光大银行阳光理财团队简介
中国光大银行阳光理财资产管理类理财产品 “同利计划45天
中国光大银行阳光理财资产管理类理财产品“同利计划45天”说明书♦重要须知：本理财产品不保障本金及收益，您的本金可能因市场变动而蒙受相应损失，您应充分认识投资风险，谨慎投资：●本理财产品说明书与产品编号为EB6245的《中国光大银行资产管理类理财产品协议书》、《风险揭示书》、《客户权益须知》共同构成完整的不可分割的理财合同。
本理财产品说明书在法律许可的范围内由中国光大银行负责解释。
●银行销售的理财产品与存款存在明显区别，具有一定的风险。
本产品涉及的主要风险包括信用风险、利率风险、流动性风险、政策风险、管理风险、信息传递风险等。
请仔细阅读本说明书“风险提示”部分。
●本理财产品为非保本浮动收益类理财产品，存在本金损失的可能。
本理财产品的任何预期收益、预期最高收益、业绩比较区间、业绩比较基准、预计收益、测算收益或类似表述均属不具有法律约束力的用语，不代表投资人可能获得的实际收益，亦不构成中国光大银行对本理财产品的任何收益承诺。
●根据中国银监会关于无投资经验及有投资经验投资人的相关要求，本产品适合有投资经验和无投资经验的投资人。
●光大银行郑重提示：在购买本理财产品前，请投资人应确保自己完全明白该项投资的性质和所涉及的风险，详细了解和审慎评估该理财产品的资金方向、风险类型及预期收益等基本情况，在慎重考虑后自行决定购买与自身风险承受能力和资产管理需求匹配的理财产品。
●中国光大银行有权根据相关法律和国家政策规定，或根据市场情况，对本说明书中已约定的投资范围、投资品种、投资比例以及收费项目、条件、标准和方式进行调整，并将于调整生效前5个银行工作日通过中国光大银行门户网站（）予以公布或通过与投资人约定的联系方式进行通知。
若本理财产品的投资人不接受上述调整，则应及时通过中国光大银行营业网点或网上银行提前赎回本产品；若本理财产品投资人未在规定时间内提前赎回本产品，则视为本理财产品投资人对相关调整无异议且同意在调整后继续持有本理财产品。
中国光大银行阳光理财安存宝
中国光大银行阳光理财安存宝2018年4月第三期产品2说明书重要须知：本理财计划有投资风险，您只能获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资。
一、本理财产品说明书与编号为的《中国光大银行阳光理财产品协议书》共同构成完整的不可分割的理财合同。
本理财产品说明书在法律许可的范围内由中国光大银行负责解释。
二、银行销售的理财产品与存款存在明显区别，具有一定的风险。
主要风险差异包括流动性风险、再投资风险、信息传递风险等。
三、本理财产品为保证收益型结构性存款理财产品，本产品到期后对于本金和收益的支付取决于中国光大银行的信用。
如发生信用风险（指中国光大银行被依法撤销或申请破产，无力偿还投资者债务）或发生其他风险（指由于不可抗力因素导致理财资产受到损失）等投资风险，投资者可能无法获得本金和预期收益。
四、根据中国银监会关于无投资经验及有投资经验投资人的相关要求，本产品适合无投资经验及有投资经验的投资人。
五、光大银行郑重提示：在购买本理财产品前，请投资人应确保自己完全明白该项投资的性质和所涉及的风险，详细了解和审慎评估该理财产品的资金方向、风险类型及预期收益等基本情况，在慎重考虑后自行决定购买与自身风险承受能力和资产管理需求匹配的理财产品。
六、在购买本理财产品后，投资人应随时关注该理财产品的信息披露情况，及时获取相关信息。
七、中国光大银行有权根据相关法律和国家政策规定，或根据市场情况，对本说明书中已约定的投资范围、投资品种、投资比例以及收费项目、条件、标准和方式进行调整，并将于调整生效前5个银行工作日通过中国光大银行门户网站（）予以公布或通过与投资人约定的联系方式进行通知。
若本理财产品的投资人不接受上述调整，则应及时通过中国光大银行营业网点提前赎回本产品；若本理财产品投资人未在规定时间内提前赎回本产品，则视为本理财产品投资人对相关调整无异议且同意在调整后继续持有本理财产品。
八、测算收益不等于实际收益，投资须谨慎。
中国光大银行 组织架构 补充公告
中国光大银行组织架构概述中国光大银行是一家拥有庞大客户群体和广泛服务网络的银行，为实现有效管理和高效运作，该银行建立了一套完善的组织架构。
本文将对中国光大银行的组织架构进行详细介绍，并探讨其运作机制和管理流程。
总行层级中国光大银行的总行是整个组织架构的最高层级，在总行以下设有多个部门和分支机构，以实现银行的各项业务和职能。
以下是总行层级的组成部分：1. 行长行长是中国光大银行的最高决策者，负责全面领导和管理银行的运作。
行长在决策和战略制定方面发挥重要作用，并负责与政府、监管机构和其他金融机构进行合作与协调。
2. 高级管理层高级管理层是行长直接下属，负责协助行长管理和决策。
高级管理层成员包括执行副行长、副行长和高级管理人员。
他们分管不同的业务和职能，如风险管理、人力资源、财务等。
