基金定投推广技巧

（单位：万元）
优点三：自动扣款，省心省力
一次办理,长期有效；
自主确定投资对象、扣款金额和扣款日期；
系统自动扣款，且随时可以中止扣款。
帮您养成良好投资习惯 获得良好的回报！
定投的回报率不比一次性投资差
当市场一路上涨，定投的回报率比一次性投资略差。
当市场一路下跌，定投的回报率一定比一次性投资好。
亿元
80 60 40 20 0
15.47
20 04 年 第 1季 20 04 年 第 2季 20 04 年 第 3季 20 04 年 第 4季 20 05 年 第 1季 20 05 年 第 2季 20 05 年 第 3季 20 05 年 第 4季 20 06 年 第 1季 20 06 年 第 2季 20 06 年 第 3季 20 06 年 第 4季 20 07 年 第 1季 20 07 年 第 2季 20 07 年 第 3季 20 07 年 第 4季 20 08 年 第 1季 20 08 年 第 2季 20 08 年 第 3季 20 08 年 第 4季
定投的产品选择——广发中证500
中证500指数的主要特点
中证500指数首先扣除沪深300指数样本股及最近一年日均总市值排名前 300名的股票，剩余股票按照最近一年的日均成交金额由高到低排名，剔 除排名后20%的股票，然后将剩余股票按照日均总市值由高到低进行排 名，选取排名在前500名的股票作为中证500指数样本股。 指数 中证500指数 主要特点 典型的小盘股指数 成长性高，成长空间巨大 目前的市场热点，2009年涨幅131.27%，居主流指 数第一名。今年以来涨幅达5.48%，继续居主流指 数中第一名。
人的一生需要三份定投！
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基金定投的四点经验——经验三
红利转投，收益更高
1987年6月1日投资10,000美元到美洲收益基金, 到2006年底： 红利转投:82,895美元，累计回报率729%，年均回报率10.7%； 现金分红:27,049美元，累计回报率174%，年均回报率2.77%。
数据来源：www.AmericanFunds.com 。计算截至2006年12月31日，采用A级费率，不包含销售服务费。
8%
5.87 14.49 27.15
10%
6.11 15.94 31.77
12%
6.35 17.55 37.28
15%
6.74 20.30 47.58
20%
7.44 25.96 72.04
20
25 26 27 28 29 30 39 40
29.78
41.65 44.31 47.08 49.97 52.97 56.08 90.41 95.03
第二年
**支行全行20个网点 如果每个网点、每天完成5户、户均按500元计算 单月定投扣款：5×20×500×30=150万元 两年累计定投扣款：150×（1+2+3+……+23+24） =150×300=4.5亿元 全年中间业务收入：4.5亿元×1.5%=675万元
3
如何推广基金定投
如何推广基金定投？
25岁→35岁
200
2.4万
投入 总资金 2.4万
70万
持有到65岁 时市值 27万
金额越大，见效越快
投资期间
35岁→45岁
每月定投
200
35岁→40岁
400
2.4万
33万
（假定年收益10％）
基金定投的四点经验——经验二
不要在弱市中停止定投
定投的奥秘在于使你手中的基金成本尽可能低。
有些聪明的投资者在底部到来的时候，还会成为“智能定投” 的使用者，用加倍定投的方式来扩大底部的仓位，从而成为未来 的大赢家。
36.79
54.86 59.16 63.71 68.53 73.64 79.06 145.06 154.76
45.76
73.11 79.95 87.35 95.34 103.97 113.28 238.94 259.06
57.27
98.35 109.18 121.10 134.21 148.63 164.49 401.45 442.59
3
分批投资的特殊形式－－定投
基金定投：在固定的时间（如每月8号）以固定的
金额（如500元）投资到指定的开放式基金中。
1
基金定投的三大优点
基金定投的三大优点
分批投资，分散风险 长期投资，积少成多 自动扣款，省心省力
wk.baidu.com
优点一：分批投资，分散风险
一个购买苹果的例子：
价格 申购金额
第 1天
第 2天 第 3天
基金定投的四点经验——经验四
不是所有基金都合适作定投
主动型基金+指数型基金 主动型基金与指数型基金在不同趋势市场里表现差异较大。 因而，如果将两者进行组合，则可以将风险和收益进行平 滑，更有利于投资者用平常的心态去长期持有。 主动型基金：广发核心（270008）、广发聚瑞（270021） 被动型基金：广发中证500（ １６２７１１）
