产品营销技巧(以基金定投为例)

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基金定投推广技巧

基金定投推广技巧基金定投是一种长期持有并定期定额投资的策略，是一种相对低风险、长期稳定投资的方式。

对于基金公司来说，推广基金定投有助于筹集长期资金，提高公司的规模和稳定性。

下面是一些基金定投推广的技巧：1.教育和引导投资者：推广基金定投首先需要教育和引导投资者了解基金的基本知识，以及定投的好处和长期价值。

可以通过线上和线下的培训和教育活动，提供相关的资讯和分析报告，引导投资者理性投资。

2.开展定期定投活动：定期定投活动可以是一种吸引投资者的方式。

可以开展一些定期定投促销活动，比如降低认购费率、赠送礼品或者增加优惠券等。

这些活动可以吸引投资者参与并建立长期投资的习惯。

3.强调长期投资理念：基金定投是一种长期投资策略，需要投资者持有并坚持定投一段时间才能收到良好的回报。

基金公司可以通过资讯发布、投资者教育和成功案例等方式，强调长期投资的重要性，让投资者明白持有并坚持定投的好处。

5.强化市场营销：基金公司可以通过多渠道进行市场营销，提高投资者对基金定投的认知度和参与度。

可以利用互联网平台、社交媒体、投资教育网站等渠道，发布相关的信息和广告，吸引投资者了解和参与基金定投。

6.创建信任与声誉：基金公司需要建立良好的信任与声誉，让投资者相信基金定投是一种可靠、安全和有长远价值的投资方式。

可以通过公开透明的信息披露、态度诚信的投资顾问和优质的服务等方式，建立和维护投资者的信任。

7.注重投资者体验：投资者的体验是影响基金定投的重要因素之一、基金公司可以提供便捷的网上交易平台、方便的客户服务渠道，并不断改进和提升用户体验，提高投资者的满意度和忠诚度。

