基金定投推广技巧
基金定投推广技巧
基金定投推广技巧基金定投是一种长期持有并定期定额投资的策略，是一种相对低风险、长期稳定投资的方式。
对于基金公司来说，推广基金定投有助于筹集长期资金，提高公司的规模和稳定性。
下面是一些基金定投推广的技巧：1.教育和引导投资者：推广基金定投首先需要教育和引导投资者了解基金的基本知识，以及定投的好处和长期价值。
可以通过线上和线下的培训和教育活动，提供相关的资讯和分析报告，引导投资者理性投资。
2.开展定期定投活动：定期定投活动可以是一种吸引投资者的方式。
可以开展一些定期定投促销活动，比如降低认购费率、赠送礼品或者增加优惠券等。
这些活动可以吸引投资者参与并建立长期投资的习惯。
3.强调长期投资理念：基金定投是一种长期投资策略，需要投资者持有并坚持定投一段时间才能收到良好的回报。
基金公司可以通过资讯发布、投资者教育和成功案例等方式，强调长期投资的重要性，让投资者明白持有并坚持定投的好处。
5.强化市场营销：基金公司可以通过多渠道进行市场营销，提高投资者对基金定投的认知度和参与度。
可以利用互联网平台、社交媒体、投资教育网站等渠道，发布相关的信息和广告，吸引投资者了解和参与基金定投。
6.创建信任与声誉：基金公司需要建立良好的信任与声誉，让投资者相信基金定投是一种可靠、安全和有长远价值的投资方式。
可以通过公开透明的信息披露、态度诚信的投资顾问和优质的服务等方式，建立和维护投资者的信任。
7.注重投资者体验：投资者的体验是影响基金定投的重要因素之一、基金公司可以提供便捷的网上交易平台、方便的客户服务渠道，并不断改进和提升用户体验，提高投资者的满意度和忠诚度。
总之，推广基金定投需要基金公司全方位的考虑和策划，需要通过教育、引导、活动、服务等多种方式来吸引和留住投资者。
同时，还需要注重市场营销和形象塑造，提高投资者对基金定投的认知和信任度，才能有效推广基金定投。
基金及基金定投营销话术
基金及基金定投营销话术理财经理：长期持有是一种不错的投资策略，但是股票市场波动大，需要有一定的风险承受能力。
如果您平时比较忙，可以考虑购买股票型基金，这样可以通过专业基金经理的管理，分散风险，同时也省去了自己研究股票的时间和精力。
当然，选择哪只股票型基金也需要根据自己的风险偏好和投资目标来确定。
如果您有兴趣，我们可以一起探讨一下，帮您找到适合您的股票型基金。
理财经理向客户解释说，他的情况不适合进行股票投资。
股票需要时间进行观察和研究，而且需要关注股票市场的变化。
即使我们推荐的股票适合长期投资，但是市场变化很快，也许明天就不适合了。
相比之下，基金更适合他。
基金有专业人员管理，投资人无需过多操心。
在邮政购买基金还可以享受贵宾服务，随时了解基金的动态。
客户表示会考虑，下次再购买。
理财经理提醒客户，有些理财机会是不可错过的，错过了就再也没有了。
客户表示还需要考虑一下，理财经理提醒他不要错过这个机会。
客户表示会考虑，并留下了理财经理的电话号码。
理财经理向客户解释，股票、权证、基金都不是全部，需要进行合理的配比。
如果将所有的钱都投入股票市场，风险太高，不保险。
股票市场也有风险，需要谨慎投资。
为了保证自己的收支平衡，需要配一个风险相对低的理财产品。
客户问道，现在的股市点位是否太高了，是否应该等待一段时间再进行投资。
理财经理回答说，当股市点位在1600点时，客户认为是低点，但是现在已经超过3000点了。
很多客户后悔没有在1600点时进入股市。
股市还会上涨，到达4000点的可能性很大。
有些机会是不可错过的，如果错过了就再也没有了。
理财经理：这要看你的投资目的和风险承受能力。
如果你希望获得高收益，愿意承担更高的风险，那么股票可能更适合你。
但如果你希望稳健的投资，不愿意承担太高的风险，那么基金可能更适合你。
当然，无论你选择哪种投资方式，都需要选择好的产品和管理人，以确保投资的安全和收益。
现在越来越多人明白了一个鸡蛋不能放在同一个篮子里的道理，因此在投资股票的同时也要拿出一部分钱来投资基金。
基金定投的正确方法和技巧
基金定投的正确方法和技巧基金定投的正确方法和技巧基金定投怎么投?【1】选择好一个好的平台来开启我们的定投计划。
常见的基金投资渠道有两大类，包括直销渠道和代销渠道。
直销渠道就是发行这只基金的基金公司他们自家的销售渠道，直销渠道的缺点主要是费率可能相对没那么优惠，一般只有4折的优惠，而且只能选他们自己家的基金产品。
代销渠道可以细分为三种：银行、证券公司、互联网平台。
三种代销渠道中，互联网平台渠道的产品是最丰富的，而且手续费也是优惠最多的。
【2】选择一个好基金作为定投的标的。
一般来说我们选择一些波动幅度较大的投资品种来投资。
一般来说，中小板比主板的活跃，主动型的基金比被动型的波动大。
【3】确定好定投的周期。
对于同一只基金来讲，选择每日定投、每周定投或者每月定投三种情况的收益差距其实很小，年化收益的差距不过百分之零点几。
通常，我们选择每月定投。
【4】确定好定投的金额。
第一，根据长期投资目标确定，根据我们定下来的目标，我们可以大概计算出每个月需要定投多少资金才能实现目标，假如五年之后买车，需要30万，如果按照年华10%的年利率来算，这五年里面需要每个月定投多少钱才能保证最后的总资金达到30万?第三，用备用金来做定投，也就是用存款。
【5】确定定投多长时间合适。
我们要解决定投需要投多久的问题。
一般，我们定投需要做好投资三到五年的心里准备，具体的投资时间需要考虑两点，一方面，结合我们的能力和目标来考虑和规划，另一方面，要注意根据市场行情变化，适时止盈退出。
基金定投会亏吗?会，基金不是保本型产品，有亏损本金的可能，亏损本金需要投资者自己承担，当基金净值低于投资者持仓净值时，就会产生亏损，相反，当基金净值高于投资者持仓净值时，就会获得盈利。
