2015年吉林省理财规划师考试《基础知识》(必备资料)
2015年吉林省考真题及答案解析 纯手打希望给分啊
2015年吉林省公务员考试行测乙级真题判断推理（答案见试题后）二、定义判断：共5题。
每道题先给出定义，然后列出四种情况，要求你严格依据题目要求作答。
注意：假设这个定义是正确的，不容置疑的。
请开始答题：56. 或有负债，是指过去的交易或事项形成的潜在义务，在一定情况下极有可能发展为由本企业承担，而迄今尚未完全确定，是需要通过将来不确定的事项的发生或不发生予以证实的负债。
根据定义，企业可能产生或有负债的是A. 准备接收即将获得的侵权赔偿金B. 为已出售的商品提供质量保证书C. 为即将签订的合同约定洽谈日期D. 准备支付事先约定的合同违约金57. 归谬法：是指通过假定被反驳的论题为真，由此引申出一个明显荒谬的结论，从而确定被反驳的论题虚假的方法;根据定义，乙用了归谬法的是A. 甲说：“你看，路边树上结满李子肯定很甜。
”乙说：“如果是甜的早被人摘走，怎么可能结满果树呢?B. 甲说：“核电站具有放射性;因此是肮脏的。
“乙说”“那大自然也有放射性，难道说大自然也是肮脏的吗?”C. 甲说：“所有被告人都是有罪的。
”乙说：“民事诉讼中的被告人就是无罪的。
”D. 甲说：“如果把5只鸽子放进2个鸟笼，则至少有2只在同一个鸟笼”，乙说：“也存在一个鸟笼只有一只的情况。
”58. 心理暗示，是指人或环境以非常自然的方式向个体发出信息个体无意中接受这种信息，从而做出相应反应的一种心理现象。
根据定义，不会给人带来心理暗示的是A. 谢谢你昨晚的帮助，你真是太棒了。
B. 四环的这段路总是出交通事故。
C. 请勿携带食物和饮料进入本商店D. 不怕啊，不怕啊，摸摸毛，吓不着。
59. 趋同适应，是指亲缘关系相当疏远的不同种类的生物，由于长期生活在相同或相似的环境中，接受同样生态环境选择，只有能适应环境的类型才得以保存下去。
趋异适应，是指同种生物如长期生活在不同条件下，为了适应所在的环境，会在外形、习性和生理特征方面表现出明显差别。
根据上述定义，下列属于趋同适应的是A. 蓖麻在我国北方是一年生的草本植物，而在南方却是呈树状的多年生植物B. 草食性鱼类的粪便可促进蜉蝣生物的繁殖，为鲢鱼、鳙鱼等滤食性鱼类可使水质变清，有利于草食性鱼类的生活C. 北极熊由棕熊进化而来，皮衣为白色，与北极的环境颜色相同，有利于捕食，肩部呈流线型，足撑有刚毛，可使其在冰上行走而不滑倒D. 哺乳类的鲸、海豚、海象、海豹，鱼类的鲨鱼，它们都在亲缘关系上相距甚远，但都长期生活在海洋中，整个身体成为适应于游泳的纺锤形60.期界问题，是指在现代企业中由于雇佣关系很短，导致职工的种种短视行为，以及此类行为对企业造成的危害，下列属于期界问题的是A. 因为还有一年就退休了，老赵感觉力不从心，工作效率也越来越差。
吉林省2015年寿险理财规划师试题
吉林省2015年寿险理财规划师试题本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。
一、单项选择题（共50题，每题2分。
每题的备选项中，只有一个最符合题意）1.健康保险制定费率主要考虑的是______。
A．死亡率、费用率、利息率B．疾病率、伤残率、疾病(伤残)持续时间C．疾病率、利息率、疾病(伤残)持续时间D．死亡率、伤残率、疾病率2.保险专业代理机构人员的下列行为中，合法的是__。
A．强迫投保人订立保险合同B．利用业务便利为个人牟取不正当利益C．泄露保险公司的商业秘密D．给予被保险人合同约定的利益3.保险代理机构在名称变更后，应当自工商变更登记作出之日起______日内，书面报告中国保监会。
A．5B．10C．20D．304.诚实信用、专业胜任、客户至上、勤勉尽责、公平竞争、保守秘密，其中核心的一条是（）。
A．守法遵规B．诚实信用C．专业胜任D．客户至上5. 依照我国《民法通则》的规定，无效民事行为的效力状态为______。
A．从被发现开始起就没有法律约束力B．从符合条件开始起就没有法律约束力C．从行动开始起就没有法律约束力D．从产生结果开始起就没有法律约束力6. 下列通常不具有现金价值的险种是__。
A．定期死亡寿险B．终身死亡寿险C．生存保险D．生死两全保险7. 在我国，保险公司每一会计年度向分红保单持有人实际分配盈余的比例不低于当年可分配盈余的__。
A．60%B．70%C．80%D．90%8. 联合年金的给付，在数个被保险人中__被保险人死亡时，保险合同即停止。
A．全部B．第一个C．第二个D．第三个9. 一只价值5万元的钻戒。
张山全家都喜欢旅行，曾一起在欧洲、南美、日本度过假。
张山家有三辆汽车，其中包括一辆价值30万元的奥迪A4，所有车辆均于2006年在中国人民财产保险公司投保。
张山在2005年3月为妻子购买了一份重大疾病保险，选择年缴方式，每年的10月1日缴费。
由于笔误，张山在填写投保单时将妻子的年龄写小了2岁，保险公司审核时，并未发现这一问题。
2015三级理财规划考试考点：理论知识(...