总之，推广基金定投需要基金公司全方位的考虑和策划，需要通过教育、引导、活动、服务等多种方式来吸引和留住投资者。

同时，还需要注重市场营销和形象塑造，提高投资者对基金定投的认知和信任度，才能有效推广基金定投。

基金及基金定投营销话术

基金及基金定投营销话术理财经理：长期持有是一种不错的投资策略，但是股票市场波动大，需要有一定的风险承受能力。

如果您平时比较忙，可以考虑购买股票型基金，这样可以通过专业基金经理的管理，分散风险，同时也省去了自己研究股票的时间和精力。

当然，选择哪只股票型基金也需要根据自己的风险偏好和投资目标来确定。

如果您有兴趣，我们可以一起探讨一下，帮您找到适合您的股票型基金。

理财经理向客户解释说，他的情况不适合进行股票投资。

股票需要时间进行观察和研究，而且需要关注股票市场的变化。

即使我们推荐的股票适合长期投资，但是市场变化很快，也许明天就不适合了。

相比之下，基金更适合他。

基金有专业人员管理，投资人无需过多操心。

在邮政购买基金还可以享受贵宾服务，随时了解基金的动态。

客户表示会考虑，下次再购买。

理财经理提醒客户，有些理财机会是不可错过的，错过了就再也没有了。

客户表示还需要考虑一下，理财经理提醒他不要错过这个机会。

客户表示会考虑，并留下了理财经理的电话号码。

理财经理向客户解释，股票、权证、基金都不是全部，需要进行合理的配比。

如果将所有的钱都投入股票市场，风险太高，不保险。

股票市场也有风险，需要谨慎投资。

为了保证自己的收支平衡，需要配一个风险相对低的理财产品。

客户问道，现在的股市点位是否太高了，是否应该等待一段时间再进行投资。

理财经理回答说，当股市点位在1600点时，客户认为是低点，但是现在已经超过3000点了。

很多客户后悔没有在1600点时进入股市。

股市还会上涨，到达4000点的可能性很大。

有些机会是不可错过的，如果错过了就再也没有了。

理财经理：这要看你的投资目的和风险承受能力。

如果你希望获得高收益，愿意承担更高的风险，那么股票可能更适合你。

但如果你希望稳健的投资，不愿意承担太高的风险，那么基金可能更适合你。

当然，无论你选择哪种投资方式，都需要选择好的产品和管理人，以确保投资的安全和收益。

现在越来越多人明白了一个鸡蛋不能放在同一个篮子里的道理，因此在投资股票的同时也要拿出一部分钱来投资基金。

基金营销技巧分享

基金营销技巧分享基金作为一种投资工具，受到越来越多投资者的关注。

然而，在竞争激烈的市场中，如何有效地营销基金成为了基金机构重要的课题之一。

本文将分享一些基金营销的实用技巧，帮助基金销售人员更好地吸引客户、提高销售量。

1. 确定目标市场在进行基金营销时，首先需要明确目标市场。

不同的基金产品适合不同的投资人群，因此有针对性地选择目标市场能够提高营销效果。

可以通过市场调研、分析投资者需求和风险偏好等来确定目标市场，有针对性地进行宣传推广。

2. 提供专业咨询投资者在选择基金时通常会关注收益率、风险等方面，因此基金销售人员需要具备专业知识，能够为投资者提供专业的咨询和分析。

通过提供专业咨询，建立起与客户的信任关系，提高客户对基金的认可度。

3. 制定营销策略制定有效的营销策略是成功营销基金的关键。

可以通过线上线下相结合的方式进行宣传推广，利用各种渠道进行广告宣传、营销活动等，提高基金的知名度和认可度。

同时，可以制定优惠政策、奖励机制等吸引客户参与。

4. 关注服务质量基金销售不仅仅是产品的销售，更重要的是提供优质的服务。

建立客户服务体系，保障投资者的权益，提高客户满意度。

通过提供优质的售后服务，留住客户，提高客户黏性。

5. 持续跟进基金销售不仅仅是一次性的交易，更重要的是建立起长期的合作关系。

销售人员需要定期与客户进行联系、跟进投资情况，及时了解客户需求，提供个性化的投资方案，增强客户黏性。

总之，基金营销需要综合运用市场调研、专业咨询、营销策略、优质服务等手段，不断优化销售方式，提高销售效率。

通过不懈努力，可以实现基金销售的良性发展，为投资者提供更好的投资体验。

银行基金定投营销技巧

银行基金定投营销技巧银行基金定投是指投资者在一段时间内固定投资一定金额的资金到银行基金产品中。

相对于一次性投资，定投策略可以帮助投资者实现分散投资、规避市场波动、长期均衡投资，并且能够克服投资者的心理因素，建立长期投资观念。

然而，银行基金市场的竞争非常激烈，如何有效地推动银行基金定投成为投资者的首选是一个关键问题。

下面是一些银行基金定投的营销技巧。

一、教育投资者：银行应该提供相关的教育材料和培训，帮助投资者了解定投的好处，如何选择适合自己的基金产品，如何制定合理的定投策略等。

通过教育投资者，提高他们的投资意识和能力，增强其对定投的信心。

二、优势宣传：银行应该针对定投产品的特点，突出其相对于其他投资方式的优势，如稳定性、长期收益性等。

可以通过报纸、电视、网络等多种媒体渠道进行宣传，创造一个正确的投资氛围。

三、个性化服务：银行应该根据不同投资者的需求，提供个性化的服务，例如，根据投资者的风险承受能力和投资目标，为其匹配适合的基金产品和定投策略。

通过提供个性化的服务，增强投资者的满意度，促使其更加积极地参与定投活动。

四、跟踪服务：银行应该建立定期跟踪和回访机制，对定投投资者进行培训和指导，帮助他们调整投资策略，及时解决遇到的问题。

通过跟踪服务，增加投资者的黏性，提高定投续存率。

五、奖励机制：银行可以设置一些奖励机制，鼓励投资者继续进行定投。

例如，给予定期定额投资者一定的优惠费率，或者推出定投连续多年的投资者特别奖励。

通过奖励机制，增强投资者的投资动力，促进定投的持续发展。

六、合作推广：银行可以与其他机构合作，共同推广银行基金定投产品。

例如，与培训机构合作，开展投资者教育活动；与保险公司合作，推出定投型保险产品等。