3. 部门总行设立了多个部门，每个部门负责特定的业务和职能。
常见的部门包括风险管理部、营运部、市场部、技术部等。
各部门之间密切合作，共同推动银行的发展和创新。
4. 分支机构总行下设分支机构，分布在各个省市，以覆盖全国范围的业务。
分支机构的规模和职能各不相同，有的负责零售业务，有的则负责企业金融等。
分支机构具有一定的独立性，但必须遵守总行的管理和决策。
管理流程中国光大银行的管理流程是保证各项业务顺利进行、合规运作的重要环节。
管理流程包括以下几个方面：1. 决策流程决策是组织运作的核心，中国光大银行采用科学化、民主化的决策流程。
决策流程从基层向上逐级汇报，通过层层审核和讨论最终达成决策。
2. 战略规划银行战略规划是指明未来发展方向和目标的重要步骤。
中国光大银行定期进行战略规划，以适应市场变化和业务需求。
战略规划涉及业务拓展、风险管理、技术创新等多个方面。
3. 遵循规章制度为保证银行运作的规范性和合法性，中国光大银行制定了一系列规章制度。
员工必须严格遵守这些规章制度，以规范业务操作，防范风险。
违反规章制度的行为将受到相应的纪律处分。
阳光理财
2004年被人们称为“理财元年”，那么中国光大银行则是理财业务市场的“领头羊”。
2004年初，光大银行率先推出阳光理财A计划这一新型外汇理财产品；2004年9月，又首家推出人民币理财产品－－阳光理财B计划，打出一套漂亮的组合拳。
在《卓越理财》杂志社与搜狐网理财频道联合举办的“理财中国”评选活动中，“阳光理财B计划”被评为“2004年最有影响力的理财产品”。
截止2004年末，该行共发行阳光理财A计划13期，累计发售额近10亿美元；发行阳光理财B计划6期，发售额近百亿元人民币，占2004年人民币理财市场的1/3。
两项合计募集资金折合人民币达170多亿元。
这一业绩在同业中遥遥领先。
在“阳光理财”系列产品的推动下，2004年末，该行储蓄存款余额比年初增加166亿元，增长了44．27%。
业务格局的调整近年来，本着推动全行业务持续、快速发展的目的，光大银行致力于业务结构调整，即逐步改变过去对公业务占据主导地位的状况，实现对公业务与对私业务并重。
而在调整的过程中，必须有一个科学的能解决好平稳过渡问题的战略目标。
光大银行私人业务部总经理武健先生指出："一方面，光大银行近两年来在电子化建设和新业务、新产品的开发方面取得了长足进步，全国一柜通、网上一柜通和阳光卡等新品接连推出；另一方面，理财业务不仅包括外汇结构性存款这些创新品种，传统的储蓄业务、中间业务和一些资产业务也都属于一个大的理财范畴。
我们认为，理财业务能够带动整个个人业务的发展。
"基于以上两点，光大银行提出了自己的战略性目标：以阳光卡为载体，以个人理财为手段，推动个人业务的全面发展。
"除了作为一种战略考虑，个人理财业务实际上也是开拓中间业务的重要手段。
"武健说，"长期以来，国内商业银行靠传统的信贷业务'吃饭'，但业务品种和盈利模式的单一使经营风险不断加大，商业银行急于通过风险小、收益稳定的中间业务培育新的利润增长点。
光大银行设立资产管理部
光大银行设立资产管理部
5 月13 日，光大银行内部人士证实，光大银行决定将原来零售部下设的二级部门财富管理中心独立出来，升级为资产管理部，现任零售部总经理兼财富管理中心总经理张旭阳将担任资产管理部总经理，不再兼任零售部总经理。
在内容中发现过滤关键词，是否高亮显示？这将提升资产管理业务的重要性，将其从二级部门提升至一级部门。
不过目前还未正式变更完成。
另一光大银行人士透露。
据了解，光大银行资产管理部将是与零售部、投行部、公司业务部等同等级别的一级部门，类似于工商银行资产管理部，主要职能是理财产品的开发设计、理财产品的投资管理以及为客户提供、受托投资和资产管理投资顾问等各类代客资产管理服务。
自营投资业务是否将包括其中还不得而知。
关于零售部负责人的继任者，上述人士表示：目前行内已有文件但还没有正式下发，要到5 月下旬。
在上海某国有银行私人银行部人士看来，以前各家银行理财产品前端设计和后端投资都是分散的或者由某个二级部门承担，现在都流行整合提升为一个一级部门，主要的好处在于集中管理、责任明确、风险隔离。
2009 年7 月，工商银行成立资产管理部，成为境内首家设立专门化的代客资产管理业务运作机构的银行。
在代客理财业务与表内负债业务间进行严格区分，建立防火墙，大大提升工行代客理财产品的风控水平。
资产管理部目前已开发形成多条成熟产品线。
截止2012 年3 月，工行资产管理部有六个投资团队，包括固定收益、项目投资、资本市场、国际市场、专户投资和量化投资，加上风险控制团队、市场营销团队，总共140 多人。
该私行人士也表示，银行的资产管理部独立将更加专业化，但也面临一些挑。
光大银行推出管理“阳光金管家”现金管理品牌
（五）、考虑不确定性