2015三级理财规划考试考点：理论知识（考前指导1）专利权的取得一项发明创造，除要求具备法律规定的实质条件外，还必须经过申请、审查和批准等法定程序，才能取得专利权。
①申请。
申请发明或者实用新型专利的，应当提交请求书、说明书及其摘要和权利要求书等文件：申请外观设计专利的，应当提交请求书以及该外观设计的图片或者照片等文件，并且应当写明使用该外观设计的产品及其所属的类别。
②审查。
专利局收到专利申请后，要对专利申请文件格式以及内容等进行初步审查，在此基础上对专利申请做实质审查。
如对专利申请无异议或经审查异议不成立的，专利局应当做出授予专利权的决定，发给相应的专利证书，并予以登记和公告。
两个以上的申请人分别就同样的发明创造申请专利的，专利权授予最先申请的人。
自专利公告授予专利权之日起6个月内，任何单位或者个人认为该专利的授予不符合专利法的规定，都可以请求专利局撤销该专利权。
专利局应当对该请求予以审查，并做出是否撤销的决定并予以公告。
被撤销的专利权视为自始即不存在。
专利权的内容专利权的内容是指专利权人的权利和义务。
①专利权人的权利。
专利权人的权利也包括人身权利和财产权利两个方面，专利权人的人身权利是指当专利权人为发明人时，其本人所享有的与其人身不可分离的权利。
我国《专利法》规定，发明人或者设计人有在专利文件中写明自己是发明人或者设计人的权利。
发明人的这种人身权不得继承和转让，不因专利技术的转让或者其财产权的转让而消灭。
专利权人的财产权利是指专利权人因取得专利而依法享有的具有经济内容的权利。
该权利可依法转让和继承。
根据我国《专利法》的有关规定，专利权人主要享有以下权利：a)独占权。
独占权，即专利权人在专利有效期限内，享有独占制造、使用和销售专利产品或者使用专利方法的权利。
除法律规定外，任何单位或者个人未经专利权人许可，都不得实施其专利。
b)转让权。
转让权，即专利权人享有将其专利申请权、专利权依法转让给他人的权利。
第一章 个人理财概述-国内个人理财业务迅速发展的原因
2015年银行业专业人员职业资格考试内部资料2015个人理财第一章 个人理财概述知识点：国内个人理财业务迅速发展的原因● 定义：个人理财业务在我国的兴起和迅速发展有多方面的原因。
● 详细描述：（一）居民财富积累：我国城乡居民的收入不断增加，积累了大量财富，为个人理财行业的发展奠定了扎实的财务基础。
个人可支配收入中用来进行个人理财投资的比例弹性较大，整体收入水平的上升成为个人理财业务发展的支撑基石。
日渐庞大的储蓄存款余额为个人理财业务的发展创造了巨大的市场空间。
（二）居民理财需求上升：居民不断提升的理财意识和不断增加的理财需求是促进我国个人理财业务发展的重要动力。
财务制品带来的财务需求，家庭风险管理、税收安排等一繁殖金融服务的综合规划，个人金融资产的合理利用、节税 、遗产继承和事业继承等，这些全方面、多样化的理财需求成为个人理财业务发展的直接推动力。
（三）居民理财技能欠缺：居民缺乏相应的基本投资理财知识和法律保护意识，再加上时间和精力受限，这样的背景侧重了人们对专业金融机构和专业理财师的需求。
（四）投资理财工具日趋丰富:我国金融市场不断发展和完善，金融投资工具日渐丰富，为满足日益增长的个人理财需求提供了丰富的投资工具和交易方式。
个人理财产品逐步从单一化向多元化转变，资产配置也从区域化向全球化转变。
（五）金融机构转型的客观需要：随着利率市场化和金融脱媒的不断推进，商业银行的存贷利率差不断缩小，传统的领带存贷息差的盈利模式面临越来越严峻的挑战，商业银行业务转型迫在眉睫。
国内银行将工作重点从追求传统存贷款业务收入转向个人理财等追求非利差收入的综合性金融服务上来。
例题：1.关于我国银行理财产品市场的发展，以下说法错误的是（）。
A.第一个阶段是2005年11月以前B.第二个阶段是2005年11月至2008年中期C.第三个阶段是2008年中期至今D.第四个阶段是2005年以后正确答案：D解析：银行理财产品总共经历了三个阶段。
吉林省2015年下半年基金从业资格：证券投资基金的类型试题
吉林省2015年下半年基金从业资格：证券投资基金的类型试题第一篇：吉林省2015年下半年基金从业资格：证券投资基金的类型试题吉林省2015年下半年基金从业资格：证券投资基金的类型试题一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）1、我国基金监管的目标包括__。
A．保护基金投资者的合法利益B．保证市场的公平、效率和透明 C．防范和降低系统性风险 D．推动基金业的规范发展2、封闭式基金收益分配比例不得低于基金年度净收益的____ A：90% B：95% C：85% D：80%3、从反映的经济关系上来看，股票反映的是__关系，债券反映的是__关系，契约型基金反映的是__关系。
A．债权债务；信托；所有权B．所有权；债权债务；所有权 C．所有权；债权债务；信托 D．债权债务；所有权；信托4、下列与基金有关的费用可以从基金财产中列支的有__。
