融资融券答案
融资融券知识测评题目+答案
综合测试1.如果某投资者信用账户内有200元现金和100元市值的证券A，假设证券A的折算率为70%。
那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（）元。
1003002002702.融券交易则为投资者提供了做空的手段。
正确错误3.单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的（）时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出。
50%40%25%10%4.证券公司向客户收取融资融券的利息费用时，按（）时间标准计算。
按“天”计息按“月”计息按“季”计息按“年”计息5.（）是指投资者通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。
直接还券卖券还款直接还款买券还券6.投资者用于一家证券交易所的上市证券交易的信用（融资融券交易）证券账户可以有：3个2个1个没有限制7.信用证券账户可以买入或转入除担保物以及交易所公布的标的证券范围以外的证券。
错误正确8.当维持担保比例达到（）标准时，投资者没有按时追加担保物，将被面临被平仓的危险。
低于300%低于200%低于130%低于100%9.授信额度可以高于证券公司对单个投资者的融资融券规模上限。
正确错误10.证券公司在与客户签订融资融券合同前，向客户履行风险揭示义务。
正确错误11.客户证券担保账户内的证券和客户资金担保账户内的资金为（）。
信托财产交易所财产登记结算公司财产证券公司财产12.投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（）。
签订《融资融券合同》以上都包括签订《融资融券交易风险揭示书》开立信用证券账户和信用资金账户13.投资者信用账户内有60万元现金和100万元市值的某证券，假设该证券的折算率为60%，那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（）万元。
100万元160万元136万元120万元14.当前交易所规定的投资者可以融资买入的标的证券不包括（）。
权证股票基金债券15.标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券，（）按照从严到宽、从少到多、逐步扩大的原则，根据融资融券业务试点的进展情况，在满足规定的证券范围内审核、选取标的证券名单，并向市场公布。
(完整版)(答案)融资融券业务知识考试试题题库
单选题：1、假设客户提交市值100万元的股票A作为进行融资融券交易的担保物，折算率为70%，融资保证金比例为0.5。
则客户可以融资买入的最大金额为（140万元）。
本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。
A．200万元 B. 50万元 C . 140万元 D. 70万元2、客户信用账户维持担保比例超过（300%）时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券，但提取后维持担保比例不得低于（300%）。
交易所另有规定的出外。
A.150%,130%B.150%,150%C．300% 300%D 300% 150%3、目前，融资融券的交易期限最长是（ 180天）A.30B.60C.90D.1804、其他条件不变，可充抵保证金的证券折算率下降会导致保证金可用余额减少。
A、无法判断；B、减少；C、不变；D、增加。
5、以下关于信用证券账户内资产的说法，正确的是（C）A.信用账户内仅证券作为担保财产B．信用账户内证券所派生的红利不作为担保财产C．信用账户内的所有资产均作为担保资产D．信用账户内仅资金作为担保资产6、担保证券涉及投票权行使时，应当由（ C）A、证券公司根据自己的意愿直接进行投票B、证券公司通知客户到证券持有人会议（如股东大会、基金持有人大会、债权人会议等）进行投票C、证券公司作为名义持有人直接参加投票，但投票前事先征求客户投票意愿，根据客户的意愿进行投票D、证券公司可自行放弃投票7、融资融券合同应约定融资融券特定的（ B）关系A、财产委托B、财产信托C、财产买卖D、财产托管8、下列说法错误的是（D）A、投资者在开立信用账户前应在证券公司融资融券风险揭示书上签字留痕B、投资者办理信用账户销户前应当了结融资融券交易，有剩余证券的将其划至普通证券账户C、投资者在开户从事融资融券交易前，必须了解所在证券公司是否具有开展融资融券业务资格D、投资者更换融资融券交易委托证券公司的，可以直接申请信用证券账户的转托管，而不需要注销其原先的信用证券账户。
融资融券考试答案
以下为融资融券测试参考答案说明：本测试包含40道题，均为单项选择题，在每小题给出的所有选项中,只有一个选项符合题目要求，请将选择的答案按题号顺序填在答题卡中。
1、融资融券交易和普通证券交易有哪些区别？A、投资者通过融资融券交易可以向证券公司借入资金和证券进行交易。
B、从事融资融券交易时，投资者与证券公司之间不仅存在委托买卖的关系，还存在资金或证券的借贷关系。
C、从事融资融券交易时，投资者如不能按时、足额偿还资金或证券，还会给证券公司带来风险。
D、以上答案均正确标准答案：D2、融资融券交易与普通交易相比有哪些特有的风险？A、技术风险B、市场风险C、强制平仓风险D、违约风险标准答案：C解答：违约风险在普通交易中也存在，不是融资融券交易特有的。
3、投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（）。
A、签订《融资融券交易风险揭示书》B、签订《融资融券合同》C、开立信用证券账户和信用资金账户D、以上都包括标准答案：D4、（）是客户在证券公司开立的用于记载客户委托证券公司持有的担保证券的明细数据，是证券公司客户信用交易担保证券账户的二级**。
A、信用资金账户B、信用证券账户C、融券专用证券账户D、融资专用资金账户标准答案：B5、（）是指投资者向证券公司融入资金或证券时，证券公司向投资者收取的一定比例的资金。
A、保证金B、标的证券C、债券D、股票标准答案：A6、客户信用证券账户是公司客户信用交易担保证券账户的（）证券账户A、一级B、二级C、三级D、初级标准答案：B7、（）是指投资者担保物价值与其融资融券债务之间的比例。
A、保证金B、维持担保比例C、保证金比例D、折算率标准答案：B解答：见维持担保比例的定义8、（）是指投资者通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。
A、卖券还款B、直接还款C、买券还券D、直接还券标准答案：C9、为了控制融资融券业务风险，证券公司与投资者约定的融资融券的期限最长不超过（）。
融资融券答案
融资融券一、单项选择题1.证券公司开展融资融券业务可以在一定程度上（）市场交易量。
A.减少B.不改变C.增加D.无法判断2.证券公司在开展融资融券业务时，其融资和融券保证金比例均不得低于（）。