以上就是关于基金定投的步骤介绍，基金定投的操作还是挺简单的，基金定投关注的是长期的投资，其中，基金肯定有一定的波动，大家要把握自己的心态，要做到坚持定投，同时也要适当止盈出局。
基金定投买什么基金好?股票型基金、混合型基金、指数基金、ETF联接基金等都适合做定投，债券基金和货币基金不适合做定投，基金定投取基金的平均回报，比较适合有一定波动的基金，波动较小的基金一次买入即可，没有做定投的必要。
银行基金定投营销技巧
银行基金定投营销技巧银行基金定投是指投资者在一段时间内固定投资一定金额的资金到银行基金产品中。
相对于一次性投资，定投策略可以帮助投资者实现分散投资、规避市场波动、长期均衡投资，并且能够克服投资者的心理因素，建立长期投资观念。
然而，银行基金市场的竞争非常激烈，如何有效地推动银行基金定投成为投资者的首选是一个关键问题。
下面是一些银行基金定投的营销技巧。
一、教育投资者：银行应该提供相关的教育材料和培训，帮助投资者了解定投的好处，如何选择适合自己的基金产品，如何制定合理的定投策略等。
通过教育投资者，提高他们的投资意识和能力，增强其对定投的信心。
二、优势宣传：银行应该针对定投产品的特点，突出其相对于其他投资方式的优势，如稳定性、长期收益性等。
可以通过报纸、电视、网络等多种媒体渠道进行宣传，创造一个正确的投资氛围。
三、个性化服务：银行应该根据不同投资者的需求，提供个性化的服务，例如，根据投资者的风险承受能力和投资目标，为其匹配适合的基金产品和定投策略。
通过提供个性化的服务，增强投资者的满意度，促使其更加积极地参与定投活动。
四、跟踪服务：银行应该建立定期跟踪和回访机制，对定投投资者进行培训和指导，帮助他们调整投资策略，及时解决遇到的问题。
通过跟踪服务，增加投资者的黏性，提高定投续存率。
五、奖励机制：银行可以设置一些奖励机制，鼓励投资者继续进行定投。
例如，给予定期定额投资者一定的优惠费率，或者推出定投连续多年的投资者特别奖励。
通过奖励机制，增强投资者的投资动力，促进定投的持续发展。
六、合作推广：银行可以与其他机构合作，共同推广银行基金定投产品。
例如，与培训机构合作，开展投资者教育活动；与保险公司合作，推出定投型保险产品等。
通过合作推广，拓展定投市场，提高定投产品的市场份额。
七、投资者教育活动：银行可以定期组织投资者教育活动，向投资者传递相关的投资知识和信息。
例如，定期举办投资者讲座、研讨会，邀请专业投资人士进行投资策略分享。
基金及基金定投营销话术
基金营销话术一、基金营销话术1、客户：别人的基金都涨，我的基金不涨，我用不用换？怎么办？理财经理：基金的品种有好多，类型也不一样，别人的基金涨是因为它的投资内容不一样啊，你可以查下，你买的基金投向，是不是现在股票涨得主力等等是成正比的。
（此问题从客户承受的风险角度回答，基金经理的能力和投资偏好），先生把您持有的基金代码告诉我，我回去给你查查，留个联系方式。
2、客户：去年都跌了，今年还能涨吗？理财经理：首先我不清楚您问的是您的基金跌了，今年还能涨吗？还是问的去年整体行情，今年能否回调。
如果你问的是您的基金能否还能涨回来，首先还是要看您持有的基金类型是否和现在行情相对应的理财产品，还有您基金的管理人，还有基金公司业绩等等。
如果你买的基金各个方面都不错，而且还当时买的价位也不太高的话，我想在今年您的基金应该会有一个不错的收益。
3、客户：以前都赔光了不炒了理财经理:那咱不也得从头再来，从头理财吗？你总需要把工资的一部分拿出来存款吧！可是现在您也只知道银行利率有多少。
我相信这您比我知道的清楚，现在银行都在做理财产品也就是说他们本身就已经知道让客户把钱存在银行无论活期定期的您都不合适，越存越少。
根据你现在的情况我建议你最好定投，这可比放在银行合适多了，而且也强制您存款。
4、客户:基金套住了，应该怎么办？理财经理：近来被问到得最多的一个问题就是，基金套住了，应该怎么办？该不该割肉，能不能补仓？也许，我们首先应该保持冷静、独立思考、控制风险，谨慎的投资者可适当提高投资于债券基金等低风险产品的比例：其次，学会等待，审时度势、等待良机。
市场惨淡的时候更能看出基金管理人的投资能力，如果持有的确定是一只优秀的基金，从中长期看，仍然有投资价值，在目前大盘距离前期高点拦腰一半的情况下，可考虑定投的方式介入：如果手中的基金表现很糟糕，根本经不起市场的检验、业绩垫底、排名靠后、过于激进、换手率很高、大起大落、那么就要坚决赎回，这种基金不值得投资者的与其长相厮守。
基金定投必备的八大技巧
基金定投必备的八大技巧基金投资者们都知道现在比较接近震荡市，基金定投的方式已经被越来越多的投资者所采用，为了提升投资收益，在投资过程中，基民还需掌握一定的投资技巧，这些技巧可以帮助你在震荡的市场中获利，下面是小编为大家收集的关于基金定投必备的八大技巧_基金有什么特征。
希望可以帮助大家。
基金定投必备的八大技巧1. 分红务必再投资巴菲特说的复利效应，是建立在再投资的基础上的，进行红利再投资收益更大。
很多投资者在办理定投时，会忽略选择红利再投资。
实践证明，从长远眼光看来，与现金分红相比，红利再投资的收益更大。
这并不难理解。
首先，红利再投资是将分到的现金红利折算成份额再投资该基金，这样便能享受到复利的增长效果了。
其次，基金管理人为鼓励投资者追加投资，一般规定红利再投资不收取费用，这样便有利于降低投资者的成本。
2. 时间的选择要得当无论基金定投的频率如何，基金定投开始的时间也是需要投资者选择的。
一般来说，基金定投比较适合趋势向上的市场，这样投入越多收益越多。
