证券公司柜台重点流程培训及业务介绍
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2、修改客户重要信息需更新客户影像资料 客户姓名、身份证号码或者机构营业执照、组织机构
代码证等变更，需要及时更新客户影像资料，且客户新 旧影像资料都需留存 。
使用菜单：账户－客户－客户影像维护－客户影像设置 详见《客户影像资料档案系统操作指引》
四、三方存管客户转账取款流程
1、三方存管转账时间均为工作日的早8：30至16：00。 2、三方存管转账取款超过300万，需要营业部放开取款限
4、“11留存客户影像资料”
（1）对于所有新开户客户，开户柜员必须采集客户影像资料，并确 保影像资料完整性。
（2）对于已留存影像资料的客户，在其临柜办理资料修改业务时 ，须同步修改更新客户影像资料。
（3）在营业网点已开立资金账户但未留存影像资料或留存影像资 料不完整的客户，在其临柜办理业务时，办理柜员须主动补充其缺 少的影像资料。
（4）机构客户开户或经公证授权委托的个人客户开户必须留存经 办人头像和身份证件影像资料。
（5）要求上传的客户影像资料须于业务办理当日24：00前完成。
•二、三方存管开户流程
1、机构户开立三方存管只能使用三方存管预指定即“三方 存管账户开户”，之后到银行柜台签约确认。
2、建行、工行、招行、深发展行、交行、华夏银行、浦发 银行、广发银行在券商端仅能使用“三方存管预指定+银 行签约”的开户模式。
三、变更资金账户资料业务流程（三）
（1）客户普通信息直接由柜员在新一代交易系统修改。
（2）三方存管客户重要信息在新一代交易系统修改后需要 向银行发送三方存管账户资料变更通知，但在此项业务 前客户需要先至银行柜台修改银行结算账户信息。
使用菜单： 账户—三方存管—三方存管资料修改
三、变更资金账户资料业务流程（四）
额。 3、中行三方存管机构客户证券转银行时先到券商端预约，
取得预约流水号，当天凭借预约流水号到银行端办理转 账，第二天预约流水号即无效。 4、除建行、广发、光大以及平安银行外，其他银行证券转 银行均需要校验资金密码。
五、银证转账单边账（港币、美元）处理流程（一）
五、银证转账单边账（港币、美元）处理流程（二）
2、如果客户决定仍留在原营业部，当天需在“证券内转取消 ”菜单上撤销已做的内转委托。 使用菜单：证券－内转及认领－证券内部转托管 证券－内转及认领－证券内转取消
六、转托管及转托管席位转错处理流程（二）
3、如果客户从其他券商转托管到我公司某个营业部，出现 错转托管到我公司其他席位的情况时，需要营业部在OA 系统上提出申请并写明转错的席位号和需要转入的席位 号及相关的情况说明 ，经过审批后由后台对转错的席位 号进行处理操作 。
如果转错的席位与营业部所在席位属于不同节点柜台 ，营业部不需要做证券认领。
3、客户在我方及银行方的客户姓名、证件类型及证件号码 须一致；如果机构客户在银行端使用组织机构代码证，那 么我方系统客户证件类型需更改为组织机构代码证后客户 方能成功签约。
三、变更资金账户资料业务流程（一）
三、变更资金账户资料业务流程（二）
1、客户普通信wenku.baidu.com及重要信息
客户信息
普通信息（电话、地址、邮编等） 重要信息（姓名、身份证、营业执照号等）
＊需要注意机构客户开户时模板的选择。
（2）机构客户不收取利息税，利率类别需要特殊设置。资金账户开户时 资金模板选择“机构客户”，利率类别直接显示为“1机构”。 （3）机构客户利率类别设置错误，营业网点无权修改，需上报限制类业 务流程由总部修改。 营业网点在流程中需要注明修改的账户名称以及资金账号，附差错处理 单扫描件。差错处理单需写明具体差错人以及开户复核人，经过总经理 出具处理意见后方可上报。
一、资金账户开户流程（一）
一、资金账户开户流程（二）
1、“04查询证券账户卡资料是否与新意系统一致”
柜台经办人须登陆新意系统，检查证券账户卡上的客户信息（名称 与证件号码）是否与新意系统内的客户信息一致。如不一致，不能办 理柜台系统内的证券账户开户。
