证券公司营业部柜台业务流程

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4.2.2 证券账户注册资料变更、账户合并、账户注销、非交易过户
3．证券账户注销 （1）申请人填写申请表及提交资料 （2）收单验证与复核 （3）在电脑交易系统上注销账户 （4）返单及提示 （5）资料存档
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4.2.2 证券账户注册资料变更、账户合并、账户注销、非交易过户
4．非交易过户 （1）填写申请表及提交资料 （2）收单验证与复核 （3）非交易过户业务处理 （4）收费与返单及提示 （5）资料存档
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4.2.2 证券账户注册资料变更、账户合并、账户注销、非交易过户
1．证券账户注册资料变更 （1）客户提交资料填写申请表 （2）收单验证与复核 （3）办理变更 （4）返单及提示 （5）资料归档
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4.2.2 证券账户注册资料变更、账户合并、账户注销、非交易过户
2．证券账户合并 （1）填写申请书及提交资料 （2）收单验证与复核 （3）在电脑上合并账户 （4）返单及提示 （5）资料存档将被合并的证券账户卡收缴 存档，并按规定的数据 格式将合并的证券 账户的资料报送中国结算公司。
1．开立证券账户流程图（见课本图4-2） 2．开立A股证券账户规程 3．开立B股开户 4．客户申请开通其他服务 5．开立账户风险点与防范措施
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证券账户挂失补办 证券账户注册资料变更 证券账户合并 账 户 挂 失 及 其 他 证券账户注销
非交易过户
资金账户挂失和补办 资金账户解挂
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4.2.5 挂失补挂及其他业务风险点与防范 措施
1．证券账户风险点及防范措施 2．挂失及补办业务风险点及防范措施 3．非交易过户风险点及防范措施 4．证券转托管风险点及防范措施
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开通银证转账 资 金 管 理 业 务 指定存管银行 交易结算资金第三方存管业务 变更存管银行 变更银行账户 撤销证券资金台账
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4.3.1 客户到营业部申请开通银证转账
1．客户填写申请书及提交资料 2．收单验证与复核 3．电脑处理银证转账业务 4．返单及提示 5．资料存档
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4.3.2 受理客户交易结算资金第三方存管 业务申请
1．指定存管银行 （1）客户填写申请书及提交资料 （2）收单验证与复核 （3）存款银行确认 （4）返单与提示 （5）资料存档
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4.3.2 受理客户交易结算资金第三方存管 业务申请
2．客户变更存管银行 （1）填写申请表及提交资料 （2）重新指定存管银行 3．客户变更银行账户 4．客户撤销证券资金台账 （1）填写申请表及提交资料 （2）收单验证 （3）撤销证券资金台账业务处理 （4）返单与提示 （5）资料归档
2．资金账户解挂 （1）客户填写申请书及提交证明文件 （2）收单验证与复核 （3）解挂业务处理 （4）返单与提示 （5）资料存档
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4.2.3 资金账户挂失和补办、解挂、冻结 与解冻、客户重要资料变、密码修改与清 密
3．资金账户冻结与解冻 （1）客户提交资料和填写申请表 （2）收单验证与复核 （3）业务处理 （4）返单与提示 （5）资料存档
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4.2.3 资金账户挂失和补办、解挂、冻结 与解冻、客户重要资料变、密码修改与清 密
1．资金账户挂失和补办 （1）客户填写申请书及提交证明文件 1）遗失资金账户卡或因卡破损无法使用客户 2）遗失身份证及资金账户 （2）收单验证与复核 （3）业务处理 （4）返单与提示 （5）资料归档
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4.2.3 资金账户挂失和补办、解挂、冻结 与解冻、客户重要资料变、密码修改与清 密
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4.2.3 资金账户挂失和补办、解挂、冻结 与解冻、客户重要资料变、密码修改与清 密
4．客户重要资料变更 （1）变更 （2）收单验证与复核 （3）业务处理 （4）返单与提示 （5）资料存档
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4.2.3 资金账户挂失和补办、解挂、冻结 与解冻、客户重要资料变、密码修改与清 密
5．密码修改与清密 （1）客户填写申请书 （2）收单验证与复核 （3）密码修改业务处理 （4）返单与提示 （5）资料存档
资金账户冻结与解冻
客户重要资料变更 密码修改与清密 撤销指定交易、转托管及资金账户销户
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4.2.1 证券账户挂失补办
1．证券账户挂失及补办流程图
客户提交文件 柜员收单验证 核对证券\资金余额 业务主管审批
资料整理归档
返单
开立新账户
账户挂失冻结处理
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2．账户挂失补办业务操作规程
（1）客户要提交的资料和文件 1）自然人提交文件 2）法人申请挂失补办提交资料 3）司法冻结及其解除 4）质押登记冻结 （2）收单验证与复核 （3）办理挂失处理 （4）返单与提示 （5）资料归档
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4.2.4 撤销指定交易、转托管及资金账户 销户
1．撤销指定交易和转托管 （1）客户填写申请表提交资料 （2）收单验证与复核 （3）电脑处理撤销指定交易业务 （4）返单及提示 （5）资料归档 （6）风险点及应对措施
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4.2.4 撤销指定交易、转托管及资金账户 销户
2．资金账户销户 （1）客户填写申请书及提交有效文件 （2）收单验证与复核 （3）电脑处理资金账户销户业务 （4）返单及提示 （5）资料存档
知识目标 要求学生掌握证券公司营业部经纪业务流程，具体业务 如图4-1所示。 实训目标 能开展证券公司营业部各项柜台业务。帮助客户填写开 户中相应的协议文件，能 审核客户开户资料，能辨别客户资料的真伪，规避在办理业 务中可能出现的失误，整 理归纳各项业务资料，为客户提供证券投资基本咨询服务。
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4.1.1 开立A股证券账户
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4.3.3 资金管理经纪业务风险点及防范措 施
1．资金管理风险点及防范措施 （1）风险点 （2）防范措施 2．第三方存管风险防范措施 （1）柜员要认真审查客户证件，证件不全、证件无效或证件 与开户人不一致者不予受理。 （2）相关业务协议书等资料必须使用公司标准文本。要严格 指导客户按要求填写，填写内容要准确、完整、清晰。 （3）柜员要审核股东账号、资金账号与股东姓名是否一致， 银行账号、身份证号码与所填内容是否一致。要留存上述核对 证件的复印件，业务完成后要复核操作结果。 （4）柜员要向客户讲解该类业务的风险防范与操作要点，提 请客户要定期更换密码。