若大盘涨得很高，基金价格也很高，并且对后市也不看好，此时便有如下两种选择：其一，可以停投一到两个月，不影响以后定投，但不要连续停投三个月，如果连续停投三个月，定投就会自动停止;其二，适当减少投资。
反之，若股市在熊市，可以适当增加投资，以增加基金份额，比较流行的观点认为3000点左右是合适的定投起点。
3. 设定止盈线很必要说到底，我们买基金的目的是为了获利，而不是放着不动，定投基金的道理也是一样的，当获得丰厚的收益后一定要把所有的基金赎回来，然后从下个月开始继续定投。
简单来说，不管是高点买入还是低点进入，只要盈利超过20%，就获利了结;跌幅超过20%，则将定投金额增加1倍，待获利20%，就获利了结;如此周而复始。
只要选择的市场不是一直往下，从不反弹，均有获利机会。
毕竟，赚钱是目的，定投只是手段。
4. 学股票三分法建仓不要把鸡蛋放在同一个篮子里，要学会充分利用基金市场的资源，达到资源的优化配置。
基金定投小技巧_基金投资三原则五技巧
基金定投小技巧_基金投资三原则五技巧基金定投小技巧_基金投资三原则五技巧基金定投是指在固定的固定的时间买入某只固定的基金，而且买入的数额也是固定的。
那有哪些有用的小技巧可以掌握呢?下面是为大家收集的关于基金定投小技巧_基金投资三原则五技巧。
希望可以帮助大家。
基金定投小技巧基金定投必备三个要素：1、确定定投时间基金定投是以时间轴为基本准则的投资方式，通常情况下我们是采取一个月定投一次的方式，这是因为基金定投主要针对的是工薪阶层，按月发工资的原因。
另外，从定投的具体日期来说，建议大家不要将定投的时间定在每个月头七天，因为这个时间段节假日非常多，容易造成休市无法买入的情况。
个人建议在8-10号这个时间段，大家也可以根据自己的幸运日或是，生活习惯，来确定。
2、确定定投再平衡策略所谓再平衡策略指的是针对定投基金实际涨跌情况增加或减少、止赢或止损投资的操作，而这需要根据你定投基金的总体策略来进行调整。
比如我个人定投的基金医药100A，是为了未来养老做准备的。
那么未来20年里除了牛市后半段会暂时赎回外，其他任何时间只要是大跌我都会加倍当月定投额度。
这就是一种再平衡策略，这不是随机选择，而是需要你在定投前就确定的策略，并且在随后的定投时间里严格执行。
3、确定预期与风险承受能力收益与风险就是投资这枚硬币的正反两面。
人们往往只想着收益，而忽视风险。
不同定投逻辑下的定投品种在不同阶段所要承受的风险是不一样的。
现在说说基金定投需要注意的四个点：①：既然是基金定投，那么就一定要做好长期投资的准备，所以一定要分配好家庭支出，不要把基金定投变成家庭负担。
(最好是使用家里1-2年肯定不会用到金额做投资)②：每个月定投的金额一定是自己及家庭可以负担的的起的，意思就是说一旦基金有所亏损也不会影响自己及家庭的正常生活。
③：不要盲目跟风。
④：不要急功近利，也不要缩手缩脚。
不要觉得买某只基金肯定不会亏，所以一下投进大量的本金，导致后面看到好的基金也没有钱可以买进;也不要觉得某只基金形势不好就赶紧卖出。
基金定投营销话术
基金定投营销话术一、基金定投的定义基金定投是指在一段时间内每月或每季定期投资一定金额的钱进入基金产品中，以期在较长时间内获得一定的投资回报，具备在分散风险、长期持有、积少成多方面的优点。
二、基金定投的优势1. 分散风险：基金产品投资的对象广泛，包括股票、债券、黄金、房地产等，可为投资者分散投资风险，避免单一资产的风险。
2. 长期持有：基金定投需要长期持有，而长期持有可以减少市场波动带来的风险，同时也可以享受更多的投资回报。
3. 积少成多：基金定投需要每月或每季定期投资一定的金额，虽然单次投资不多，但时间一长，可以积累一定的财富。
三、如何向客户推荐基金定投1. 关注客户需求：对于不同的客户，需要采用不同的销售策略，要先了解客户的风险承受能力、投资目的、投资时间等因素，才能对其进行针对性推荐。
2. 突出优势：在向客户推荐基金定投时，要突出其分散风险、长期持有、积少成多等优势，让客户对其投资价值有更深入的了解。
3. 给出实例：给出实际案例可以更加直观地帮助客户理解基金定投的投资价值，同时也可以增加客户的信心。
4. 提供服务支持：在推荐基金定投时，要着重强调公司提供的服务支持，包括投资咨询、交易服务、客户素质培训等，以说明公司对客户的投资保障。
四、常见问题及答疑1. 基金定投需要多长时间才能获得收益？基金定投需要长期持有，一般至少需要持有3年以上才能获得较为稳定的投资回报。
2. 基金定投可以选择哪些产品？基金定投可以选择股票型基金、混合型基金、债券型基金、货币型基金等产品。
3. 基金定投的投资金额需要多少？基金定投的投资金额需要根据客户的实际情况来确定，一般来说，每月的投资金额建议不少于1000元。
五、营销策略1. 已有客户推荐：对于已有投资基金产品的客户，可以主动向其介绍基金定投，让其了解更多无需额外费用的投资方式。
2. 活动推广：可以根据公司的实际情况，举办一些与基金定投相关的活动，吸引客户的关注度。
定投基金话术
基金定投营销话术文案短信一（突出操作简单）：基金投资无从下手，何时入场毫无头绪？解锁一款入门级投资方式——基金定投。
一键定投，不再纠结买入时点，不再惧怕市场震荡，分散布局，规避追涨杀跌!（前述内容仅作为定投业务介绍，不构成任何投资建议或收益承诺。
定投历史收益不代表未来表现，基金有风险，投资需谨慎。
如有疑问可登录我公司APP查看专区查看相关内容。
）短信二（突出分批投入）：国际风云变幻，全球股市震荡，投资账户浮亏持续扩大？但往往每一次调整都酝酿着新的机会，谁也不知道行情何时到来，但我们能保证的是行情到来时自己在场。
坚持定投，保持在场！定投不能规避基金投资的固有风险，不等同于储蓄，也不保证收益。
（前述内容仅作为定投业务介绍，不构成任何投资建议或收益承诺。
