证券开户培训
证券-账户开户业务专项培训(PPT 23页)
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1、开户的行为从法律关系上来说，其实就是投资者与证 券公司建立代理契约的过程。因此开户业务是投资者 与证券公司所有业务的法律基础。 2、三方存管全面实行之后，账户业务将成为证券公司最 主要的基础管理工作，而开户业务又是整个账户管理 业务中的首要环节。 3、以往证券行业大量的违规、违法案例中，因账户不规 范而产生的问题所占比例相当高。 4、账户开户规范工作是整个公司营销业务持续开展的必 要前提。
1、账户开户的对象：
按照我国现行的有关法律和规定，主要包括《证券法》、 《民法》、《中共中央办公厅、国务院办公厅关于印发〈关于党 政机关工作人员个人证券投资行为若干规定〉的通知》和《中国 证监会工作人员守则》 ，证券商有权拒绝下列人员开户： (1)证券监管机构工作人员（不得开立股票帐户）； (2)证券交易所管理人员（不得开立股票帐户）； (3)证券从业人员（不得开立股票帐户）； (4)未成年人未经法定监护人的代理者； (5)未经授权代理法人开户者； (6)因违反证券法规，经有权机关认定为市场禁入者且期限未 满者； （7） 其他法规规定不得拥有证券或参加证券交易的自然人。
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Your company slogan
二. 账户开户中的必要条件
4、开户时投资者或者其代理人必须临柜
为确保账户真实性和保护投资者利益，《证券法》以及中国 证监会均明文多次说明客户必须临柜开户。 中国证券监督管理委员会下发的149号函《关于落实证券法， 规范证券经营机构证券经纪业务有关行为的通知》 中第一条和第 二条明确说明如下： （一）、证券经营机构应当在自己的合法营业网点严格审核投资者 开户资料并为其代理证券交易帐户，证券经营机构不得委托其他 机构代理审核投资者开户资料或者证券交易账户。 （二）、证券经营机构应当在自己的合法营业网点直接与投资者签 订证券交易委托协议，不得委托其他机构代理签订证券交易协议。
公司证券部门培训计划
公司证券部门培训计划一、培训目的公司证券部门是公司金融业务的重要组成部分，其业务涉及证券市场的理论知识和操作技巧。
为了提升公司证券部门的业务水平和服务质量，特制定本培训计划，旨在帮助公司证券部门全体员工掌握证券市场的基本知识和操作技能，提升综合素质。
二、培训内容1. 证券市场基本知识（1）证券市场的定义和功能（2）证券市场的分类及特点（3）股票、债券、基金等证券产品的基本特点（4）证券市场的监管机构和法律法规2. 证券交易操作技巧（1）证券账户的开立和操作（2）证券交易的基本流程（3）证券交易的注意事项（4）证券交易的风险防范与控制3. 财务分析能力提升（1）财务报表分析方法（2）财务比率分析（3）企业价值评估方法（4）财务分析在证券投资中的应用4. 投资组合管理实务（1）投资组合的构建与管理（2）资产配置与风险控制（3）投资组合的绩效评估5. 公司内部控制与风险管理（1）公司内部控制的概念及目标（2）公司内部控制的要素与内容（3）风险管理的基本概念和方法（4）公司内部控制与风险管理的操作指导三、培训方法1. 理论讲解采用课堂讲解的方式，由专业讲师对证券市场的基本知识和操作技巧进行系统讲解，使学员对证券市场有全面的了解。
2. 实务操作通过模拟实操和案例分析的方式，让学员亲自操作证券交易软件，熟悉证券交易流程和技巧，并在实际案例中学习风险控制经验。
3. 培训课程根据培训内容，制定详细的培训课程表，明确培训时间、地点和内容，并针对不同岗位的员工设计不同的培训课程。
四、培训计划1. 培训对象公司证券部门全体员工2. 培训时间培训周期为两个月，每周安排2天培训时间，每天8小时3. 培训地点公司内部会议室4. 培训日程第一周：证券市场基本知识第二周：证券交易操作技巧第三周：财务分析能力提升第四周：投资组合管理实务第五周：公司内部控制与风险管理第六周：实操训练和案例分析五、培训考核1. 考核方式培训结束后进行理论考试和实操考核，以验证学员对证券市场基本知识和操作技巧的掌握程度。
证券开户流程上精品PPT课件
三方存管注意
1、要考虑好选择开通那一个银行作为存管行， 若是想更改指定存管银行是非常麻烦的。先 结息当天要把资金全部转出，然后再消户， 最后才能重新开另外一家银行三方存管，撤 消第三方存管T+1有效。
2、在银行填写第三方存管业务申请表时，工 行和建行需要填写“券商代码”和“营业部 代码 ”；
工行：券商代码： 营业部代码：0330
交易： 首先上海B股交易需要美元，深圳B股交易需要
港元，自身没有外币或外汇的，有以下两个方法 取得，一是可以持身份证到当地中国银行的最高 一级分支机构填写《因私购买外汇申请表》，每 个人每年度可以购买2万美元或等值港币（约合15 万港币），二是找亲朋好友兑换（如果2万美元不 够用的话，可以用亲友的身份证明购买然后再转 到你的储蓄卡上）。