在时间管理的过程中，还需应付意外的不确定性事件，因为计划没有变化快，需为意外事件留时间。有三个预防此类事件发生的方法：第一是为每件计划都留有多余的预备时间。第二是努力使自己在不留余地，又饱受干扰的情况下，完成预计的工作。这并非不可能，事实上，工作快的人通常比慢吞吞的人做事精确些。第三是另准备一套应变计划。迫使自己在规定时间内完成工作，对你自己能力有了信心，你已仔细分析过将做的事了，然后把它们分解成若干意境单元，这是正确迅速完成它们的必要步骤。
光大银行行长郭友在致辞中提出，推出该品牌将是光大银行在企业年金领域中重要的一步，光大亦将藉此进行行业务方面的结构调整。其新闻通稿中亦提出，“光大银行将力求为公司客户提供更贴身、更有效、更增值和全过程、全流程、全品种的现金管理服务”。
每年年末作出下一年度工作规划； 每季季末作出下季末工作规划；每月月末作出下月工作计划；每周周末作出下周工作计划
（二）、时间“四象限”法
著名管理学家科维提出了一个时间管理的理论，把工作按照重要和紧急两个不同的程度进行了划分，基本上可以分为四个“象限”：既紧急又重要（如人事危机、客户投诉、即将到期的任务、财务危机等）、重要但不紧急（如建立人际关系、新的机会、人员培训、制订防范措施等）、紧急但不重要（如电话铃声、不速之客、行政检查、主管部门会议等）、既不紧急也不重要（如客套的闲谈、无聊的信件、个人的爱好等）。时间管理理论的一个重要观念是应有重点地把主要的精力和时间集中地放在处理那些重要但不紧急的工作上，这样可以做到未雨绸缪，防患于未然。在人们的日常工作中，很多时候往往有机会去很好地计划和完成一件事。但常常却又没有及时地去做，随着时间的推移，造成工作质量的下降。因此，应把主要的精力有重点地放在重要但不紧急这个“象限”的事务上是必要的。要把精力主要放在重要但不紧急的事务处理上，需要很好地安排时间。一个好的方法是建立预约。建立了预约，自己的时间才不会被别人所占据，从而有效地开展工作。
光大银行私行专属俱乐部——阳光汇
光大银行私行专属俱乐部——阳光汇背景：现今银行业迅速发展，很多银行金融产品与业务出现了同质化的趋势。
私行客户成为银行最重要的资源，只有有效地运用客户资源才能实现经营利润的最大化。
如何正确的运用客户关系管理成为了银行的首要问题。
私人银行业务是银行核心业务的一种，专门面向高净值客户。
高利率且稳健类的私行产品对于这类客户是最基础的需求，更重要的是给予私行客户增值类的服务。
增值服务的重要性主要体现在以下两点：1、增值服务是与客户之间的粘合剂，为做好客户经营提供帮助；2、增值服务是认识新客户的切入点，为新渠道拓展提供支持。
下图是一个调查机构给出的高净值客户所关心的增值服务推出私行专属品牌：光大私行“阳光汇”标准：高净值客户群体由日均管理资产在1000万以上客户组成的精英社交圈。
“阳光汇”采取会员制管理模式，旨在通过整合境内外的顶级稀缺资源、以及光大集团内外部资源为会员提供包括健康养生、子女教育、投资融资、运动休闲、私人飞机等的全方位服务。
形式：光大银行私人银行客户成为“阳光汇”会员后，服务有效期为半年。
（即可在接到通知的半年内享受服务，参与举行的阳光汇活动。
每年1月初和7月初将重新审核会员资格。
）具体服务内容包括但不仅限于以下：1、健康养生俱乐部2、未来领袖俱乐部3、投资者俱乐部4、艺术鉴赏俱乐部5、高尔夫俱乐部6、律师顾问专家团1对1专属私人理财服务，搭建“1+N”模式化经营平台增值服务的基础依然是基础服务品质的提升。
如何提升基础服务品质呢？我认为这里有三点比较关键。
其一：提供1对1的专属私人理财服务，必要的时候应该能直接提供上门办理综合理财的业务。
私人银行客户的时间其实是很宝贵的，如果有适合的产品，一般都会选择做一个中长期的投资，同时留足一定的活期资金作流动资金。
这对我行零售客户AUM值得提升至关重要。
其二：搭建“1+N”标准化经营平台。
即一名前台的私人银行理财顾问直接服务客户，而其背后应该是有一整个金融集团的后端服务作为支持，包括但不仅限于私行产品研发团队、私行专属客服服务、私行专属法律专家、家族信托产品咨询等。
【推荐下载】银行团队介绍-优秀word范文 (15页)
本文部分内容来自网络整理，本司不为其真实性负责，如有异议或侵权请及时联系，本司将立即删除！== 本文为word格式，下载后可方便编辑和修改！ ==银行团队介绍篇一：XX银行XX团队事迹服务创造价值，努力成就辉煌——记XX银行XX支行个人银行部团队在XX银行XX支行有这样一支年轻的团队，她们坚持“以客户为中心”的服务理念，以最大限度地满足客户需求为己任，以提高客户的满意度、忠诚度和贡献度为目标，从提高整体素质出发，把服务质量当做头等大事，不断优化服务流程，推动服务水平上台阶，树立了XX银行XX支行服务窗口的良好形象——这就是XX银行XX支行个人银行部团队！一、夯实基础，打造优质的服务团队通过多年的服务，XX支行的领导认识到：培养一名合格的大堂经理、理财经理易，打造一支优秀的、综合实力突出的团队难，而这样的一支队伍，恰恰是银行发展不可或缺的生力军，只有形成一支具有向心力、凝聚力和亲和力的团队，才能使个人银行部成为银行与客户之间牢不可破的桥梁。