A.67%B.33%C.25%D.50%3.我国证券公司融资融券业务将采取（）业务模式。
A.集中化、单轨制B.分散化、单轨制C.集中化、双轨制D.分散化、双轨制4.证券公司与客户约定的融资、融券期限不得超过证券交易所规定的最长期限（）个月，且不得展期。
A.12B.9C.3D.65.证券公司从事融资融券业务时，应当每日对客户担保物价值与客户债务的比例进行计算。
当该比例低于约定的最低维持担保比例时，按照约定的方式及时通知客户在一定期限内补交差额，该种制度为（）。
A.强制平仓制度B.逐日盯市制度C.风险监控制度D.保证金制度二、多项选择题6.证券融资融券交易具有（）的基本功能。
（本题有超过一个的正确选项）A.增强流动性B.市场稳定C.风险管理D.价格发现7.证券交易所对开展融资融券业务的证券公司设置的前端检查项目包括（）。
（本题有超过一个的正确选项）A.投资者是否具备足够证券供卖出B.证券公司是否具有融资融券业务权限C.标的证券是否可以进行融资融券交易D.卖空价格是否符合规定8.我国证券公司推出融资融券业务已经具备的基本条件包括（）。
（本题有超过一个的正确选项）A.市场条件不断完善B.技术系统可以适应要求C.各参与主体风险控制能力明显提高D.已经具备相应的法律和政策保障9.我国证券公司推出融资融券业务的基本思路是（）。
（本题有超过一个的正确选项）A.先推融资业务，后推融券业务B.实行集中授信模式，通过证券金融公司建立资金和证券的转融通制度C.先试点，后推开D.融资业务与融券业务同时推出10.境外市场证券公司融资融券业务一般采用的授信模式有（）。
（本题有超过一个的正确选项）A.集中授信B.双轨制C.单轨制D.分散授信三、判断题11.证券公司开展融资融券业务，应由董事会制定基本管理制度，决定业务部门设置和职责，确定融资融券期限和利率（费率）、保证金比例、最低维持担保比例等。
融资融券答案1(93分)
考试卷考试时间：120分钟计时：剩余时间：一、判断题（每题1分，答错不扣分）[ 1 ] 开展融资融券业务的证券公司在成立后就可以为客户与客户、客户与他人之间的融资融券活动提供任何便利和服务。
A. 对B. 错[ 2 ] 客户信用交易担保资金账户是用于存放客户交存的、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的资金的账户。
A. 对B. 错[ 3 ] 客户要在证券公司开展融资融券业务，可以由客户本人向证券公司营业部提出申请，也可以请他人代理。
A. 对B. 错[ 4 ] 客户只能与一家证券公司签订融资融券合同，向一家证券公司融入资金和证券。
A. 对B. 错[ 5 ] 买券还券是指客户通过信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。
A. 对B. 错[ 6 ] 客户信用证券账户不得买入或转入除担保物和交易所规定标的证券范围以外的证券。
B. 错[ 7 ] 标的证券暂停交易，融资融券债务到期日仍未确定恢复交易日或恢复交易日在融资融券债务到期日之后的，融资融券的期限顺延。
A. 对B. 错[ 8 ] 可充抵保证金证券的名单和折算率一经确定，则不能调整。
A. 对B. 错[ 9 ] 客户不得将已设定担保或其他第三方权利及被采取查封、冻结等司法措施的证券提交为担保物，证券公司不得向客户借出此类证券。
A. 对B. 错[ 10 ] 担保证券涉及要约收购情形时，客户不得通过信用证券账户申报预受要约。
A. 对B. 错[ 11 ] 证券交易所可以对每一证券的市场融资买入量和融券卖出量占其市场流通量的比例、融券卖出的价格作出限制性规定。
A. 对B. 错[ 12 ] 信用交易证券交收账户用于记录客户委托证券公司持有、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的证券。
A. 对[ 13 ] 客户申请变更融资融券额度的，可直接由证券营业部人员办理。
A. 对B. 错[ 14 ] 客户信用证券账户不得买入或转入除担保物和交易所规定标的证券范围以外的证券，不得用于从事交易所债券回购交易。
融资融券 考试答案.doc
以下为融资融券测试参考答案说明：本测试包含40道题，均为单项选择题，在每小题给出的所有选项中,只有一个选项符合题目要求，请将选择的答案按题号顺序填在答题卡中。
1、融资融券交易和普通证券交易有哪些区别？A、投资者通过融资融券交易可以向证券公司借入资金和证券进行交易。
B、从事融资融券交易时，投资者与证券公司之间不仅存在委托买卖的关系，还存在资金或证券的借贷关系。
C、从事融资融券交易时，投资者如不能按时、足额偿还资金或证券，还会给证券公司带来风险。
D、以上答案均正确标准答案：D2、融资融券交易与普通交易相比有哪些特有的风险？A、技术风险B、市场风险C、强制平仓风险D、违约风险标准答案：C解答：违约风险在普通交易中也存在，不是融资融券交易特有的。
3、投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（）。
A、签订《融资融券交易风险揭示书》B、签订《融资融券合同》C、开立信用证券账户和信用资金账户D、以上都包括标准答案：D4、（）是客户在证券公司开立的用于记载客户委托证券公司持有的担保证券的明细数据，是证券公司客户信用交易担保证券账户的二级帐户。
A、信用资金账户B、信用证券账户C、融券专用证券账户D、融资专用资金账户标准答案：B5、（）是指投资者向证券公司融入资金或证券时，证券公司向投资者收取的一定比例的资金。
A、保证金B、标的证券C、债券D、股票标准答案：A6、客户信用证券账户是公司客户信用交易担保证券账户的（）证券账户A、一级B、二级C、三级D、初级标准答案：B7、（）是指投资者担保物价值与其融资融券债务之间的比例。
A、保证金B、维持担保比例C、保证金比例D、折算率标准答案：B解答：见维持担保比例的定义8、（）是指投资者通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。
A、卖券还款B、直接还款C、买券还券D、直接还券标准答案：C9、为了控制融资融券业务风险，证券公司与投资者约定的融资融券的期限最长不超过（）。
融资融券业务测试题及答案
融资融券业务测试题及答案多选题：1、公司开展融资融券业务需要在中国证券登记结算有限责任公司开立以下账户（BD）A.客户信用证券账户B.客户信用交易担保证券账户C.客户信用交易担保资金账户D.融券专用证券账户2、客户信用账户的保证金可用余额_____时，不能进行普通买入、融资买入和融券卖出。
ACA.小于零B.大于零C.等于零D.不确定3、客户征信的内容包括：( ABC )A.客户基本信息B.客户证券资产C.客户其他金融资产和收入状况D.客户户口所在地5、客户注销信用账户须满足以下哪些条件（ABCD ）A.无未了结融资融券交易B.无未清偿债权债务关系C.无未了结交易纠纷D.信用账户内无担保物6、证券公司按照规定，应当在网站、营业场所内及时公示下列哪些信息_ABCD_______A.融资融券的利率与费率；B.可充抵保证金的证券的种类及折算率；C.客户可融资买入和融券卖出的证券的种类；D.保证金比例和最低维持担保比例。
