表职业个个人及家庭年收入证券投资资金占收入比重人填投资目的写投资年限投资经验风险偏好机构类型机证券投资资金占收益比重构填投资目的写投资年限投资经验风险偏好□政府机关□商贸□金融□房地产□IT 行业□其他□50 万以上□ 10-50 万□ 10 万以下（ * ）□50%以上□ 50%-20%□ 20%以下□在高风险承受能力范围内使资产最大化地增值□在中风险承受能力范围内使资产增值□在低风险承受能力范围内使资产保值，以抵消通胀为主要目的（ * ）□ 5 年以上□ 3-5 年□ 3 年以下（ * ）□丰富□中等□一般（ * ）□积极型□稳健型□保守型（ *）□机关及事业单位□企业□其他机构□ 1 亿以上□ 1000 万 -1 亿□ 1000 万以下□50%以上□ 50%-10%□ 10%以下□在高风险承受能力范围内使资产最大化地增值□在中风险承受能力范围内使资产增值□在低风险承受能力范围内使资产保值，以抵消通胀为主要目的（ * ）□ 5 年以上□ 3-5 年□ 3 年以下（ * ）□丰富□中等□一般（ * ）□积极型□稳健型□保守型（ *）尊敬的客户，本计划属于中低风险的投资品种，如果您没有勾选任何带“ * ”号的选项，表明您的风险承受能力至少为中等风险承受能力，与本计划的风险收益特征匹配。
XX证券个人客户投资风险承受能力评估问卷
XX证券个人客户投资风险承受能力评估问卷尊敬的客户：为了便于您了解自身的风险承受能力，选择合适的理财产品，请您填写以下评估问卷，我公司承诺对您的所有个人资料保密。
下列问题可协助评估您对金融工具及投资目标相关风险的态度。
请您回答所有的问题，并在各题最合适的答案选项上打“√”。
我们将根据您的加总分评估您的投资风险承受能力，建议您投资与自己的风险承受能力相匹配的金融产品。
为了及时了解您的投资风险承受能力，我们建议您定期评估。
风险提示：投资需承担各类风险，可能遭受资金损失。
市场有风险，投资需谨慎。
客户姓名：身份证号码：资金账号(营业部填写)：1、您目前所处的年龄段：A、25岁以下（1分）B、61岁以上（2分）C、26-60岁（3分）2、您的家庭资产状况：A、50万以下（1分）B、50?100万（2分）C、100万以上（3分）3、您投入股市的资金占家庭总资产的比例：A、80%-100%（1分）B、50%-80%（2分）C、10%-50%（3分）D、10%以内（4分）4、您的年收入状况：A、2万以下（1分）B、2-8万（2分）C、8-10万（3分）D、12万以上（4分）5、您投资有风险投资产品（股票、基金、地产、黄金、期货等）的经验A、1年以下（1分）B、1至3年（2分）C、3至8年（3分）D、8年以上（4分）6、您的投资经验可以被概括为：A、非常有限：除银行活期账户和定期存款外，基本没有其他投资经验（1分）B、有限：除银行存款外，还投资于国债和较低风险的银行理财产品（2分）C、一般：具有基金投资的经历，但需要进一步的指导（3分）D、丰富：我是一位积极和有经验的投资者，并倾向于自己做出投资决定（4分）7、如您有机会通过承担额外风险（包括本金可能受到损失）来明显增加潜在回报，那么您：A、不愿意承担任何额外风险（1分）B、愿意动用部分资金承担较小的额外风险（2分）C、愿意动用部分资金承担较大的额外风险（3分）8、当您进入股市进行投资时，首要考虑（投资目标）的是：A、保值，使投资损失最小化（1分）B、注重当期收益，投资相对安全（2分）C、追求成长性收益，但也愿意有当前收益，愿意承担合理的投资风险（3分）D、追求快速成长性收益，不考虑当前收益，愿承担较高投资风险（4分）9、预计您用于投资金融产品资金的投资期限为:A、6个月以内（1分）B、6个月?1年（2分）C、1-5年（3分）D、5年以上（4分）10、高收益意味着高风险，可能会损失您的投资本金，在一个投资年度内，您愿意承担多少的本金损失？A、5%-10%（1分）B、10%-15%（2分）C、15%-25%（3分）D、25%以上（4分）11、某些投资产品适合于中长期投资，较长的投资期中可能会有较大的投资收益波动和本金损失，在这个过程中您愿意承担多少的本金损失？A、5%-10%（1分）B、10%-15%（2分）C、15%-25%（3分）D、25%以上（4分）郑重提醒：投资人需具备相应的风险承受能力，审慎参与市场投资，合理配置金融资产。