通过合作推广，拓展定投市场，提高定投产品的市场份额。

七、投资者教育活动：银行可以定期组织投资者教育活动，向投资者传递相关的投资知识和信息。

例如，定期举办投资者讲座、研讨会，邀请专业投资人士进行投资策略分享。

基金定投营销方案

基金定投营销方案引言在投资领域，基金定投作为一种长期投资策略，受到了越来越多投资者的青睐。

基金公司为了吸引更多定投客户并提高客户黏性，需要制定有效的营销方案。

本文将就基金定投的营销方案进行详细阐述，包括目标群体的选择、定投产品的定位、营销渠道和推广策略等。

一、目标群体选择基金定投的目标群体主要包括以下几类人群：1.具有一定投资意愿和能力的中产阶级：这部分人群具备一定的理财意识，希望通过基金定投来增加资产收益。

2.刚步入职场、年轻有活力的年轻人群体：这部分人群对投资有一定的兴趣，希望可以借助基金定投来实现财务自由。

3.婚后刚成家的年轻夫妇：由于经济压力较大，这部分人群对于长期投资有一定需求，而基金定投可以提供一种低门槛、分散风险的投资方式。

通过对目标群体进行分析和细分，基金公司可以更加精准地制定营销策略，以满足不同人群的需求。

二、定投产品定位基金公司在制定基金定投产品时，需要考虑市场需求和竞争状况，以提供有吸引力的产品。

1.低门槛：基金公司可以推出定投起点低、定投金额灵活的产品，以满足不同投资者的需求。

比如，设定低至100元的起投金额，并提供定投金额可以随时调整的服务，使得用户可以根据自身的资金状况进行投资。

2.稳健收益：基金公司应策划一系列的定投产品，包括股票型、债券型、混合型等，以满足不同风险偏好的投资者需求。

同时，重点向潜在的投资者展示过去的收益情况，以证明定投策略的可行性和长期稳定收益的潜力。

3.定制化服务：基金公司可以根据不同投资者的需求，提供个性化的定制化服务。

这可以包括从产品推荐到投资计划的全程定制化服务，满足投资者的个性化需求。

通过对定投产品的精准定位，基金公司可以提升客户满意度和黏性。

三、营销渠道选择在基金定投的营销中，合适的渠道选择至关重要。

以下是几个推荐的营销渠道：1.金融平台合作：基金公司可以与各类金融平台、第三方支付平台等合作，通过这些平台吸引更多用户进行基金定投。

例如，与支付宝、微信支付等合作，提供直接定投功能，方便用户快速开启定投计划。

基金定投营销话术

基金定投营销话术一、基金定投的定义基金定投是指在一段时间内每月或每季定期投资一定金额的钱进入基金产品中，以期在较长时间内获得一定的投资回报，具备在分散风险、长期持有、积少成多方面的优点。

二、基金定投的优势1. 分散风险：基金产品投资的对象广泛，包括股票、债券、黄金、房地产等，可为投资者分散投资风险，避免单一资产的风险。

2. 长期持有：基金定投需要长期持有，而长期持有可以减少市场波动带来的风险，同时也可以享受更多的投资回报。

3. 积少成多：基金定投需要每月或每季定期投资一定的金额，虽然单次投资不多，但时间一长，可以积累一定的财富。

三、如何向客户推荐基金定投1. 关注客户需求：对于不同的客户，需要采用不同的销售策略，要先了解客户的风险承受能力、投资目的、投资时间等因素，才能对其进行针对性推荐。

2. 突出优势：在向客户推荐基金定投时，要突出其分散风险、长期持有、积少成多等优势，让客户对其投资价值有更深入的了解。

3. 给出实例：给出实际案例可以更加直观地帮助客户理解基金定投的投资价值，同时也可以增加客户的信心。

4. 提供服务支持：在推荐基金定投时，要着重强调公司提供的服务支持，包括投资咨询、交易服务、客户素质培训等，以说明公司对客户的投资保障。

四、常见问题及答疑1. 基金定投需要多长时间才能获得收益？基金定投需要长期持有，一般至少需要持有3年以上才能获得较为稳定的投资回报。

2. 基金定投可以选择哪些产品？基金定投可以选择股票型基金、混合型基金、债券型基金、货币型基金等产品。

3. 基金定投的投资金额需要多少？基金定投的投资金额需要根据客户的实际情况来确定，一般来说，每月的投资金额建议不少于1000元。

五、营销策略1. 已有客户推荐：对于已有投资基金产品的客户，可以主动向其介绍基金定投，让其了解更多无需额外费用的投资方式。

2. 活动推广：可以根据公司的实际情况，举办一些与基金定投相关的活动，吸引客户的关注度。

基金定投销售话术

开门话术：近期股市调整幅度很大，投资要谨慎，因此我们建议客户通过定投方式的参与投资，这样能摊低成本，也能积少成多！现在我们有一个定投型产品，它具有低风险较高收益的特点，许多客户从07年6000点定投到现在，都赢利10%以上了。

我花5分钟时间给您详细介绍一下！产品介绍：一、该产品有基金定投的特点，每月最多1000元，同时设立七种类型帐户，根据持有基金、债券、存款的比例不同而带来不同收益。

我们先把钱放在成长先锋帐户中，随着市场的波动不断摊低风险，在股市上涨时就能获得收益。

06年、07年该帐户收益率达到223%，08年股市大跌时跌幅也远低于基金的跌幅；连续投了几年后，如果觉得股市涨得太高了，我们就选择安全的债券型帐户，让我们资金更安全，债券型帐户07年、08年有9.24%、10.9%的收益。

（拿出收益数据说明）二、现在的年纪为孩子的教育基本准备好了，需要为自己养老做准备，所以每月1000元为自己做长期规划，如果按照演示表每年7%收益率，到60岁时就有丰厚养老金了，而且这个产品投资9年来，平均年收益率能达到10%以上；另外，在理财时还能提供最高80万的意外保障，公出或旅游就可以节省购买意外险的费用。

三、另外，在你理财时，我们还能赠送一张寰宇卡，无论出差还是旅游，在国内或国外，您都能享受37项24小时的全球咨询和急难救助服务，像旅游咨询、签证服务、住院押金、护送未成年人返还居住地、亲友探望等多项服务。