定投历史收益不代表未来表现，基金有风险，投资需谨慎。
如有疑问可登录我公司APP查看专区查看相关内容。
）短信三（突出平滑成本）：坚持定投，静待花开！市场下跌时坚持扣款，用较低的成本积累更多的份额；市场反弹时，由于平均成本相对较低，更容易实现盈利。
坚持定投平滑波动攒筹码，静待来年春暖花会开！（前述内容仅作为定投业务介绍，不构成任何投资建议或收益承诺。
定投历史收益不代表未来表现，基金有风险，投资需谨慎。
如有疑问可登录我公司APP查看专区查看相关内容。
）短信四（子女教育金）：父母必修课，投资成长礼！衣食住行、德智体美、留学深造，都需要丰厚的教育金支撑。
如何投资孩子的教育金？工资理财、每月定投，力求长期增值的基金定投值得拥有！（前述内容仅作为定投业务介绍，不构成任何投资建议或收益承诺。
定投历史收益不代表未来表现，基金有风险，投资需谨慎。
如有疑问可登录我公司APP查看专区查看相关内容。
）短信五（养老准备金）：爱是一瞬，托付一生！老龄化社会，养老靠自己，退休后收入锐减，如何投资才能享受岁月静好？基金定投，用确定的投入抵御不确定的未来，长期积累，惬意养老！（前述内容仅作为定投业务介绍，不构成任何投资建议或收益承诺。
基金定投技巧与口诀
基金定投技巧与口诀（实用版4篇）目录（篇1）一、基金定投的概述1.基金定投的概念2.基金定投的特点3.基金定投的优势二、基金定投的技巧1.选择合适的基金类型2.选择合适的定投时间3.定期调整定投金额4.分散投资，降低风险三、基金定投的口诀1.定投起步要趁早，十年八载聚钱财；2.选择基金要稳健，资产配置需均衡；3.坚持定投莫间断，长线投资有赚头；4.见好就收适时转，风险控制要牢记。
正文（篇1）基金定投是一种长期投资的方式，适合风险承受能力较低的投资者。
它通过定期定额投资基金，可以分散投资风险，降低市场波动对投资收益的影响。
目录（篇2）一、基金定投技巧1.定期投资，避免追涨；2.分散投资，降低风险；3.长期持有，享受收益。
二、基金定投口诀1.定期定额，长期持有；2.择基为主，分散投资；3.保持耐心，享受收益。
正文（篇2）基金定投是一种长期稳健的投资方式，通过定期定额投资基金，可以有效避免追涨的弊端，同时分散投资也可以降低风险。
在基金定投中，有一些技巧和口诀值得关注。
首先，定期定额投资基金是一种有效的投资方式。
通过定期定额投资，投资者可以避免追涨，将资金分散到不同的基金中，降低风险。
同时，长期持有基金也可以享受到长期的收益。
因此，定期定额投资基金是一种非常适合长期稳健投资者的方式。
其次，基金定投的口诀也是非常重要的。
其中，“定期定额，长期持有”是基金定投的基本原则，即投资者应该定期定额投资基金，并长期持有基金。
此外，“择基为主，分散投资”也是非常重要的。
在选择基金时，投资者应该选择业绩稳定、风险较低的基金，并且将资金分散投资到不同的基金中，降低风险。
最后，“保持耐心，享受收益”也是非常重要的。
在投资基金的过程中，投资者应该保持耐心，不要过于追求短期收益，而应该享受长期的收益。
总之，基金定投是一种非常适合长期稳健投资者的方式。
在基金定投中，有一些技巧和口诀值得关注。
目录（篇3）一、基金定投技巧1.定期投资，避免市场波动影响2.分散风险，降低投资门槛3.适合长期持有，降低短期波动风险4.挑选合适的基金，了解基金经理的投资风格5.掌握投资策略，控制风险二、基金定投口诀1.定期定额，长期持有2.分散风险，降低成本3.了解基金经理，选择合适的基金4.控制风险，掌握投资策略正文（篇3）基金定投是一种长期稳健的投资方式，通过定期定额投资基金，可以有效避免市场波动对投资的影响，降低投资门槛，适合长期持有，降低短期波动风险。
基金定投技巧有哪些(基金定投的技巧)
基金定投技巧有哪些(基金定投的技巧)基金定投技巧有哪些，稳健投资获利。
了解基金种类，掌握投资策略，实现财富增长。
基金投资是一门技术，也是一门艺术，让我们一起学习基金投资的技巧。
下面小编带来基金定投技巧有哪些，希望大家喜欢。
基金定投技巧有哪些(基金定投的技巧)1、选择波动大的基金定投。
波动意味着风险，但是定投天生就能摊薄风险。
2、定投的最高指导原则是止盈不止损，越亏越要坚持定投，达到目标收益率全部赎回。
把赎回的钱除以36，开始投资另一只基金。
原来的定投基金继续扣款。
这样就从定投一直基金变成了定投2只基金。
随着时间的推移，定投的基金会原来越多。
当然如果你不想定投太多只基金的话，在赎回获利的基金后也可以选择不定投新的基金，可以选择用赎回的钱加大之前的定投。
3、现在是开始定投的最佳时间，定投无需择时，定投天生就会摊低成本，定投天生就会高位买的少，低位买得多。
4、定投是长线投资工具，不是短线投资工具。
如果你指望短期获利，请不要选择基金定投。
5、定投无需关注大盘指数，只需关注自己的收益率是否达到自己的目标收益率。
如果收益率出现负数，比如-20%，-30%这时是加仓的好时机。
相反如果收益率是30%，50%或或者更高的时候，则是赎回的时候了。
定投回报率的高低会告诉你当前的市场位置。
6、买基金的人和买股票的人不一样，买股票的人天天盼着股票涨，买基金的人更希望行情跌，跌了才能买到更多的份额，等行情好起来的时候赚得更多。
基金定投的人行情涨也开心，跌了更开心。
基金逢低买入技巧1、研究基金的基本面：在选择基金时，要仔细研究基金的基本面，包括基金的投资策略、管理团队、历史业绩等。
只有了解基金的基本情况，才能更好地判断其价值和潜力。
2、关注市场走势：逢低买入需要对市场走势有一定的判断力。
可以通过关注宏观经济数据、行业发展趋势、政策变化等因素，来判断市场是否处于低迷状态。
3、设定买入点位：在市场低迷时，可以设定一个合理的买入点位。