客户风险评估问卷
欢迎共阅平安证券个人客户风险评估问卷尊敬的客户：为了更好的了解您的风险偏好与风险承受力，我们设计了以下问题，请您在做出任何投资决定前，认真填写此问卷。
一、个人及财务状况评估1.您理财投资的年限？A．10年以上——5分B．5－10年——4分C．2－5年——3分D．1－2年——2分E．1年以下——1分2、您家庭的就业状况是：ABC3.A/国债——5分B/国债——4分C/期货/外汇交易——3分D2分E4A：50%以上——5分B：35%—50%——4分C：25%—35%——3分D：10%—25%——2分E：0%—10%——1分二、风险偏好评估5、假设您有100万元人民币建立投资组合，您会选择：A：低风险（如银行存款、国债、货币市场基金）占10%，中等风险（如银行理财产品、基金、投资连接险）占40%，高风险（信托、股票、期货及外汇交易等）占50%——5分B：低风险占30%，中等风险占40%，高风险占30%——3分C：低风险占60%，中等风险占30%，高风险占10%——1分6、假设您目前有100万元，有一个投资产品，有80%的可能盈利200％，同样也有80%的可能血本无归。
您会投资多少？A：100万——5分B：80－50万——4分C：30－50万——3分D：10－30万——2分E：0－10万——1分F：0——－1分7.您的投资理财目标是：A．资产迅速成长——5分B．资产稳健成长——3分C8ABC9.A．没有任何压力，且增加投资金额——5分B．没有任何压力，继续持有该证券——4分C．感到轻微压力，卖掉少半可缓解——3分D．感觉压力较大，需卖掉大半来缓解——2分E．感觉压力非常大，需全部卖掉才能缓解压力——1分您的风险类型为：□1、保守型8－14分□2、安稳型15－21分□3、稳健型22－29分□4、成长型30－38分□5、积极型39－45分附件一基金产品风险等级与客户风险承受度对应关系表注：基金类型划分参照中国证券监督委员会的基金分类标准。
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xx证券集合资产管理计划
客户风险承受能力调查问卷（个人版）
问卷编号：
投资者姓名
证件类型/有效期 ____________________ 证件号码
为贯彻落实中国证监会颁布的《证券公司集合资产管理业务实施细则》、切实保障集合资产管理业务委托人的权益，现需对委托人的风险承受能力做评估，请完成以下风险承受能力调查问卷。
免责条款:投资人应确认在进行问卷调查时，所做的选项真实、准确、完整和可靠，以便于本公司了解投资人的风险等级。
本次调查不构成任何投资建议，或对资产管理人的投资决策形成实质影响。
如投资人在进行问卷调查时欺诈、隐瞒或有其他不实陈述而导致问卷调查结果与投资实际情况不符，本公司不承担任何责任。
证券公司履行投资者适当性职责不能取代客户本人的投资判断，不会降低资产管理产品、服务的固有风险，也不会影响客户依法承担相应的投资风险、履约责任以及费用。
（一）投资目的
1. 您进行集合资产管理投资主要用于什么目的？( )
A、平时生活保障，赚点补贴家用
B、养老
C、子女教育
D、资产增值
E、家庭富裕
2. 在正常的市场情况下，您对这项投资的收益有何期望？( )
