证券公司业务流程介绍精编版课件
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证券公司业务流程介绍课件
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•证券公司业务流程介绍
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•证券公司业务流程介绍
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•证券公司业务流程介绍
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•证券公司业务流程介绍
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•证券公司业务流程介绍
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•证券公司业务流程介绍
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•证券公司业介绍
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•证券公司业务流程介绍
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•证券公司业务流程介绍
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•证券公司业务流程介绍
《证券交易流程》课件
外汇市场
外汇市场是进行不同货币之间兑换和交易的 场所，涉及国际贸易和投资。
证券交易流程
1
开立证券账户
投资者需要开立证券账户才能进行证
选择交易所
2
券交易。
根据投资偏好和需求，选择适合的证
券交易所。
3
委托下单
投资者通过交易软件或经纪人将买入
交易执行
4
或卖出委托提交到市场。
市场按照委托条件进行撮合交易，并
生成交易确认。
5
结算和交割
交易完成后，证券和资金的结算和交 割由交易所或清算机构处理。
证券市场监管
为维护市场公平、公正和透明的原则，证券交易市场受到监管机构的监管和 监督。
监管机构负责制定和执行证券法律法规、监督市场交易行为、保护投资者权 益等。
常见证券交易策略和技巧
趋势跟随
通过分析和预测市场趋势， 追踪热点板块和个股进行投 资。
证券交易流程
本课件介绍证券交易的概述，包括证券交易的目的和意义、证券市场的类型 和组织形式、以及证券交易流程和市场监管等内容。还会分享常见的证券交 易策略和技巧，并总结和展望证券交易的未来发展。
证券交易概述
什么是证券交易？本节将介绍证券交易的基本概念和定义，并探讨证券交易 在经济中的重要性和作用。
3 价格发现
证券交易市场通过买卖双方的交易活动，实现了证券价格的发现和市场的有效运作。
证券市场的类型和组织形式
股票市场
股票市场是最常见和广泛的证券交易市场， 通过买卖股票进行投资和融资。
期货市场
期货市场是以标准化合约进行交易的场所， 涉及商品、金融指数等。
债券市场
债券市场是发行和交易债券的场所，债券是 借贷者发行的一种债务凭证。
外汇市场是进行不同货币之间兑换和交易的 场所，涉及国际贸易和投资。
证券交易流程
1
开立证券账户
投资者需要开立证券账户才能进行证
选择交易所
2
券交易。
根据投资偏好和需求，选择适合的证
券交易所。
3
委托下单
投资者通过交易软件或经纪人将买入
交易执行
4
或卖出委托提交到市场。
市场按照委托条件进行撮合交易，并
生成交易确认。
5
结算和交割
交易完成后，证券和资金的结算和交 割由交易所或清算机构处理。
证券市场监管
为维护市场公平、公正和透明的原则，证券交易市场受到监管机构的监管和 监督。
监管机构负责制定和执行证券法律法规、监督市场交易行为、保护投资者权 益等。
常见证券交易策略和技巧
趋势跟随
通过分析和预测市场趋势， 追踪热点板块和个股进行投 资。
证券交易流程
本课件介绍证券交易的概述，包括证券交易的目的和意义、证券市场的类型 和组织形式、以及证券交易流程和市场监管等内容。还会分享常见的证券交 易策略和技巧，并总结和展望证券交易的未来发展。
证券交易概述
什么是证券交易？本节将介绍证券交易的基本概念和定义，并探讨证券交易 在经济中的重要性和作用。
3 价格发现
证券交易市场通过买卖双方的交易活动，实现了证券价格的发现和市场的有效运作。
证券市场的类型和组织形式
股票市场