A．销售服务费B．基金份额持有人大会费用 C．基金的赎回费用D．基金的证券交易费用5、关于ETF的交易规则，正确的是__。
A．上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值B．上市首日无涨跌幅限制C．申报价格最小变动单位为0.01元 D．买入申报数量为1000份或其整数值6、海外成熟市场上，金融产品销售过程中最基本的需要遵循的原则是__。
A．“了解你的产品” B．“了解你的客户” C．“了解你的职责” D．“了解你的目标”7、货币市场基金是以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限在____ A：1年以内B：1年以上2年以内 C：1年以上5年以内 D：5年以上8、从事基金代销业务的商业银行及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员应当不低于该部门员工人数的__。
A．50% B．30% C．80% D．25%9、下列属于中国证监会职责的有__。
A．制定有关证券市场监督管理的规章和规则，依法行使审批或者批准权 B．公布证券交易行情C．对证券市场信息披露情况进行监督检查D．制定从事证券业务人员的资格标准和行为准则并监督实施10、以下不属于影响投资者决策的内在因素的是____ A：动机 B：感觉 C：人生阶段 D：社会阶层11、LOF基金份额的申购、赎回采用__原则。
2015年吉林省理财规划师资格考试重点和考试技巧
（C）债券型、保本型和货币型基金 （D）股票型、保本型和货币型基金
30、加强职业道德建设，要反对形形色色的错误思想，其中包括（ ）
（A）个人主义 （B）集体主义
（C）享乐主义 （D）拜金主义
31、关于节约，理解正确的是（ ）
10、投资者构建证券组合的目的足为了降低（）。
（A）系统风险 （B）非系统风险
（C）市场风险 （D）组合风险
11、某客户了解到（）是一种期权合约买方在合约到期日前也能决定其是否执行权力的一种期权。
（A）看涨期权 （B）看跌期权 （C）美式期权， （D）欧式期权
（D）合作是确立垄断地位、实现共同利益的需要
20、关于奉献，正确的说法是（ ）
（A）奉献是企业健康发展的重要保障
（B）奉献不符合多劳多得的分配制度
（C）由于见义勇为往往得不到好报，因此要倡导谨慎奉献
（D）奉献是从业人员实现职业理想的途径来源:
21、某股票贝塔值为1．5，无风险收益率为5％，市场收益率为12％。如果该股票的期望收益率为15％，那么该股票价格（）。
12、下列不属于教育资金的主要来源为（）。
（A）政府教育支助 （B）客户自身的收入和资产
（C）奖学金 （D）向亲戚借贷
13、关于合作，正确的说法是（ ）
（A）合作是企业生产经营顺利实施的内在要求
（B）合作是从业人员汲取智慧和力量的重要手段
（C）合作是打造优秀团队的有效途径
（B）以保险金作为信托财产，但保险费由投保人另付
（C）保险费由信托财产支出，而且保险金成立信托财产
（D）以保险金作为信托财产，但投保人不再支付保险费
吉林省2015年上半年财产保险考试题
吉林省2015年上半年财产保险考试题本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。
一、单项选择题（共50题，每题2分。
每题的备选项中，只有一个最符合题意）1.以下关于分红保险与传统人身保险的比较说法，__项有误。
A．传统保险的定价更为保守B．分红保险的保单持有人可以参与盈余分配C．分红保险由保险人和被保险人共同承担投资风险D．定价时都以预定死亡率、利率和费用率为主要依据2.下列选项中不属于人寿保险费率厘定三要素的是。
A：死亡(生存)因素B：利率因素C：保单的失效因素D：附加费因素3.关于团体保险核保的特点，以下表述正确的有__：①重点评估整个被保险团体的风险程度；②核保的关键是确定核保标准；③团体保单所获得的经验效益远远大于没有进行个别危险选择可能增加的赔付成本；④由于团体的风险变化不大，核保人员不需要定期评估团体风险。
A．①③B．③④C．②④D．①②4.下列哪项关于保险代理机构交存保证金的叙述是错误的?A：应当自办理工商登记之日起20日内，按注册资本或者出资的20％交存B：保险代理机构的保证金应当以银行存款形式或者中国保监会认可的其他形式交存C：保证金以银行存款形式交存的，应当专户存储到全国性商业银行D：当保险代理机构遇到暂时性流动资金不足的情况，可以从商业银行提出使用5. 在过去一年多的时间里，我国股票市场价格水平出现了大幅增长。
这说明我国的股票资产的投资特性发生了根本的变化，表现出低风险、高收益的基本特性。
因此，寿险公司应当将股票列为最主要的投资工具。
（）A．是B．否6. 属于财产保险综合险附加险的有。
A：洪水保险B：冰凌保险C：突发性滑坡保险D：盗抢保险7. 保险公估人在执业过程中的下列行为中，不应当承担民事责任的是__。
A．超越委托授权范围B．公估技术不扎实C．串通骗取保险金D．泄露保险活动当事人的商业秘密、技术秘密8. 在保险合同变更中，其合同当事人或合同关系人的变更属于__的变更。