拒绝处理：时间长:投资时间长短是与需求匹配的，如果你这些钱买车，我就不推荐你购买了。

但是这笔钱为自己养老作准备，时间越长收益越高，而到期时正好60岁，不就提供养老金了吗收益如何：从以往演示看，每年7%收益率到60岁时有，而投资9年来平均年收益率超过10%，所以到时会比演示数据更高！（公司以往数据说明）初始费用高：每月投1000元，连续10年间，初始费用占总投资额6.75%，看起来比买基金高了，但这个费用只是一个虚拟收费，在60岁时全额返还的！促成：定投中有话说：下跌是机会，现在股市虽然调整，但是投资机会已经远远大于风险了，而且利用定投方式正是在低位买入，等股市上涨时就能积小钱成大钱了。

基金销售话术技巧2

可能错过了几天行情就没了，也有可能判断错了波段而损
失惨重。而长期持有正好就能分散各种风险，又能享受长
期带来的平稳收益。
• 您应该有这样的经验，有时为了短线收益错过了一些大牛股或者错过大行情，做短线是很容易错过一些机会的。当您对未来一段时间市场会上涨有一定把握的时候，您应该拿出一部分资金来做中长线的，一段时期锁定部分仓位的纪律性很可能给您带来可观的收益。
的过往成绩、基金投资团队、基金经理等各方面因素着手
对基金产品进行分析，再结合风险因素，努力挑选出中长
期内能够保持持续、稳健增长的基金产品，推荐给投资者。
并且我们的客户经理还要再根据您的实际情况匹配相应的
基金产品。挑选基金并不是只看基金业绩的，还要看基金
产品的特性与您是否匹配，是否适合您，只要是适合的就
永远都不能买价格最低的股票。
• 为什么基金的价格会有差异？
• 由于开放式基金的申购赎回价格主要由基金净值决定，影响基金净值高低的因素主要有三个：一是基金运作时间的长短，二是基金的投资运作水平，即基金净值的增长率，三是该基金是否近期有分拆或分红导致净值降低。
• 净值高低不是选择基金的标准，净值只决定你买到多少份额，只要挑到一只有发展前途的就可以，净值不能代表什么，对投资没有太多的参考价值。
5.每次与您沟通都是劝我买基金，我想问问您到底什么时候该赎基金呢？
• 答：您这问题问得好，我们投资都是为了获得回报的，只有赎回基金，赚到钱了才算是真正获得了投资回报。我们的建议是投资者赎回基金满足以下五个条件中的任何一个即可，否则就不算是明智的选择。其一，投资者急需要用钱，基金资产可以方便地变现；其二，投资者已经获得了预期的回报，心满意足了，哪怕市场再涨投资者也不后悔；其三，买的基金净值下跌并超出了投资者的风险承受能力，投资者已经实在不能承受基金套牢之苦，再撑下去心理负担过重会产生不良后果；其四，基金管理人或者基金投资团队、投资环境等出现重大变故，可能会对产品业绩带来不良影响；其五，投资者找到了比该基金产品更好的投资途径。