为此，团队在薛美华经理的带领下从自身出发，在提高团队整体素质上狠下功夫。
一是牢固树立服务意识，团队始终坚持对优质服务工作长抓不懈，注重强化员工的服务意识，以客户的满意度为衡量标准，激励全体员工精益求精，永远追求更好、更完善的服务。
这就要牢固树立“以客户为中心的”服务意识，不断提高服务品质，以优质的服务留住客户。
二是努力提高业务素质，团队坚持“高标准、严要求”，努力提高每位员工的业务素质，拓展员工的知识层面，增强员工的服务技能，从而使营销服务单一的业务转向了互动服务，从粗略服务转向了精细服务。
二、塑造品牌，发展稳定的客户群体团队注重服务项目优势、创新服务理念、细分客户群体、提供特色服务的新颖服务模式，在服务中创造了价值，在努力中提升了业绩。
一是沟通了解需求，团队在办理业务时，特别注重与客户的交流，休息时间里，XXX经理和大家到周围的店铺、居民区走访，保持与客户的联系，通过和蔼的态度、平实的语言，询问客户的经营状况，从而有效地增进了和客户的感情，初步掌握客户的基本情况，了解了客户各自的爱好和需求。
光大银行活期宝阳光理财产品协议书
中国光大银行阳光理财产品协议书阳光理财“活期宝”—现金管理类人民币理财产品说明书重要须知：本理财产品有投资风险，您只能获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资。
一、本理财产品说明书与编号为2009001002001的《中国光大银行阳光理财产品协议书》共同构成完整的不可分割的理财合同。
中国光大银行资产管理业务只根据本计划说明书所载的资料操作。
本理财产品说明书在法律许可的范围内由中国光大银行负责解释。
二、银行销售的理财产品与存款存在明显区别，具有一定的风险。
本产品涉及的主要风险包括市场风险、信用风险、流动性风险、政策风险、信息传递风险等。
三、本理财产品为保证收益类理财产品，本产品开放、到期或银行提前终止后对于本金和收益的支付取决于中国光大银行的信用。
四、根据中国银监会关于无投资经验及有投资经验投资人的相关要求，本产品适合有投资经验和无投资经验的投资人。
五、中国光大银行郑重提示：在购买本理财产品前，请投资人应确保自己完全明白该项投资的性质和所涉及的风险，详细了解和审慎评估该理财产品的资金方向、风险类型及预期收益等基本情况，在慎重考虑后自行决定购买与自身风险承受能力和资产管理需求匹配的理财产品。
六、中国光大银行有权根据相关法律和国家政策规定，或根据市场情况，对本说明书中已约定的投资范围、投资品种、投资比例以及收费项目、条件、标准和方式进行调整，并将于调整生效前5个银行工作日通过中国光大银行门户网站（）予以公布或通过与投资人约定的联系方式进行通知。
若本理财产品的投资人不接受上述调整，则应及时通过中国光大银行营业网点或网上银行提前赎回本产品；若本理财产品投资人未在规定时间内提前赎回本产品，则视为本理财产品投资人对相关调整无异议且同意在调整后继续持有本理财产品。
七、在购买本理财产品后，投资人应随时关注该理财产品的信息披露情况，及时获取相关信息。
八、本理财产品的测算收益不等于实际收益，投资须谨慎。
关于中国光大银行阳光资产管理计划
关于中国光大银行阳光资产管理计划万丰友方稳健成长3期、万丰友方避险增值2期定向理财产品2010年3月10日开放的通知尊敬的投资人：根据《中国光大银行阳光资产管理计划万丰友方稳健成长3期定向理财产品说明书》、《中国光大银行阳光资产管理计划万丰友方避险增值2期定向理财产品说明书》的约定：中国光大银行阳光资产管理计划万丰友方稳健成长3期定向理财产品（以下简称“光大万丰稳健成长3期”），产品编号EB6003；中国光大银行阳光资产管理计划万丰友方避险增值2期定向理财产品（以下简称“光大万丰避险增值2期”），产品编号EB6005，定于2010年3月10日正式开放，3月4日-3月10日可办理手续。
“开放公告”将在光大银行网站公布。
2010年3月4日-3月10日手续办理期间，投资人可以通过光大银行的网点柜台、网银、电话银行、手机银行，进行“光大万丰稳健成长3期”、“光大万丰避险增值2期”的申购、赎回、分红方式变更，及“光大万丰稳健成长3期”、“光大万丰避险增值2期”相互转换业务。
●手续费:两个产品的申购、赎回、转换免手续费。
●办理渠道：光大银行的网点柜台、网上银行、电话银行、手机银行。
●办理时间：光大银行柜台、网银、电话银行接受申购、赎回、转换办理的时间段不相同，具体时间和操作详情请留意上海万丰友方公司之后发布的《交易操作指引》。
●如您希望继续持有上述理财产品的份额，无需办理任何手续，原有份额保持不变。
●如您希望申购上述理财产品，请在3月10日前确保申购资金已经划到您的阳光商务理财卡上。
上述理财产品简介请见附件。
相关开放事项：一、开放前准备1．密码修改：如您需修改光大阳光商务理财卡（以下简称阳光商务卡）的密码，拨打95595电话银行进行。