7、按照公司《证券营业部开展融资融券业务管理办法》规定，证券营业部的主要工作职责有______ABCD__A.客户培育、市场推广；B.及时报告应急突发事件；C.处理客户投诉、纠纷；D.及时报告严重影响客户偿债能力的事件。
8、为了防范市场过度波动风险，《融资融券交易实施细则》对单只证券的融资融券规模进行了限制，正确的是（AC ）A.单只标的证券的融资余额达到该证券上市可流通市值的25%时，交易所可以在次一交易日暂停其融资买入；当其融资余额降低至20%以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融资买入；B.单只标的证券的融资余额达到该证券上市可流通市值的30%时，交易所可以在次一交易日暂停其融资买入；当其融资余额降低至15%以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融资买入；C.单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的25%时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出；当其融券余量降低至20%以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融券卖出。
融资融券资格考试试题及答案
融资融券资格考试试题及答案一、选择题（每题2分，共40分）1. 融资融券业务是指投资者在证券公司开设的信用账户中，以保证金为基础，进行的一种（）交易。
A. 杠杆交易B. 期权交易C. 期货交易D. 现货交易答案：A2. 以下哪项不属于融资融券业务的种类？（）A. 融资买入B. 融资卖出C. 融券卖出D. 融券买入答案：D3. 融资融券业务的保证金可以是以下哪种资产？（）A. 现金B. 证券C. 黄金D. A和B答案：D4. 在融资融券业务中，以下哪个是投资者向证券公司支付的利息？（）A. 融资利息B. 融券利息C. 证券交易印花税D. 佣金答案：A5. 融资融券业务中的强制平仓是指以下哪种情况？（）A. 投资者保证金不足B. 投资者亏损超过一定比例C. 投资者连续亏损D. 投资者申请平仓答案：A6. 以下哪个不属于融资融券业务的风险？（）A. 市场风险B. 信用风险C. 流动性风险D. 操作风险答案：C7. 融资融券业务中，以下哪个是投资者必须遵守的规定？（）A. 不得进行内幕交易B. 不得进行操纵市场C. 不得进行虚假陈述D. A、B和C答案：D8. 以下哪个不是融资融券业务监管机构？（）A. 中国证监会B. 中国人民银行C. 中国银保监会D. 中国银行业协会答案：D9. 融资融券业务中的融券卖出，以下哪个是正确的操作顺序？（）A. 投资者提交融券卖出申请，证券公司审核通过后，投资者卖出证券，证券公司垫付资金B. 投资者卖出证券，证券公司垫付资金，投资者提交融券卖出申请，证券公司审核通过C. 投资者提交融券卖出申请，证券公司审核通过后，投资者卖出证券，证券公司收取保证金D. 投资者卖出证券，证券公司垫付资金，投资者提交融券卖出申请，证券公司收取保证金答案：A10. 以下哪个不属于融资融券业务的监管要求？（）A. 投资者必须在证券公司开设信用账户B. 投资者必须遵守风险控制规定C. 证券公司必须对投资者进行风险揭示D. 投资者可以进行无限制的融资融券交易答案：D二、判断题（每题2分，共20分）11. 融资融券业务可以提高市场的流动性。
中泰融资融券测试题答案
中泰融资融券测试题答案一、选择题1. 融资融券业务是指投资者通过证券公司借入资金或证券进行交易的活动，其中“融资”指的是（）。
A. 投资者借入资金买入证券B. 投资者借入证券卖出C. 投资者借入资金卖出证券D. 投资者借入证券买入答案：A2. 融券交易中，投资者预期证券价格将下跌，因此向证券公司借入证券进行（）操作。
A. 买入B. 卖出C. 持有D. 转换答案：B3. 中泰证券提供的融资融券服务中，关于保证金的说法正确的是（）。
A. 投资者无需缴纳保证金即可进行融资融券交易B. 保证金是投资者为了进行融资融券交易而向证券公司缴纳的一定比例的资金C. 保证金的比例由投资者自行决定D. 保证金仅适用于融资交易，不适用于融券交易答案：B4. 以下哪项不是融资融券业务的优点？（）A. 提高投资者的资金利用率B. 增加投资者的投资风险C. 丰富投资者的交易策略D. 为投资者提供更多的投资机会答案：B5. 融资融券业务中，当市场出现剧烈波动时，投资者可能面临（）。
A. 强制平仓B. 投资机会C. 利润增加D. 交易成本降低答案：A二、判断题1. 融资融券业务适用于所有类型的证券市场参与者。
（错）2. 融资融券交易可以进行T+0交易。
（错）3. 投资者在进行融资融券交易前需要与证券公司签订相关协议。
（对）4. 融资融券业务中，投资者的保证金比例越高，其可交易的证券数量越多。
（对）5. 融资融券业务中，如果投资者的保证金低于维持保证金比例，将不会面临追加保证金的要求。
（错）三、简答题1. 请简述融资融券业务的基本原理。
融资融券业务允许投资者在满足一定条件下，向证券公司借入资金或证券进行交易。
基本原理是投资者通过融资买入证券时，需要支付一定比例的保证金，借入资金购买证券后，所购买的证券作为担保存放于证券公司。
而融券交易则是投资者预期证券价格下跌时，向证券公司借入证券进行卖出，等到价格下跌后再买回同等数量的证券归还，并支付一定的费用。
融资融券答案
考试卷考试时间：120分钟计时：剩余时间：一、判断题（每题1分，答错不扣分）[1 ]开展融资融券业务的证券公司在成立后就可以为客户与客户、客户[ ]与他人之间的融资融券活动提供任何便利和服务。
A. 对* B.错[2 ]客户信用交易担保资金账户是用于存放客户交存的、担保证券公司[2 ]因向客户融资融券所生债权的资金的账户。
* A.对B. 错[3 ]客户要在证券公司开展融资融券业务，可以由客户本人向证券公司[3 ]营业部提出申请，也可以请他人代理。
A. 对* B.错[ ]客户只能与一家证券公司签订融资融券合同，向一家证券公司融入[4 ]资金和证券。
* A.对B. 错[5 ]买券还券是指客户通过信用证券账户申报买券，结算时买入证券直[ ]接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。
* A.对B.错[6 ]客户信用证券账户不得买入或转入除担保物和交易所规定标的证券[6 ]范围以外的证券。
* A.对B.错[7 ]标的证券暂停交易，融资融券债务到期日仍未确定恢复交易日或恢[ ]复交易日在融资融券债务到期日之后的，融资融券的期限顺延。
|A.对B.错[8 ] 可充抵保证金证券的名单和折算率一经确定，则不能调整。
A. 对* B.错[9 ]客户不得将已设定担保或其他第三方权利及被采取查封、冻结等司[9 ]法措施的证券提交为担保物，证券公司不得向客户借出此类证券。
* A.对B. 错担保证券涉及要约收购情形时，客户不得通过信用证券账户申报预[10 ]受要约。
* A.对B.错[11 ]证券交易所可以对每一证券的市场融资买入量和融券卖出量占其市场流通量的比例、融券卖出的价格作出限制性规定。