基金定投的正确方法和技巧有哪些
基金定投的正确方法和技巧有哪些基金定投仅仅是一种买入方法。
是否能够赚钱主要取决于三个因素，市场行情、你的交易系统和你对股市、定投的理解。
下面是小编收集整理的基金定投的正确方法和技巧，欢迎阅读分享，希望大家能够喜欢。
基金定投的正确方法和技巧1、根据风险承受能力挑选基金。
激进型投资者可以选择股票型基金和偏股型基金定投;而稳健型投资者可选择指数基金定投。
2、定投时可以选择留有底仓的战法，即基金下跌到某个低点的时候，一次性买入基金，然后在这个基础上设置一个定投，这样假设后市上涨，也不会因为定投金额过少而错过部分收益。
3、可以选择智能定投，从历史数据统计来看，智能定投的收益比普通定投的收益高。
4、一年以内选C类更划算;一年以上选A类更划算。
基金定投的方法有哪些1、根据您的实际情况进行投资。
如果您是属于风险爱好者可以选择定投股票型基金中的行业基金，股票型基金中行业基金涨跌幅度较大，对于风险爱好者来说这种基金定投可以在市场行情好的时候博取更高的收益率。
如果对于风险控制较为谨慎的投资者，可以考虑去定投均衡型基金或者指数基金，这种基金投资的行业相比较于行业基金更加全面，风险也会比行业基金小。
还有就是指数基金，比如：沪深300ETF、中证500ETF指数等，沪深300ETF投资的就是整个市场上大市值股票、中证500ETF投资的就是市场上市值排名在300-800这个区间的股票，这些比较适合风险谨慎型投资者。
.2、根据市场当前的形势选择定投的数额。
以均衡型基金为例，如果判断当前的市场是一个震荡市的话可以把资金均衡分散配置。
如果判断当前市场是一个上升市场的话，可以加大每个月或者每个周的基金定投的力度。
如果判断当前市场还在处于一个下探的过程中，可以减缓基金定投的速度和资金的量。
3、定投的基金数量在多少为好?基金定投一般选择3-5只左右比较好。
1-2只行业基金，2-3只左右的均衡基金或者指数基金。
投资基金的注意事项1、不要轻易追涨杀跌基金市场是非常波动的，价格的变化也是常见的。
基金定投的正确方法和技巧是什么
基金定投的正确方法和技巧是什么基金定投有什么好处【1】定期投资：基金定投是设置好固定的投资时间、定期定额的进行投资计划，在整个投资过程中，投资者不需要去考虑最佳买卖点，这样一来也无需因为短期波动改变长期投资决策。
【2】手续简单：基金定投是需要投资者前往基金代销机构办理一次性手续，此后的每期扣款都是自动进行的。
【3】复利效果：基金定投的收益是复利效应，本金所产生的利息加入本金可以继续衍生收益，随着时间的推移，复利的效果越明显。
基金定投有什么坏处1.无法时时把握市场：基金定投的缺点在于无法时时把握市场。
如果市场处于下跌期，定投会让投资者持续亏损，而无法及时卖出。
2.定投费用高：基金定投会产生一定的手续费用和管理费用。
定投的频率越高，产生的费用就越高。
3.无法选择个股：基金定投只能选择基金产品，无法选择单只股票或债券。
如果某个基金产品表现不佳，投资者的收益也会受到影响。
基金定投三种方式是什么【1】定期定额法定期定额的定投方式，是最常见的一种定投方式，也是大部分投资者刚开始定投选择的方式。
比如说，每个月15号投入1000元，金额固定，日期固定，我们的幸福周周投从形式上看属于这种。
定期定额法的优点是简单直接，非常好执行。
设定好计划以后，基本可以进行懒人投资，而且对资金的压力要求也不大，因为每个月要投入多少钱，大家心里基本都有数，设置的金额都是自己可以承受的，这样不会出现因为资金不足而“断供”的情况。
但对于有些想要追求再要拉低定投成本的客户来说，优势可能不那么明显。
【2】定期不定额法固定日期，不固定金额，可以对应目前市场上比较知名的估值定投法。
这种定投方式是在你选定的固定日期，根据市场估值的高低来确定定投金额。
如果你定投的宽基产品，可以参考宽基指数，如果你定投的是行业主题基金，那么可以参考行业指数的估值。
一般来说，这种方式的重点就是在低估区域内低位多投，高位少投，从而争取在估值更低(市场便宜)的时候，多投些资金进去，拉低自己的持仓成本。
银行基金定投营销技巧
一、弄清楚基金定投业务的主要事项，确定与自己匹配的理财计划投资者在选择定投计划时，应弄清楚该项业务的主要事项，从而确定定投计划是否与自己的理财计划相吻合。
① 投资额度：每月最低扣款金额200元，并以100元的整数倍递增。
慎重额度选择，以实现投资的连续性。
由于此产品适于长期投资，因此客户在进行投资额度确认时，不宜占全部收入的比例过大，以免影响正常的生活及最终投资目标的实现。
② 期限：一般为3年和5年以上，也可以不约定扣款月数。
对有一定精力愿意参与投资的客户，可注册网上银行，时时关注净值情况，通过网上转帐功能，自行选择月最低点进行调整扣款，以加强投资人对资金的自由支配性，从而实现收益最大化。
③ 受理时间：开放式基金正常申购时间。
④ 基金赎回：随时可以在交易时间内办理基金赎回。
⑤ 是否有优惠活动等。
二、正视风险的存在，理性参与在投资过程中，我们既要防止把风险扩大化，甚至谈基金色变，又要防止把风险弱化甚至零化。
我们要充分认识到：收益与风险永远并存，基金业务的风险不容回避。
"基金定投"不做保本承诺，不能把银行宣传品和媒体列举的"收益案例"中的"预期收益"等同于"固定收益率"，从而简单地理解"定投业务"为：零存整取的方式+高于银行储蓄的利率。
当然，我们也要看到"基金定投"采用分散的投资方式将使风险充分得以弱化，同时，采用积少成多的购买方式将使投资更加趋于稳定。
工行此次推出的六支优选基金（南方稳健成长基金、国联安德盛基金、广发聚富基金、申万巴黎盛利精选基金、华安上证180指数型基金、融通深证100指数型基金），全部为证券型，而目前股市已达五年以来的'最低点，下降空间有限，低点申购可为投资者带来更大的收益。