3、三方存管（已有股东卡并已在我
方开立资金帐户）
1、第三方存管需要本人带身份证、银行账户原 件办理。
2、第三方存管需要在交易时间内办理。 3、在券商端办理第三方存管后还需要到对应的
银行网点进行确认才能开通。 4、转托管可以是一只股票或多只股票,也可以是
一只证券的部分或全部。投资者可以选择转其中 部分股票或同股票中的部分股票。 5、投资者转托管报价在当天交易时间内允许撤 单。 6、修改或重置密码的客户5个交易日后（T＋5） 才能办理转托管。
网点办理三方存管确认） 券商代码：13250000 营业部代码：0330
在券商处办理开通手续后到银行网点非 现金柜台确认签约 券商代码： 营业部代码： 证券公司客户号：03300000****
如果已经在券商开户，可以直接在银行 95599 办理三方存管手续；
95566
新开中行卡必须开通电话银行（如有其 它中行卡已开通电话银行，必须先为旧 卡取消电话银行服务），并修改初始密 码方可办理三方存管手续；
众成证券操盘手培训课程(月风先生推荐)
同时，学员还可以结识业内专 家和同行，拓展人脉和资源， 为未来的职业发展打下坚实基 础。
02
基础知识与技能培养
证券市场基本概念与原理
证券市场的定义、功 能及参与者
证券市场的监管体系 及法律法规
证券交易制度与流程
股票、债券、基金等金融产品介绍
股票的种类、特点及交易规则 债券的种类、特点及投资策略
习和交流机会。
优秀学员案例分享
展示优秀学员的交易成果和心得 体会，激励其他学员不断进步。
05
案例分析与经验分享
成功案例剖析，总结经验教训
01
02
03
04
案例一
精准把握市场趋势，实现高额 收益
案例二
灵活运用操盘技巧，成功规避 风险
案例三
长期稳健投资策略，实现持续 盈利
经验教训总结
成功案例中操盘手的共同特点 和成功因素
随着全球化的加速推进，操盘手需要具备 国际化的视野和语言能力，以适应不同国 家和地区的市场需求。
THANKS
感谢观看
对平台上可交易的股票、债券、期货 等品种进行详细介绍，并解释相关交 易规则。
界面功能与操作指南
全面解析平台界面各项功能，提供操 作指南，帮助学员快速熟悉平台操作 。
仿真环境下进行模拟交易练习
பைடு நூலகம்
交易策略制定与执行
01
指导学员在仿真环境中，根据市场趋势和自身判断，制定并执
行交易策略。
风险控制与资金管理
02
强调风险控制的重要性，教授学员如何设置止损止盈，合理规
划资金。
盘面分析与技巧提升
03
通过实例讲解盘面分析方法，分享交易技巧，提升学员的交易
能力。
证券公司 基本业务流程培训--新入职员工培训专用
1.2 B股开户流程
境 内 投 资 者 股 开 户 流 程 图
1.2.1 B
境 外 投 资 者 股 开 户 流 程 图
1.2.2 B
1.3开放式基金开户流程
1.3.1 开立资金账户
1.3.2 开立开放式基金账户
1.3.3 申请三方存管账户
1.3.4 申请委托方式（基金）
1.3.5 开放式基金的认购与赎回
书和业务经办人身份证。
3.3.2 业务办理注意事项
• 对于深圳A股，客户填写转托管申请表表格； 对
于上海A股，客户填写撤销指定交易申请表格。
• 深圳A股转托管，由转出券商代深圳交易所收取转
托管手续费30元，对于上海A股撤销指定交易，客
户无需付手续费。
• 转托管须经营业部负责人审批核准。
3.4 A股账户的变更 与销户
3.6
帐户挂失流程
3.6.1 账户挂失条件
• 确保股东帐户卡变更、挂失、补办与注销符合 《中国证券登记结算有限责任公司证券帐户管理 规则》。 • 审核客户身份证及相关资料是否真实、齐备。
• 对于因客户名称、有效身份证件号码填写错误， 不能提供相关证明材料的情况，要参照中登公司 《关于证券账户注册资料填写错误变更的补充通 知》执行。
3.4.1 风控措施
• 对客户资料进行审核，检查密码、签章。 • 对个人帐号姓名及身份证、法人帐号及相关资料 等帐户重要信息的变更，除持原开户时所出具的 资料外，还必须持有发证机关出具的有关变更证 明及复印件办理，否则严禁办理。 • 对个人帐号姓名及身份证、法人帐号及相关资料、 交易与资金密码、代理人资料等帐户重要信息的 变更及销户必须严格执行双人复核。 • 由主管审批销户申请。 • 对机构客户的销户申请需经营业部负责人审批。
证券培训计划方案
证券培训计划方案一、培训目标1、系统地学习证券市场的知识，包括证券市场基本概念、发行与流通、交易与定价、风险管理等内容。
2、了解证券投资基本原理和方法，明确风险收益特性，掌握有效的投资技巧。
3、熟悉证券交易流程和操作规程，掌握证券投资的基本技巧和方法。
4、提高投资者的理财意识，提升风险防范能力，提高投资决策水平。
二、培训内容1、证券市场基础知识（1）证券概念和种类：股票、债券、基金、期货等。