* A.对B.错[12 ]信用交易证券交收账户用于记录客户委托证券公司持有、担保证券[12 ]公司因向客户融资融券所生债权的证券。
A.对[13[14[15[16<•(J [17[18B.错] 客户申请变更融资融券额度的，可直接由证券营业部人员办理。
融资融券课后答案-满分答案
一、单项选择题1. 客户信用证券账户为证券公司客户信用交易担保证券账户的（）账户。
A. 一级B. 二级C. 三级D. 四级您的答案：B题目分数：10此题得分：10.02. 单只标的证券的融资余额/融券余量达到该证券上市可流通市值的（）时，交易所可在一次交易日暂停其融资买入/融券卖出，并向市场公布。
A. 25%B. 30%C. 35%D. 40%您的答案：A题目分数：10此题得分：10.03. 在信托财产关系中，客户信用账户内所有资金和证券总体作为客户（）的担保物。
A. 融资融券债务B. 资产管理业务C. 投资咨询业务D. 约定回购业务您的答案：A题目分数：10此题得分：10.0二、多项选择题4.描述：客户疑问您的答案：A,B,C,D题目分数：10此题得分：10.05.描述：交易规则您的答案：A,D题目分数：10此题得分：10.06. 对有（）情况的客户以及本公司的股东、关联人，证券公司不得向其融资、融券。
A. 未按要求提供有关情况B. 在本公司从事证券交易不足半年C. 交易结算资金未纳入第三方存管D. 有重大违约记录描述：客户选择与授信您的答案：A,B,C,D题目分数：10此题得分：10.0三、判断题7. 可冲抵保证金证券的折算率是指担保证券在计算保证金金额时按其证券市值进行折算的比率。
（）描述：保证金您的答案：正确题目分数：10此题得分：10.08. 客户融资买入或融券卖出时所使用的保证金可以超过其保证金可用余额。
（）描述：保证金可用余额您的答案：错误题目分数：10此题得分：10.09. 客户在进行融资融券交易前，必须缴纳一定比例的保证金，保证金必须是现金。
（）描述：授信额度您的答案：错误题目分数：10此题得分：10.010. 客户维持担保比例低于130%，客户仍可正常进行融资交易。
（）描述：交易规则您的答案：错误题目分数：10此题得分：10.0。
2024全新融资融券知识测评答案2024
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2024全新融资融券知识测评答 案2024
Hale Waihona Puke 目录CONTENTS
• 融资融券基本概念与原理 • 融资融券交易规则与流程 • 融资融券风险识别与防范 • 融资融券投资策略与技巧 • 监管政策解读与合规要求 • 实战案例分析与经验分享
01 融资融券基本概念与原理
CHAPTER
融资融券定义及功能
融资融券定义
标的证券
融资融券交易的标的证券为在证券交易所上市交易的股票、证券投资基金、债券以及其他证券。
账户开立与授信流程
账户开立
投资者在参与融资融券交易前， 需要在证券公司开立信用证券账 户和信用资金账户，用于记录投 资者融资融券交易的证券和资金 明细。
授信流程
投资者向证券公司申请授信额度 ，证券公司根据投资者的资信状 况、担保物价值、履约情况等因 素，对投资者的授信额度进行评 估和确定。投资者在获得授信额 度后，可以进行融资融券交易。
谢谢
THANKS
融资融券交易又称“证券信用交易”或保证金交易，是指投资者向具有融资融券业务资格的证券公司提供担保物 ，借入资金买入证券（融资交易）或借入证券并卖出（融券交易）的行为。
融资融券功能
融资融券交易具有杠杆交易、做空交易和T+0交易等三大功能，为投资者提供了更加灵活的投资策略和风险管理 工具。
融资融券 考试答案
以下为融资融券测试参考答案说明：本测试包含40道题，均为单项选择题，在每小题给出的所有选项中,只有一个选项符合题目要求，请将选择的答案按题号顺序填在答题卡中。
1、融资融券交易和普通证券交易有哪些区别？A、投资者通过融资融券交易可以向证券公司借入资金和证券进行交易。
B、从事融资融券交易时，投资者与证券公司之间不仅存在委托买卖的关系，还存在资金或证券的借贷关系。
C、从事融资融券交易时，投资者如不能按时、足额偿还资金或证券，还会给证券公司带来风险。
D、以上答案均正确标准答案：D2、融资融券交易与普通交易相比有哪些特有的风险？A、技术风险B、市场风险C、强制平仓风险D、违约风险标准答案：C解答：违约风险在普通交易中也存在，不是融资融券交易特有的。
3、投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（）。
A、签订《融资融券交易风险揭示书》B、签订《融资融券合同》C、开立信用证券账户和信用资金账户D、以上都包括标准答案：D4、（）是客户在证券公司开立的用于记载客户委托证券公司持有的担保证券的明细数据，是证券公司客户信用交易担保证券账户的二级帐户。
A、信用资金账户B、信用证券账户C、融券专用证券账户D、融资专用资金账户标准答案：B5、（）是指投资者向证券公司融入资金或证券时，证券公司向投资者收取的一定比例的资金。
A、保证金B、标的证券C、债券D、股票标准答案：A6、客户信用证券账户是公司客户信用交易担保证券账户的（）证券账户A、一级B、二级C、三级D、初级标准答案：B7、（）是指投资者担保物价值与其融资融券债务之间的比例。
A、保证金B、维持担保比例C、保证金比例D、折算率标准答案：B解答：见维持担保比例的定义8、（）是指投资者通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。
A、卖券还款B、直接还款C、买券还券D、直接还券标准答案：C9、为了控制融资融券业务风险，证券公司与投资者约定的融资融券的期限最长不超过（）。
融资融券测试题及答案
融资融券测试题及答案一、单选题1. 融资融券业务是指什么？A. 投资者向证券公司借款购买证券B. 投资者向证券公司借券卖出C. 投资者向证券公司借款及借券D. 投资者向银行借款购买证券答案：C2. 融资融券业务的开展需要满足哪些条件？A. 投资者具有完全民事行为能力B. 投资者拥有一定的证券投资经验C. 投资者的账户资产达到一定标准D. 所有以上答案：D3. 下列哪项不是融资融券业务中的风险？A. 市场风险B. 信用风险C. 流动性风险D. 利率风险答案：D二、多选题1. 融资融券业务中，投资者可以进行哪些操作？A. 买入证券B. 卖出证券C. 借入资金D. 借入证券答案：A, C, D2. 下列哪些因素可能影响融资融券业务的利率？A. 市场资金供求状况B. 证券公司的经营成本C. 投资者的信用等级D. 监管政策答案：A, B, C, D三、判断题1. 投资者在进行融资融券交易时，不需要支付任何费用。
（）答案：错误2. 融资融券业务可以增加市场的流动性。
（）答案：正确3. 投资者在进行融资融券交易时，必须使用自己的资金和证券。
（）答案：错误四、简答题1. 简述融资融券业务对投资者的意义。
答案：融资融券业务对投资者的意义在于提供了一种新的投资工具，允许投资者在资金或证券不足的情况下，通过向证券公司借款或借券来参与市场交易，增加了投资的灵活性。