2015年上半年吉林省基金从业资格解析：投资者需求考试题
2015年上半年吉林省基金从业资格解析：投资者需求考试题一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）1、基金客户维护费，一般用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用，并从__中列支。
A．基金管理费B．基金托管费C．基金交易费用D．基金运作费用2、在基金宣传推荐可能出现的情形中，不属于违反基金分析和评价的客观公正性原则的是__。
A．存在着虚假信息B．带有利益倾向的诋毁同行C．以片面信息作为评价依据D．仅考察基金的短期业绩表现3、下列关于货币市场基金的说法，正确的有__。
A．货币市场基金是一种投资工具，具有完全替代银行活期存款的作用B．货币市场基金的分析主要是看收益率和流动性风险的大小C．日每万份基金净收益指标和7日年化收益率指标是反映其收益的短期指标D．货币市场基金收益通常用日每万份基金净收益和最近7日年化收益率来反映4、基金管理公司通常设有监察稽核部门和风险管理部门，全面负责基金管理公司的监察稽核和风险控制工作，对____负责。
A：董事会B：监事会C：股东会D：总经理5、考察基金经理从业经验的要点包括__。
A．基金经理的教育背景B．基金经理从业年限C．基金经理的履历D．基金经理从业期间获得过的荣誉和处罚等情况6、我国基金业快速发展阶段的代表性基金创新品种有__。
A．南方宝元债券基金B．南方积极配置基金C．南方避险增值基金D．国投瑞银瑞福基金7、基金管理人应当自收到核准文件之日起____个月内进行封闭式基金份额的发售。
A：3B：6C：9D：128、基金管理人最基本、最重要的业务是__。
A．基金份额的申购和赎回B．基金收益分配C．基金的投资管理D．基金后台管理9、证券市场的基本功能包括__。
A．资本配置功能B．资本定价功能C．投资功能D．融资功能10、__应取得中国证券业执业证书。
A．基金管理公司的全部基金销售人员B．证券公司总部及营业网点从事基金销售业务管理的人员C．商业银行总行及其一级分行从事基金销售业务管理的人员D．专业基金销售机构和证券投资咨询总部及营业网点从事基金销售业务管理的人员11、为避免基金业出现大起大落的情形、影响其正常发展，基金销售监管应坚持__原则。
国家理财规划师考试(ChFP)《基础知识》讲义1-7讲
第1讲课程介绍第一章理财规划基础教材结构：第一节：概述3个重要知识点第二节：内容、工具、流程5个重要知识点第三节：理财规划师职业第一单元：理财规划师职业发展概况第二单元：国家职业资格简介第四节：职业道德与操守3个重要知识点第一单元：道德与职业道德第二单元：理财规划师职业道德准则第三单元：理财规划师执业纪律规范第四单元：违反职业道德规范制裁措施重要知识点：共11 个第一节：概述3个重要知识点1、理财规划总体目标：2 个层次目标2、理财规划具体目标：8 个目标3、理财规划的原则：6 项原则第二节：内容、工具、流程5个重要知识点1、生命周期理论：6个时期、5 个时期（3+5）2、家庭模型：3 个3、理财规划的内容：8 个4、理财规划的主要工具：11 + 1 个主要工具5、理财规划的流程：6 个步骤第三节：职业第四节：职业道德与操守3个重要知识点1、职业道德准则：2 个层次（部分）、6 个准则2、职业纪律规范：8 项纪律（3类）3、制裁措施：2 类措施第2讲第一章理财规划基础第一节理财规划概述一、理财视角中的人生马斯洛“人类需求层次理论”5个层次：生理、安全、社交、尊重、自我实现二、理财规划内涵界定4个要点：全方位、多层次、个性化短期方案、长期规划贯穿一生、动态调整专业人士、综合服务三、理财规划的目标（一）总体目标重要知识点— 12个层次：财务安全、财务自由1、财务安全：个人或家庭对自己的财务状况有充分的信心，认为现有的财富足以应对未来的财务支出和其他生活目标的实现,不会出现大的财务危机。
核心要点：信心、足以应对，财务危机八项衡量指标：收入、潜力，现金、住房，保险、投资，社保、养老2、财务自由：个人或家庭的收入主要来源于主动投资，而不是被动工作。
具体体现：投资收入完全覆盖个人或家庭发生的各项支出。
个人从被动的工作压力中解放出来已有财富成为创造更多财富的工具核心要点：投资收入> 全部支出，不需为生活而被迫劳动3、财务安全、财务自由、收入关系图：A点之前：支出> 总收入，谈不上财务安全，更谈不上财务自由A点：达到财务安全，AB点之间：处于财务安全状态，但没有达到财务自由B点：达到财务自由，B点之后：均处于达到财务自由状态（二）具体目标重要知识点— 28个目标：1、必要的资产流动性现金（广义）流动性与收益性、机会成本2、合理的消费支出财务状况稳健合理（非个人价值最大化）3、实现教育期望自身、子女缺乏弹性（时间、费用）4、完备的风险保障保险、非保险类5、积累财富资产配置、投资结构（投资组合）6、合理的纳税安排经营、投资、理财，政策优惠、差别待遇，减少或延缓，税后收入最大化7、安享晚年尊严、自立、高品质8、有效的财产分配与传承去世、丧失行为能力，个人意志，代际相传记忆帮助：流动消费教育风险、财富纳税晚年分传四、理财规划的原则重要知识点— 