基金定投组合营销实战技巧

基金定投组合营销实战技巧基金定投是指定期定额地购买基金产品，通过长期坚持投资来实现财富增长的一种投资方式。

随着金融市场的发展，越来越多的投资者开始关注和使用基金定投这种理财方式。

如何利用组合营销技巧来提升基金定投的效果，本文将从多个角度进行介绍。

首先，了解目标客户。

在进行组合营销时，我们需要明确目标客户的特征和需求，以便更好地制定相关的方案和策略。

在基金定投方面，目标客户主要包括有投资需求的中高净值人群和对长期理财感兴趣的年轻群体。

对于这些目标客户，我们可以通过市场调研和数据分析来了解他们的投资观念、风险承受能力和理财目标，从而更好地满足他们的需求。

再次，制定营销策略。

基金定投的投资周期长，客户需要有持续的动力和信心来坚持定投。

因此，在组合营销中，我们需要制定一系列的营销策略来增加客户的参与度和黏性。

比如，可以通过定期投资报告和市场点评来向客户提供投资建议和行情分析，增加客户对基金定投的信心和认同感。

同时，可以通过推出优惠活动和奖励计划来激励客户坚持定投，比如积分兑换礼品或抽奖活动，让客户感受到定投的积极意义和回报。

此外，加强市场推广。

基金定投作为一种新兴的投资方式，需要加强市场宣传和推广，提高投资者的认知度和了解度。

可以通过各种媒体渠道进行广告投放和品牌宣传，利用社交媒体平台和理财展会等活动来引起公众的关注和兴趣。

此外，可以与银行、证券公司等金融机构合作，通过合作推广的方式，增加客户的获取和转化率，提升定投业务的规模和效益。

最后，持续监测和优化。

基金定投是一种长期的投资方式，市场和投资环境会不断发生变化，因此，需要持续监测和优化投资组合，及时调整投资策略，以适应市场的变化和客户的需求。

定期对客户进行调研和满意度调查，及时了解客户的反馈和意见，根据客户需求进行产品创新和改进，提高客户满意度和投资效果。

综上所述，基金定投作为一种长期的投资方式，需要采取多种组合营销技巧来提升其效果。

通过了解目标客户、建立专业团队、制定营销策略、加强市场推广以及持续监测和优化，可以增加投资者的参与度和黏性，提升基金定投的市场份额和竞争力。

基金定投营销方案

基金定投营销方案一、背景介绍随着金融市场的快速发展和投资理念的不断演进，基金定投逐渐成为广大投资者追求长期稳健收益的选择。

为了进一步推广基金定投理念，吸引更多投资者参与其中，我们制定了以下基金定投营销方案。

二、市场分析1. 基金定投的优势：介绍基金定投的长期稳健特性、分散风险、灵活性以及自动投资等优势，树立基金定投的正确理念。

2. 目标投资者：针对有稳定收入的中产阶级，强调其在投资过程中的长期规划和财富增值。

3. 竞争分析：分析竞争对手产品，找出差距，强调我们的竞争优势。

三、目标设定1. 吸引更多投资者参与基金定投计划，提高客户黏性。

2. 提升客户资产增长，并实现其财富增值目标。

3. 扩大公司在基金行业的市场份额。

四、营销策略1. 渠道推广：与合作伙伴合作，在互联网、线下渠道展开宣传推广，如银行、证券公司等。

2. 教育培训：举办基金定投讲座、在线直播等活动，普及基金投资知识，提高投资者的风险意识和投资能力。

3. 个性化推荐：通过分析客户的风险承受能力、投资目标等因素，为客户提供个性化的基金定投组合，增加客户投资的满意度。

4. 增值服务：提供定期投资报告、市场研究分析等服务，帮助客户理解市场动态，调整投资策略。

5. 优惠活动：定期推出一系列优惠活动，如手续费减免、新客户奖励等，吸引更多投资者参与基金定投。

五、执行计划1. 策划团队：成立专业的营销策划团队，负责制定实施方案、协调各部门合作。

2. 资源整合：通过内外部资源整合，确保营销推广所需资源的供给，如市场数据、人力支持等。

3. 推广渠道：与银行、证券公司等合作，通过线上线下渠道推广，提高知名度和曝光度。

4. 培训活动：组织基金定投培训班、讲座等活动，提高市场对基金定投的认知度，吸引投资者。

5. 数据分析：建立数据分析平台，收集、整理客户投资数据，为客户提供投资分析报告和个性化建议。

六、预期效果1. 新客户增加：通过渠道推广和个性化推荐，吸引更多新客户参与基金定投计划。

基金定投组合营销实战技巧

客户经理组合营销应有的认识
金融产品的组合营销
营销手段的组合营销
基金定投基金定投基金定投基金定投 + + + + 保险的组合基金单笔的组合首发基金组合人民理财产品的组合
客户经理组合营销应有的认识
金融产品的组合营销
营销手段的组合营销
先大堂营销定投新基金营销新基金营销理财沙龙营销定投后一对一营销单笔或保险后营销定投同时营销旧基金定投后营销基金单笔或保险
第一步发送客户维护理财观念短信
短信结构内容
提出客户关心的建设银行银行理财成功秘籍问题投资基金避免套牢的三大秘诀？以要点形式言简正确的基金投资可以让战胜市场波动，基金投资透过『分意赅地提出解决批加码』『适度止盈』『止盈再投资』三大策略将可以让方案你享受市场的波动快乐的投资。设计回复理由营销自己我行特别准备相关资料，欲索取请回复短信或拨打电话：建设银行银行与您共创财富： XX 理财中心客户经理 XXX 。
第一步发送客户维护理财观念短信
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提出客户关心的建设银行银行理财成功秘籍问题投資理財『三要二不』讓你財富快速積累？所谓「三要」就是要做资产配置、要定期定额、要停利后以要点形式言简再伺机进场；「二不」就是不借钱投资、不短线进出。意赅地提出解决「三要二不」的投资策略，让自己在职场打拼之余，也能方案轻松做好理财规划，又赚得安心。设计回复理由营销自己我行特别准备相关资料，欲索取请回复短信或拨打电话：建设银行银行与您共创财富： XX 理财中心客户经理 XXX 。
营销定投目的 - 维护老客户的最好工具! 对已经套牢的客户，透过基金定投是让他们解套以及比较容易接受的方式。因为投资市场波动的关系，造成单笔不管短期或长期亏损的必然性，所以营销单笔对客户与理财经理的心理压力较大；定投正是恰恰相反。因为市场波动的关系基金定投正是接触客户的最佳工具。因为基金定投的持续性，我们可以持续对客户进行接触，然后进行其他理财产品的营销。