（2）证券市场运作：发行与流通、交易与定价、交易制度和市场机制等。
2、证券投资基本理论和方法（1）证券投资原理：风险收益特性、市场效率理论、投资组合理论等。
（2）投资分析方法：基本面分析、技术分析、事件驱动分析等。
（3）投资决策方法：价值投资、成长投资、指数投资等。
（4）风险管理方法：多元化投资、资产配置、止损策略等。
3、证券交易与操作技巧（1）证券账户开设流程及注意事项。
（2）证券交易入门：买卖操作、交易时间、交易费用等。
（3）投资组合管理：资金管理、定投策略、分红再投资等。
4、投资者教育与理财规划（1）投资者保护与教育：知识产权保护、法律风险防范等。
（2）理财规划方法：收支平衡、风险偏好测试、投资目标设定等。
（3）税务规划与遗产传承：税收政策、财务规划、遗产管理等。
三、培训方法1、理论教学：通过专业老师授课，讲解证券市场相关知识和理论，让学员全面系统地了解证券市场的运作规则和投资原理。
2、案例分析：通过真实案例进行分析和讨论，引导学员从实际案例中学习、思考和总结，提高实战能力。
3、模拟炒股：通过模拟炒股比赛等活动，让学员在虚拟环境中进行股票交易，提高投资决策水平和风险防范能力。
4、实地考察：组织学员参观证券交易所、证券公司等实体机构，了解证券业的实际运作情况，加深对证券市场的认识。
四、培训计划1、培训时间：根据学员的实际需求，制定为期3个月的培训计划，每周安排2-3天的培训课程，每天4-6小时的学习时间。
股票开户知识详解
股票开户知识详解
股票开户是指个人或机构在证券公司或券商处申请开立证券账户，以便进行股票交易和投资。
以下是股票开户的一些重要知识点。
1. 开户流程：股票开户的一般流程包括选择证券公司、填写开户申请表、提供身份证明和其他必要文件、签署相关协议、缴纳资金等。
具体流程可能略有差异，可根据所选证券公司的要求进行操作。
2. 股东身份确认：开设股票账户需要进行股东身份确认。
一般情况下，个人提供身份证明（如身份证复印件）、地址证明（如水电费单据）、婚姻状况证明（如结婚证）等，机构则需提供公司注册证明、法人身份证明等。
3. 风险承受能力评估：为保护投资者利益，证券公司通常要求投资者进行风险承受能力评估，以了解投资者的风险偏好和投资能力，从而推荐适合的投资产品。
4. 资金账户：在股票开户过程中，会同时开立资金账户，用于存放买卖股票所需的交易资金。
投资者需要缴纳一定的资金作为交易保证金，具体金额根据证券公司规定而定。
5. 交易方式：开户后，投资者可以选择线上或线下方式进行股票交易。
线上交易通过网络、手机APP等进行，线下交易则需要前往证券公司或营业部办理。
6. 随时入市：一旦完成股票开户，投资者即可随时入市进行交易。
通过股票账户，投资者可以买入、卖出股票，并参与股票市场的波动。
7. 需注意的风险：股票市场具有一定的风险性，在开户前应对风险有所了解。
股票交易涉及股价上涨或下跌的风险，投资者应具备一定的风险识别和承受能力。
总之，股票开户是投资者参与股票市场的第一步。
投资者应了解开户流程、资金账户、交易方式以及注意相关风险，以便进行理性和谨慎的股票投资。
证券开户开户注意事项
证券开户开户注意事项
1. 嘿，你知道证券开户有哪些不能忽视的点吗？就好比你出门得带好钥匙一样重要呀！比如，得搞清楚各种手续费，这可关系到你的成本呢！别稀里糊涂就开户了呀，不然到时候发现亏了好多“冤枉钱”可别哭鼻子哟！
2. 哎呀呀，证券开户的时候可得长点心啊！你想想，要是选错了券商，那不就跟找错对象似的麻烦啦！像那些服务不好的，有问题都找不到人帮忙，多闹心呀！
3. 喂喂喂，证券开户的这些注意事项你真得重视起来呀！就像上战场得拿好武器，你得了解清楚自己的需求呀！不然怎么能在证券市场里“冲锋陷阵”呢！
4. 嘿，朋友，证券开户不是小事哦！这就像盖房子得打牢地基一样关键呐！比如说身份信息要准确无误吧，总不能把自己都搞错了呀，那可就闹大笑话啦！
5. 哟呵，证券开户可别马虎呀！你看，选择合适的账户类型多重要，这就好比挑衣服得合身才好看呐！不合适的穿起来多别扭，账户也是一样呀！
6. 哇塞，证券开户的这些注意点可不能小瞧哟！比如了解清楚交易规则，别到时候玩不转呀，那不就像进了迷宫找不到出口一样迷茫嘛！
我的观点结论：证券开户的注意事项真的太重要啦，一定要仔细了解清楚，做好充足的准备再行动，这样才能让自己在证券市场里更顺利地前进呀！。
华泰证券业务培训资料
华泰证券业务培训资料——业务解答范例开户1—1开户需带什么证件？境内A股：个人：本人有效居民身份证及复印件，与开户营业部有第三方存管业务的银行借记卡。
法人：（1）企业法人营业执照或注册登记证书及复印件，只提供复印件的，复印件上应当加盖法人公章并注明与原件一致（2）法定代表人证明书与法定代表人授权委托书(法定代表人签字并加盖法人公章)（3）法定代表人身份证明文件（4）被授权人身份证明文件及复印件（5）预留法人银行账户及印鉴卡开户时间：交易时间内，上午9：30—11：30，下午1：00—3：00。