36项原则：（一）整体规划规划思想、理财方案（二）提早规划利用复利功效（货币时间价值）减轻各期（当期）的经济压力观念：金钱多少、时间长短（三）优先：现金保障优先日常生活覆盖储备意外现金储备（四）优于：风险管理优于追求受益理财规划首先要考虑的因素：是风险，而非收益增值基于保值客户：所处的生命周期阶段、风险承受能力（五）匹配：消费、投资、收入消费：短期投资：将来（长期）收入：源头动态平衡（六）匹配：家庭类型、理财策略3个理财策略：进攻型、攻守兼备型、防守型3个家庭模型：青年家庭、中年家庭、老年家庭记忆帮助：2体（提） 2优 2匹配第二节内容、工具、流程一、生命周期理论、家庭模型（一）生命周期理论重要知识点— 46个时期、5个时期人的一生：从出生到死亡经历6个时期：婴幼儿、童年、少年、青年、中年、老年理财规划重点考虑：青年、中年、老年三个时期细分为5个时期：单身期、家庭事业形成期、家庭事业成长期、退休前期、退休期1、单身期参加工作至结婚，一般2—8年、年龄22—30岁收入低、花销大、资金原始积累期努力工作、寻找高新职位、增加收入理财：广开财源、注意结余、小额投资、积累经验2、家庭事业形成期结婚至新生儿诞生，一般1—3年3、家庭事业成长期子女出生至大学毕业，一般18—22年4、退休前期子女参加工作至个人退休前，一般10—15年5、退休期退休后的时期（二）家庭模型重要知识点— 53个模型根据家庭收入主导者的生命周期而定1、青年家庭：35周岁以下2、中年家庭：35—55周岁之间3、老年家庭：55周岁以上二、匹配：生命周期、家庭模型、理财规划三、理财规划的内容重要知识点— 68项内容结合前面的8个具体理财目标学习（一）现金规划（二）消费支出规划（三）教育规划（四）风险管理与保险规划（五）税收规划（六）投资规划（七）退休养老规划（八）财产分配与传承规划四、理财规划的主要工具重要知识点—712个工具：11 + 11、共同基金，即公募基金通过公开发行基金单位的方式，集中投资者的资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，从事证券投资。
吉林2015年下半年寿险理财规划师试题
吉林省2015年下半年寿险理财规划师试题本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。
一、单项选择题（共50题，每题2分。
每题的备选项中，只有一个最符合题意）1.内乱而中止货物进口，从而使债权人可能遭受损失的风险属于__。
A.社会风险B.经济风险C.政治风险D.信用风险2.一只价值5万元的钻戒。
张山全家都喜欢旅行，曾一起在欧洲、南美、日本度过假。
张山家有三辆汽车，其中包括一辆价值30万元的奥迪A4,所有车辆均于2006年在中国人民财产保险公司投保。
张山在2005年3月为妻子购买了一份重大疾病保险，选择年缴方式，每年的10月1日缴费。
由于笔误，张山在填写投保单时将妻子的年龄写小了2岁，保险公司审核时，并未发现这一问题。
2007年遭遇冰雹，张山对汽车进行了及时救助，车辆未全损，但花费了救助费用6000元。
则保险公司按—进行赔付。
A.保额B.车辆的损失金额加上救助费C车辆实际价值D.车辆购买价加上救助时的花费3.__的特征是只要其中一个年金领取人死亡，给付就停止。
A.个人年金B.联合生存年金C联合及最后生存年金D.联合及金额确定年金4.在人寿保险中，当投保人申请退保时，保险人应对保单现金价值__。
A.不予退还B.全部退还C.部分退还D.协商解决5.保险营销员与保险公司的关系是_。
A.雇佣一被雇佣B.委托一代理C.管理一被管理D.监督一被监督6.人的生命是一个抽象的概念，当其作为保险保障的对象时，其存在状况是 ____A.伤残或健康B.死亡或生存C.年老或衰老D.疾病或伤害7.保险近因原则是确定保险赔偿或给付责任的一项基本原则，近因原则所判断的关系是OA.保险人与被保险人之间保险关系8.保险人保险标的损失之间因素关系C.被保险人与损失之间因果关系D.风险事故与保险标明的损失之间关系8.在人寿保险积累公式法中，任何保险年度末，—是单位保额有效保单的积累值。
A.资产份额B .负债份额C.权益份额D.收入份额9.在团体人寿保险中，—受保险合同保障。
2015年吉林省资产评估师考试《经济法》答技巧考试资料
B.9%
C.8.66%
D.7%
13、按照建造合同的规定，下列不属于建造合同收入内容的是()。
A.合同中规定的初始收入
B.客户预付的定金
C.因奖励形成的收入
D.因合同变更形成的收入
14、已知某项资产收益率与市场组合收益率之间的相关系数为0.6，该项资产收益率的标准差为10%，市场组合收益率的方差为0.36%，则可以计算该项资产的β系数为()。
A. 0
B.15
C.60
D.75
7、减值准备的计提，体现了会计信息质量要求的( )。