-65.95% 96.71% -6.43%
186.63%
-60.80% 131.27% 5.48%
数据来源：wind资讯 截止时间2010-3-31
中小板300指数的三大特点
结论---四赢八稳！
客户赢：弱化市场短期的不稳定因素，获得稳定收益！ 基金公司赢：获得稳定的基金规模，利于长期稳定发展！ 理财经理赢：以稳定的情绪面对客户，保持稳定的销售业绩！ 银行赢：拥有稳定的客户群，稳定增长的业务收入！
营销人的误区：定投单笔业务量太少，收益少
定投不是简单的低端业务，仅因为我们没有发现 定投的潜力和滚雪球效应
请跟我来算一算：
第一年
**支行全行20个网点 如果每个网点、每天完成5户、户均按500元计算 单月定投扣款：5×20×500×30=150万元 全年定投扣款：150×（1+2+3+……+11+12） =150×78=1.17亿元 全年中间业务收入：1.17×1.5%=175.5万元
“定投梦工场”—小型客户沙龙： 开始前对于参与客户做好选择，锁定目标客户 每个网点每周组织一次客户沙龙 每场说明会到场20人 假设共50个网点 一个月组织200场，4000人听说明会，按照80%人会开户， 一个月起码3200人开户 定投说明会的效果远好过一对一的营销。
电话营销战： 每个客户经理每天电话营销5个客户，主要内容是 定投 对于电话的客户进行跟踪和回访 坚持就是胜利
72.05
133.33 150.33 169.37 190.70 214.58 241.33 684.01 767.09
102.44
212.79 245.71 283.57 327.10 377.17 434.75 1,546.17 1,779.09
186.69
471.98 567.38 681.85 819.22 984.07 1,181.88 6,119.05 7,343.86
截止时间：2010-3-31
数据来源：wind资讯
中证500指数近年来“领涨抗跌”
最近三年（截止2010年3月31日），主要指数的收益率
年份
上证指数
沪深 300 指数
中证 500 指数
2007 年
2008 年 2009 年 2010年
96.66%
-65.39% 79.98% -5.13%
161.55%
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基金定投推广技巧
为什么部分基民股民没能赚钱
上证综指 2004年1月-2008年12月
2004-2008年股票型基金平均发行份额(亿份) 平均发行份额(亿份) 140 120 100 83.48 88.84 62.02 26.37 22.51 5.65 6.69 60.51 30.24 17.97 13.93 19.03 60.04 26.29 10.91 5.88 3.57 127.19 112.33
彻底培训，员工做起；
阵地战：高柜低柜一起配合，全员营销； 游击战：代发工资户、信用卡客户； 电话营销战。
阵地战：
1、提高网点拦截率：一句话，一个纸条 2、使用表格营销法
游击战： 支行对公客户经理联系代发工资户，或者贷款客 户，至其公司开投资交流会 前期做好预热，保证上座率，当天带好宣传资料 和移动pos，客户经理要到场配合营销 寻找基金公司演讲定投最好的讲师宣讲定投 讲后落实现场开户
合计：
3元/个
1元/个 2元/个
6元
6元 6元
11个
18元
18／11 = 1.64元
优点二：长期投资、积少成多
连续45年，年化回报率 20.5%，总回报率是多少？
4300倍
每年投资1万元复利收益计算表
年份\收 益率 5 10 15
4%
5.42 12.01 20.02
6%
5.64 13.18 23.28
数据来源：Wind资讯
择时困难，分批投资
低点买入是可遇不可求 影响证券市场的因素众多且复杂，几乎不能预测 时间是烫平波动的最好工具 分批投资均衡成本
分批投资的特殊形式－－定投
基金定投：在固定的时间（如每月1号）以固定的
金额（如1万元）投资到指定的开放式基金中。
目录
1 2 基金定投的三大优点 基金定投的四点经验 如何推广基金定投
当市场先跌后升，定投的回报率大大高于一次性投资。 当市场波动频繁，定投的回报率也可能比一次性投资高。
事实说明： 基金定投无需担心短期波动，只要基金长期有增 长，就能稳获良好的回报。
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基金定投的四点经验
基金定投的四点经验——经验一
越早投资，效果越好
投资期间 35岁→45岁 每月定投 200 投入 总资金 2.4万 持有到65岁 时市值 27万