同时，它也使得投资者能够利用市场波动进行套利或对冲风险。
2. 融资融券业务中，投资者需要注意哪些风险？答案：投资者在进行融资融券业务时，需要注意市场风险、信用风险、流动性风险等。
市场风险是指证券价格波动导致的损失风险；信用风险是指证券公司可能无法履行合约的风险；流动性风险是指投资者在需要平仓时，可能因为市场流动性不足而无法及时卖出证券的风险。
五、案例分析题某投资者持有A股票1000股，每股价格为10元。
该投资者预计A股票价格将上涨，决定进行融资买入操作。
假设融资利率为8%，融资期限为6个月。
融资融券业务知识考试题试题库及答案
融资融券业务知识考试题试题库及答案一、选择题1. 以下哪项不属于融资融券业务的基本要素？A. 融资买入B. 融券卖出C. 股票交易D. 保证金融券答案：C2. 融资融券业务的目的是什么？A. 提高证券市场的流动性B. 促进证券市场的健康发展C. 帮助投资者规避风险D. A和B答案：D3. 以下哪个不是融资融券业务的参与主体？A. 投资者B. 证券公司C. 证券交易所D. 保险公司答案：D4. 融资融券业务中，投资者需要提交的担保物不包括以下哪项？A. 现金B. 股票C. 债券D. 房产答案：D5. 融资融券业务的保证金比例是指：A. 融资买入金额与担保物价值的比例B. 融券卖出金额与担保物价值的比例C. 融资买入金额与融券卖出金额的比例D. A和B答案：D二、判断题1. 融资融券业务可以提高证券市场的流动性。
（正确）2. 投资者在融资融券业务中，只能使用自己的资金和证券进行交易。
（错误）3. 证券公司可以为投资者提供融资融券业务的全额担保。
（错误）4. 融资融券业务的风险较小，投资者可以任意使用。
（错误）5. 在融资融券业务中，投资者可以选择提前还款或还券。
（正确）三、简答题1. 请简述融资融券业务的基本流程。
答案：融资融券业务的基本流程如下：（1）投资者向证券公司提交融资融券申请；（2）证券公司审核投资者的信用状况，确定融资融券额度；（3）投资者提交担保物，证券公司为其开立融资融券账户；（4）投资者在账户内进行融资买入或融券卖出操作；（5）投资者在约定的期限内偿还融资款项或归还融券证券；（6）证券公司收取相应的利息或费用。
2. 请简述融资融券业务的风险。
答案：融资融券业务的风险主要包括以下几方面：（1）市场风险：投资者在融资融券业务中面临的市场风险与普通证券交易相同，如股价波动、市场情绪等；（2）信用风险：投资者可能因信用不良或市场波动导致无法按时偿还融资款项或归还融券证券；（3）流动性风险：投资者在融资融券业务中可能面临资金或证券的流动性风险；（4）操作风险：投资者在操作融资融券业务过程中可能因操作失误导致损失。
融资融券测试题及答案
融资融券测试题及答案一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 融资融券业务是指投资者向证券公司借入资金或证券进行交易的行为。
以下哪项不属于融资融券业务的范畴？A. 融资买入B. 融券卖出C. 现金交易D. 股票质押答案：C2. 融资融券交易中，投资者借入资金买入证券的行为称为：A. 融资买入B. 融券卖出C. 现金交易D. 股票质押答案：A3. 在融资融券交易中，投资者需要支付给证券公司的利息称为：A. 融资利息B. 融券利息C. 交易佣金D. 印花税答案：A4. 融资融券交易中，如果投资者未能按时归还借入的资金或证券，证券公司可以采取以下哪种措施？A. 强制平仓B. 延长还款期限C. 提高利率D. 暂停交易答案：A5. 融资融券交易的杠杆比例通常不超过：A. 1:1B. 1:2C. 1:3D. 1:5答案：B二、多项选择题（每题3分，共15分）1. 下列哪些因素会影响融资融券业务的利率？A. 市场资金面状况B. 证券公司的资金成本C. 投资者的信用等级D. 证券公司的盈利目标答案：ABCD2. 融资融券交易中，以下哪些行为属于违规操作？A. 超过规定比例的融资融券B. 利用内幕信息进行交易C. 未经许可的融券卖出D. 逾期不归还借入资金答案：ABCD3. 融资融券交易中，投资者需要关注的风险包括：A. 市场风险B. 利率风险C. 信用风险D. 操作风险答案：ABCD三、判断题（每题2分，共10分）1. 融资融券交易可以无限期进行，不需要归还借入的资金或证券。
答案：错误2. 融资融券交易中，投资者需要支付的利息与借入资金的金额成正比。
答案：正确3. 融资融券交易可以增加市场流动性，但不会放大市场风险。
答案：错误4. 融资融券交易中，投资者可以通过融券卖出来实现做空。
答案：正确5. 融资融券交易中，强制平仓是证券公司对投资者进行的一种保护措施。
答案：错误四、简答题（每题5分，共20分）1. 请简述融资融券交易对市场的影响。
融资融券资格考试及试题答案
单项选择题1. 客户申请授信额度的上限比例不能超〔〕3分已自动评判•A.账户净资产的50%•B.账户净资产的100%•C.账户净资产的150%•D.账户净资产的200%•E.无•F.无学员答案：D学员得分：3 分2. 推荐人在开市期间发现客户维持担保比例低于130%时〔〕3分已自动评判•A.立即通知客户追加担保物•B.在收市后，确认不低于130%时不用通知客户追加担保物•C.在收市后，确认不低于130%时也要通知客户追加担保物•D.都不用通知客户•E.无•F.无学员答案：B学员得分：3 分3. 以下关于担保品卖出，正确的选项是〔〕3分已自动评判•A.担保品卖出有融资负债股票后的所得资金要优先归还融资负债。
•B.担保品卖出后按所有未归还融资合约到期日顺序归还负债•C.担保品卖出有融资负债股票后，按本券融资合约开仓日顺序归还•D.担保品卖出有融资负债股票后所得资金无需归还融资负债•E.无•F.无学员答案：A学员得分：3 分4. 融资融券合同期限多长？如何续签合同？〔〕3分已自动评判•A.融资融券合同有效期6个月。
在合同到期前一个月甲乙双方未书面通知对方到期终止合同的，合同有效期自动顺延6个月，以此类推•B.融资融券合同有效期一年。
在合同到期前一个月甲乙双方未书面通知对方到期终止合同的，合同有效期自动顺延一年，以此类推•C.融资融券合同有效期一年。
在合同到期前一个月甲乙双方未书面通知对方到期终止合同的，合同有效期自动顺延6个月，以此类推•D.融资融券合同有效期两年。
在合同到期前一个月甲乙双方未书面通知对方到期终止合同的，合同有效期自动顺延一年，以此类推•E.无•F.无学员答案：B学员得分：3 分5. 公司调整可充抵保证金证券折算率后，客户信用账户〔〕将会发生变化。