基金定投营销方案

基金定投营销方案基金定投是投资者定期定额购买基金份额的一种投资方式，可以有效降低投资风险，增加投资回报。

为了营销基金定投，以下是一个1200字以上的方案。

一、定投的优势介绍（200字）1.长期稳定回报：基金定投以较长的投资期限为前提，能够平滑市场的波动，实现稳定的长期回报。

2.分散风险：通过定期定额购买基金，可以分散投资风险，降低由市场波动导致的损失。

3.自动化操作：投资者可以将定投计划设置为自动执行，无需频繁调整投资策略，提升操作的便利性和效率。

4.降低投资门槛：基金定投可以从较小的金额开始投资，不需要一次性投入大量的资金，从而降低投资门槛。

二、定投的适用人群（200字）1.长期投资理念的人群：适合有长期投资理念并且有稳定收入的人群，因为基金定投需要较长时间的持有期才能实现更好的回报。

2.对于短期波动不敏感的人群：基金市场波动较大，有一定的风险，适合对短期波动不敏感或愿意承担风险的人群。

3.初级投资者：基金定投适合投资门槛较低、操作简单的初级投资者，可以帮助他们逐步了解基金行业并积累投资经验。

三、定投的操作流程（300字）1.策划定投计划：投资者根据自己的投资目标和资金状况，制定定投计划，选定合适的基金产品和投资周期。

2.开通基金定投：投资者选择一家信誉良好的基金公司，开通基金定投服务，填写相关信息并签署相应协议。

3.设定定投金额和频率：投资者根据自己的经济状况和理财目标，设定定投的金额和频率，比如每月定投500元。

4.自动扣款和购买基金份额：基金公司根据投资者设定的定投金额和频率，自动从投资者指定的银行账户中扣款，并购买对应金额的基金份额。

5.定期检查和调整：投资者应定期检查定投计划的执行情况，根据市场形势和个人理财目标必要时进行调整。

四、营销推广策略（400字）1.教育客户：通过投资教育活动、线上线下课程等方式，向潜在客户普及基金定投的概念和优势，提高其投资意识和投资能力。

2.提供定制化服务：针对不同客户群体的需求，提供个性化的定投方案和投资建议，提高客户的粘性和满意度。

基金及基金定投营销话术

基金营销话术一、基金营销话术１、客户:别人得基金都涨,我得基金不涨,我用不用换?怎么办？理财经理:基金得品种有好多,类型也不一样,别人得基金涨就是因为它得投资内容不一样啊,您可以查下,您买得基金投向,就是不就是现在股票涨得主力等等就是成正比得。

(此问题从客户承受得风险角度回答,基金经理得能力与投资偏好),先生把您持有得基金代码告诉我,我回去给您查查,留个联系方式。

、2、客户:去年都跌了,今年还能涨不？理财经理:首先我不清楚您问得就是您得基金跌了,今年还能涨不?还就是问得去年整体行情,今年能否回调、如果您问得就是您得基金能否还能涨回来,首先还就是要瞧您持有得基金类型就是否与现在行情相对应得理财产品,还有您基金得管理人,还有基金公司业绩等等。

如果您买得基金各个方面都不错,而且还当时买得价位也不太高得话,我想在今年您得基金应该会有一个不错得收益、3、客户:以前都赔光了不炒了理财经理:那咱不也得从头再来,从头理财不？您总需要把工资得一部分拿出来存款吧!可就是现在您也只知道银行利率有多少。

我相信这您比我知道得清楚,现在银行都在做理财产品也就就是说她们本身就已经知道让客户把钱存在银行无论活期定期得您都不合适,越存越少、根据您现在得情况我建议您最好定投,这可比放在银行合适多了,而且也强制您存款、4、客户:基金套住了,应该怎么办?理财经理:近来被问到得最多得一个问题就就是,基金套住了,应该怎么办?该不该割肉,能不能补仓？也许,我们首先应该保持冷静、独立思考、控制风险,谨慎得投资者可适当提高投资于债券基金等低风险产品得比例:其次,学会等待,审时度势、等待良机。

市场惨淡得时候更能瞧出基金管理人得投资能力,如果持有得确定就是一只优秀得基金,从中长期瞧,仍然有投资价值,在目前大盘距离前期高点拦腰一半得情况下,可考虑定投得方式介入:如果手中得基金表现很糟糕,根本经不起市场得检验、业绩垫底、排名靠后、过于激进、换手率很高、大起大落、那么就要坚决赎回,这种基金不值得投资者得与其长相厮守。