股票市场是最常见和广泛的证券交易市场， 通过买卖股票进行投资和融资。
期货市场
期货市场是以标准化合约进行交易的场所， 涉及商品、金融指数等。
债券市场
债券市场是发行和交易债券的场所，债券是 借贷者发行的一种债务凭证。
证券公司 基本业务流程培训--新入职员工培训专用
1.2 B股开户流程
境 内 投 资 者 股 开 户 流 程 图
1.2.1 B
境 外 投 资 者 股 开 户 流 程 图
1.2.2 B
1.3开放式基金开户流程
1.3.1 开立资金账户
1.3.2 开立开放式基金账户
1.3.3 申请三方存管账户
1.3.4 申请委托方式（基金）
1.3.5 开放式基金的认购与赎回
书和业务经办人身份证。
3.3.2 业务办理注意事项
• 对于深圳A股，客户填写转托管申请表表格； 对
于上海A股，客户填写撤销指定交易申请表格。
• 深圳A股转托管，由转出券商代深圳交易所收取转
托管手续费30元，对于上海A股撤销指定交易，客
户无需付手续费。
• 转托管须经营业部负责人审批核准。
3.4 A股账户的变更 与销户
3.6
帐户挂失流程
3.6.1 账户挂失条件
• 确保股东帐户卡变更、挂失、补办与注销符合 《中国证券登记结算有限责任公司证券帐户管理 规则》。 • 审核客户身份证及相关资料是否真实、齐备。
• 对于因客户名称、有效身份证件号码填写错误， 不能提供相关证明材料的情况，要参照中登公司 《关于证券账户注册资料填写错误变更的补充通 知》执行。
3.4.1 风控措施
• 对客户资料进行审核，检查密码、签章。 • 对个人帐号姓名及身份证、法人帐号及相关资料 等帐户重要信息的变更，除持原开户时所出具的 资料外，还必须持有发证机关出具的有关变更证 明及复印件办理，否则严禁办理。 • 对个人帐号姓名及身份证、法人帐号及相关资料、 交易与资金密码、代理人资料等帐户重要信息的 变更及销户必须严格执行双人复核。 • 由主管审批销户申请。 • 对机构客户的销户申请需经营业部负责人审批。
证券公司大宗交易业务介绍优秀PPT文档
件
T+1日营业部为客户办理账 户股份或资金的解冻手续
注意事项
➢营业部应最迟在14：00前电话通知经纪 业务总部主办岗拟进行大宗交易。
➢《大宗交易申请表》最迟在14：30前传 真至经纪业务总部 。
五、特别说明
➢“大非” 减持（深圳交易所） • 报告经纪业务总部 • 最迟于拟减持当天上午11：30以前向深
• 交易主机收到成交申报委托后，先检查委托是否符合 大宗交易规则，若不符合则自动撤单；有效委托则与 对方委托进行配对，若有一方委托无效或不匹配，则 双方委托均自动撤单。
• 大宗交易平台对申报价格和数量一致的成交申报进行 成交确认。
• 符合《交易规则》并由大宗交易平台确认的成交，买 卖双方必须承认交易结果。
圳证券交易所提交《“大非”大宗交易减 持报告表》 • 经深圳交易所确认同意后，提交大宗交 易申请
➢ 上市公司的控股股东在该公司的年报、半年报 公告前30日内不得转让解除限售存量股份。
➢ 投资者及其一致行动人拥有权益的股份达到一 个上市公司已发行股份的5%后，其拥有权益的 股份占该上市公司已发行股份的比例每增加或
上海证券交易所
深圳证券交易所
债券 国债交易数量在1万手
(含)以上，或交易金额 单笔交易数量不低于5000张（ 100元/张）
如发现客户身份存疑的请客户提供足以证实其身份的其他证明文件
经五深、圳 特交别易说所明确认同意在后，1提0交0大0宗万交易元申请(含)人民币
以上； （三）大宗交易的时间规定
15：00至15：30
• 约定号：深圳交易所为6位数字，买卖双方相同。
三、大宗交易业务规则
（一）交易品种 ➢ 权益类证券大宗交易
• A股、B股、基金
T+1日营业部为客户办理账 户股份或资金的解冻手续
注意事项
➢营业部应最迟在14：00前电话通知经纪 业务总部主办岗拟进行大宗交易。
➢《大宗交易申请表》最迟在14：30前传 真至经纪业务总部 。
五、特别说明
➢“大非” 减持（深圳交易所） • 报告经纪业务总部 • 最迟于拟减持当天上午11：30以前向深
• 交易主机收到成交申报委托后，先检查委托是否符合 大宗交易规则，若不符合则自动撤单；有效委托则与 对方委托进行配对，若有一方委托无效或不匹配，则 双方委托均自动撤单。
• 大宗交易平台对申报价格和数量一致的成交申报进行 成交确认。
• 符合《交易规则》并由大宗交易平台确认的成交，买 卖双方必须承认交易结果。
圳证券交易所提交《“大非”大宗交易减 持报告表》 • 经深圳交易所确认同意后，提交大宗交 易申请
➢ 上市公司的控股股东在该公司的年报、半年报 公告前30日内不得转让解除限售存量股份。