开立A股股东账户手续费：1—2军官证是否可开户?目前只有本人持中华人民共和国身份证方可开立沪深股东账户，军官证不再是开股东账户的有效证件。
几年前用军官证开立的股东账户，在账户清理中有问题的，需按要求注销；账户清理没有问题的，目前仍可继续使用。
1—3 我原来在其他证券公司的，想转到华泰来，怎么办？首先客户需带上身份证、沪深股东帐户卡至原开户营业部申请办理转户手续。
沪市撤消指定交易，深市若有股票办理转托管手续，请客户先确定要转入华泰哪家营业部，确认该营业部深圳A股的托管席位号（若无深市股票则不需要办理转托管），把帐户上的资金余额转入指定的存管银行后，取消三方存管对应关系。
随后客户带上身份证、沪深股东帐户卡、银行借记卡到华泰营业部办理开户手续。
（三方存管银行：工行、农行、中行、建行、交行、招行、兴业银行、浦发银行、民生银行、深发展）1－4 B股如何办理开户手续？境内个人投资者业务流程：（1）凭本人有效身份证明文件到其原外汇存款银行将其现汇存款和外币现钞存款划入券商在同城、同行的B股保证金账户。
境内商业银行应当向境内居民个人出具进账凭证单，并向证券经营机构出具对账单；（2）凭本人有效身份证明和本人进账凭证单到证券经营机构开立B股资金账户，开立B股资金账户的最低金额为等值1000美元或7800港元；（3）凭刚开立的B股资金账户，到该证券经营机构申请开立B股股票账户，开户费可从进账单金额中扣取。
证券行业培训方案
证券行业培训方案一、概述证券行业作为金融市场的重要组成部分，对于提供融资、投资和风险管理等功能起着至关重要的作用。
为了提高从业人员的专业素养，有效推动证券市场的健康发展，本文将提出一份全面的证券行业培训方案。
二、培训目标1. 提高从业人员的专业知识水平，包括证券市场基本知识、证券交易方式、证券投资分析及风险管理等方面。
2. 加强从业人员的职业道德和行业规范意识，推动科学、规范、透明的证券市场发展。
3. 培养从业人员的沟通、团队合作和决策能力，以应对复杂多变的市场环境。
4. 提供实践锻炼的机会，帮助从业人员将理论知识应用于实际操作中。
三、培训内容1. 证券市场基础知识- 证券市场的概念与特点- 证券市场的组织与运作机制- 证券市场的参与主体及其角色- 证券市场的监管制度与法律法规2. 证券交易方式- 交易市场的分类与功能- 证券的发行与上市流程- 证券交易的方式与流程- 证券投资者保护的重要性与方式3. 证券投资分析- 基本面分析、技术分析等投资分析方法- 股票、债券、期货等不同证券类别的投资价值评估方法 - 投资组合理论与资产配置策略- 投资决策与风险管理的基本原则4. 从业人员职业道德与行业规范- 证券行业职业道德规范- 证券从业人员行为准则- 职业诚信与保密义务- 违法违规行为的法律后果与纪律处分5. 实践案例分析与模拟交易- 分析真实市场案例，提炼投资经验与教训- 模拟交易平台的应用与操作- 参与实际交易操作，加强实践能力的训练四、培训方式1. 线下培训课程- 邀请证券行业专家进行专题讲座- 定期组织讨论与交流活动- 提供案例分析和模拟交易的实践机会2. 在线培训平台- 提供在线学习资源，包括课程音频、视频、文档等- 设立在线答疑和交流平台，帮助学员解决问题- 进行在线考试和测评，评估学员学习效果3. 实践实习- 安排学员到证券公司或机构进行实践实习，亲身感受市场运作 - 提供导师指导，对实践操作进行实时反馈和指导五、培训评估与考核1. 培训过程中进行定期测验，考察学员对知识点的掌握情况2. 定期组织模拟交易，考核学员对实践操作的理解和应用能力3. 考核学员的学习总结报告，评估其培训成效和综合素质提升六、培训成果跟踪1. 在培训结束后，建立学员信息档案，记录培训成果和培训反馈意见2. 定期跟踪培训后学员在证券行业的工作表现和职业发展情况3. 分析培训成果，不断改进培训方案和内容，提高培训效果和质量七、总结通过以上详细的证券行业培训方案，可以提高证券从业人员的专业素养和职业素质，促进证券市场的发展和规范化运作。
证卷开户流程
证券开户流程一、了解证券开户1.开户的目的（1）进行股票、基金等投资（2）参与资本市场交易2.开户的类型（1）个人账户（2）企业账户（3）基金账户二、准备开户材料1.个人开户材料（1）身份证明①二代身份证（原件及复印件）②护照（如无身份证）（2）银行账户信息①银行卡原件及复印件②银行开户行证明（如需）（3）联系方式①手机号码②电子邮箱地址2.企业开户材料（1）企业法人营业执照①原件及复印件（2）法人身份证明①法人身份证原件及复印件（3）企业银行账户信息①企业对公账户信息三、选择证券公司1.研究证券公司（1）选择知名度高的证券公司（2）比较手续费和佣金（3）查阅客户评价和服务质量2.在线或线下开户（1）在线开户①访问证券公司官网②填写在线开户申请表（2）线下开户①前往当地证券公司营业部②填写开户申请表四、填写开户申请1.