A.重要性
B.谨慎性
C.及时性
D.可比性
8、某企业于2007年10月接受一项产品安装任务，安装期6个月，合同总收入40万元，年度预收款项20万元，余款在安装完成时收回，当年实际发生成本10万元，预计还将发生成本15万元，则该企业2007年度确认的收入为()万元。
B.发现20×7年少提财务费用0.50万元
C.为20×7年售出的设备提供售后服务发生支出550万元
D.因客户资信状况明显改善将应收账款坏账准备计提比例由10%改为5%
17、某企业拟建立一项基金，每年年初存入20000元，如果银行利率为5%，则10年后该项基金本利和为()元。(F/A,5%，9)=11.0266;(F/A,5%，10)=12.578;(F/A,5%，11)=14.207。
A. 20
B.16
C.40
D.10
9、甲公司于20×8年1月1日对乙公司投资900万元作为长期投资，占乙公司有表决权股份的30%，20×9年6月15日甲公司发现该公司对乙公司的投资误用了成本法核算。甲公司20×8年度的财务会计报告已于20×9年4月12日批准报出。甲公司正确的做法是()。
吉林省2015年基金从业资格：投资政策说明书考试题
吉林省2015年基金从业资格：投资政策说明书考试题本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。
一、单项选择题（共50题，每题2分。
每题的备选项中，只有一个最符合题意）1.下列各项中，属于基金面临的外部风险的是__。
A．经营风险B．管理水平风险C．职业道德风险D．合规风险2.基金销售监管中的公平原则要求__。
A．公开监管机构全部业务活动内容B．基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化C．市场中不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利D．监管部门对被监管对象给予公正待遇3.备兑权证通常由__发行。
A．证券交易所B．投资银行C．上市公司D．中国证监会4.封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的（）。
A．50%B．60%C．80%D．90%5. 关于基金管理人，下列认识错误的是__。
A．在我国，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司承担B．设立基金管理公司必须经国务院批准C．基金管理人需要承担基金估值、会计核算等多方面的职责D．基金管理人是基金的募集者和管理者6. 按照确定的规则计算出基金当事各方应收应付资金数额的行为称为__。
A．清算B．结算C．交收D．结账7. 有“宏观经济晴雨表”之称的是（）。
A．主板市场B．创业板市场C．现货交易市场D．中小企业板市场8. 下列关于基金份额持有人大会的说法，不正确的有__。
A．基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议B．当基金托管人召开基金份额持有人大会的提议被基金管理人否决后，基金托管人不得自行召集会议C．基金管理人决定召集基金托管人提议的基金份额持有人大会的，应当自出具书面决定之日起60日内召开D．代表基金份额5%以上的基金份额持有人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议9. 下列金融产品中，信息披露程度最高的是__。
A．银行理财产品B．银行储蓄存款C．基金D．券商集合计划10. 提货单表明了持有人有权得到该提货单所标明物品的权利，说明提货单是一种__。
2017年上半年吉林省寿险理财规划师考试试题
2017年上半年吉林省寿险理财规划师考试试题本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。
一、单项选择题（共50题，每题2分。
每题的备选项中，只有一个最符合题意）1.以下属于损失融资技术的是__ 。
A．避免风险B．分散风险C．风险转嫁D．损失预防2.根据我国《反不正当竞争法》的规定，降价销售的竞争行为中属于不正当竞争行为的是（）。
A．新进人者大幅度降价销售鲜货商品B．季节性降价抛售C．大幅度降价处理库存积压产品D．新进人者大幅度降价，甚至低于成本销售以迅速获取大量市场份额3.《展业证》遗失或者因毁损使用的，根据《保险营销员管理规定》，其补发或者更换单位是__。
A．保险中介公司B．所属保险公司C．当地保险协会D．当地保监局4.保险经纪人在接到出险通知后的第一步工作应是查找记录并判断损失是否在保单的承保范围之内。
在索赔谈判的过程中，保险经纪人应忠实于__，尽力使其得到公正合理的赔偿。
A．保险人B．被保险人C．保险受益人D．保险代理人5. 下列各项中，可以成为投保人的是__。
A．对保险标的不具有保险利益的人B．限制民事行为能力人C．无民事行为能力人D．10岁女孩的监护人6. 保险代理机构、保险代理分支机构及其业务人员的展业行为由__监督。