➢ 投资者及其一致行动人拥有权益的股份达到一 个上市公司已发行股份的5%后，其拥有权益的 股份占该上市公司已发行股份的比例每增加或
上海证券交易所
深圳证券交易所
债券 国债交易数量在1万手
(含)以上，或交易金额 单笔交易数量不低于5000张（ 100元/张）
如发现客户身份存疑的请客户提供足以证实其身份的其他证明文件
经五深、圳 特交别易说所明确认同意在后，1提0交0大0宗万交易元申请(含)人民币
以上； （三）大宗交易的时间规定
15：00至15：30
• 约定号：深圳交易所为6位数字，买卖双方相同。
三、大宗交易业务规则
（一）交易品种 ➢ 权益类证券大宗交易
• A股、B股、基金
证券公司的交易结算流程ppt课件
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（三）竞价与成交
1、竞价原则：价格优先、时间优先 2、竞价方式 ：每个交易日的9：15～9：25为开盘集合竞
价时间，9：30～11：30、13：O0～15：00为连续竞价时间
集合竞价，是在规定的一段时间内接受的全部有 效委托进行一次集中撮合处理的过程
连续竞价是指对买卖申报逐笔连续撮合的竞价方式
8
用于投资者证券交易的资金 清算，记录资金的币种、余额 和变动情况的账册。
4
（二）发出委托买卖交易的指令
1、委托的方式：柜台 、电话、 自助、 互联网 2、委托的价格：限价委托、 市价委托
在委托未成交之前，委托人有权变更和撤销委托
5
2、委托的价格
（1）实行涨跌幅限制的证券的有效申报价格范围 股票（含A、B股）、基金类证券在1个交易日内的
18
（六）证券公司与客户之间的证券清算交收
证券清算交收：由中国结算公司根据成交记录按照业 务规则自动办理。中国结算公司每日传送证券交收结果等 数据至证券公司，证券公司对账和向客户提供余额查询。
三方存管下资金清算交收由证券公司与存管银行配合 完成。
19
三、证券交易所
（一）证券交易所的定义和特征 1、定义：证券交易所
易所代收
9
10
二、证券公司
在证券交易所进行的证券 交易实行经纪制度。所谓证券 交易的经纪制度就是由投资者 委托证券经纪商代理进行证券 交易制度，这是现代证券交易 制度的基本特征。
11
我国《证券法》规定：证券公司是指 依照《中华人民共和国公司法》规定，经 国务院证券监督管理机构审查批准设立的 从事证券经营业务的有限责任或者股份有 限公司.分为综合类券商、经纪类券商
12
（一）证券帐户管理
（三）竞价与成交
1、竞价原则：价格优先、时间优先 2、竞价方式 ：每个交易日的9：15～9：25为开盘集合竞
价时间，9：30～11：30、13：O0～15：00为连续竞价时间
集合竞价，是在规定的一段时间内接受的全部有 效委托进行一次集中撮合处理的过程
连续竞价是指对买卖申报逐笔连续撮合的竞价方式
8
用于投资者证券交易的资金 清算，记录资金的币种、余额 和变动情况的账册。
4
（二）发出委托买卖交易的指令
1、委托的方式：柜台 、电话、 自助、 互联网 2、委托的价格：限价委托、 市价委托
在委托未成交之前，委托人有权变更和撤销委托
5
2、委托的价格
（1）实行涨跌幅限制的证券的有效申报价格范围 股票（含A、B股）、基金类证券在1个交易日内的
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（六）证券公司与客户之间的证券清算交收
证券清算交收：由中国结算公司根据成交记录按照业 务规则自动办理。中国结算公司每日传送证券交收结果等 数据至证券公司，证券公司对账和向客户提供余额查询。
三方存管下资金清算交收由证券公司与存管银行配合 完成。
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三、证券交易所
（一）证券交易所的定义和特征 1、定义：证券交易所
易所代收
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10
二、证券公司
在证券交易所进行的证券 交易实行经纪制度。所谓证券 交易的经纪制度就是由投资者 委托证券经纪商代理进行证券 交易制度，这是现代证券交易 制度的基本特征。
11
我国《证券法》规定：证券公司是指 依照《中华人民共和国公司法》规定，经 国务院证券监督管理机构审查批准设立的 从事证券经营业务的有限责任或者股份有 限公司.分为综合类券商、经纪类券商
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（一）证券帐户管理
二证券交易程序PPT课件
期限委托和开市委托、收市委托等。
.