基金定投组合营销实战技巧

基金定投组合营销实战技巧一、精准定位目标群体在进行基金定投组合的营销过程中，首先要明确目标群体，并进行精准定位。

可以通过市场调研等手段，了解潜在投资者的投资需求和风险偏好，从而确定目标群体。

例如，年轻人更倾向于风险相对较高的基金定投组合，而中老年人则更倾向于稳健收益的基金定投组合。

明确目标群体后，就可以有针对性地进行营销策略的制定。

二、产品定位和包装在进行基金定投组合的营销过程中，产品的定位和包装非常重要。

要根据目标群体的投资需求和风险偏好，确定适合的基金产品组合，并进行相应的包装。

产品的定位要突出其特点和优势，比如高收益、低风险、长期稳定等，从而吸引投资者的关注和兴趣。

在产品的包装上，可以采用图文并茂的方式，通过数据分析、案例解读等方式向投资者展示基金定投组合的盈利能力和风险控制能力，增加其购买的动力。

三、提供专业的投资建议对于不同的投资者，应根据其风险偏好和资金状况提供专业的投资建议。

通过对基金产品的研究和分析，为投资者提供量身定制的投资组合方案。

可以通过定期发布投资报告和市场分析，分享研究团队的观点和建议。

同时，要及时调整投资组合，根据市场的变化和投资者的需求，提供及时的调整建议，确保投资者能够获取到更好的回报。

四、完善的售后服务一个优秀的基金定投组合的营销策略，除了要吸引投资者购买之外，还需要提供完善的售后服务，以增强客户的满意度和忠诚度。

可以定期与投资者进行沟通和交流，了解其投资的情况和需求，及时解答投资者的疑问和困惑。

在基金表现不佳时，要积极与投资者进行沟通，并提供相应的解决方案。

通过提供个性化的投资规划和策略，加强客户关系，增强客户的信任感和满意度。

五、积极运用互联网和社交媒体平台总结起来，基金定投组合的营销实战技巧需要精准定位目标群体、产品定位和包装、提供专业的投资建议、完善的售后服务以及积极运用互联网和社交媒体平台。

只有综合运用这些技巧，才能增加投资者的认知度和参与度，提升销售业绩。

资深理财经理定投营销实用话术

广发基金定投营销话术，请熟背！重点推荐定投最佳组合：股票型：广发优选（270006）、广发聚瑞（270021）指数型：广发中证500（162711）1.只要来办业务，取工资、存款都要讲定投。

2.例子：“你做一个定投吧”“什么是定投？”“就是每个月存最低500元，自动扣款省心又省力，风险很小的投资方式，小投资大财富，比如从2000年开始存到2007年12月，一个月1000元，一共8.4万，到07年可赚27万。

这就是基金定投。

”（一句话吸引客户的眼球，引起他的兴趣，一定要简答直接）3.客户问风险，一定告诉短期有，客户如果选择考虑，则话术：“你只要做了这个业务会关注它，如果不做的话，过上5年8年后再看，别人赚钱了自己却没有。

如果做了定投，回家后自己就会上网去查，去了解。

”4“.以后想孩子出国留学、做养老金、房子首付，定投是非常好的投资方式。

”5“.假设每月3000元工资，拿出1000元做上定投，几件衣服或几顿饭的钱每个月存上，10年20年说不定就可以成为百万富翁。

”6.客户要等股市下跌的时候再存？“如果未来上涨，5000元可能只能买到3000份，如果下跌5000元也许可以买到7000份，如果现在开始买，等到未来股市跌了后再涨，那收益将会是现在的3000份和下跌时候的7000份，这样收益会提高。

”7.如果客户有房贷等贷款要还，则说“当初办理贷款的时候每月还款额是银行计算后给到的，如果多200元也能存是不？当20年后贷款还清，钱都被银行收走，而定投却能给你留下数十万的财富，会是什么感觉？”8.遇到客户定投当期亏损需要停止定投的：“一定不能停止定投，如果做一个5年的定投，应该希望前4年都在跌最后一年涨，10年的定投希望前9年都是熊市第10年涨就可以了。

比如前九年花了10万块买了30-40万份，等最后一年涨上去财富就可以翻倍增长了。

”9.“日本从96年21000点跌到13000点，台湾一个投资家用定投依然在10年的时间里取得了年化16%，即使在熊市中定投依然赚钱。

银行基金定投营销技巧

一、弄清楚基金定投业务的主要事项，确定与自己匹配的理财计划投资者在选择定投计划时，应弄清楚该项业务的主要事项，从而确定定投计划是否与自己的理财计划相吻合。

① 投资额度：每月最低扣款金额200元，并以100元的整数倍递增。

慎重额度选择，以实现投资的连续性。

由于此产品适于长期投资，因此客户在进行投资额度确认时，不宜占全部收入的比例过大，以免影响正常的生活及最终投资目标的实现。

② 期限：一般为3年和5年以上，也可以不约定扣款月数。

对有一定精力愿意参与投资的客户，可注册网上银行，时时关注净值情况，通过网上转帐功能，自行选择月最低点进行调整扣款，以加强投资人对资金的自由支配性，从而实现收益最大化。