个人信息填写（1）姓名、性别、年龄（2）身份证号码（3）职业、收入情况2.风险承受能力评估（1）填写风险评估问卷（2）根据评估结果选择适合的投资产品五、提交审核1.提交开户申请材料（1）确保所有材料齐全（2）提交在线或线下材料2.等待审核（1）一般审核时间为13个工作日（2）在此期间可随时查询审核进度六、开户成功1.收到开户通知（1）短信或邮件通知（2）提供账户信息（如账号、密码）2.下载交易软件（1）根据证券公司提供的链接下载（2）安装并注册账户七、存入资金1.选择资金存入方式（1）银行转账（2）线上支付（如有）2.确认资金到账（1）登录证券账户查看余额（2）确认资金到账后可进行交易八、开始交易1.学习交易知识（1）了解股票、基金等基本知识（2）学习如何使用交易软件2.制定投资策略（1）根据个人风险偏好制定策略（2）定期评估投资效果。
证券部培训课程
证券部培训课程证券部培训课程是为了提高员工的专业知识和技能，使其能够更好地应对证券市场的挑战和变化。
本文将从以下几个方面介绍证券部培训课程的内容和目标。
一、课程内容证券部培训课程的内容通常包括以下几个方面：1. 证券市场基础知识：包括证券市场的定义、分类、发展历程等基本概念和知识。
2. 证券投资理论：介绍不同的投资理论，如有效市场假说、资本资产定价模型等，帮助员工了解证券投资的原理和方法。
3. 证券交易操作：包括证券交易的基本流程、交易规则和操作技巧等，帮助员工熟悉证券交易的各项操作。
4. 证券分析方法：介绍常用的证券分析方法，如基本面分析、技术分析等，帮助员工掌握分析证券的能力。
5. 风险管理与控制：介绍风险管理的基本概念和方法，帮助员工在证券交易中能够合理控制风险。
6. 金融法律法规：介绍与证券交易相关的法律法规，帮助员工了解和遵守相关法规。
二、培训目标证券部培训课程的目标是提高员工的证券业务能力和专业素养，使其能够胜任证券市场的工作。
具体目标包括：1. 熟悉证券市场：掌握证券市场的基本概念、发展历程和业务规则，了解市场的运作机制。
2. 掌握投资理论和方法：了解不同的投资理论和方法，能够根据市场情况进行投资决策。
3. 熟悉证券交易流程：掌握证券交易的基本流程和操作技巧，能够熟练进行证券交易。
4. 具备证券分析能力：掌握常用的证券分析方法，能够进行基本面分析和技术分析。
5. 能够合理控制风险：了解风险管理的基本概念和方法，能够合理控制证券交易中的风险。
6. 遵守法律法规：了解与证券交易相关的法律法规，能够正确遵守相关法规。
三、培训效果评估针对证券部培训课程的效果评估，可采取以下几种方法：1. 考试评估：通过组织课程结束后的考试，考察员工对培训内容的掌握程度。
2. 实操评估：通过模拟证券交易或实际操作证券交易，考察员工的实际操作能力。
3. 问卷调查：向参与培训的员工发放问卷，了解他们对培训内容和方式的评价和反馈。
证券公司柜台重点流程培训及业务介绍
一、资金账户开户流程（一）
一、资金账户开户流程（二）
1.“04查询证券账户卡资料是否与新意系统一致” 柜台经办人须登陆新意系统，检查证券账户卡
上的客户信息（名称与证件号码）是否与新意系统内的客 户信息一致。如不一致，不能办理柜台系统内的证券账户 开户。
（1）客户15位身份证号码正常升位至18位视同信 息一致，可以先开立资金账户，然后在新意系统中办理客 户身份证号码正常升位。
•一、资金账户开户流程（五）
客户代码开户
一、资金账户开户流程（六）
资金账户开户
一、资金账户开户流程（七）
（4）代理人需要在柜台中开立代理人客户代码，与被代理 的资金账户建立代理关系，设置代理权限。 使用菜单: 账户－代理人管理－代理人开户 账户－代理人管理－代理关系建立
一、资金账户开户流程（八）
十、单客户多存管银行业务介绍（四）
3.客户办理三方存管的登记和取消方式仍与原有单客户单 存管银行的模式相同。
4.客户通过已绑定的资金账号实现与绑定存管银行的银行 账户实现银证转账, 转账方式仍与原有的方式相同。
5.客户可以通过柜台或者网上交易, 电话委托对客户名下 的各资金账号托管的资金进行自由的内部划转, 该项业务 为新增业务。
证券公司柜台重点流程培训 及业务介绍
目录
一、资金账户开户流程 二、三方存管开户流程 三、变更资金账户资料业务流程 四、三方存管客户转账取款流程 五、银证转账单边账（港币、美元）处理流程 六、转托管及转托管席位转错处理流程 七、三方存管客户资金账户销户流程 八、司法冻结、解冻业务流程 九、质押式债券回购融资业务介绍 十、单客户多存管银行业务介绍
3.客户在我方及银行方的客户姓名、证件类型及证件号码须 一致；如果机构客户在银行端使用组织机构代码证，那么 我方系统客户证件类型需更改为组织机构代码证后客户方 能成功签约。
中信证券员工培训计划
中信证券员工培训计划一、培训目的：中信证券作为金融行业的领军企业，在不断发展壮大的过程中，需要一支素质高、专业性强的员工队伍，以适应市场的发展和需求。