8
二、委托
经纪商将投资者委托指令的内容传送到证 券交易所进行撮合，称为“申报”。
证券交易所接受报价的方式主要有：口头 报价、书面报价和电脑报价。
目前，我国采用电脑报价方式。
.
9
例题
根据委托的时效限制，委托指令可分为 （ ACD ）。
A、当日委托 B、整数委托 C、开市委托 D、收市委托
其中，普遍使用价格优先原则作为第一 优先原则。
我国采用价格优先和时间优先原则。
.
12
例题
在订单匹配原则方面，证券市场的优先原 则有（AＢCD ）。
A、价格优先 B、时间优先 C、按比例分配 D、做市商优先
.
13
四、结算
清算包括资金清算和证券清算。 交收：清算结束后，需要完成证券由卖方
（这类人可以开立债券账户和基金账户）
.
27
第二节 证券账户和证券托管
（二）开立证券账户的基本原则 2.下列不能开立证券账户： （1）未成年人未经法定监护人的代理或允许
者 （2）未经授权代理法人开户者 （3）期限未满的市场禁入者
.
28
第二节 证券账户和证券托管
（二）开立证券账户的基本原则 真实性原则： 开立证券账户时提供的资料必须真实有效。 目前，我国开立证券账户采用实名制。 按规定，证券登记结算机构应当按照规定以投
投资者买卖证券不能直接进入交易所办理， 必须通过证券交易所的会员（证券公司） 来进行。
投资者下达买卖的指令称为“委托”。
.
7
二、委托
根据委托订单的数量，整数委托和零数委托； 根据买卖证券的方向，买进委托和卖出委托； 根据委托价格限制，市价委托和限价委托； 根据委托时效限制，当日委托、当周委托、无
.
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二、委托
经纪商将投资者委托指令的内容传送到证 券交易所进行撮合，称为“申报”。
证券交易所接受报价的方式主要有：口头 报价、书面报价和电脑报价。
目前，我国采用电脑报价方式。
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9
例题
根据委托的时效限制，委托指令可分为 （ ACD ）。
A、当日委托 B、整数委托 C、开市委托 D、收市委托
其中，普遍使用价格优先原则作为第一 优先原则。
我国采用价格优先和时间优先原则。
.
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例题
在订单匹配原则方面，证券市场的优先原 则有（AＢCD ）。
A、价格优先 B、时间优先 C、按比例分配 D、做市商优先
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四、结算
清算包括资金清算和证券清算。 交收：清算结束后，需要完成证券由卖方
（这类人可以开立债券账户和基金账户）
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第二节 证券账户和证券托管
（二）开立证券账户的基本原则 2.下列不能开立证券账户： （1）未成年人未经法定监护人的代理或允许
者 （2）未经授权代理法人开户者 （3）期限未满的市场禁入者
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28
第二节 证券账户和证券托管
（二）开立证券账户的基本原则 真实性原则： 开立证券账户时提供的资料必须真实有效。 目前，我国开立证券账户采用实名制。 按规定，证券登记结算机构应当按照规定以投
投资者买卖证券不能直接进入交易所办理， 必须通过证券交易所的会员（证券公司） 来进行。
投资者下达买卖的指令称为“委托”。
.