（1）客户15位身份证号码正常升位至18位视同信息一致，可以先开 立资金账户，然后在新意系统中办理客户身份证号码正常升位。
在登记结算系统中查询到的证券账户状态包括：正常、休眠、不合 格、注销。只有正常状态的证券账户才能直接使用。
休眠账户激活或客户选择重新开立证券账户，请参照《休眠账户日 常管理操作指引》。
一、资金账户开户流程（四）
3、“07资金账户开户操作”
（1）柜员开户输机操作时，在“客户代码”、“资金账户”两个界面里 ，均须选择与客户性质（个人或机构）相匹配的“客户模板”、“资金 模板”。
•一、资金账户开户流程（五）
客户代码开户
一、资金账户开户流程（六）
资金账户开户
一、资金账户开户流程（七）
（4）代理人需要在柜台中开立代理人客户代码，与被代理 的资金账户建立代理关系，设置代理权限。 使用菜单：账户－代理人管理－代理人开户 账户－代理人管理－代理关系建立
一、资金账户开户流程（八）
单边账
已报 非已报需取出 非已报需存入
调整为成功或失败
客户同意到营业部取出资金 取出资金
客户不同意或者联系不上客户 上报流程做资金强取
资金存入
＊调整“已报状态”使用菜单：银证转账－银证转账调整
六、转托管及转托管席位转错处理流程（一）
1、如果客户是在公司内部同席位不同营业部间转移股份，需 在“内部转托管”菜单上操作撤销指定交易与转托管。
证券公司柜台重点流程培训 及业务介绍
目录
一、资金账户开户流程 二、三方存管开户流程 三、变更资金账户资料业务流程 四、三方存管客户转账取款流程 五、银证转账单边账（港币、美元）处理流程 六、转托管及转托管席位转错处理流程 七、三方存管客户资金账户销户流程 八、司法冻结、解冻业务流程 九、质押式债券回购融资业务介绍 十、单客户多存管银行业务介绍
（2）客户姓名为生僻字，因原新意系统字库原因无法正确打印，可 以先开立资金账户，然后在新意系统中办理客户姓名更改。
一、资金账户开户流程（三）
2、“06休眠账户激活或新开账户”
客户持原有证券账户卡开立资金账户，营业部需根据客户的证券账 户和身份证查询新意系统中其证券账户是否在登记结算系统中被另 库存放。
代码证等变更，需要及时更新客户影像资料，且客户新 旧影像资料都需留存 。
使用菜单：账户－客户－客户影像维护－客户影像设置 详见《客户影像资料档案系统操作指引》
四、三方存管客户转账取款流程
1、三方存管转账时间均为工作日的早8：30至16：00。 2、三方存管转账取款超过300万，需要营业部放开取款限
4、“11留存客户影像资料”
（1）对于所有新开户客户，开户柜员必须采集客户影像资料，并确 保影像资料完整性。
（2）对于已留存影像资料的客户，在其临柜办理资料修改业务时 ，须同步修改更新客户影像资料。
（3）在营业网点已开立资金账户但未留存影像资料或留存影像资 料不完整的客户，在其临柜办理业务时，办理柜员须主动补充其缺 少的影像资料。
（4）机构客户开户或经公证授权委托的个人客户开户必须留存经 办人头像和身份证件影像资料。
（5）要求上传的客户影像资料须于业务办理当日24：00前完成。
•二、三方存管开户流程
1、机构户开立三方存管只能使用三方存管预指定即“三方 存管账户开户”，之后到银行柜台签约确认。
2、建行、工行、招行、深发展行、交行、华夏银行、浦发 银行、广发银行在券商端仅能使用“三方存管预指定+银 行签约”的开户模式。
三、变更资金账户资料业务流程（三）
（1）客户普通信息直接由柜员在新一代交易系统修改。
（2）三方存管客户重要信息在新一代交易系统修改后需要 向银行发送三方存管账户资料变更通知，但在此项业务 前客户需要先至银行柜台修改银行结算账户信息。
使用菜单： 账户—三方存管—三方存管资料修改
三、变更资金账户资料业务流程（四）
额。 3、中行三方存管机构客户证券转银行时先到券商端预约，
取得预约流水号，当天凭借预约流水号到银行端办理转 账，第二天预约流水号即无效。 4、除建行、广发、光大以及平安银行外，其他银行证券转 银行均需要校验资金密码。