因此，中信证券员工培训计划旨在提高员工的综合素质和专业技能，使他们能更好地适应公司的发展需要，提高工作绩效，提升竞争力。
二、培训内容：1. 金融理论知识培训：包括证券、基金、期货、银行、保险等金融业务相关基础理论知识，旨在使员工对金融市场有深入的了解，提高专业素养和理论基础。
2. 业务技能培训：包括金融产品销售技巧、客户服务技能、风险管理等相关业务技能的提升培训，让员工能够更好地与客户沟通，提供专业的金融服务。
3. 沟通技巧培训：包括树立正确的沟通观念、有效沟通技巧等内容，旨在强化员工的沟通能力，提高团队合作意识，增强公司整体执行力。
4. 风险意识培训：针对金融行业的特点，进行风险管理和防范意识的培训，让员工能够更加重视风险管理，避免风险并及时处置。
5. 监管规定培训：对于金融监管政策和规定进行详细解读，让员工充分了解并遵守相关规定，确保公司合规经营。
6. 其他相关培训：包括金融市场最新动态、投资理财知识等内容，让员工不断更新知识，保持行业领先地位。
三、培训形式：1. 内部培训：由公司内部的专业人员进行培训，包括高管团队、内部专家和行业资深人员，通过讲座、研讨会、案例分析等形式进行培训。
2. 外部培训：邀请行业权威专家、学者等外部人士进行培训，通过专业的机构开展培训，提供更加专业的知识和经验。
3. 在线培训：利用互联网和数字化技术进行培训，包括网络直播、视频教学、在线考核等形式，为员工提供更加便捷的学习方式。
四、培训评估：1. 培训前评估：根据员工的实际需求和岗位要求，对员工进行培训前的个人能力和业务技能评估，确定培训方向和内容。
2. 培训中评估：通过课堂考试、案例分析、小组讨论等形式对员工的学习效果进行实时的评估，及时发现和解决问题。
3. 培训后评估：通过培训后的实际工作表现和业绩数据，对培训效果进行全面评估，确定培训成果和进一步改进方案。
证券开户答案
证券开户答案
1，个人投资者开通北交所应当满足以下哪些准入条件？
答案：A，50万元；24个月以上。
2，北交所设置较宽的涨跌幅，首次公开发行上市的股票，上市后的几个交易日不设价格涨跌幅，其后涨跌幅为？
答案：C，首；30%。
3，北交所单笔申报数量应当不低于多少股，且不超过多少股？
答案：A，100；100万。
4，北交所股票交易数量单笔申报数量不低于多少万股，或者交易金额不低于多少元人民币的，可以采用大宗交易方式。
答案：B，10；100万。
5，北交所股票交易中，投资者可将数量不足100股的股票分多次卖出。
答案：B，错误。
6，当盘中交易价格较当日开盘价首次上涨或下跌达到或超过多少时，盘中临时停牌10分钟。
答案：C，30%；60%。
7，以下哪种情况不属于可能影响证券交易价格或者证券成交量的异常交易行为？
答案：D，将持有的股票分批次在多个交易日不同时间段卖出。
8，以下关于北交所对上市公司的说法不正确的是？
答案：D，停复牌管理更加宽松。
9，以下关于北交所的说法错误的是？
答案：C，在连续竞价阶段采用限价申报方式的，买入申报价格可高于买入基准价格的105%。
10，北交所股票竞价交易过程中，最近3个有成交的交易日以内收盘价涨跌幅偏离值累计达到多少属于异常波动？
答案：C，40%。
证券企业客户培训计划书
证券企业客户培训计划书一、培训项目背景随着金融市场的深化和发展，证券企业在市场竞争中处于日益激烈的环境中，客户培训已经成为证券企业发展战略的一部分。
通过对客户进行培训，不仅可以提升客户的投资意识和能力，还能够增强客户对证券企业的忠诚度和满意度，从而进一步提高企业的业绩和竞争力。
因此，为了更好地服务客户，提高客户的投资理财能力，我公司决定开展客户培训项目，并编制了本培训计划书，以期通过培训，加强客户的投资理财意识，提升客户的投资技能，增强客户对我公司的信任和满意度，促进公司业绩持续健康发展。
二、培训目标1. 提升客户的投资理财意识和能力，增强其投资技能。
2. 增强客户对证券企业的忠诚度和满意度。
3. 提高公司整体业绩和竞争力。
三、培训内容1. 投资理财基础知识（1）金融市场概况（2）证券市场基本知识（3）投资组合理论（4）风险与收益的平衡2. 证券投资操作技能（1）基本的证券交易操作（2）基金投资技巧（3）股票投资策略（4）期权、期货等衍生品投资技巧3. 投资风险管理（1）风险认识与控制（2）投资风险管理策略（3）资产配置与风险控制（4）如何应对市场波动4. 投资心态和方法（1）正确的投资心态和方法（2）长期投资的重要性（3）市场情绪的影响及处理（4）投资决策的思维模式4. 金融市场监管法律法规（1）金融市场监管法律法规的基本概念（2）证券投资的法律法规（3）金融市场监管体系（4）证券投资合规操作四、培训形式1. 讲座形式：由公司内部专家及外部专业人员组成讲座团队，进行投资理财知识的讲解，并结合实际案例进行讲解和分析。
2. 案例研讨：通过实际案例分析，帮助客户更好地理解和应用所学知识。
3. 视频教学：制作和提供相关领域的视频教学资源，帮助客户在空闲时间进行自主学习。