7
二、委托
根据委托订单的数量，整数委托和零数委托； 根据买卖证券的方向，买进委托和卖出委托； 根据委托价格限制，市价委托和限价委托； 根据委托时效限制，当日委托、当周委托、无
证券公司的交易结算流程(PPT59页)
一、投资者
➢ （一）开立帐户：资金帐户、证券帐户
证券登记结算机构为投资者设 立的，用于准确记载投资者所持 有的证券种类、名称、数量及相 应权益和变动情况的账册。
用于投资者证券交易的资金 清算，记录资金的币种、余额 和变动情况的账册。
（二）发出委托买卖交易的指令
1、委托的方式：柜台 、电话、 自助、 互联网 2、委托的价格：限价委托、 市价委托
证券公司的交易结算流程（PPT59页) 培训课 件培训 讲义培 训ppt 教程管 理课件 教程ppt
2、证券交易所特征
（1）有固定的交易场所和严格的交易时间 （2）参加交易者为具备一定资格的会员证券公司 （3）交易对象限于合乎一定标准的上市证券 （4）交易量集中，具有较高的成交速度和成交率 （5）对证券交易实行严格管理，市场秩序化
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证券公司的交易结算流程（PPT59页) 培训课 件培训 讲义培 训ppt 教程管 理课件 教程ppt
（二）证券交易所的组织形式
1、会员制 2、公司制
证券公司的交易结算流程（PPT59页) 培训课 件培训 讲义培 训ppt 教程管 理课件 教程ppt
闭式基金） 增发上市的股票； 暂停上市后恢复上市的股票； 证券交易所或中国证监会认定的其他情形。
（三）竞价与成交
1、竞价原则：价格优先、时间优先 2、竞价方式 ：每个交易日的9：15～9：25为开盘集合竞
价时间，9：30～11：30、13：O0～15：00为连续竞价时间
集合竞价，是在规定的一段时间内接受的全部有 效委托进行一次集中撮合处理的过程
金制度，而非完全的佣金自由化。
第三章证券公司业务规范课件
有资产监管暂行条例》，《上市国有股东标识管理暂行规定》 等 – 4.涉外并购规规《外国投资者对上市公司战略投资管理办法》 和《关于外国投资者并购境内企业的规定》
3.3与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问
• 3.3.2上市公司并购重组财务顾问业务概述
– 1.概念:为上市公司的收购、重大资产重组、合并、分立、股份 回购等对上市公司股权结构、资产和负债等重大影响的活动提 供交易估值等专业服务
– 2.财务顾问的资格条件
• 证券公司作为财务顾问的资格条件：会计信息真实、准确、完整；控 股股东、实际控制人信誉良好且近3年元重大违法违规记录；财务顾 问主办人不少于5人
• 证券投资咨询机构：实缴注资和净资产不低于500万；控股股东与实 控获得资产前1年未发生变化，信誉良好近3年无重大违规；具有2年 以上从事并购重织财务顾问活动的执业经历，近2年每年财顾收入不 低于100万；有证券从业资格证人员不少于20人，从事证券业3年以 上的不少于10人，财顾顾问主办人不少于5人
– 2.三方存款：券商管证券，银行管资金；分离管理
3.1证券经纪
• 3.1.4证券公司经纪业务环节基本准则、业 务同险及规范要求
– 3.交易委托
• 1)委托形式：柜台委托指客户到营业部柜台书面委托；非柜台委 托指电话、传真、网络等委托
• 2）委托内容—委托指令的基本要素：证券账号；日期（交易日期 ）；交易品种（全称、简称、代码；代码与名称必须一致）；买 卖方向；数量；价格；时间（指委托指令时间）；有效期（我国 委托只当日有效）等
– 2.不得担任财顾的情形
• 24个月违反诚信的不良记录；因执业行为违规受到自律组织纪律处分 ；近36个月因违规经营或涉嫌违规被调查
– 3.证券公司不得担任独立财顾的情形
3.3与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问
