农村信用合作联社案件防控长效机制实施细则

邵西县农村信用合作联社案件防控长效机制实施细则

近年来, 我县农村信用社按照银监会案件专项治理的有关要求,采取了一些积极有效的措施,案发态势得到了有效遏制，案件专项治理工作取得了实质性进展，成效显著。但是，由于农村信用社管理体制几经更迭，机构网点遍布城乡，案防工作难度较大，加之人员整体素质不高，部分农村信用社内控制度存在漏洞或形同虚设，违章不究或追究不严等问题依然存在，违纪案件时有发生，案件专项治理工作任重道远。根据银监会案件专项治理有关精神及省联社案件防控长效机制指导意见，结合全县案防工作实际，特制定邵西县农村信用社案件防控长效机制实施细则。

一、指导思想

以科学发展观为指导，按照中国银监会关于《农村中小金融机构案件防控治理2009-2011年工作规划》和《关于促进银行业金融机构进一步加强案件防控工作的通知》（银监发[2009]83号）以及认真贯彻落实防范操作风险“十三条”规定的有关要求，在巩固案件治理成果，有效防控案件反弹的基础上，以建立健全规章制度为核心,以明确案防责任为重点,以稽核检查和责任追究为手段，以强化风险管理和内控执行力为保障, 不断提高经营管理水平，增强风险防范、识别和控制的能力,降低新发案件的数量和涉案金额，通过案件专项治理,切实建立起不愿违的自律机制、不能违的防范机制、不敢违的惩戒机制，形成教育、制度、管理、监督“四位一体”的案件防范体系，促进

我县农村信用社各项业务又好又快发展。

二、基本原则

建立案件防控长效机制应坚持标本兼治、重在治本；查防结合、预防为主；权责对等、逐级追究；多策并举、遏制新案；尽职从宽、失职从严；完善机制、长抓不懈等基本原则。

三、工作目标

进一步加强内控制度建设，规范操作流程，逐步形成人人有职责、部门有措施、操作有制度、过程有监控、风险有防范、工作有评价、事后有考核的全面有效的内控制度体系。力争在2011年的基础上，有效控制新发案件和同类同质案件，严格控制百万元以上重大案件，杜绝千万元以上大案要案。牢固构筑思想、制度、责任、监督检查、安全设施五道防线，真正建立起“查、防、堵、惩、教”相结合的案件防控长效机制。

四、案防制度

规章制度是案防工作的有力保障，是防范经营风险的关键环节，是构建案件防控体系的内部堡垒。近年来，银监部门和省联社已经制定了150多个有关案防规章制度，银监部门主要的案防制度已列举附后，县联社各职能部门要结合业务发展、监管要求和案防形势的新变化、新情况，结合农村信用社工作实际，将现有制度进行全面梳理、整合，及时完善、健全，弥补制度漏洞，将风险管理和案防工作要求贯彻到各业务领域、各业务条线和营业网点，落实到岗位和人员，切实建立起覆盖全部业务的防案规章制度体系和精细化业务操作流程，增强制度、流程的风险防控功能。

需要进一步建立与完善的主要案件防控规章制度

五、案防职责

为了进一步明确案防工作职责，根据省联社对县级行社和农村信用社高级管理人员主要案防职责规定，结合本单位实际，制定各职能部门负责人、重要岗位人员和其他岗位人员的案防职责，并在案防责任书中予以明确，做到案件防控人人有责，确保案防责任落到实处。

六、案防措施

案防措施是防范风险的重要防线，是落实案防责任的重要抓手，是从源头上杜绝案件隐患的有力保障。县联社对职能部门的案防措施

总体上进行了明确。

七、责任追究

（一）从严惩处违规行为。根据银监部门有关“问责要从案件问责向违规问责延伸”的要求，加大对屡查屡犯、屡纠屡错和各种重复出现的操作风险隐患和重大违规行为的惩处力度，尤其是对日常专项业务检查和内部稽核审计发现的有章不循、违规操作问题，坚决按照有关规定和员工违规处罚办法予以严肃处理，除追究当事人直接责任外，还要追究上级单位和个人的检查责任、管理责任，实现“硬约束”和“零容忍”，坚决执行“四个一律”，即：

1、凡单位负责人或业务主管人员授意、指使、强令下属违反规