请在结算前操作，以免操作不顺利银行卡被锁，影响您的结算。
2．份额查询：拨打95595电话银行查询您的份额。
亦可登录互助会网站“会员专区”查询。
3．开通网银：如果您使用网上银行办理结算，请在开放前注册开通。
光大阳光混合型集合资产管理计划
光大阳光混合型集合资产管理计划一、简介光大阳光混合型集合资产管理计划是光大银行推出的一种多元化、风险分散的投资产品。
该计划旨在以集合资金的方式，进行灵活的资产配置，以实现资金的稳健增值。
二、投资理念1.多元化投资：光大阳光混合型集合资产管理计划将资金投向不同的投资品种，包括股票、债券、基金等，以降低风险并获得更好的收益。
2.风险管理：该计划通过深入研究和分析市场趋势，严格控制风险水平，保障投资者的本金安全。
3.灵活资产配置：根据市场的变化和不同投资品种的表现，及时调整资产配置比例，使投资组合更加适应市场环境。
三、产品特点1.稳健增值：通过长期稳定的投资策略和资产配置，光大阳光混合型集合资产管理计划旨在实现资金的稳健增值，追求较为稳定的回报率。
2.权益类资产投资：该计划重点投资权益类资产，包括优质股票和优质基金，以追求更高的长期回报。
3.专业投资团队：光大银行拥有一支资深的投资团队，专注于研究市场走势和企业基本面，为投资者提供专业的投资建议。
4.高度透明：光大阳光混合型集合资产管理计划的投资组合、收益情况等信息都会及时向投资者公示，确保投资者能够清晰了解投资情况。
四、投资流程1.投资者通过光大银行办理开户手续，并选择光大阳光混合型集合资产管理计划作为投资产品。
2.投资者根据自身风险偏好选择适合的投资周期和投资金额。
3.光大银行的专业投资团队根据市场情况和投资策略进行资产配置，及时调整投资组合。
4.投资者每月定期获得投资收益，也可以随时查询投资组合的变动情况。
5.在投资期限结束后，投资者可选择继续持有或退出光大阳光混合型集合资产管理计划。
五、风险提示1.市场风险：投资有风险，市场行情波动可能导致投资本金的损失。
2.流动性风险：投资者在投资期限内可能无法及时变现投资份额，需根据个人情况谨慎选择投资期限。
3.政策风险：宏观经济政策、行业政策等因素可能对投资产品的回报产生影响。
4.利率风险：市场利率的波动可能对债券投资产生影响，进而影响投资收益。
光大银行阳光商务理财卡
光大银行阳光商务理财卡作者：金投网阳光商务理财卡是专门针对私人业务集团目标客户发行的有利于集团费用管理、单位卡商务结算、方便企业内部结算、减少企业现金支付、节约集团员工手续费用支出、提供集团员工自动理财的便利的阳光卡系列产品。
阳光商务理财卡为带有银联标识的阳光借记卡,在具备普通阳光卡的存取款、转账、消费等所有功能的基础上,通过签订合作协议,向持卡人及其单位提供"集团交易转账终端(企业财务POS)、""代发工资、奖金等集团代发业务"、"个人自动理财"、"手续费的特许优惠"等增值服务功能。
一、公私理财两兼顾1、单位商务(1)、提供集团交易转账终端功能:为合作单位提供企业财务POS服务,此项功能可提供员工报销、还款等多样化的结算功能,方便企业内部财务结算需要,减少现金支付.(2)、单位卡商务结算:向合作单位提供单位卡商务结算服务,可申请单位卡主卡和附属卡,合作单位可以根据需要设定附属卡的最大消费与转账额度,光大银行为合作单位提供转账业务免除手续费的特惠服务.(3)、提供集团代发业务功能:包括代发工资、奖金、福利费、津贴等.2、个人理财个人账户自动理财功能:持卡人在申请阳光商务理财卡的同时,主动申请开通我行"理财通"业务,我行为阳光商务理财卡客户在开卡时统一提供"阳光理财通"的功能,主账户保留金额最低为1000元,具体额度由合作协议规定,理财账户存期统一为一年,若持卡人需要调整,可来我行网点办理变更手续.二、开源节流多手段1、单位优惠:免收财务POS手续费;免收代发业务手续费.2、个人优惠:包括免收卡片工本费、年费;免收跨行业务(跨行查询、跨行取现、跨行转账)手续费;免收异地业务(异地取现、异地存款、异地转账)手续费.(*手续费优惠具体规定请咨询中国光大银行营业网点)3、增值服务:优先办理阳光信用卡服务;优先提供VIP贵宾服务;其他地方性的增值服务.(光大银行) 。
光大银行阳光集优量化组合MOM理财产品
光大银行阳光集优量化组合MOM理财产品2016年10月投资报告1.产品介绍中国光大银行“阳光集优量化组合MOM”理财产品通过自主构建的量化策略分析体系研究筛选，将市场上优秀的量化对冲基金投资管理人及各种类型的资产类别集中在同一产品中，将资产委托给其各自进行管理，直接授予他们投资决策权限，MOM本身的基金经理持续跟踪、分析、监督受委托基金经理的表现，并在需要的时候进行更换，降低单一资产、单一投资管理人的风险，以“多元资产、多元风格、多元投资管理人”为主要特征。
量化对冲基金投资管理人力争通过各类对冲手段消除投资组合的大部分市场风险，寻找股市或商品间效率落差而形成的套利空间，利用价值回归理性的时间差，在市场波动中挣取细小的差价，从而获得持续的业绩增长。