总之，长期积累分散风险的"基金定投"，作为投资者再次进入基金市场的优势产品，值得一试。
基金及基金定投营销话术
基金营销话术一、基金营销话术１、客户:别人得基金都涨,我得基金不涨,我用不用换?怎么办？理财经理:基金得品种有好多,类型也不一样,别人得基金涨就是因为它得投资内容不一样啊,您可以查下,您买得基金投向,就是不就是现在股票涨得主力等等就是成正比得。
(此问题从客户承受得风险角度回答,基金经理得能力与投资偏好),先生把您持有得基金代码告诉我,我回去给您查查,留个联系方式。
、2、客户:去年都跌了,今年还能涨不？理财经理:首先我不清楚您问得就是您得基金跌了,今年还能涨不?还就是问得去年整体行情,今年能否回调、如果您问得就是您得基金能否还能涨回来,首先还就是要瞧您持有得基金类型就是否与现在行情相对应得理财产品,还有您基金得管理人,还有基金公司业绩等等。
如果您买得基金各个方面都不错,而且还当时买得价位也不太高得话,我想在今年您得基金应该会有一个不错得收益、3、客户:以前都赔光了不炒了理财经理:那咱不也得从头再来,从头理财不？您总需要把工资得一部分拿出来存款吧!可就是现在您也只知道银行利率有多少。
我相信这您比我知道得清楚,现在银行都在做理财产品也就就是说她们本身就已经知道让客户把钱存在银行无论活期定期得您都不合适,越存越少、根据您现在得情况我建议您最好定投,这可比放在银行合适多了,而且也强制您存款、4、客户:基金套住了,应该怎么办?理财经理:近来被问到得最多得一个问题就就是,基金套住了,应该怎么办?该不该割肉,能不能补仓？也许,我们首先应该保持冷静、独立思考、控制风险,谨慎得投资者可适当提高投资于债券基金等低风险产品得比例:其次,学会等待,审时度势、等待良机。
市场惨淡得时候更能瞧出基金管理人得投资能力,如果持有得确定就是一只优秀得基金,从中长期瞧,仍然有投资价值,在目前大盘距离前期高点拦腰一半得情况下,可考虑定投得方式介入:如果手中得基金表现很糟糕,根本经不起市场得检验、业绩垫底、排名靠后、过于激进、换手率很高、大起大落、那么就要坚决赎回,这种基金不值得投资者得与其长相厮守。
基金定投组合营销实战技巧
基金定投组合营销实战技巧一、精准定位目标群体在进行基金定投组合的营销过程中，首先要明确目标群体，并进行精准定位。
可以通过市场调研等手段，了解潜在投资者的投资需求和风险偏好，从而确定目标群体。
例如，年轻人更倾向于风险相对较高的基金定投组合，而中老年人则更倾向于稳健收益的基金定投组合。
明确目标群体后，就可以有针对性地进行营销策略的制定。
二、产品定位和包装在进行基金定投组合的营销过程中，产品的定位和包装非常重要。
要根据目标群体的投资需求和风险偏好，确定适合的基金产品组合，并进行相应的包装。
产品的定位要突出其特点和优势，比如高收益、低风险、长期稳定等，从而吸引投资者的关注和兴趣。
在产品的包装上，可以采用图文并茂的方式，通过数据分析、案例解读等方式向投资者展示基金定投组合的盈利能力和风险控制能力，增加其购买的动力。
三、提供专业的投资建议对于不同的投资者，应根据其风险偏好和资金状况提供专业的投资建议。
通过对基金产品的研究和分析，为投资者提供量身定制的投资组合方案。
可以通过定期发布投资报告和市场分析，分享研究团队的观点和建议。
同时，要及时调整投资组合，根据市场的变化和投资者的需求，提供及时的调整建议，确保投资者能够获取到更好的回报。
四、完善的售后服务一个优秀的基金定投组合的营销策略，除了要吸引投资者购买之外，还需要提供完善的售后服务，以增强客户的满意度和忠诚度。
可以定期与投资者进行沟通和交流，了解其投资的情况和需求，及时解答投资者的疑问和困惑。
在基金表现不佳时，要积极与投资者进行沟通，并提供相应的解决方案。
通过提供个性化的投资规划和策略，加强客户关系，增强客户的信任感和满意度。
五、积极运用互联网和社交媒体平台总结起来，基金定投组合的营销实战技巧需要精准定位目标群体、产品定位和包装、提供专业的投资建议、完善的售后服务以及积极运用互联网和社交媒体平台。
只有综合运用这些技巧，才能增加投资者的认知度和参与度，提升销售业绩。
资深理财经理定投营销实用话术
广发基金定投营销话术，请熟背！重点推荐定投最佳组合：股票型：广发优选（270006）、广发聚瑞（270021）指数型：广发中证500（162711）1.只要来办业务，取工资、存款都要讲定投。
2.例子：“你做一个定投吧”“什么是定投？”“就是每个月存最低500元，自动扣款省心又省力，风险很小的投资方式，小投资大财富，比如从2000年开始存到2007年12月，一个月1000元，一共8.4万，到07年可赚27万。
这就是基金定投。
”（一句话吸引客户的眼球，引起他的兴趣，一定要简答直接）3.客户问风险，一定告诉短期有，客户如果选择考虑，则话术：“你只要做了这个业务会关注它，如果不做的话，过上5年8年后再看，别人赚钱了自己却没有。
如果做了定投，回家后自己就会上网去查，去了解。
”4“.以后想孩子出国留学、做养老金、房子首付，定投是非常好的投资方式。
”5“.假设每月3000元工资，拿出1000元做上定投，几件衣服或几顿饭的钱每个月存上，10年20年说不定就可以成为百万富翁。
”6.客户要等股市下跌的时候再存？“如果未来上涨，5000元可能只能买到3000份，如果下跌5000元也许可以买到7000份，如果现在开始买，等到未来股市跌了后再涨，那收益将会是现在的3000份和下跌时候的7000份，这样收益会提高。