五、银证转账单边账（港币、美元）处理流程（一）
五、银证转账单边账（港币、美元）处理流程（二）
2、如果客户决定仍留在原营业部，当天需在“证券内转取消 ”菜单上撤销已做的内转委托。 使用菜单：证券－内转及认领－证券内部转托管 证券－内转及认领－证券内转取消
六、转托管及转托管席位转错处理流程（二）
3、如果客户从其他券商转托管到我公司某个营业部，出现 错转托管到我公司其他席位的情况时，需要营业部在OA 系统上提出申请并写明转错的席位号和需要转入的席位 号及相关的情况说明 ，经过审批后由后台对转错的席位 号进行处理操作 。
如果转错的席位与营业部所在席位属于不同节点柜台 ，营业部不需要做证券认领。
3、客户在我方及银行方的客户姓名、证件类型及证件号码 须一致；如果机构客户在银行端使用组织机构代码证，那 么我方系统客户证件类型需更改为组织机构代码证后客户 方能成功签约。
三、变更资金账户资料业务流程（一）
三、变更资金账户资料业务流程（二）
1、客户普通信wenku.baidu.com及重要信息
客户信息
普通信息（电话、地址、邮编等） 重要信息（姓名、身份证、营业执照号等）
＊需要注意机构客户开户时模板的选择。
（2）机构客户不收取利息税，利率类别需要特殊设置。资金账户开户时 资金模板选择“机构客户”，利率类别直接显示为“1机构”。 （3）机构客户利率类别设置错误，营业网点无权修改，需上报限制类业 务流程由总部修改。 营业网点在流程中需要注明修改的账户名称以及资金账号，附差错处理 单扫描件。差错处理单需写明具体差错人以及开户复核人，经过总经理 出具处理意见后方可上报。
一、资金账户开户流程（一）
一、资金账户开户流程（二）
1、“04查询证券账户卡资料是否与新意系统一致”
柜台经办人须登陆新意系统，检查证券账户卡上的客户信息（名称 与证件号码）是否与新意系统内的客户信息一致。如不一致，不能办 理柜台系统内的证券账户开户。
（1）客户15位身份证号码正常升位至18位视同信息一致，可以先开 立资金账户，然后在新意系统中办理客户身份证号码正常升位。
在登记结算系统中查询到的证券账户状态包括：正常、休眠、不合 格、注销。只有正常状态的证券账户才能直接使用。
休眠账户激活或客户选择重新开立证券账户，请参照《休眠账户日 常管理操作指引》。
一、资金账户开户流程（四）
3、“07资金账户开户操作”
（1）柜员开户输机操作时，在“客户代码”、“资金账户”两个界面里 ，均须选择与客户性质（个人或机构）相匹配的“客户模板”、“资金 模板”。
•一、资金账户开户流程（五）
客户代码开户
一、资金账户开户流程（六）
资金账户开户
一、资金账户开户流程（七）
（4）代理人需要在柜台中开立代理人客户代码，与被代理 的资金账户建立代理关系，设置代理权限。 使用菜单：账户－代理人管理－代理人开户 账户－代理人管理－代理关系建立
一、资金账户开户流程（八）
单边账
已报 非已报需取出 非已报需存入
调整为成功或失败
客户同意到营业部取出资金 取出资金
客户不同意或者联系不上客户 上报流程做资金强取
资金存入
＊调整“已报状态”使用菜单：银证转账－银证转账调整
六、转托管及转托管席位转错处理流程（一）
1、如果客户是在公司内部同席位不同营业部间转移股份，需 在“内部转托管”菜单上操作撤销指定交易与转托管。
证券公司柜台重点流程培训 及业务介绍
目录
一、资金账户开户流程 二、三方存管开户流程 三、变更资金账户资料业务流程 四、三方存管客户转账取款流程 五、银证转账单边账（港币、美元）处理流程 六、转托管及转托管席位转错处理流程 七、三方存管客户资金账户销户流程 八、司法冻结、解冻业务流程 九、质押式债券回购融资业务介绍 十、单客户多存管银行业务介绍
（2）客户姓名为生僻字，因原新意系统字库原因无法正确打印，可 以先开立资金账户，然后在新意系统中办理客户姓名更改。
一、资金账户开户流程（三）
2、“06休眠账户激活或新开账户”
客户持原有证券账户卡开立资金账户，营业部需根据客户的证券账 户和身份证查询新意系统中其证券账户是否在登记结算系统中被另 库存放。