阳光集优量化组合MOM共5批遴选出了23家优质投资顾问，其中包括Alpha策略、高频统计套利、期现套利、跨市场套利、分级基金套利、宏观对冲等量化策略。
阳光集优量化组合MOM于2014年7月17日初始投放，至今运行情况良好，截至2016年10月31日，MOM 单位净值为1.2312。
2.投资管理人及投资经理介绍投资管理人：中国光大银行投资经理：孟越，北京大学金融学学士，美国哥伦比亚大学金融数学硕士。
孟越先生拥有八年金融产品研发经验，具有证券业从业人员资格及银行间本币市场交易员资格，2009年进入华尔街，曾就职于国际著名金融保险机构ACE Group Holdings(CB.N)纽约总部，对国内量化对冲投资工具及另类投资有丰富实践经验；2011年回国加入光大银行，目前主要负责管理中国光大银行“阳光集优量化组合MOM”理财产品，以及量化策略的投资与研究工作。
3.2016年10月市场回顾2016年10月份A股市场整体走势较强，月末受资金面收紧影响持续震荡，最终各大指数均取得不错的上涨，收复上月失地。
市场上涨同时继续挤压估值泡沫，创业板、中小板相对估值水平略有下降。
中国光大银行“阳光财富”全面升级贵宾服务体系
中国光大银行“阳光财富”全面升级贵宾服务体系佚名【期刊名称】《协商论坛》【年(卷),期】2014(000)001【总页数】1页(P52)【正文语种】中文中国光大银行的高端财富管理品牌“阳光财富”，以创新、完善增值服务体系为突破点，为高净值客户提供独特价值的财富解决方案及全方位贵宾服务体系。
近期，中国光大银行“阳光财富”，以创新、完善增值服务体系为突破点，在提供专业财富解决方案的基础上，全面升级贵宾服务体系，率先抢滩国内财富管理市场。
关注个性光大银行高端专属金融服务中国光大银行贵宾客户服务全面升级后，贵宾客户真正享受到了个性化、差异化的专属服务。
其中，白金卡客户可以享受阳光财富专属高收益理财产品，包括稳健一号、私募基金宝、结构化融资产品等；钻石卡客户在享受白金卡客户服务体系的基础上，享受更丰富的投融资产品，包括基金精选投资平台、另类投资平台、信托投资平台、阳光个贷融资系列等，并获得专属一对一的财富管理服务。
同时，高端客户可在全国任意网点的阳光财富管理中心获得专属服务区域，彰显非凡身份与尊贵享受，并在私密、安静、优雅的环境中享有光大银行全面化专属金融服务。
光大银行贵宾客户升级活动在致力于让高端客户享受阳光财富专属的丰富投融资产品外，还推出了完善的增值服务体系，资产达标白金卡以上客户可享有光大银行包括机场贵宾服务、火车站贵宾服务、健康关爱服务、财富集贤汇、财富客户专属留学移民规划咨询及专享课程优惠、高端个性定制旅游等，涉及生活中的方方面面。
属健康体检等服务的平台，致力于为贵宾客户提供一站式、全方位、专业化的顾问式服务。
此外，光大银行郑州分行每年邀约北京、上海等地知名专家，定期组织大型健康讲座及针对高端客户的一对一专家诊疗服务。
去年，光大银行郑州分行曾邀约中医科学院养生保健室主任、著名中医彭锦主任医师，为高端客户进行了“中医治未病”大型专题讲座，并为10位高端客户进行了一对一诊疗，得到了财富客户的一致肯定与好评。
共享阳光 创新生活——中国光大银行广州分行打造阳光理财品牌
共享阳光创新生活——中国光大银行广州分行打造阳光理财
品牌
无
【期刊名称】《商界名家》
【年(卷),期】2006(000)012
【摘要】中国光大银行广州分行以“精品银行、诚信伙伴”为愿景、紧扣光大银行创新文化主题，推广各类贴近市场需求，具有比较竞争优势的新产品，特别是在公司、私人理财业务以及金融衍生产品市场上赢得良好的口碑，形成了阳光系列品牌，在珠三角地区“光大银行，理财银行”的形象深入人心。
【总页数】1页(P110)
【作者】无
【作者单位】无
【正文语种】中文
【中图分类】F832.33
【相关文献】
1.创新服务贴心为民打造阳光民生救助服务品牌 [J], 李胜利
2.合唱，让生活充满阳光--嘉兴市南湖区打造歌城文化品牌的启示 [J], 刘秀洲
3.光大银行打造阳光理财品牌 [J],
4.共享蓝天阳光——江苏省侨办打造助学基金品牌纪实 [J], 吴新华;苏乔（图）
5.创新服务方式平湖市倾力打造"阳光不动产"机关服务品牌 [J], 李亚飞
因版权原因，仅展示原文概要，查看原文内容请购买。
阳光理财：早晨八九点钟的太阳——中国光大银行私人业务部总经理武健访谈
阳光理财：早晨八九点钟的太阳——中国光大银行私人业务
部总经理武健访谈
郝一介
【期刊名称】《中国信用卡》
【年(卷),期】2005(000)002
【摘要】2004年初，光大银行率先推出阳光理财A计划这一新型外汇理财产品；2004年9月，又首家推出人民币理财产品——阳光理财B计划，打出一套漂亮的组合拳。
一向以对公业务见长的光大银行，为何在个人理财市场大起炉灶；作为第一个尝试者，这只“螃蟹”的味道如何；面对日益丰富的“菜系”和“口味”越来越刁的客户，这道招牌大菜又该如何烹调?