”7.如果客户有房贷等贷款要还，则说“当初办理贷款的时候每月还款额是银行计算后给到的，如果多200元也能存是不？当20年后贷款还清，钱都被银行收走，而定投却能给你留下数十万的财富，会是什么感觉？”8.遇到客户定投当期亏损需要停止定投的：“一定不能停止定投，如果做一个5年的定投，应该希望前4年都在跌最后一年涨，10年的定投希望前9年都是熊市第10年涨就可以了。
比如前九年花了10万块买了30-40万份，等最后一年涨上去财富就可以翻倍增长了。
”9.“日本从96年21000点跌到13000点，台湾一个投资家用定投依然在10年的时间里取得了年化16%，即使在熊市中定投依然赚钱。
基金定投推广技巧
申购金额 6元 6元 6元 18元
18／11 = 1.64元
优点二：长期投资、积少成多
连续45年，年化回报率 20.5%，总回报率是多少？
4300倍
每年投资1万元复利收益计算表
年份\收 益率
5 10 15 20 25 26 27 28 29 30 39 40
4%
5.42 12.01 20.02 29.78 41.65 44.31 47.08 49.97 52.97 56.08 90.41 95.03
基金定投的四点经验——经验三
❖红利转投，收益更高
1987年6月1日投资10,000美元到美洲收益基金, 到2006年底： 红利转投:82,895美元，累计回报率729%，年均回报率10.7%； 现金分红:27,049美元，累计回报率174%，年均回报率2.77%。
数据来源： 。计算截至2006年12月31日，采用A级费率，不包含销售服务费。
亿元
上证综指 2004年1月-2008年12月
2004-2008年股票型基金平均发行份额(亿0
127.19
120
112.33
100
80 62.02 60
60.51
83.48 88.84 60.04
40 20
26.37 15.47 22.51 5.65
6.69 17.97 13.93 19.03
30.24
0
26.29 10.91 5.88 3.57
2004年第12季004年第22季004年第32季004年第42季005年第12季005年第22季005年第32季005年第42季006年第12季006年第22季006年第32季006年第42季007年第12季007年第22季007年第32季007年第42季008年第12季008年第22季008年第32季008年第4季
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3
分批投资的特殊形式－－定投
基金定投：在固定的时间（如每月8号）以固定的
金额（如500元）投资到指定的开放式基金中。
1
基金定投的三大优点
基金定投的三大优点
分批投资，分散风险 长期投资，积少成多 自动扣款，省心省力
优点一：分批投资，分散风险
一个购买苹果的例子：
价格 申购金额
第 1天
第 2天 第 3天
合计：
3元/个
1元/个 2元/个
6元
6元 6元
11个
18元
18／11 = 1.64元
优点二：长期投资、积少成多
连续45年，年化回报率 20.5%，总回报率是多少？
4300倍
每年投资1万元复利收益计算表
年份\收 益率 5 10 15
4%
5.42 12.01 20.02
6%
5.64 13.18 23.28
人的一生需要三份定投！
33
LOGO
34
36.79
54.86 59.16 63.71 68.53 73.64 79.06 145.06 154.76
45.76
73.11 79.95 87.35 95.34 103.97 113.28 238.94 259.06
57.27
98.35 109.18 121.10 134.21 148.63 164.49 401.45 442.59
基金定投的四点经验——经验三
红利转投，收益更高
1987年6月1日投资10,000美元到美洲收益基金, 到2006年底： 红利转投:82,895美元，累计回报率729%，年均回报率10.7%； 现金分红:27,049美元，累计回报率174%，年均回报率2.77%。
数据来源： 。计算截至2006年12月31日，采用A级费率，不包含销售服务费。
基金定投的四点经验——经验四
不是所有基金都合适作定投
主动型基金+指数型基金 主动型基金与指数型基金在不同趋势市场里表现差异较大。 因而，如果将两者进行组合，则可以将风险和收益进行平 滑，更有利于投资者用平常的心态去长期持有。 主动型基金：广发核心（270008）、广发聚瑞（270021） 被动型基金：广发中证500（ １６２７１１）
-65.95% 96.71% -6.43%
186.63%
-60.80% 131.27% 5.48%
数据来源：wind资讯 截止时间2010-3-31
中小板300指数的三大特点
结论---四赢八稳！
客户赢：弱化市场短期的不稳定因素，获得稳定收益！ 基金公司赢：获得稳定的基金规模，利于长期稳定发展！ 理财经理赢：以稳定的情绪面对客户，保持稳定的销售业绩！ 银行赢：拥有稳定的客户群，稳定增长的业务收入！
数据来源：Wind资讯
择时困难，分批投资
低点买入是可遇不可求 影响证券市场的因素众多且复杂，几乎不能预测 时间是烫平波动的最好工具 分批投资均衡成本
分批投资的特殊形式－－定投
基金定投：在固定的时间（如每月1号）以固定的
金额（如1万元）投资到指定的开放式基金中。
目录
1 2 基金定投的三大优点 基金定投的四点经验 如何推广基金定投
第二年
**支行全行20个网点 如果每个网点、每天完成5户、户均按500元计算 单月定投扣款：5×20×500×30=150万元 两年累计定投扣款：150×（1+2+3+……+23+24） =150×300=4.5亿元 全年中间业务收入：4.5亿元×1.5%=675万元
3
如何推广基金定投
如何推广基金定投？