3分已自动评判•A.维持担保比例•B.总资产•C.可用保证金•D.融资额度•E.无•F.无学员答案：C学员得分：3 分6. 客户用作充抵保证金的证券预定终止上市〔未涉及收购〕的,公司将如何处理？〔〕3分已自动评判•A.将该证券的折算率计为零，T+2日，将该证券计算维持担保比例时的市值计为零•B.将该证券计算维持担保比例时的市值计为零，T+1日，将该证券的折算率计为零•C.将该证券的折算率计为零，T+1日，将该证券计算维持担保比例时的市值计为零•D.将该证券计算维持担保比例时的市值计为零，T+2日，将该证券的折算率计为零•E.无•F.无学员答案：C学员得分：3 分7. 客户在什么情形下需追加担保物？〔〕3分已自动评判•A.当Ｔ日收盘后，信用账户出现维持担保比例低于平仓维持担保比例•B.当Ｔ日收盘后，信用账户出现维持担保比例低于补仓维持担保比例•C.当Ｔ日收盘后，信用账户出现维持担保比例低于取保维持担保比例•D.当Ｔ日收盘后，信用账户出现维持担保比例低于补仓维持担保比例或平仓维持担保比例•E.无•F.无学员答案：D学员得分：3 分8. T日收盘后，如客户信用账户维持担保比例低于平仓维持担保比例，追加担保物的最后期限为〔〕3分已自动评判•A.T+1日收盘•B.T+2日收盘•C.T+2日开盘•D.T+2日收盘•E.无•F.无学员答案：A学员得分：3 分9. “多空宝〞资讯产品是〔〕3分已自动评判•A.一款日交易策略资讯产品，每工作日开市前发布•B.一款周交易策略资讯产品，每周一发布•C.一款月交易策略资讯产品，每月首个交易日发布•D.一款年交易策略资讯产品，每年首个交易日发布•E.无•F.无学员答案：A学员得分：3 分10. 客户对融资合约申请展期，每次展期的期限不得超过〔〕3分已自动评判•A.1个月•B.3个月•C.6个月•D.1年•E.无•F.无学员答案：C学员得分：3 分多项选择题1. 对于长期停牌的股票，公司会对该股票进展哪些处理〔〕3分已自动评判•A. 降低折算率•B. 公允价值按照指数收益法处理•C. 调出担保品X围•D. 市值记为0•E. 无•F. 无学员答案：A,B,C,D,学员得分：0 分2. 以下关于平仓原那么正确的选项是〔〕3分已自动评判•A. 强制平仓操作应以最有利于成交为首要原那么。
上交所融资融券测评
上交所融资融券测评一、单项选择题1. 融券卖出所得资金不允许的用途是：A. 用于买入指定的货币ETFB. 用于买入融出的证券C. 用于归还利息D. 用于归还待扣收2. 融资融券合约展期申请提交的每天截止时间是：A. 当天（自然日）下午3:30前B. 当天（自然日）下午4:00前C. 当天（交易日）下午3:30前D. 当天（交易日）下午4:00前3. 投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括：A. 信用资金账户B. 信用证券账户C. 融券专用证券账户D. 融资专用资金账户4. 维持担保比例是指：A. 投资者担保物价值与其融资融券债务之间的比例B. 保证金与融资融券债务的比例C. 投资者信用账户内的现金余额D. 投资者信用账户内的证券市值5. 投资者信用证券账户是公司客户信用交易担保证券账户的：A. 一级证券账户B. 二级证券账户C. 三级证券账户D. 初级证券账户6. 如果融券卖出的标的证券当天有成交，则其申报价格不得低于：A. 价格无限制B. 上一交易日收盘价C. 最新成交价D. 当天开盘价7. 以下哪项不是融资融券交易与普通交易相比的特有风险？A. 技术风险B. 市场风险C. 强制平仓风险D. 违约风险8. 客户信用账户中有150万元保证金可用余额，融券保证金比例为100%，则该客户最大可融券卖出多少万元价值的证券？A. 50万元B. 100万元C. 150万元D. 200万元二、判断题1. 融券交易为投资者提供了做空的手段。
A. 正确B. 错误2. 信用证券账户可以买入或转入除担保物以及交易所公布的标的证券范围以外的证券。
A. 正确B. 错误3. 当维持担保比例低于130%时，投资者没有按时追加担保物，将面临被平仓的危险。
A. 正确B. 错误4. 证券公司在与客户签订融资融券合同前，需要向客户履行风险揭示义务。
A. 正确B. 错误5. 投资者在注销信用证券账户前，应该了结全部的融资融券交易，并将剩余证券划至其普通证券账户。
融资融券答案
答案部分一、单项选择题1[答案]：C[解析]：参见教材P242[答案]：A[解析]：参见教材P23[答案]：B[解析]：参见教材P244[答案]：B[解析]：参见教材P265[答案]：D[解析]：参见教材P256[答案]：C[解析]：参见教材P257[答案]：D[解析]：参见教材P258[答案]：C[解析]：参见教材P259[答案]：A[解析]：参见教材P2510[答案]：D[解析]：参见教材P2611[答案]：C[解析]：参见教材P2612[答案]：B[解析]：参见教材P2613[答案]：C[解析]：参见教材P2614[答案]：A[解析]：参见教材P26315[答案]：C[解析]：参见教材P2616[答案]：A[解析]：参见教材P2617[答案]：C[解析]：参见教材P2718[答案]：B[解析]：参见教材P2419[答案]：D[解析]：参见教材P2520[答案]：B[解析]：参见教材P25421[答案]：C[解析]：参见教材P27 22[答案]：B[解析]：参见教材P2423[答案]：B[解析]：参见教材P2424[答案]：D[解析]：参见教材P2425[答案]：D[解析]：参见教材P2426[答案]：C[解析]：参见教材P2427[答案]：A[解析]：参见教材P2428[答案]：C[解析]：参见教材P2429[答案]：C[解析]：参见教材P2430[答案]：B[解析]：参见教材P2431[答案]：D[解析]：参见教材P2432[答案]：C[解析]：参见教材P2433[答案]：D[解析]：参见教材P2434[答案]：B[解析]：参见教材P2435[答案]：A[解析]：参见教材P2436[答案]：B[解析]：参见教材P2437[答案]：B[解析]：参见教材P2538[答案]：A[解析]：参见教材P2439[答案]：A[解析]：参见教材P2540[答案]：A[解析]：参见教材P2441[答案]：A[解析]：参见教材P2442[答案]：A[解析]：参见教材P2543[答案]：A[解析]：参见教材P25344[答案]：C[解析]：参见教材P2545[答案]：A[解析]：参见教材P2546[答案]：B[解析]：参见教材P2547[答案]：D[解析]：参见教材P2548[答案]：D[解析]：参见教材P2549[答案]：C[解析]：参见教材P260二、判断题1[答案]：错[解析]：参见教材P242[答案]：对[解析]：参见教材P243[答案]：错[解析]：参见教材P244[答案]：错[解析]：参见教材P245[答案]：对[解析]：参见教材P246[答案]：错[解析]：参见教材P247[答案]：错[解析]：参见教材P248[答案]：错[解析]：参见教材P2489[答案]：对[解析]：参见教材P2410[答案]：错[解析]：参见教材P2511[答案]：对[解析]：参见教材P2512[答案]：对[解析]：参见教材P2613[答案]：对[解析]：参见教材P2514[答案]：对[解析]：参见教材P2515[答案]：错[解析]：参见教材P2616[答案]：错[解析]：参见教材P2517[答案]：对[解析]：参见教材P2518[答案]：错[解析]：参见教材P2519[答案]：对[解析]：参见教材P2520[答案]：对[解析]：参见教材P25621 