4. 互动问答：设置交流问答环节，让客户能够就自己感兴趣或不理解的问题与讲师进行互动。
五、培训时间和地点培训时间：每周末或工作日晚上，根据客户需求和公司安排确定。
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客户开通创业板市场注意事项
客户本人持身份证和股东卡先到营业部柜台，由柜台经办人员首 先通过系统查询客户的股票交易经验，确认客户的股票交易经验 年数。 客户须现场签署《创业板市场投资风险揭示书》及特别声明，营 业部应当安排工作人员、客户经理、客户服务人员等作为经办人 ，见证客户签署过程，并对客户抄录声明内容进行必要的核对再 予以签名确认。
客户只需签字
客户签字处
《国泰君安证券客户风险承受能力测评问卷》评分标准
在计算客户的风险承受能力时，需计算并加总1-13题的分数，具体 评分细则如下： (1)选项：A代表8分，B代表6分，C代表4分，D代表2分； (2)计算并加总1-13题对应的分值，若投资者分值在：
分值
含义
分类
类型
39分以下(不含）
客户开通创业板交易时间
若投资者具备了两年（含两年）以上的股票交易经验，在开通创业 板T+2日后方可进行交易（T为创业板开通日）； 若投资者尚未具备两年以上的股票交易经验，在开通创业板T+5日 后方可进行交易（T为创业板开通日）。
客户挑勾
客 户 签 字
此处为具备两 年及两年以上 股票交易经验 的投资者抄写
客户开户时需提交以下证件
中华人民共和国居民身份证原件及复印件（如果为二代证需提 供正反两面的身份证复印件） 证券账户卡原件及复印件（如果未在登记公司开立过证券账户 可不提供） 若委托他人代办的，还须提供经公证的委托代办书、代办人的 有效身份证明文件及复印件（如果代理人身份证为二代证需提 供正反两面的身份证复印件） 16周岁以下自然人不得开立资金账户、股东账户，16-18周岁 自然人开立资金账户、股东账户应提供收入证明
客户在填写《第三方存管协议书》 客户在填写《第三方存管协议书》时应注意
《第三方存管协议书》一式三联，第一联是证券公司留存；第二联是 银行留存；第三联是客户留存。 客户仅需在《第三方存管协议书》甲方处签字即可。 在办理客户开户时，应问清楚客户办理三方存管的指定银行为哪家， 不同银行对应的是不同的《第三方存管协议书》（见丙方签章处）， 谨防客户填错，造成不必要的麻烦。
客 户 签 字
此处为尚未 具备两年以 上股票交易 经验的投资 者抄写
机构客户开户
机构客户开立账户的要求 机构客户开户填写资料 表单填写要求
机构客户开立账户的要求
• 机构客户开立证券账户，需提交下列申请材料： 应当提供工商行政管理机关颁发的有效期内的法人营业执照或民政部门和其他 主管部门颁发的注册登记书原件及复印件，如因特殊原因无法提供原件的，复 印件上应当加盖法人公章并注明与原件一致,同时经办人员应当加强核实证件信 息的真实性； 法定代表人证明书与法定代表人授权委托书（要求法定代表人签字并加盖法人 公章）； 法定代表人身份证明文件复印件（如果为二代证需提供正反两面的身份证复印 件） 经办人身份证及复印件（如果为二代证需提供正反两面的身份证复印件）； 证券账户卡原件及复印件（如果未在登记公司开立过证券账户可不提供）； 应当提供有效企业组织机构代码证的原件及复印件，只提供复印件的，复印件 上应当加盖法人公章并注明与原件一致； 应当提供有效国税和地税税务登记证原件及复印件，只提供复印件的，复印件 上应当加盖法人公章并注明与原件一致； 控股股东或实际控制人证明书，应当加盖法人公章；
经纪业务营运标准化开户制度培训
王 莹
2009年11月
经纪业务营运标准化制度培训
账户开户
开户业务
自然人客户开户 机构客户开户
自然人客户开户
开立账户的基本要求 客户初次开户时需提交的证件 客户开户时需填写的资料及表单填写要求 第三方资金存管业务 客户曾开过账户，再次开户注意事项 创业板开户
自然人客户开立证券账户的要求
• • •
登记公司对一代证的辅助证明要求
居民户口簿 或护照 或机动车驾驶证 或户籍所在地公安机关出 具的身份证明 或银行出具的已通过人民 银行联网核查公民身份信 息系统核实投资者身份信 息的证明文件原件. 也可以通过当地公安机关 户籍管理等身份信息核查 系统复查投资者身份信息。
对于投资者提供的户籍所在地公 安机关出具的身份证明、银行出具的 已通过人民银行联网核查公民身份信 息系统核实投资者身份信息的证明文 件，证券公司应留存原件；对于投资 者提供的居民户口簿、护照、机动车 驾驶证，证券公司应留存复印件；对 于证券公司通过当地公安机关户籍管 理系统等身份信息核查系统核查投资 者身份信息无异常的，证券公司应打 印相关的查询页面，并经证券公司营 业部业务经办人和复核人签字并加盖 开户业务专用章后留存备查。
表示投资者风险承受能力较低
属于A类
保守型
39至78分之间
表示投资者风险承受能力一般