【总页数】4页(P13-16)
【作者】郝一介
【作者单位】《中国信用卡》记者
【正文语种】中文
【中图分类】F832.2
【相关文献】
1.早晨八九点钟的太阳 [J], 晓芙
2.早晨八九点钟的太阳 [J],
3.托起“早晨八九点钟的太阳”——美国太阳能专家华纳女士介绍美国大学生BIPV竞赛 [J], 洪崇恩
4.幸福啊,早晨八九点钟的太阳!(三首) [J], 何百沅
5.你好,早晨八九点钟的太阳——记沈阳区域气象中心业务系统建设中的青年人 [J], 侯乃学;王奉安
因版权原因，仅展示原文概要，查看原文内容请购买。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
附件1
光大银行阳光理财团队简介
中国光大银行广州分行阳光理财中心团队成立于2003年，是一支团结、敬业、高效、热情的零售业务队伍，现共有10名成员。
理财中心团队成员始终坚持“以客户为中心”，为客户提供贴身的私人业务服务。
历经四年的成长和锤炼，现已发展成为一个拥有近2000名贵宾客户的专业团队。
理财中心作为私人业务产品超市，业务范围涉及理财、基金、证券、保险、出国留学、贷款等多个方面，在这里，团队成员可以根据客户所提要求，结合个人实际情况，量身提供个人个人理财规划及其它私人业务产品，在实现客户财富增长的同时，使客户收获更多硕果。
附件2
郭昭阳个人简介：
中国光大银行广州分行首席理财师，外汇交易首席分析师，国家高级理财规划师。
拥有超过10年的金融理财从业经验。
路透社、美联社、澎博社国际汇率走势咨询顾问。
广州日报、羊城晚报、南方日报、国际金融报等多家财经媒体专栏撰稿人；广州财经电台外汇分析、艺术品投资特约主持。
多年实战的基础上，对外汇市场、外汇投资的理念、哲学和方法形成了系统而独到的理论体系，尤其在风险管理上有深刻见解。
附件3
附件4
后福彩生活的理财规划
--这是我提南方日报的一名读者做的理财方案近日，光大银行广州分行私人银行部理财中心首席理财师郭昭阳向记者讲述了一个特殊的理财个案:黄先生今年购买福利复式彩票中了头奖，税后收入107万元。
中彩100多万元后黄先生怕太多人知道，但捂着又不知道如何让其增值。
郭昭阳根据他的家庭情况和目前持有的资金，为这个特殊的客户量身定做了一套理财方案。
核心问题
彩票消费占月收入25%可致坐吃山崩
郭昭阳与黄先生沟通后发现，黄先生在事业上虽然稳定，但自己对发展前途失去信心，而且随着今后家庭负担的加重，他更觉得要改善生活几乎没有出路。
而对于每期的福利彩票，他仍心存厚望。
理财师在与其沟通中了解到，多年来他累计投资彩票的资金已超过10万元，去年底开始每月的投资额达到2000元。
这一次大奖的体验，更坚定了他对彩票的信心。
投资不打算增加，但绝对要坚持下去，因为他坚信幸运一定会再降临到他头上。
郭昭阳说，在接到这一个案的时候，本来按客户要求，设计一个稳健的投资方案很简单。
但在交方案前，我们在重新审核的时候发觉
整个个案有一个很大的问题所在。
郭昭阳解剖分析，黄先生的心态是典型的小市民心态，问题的严重在于他对工作前景失去信心后，醉心彩票，单项月消费达到月收入的25%，已经超过“娱乐和爱好”范畴，可以说达到沉迷的地步。
如果没有这次大额的中奖，他的生活质量会进入恶性循环，越来越差。
即使他中了大奖，只要他的习惯不改，养成赌性，迟早会坐吃山崩，因为根据随机原理，一个人一生中中两次这类型彩票的大奖几率几乎为零。
黄氏夫妇目前的月收入为6500元，如果张太太脱产专职做家庭主妇，当然可以省些保姆费，但每月的收入就会减少到4500元，勉强只能够支持家庭开支。
小孩正式自立参加工作由现在算起尚有22年，而期间消费在彩票上的开支为2000x12x24=576000元，占了黄先生幸运所得的一半以上。
这样算下来，晚年的体面生活从何而来？
理财目标: 做低风险投资增加安全感
黄先生家庭概况:38岁，广州市白云区事业单位科员；月收入4000元，含福利年收入7万元左右。
妻子是企业文员，月薪2500元。
儿子两岁，每月保姆及营养开支约2000元。