21[答案]：对[解析]：参见教材P2522[答案]：错[解析]：参见教材P2523[答案]：错[解析]：参见教材P2624[答案]：对[解析]：参见教材P2625[答案]：对[解析]：参见教材P2626[答案]：错[解析]：参见教材P2627[答案]：对[解析]：参见教材P2628[答案]：对[解析]：参见教材P2629[答案]：错[解析]：参见教材P2630[答案]：对[解析]：参见教材P2631[答案]：对[解析]：参见教材P2632[答案]：错[解析]：参见教材P2633[答案]：对[解析]：参见教材P2634[答案]：对[解析]：参见教材P2635[答案]：对[解析]：参见教材P2636[答案]：错[解析]：参见教材P2637[答案]：错[解析]：参见教材P24238[答案]：对[解析]：参见教材P2439[答案]：错[解析]：参见教材P2440[答案]：错[解析]：参见教材P2441[答案]：对[解析]：参见教材P2542[答案]：对[解析]：参见教材P2643[答案]：对[解析]：参见教材P2644[答案]：对[解析]：参见教材P2545[答案]：错[解析]：参见教材P257三、不定项选择题1[答案]：ABCD[解析]：参见教材P242[答案]：BD[解析]：参见教材P243[答案]：ABCD[解析]：参见教材P244[答案]：CD[解析]：参见教材P255[答案]：ABCD[解析]：参见教材P266[答案]：AC[解析]：参见教材P251-2527[答案]：B[解析]：参见教材P258[答案]：ABCD[解析]：参见教材P259[答案]：ABCD[解析]：参见教材P2510[答案]：ABCD[解析]：参见教材P2611[答案]：BD[解析]：参见教材P2612[答案]：ABCD[解析]：参见教材P262-26313[答案]：D[解析]：参见教材P2614[答案]：ABCD[解析]：参见教材P2615[答案]：ACD[解析]：参见教材P2616[答案]：CD[解析]：参见教材P2617[答案]：ABCD[解析]：参见教材P2618[答案]：AB[解析]：参见教材P2619[答案]：ABCD[解析]：参见教材P2620[答案]：ABCD[解析]：参见教材P2672121[答案]：ABD[解析]：参见教材P2622[答案]：ABCD[解析]：参见教材P2623[答案]：ABC[解析]：参见教材P2624[答案]：ABCD[解析]：参见教材P2625[答案]：ABCD[解析]：参见教材P267-26826[答案]：BCD[解析]：参见教材P2627[答案]：ABCD[解析]：参见教材P2728[答案]：BCD[解析]：参见教材P2729[答案]：AC[解析]：参见教材P2430[答案]：ABCD[解析]：参见教材P2431[答案]：ACD[解析]：参见教材P242-24332[答案]：ABCD[解析]：参见教材P2433[答案]：ABD[解析]：参见教材P2434[答案]：ABCD[解析]：参见教材P24435[答案]：ABCD[解析]：参见教材P244-24536[答案]：ABCD[解析]：参见教材P24 37[答案]：ABCD[解析]：参见教材P24 38[答案]：BC[解析]：参见教材P24 39[答案]：CD[解析]：参见教材P24 40[答案]：D[解析]：参见教材P24 41[答案]：ABCD[解析]：参见教材P24 42[答案]：BCD[解析]：参见教材P25 43[答案]：CD[解析]：参见教材P25 44[答案]：ABCD[解析]：参见教材P259。
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考试卷考试时间：120分钟计时：剩余时间：一、判断题（每题1分，答错不扣分）[ 1 ]开展融资融券业务的证券公司在成立后就可以为客户与客户、客户与他人之间的融资融券活动提供任何便利和服务。
A.对B.错[ 2 ]客户信用交易担保资金账户是用于存放客户交存的、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的资金的账户。
A.对B.错[ 3 ]客户要在证券公司开展融资融券业务，可以由客户本人向证券公司营业部提出申请，也可以请他人代理。
A.对B.错[ 4 ]客户只能与一家证券公司签订融资融券合同，向一家证券公司融入资金和证券。
A.对B.错[ 5 ]买券还券是指客户通过信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。
A.对B.错[ 6 ]客户信用证券账户不得买入或转入除担保物和交易所规定标的证券范围以外的证券。
B.错[ 7 ]标的证券暂停交易，融资融券债务到期日仍未确定恢复交易日或恢复交易日在融资融券债务到期日之后的，融资融券的期限顺延。
A.对B.错[ 8 ]可充抵保证金证券的名单和折算率一经确定，则不能调整。
A.对B.错[ 9 ]客户不得将已设定担保或其他第三方权利及被采取查封、冻结等司法措施的证券提交为担保物，证券公司不得向客户借出此类证券。
A.对B.错[ 10 ]担保证券涉及要约收购情形时，客户不得通过信用证券账户申报预受要约。
A.对B.错[ 11 ]证券交易所可以对每一证券的市场融资买入量和融券卖出量占其市场流通量的比例、融券卖出的价格作出限制性规定。
A.对B.错[ 12 ]信用交易证券交收账户用于记录客户委托证券公司持有、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的证券。
A.对[ 13 ]客户申请变更融资融券额度的，可直接由证券营业部人员办理。
A.对B.错[ 14 ]客户信用证券账户不得买入或转入除担保物和交易所规定标的证券范围以外的证券，不得用于从事交易所债券回购交易。
A.对B.错[ 15 ]客户维持担保比例不得低于150%。
A.对B.错[ 16 ]客户信用风险主要是指由于客户违约，不能偿还到期债务而导致证券公司损失的可能性。
A.对B.错[ 17 ]客户融券卖出的申报价格不得高于该证券的最新成交价；当天没有产生成交的，其申报价格不得低于前收盘价。
A.对B.错[ 18 ]客户维持担保比例不得低于150%。
A.对B.错[ 19 ]如果出现合同约定的需要强制平仓情形，公司应按照约定立即处分其担保物，处分所得首先用于清偿客户所欠债务，不足偿付时，公司保留对客户的追索权。
（）A.对B.错A.对B.错一、单选题（每题1分，答错不扣分）[ 1 ]客户信用证券账户为证券公司客户信用交易担保证券账户的（）明细账户。
A一级.B二级.C三级.D初始.[ 2 ]下列哪个条件不是公司参与融资融券业务客户的基本条件.A客户在公司证券资产达50万或50万以上.B非交易所重点监控对象.C开户时间达18个月或18个月以上.D最近一年盈利.[ 3 ]投资者信用证券账户可以融券卖出( )。
A.证券交易所上市的所有证券B.沪深300指数股票C.证券公司公布的标的证券D.可充抵保证金证券[ 4 ]投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括A.签订《融资融券交易风险揭示书》B.提交资信证明材料及担保资产C.签订《融资融券合同》D.其他三项都包括[ 5 ]融资融券的资产监控以（）为监控对象，并实时计算信用账户的维持担保比例。
