国际经济法学(9.4.1)--国际金融监管法律制度
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第二部分，持续性银行监管的原则
第三部分，监管部门的权利 (3) 国际银行跨国监管
二、国际证券监管
证监会国际组织（ IOSCO ） 成立于 1974 年，是目前国际上对国际证券市场监
管的最高机构。总部设在加拿大蒙特利尔市。中国证 监会于 1995 年加入。
证监会义务
1994 年通过《关于遵守证监会国际组织相互合作协 助最高标准的基本原则义务的决定》：协作交流，共 同维护监督国内国际证券市场公正效率和发展；
（ 3 ）统一了资本充足率标准。资本 / 风险资产 *100% ，目标是 8% ，核心资本至少是 4% 。
（ 4 ）过渡期和实施安排。
2 、有效银行监管核心原则
（ 1 ）核心原则的目标与条件 目标：保证金融体系的稳定，降低金融风险；
条件：监管责任与目标及法律体系、实施目 标的充分手段、完善的银行法律体系、监管者保 护与实际权利、各国监管部门合作与信息交流； （ 2 ） 核心原则内容 25 条，三大部分 第一部分，监管部门要严格审查银行的产权结 构等
巴塞尔协议的主要内容
1 、 1988 年《统一银行资本衡量和资本标准的国 际协议》
（ 1 ）资本组成：分为核心资本和附属资本，核 心资本所在比重不得低于 50% 。
（ 2 ）银行各类资产的风险权重，表内项目的风 险划分为“无风险”到“十足风险”四级，还把 表外项目也纳入监管范围，规定了换算系数。
知识点四 国际金融监管
一、国际银行监管——巴塞尔体制
1975 年 2 月，在英格兰银行总裁理查森的提议， 在国际清算银行的发起和主持下，有十国集团成 员，加上瑞士和卢森堡等 12 家中央银行的首脑， 在瑞士巴塞尔会议上成立的一个监督常设委员会 ——银行管理和监督委员会，简称巴塞尔委员会 。
巴塞尔体制。巴塞尔委员会对跨国银行监管提出 了一系列原则、规则、标准和建议，统称巴塞尔 体系。
责任明确、机构独立、职责负责、全面检查、全面 执法、有效实施。 监管合作
三、国际金融交易中的 外汇管理
1. 外汇管理的概念 2. 国际组织关于外汇管理的法律 （ 1 ）《国际货币基金组织协定》的有关规定 （ 2 ）关于《基金组织》有关条款的解释 3. 国际金融交易实务中的外汇管理惯例 （ 1 ）国际金融交易实务惯例 （ 2 ）国际金融交易惯例与法律关系 4. 我国的外汇管理制度
证券监管目标
1 、保护投资者利益 2 、保证市场公平、有效、透明 3 、减少市场的系统性风险
二、国பைடு நூலகம்证券监管
监管机构
证监会国际组织设有总裁委员会、执行委员会、技 术委员会及其下属五个工作小组，以及新兴市场委员 会及其下属五个工作小组和四个地区委员会。
证监会国际组织决策层是执行委员会，中国是执委 之一。 监管原则
本章思考题 :
1. 阐述国际金融法的含义、调整对象及法律渊源。
2. 阐述外汇管制立法种类及其内容。 3. 阐述国际货币基金协定的主要内容。 4. 阐述商业银行监管的法律制度。 5. 阐述对跨国银行监管的法律制度。 6. 阐述国际证券监管的基本法律制度。
第三部分，监管部门的权利 (3) 国际银行跨国监管
二、国际证券监管
证监会国际组织（ IOSCO ） 成立于 1974 年，是目前国际上对国际证券市场监
管的最高机构。总部设在加拿大蒙特利尔市。中国证 监会于 1995 年加入。
证监会义务
1994 年通过《关于遵守证监会国际组织相互合作协 助最高标准的基本原则义务的决定》：协作交流，共 同维护监督国内国际证券市场公正效率和发展；
（ 3 ）统一了资本充足率标准。资本 / 风险资产 *100% ，目标是 8% ，核心资本至少是 4% 。
（ 4 ）过渡期和实施安排。
2 、有效银行监管核心原则
（ 1 ）核心原则的目标与条件 目标：保证金融体系的稳定，降低金融风险；
条件：监管责任与目标及法律体系、实施目 标的充分手段、完善的银行法律体系、监管者保 护与实际权利、各国监管部门合作与信息交流； （ 2 ） 核心原则内容 25 条，三大部分 第一部分，监管部门要严格审查银行的产权结 构等
巴塞尔协议的主要内容
1 、 1988 年《统一银行资本衡量和资本标准的国 际协议》
（ 1 ）资本组成：分为核心资本和附属资本，核 心资本所在比重不得低于 50% 。
（ 2 ）银行各类资产的风险权重，表内项目的风 险划分为“无风险”到“十足风险”四级，还把 表外项目也纳入监管范围，规定了换算系数。
知识点四 国际金融监管
一、国际银行监管——巴塞尔体制
1975 年 2 月，在英格兰银行总裁理查森的提议， 在国际清算银行的发起和主持下，有十国集团成 员，加上瑞士和卢森堡等 12 家中央银行的首脑， 在瑞士巴塞尔会议上成立的一个监督常设委员会 ——银行管理和监督委员会，简称巴塞尔委员会 。
巴塞尔体制。巴塞尔委员会对跨国银行监管提出 了一系列原则、规则、标准和建议，统称巴塞尔 体系。
责任明确、机构独立、职责负责、全面检查、全面 执法、有效实施。 监管合作
三、国际金融交易中的 外汇管理
1. 外汇管理的概念 2. 国际组织关于外汇管理的法律 （ 1 ）《国际货币基金组织协定》的有关规定 （ 2 ）关于《基金组织》有关条款的解释 3. 国际金融交易实务中的外汇管理惯例 （ 1 ）国际金融交易实务惯例 （ 2 ）国际金融交易惯例与法律关系 4. 我国的外汇管理制度
证券监管目标
1 、保护投资者利益 2 、保证市场公平、有效、透明 3 、减少市场的系统性风险
二、国பைடு நூலகம்证券监管
监管机构
证监会国际组织设有总裁委员会、执行委员会、技 术委员会及其下属五个工作小组，以及新兴市场委员 会及其下属五个工作小组和四个地区委员会。
证监会国际组织决策层是执行委员会，中国是执委 之一。 监管原则
本章思考题 :
1. 阐述国际金融法的含义、调整对象及法律渊源。
2. 阐述外汇管制立法种类及其内容。 3. 阐述国际货币基金协定的主要内容。 4. 阐述商业银行监管的法律制度。 5. 阐述对跨国银行监管的法律制度。 6. 阐述国际证券监管的基本法律制度。