③ 受理时间：开放式基金正常申购时间。

④ 基金赎回：随时可以在交易时间内办理基金赎回。

⑤ 是否有优惠活动等。

二、正视风险的存在，理性参与在投资过程中，我们既要防止把风险扩大化，甚至谈基金色变，又要防止把风险弱化甚至零化。

我们要充分认识到：收益与风险永远并存，基金业务的风险不容回避。

"基金定投"不做保本承诺，不能把银行宣传品和媒体列举的"收益案例"中的"预期收益"等同于"固定收益率"，从而简单地理解"定投业务"为：零存整取的方式+高于银行储蓄的利率。

当然，我们也要看到"基金定投"采用分散的投资方式将使风险充分得以弱化，同时，采用积少成多的购买方式将使投资更加趋于稳定。

工行此次推出的六支优选基金（南方稳健成长基金、国联安德盛基金、广发聚富基金、申万巴黎盛利精选基金、华安上证180指数型基金、融通深证100指数型基金），全部为证券型，而目前股市已达五年以来的'最低点，下降空间有限，低点申购可为投资者带来更大的收益。

总之，长期积累分散风险的"基金定投"，作为投资者再次进入基金市场的优势产品，值得一试。

产品营销技巧(以基金定投为例)

2.问题性问题(Problem)
➢ 定义：针对客户对现况的困难及不满提出问题 ➢ 目的：
1. 发掘客户隐藏性需求 2. 引发客户正视困难的存在 3. 展现专员对客户问题的了解
问题性提问示例： ✓您对目前投资的报酬率满意吗？ ✓您会不会觉得目前定存的利率太低？ ✓现在的服务您还满意吗？ ✓……
3.暗示性问题(Implication)
3 2 1
他怎么赚到钱？
期数投资额
1
300
2
300
3
300
4
300
5
300
6
300
赎回时
基金净值 3 1 3 1 3 1 2
购买的份额 100 300 100 300 100 300
累计份额 100 400 500 800 900
1200 1200
累计资产 300 400
1500 800 2700 1200 2400
➢定义：让客户自我回馈出明确性的需求，并确认未来价值对客户的重要性 ➢目的：
1. 将客户的隐藏性需求转为明确性需求 2. 创造客户自我承诺的过程 3. 将客户的负面痛苦转为正面希望
解决性提问示例： ✓ 一款收益稳定又保本的理财产品，会不会对实现你的理财目标有帮助？ ✓ 一个年收益5%且风险较低的债券，是不是能帮你实现退休规划？
– 平均成本、分散风险 – 定期投资，积少成多 – 复利效果，长期可观 – 自动扣款，手续简单
25
基金定投目标客户 – 月光族 – 领固定薪水的上班族 – 在未来某一时点有特殊（或较大）资金需求的 – 不喜欢承担过大投资风险者
让定投不再仅仅是投资的工具，我们要让定投成为每一位客户必备的理财组合
• 六个月的家庭总开销，紧急备用金。

基金及基金定投营销话术

基金营销话术一、基金营销话术1、客户：别人的基金都涨，我的基金不涨，我用不用换？怎么办？理财经理：基金的品种有好多，类型也不一样，别人的基金涨是因为它的投资内容不一样啊，你可以查下，你买的基金投向，是不是现在股票涨得主力等等是成正比的。

（此问题从客户承受的风险角度回答，基金经理的能力和投资偏好），先生把您持有的基金代码告诉我，我回去给你查查，留个联系方式。

2、客户：去年都跌了，今年还能涨吗？理财经理：首先我不清楚您问的是您的基金跌了，今年还能涨吗？还是问的去年整体行情，今年能否回调。

如果你问的是您的基金能否还能涨回来，首先还是要看您持有的基金类型是否和现在行情相对应的理财产品，还有您基金的管理人，还有基金公司业绩等等。

如果你买的基金各个方面都不错，而且还当时买的价位也不太高的话，我想在今年您的基金应该会有一个不错的收益。

3、客户：以前都赔光了不炒了理财经理:那咱不也得从头再来，从头理财吗？你总需要把工资的一部分拿出来存款吧！可是现在您也只知道银行利率有多少。

我相信这您比我知道的清楚，现在银行都在做理财产品也就是说他们本身就已经知道让客户把钱存在银行无论活期定期的您都不合适，越存越少。

根据你现在的情况我建议你最好定投，这可比放在银行合适多了，而且也强制您存款。

4、客户:基金套住了，应该怎么办？理财经理：近来被问到得最多的一个问题就是，基金套住了，应该怎么办？该不该割肉，能不能补仓？也许，我们首先应该保持冷静、独立思考、控制风险，谨慎的投资者可适当提高投资于债券基金等低风险产品的比例：其次，学会等待，审时度势、等待良机。

市场惨淡的时候更能看出基金管理人的投资能力，如果持有的确定是一只优秀的基金，从中长期看，仍然有投资价值，在目前大盘距离前期高点拦腰一半的情况下，可考虑定投的方式介入：如果手中的基金表现很糟糕，根本经不起市场的检验、业绩垫底、排名靠后、过于激进、换手率很高、大起大落、那么就要坚决赎回，这种基金不值得投资者的与其长相厮守。