LOGO
基金定投推广技巧
为什么部分基民股民没能赚钱
上证综指 2004年1月-2008年12月
2004-2008年股票型基金平均发行份额(亿份) 平均发行份额(亿份) 140 120 100 83.48 88.84 62.02 26.37 22.51 5.65 6.69 60.51 30.24 17.97 13.93 19.03 60.04 26.29 10.91 5.88 3.57 127.19 112.33
72.05
133.33 150.33 169.37 190.70 214.58 241.33 684.01 767.09
102.44
212.79 245.71 283.57 327.10 377.17 434.75 1,546.17 1,779.09
186.69
471.98 567.38 681.85 819.22 984.07 1,181.88 6,119.05 7,343.86
彻底培训，员工做起；
阵地战：高柜低柜一起配合，全员营销； 游击战：代发工资户、信用卡客户； 电话营销战。
阵地战：
1、提高网点拦截率：一句话，一个纸条 2、使用表格营销法
游击战： 支行对公客户经理联系代发工资户，或者贷款客 户，至其公司开投资交流会 前期做好预热，保证上座率，当天带好宣传资料 和移动pos，客户经理要到场配合营销 寻找基金公司演讲定投最好的讲师宣讲定投 讲后落实现场开户
亿元
80 60 40 20 0
15.47
20 04 年 第 1季 20 04 年 第 2季 20 04 年 第 3季 20 04 年 第 4季 20 05 年 第 1季 20 05 年 第 2季 20 05 年 第 3季 20 05 年 第 4季 20 06 年 第 1季 20 06 年 第 2季 20 06 年 第 3季 20 06 年 第 4季 20 07 年 第 1季 20 07 年 第 2季 20 07 年 第 3季 20 07 年 第 4季 20 08 年 第 1季 20 08 年 第 2季 20 08 年 第 3季 20 08 年 第 4季
8%
5.87 14.49 27.15
10%
6.11 15.94 31.77
12%
6.35 17.55 37.28
15%
6.74 20.30 47.58
20%
7.44 25.96 72.04
20
25 26 27 28 29 44.31 47.08 49.97 52.97 56.08 90.41 95.03
截止时间：2010-3-31
数据来源：wind资讯
中证500指数近年来“领涨抗跌”
最近三年（截止2010年3月31日），主要指数的收益率
年份
上证指数
沪深 300 指数
中证 500 指数
2007 年
2008 年 2009 年 2010年
96.66%
-65.39% 79.98% -5.13%
161.55%
营销人的误区：定投单笔业务量太少，收益少
定投不是简单的低端业务，仅因为我们没有发现 定投的潜力和滚雪球效应
请跟我来算一算：
第一年
**支行全行20个网点 如果每个网点、每天完成5户、户均按500元计算 单月定投扣款：5×20×500×30=150万元 全年定投扣款：150×（1+2+3+……+11+12） =150×78=1.17亿元 全年中间业务收入：1.17×1.5%=175.5万元
25岁→35岁
200
2.4万
投入 总资金 2.4万
70万
持有到65岁 时市值 27万
金额越大，见效越快
投资期间
35岁→45岁
每月定投
200
35岁→40岁
400
2.4万
33万
（假定年收益10％）
基金定投的四点经验——经验二
不要在弱市中停止定投
定投的奥秘在于使你手中的基金成本尽可能低。
有些聪明的投资者在底部到来的时候，还会成为“智能定投” 的使用者，用加倍定投的方式来扩大底部的仓位，从而成为未来 的大赢家。
（单位：万元）
优点三：自动扣款，省心省力
一次办理,长期有效；
自主确定投资对象、扣款金额和扣款日期；
系统自动扣款，且随时可以中止扣款。
帮您养成良好投资习惯 获得良好的回报！
定投的回报率不比一次性投资差
当市场一路上涨，定投的回报率比一次性投资略差。
当市场一路下跌，定投的回报率一定比一次性投资好。
“定投梦工场”—小型客户沙龙： 开始前对于参与客户做好选择，锁定目标客户 每个网点每周组织一次客户沙龙 每场说明会到场20人 假设共50个网点 一个月组织200场，4000人听说明会，按照80%人会开户， 一个月起码3200人开户 定投说明会的效果远好过一对一的营销。
电话营销战： 每个客户经理每天电话营销5个客户，主要内容是 定投 对于电话的客户进行跟踪和回访 坚持就是胜利
定投的产品选择——广发中证500
中证500指数的主要特点
中证500指数首先扣除沪深300指数样本股及最近一年日均总市值排名前 300名的股票，剩余股票按照最近一年的日均成交金额由高到低排名，剔 除排名后20%的股票，然后将剩余股票按照日均总市值由高到低进行排 名，选取排名在前500名的股票作为中证500指数样本股。 指数 中证500指数 主要特点 典型的小盘股指数 成长性高，成长空间巨大 目前的市场热点，2009年涨幅131.27%，居主流指 数第一名。今年以来涨幅达5.48%，继续居主流指 数中第一名。
当市场先跌后升，定投的回报率大大高于一次性投资。 当市场波动频繁，定投的回报率也可能比一次性投资高。
事实说明： 基金定投无需担心短期波动，只要基金长期有增 长，就能稳获良好的回报。
2
基金定投的四点经验
基金定投的四点经验——经验一
越早投资，效果越好
投资期间 35岁→45岁 每月定投 200 投入 总资金 2.4万 持有到65岁 时市值 27万