属于B类稳健型来自78分以上（不含）表示投资者风险承受能力较高
属于C类
积极性
表单填写要求
• 客户须手工正确填写《证券交易开户协议书签署表》中的客户姓名、 身份证号及有效期、电话号码、地址、国籍、职业信息等必填项内容 ，而电子邮箱和固定电话是可选填项。需要注意，若客户填写不全、 不规范，经办人员不能为客户办理开户。 • 客户在办理开户时，表单上的签名必须是本人签名，签字须临柜签署 ，不得代签。操作人应核验投资者本人在所有表单上的签名无误后， 方可办理开户业务。
• • • • • • •
机构客户开户填写资料
如果客户从未开立过登记结算公司证券账户，应填写： 《机构证券账户注册申请表》 《机构客户证券交易协议书》 《客户交易结算资金第三方存管协议》 若是客户投资代办股份市场，必须填写： 《股份转让风险揭示书》
表单填写要求
客户手工填写《机构证券账户注册申请表》所有内容，签字须在柜面 签署； 机构投资者签署总部统一格式的《机构客户证券交易协议书》时，要 求填写法定代表人、营业执照注册号、通讯地址、联系电话、代理人 、代理人证件号码； 《机构客户证券交易协议书》需填写2份，将对账征询表内容填写明 确。机构投资者必须在《机构客户证券交易协议书》上加盖公章和法 定代表人名章
客户签字处
客户签字处
客户签字处
客户已开过股东账户，须注意事项
客户到营业部开立资金账户，除须提交初次开户的证件外， 还须提交股东卡（上海、深圳）； 客户填写资料除《自然人证券账户注册申请表》不填外，其 他表的填写与初次开户所填资料相同。
若客户之前开立过证券账户，但股东卡丢失的情况
• 客户需要提供本人身份证。 • 操作人员通过系统查询客户状态，若客户在上海交易所是指定状 态，并且状态正常，则建议客户回原先开户的营业部补打股东卡 （上海）；若客户是未指定状态，可以直接在开户营业部补打股 东卡（上海）。 • 若客户丢失了深圳的股东卡，可以在开户营业部直接补打。
客户第一次开户需填写的资料
• • • • • 《自然人证券账户注册申请表》 《证券交易开户协议书签署表》 《国泰君安证券客户风险承受能力测评问卷》 《客户交易结算资金第三方存管协议》 若是客户投资代办股份市场，还应填写《股东转让风险揭示书》 客户填写部分是《证券交易开户协议书签署表》的个人信息部分和 《国泰君安证券客户风险承受能力测评问卷》； 《自然人证券账户注册申请表》、《第三方存管协议书》客户在开户 完成后通过系统套打功能实现客户信息打印，客户仅需签名。
第三方资金存管业务类型
• 预指定存管银行 证券公司先开户预指定，客户再前往相应银行进行确认， 目前开通的合作银行为工、农、建、交、中、招。 • 银行预约指定存管 客户先在银行预约开户，然后再来证券公司开户直接确 认，目前开通的合作银行为农行、工行、招行。 • 指定存管银行 客户直接在证券公司办理指定，无需再前往银行确认，前 提是必须提前在银行开立好银行账户，目前开通的合作银 行为招行、工行。
• 分支机构在为客户新开立账户时，应确保新开账户达到合格账户， 要求:“开户资料真实、准确、完整，投资者身份真实，资产权属 关系清晰，证券账户和资金账户实名对应，符合账户相关规定。” 并办理第三方存管。 中国居民提供二代身份证，读卡器无法读取的应提供辅助证明， 比照一代证办理。 军人参与经济生活可申领身份证，不新增军官证件开立账户。军 人身份证部分银行可以办理三方存管。 境外人士不得投资A股（包括香港、澳门、台湾）。
客户开通创业板市场注意事项 若投资者具备了两年（含两年）以上的股票交易经验，应 在具备两年(含两年）以上股票交易经验位置处抄写: 本人 确认已阅读并理解创业板市场相关规则和上述风险揭示书 的内容，具备有相应风险承受能力，自愿承担参与创业板 投资的风险和损失。 若投资者尚未具备两年以上的股票交易经验，应在尚未具 备两年以上的股票交易经验的位置处抄写： 本人尚未具 备两年以上交易经验，确认已阅读并理解创业板市场相关 规则及上述风险揭示书的内容，具备相应的风险承受能力 ，自愿参与创业板投资，并愿意承担相关的各种风险和损 失。
客户填写
客户签 字处
第三方资金存管业务（人民币）
• 根据监管机构要求，合格账户必须实施第三方存管，因此新开账户 必须立即办理第三方存管预指定业务，否则将作为新增不合格账户 处理；同时对于已办理第三方存管的账户，客户办理撤销第三方存 管业务后，必须及时办理第三方存管预指定或立即办理销户业务， 否则也将作为不合格账户处理。 • 目前我公司已开通工行、农行、中行、建行、交行、招商6家银行 三方存管业务，客户可通过券商端或银行端发起转帐申请： 券商端：网上交易、易阳指、电话委托、现场自助或驻留委托等方 式 银行端：银行柜台、电话转帐、网银等方式
表单填写要求
机构投资者签署总部统一格式的《客户交易结算资金第三方存管协议 书》，其中客户名称、证件类型、证件号码、机构客户盖章为必填项 ，同时注意不同银行应使用对应银行的第三方存管协议书。
谢谢大家！