• 3.3.2上市公司并购重组财务顾问业务概述
– 1.概念:为上市公司的收购、重大资产重组、合并、分立、股份 回购等对上市公司股权结构、资产和负债等重大影响的活动提 供交易估值等专业服务
– 2.财务顾问的资格条件
• 证券公司作为财务顾问的资格条件：会计信息真实、准确、完整；控 股股东、实际控制人信誉良好且近3年元重大违法违规记录；财务顾 问主办人不少于5人
• 证券投资咨询机构：实缴注资和净资产不低于500万；控股股东与实 控获得资产前1年未发生变化，信誉良好近3年无重大违规；具有2年 以上从事并购重织财务顾问活动的执业经历，近2年每年财顾收入不 低于100万；有证券从业资格证人员不少于20人，从事证券业3年以 上的不少于10人，财顾顾问主办人不少于5人
– 2.三方存款：券商管证券，银行管资金；分离管理
3.1证券经纪
• 3.1.4证券公司经纪业务环节基本准则、业 务同险及规范要求
– 3.交易委托
• 1)委托形式：柜台委托指客户到营业部柜台书面委托；非柜台委 托指电话、传真、网络等委托
• 2）委托内容—委托指令的基本要素：证券账号；日期（交易日期 ）；交易品种（全称、简称、代码；代码与名称必须一致）；买 卖方向；数量；价格；时间（指委托指令时间）；有效期（我国 委托只当日有效）等
– 2.不得担任财顾的情形
• 24个月违反诚信的不良记录；因执业行为违规受到自律组织纪律处分 ；近36个月因违规经营或涉嫌违规被调查
– 3.证券公司不得担任独立财顾的情形
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1、主要风险点
独立王国式的营业部管理模式 岗位设置和职责不清 账户开立、管理混乱 开户资料、客户管理不规范 电脑系统的权限与安全 客户资金完整与安全的保障不力 高风险业务的控制措施缺失
2、一般证券交易股份交割流程
客户
下 单
证券交易 交易所
申报
客户
下 单 交 割 划 款
交 割 划 款
投资者
（2）资金划付的会计核算
资金划付 会计分录（经纪业务）
登记公司
▲ 清算中心账务处理（存款，取款作相反分录）
清算中心
DR 银行存款－客户交易结算资金专户 CR：内部往来－XX营业部
营业部 投资者
▲
营业部账务处理（存款，取款作相反分录）
DR 银行存款－客户交易结算资金专户 CR：代买卖证券款
5-1、证券公司经纪业务流程与控制
后台 前台
客户存款
业务防火墙
经纪客户
业务推广 产品销售 客户维护 交易服务
证券营业部
财务部
电脑部
客户服务部
存管银行
三级清算 交易、资产转移和 资金存取指令
5-2、证券公司业务流程与控制
1、财务核算管理架构 公司经纪业务的财务核算实行集中管理，营业部财会人员由公司财务 部垂直管理； 公司和营业部执行统一的会计制度和财务制度； 核算数据集中管理，各营业部的保证金核算账簿集中在总部管理，总 部财务部对各营业部的核算数据可以实时监控。 2、信息管理架构 营业部的电脑人员划归总部信息技术中心垂直管理， 公司信息技术中心统一负责营业部电脑系统升级、功能完善与测试。 3、结算管理架构 清算部建立集中的清算管理体系，完成公司一级、二级结算交收的集 中
自有资金流
资金通道
禁止流动
资金划付流程说明
●客户资金与自有资金是不交叉、并行流动的，都在各自 独立循环系统中封闭运行。 ●不允许营业部存管银行之间横向划付。 ●客户资金与自有资金划转的唯一通道： 根据证监发[2001]121号文“关于执行《客户交易 结算资金管理办法》若干意见的通知”,证券公司的自 有资金与客户交易结算资金之间的往来结算事项(如佣 金收入、利息收入等），只能通过证券公司在结算公司 开立的清算备付金账户进行中转和处理。严禁证券公司 在公司自有资金账户和客户交易结算资金专用存款账户 之间直接划转资金。
结算备付金
登记公司 存管银行 交易所
报 盘
一级清算 法人存款和划转 数据传递 报盘 核算 数据