A．中国保监会B．保险公司C．保险业协会D．保险代理机构内部监督机构7. 财产保险中，保险利益一般可以精确计算，下列一般不作为可保财产的是__。
A．房屋、车辆B．工厂里的机器C．家用电器D．纪念品、日记8. __是指在保险合同中，其财产或者人身受到保障，并享有保险金请求权的人。
A．被保险人B．受益人C．投保人D．保险人9. 下列哪种保险具有季节差异大和地域差异大的特点____A：保险产品B：满足消费者的需求C：将保险产品转移给消费者D：保险市场l挎调研10. 商业保险公司提取公积金的来源是____A：50%B：80%C：30%D：100%11. 我国《民法通则》规定，不能完全辨认自己行为的精神病人是限制民事行为能力人，可以进行与他的精神健康状况相适应的民事活动；其他民事活动由他的__代理。
理财师二级基础知识第一章
国家理财规划师二级《基础知识习题集》增补知识第一章理财规划基础一、单项选择题31．个人理财的终极命题是( )。
A．得到社会的尊重B．如何有效地安排个人有限的财务资源，实现其一生生命满足感的最大化C．钱越多越好D．保存家中财产，实现财富的代际相传32．以下对理财规划的定义描述错误的是( )。
A．理财规划是全方位的综合性服务，而不是简单的金融产品销售B．理财规划强调个性化C．理财规划是一项短期规划，只针对某一阶段的规划D．理财规划通常由专业人士提供33．个人理财规划要解决的首要问题是( )。
A．保障财物安全B．实现财产增值C．追求财务自由D．弥补财务赤字34．下列对于衡量一个人或家庭的财务安全的描述错误的是( )。
A．是否有稳定、充足的收人B．个人是否有发展的潜力C．是否有充足的现金准备D．负债越少越好35．理财规划的原则不包括( )。
A．整体规划B．现金保障优先C．追求收益重于一切D．提早规划36．现金规划的核心是( )。
A．在一定的财务资源下，对家庭消费水平和消费结构进行规划B．建立应急基金．保障个人和家庭生活质量和状态持续性稳定C．为客户选择适当的教育费用准备方式及T具，制定教育规划方案D．有效控制和妥善处理风险所致的损失37．退休规划的工具不包括( )。
A．社会养老保险B．企业年金C．商业养老保险D．企业分红38．对共同基金描述错误的是( )。
A．具有集合理财的特点B．具有专业化、大众化、相对低风险、高收益的特点C．投资起点低、比较适合大众投资者D．通过非公开募集资金的方式发行39．按照固定收益证券的定义，下面( )不属于固定收益证券。
A．中央银行票据B．股票C．资产支持证券D．优先股40．下面对股票描述错误的是( )。
A．代表股份资本所有权的证书B．本身有价值C．一经认购．持有者不能以任何理由要求退还股本D．只能通过证券市场将股票转让或出售41．对期货描述错误的是( )。
A．期货是交易双方按约定价格在未来某一期间完成特定资产的交易行为B．按照交易标的可分为商品期货和金融期货C．期货交易的最终目的是商品所有权的转移D．投资期货产品风险大42．私募股权基金的组织形式不包括( )。
2015年上半年吉林省证券投资基金基础知识：基金分类考试试题
2015年上半年吉林省证券投资基金基础知识：基金分类考试试题一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）1、基金临时信息披露主要指在____期间，当发生重大事件或市场上流传误导性信息，可能引致对基金份额持有人权益或者基金份额价格产生重大影响时，基金信息披露义务人依法对外披露临时报告或澄清公告。
A：基金赎回B：基金清盘C：基金募集D：基金存续2、____定期评估基金行业的估值原则和程序，并对活跃市场上没有市价的投资品种、不存在活跃市场的投资品种提出具体估值意见。
A：基金管理公司B：托管银行C：基金估值工作小组D：基金注册登记机构3、基金市场营销的营销环境中，__是指只与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素。
A．微观环境B．宏观环境C．内部环境D．外部环境4、考虑到我国资本市场正处于转型时期的新兴市场以及我国基金业自身所具有的特点，我国基金监管还担负着____的使命。
A：保护投资者利益B：保证市场的公平、效率和透明C：降低系统风险D：推动基金业发展5、、是基金收益分配的基础。
A：基金收取的各项费用B：基金获得的税收优惠C：基金净收益D：基金管理费和托管费6、资产配置的过程中，____包括利用历史数据与经济分析来决定投资者所考虑资产在相关持有期间内的预期收益率，确定投资的指导性目标。
A：明确投资目标和限制因素B：明确资本市场的期望值C：明确资产组合中包括哪几类资产D：确定有效资产组合的边界7、下列关于基金托管运作管理的说法，正确的有__。
A．在签署基金合同阶段，基金托管人与募集基金的管理公司商谈基金募集及托管业务合作事宜B．在基金募集阶段，如果基金募集不成立，则由基金托管人承担将募集基金返还到投资人账户的职责C．在基金运作阶段，基金托管人根据基金管理人的指令办理资金划拨D．在基金终止阶段，基金托管人要参与基金终止清算8、证券投资基金资产必须由__来保管，其目的为了保证基金资产的安全。