家庭无须负担老人生活，但保姆的费用每年5000元。
原拥有资产情况:黄先生在白云区买有房产，买入价29万，贷款期为10年，月供1100元。
家庭没有保险体系。
黄先生向银行述说:今年中彩后感到百万富翁的生活并没有比原
来体面多少，反而无端生出许多不安全的感觉。
他计划让妻子辞职全职照顾家庭，希望将50万划作儿子的学习和抚养费用，尽量在其大学毕业前不要动用；20万作为夫妇的养老基金，希望能让妻子过上体面的晚年生活；其余资金按理财人员建议进行投资，但希望是低风险的理财方案
总体建议
为养老和教育储备资金
经过慎重研究，理财师们认为，这一次中奖无疑是黄先生人生的一个转折。
黄先生应接受专业心理辅导，重新树立人生观，重建对生活和工作的追求。
他完全可以利用这一次机会，投资2万-4万元进修研究生，相信通过学习，能充分增强其自信和竞争力。
鉴于黄先生追求稳定的心理，建议张先生提前还贷，以13万元了结居住的后顾之忧。
以后的收入和资产就只是增值，没有后腿可拖了。
一、资产结构。
目前家庭资产中已经拥有固定房产，主要是由彩票产生的银行存款90(107-4-13=90)万元，每月收入约4000元。
这显示其收入来源相对单一、经济基础较薄弱、投资结构过于简单。
由于不需要固定资产投资，表明有继续提高消费空间，但资金积淀能力较弱。
二、风险分析。
主要有两个方面风险:一是收入来源较为单一，资金积累进度缓慢；二是家庭成员结构决定其必要消费支出仍将继续增加。
三、目标定位。
调整投资结构，做好养老和教育的储备，适当增加收入来源，提高收入水平。
实施手段
调整投资结构建立保险组合
一、鉴于目前的资金基础和抗风险能力，不适宜涉足高风险投资，但投资结构过于简单，可进行适当调整。
由于当前国库券的收入低于同期的银行定期存款(三年期国库券年收入3.14%，同期银行定期利率3.24%；五年期国库券年收入3.49%，同期银行定期利率3.6%)，站在理财角度不建议购买。
估算一家三口的每月生活费用约4000元，按家庭的理财惯例，半年家庭开支备用金4000×6=24000元足以应付日常的生活需要。
但资金完全存活期只能获得0.72%的年收入，建议在光大银行开立卡折合一账户，在活期账户存入2000元作为家庭的水电、煤气、物业管理费等代扣备用金。
另外存入24000元签定月计划协议，享受年收益2.15%税前收益，每年比活期存款收入多84元的收益［24000×(2.15-1.8)%］。
50万元一次购买光大的挂钩石油价格产品，若一年内石油价格上涨达到14.6%，则可获得500000×4.25%=21250元，比存一年定期税后年收入9000元高出12250元，增收129%。
这样每两年可以调整一次理财产品的结构，每年所得的利息收入可以滚动投入到次年的理财产品中去。
当前中国的的理财产品市场方兴未艾，稳定、高收益的大
额理财产品很快会面世。
该笔款项不仅能支持小孩大学的费用，还可以作为支持他将来创业的后备资金。
用20万元的养老基金可以在资深理财经理协助下，购买银行代理发行的稳健型投资基金，以中国证券市场步向健康的发展趋势，目前稳健型投资基金的年收益有望达到4%到6%，以平均每年5%递增计算，26年两人完全退休后可以累计得到71.1134万元，这足以让夫妇俩过一个相对宽松和体面的晚年了。
二、黄先生的家庭是一个成长型的家庭，保险必不可少，功能上要兼顾人身意外及重大疾病、手术和住院费等补助险种。
夫妻两人保费合计3500元/年，小孩的疾病、手术保费1000元/年即可，每年的保险投资约4500元，22年后累计保险费用为10.89万元。
余下的6.7万可以让黄太太换成美元，在光大银行专业的外汇交易指导下进行外汇交易，通常这种小型账户的交易既轻松又没有心理压力，年收益有望达到12%，每年8000元左右的收入可以抽5000元孝顺母亲，还可以适当改善一下生活。
外汇交易的另外一个好处就是让黄太太即使没有参加社会工作，也可以随时掌握世界上发生的经济政治大事，时刻站在信息的前沿，使自己永远不会与时代脱节，增加夫妇沟通的元素，对家庭和夫妻感情都有裨益。