清算部
核算 数据
保证金上存(70%)
二级清算 直接管理 财务数据
监督层
风险控制部 稽核部
财务部
法律监察部
技术 支持
信息技术中心
直接管理
回 报 成 交资资 交 易产金 回 服划划 报 务转转 业务推广 资产 资产 产品销售 管理 管理 客户维护 客户 部门 交易服务
3-1、资金清算与资金划付流程
资金清算
(虚资金流)
资金划付
(实资金流)
登记公司
登记公司
清算中心
二级清算
清算中心
调拨头寸
营业部
三级清算
营业部
投资者
投资者
3-2、资金划付结构图
中国证券 登记结算 公司
公司总部 银行账户 客户资金 自有资金
客户资金
自有资金
营业部
客户资金
自有资金
银行账户
投资者 投资者
客户资金流
4、资金清算和资金划付的会计核算 （1）资金清算的会计核算
清算过程 会计分录（经纪业务）
买卖差正差（负差作相反分录，下同）
登记公司
▲
清算中心账务处理
清算中心
DR 清算备付金－客户－上海或深圳 CR：内部往来－AA营业部 内部往来－BB营业部
营业部
▲
营业部账务处理
DR 内部往来－清算中心 CR：代买卖证券款
营业部
发送成交数据
证券登记 公司
发送成交数据ห้องสมุดไป่ตู้
营业部
过户 交割
证券交易股份交割流程说明
营业部负责提供席位、将客户申报委托数据按席位发送 至证券交易所 ； 交易所负责根据投资者申报的证券账户、买卖数量、证 券品种、成交方向按价格优先、时间优先的原则进行成 交撮合 ； 登记结算公司根据交易所撮合的结果,进行证券过户登 记等工作,并将有关成交数据按席位发送至营业部 ； 营业部证券交易系统根据接收的登记结算公司的实际成 交数据,与委托数据库核对进行股份交割、资金清算 。
证券公司业务流程介绍
内容提要
一、风险管理、内部控制与业务流程
二、证券公司主要业务流程
一、风险管理、内部控制 与业务流程
企业管理的整体框架
业务流程是为了实现企业经营战略的重要手段。
场 环 经营战略 业绩评估 境
市
组织架构 信息技术
业务流程
行
境
业 环
内部控制的种类
按控制的性质分 决策信息
监督
全面控制 特定风险控制
业务控制
信息及信息处理控制
业务流程的基本要素
关键环节 结 构 方 面 流 程 方 面 部门设置 与职责 岗 位 与 授 权 人员构成 考 核 与 激 励 组 织 环 节 组 织 环 节 监 控 效 率 监 控 效 率
关键问题
执 行 主 体
授 权 体 系
业 绩 评 估
信息传递
信 息 系 统
二、证券公司主要业务流程
证券公司主要业务
1、经纪业务 2、自营业务 代理买卖证券、代保管证券、 代兑付证券、代理证券的还本 付息、分红派息 证券公司以自己的名义和合法 资金进行证券买卖
3、受托资产管理业务
4、投资银行业务 5、其他业务
代客理财等资产管理业务
证券承销 、财务顾问 等 国债回购、股票质押贷款、同 业拆借等
（一）经纪业务流程
5-3、证券公司业务流程与控制
4、客户资金和证券管理架构 客户资金在营业部存管银行、法人存管银行和登记公司备付金账户中存放； 公司要求营业部将不低于客户资金存量的70%上存公司总部（对于风险证券公司 实行第三方存管），公司清算部为营业部设立结算备付金账户以存放上存资金； 公司清算部建立证券的法人集中托管体系，按照席位记录托管客户证券； 公司营业部对客户证券进行二级托管。 5、交易和资产转移的管理 受托资产管理业务的客户账户在交易系统中分别设置，资产管理部门的交易人员 按合同规定的条件进行交易，清算部负责资金存取的输机及交易的清算； 受托资产管理业务的资金划付由资产管理部、财务部、公司主管领导审批后，由 清算部进行资金划付； 经纪业务客户证券交易由客户自助完成； 资金划付由客户服务部资金岗位人员根据客户提供的完备的提款手续（与预留印 鉴相符的划款指令、详细的收款账户信息等），按公司规定分级签字后办理输机， 由财务部出纳员审核后划款。