2015年银行从业资格考试个人理财重点
2015年银行初级《个人理财》重点：金融衍生产品金融衍生产品是从标的资产派生出来的金融工具，这类工具的价值依赖于基本标的资产的价值。
1.金融衍生工具的种类`按照基础工具的种类划分，金融衍生工具可以分为股权衍生工具、货币衍生工具和利率衍生工具。
股权衍生工具指以股票或股票指数为基础工具的金融衍生品，主要包括股票期货、股票期权、股票指数期货、股票指数期权以及上述合约的混合交易合约。
货币衍生工具指以各种货币作为基础工具的金融衍生工具，主要包括远期外汇合约、货币期货、货币期权、货币互换以及上述合约的混合交易合约。
利率衍生工具指以利率或利率的载体为基础工具的金融衍生工具，主要包括远期利率协议、利率期货、利率期权、利率互换以及上述合约的混合交易合约。
按照交易场所划分，金融衍生工具可以分为场内交易工具和场外交易工具。
前者如股票指数期货，后者如利率互换等。
按照交易方式，金融衍生工具可以分为远期、期货、期权和互换。
2.衍生金融市场的特点衍生金融市场的特点主要体现在其工具特性、市场主体和交易组织方式上。
金融衍生工具的特性表现在：（1）可复制性。
（2）杠杆特征。
3.金融衍生工具的交易主体金融衍生工具四类交易主体：套期保值者、投机者、套利者和经纪人。
(1)套期保值者，又称风险对冲者，他们参与金融衍生工具的目的是减少未来的不确定性，降低甚至消除风险。
(2)投机者。
投机者的直接目的是谋取利润，即赚取远期价格与未来实际价格之间的差额。
(3)套利者。
套利者通过同时在两个或两个以上市场进行交易，获得无风险的套利收益。
套利又分为跨市套利、跨时套利和跨品种套利，在不同地点市场上套作，或在即期、远期市场上和不同品种间套作，以获取无风险收益。
(4)经纪人。
经纪人主要通过自身的专业知识信息、信誉和技能，以促成交易、收取佣金为目的，担任交易商和客户的中介。
在交易所市场的交易活动中，货币经纪商也经常受客户委托或集合客户的资金，以自身名义参与交易。
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1、保险公司认为至少（）的团体才适合投保团体人寿保险。
（A）50人（B）70人（C）30人（D）100人
2、零息债券的久期等于它的（）。
（A）面值（B）到期收益率（C）到期时间（D）收益率
3、冯先生一年后准备退休，向理财规划师咨询应该如何选择基金，理财规划师认为适合冯先生的基金类型有（）。
（A）股票型、债券型和保本型基金（B）股票型、债券型和货币型基金
（C）债券型、保本型和货币型基金（D）股票型、保本型和货币型基金
4、股指期货作为一种金融衍生产品，主要是一种风险管理工具，股指期货最基本的交易方式有（）。
（A）套利交易、市场交易和跨期交易
（B）套利交易、套期保值交易和投机交易
（C）跨期交易、套期保值交易和投机交易
（D）套利交易、跨期交易和投机交易
5、某单位向理财规划师咨询团体万能寿险，了解到团体万能寿险的运作在很多方面与个人万能寿险相同，但是团体万能寿险也具有一些不同之处。
下列关于这些不同之处的描述不正确的是（）。
（A）通常不提供可保证明，但是保额会有所限制
（B）保单通常可以在低佣金或无佣金的基础上获得
（C）管理费用比个人保险收取的费用高
（D）通常由员工支付全部成本
6、我国1998年颁布的《国务院关于建立城镇职工基本医疗保险制度的决定》要求的基本医疗保障起付线为（）。
（A）当地职工年均工资10％左右（B）当地职工年均工资15％左右
（C）当地职工年均工资20％左右（D）当地职工年均工资5％左右
7、假设股票A的贝塔值为1，无风险收益率为7％，市场收益率为15％
则股票A的期望收益率为（）。
（A）15％（B）12％（C）10％（D）7％
8、当前股市和债市都不景气，小刘想寻找资金的避风港，同学建议他购买
货币市场基金，货币市场基金的申购费率为（）。
（A）0％（B）3‰（C）5‰（D）10％
9、小王准备购买一只前端收费的基金，申购金额10000元，申购费率1．5％，当日基金单位净值为1．78元，则用价内法计算他能申购的份额为（）份。
（A）5533．71 （B）5431．28 （C）4975．19 （D）4885．20
10、某3年期普通债券票面利率为8％，票面价值为100元，每年付息，如果到期收益率为
10％，则该债券的久期为（）年。
（A）2．56 （B）2．78 （C）3．48 （D）4．56
11、小何公司为所有员工投保了团体寿险，不久小何因个人原因离开公司，则小何的该寿险（）。
（A）在离职日后30天内继续有效（B）在离职日后3l天内继续有效
（C）在离职日后60天内继续有效（D）无效，因为小何已经离职
12、关于非年金寿险产品，下列说法正确的是（）。
（A）死亡率越低，保险费率越低（B）死亡率越低，保险费率越高
（C）死亡率越高，保险费率越低（D）死亡率不影响保险费率。