A.信用证券账户B.信用资金账户C.担保物D.信用账户内的总资产[ 6 ]客户信用账户维持担保比例首日日终低于（）130%时（T日），融资融券部向客户发送《追加担保物通知书》，如信用账户维持担保比例在发出通知后的两个交易日内连续低于追保到位线（）150%，则融资融券部将于T+3日开市后，对客户信用账户进行强制平仓。
A.130％，150％B.130％，130％C.150％，150％D.100％，130％[ 7 ]融券卖出的申报价格不得低于该证券的（）。
A.收盘价B.最新成交价C.前一日平均收盘价D.净值[ 8 ]客户为上市公司（）的，不得通过其信用账户转入、买入、融资买入或融券卖出该上市公司的证券。
A.董事B.监事C.高级管理人员D.以上三项均是[ 9 ] 客户融资买入证券时，融资保证金比例是指客户融资买入时交付的保证金与融资交易金额的比例，计算公式是（ ）。
A . 融资保证金比例= 保证金/（融资买入证券数量*买入价格）*100%B . 融资保证金比例= 保证金/（融券卖出证券数量*卖出价格）*100%C . 融资保证金比例= 保证金/（融资买入证券数量*证券市价）*100%D . 融资保证金比例= 保证金/（融资买入证券数量*收盘价）*100%[ 10 ] 维持担保比例是指客户担保物价值与其融资融券债务之间的比例，计算公式为（ ）。
A . 维持担保比例=（现金+信用账户内证券市值）/（融资买入金额+融券卖出证券数量*买入价格+利息及费用）*100%B . 维持担保比例=（现金+信用账户内证券市值）/（融资买入金额+融券卖出证券数量*市价）*100%C . 维持担保比例=（现金+信用账户内证券市值）/（融券卖出金额+融资买入证券数量*买入价格+利息及费用）*100%D . 维持担保比例=（现金+信用账户内证券市值）/（融资买入金额+融券卖出证券数量*市价+利息及费用）*100%[ 11 ] 以下关于证券公司的账户体系的说法，不正确的有（ ）A . 融券专用证券账户用于记录证券公司持有的拟向客户融出的证券和客户归还的证券，不得用于证券买卖B . 融资专用资金账户用于存放证券公司拟向客户融出的资金及客户归还的资金C . 客户信用交易担保证券账户用于记录客户委托证券公司持有、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的证券D . 信用交易资金交收账户用于客户融资融券交易的证券结算[ 12 ] 可充抵保证金证券的折算率是指充抵保证金的证券在计算保证金金额时按其证券市值进行折算的比率。
某投资者信用账户内有100万元现金和200万元市值的A 证券，假设A 证券的折算率是65%，账户内无未了结融资融券交易，那么，该投资者信用账户内的可用保证金余额为（ ）万元。
A . 300B . 265C . 230D . 460[ 13 ]某投资者信用账户中有100万元保证金可用余额，该投资者的融资保证金比例为80%，则该投资者最多可融资买入（ ）万元市值的证券。
A . 80B . 100C . 125D . 225[ 14 ]保证金可用余额是指（ ）的余额。
A . 投资者用于充抵保证金的现金、证券市值及融资融券交易产生的浮盈经折算后形成的保证金总额，减去投资者未了结融资融券交易已用保证金及相关利息、费用 B . 投资者用于充抵保证金的现金、证券市值及融资融券交易产生的浮盈经折算后形成的保证金总额，加上投资者未了结融资融券交易已用保证金及相关利息、费用C . 投资者用于充抵保证金的现金及相关利息D .投资者用于充抵保证金的现金、证券市值及融资融券交易产生的浮盈[ 15 ]客户信用账户有市值100万元的可充抵保证金证券A，融资买入50万元的标的证券B， A和B的折算率均为60％，不考虑相关利息费用，此时维持担保比例为（）。
A. 140％B. 200％C. 201％D. 300％[ 16 ]客户需要融资100万元，计划融资买入折算率为70%的标的证券，融资保证金比例为80%，客户应提交的保证金为（）。
A.70万元B.80万元C.120万元D.150万元[ 17 ]营业部负责融资融券客户的初步征信，其主要职责为?A.负责对客户进行征信调查B.负责对未通过审批的申请融资融券业务的客户进行解释及沟通工作C.负责持续跟踪客户的资信变化D.以上都是[ 18 ]营业部具体负责客户的征信调查工作，征信调查的内容主要包括以下几个方面A.客户基本情况, 客户财产与收入状况.B.客户证券投资经验, 客户风险偏好.C.客户信用记录D.以上都是[ 19 ]营业部融资融券推荐人对客户提交的征信证明材料的( )进行审查？A.真实性, 规范性B.有效性C.完整性D.以上都是[ 20 ]融资融券部每年对以下融资融券交易客户的信用等级情况进行重检A.客户信用账户累计亏损达到50%以上的B.客户财务和经营情况发生重大变化的C.其他公司认为需进行信用等级重检的情形D.以上都是二、多选题（每题3分，答错不扣分）[ 1 ]公司开展融资融券业务，须在存管银行开立的账户包括：( )A.信用交易证券交收账户B.信用交易资金交收账户C.融资专用资金账户D.客户信用交易担保资金账户[ 2 ]根据《证券公司融资融券业务内部控制指引》规定，下列属于融资融券业务决策委员会职责的是：A.负责制定融资融券业务实施细则和业务流程B.选择可从事融资融券业务的分支机构C.确定对单一客户和单一证券的授信额度D.确定融资融券的期限和利率（费率）[ 3 ]公司开展融资融券业务，须在中国证券登记结算有限责任公司开立的账户包括：A.融券专用证券账户B.客户信用交易担保证券账户C.信用交易证券交收账户D.信用交易资金交收账户[ 4 ]在以下选项中，（）属于投资者向证券公司偿还融入资金的交易指令。
A.直接还券B.融券卖出C.直接还款D.卖券还款[ 5 ]可作为融资买入或融券卖出的标的证券，一般是在交易所上市交易并经交易所认可的（）。
A.股票B.债券C.证券投资基金D.其他证券[ 6 ]充抵保证金的有价证券，在计算保证金金额时应当以证券市值按下列（）折算率进行折算。
A .上证180指数成分股股票及深证100指数成分股股票折算率最高不超过70%，其他股票折算率最高不超过65%B.ETF折算率最高不超过90%C.国债折算率最高不超过98%D.其他上市证券投资基金和债券折算率最高不超过80%[ 7 ]投资者开立信用证券帐户的程序有（）。
A.投资者向证券公司提出开户申请B.证券公司办理客户征信C.证券公司与投资者签订融资融券合同D.证券登记结算机构为投资者开立信用证券帐户[ 8 ]投资者办理融资融券业务开户前，证券公司需履行以下哪些告知义务（）A .营业部业务推荐人以全面了解客户为目的，向客户发放融资融券业务手册，并详细介绍融资融券产品细节及揭示业务风险B .向客户提示投资规模放大、对市场走势判断错误、因不能及时补交担保物而被强制平仓等可能导致的投资损失风险C.指定专人讲解融资融券业务规则、业务流程和合同条款D .告知客户将信用账户出借给他人使用，可能带来法律诉讼风险，提示客户妥善保管信用账户卡、身份证件和交易密码[ 9 ]下列可作为公司对客户融资融券所生债权的担保物的有：A.客户现金B.客户融资买入的全部证券C.客户融券卖出所得全部价款.客户融资融利息费用[ 10 ]标的证券为股票的，应当符合的条件有（）。