A、获得超越股市表现的超高收益，同时愿意承受比股市波动更大的波动性。
B、获得和股市表现大体相当的收益，愿承受与股市相当的波动性。
C、逊于股市表现，但能取得适度盈利，同时波动性较小。
D、收益保持稳定，但能取得一般盈利。
E、收益保持高度稳定，但略有薄利。
（二）投资偏好
3. 以下几种投资模式，您更偏好哪种模式？( )
A、收益只有5%，但不亏损
B、收益15%，但可能亏损5%
C、收益是30%，但可能亏损15%
D、收益50%，但可能亏损30%
E、收益100%，但可能亏损 60%
（三）投资期限
4. 您的预期投资期限是多少？( )
A、1年以内
B、1至3年
C、3至5年
D、5至10年
E、
10年以上
（四）投资经验
5. 债券、股票、基金、金融衍生品，这四类投资品种您深入了解几种？( )
A、全部都很了解
B、了解三种
C、了解两种
D、了解一种 E.、
全都不了解
6. 您有多少年的证券投资经验？( )
A、10年以上
B、5到10年
C、 3到5年
D、1到3年
E、
1年以内
（五）财务状况
7. 您目前的个人及家庭财务状况属于以下哪一种？( )
A、有较大数额未到期负债
B、收入和支出相抵
C、有一定积蓄
D、有较为丰厚的积蓄并有一
定的投资
E、比较富裕且有相当的投资
8. 您家庭的年收入是多少？( )
A、50万元以上
B、30万到50万元
C、20万
到30万元
D、10万到20万元
E、10万元以下
（六）短期、长期风险承受能力水平
9. 下面哪一种描述最符合您对今后三到六个月投资表现的态度？( )
A、三到六个月内投资出现任何程度的亏损，我都不会介意。
B、我可以容忍这期间出现的亏损，但是如果亏损过多，我会比较介意。
C、若亏损高于10%，我会感到担心。
D、我只能容忍少于5%的短期亏损。
E、我难以忍受任何亏损。
10. 下面哪一种描述最符合您对今后三年投资表现的态度？( )
A、我不介意亏损
B、我能容忍亏损
C、我能容
忍少量亏损
D、我难以容忍任何亏损
E、我期望至少能略有回报
□本人放弃风险承受能力调查，愿意接受将风险承受能力设为最低风险级别-
安全型。
（若放弃本次调查，请在□内打“√“）
根据上述答案，您的总分为________。
参照评分规则，您的投资风险承受度大致
为________ 型。
1、根据每个选项得分相加得到总分，总分除以总答题数（10）得到客户最后得
分。
2、根据客户最后得分，将客户分为不同的投资类型：4＜得分≤5为进取型，3
＜得分≤4为积极型、2＜得分≤3为稳健型、1＜得分≤2为保守型，得分＝1
为安全型。
3、如有某题选择为空，我们将视为您对该题选择为分值最低的选项。
4、每个问题各选项得分如下：
第1题，顺次为1、2、3、4、5；第2题，顺次为5、4、3、2、1；
第3题，顺次为1、2、3、4、5；第4题，顺次为1、2、3、4、5；
第5题，顺次为5、4、3、2、1；第6题，顺次为5、4、3、2、1；
第7题，顺次为1、2、3、4、5；第8题，顺次为5、4、3、2、1；
第9题，顺次为5、4、3、2、1；第10题，顺次为5、4、3、2、1。
投资人签字：
日期：
一般来说进取型投资者的风险承受能力高，期待获得高回报率；积极型投资者的风险承受能力为中高，期待获得中高回报率；稳健型投资者的风险承受能力为中等，期待获得中等回报率；保守型投资者的风险承受能力较低，期待获得稳定的投资收益；安全型投资者的风险承受能力为低，期待获得很稳定的投资收益。
本调查通过标准化问卷和量化打分方式，进行投资人的集合资产管理计划投资风险承受能力调查和评价。
通过考察投资目的、投资期限、财务状况、短期风险承受水平及投资经验等因素，对投资人的风险承受能力及风险偏好进行调查和评价。